2020年-2021年基金销售话术技巧
基金销售基本话术参考
开放式基金零售客户电话营销基本话术由于大多数券商的基金零售业务主要是针对营业部的存量客户群（有些证券公司考虑到基金销售对存量客户经纪业务可能产生的影响，故有的营业部会把目标客户只锁定在营业部低资金周转率的存量客户上。
）针对存量客户的基金电话营销，在实践过程中，总结了两套话术和一些基本的客户质疑的应答话术。
其中（）中的话为可选项,下划线部分为话术内容，但并非所有话术内容都需依次运用，每段话术作为介绍基金的一种思路，仅供参考：话术一：（产品介绍类话术）①开场白：您好！请问您是xx先生/女士吗？我是“XX证券”XX路营业部的（就是您现在做股票的营业部）。
我姓X。
②是这样的，我们证券营业部现在代理直销了一个很好的开放式基金，是“XX蓝筹稳健基金”。
③因为我们觉得这次这个开放式基金特别好，预期收益比较高，机会难得，所有我们特地打电话通知您，如果方便的话，我现在给您简单的介绍一下……④此次这个XX蓝筹稳健基金，是经过我公司精心筛选的，XX基金管理公司的规模很大，以前总共发行过5只封闭式基金、2只开放式基金，其基金资产规模超过100亿元。
⑤XX基金管理公司以前发行的开放式基金分红特别高（一年多每份基金单位累计分红0.21元，累计分红22亿元，在所有开放式基金中排名第一）、累计收益率也特别高（仅16个月单位基金累计净值增长率就高达34.28％）。
这样的分红和收益，对于大多数投资者，就算今年上半年赶上了这波股市行情，也未必做的到这么高的收益！⑥而且，因为是我公司代理直销，所以您可以以每基金单位1.00元的发行价认购该开放式基金。
（就如同认购了原始股）。
⑦其实买基金要比买股票安全稳定得多，收益要比放在银行里的定存（定期存款）高得多，所以我们公司的许多员工，包括经理都买了这个开放式基金。
⑧这样吧，您看您这两天哪天有空，您抽空过来一下，反正也不远，我们营业部的分析师也正好都在，您除了拿一些关于这只基金的详细介绍资料外，还可以顺便来听听我们营业部分析师对行情的分析。
基金话术
基金营销“掘金大法”口诀1、“我只做股票，不买基金的。
”答：看来您可能是一位专业投资者，不过今年的股市可不好把握哦，上蹿下跳的，热点转换也比较快，要获取收益着实不容易，劳心又劳力。
但是基金就不同了，现在已经是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……，在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者，在行情低迷的时候，基金的损失要远远低于一般股民。
所以说，您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金，毕竟把所有的资产投资在一两只股票上的风险还是很大的。
2、“我买的好多基金都深套着，别让我买了。
”答：的确投资会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定的损失，但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于底部区域，获得升值的可能性要大于损失的可能性，您这个时候投资，风险应该说已经很小了，而且从长期以来，以“低位建仓”的原则进行分批建仓，可以摊低您前期的投资资本。
3、“我买基金赔了好多钱，在也不买基金了。
”答：去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失，您目前的心情是可以理解的。
但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。
如果具体到某个月或某几天，市场的确是涨涨跌跌的，但从过去18年的证券市场来看，整体的底部是在逐渐提高的，可以看出过去18年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的，这也充分体现了长期投资的优势。
4、“别的公司申购手续费都可以返还的，你能返还给我吗？”答：按照法律法规规定，基金销售机构是不能进行申购手续费返还的，但是可以在一定的时期提出申购费率打折的优惠，我公司就推出了这样的活动，通过网上交易系统申购我公司代销的基金可享受最低申购打折优惠(不低于0.6%，仅限场外前段申购)，但是，您也知道，基金的交易的手续费，相对基金可能带给您的收益而言，也许就不算什么了，如果因为手续费打折的问题就放弃了低价入市的时机，那就比较遗憾了。
