C13002财富管理,资产配置是核心 答案 100分
资产配置管理考试试题及答案解析
资产配置管理考试试题及答案解析一、单选题（本大题36小题．每题0.5分，共18.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）第1题情景综合分析法更有效地着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为( )资产配置提供了运行空间。
A 战术性B 战略性C 变动组合D 混合【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第2题在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是( )。
A 战略性资产配置B 恒定混合策略C 战术性资产配置D 投资组合保险策略【正确答案】：B【本题分数】：0.5分第3题资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同( )之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。
A 资产类别B 投资者C 风险资产D 地区【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第4题( )是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产，并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。
A 买入并持有策略B 投资组合策略C 投资组合保险策略D 恒定混合策略【正确答案】：C【本题分数】：0.5分第5题买入并持有策略要求的市场流动性( )。
A 小B 较高C 适度D 最高【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第6题如果风险资产市场价格持续下降，投资组合保险策略的表现可能( )买入并持有策略。
A 优于B 劣于C 相当于。
第十二章资产配置管理
第十二章资产配置管理一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1．资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同( )之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。
A．资产类别B．投资者C．风险资产D．地区[答案] A2．资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于( )。
A．消除投资的风险B．协调提高收益与降低风险之间的关系C．增强资金的流动性D．吸引投资者[答案] B3．( )是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。
A．资产配置B．股票投资组合管理C．债券投资组合管理D．基金绩效衡量[答案] A4．据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到( )以上。
A．90% B．80% C．70% D．50%[答案] A5．一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是( )。
A．个人的生命周期B．投资者的资产负债状况C．投资者的财务变动状况与趋势D．投资者的财富净值[答案] A6．能体现投资资产时间尺度和价格尺度之间关系的是资产的( )。
A．流动性B．风险性C．收益性D．波动性[答案] A[解析] 资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度，它体现投资资产时间尺度和价格尺度之间的关系。
7．( )是指找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。
A．明确投资目标和限制因素B．明确资本市场的期望值C．确定有效资产组合的边界D．寻找最佳的资产组合[答案] C8．在资产配置基本方法中，( )假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。
A．历史数据法B．历史观察法C．系列数据法D．情景分析法[答案] A9．情景综合分析法的预测期间在( )年左右。
A．2～4 B．2～5 C．3～4 D．3～5[答案] D10．情景综合分析法更有效地着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为( )资产配置提供了运行空间。
公司理财精要版参考答案
公司理财精要版参考答案公司理财精要版参考答案在当今竞争激烈的商业环境中，公司理财是确保企业可持续发展的关键要素之一。