私募基金销售话术
私募基金销售话术私募基金销售话术一: 要是赚钱了那还好说,要是亏损了怎么办呢?(这个问题要从侧面进行回答) 回答: 如果哪一家基金公司要是他敢给你说他包赚不赔,那肯定是骗你的,因为股市毕竟有一定的风险性,而我们是把亏损的风险帮你降到最低,一般我们操作的股票80%以上都是盈利的,我们资金充裕的时候很有可能达到90%的盈利,打个比方,你跟着我们操作十支股票,亏损的最多也就是两只,如果遇到大盘暴跌的时候，或者突然的利空，造成了损失。
我们会叫你换入我们高度控盘的股票,能立刻给你把你亏损掉的部分赚回来如果还有多的盈利部分,我们就先把你亏损掉的那一部分去除,只结算剩下的那一部分。
二: 那你能不能先给我股票看看,我觉得可以我再和你们合作?回答: 大哥(大姐)，合作本来讲的就是一个诚信,第一:我给你股票我不知道你买还是不买,要是买了你赚钱了,那你不给我们分成怎么办?说实话,做了股票不给我们打款的人也有,但是不多,可是我又怎么相信你呢?所以我觉得我们大家彼此都拿出一点诚意来,我可以让你先拿出一部分资金来先跟着我们操作,等这一次操作完之后, 你觉得我们的操作是实实在在能为你创造利润,那下一次操作你可以加大资金量。
第二:因为我们操作的股票是不能向外透漏的,这样也是为了保护我们客户的资金安全,你想要是人人都像你这样想,那我每个人都给,这些人一但买入,会对成交量造成什么影响?如果进得太多,那机构会不会给非公司客户去当杨白劳呢?这样的情况发生时,公司可能就会通知客户先出来停止操作,这个时候您是作为观看股票的客户,那我肯定就不会通知到您,您不就被套在里面了么?那时你肯定会骂咱们公司是个骗子公司,这样的事是很常见的,现在很多和公司合作的客户以前和你的想法基本一样,他们能拿出很小的一部分资金来跟公司进行尝试合作,而且因为他们和公司共同迈出了这诚信的第一步,所以我觉得我们彼此之间都应该给对方一个机会,这个机会属于您,也属于我们.您说是吗?三: 现在大盘这样调整我感觉风险大,怕跌,回答: 今年的行情相对与去年的行情来说，今年毕竟起点低，所以风险系数也是比较小的。
基金销售口才的技巧和话术
基金销售口才的技巧和话术基金销售口才的技巧和话术1、“新基金”便宜实惠新基金一元一份，便宜，未来更容易上涨。
专家解密：不少投资者喜欢购买新发的基金，主要是新发基金在认购期的宣传力度很大，容易给投资者带来视觉和听觉上的冲击，加上银行、券商等基金代销网点的主动性推销，致使投资者在看待新基金和老基金的关系上有所偏颇。
其实，从理财的角度看，新基金和老基金本质上并没有差异，完全是同质性的产品。
首先，新基金并不能像新股票一样在上市后大涨甚至一日翻番，新基金募集完成后需要在规定期限内建仓，买入股票、债券等，它们的未来是涨是跌完全取决于这些股票的走势，老基金也一样。
其次，老基金更容易判断和优选，我们买基金产品，就是希望基金净值能够上涨，而且涨得比别的基金要多一些。
老基金由于面世已久，以往的业绩能体现管理人的投资管理能力和风险控制能力，投资者更容易根据它历史记录来判断其发展趋势。
2、净值太高，上涨空间已不大患有基金“恐高症”的基民不在少数，认为那些净值已经涨到2、3块钱的基金实在太贵，已经没有什么上涨空间了，而净值低的基金不但划算，而且安全，不会往下掉多少，价格越便宜风险就越低，买到更多份额能赚更多钱。
专家解密：只要基金成长性好，净值高低没什么区别。
不同基金，就像不同的股票一样，不能仅凭价格来决定买卖，永远都不能买价格最低的股票。
为什么基金的价格会有差异?由于开放式基金的申购赎回价格主要由基金净值决定，影响基金净值高低的因素主要有三个：一是基金运作时间的长短，二是基金的投资运作水平，即基金净值的增长率，三是该基金是否近期有分拆或分红导致净值降低。
净值高低不是选择基金的标准，净值只决定你买到多少份额，只要挑到一只有发展前途的就可以，净值不能代表什么，对投资没有太多的参考价值。
3、这只基金分红多分红多，证明基金经理的投资实力强，基金业绩成长好，能使投资者获得更多的实惠和回报。
专家解密：分红与基金本身没有任何关系，分红只是营销手段，如果你认同这支基金，分红或不分红没有关系。
基金销售话术宝典
基金销售话术宝典随着金融市场的快速发展，越来越多的人开始关注投资基金，希望通过投资基金来实现财务自由。
作为基金销售人员，如何与潜在客户有效沟通，将基金产品成功推销给他们，是我们亟需掌握的技巧。
本文将为大家分享一些基金销售话术宝典，希望能对大家工作有所帮助。
1. 引起客户兴趣在进行销售时，首先需要引起客户的兴趣，使他们愿意与你进行对话。
我们可以使用开放性问题引起客户的兴趣，例如：“您对投资基金有了解吗？”或者“您对养老金有什么规划吗？”通过这样的问题，可以让客户感觉到你对他们的关注和关心，为接下来的销售打下良好的基础。
2. 了解客户需求客户的需求多种多样，有些人可能希望获得更高的回报率，有些人则更看重风险控制。
与客户对话时，要耐心倾听客户的需求，了解他们的投资目标和风险承受能力。
只有了解客户的需求，才能为他们提供最合适的基金产品。
3. 强调基金的优势与客户沟通时，要重点突出基金的优势，例如稳定的收益、专业的基金管理团队以及多元化的投资组合等。
通过这些优势，让客户认识到投资基金的潜力和价值，并且相信基金可以帮助他们实现财务目标。
4. 提供成功案例一个有力的销售技巧是提供成功案例。
通过向客户展示他们身边的成功案例，让他们看到投资基金的实际效果。
例如，你可以跟他们分享一位朋友或者同事通过投资基金实现财务自由的故事，从而让客户对基金有更多的信心。
5. 回答客户疑虑在和客户的对话中，可能会遇到一些疑虑和担忧，比如风险、费用等方面的问题。
作为基金销售人员，我们需要准备好回答这些问题，以增加客户的信任感。
同时，可以通过向客户提供相关材料、报告或者邀请他们参加基金的展示活动来解决他们的疑虑。
6. 亲和力与信任与客户建立良好的亲和力与信任是进行销售的关键。
在交流过程中，要保持友善、真诚的态度，积极倾听客户的观点，与他们保持互动。
通过与客户建立良好的关系，他们更容易接受你的建议和意见。
7. 灵活变通每个客户都是独立的个体，所以我们的销售策略也需要根据客户的特点进行调整。
基金销售话术技巧
基金销售话术(一）无投资经验得客户1、基金也跟股票一样天天涨涨跌跌得,没什么意思,我还不如存银行呢!答:基金根据投资标得不同可以分为: 偏股型基金、偏债型基金以及货币市场基金等,您提到得净值每天波动较大得基金属于偏股型基金,如果您比较讨厌风险，那么完全可以购买偏债型基金、保本型基金以及货币市场基金等。
我们认为投资者除了一小部分日常得开销之外没有必要存太多得钱在银行,定期存款得流动性差,活期存款得收益低，而且还要承受因通货膨胀引起得货币贬值。
另外,我们建议您可以通过定期定额投资偏债型基金得方式来熨平市场波动，从而取得长期得稳定得复利回报。
2.证券市场就是个赌场,都就是在消耗社会财富,我不参与。
答：就是得，我国得证券市场还属于一个新兴得市场，许多方面还不健全，还在不断发展完善中。
但证券市场不就是赌场,不能以赌徒得心态来操作。
证券市场就是发达市场经济里不可或缺得一部分，就是经济得晴雨表。
如果您长期瞧好中国经济得发展,就有理由相信我国得证券市场也会越来越规范，越发展越好。
总体来说,证券市场以及基金管理越来越规范，您得投资越来越能够得到恰当得回报了。
3.听说基金公司基金经理为了自己得利益损害基民得利益,我不想把钱交给她们。
答:就是这样得,投资不就是基金经理一个人得决定,就是由整个投研团队得支撑。
基金公司有着严格得投资流程,有着严密、严谨得流程控制,将从制度上、流程上予以完善。
其次,您得钱也不就是在基金公司，就是在托管行,这点您可以放心。
还有,为了防范老鼠仓与损害基民得行为,现在监管层也要求利益捆绑,要求基金经理购买旗下基金,所以您得问题就是不用担心得。
基金经理损害基民利益得事情基本就是过去得事情得,现在证监会对基金经理得管理越来越严格了,包括自己不能买股票,直系亲属买卖股票还需要申报。
应该说,现在买基金应该比以前更放心了4.您们既在卖自己得理财产品又在卖别人得基金,我到底买什么好啊？答:这表明我们这里有着很多供您选择得投资产品,而且银行理财产品与基金就是有区别得,理财产品门槛比较高,至少要5０0００元,一般有固定期限,购买后不可以赎回；而基金起点低,最低１00元即可,申购期得基金还可以随时买卖。
定投基金话术
基金定投营销话术文案短信一（突出操作简单）：基金投资无从下手，何时入场毫无头绪？解锁一款入门级投资方式——基金定投。
一键定投，不再纠结买入时点，不再惧怕市场震荡，分散布局，规避追涨杀跌!（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信二（突出分批投入）：国际风云变幻，全球股市震荡，投资账户浮亏持续扩大？但往往每一次调整都酝酿着新的机会，谁也不知道行情何时到来，但我们能保证的是行情到来时自己在场。
坚持定投，保持在场！定投不能规避基金投资的固有风险，不等同于储蓄，也不保证收益。
（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信三（突出平滑成本）：坚持定投，静待花开！市场下跌时坚持扣款，用较低的成本积累更多的份额；市场反弹时，由于平均成本相对较低，更容易实现盈利。
坚持定投平滑波动攒筹码，静待来年春暖花会开！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信四（子女教育金）：父母必修课，投资成长礼！衣食住行、德智体美、留学深造，都需要丰厚的教育金支撑。
如何投资孩子的教育金？工资理财、每月定投，力求长期增值的基金定投值得拥有！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
定投历史收益不代表未来表现，基金有风险，投资需谨慎。
如有疑问可登录我公司APP查看专区查看相关内容。
）短信五（养老准备金）：爱是一瞬，托付一生！老龄化社会，养老靠自己，退休后收入锐减，如何投资才能享受岁月静好？基金定投，用确定的投入抵御不确定的未来，长期积累，惬意养老！（前述内容仅作为定投业务介绍，不构成任何投资建议或收益承诺。
基金营销话术参考
基金营销话术全文：前言：客户投资股票，基金，理财产品或者最简单的把资金存在银行，最终的目的都是为了获得投资收益。
如何能让客户获得理想的投资收益又能把投资风险控制在客户能够承受的范围内，就需要我们做到一对一个性化专业化服务，了解客户的风险承受能力以及投资喜好，引导客户理性理财，合理配置资产，进行投资组合。
以下是一些常见的问题，我们在这里做一个全面的解答：1. 基金与股票相比涨幅很慢，大盘下跌时又会跟着下跌，以前买的基金都还套在里面。
答：对比大盘跌幅，让客户看到基金的跌幅肯定比大盘小，特别是一些债券型的基金在大盘大幅下挫的时候，跌幅还是很有限的。
现在行情还没有上来可能有些基金暂时还套着，但是一旦行情启动基金的增速都要比个人来的快，个人很容易就踏空了，基金由于其操作资产配置净值上升都很快的。
2. 基金收益没有保证，对基金没有信心，宁愿买新股，破发的几率小。
答：第一新股中签率低，很难中到；第二新股破发现象越来越多，也不是只赚不赔的了。
客户如果是风险厌恶型的，可以选择一些债券类保本类的基金，放在那里也不用每天很紧张得进行操作，只要关心下净值，觉得收益不错了可以赎回，到行情好的时候换股票型基金。
3. 不习惯把钱给别人去亏，宁愿自己买股票亏。
都相信自己不相信别人。
答：这种投资方式似乎激进了点，我们应该学会的投资理念是合理的资产配置，进行一定的投资组合。
可以一部分资金自己操作，直接投资股票，另外一部分买各种类型的基金，把资产交给专业的人士来做。
所有的鸡蛋不能放在一个篮子里，这样才能真正降低风险。
投资都是为了赚钱的，自己做亏了也心疼的啊。
4. 基金产品没有名气，客户有戒备心。
答：可给客户推老牌的基金公司产品。
比如这次推出的嘉实基金和易方达基金都是业内有名的老牌基金。
5. 没有在证券公司买基金的习惯，比较相信银行，很多客户买基金的第一印象就是到银行买，觉得银行买更方便。
答：在我们营业部开了资金账号，证券账户和基金账户都可以挂在一个账户里，金融资产都在一个账户里，查询方便清晰明了。
基金销售话术(汇总)0331
基金销售话术（修订试用版）第一部分：国融直销型开场白：一：XX先生/小姐（大叔阿姨等）。
你好，我是国融金控的XX。
现在有一款非常好的稳健收益型基金产品推荐给您，预期年化收益可达16%，能给您详细介绍一下吗？二：XX总你好，，我是基金公司的XX，上次在XX（银行或电梯等等）见过你的，，我们公司现在正好推出一款收益非常高的稳健收益型基金产品，。
我就想到您了，，给您推荐一下。
三：XX阿姨/大哥你好，，我是XX，。
还记得我吗？我现在在基金公司做基金经理。
正好我们公司现在推出一款收益非常高的基金产品，合规合法而且基本上算是风险极低的。
预期年化收益可达16%以上。
就想到给您推荐一下，你现在有时间吗？邀约型开场白：一：XX先生/小姐你好，我是国融金控的XX，我们基金公司在X月X日，将在XXXX举办一场针对2015年基金产品的现场路演，特邀请您来我公司参加交流。
不知道您那天方便驾临吗？二：XX先生/总你好，我是XX，最近忙吗？听说您一直在做基金理财投资，不知道收益如何，我们基金公司正好这个月XX号在XXXX举办一场2015年基金产品的路演和基民交流会，特邀请您来参加，我已经给您预留了位置，不知您是否方便光临呢？三：XX你好，我是XX，还记得我吗？我们公司将在XX月X日，在XXXX举办新基金的产品路演和投资者交流会，想邀请您来参加，到时不但会有一款收益比较高的基金产品推荐，还有对2015年金融投资形势的交流等，我已经帮您预定好了位置，而且还有精美礼品送的哦（如果确定有的话）。
希望你到时能来参加。
1、我只做股票，不买基金的。
答：嗯，今年股市行情是还不错，但股市毕竟有风险，而且劳心劳力，收益不见得比我们公司的基金产品高多少，而且我也不是让你完全抛弃股票，你可以抽一部分资金进行合理的资产配置。
买一部分基金来保障您投资的稳定收益，俗话说得好，鸡蛋不要放在一个篮子里嘛2、我买的好多基金都深套着，或亏损，，。
答：那是您买的基金品种不一样，您被套住的基金肯定是股票型的基金产品，而且是浮动收益的，和我给您推荐的基金产品是不一样的，我给你推荐的这款是稳健收益型的，差不多算是风险非常低了。
基金销售技巧和话术
基金销售技巧和话术基金销售技巧和话术基金(Fund)有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。
下面是店铺为大家收集的基金销售技巧和话术，希望能够帮助到大家。
1、“新基金”便宜实惠新基金一元一份，便宜，未来更容易上涨。
专家解密：不少投资者喜欢购买新发的基金，主要是新发基金在认购期的宣传力度很大，容易给投资者带来视觉和听觉上的冲击，加上银行、券商等基金代销网点的主动性推销，致使投资者在看待新基金和老基金的关系上有所偏颇。
其实，从理财的角度看，新基金和老基金本质上并没有差异，完全是同质性的产品。
首先，新基金并不能像新股票一样在上市后大涨甚至一日翻番，新基金募集完成后需要在规定期限内建仓，买入股票、债券等，它们的未来是涨是跌完全取决于这些股票的走势，老基金也一样。
其次，老基金更容易判断和优选，我们买基金产品，就是希望基金净值能够上涨，而且涨得比别的基金要多一些。
老基金由于面世已久，以往的业绩能体现管理人的投资管理能力和风险控制能力，投资者更容易根据它历史记录来判断其发展趋势。
2、净值太高，上涨空间已不大患有基金“恐高症”的基民不在少数，认为那些净值已经涨到2、3块钱的基金实在太贵，已经没有什么上涨空间了，而净值低的基金不但划算，而且安全，不会往下掉多少，价格越便宜风险就越低，买到更多份额能赚更多钱。
专家解密：只要基金成长性好，净值高低没什么区别。
不同基金，就像不同的股票一样，不能仅凭价格来决定买卖，永远都不能买价格最低的股票。
为什么基金的价格会有差异?由于开放式基金的申购赎回价格主要由基金净值决定，影响基金净值高低的因素主要有三个：一是基金运作时间的长短，二是基金的投资运作水平，即基金净值的增长率，三是该基金是否近期有分拆或分红导致净值降低。
净值高低不是选择基金的标准，净值只决定你买到多少份额，只要挑到一只有发展前途的就可以，净值不能代表什么，对投资没有太多的参考价值。
基金销售话术汇总
1、我只做股票，不买基金的？答：看来您可是一位专业投资者，不过今年的股市可不好把握哦，上窜下跳的，热点转换也比较快，要获取收益着实不容易，劳心又劳力。
但基金就不同了，现在已经是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势，在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者，在行情低迷的市场中，基金的损失要远远低于一般股民。
在发达国家，投资基金是大众主要的理财方式。
所以说，您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金。
毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。
2、我买的好多基金都深套着，别让我买了。
答：的确投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。
但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于底部区域，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。
您在这个时候投资,风险应该说已经很小了，而且从长期来看，以“低位建仓”的原则进行分批建仓，可以摊低您前期的投资成本。
3、我买基金赔了好多钱，再也不买基金了。
答：去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失。
您目前的心情是可以理解的。
但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。
如果具体到某个月或某几天，市场确实是涨涨跌跌的，但从过去18年的证券市场来看，整体的底部是在逐渐提高的，可以看出过去18年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的，这也充分体现了长期投资的优势。
您过去两年买基金有所损失，其实，如果您再早一些就开始投资基金的话，收益率还是不错的。
我们不能从过去两年投资的损失来放弃对基金的投资。
4、对基金不太懂，听买过的人说赔了好多钱，我也不敢买。
答：的确投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。
但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于相对低位，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。
基金及基金定投营销话术
基金营销话术一、基金营销话术１、客户:别人得基金都涨,我得基金不涨,我用不用换?怎么办？理财经理:基金得品种有好多,类型也不一样,别人得基金涨就是因为它得投资内容不一样啊,您可以查下,您买得基金投向,就是不就是现在股票涨得主力等等就是成正比得。
(此问题从客户承受得风险角度回答,基金经理得能力与投资偏好),先生把您持有得基金代码告诉我,我回去给您查查,留个联系方式。
、2、客户:去年都跌了,今年还能涨不？理财经理:首先我不清楚您问得就是您得基金跌了,今年还能涨不?还就是问得去年整体行情,今年能否回调、如果您问得就是您得基金能否还能涨回来,首先还就是要瞧您持有得基金类型就是否与现在行情相对应得理财产品,还有您基金得管理人,还有基金公司业绩等等。
如果您买得基金各个方面都不错,而且还当时买得价位也不太高得话,我想在今年您得基金应该会有一个不错得收益、3、客户:以前都赔光了不炒了理财经理:那咱不也得从头再来,从头理财不？您总需要把工资得一部分拿出来存款吧!可就是现在您也只知道银行利率有多少。
我相信这您比我知道得清楚,现在银行都在做理财产品也就就是说她们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期得您都不合适,越存越少、根据您现在得情况我建议您最好定投,这可比放在银行合适多了,而且也强制您存款、4、客户:基金套住了,应该怎么办?理财经理:近来被问到得最多得一个问题就就是,基金套住了,应该怎么办?该不该割肉,能不能补仓？也许,我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险,谨慎得投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品得比例:其次,学会等待,审时度势、等待良机。
市场惨淡得时候更能瞧出基金管理人得投资能力,如果持有得确定就是一只优秀得基金,从中长期瞧,仍然有投资价值,在目前大盘距离前期高点拦腰一半得情况下,可考虑定投得方式介入:如果手中得基金表现很糟糕,根本经不起市场得检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回,这种基金不值得投资者得与其长相厮守。
基金销售话术技巧
基金销售话术（一）无投资经验的客户1.基金也跟股票一样天天涨涨跌跌的，没什么意思，我还不如存银行呢！答：基金根据投资标的不同可以分为：偏股型基金、偏债型基金以及货币市场基金等，您提到的净值每天波动较大的基金属于偏股型基金，如果你比较讨厌风险，那么完全可以购买偏债型基金、保本型基金以及货币市场基金等。
我们认为投资者除了一小部分日常的开销之外没有必要存太多的钱在银行，定期存款的流动性差，活期存款的收益低，而且还要承受因通货膨胀引起的货币贬值。
另外，我们建议您可以通过定期定额投资偏债型基金的方式来熨平市场波动，从而取得长期的稳定的复利回报。
2.证券市场是个赌场，都是在消耗社会财富，我不参与。
答：是的，我国的证券市场还属于一个新兴的市场，许多方面还不健全，还在不断发展完善中。
但证券市场不是赌场，不能以赌徒的心态来操作。
证券市场是发达市场经济里不可或缺的一部分，是经济的晴雨表。
如果您长期看好中国经济的发展，就有理由相信我国的证券市场也会越来越规范，越发展越好。
总体来说，证券市场以及基金管理越来越规范，您的投资越来越能够得到恰当的回报了。
3.听说基金公司基金经理为了自己的利益损害基民的利益，我不想把钱交给他们。
答：是这样的，投资不是基金经理一个人的决定，是由整个投研团队的支撑。
基金公司有着严格的投资流程，有着严密、严谨的流程控制，将从制度上、流程上予以完善。
其次，您的钱也不是在基金公司，是在托管行，这点您可以放心。
还有，为了防范老鼠仓和损害基民的行为，现在监管层也要求利益捆绑，要求基金经理购买旗下基金，所以您的问题是不用担心的。
基金经理损害基民利益的事情基本是过去的事情的，现在证监会对基金经理的管理越来越严格了，包括自己不能买股票，直系亲属买卖股票还需要申报。
应该说，现在买基金应该比以前更放心了4.你们既在卖自己的理财产品又在卖别人的基金，我到底买什么好啊？答：这表明我们这里有着很多供您选择的投资产品，而且银行理财产品和基金是有区别的，理财产品门槛比较高，至少要50000元，一般有固定期限，购买后不可以赎回；而基金起点低，最低100元即可，申购期的基金还可以随时买卖。
基金营销话术
基金营销话术一、公司版邀约客户话术客户经理当面邀约话术:客户经理:1、,普通客户,您好～…总～非常感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持～我们营业部最近将举办一次专门针对高端客户的“VIP财富论坛理财产品推介会”。
我正想给您打电话的～刚好您来了～我就当面邀请您了～真诚的希望您能参加。
具体时间地点我会提前与您联系。
2、,购买过理财产品,您好～…总～感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持～我们营业部携手…基金公司在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论坛理财产品推介会”。
届时将邀请专业的理财师～为您提供最合适的理财产品。
～我正想给您打电话的～刚好您来了～我就当面邀请您了～真诚的希望您能参加。
具体时间地点我会提前与您联系。
客户经理电话邀约话术:,第一次,1、,普通客户,客户经理:您好～请问您是李先生,李小姐,吗,客户:是啊～您是,客户经理:我是方正证券某某营业部的客户经理小陈～希望没有打扰到您。
是这样～我们营业部将在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论1坛理财产品推介会”～届时我们将邀请专业的理财师～为您提供最合适的理财产品。
相信会对您的投资理财很大帮助。
我们真诚的邀请您来参加。
客户:好吧客户经理:感谢您能够来参加本次推介会。
我们为您准备了精美礼物及基金理财讲座。
我会将邀请函送到您的手上～请问您是今天还是明天方便, 客户:那就明天吧:客户经理:那您看是明天上午还是下午比较方便呢,客户:那就明天下午吧。
客户经理:非常感谢您～我会在明天下午3点将邀请函送到您的手上。
您将成为本次推介会特邀嘉宾～我部全体员工敬侯您的到来～在此祝愿您及家人身体健康、万事如意～再见:客户经理:您好:请问张先生吗,我是方正证券XXX 营业部的客户经理XXX～您现在方便说话吗,昨天我发给您一条金泉友贵宾客户服务短信～不知道您看了没有,客户:“有”或“没有”客户经理:“太好了”或“没关系”～就是担心您没收到所以打这一通电话给您。