良好的财务管理和有效的资金运作可以帮助企业实现利润最大化，并提供稳定的财务基础。
本文将探讨公司理财的精要版参考答案，以帮助企业管理者更好地理解和应用这一概念。
1. 财务规划与预算控制公司理财的核心是财务规划和预算控制。
财务规划是指根据企业的长期战略目标和短期业务需求，制定合理的财务目标和计划。
预算控制则是通过制定详细的预算和监控实际支出，确保企业在财务方面的稳定和可持续发展。
企业管理者应该根据市场环境和经济状况，合理制定财务目标和预算，并根据实际情况及时调整。
2. 资金管理与风险控制资金管理是公司理财的重要组成部分。
企业应该合理规划和运用资金，确保流动性和盈利能力。
资金管理包括现金流量管理、资本结构管理和投资决策等。
同时，风险控制也是资金管理的重要内容。
企业应该通过风险评估和控制措施，降低经营风险，保护企业的财务安全。
3. 资本运作与融资策略资本运作是公司理财的重要环节。
企业可以通过资本运作来优化资本结构，提高资金利用效率。
资本运作包括股权融资、债务融资和资产重组等。
企业管理者应该根据企业的实际情况和市场需求，选择适合的融资策略，并合理运用各种融资工具。
4. 利润管理与税务筹划利润管理是公司理财的核心目标之一。
企业应该通过成本控制、价格管理和销售策略等手段，提高利润水平。
同时，税务筹划也是利润管理的重要组成部分。
企业应该合法合规地进行税务筹划，降低税务成本，提高税务效益。
5. 绩效评估与报告披露绩效评估是公司理财的重要环节。
企业应该建立科学合理的绩效评估体系，对企业的财务状况和经营业绩进行定期评估和报告。
同时，企业还应该及时披露财务信息，提高透明度和信任度，为投资者和利益相关者提供准确可靠的财务数据。
综上所述，公司理财是企业管理中不可或缺的一部分。
良好的财务管理和有效的资金运作可以帮助企业实现利润最大化，并提供稳定的财务基础。
财富管理系列第一阶段结业考试题目
财富管理系列第一阶段结业考试题目财富管理系列第一阶段结业考试题目1. 关于生命周期中关于特征及配置建议描述正确的是（） *A、家庭形成期（22-35岁）：核心资产配置股票70%债券10%货币20%(正确答案)B、家庭成长期（30-55岁）：核心资产配置股票60%债券30%货币10%(正确答案)C、家庭成熟期（50-60岁）：核心资产配置股票40%债券50%货币10%(正确答案)D、家庭衰老期（60岁以后岁）：核心资产配置股票20%债券60%货币20%(正确答案)2. 关于私募下列选项描述错误的是（） [单选题] *A、募集对象：少数特定投资者B、募集方式：非公开发售C、信息披露：信息披露要求低，具有较强保密性D、投资限制：投资限制完全由协议决定E、业绩报酬：不提取业绩报酬，只收取管理费(正确答案)3. 关于大额存单（标准款、月息宝）描述正确的是？（） [单选题] *A、本金安全，收益有保证，可申请上浮存款利率B、储蓄存款，保本保息；一次签约，自动滚存；随用随支，自动触发C、一次签约，长期滚存，资金随用随到D、本金安全，收益有保证；标准款一次性付息、月息宝按月付息(正确答案)4. 以下说法描述正确的是？（） *A、阳光红权益系列投资方向为股票类资产，风险等级为中、高风险，客群定位为激进型投资者(正确答案)B、阳光橙混合系列投资方向为混合策略资产,风险等级为中、中高风险，客群定位为激进型投资者C、阳光金固收系列投资方向为固定收益类资产，风险等级为中低、中风险，客群定位为不同期限要求且追求稳健收益客户(正确答案)D、阳光紫结构化融资类资产投资方向为结构化融资类资产，风险等级为中风险，客群定位为中长期限投资客户(正确答案)5. 净值型理财有开放日和起息日。
（） [单选题] *A、正确B、错误(正确答案)6. 关于封闭期投资日，说法正确的是（） *A、投资周期起始日之后指定周期的交易所工作日（一般为1个月）。
【课后测验】以公募基金为底层资产的资产配置100分
以公募基金为底层资产的资产配置
单选题（共1题，每题20分）
1 . 通过公募基金进行资产配置时，可供选择的商品基金不包含以下哪一类？（）
• A.黄金
• B.铁矿石
• C.白银
• D.石油
我的答案： B
多选题（共2题，每题 20分）
1 . 在资产配置中，筛选优质公募基金时，主动管理型基金量化评价维度有（）。
• A.收益
• B.稳定性
• C.波动性
• D.风险调整后收益
我的答案： ABCD
2 . 筛选优质公募基金时，若基于持仓定性分析偏股类基金，重点可以分析基金的（）。
• A.股票风格
• B.行业风格
• C.杠杆率
• D.持股风格
我的答案： ABD
判断题（共2题，每题 20分）
1 . 中国股票与全球股票的相关系数高于中国股票与亚太股票的相关系数。
（）
对错
我的答案：错
2 . B-L模型在均衡收益基础上，通过引入投资者观点修正了期望收益，使得马克维茨组合优化中的期望收益更为合理，而且还将投资者观点融入进模型，在一定程度上是对马克维茨组合优化理论的改进。
（）
对错
我的答案：对。
8-资产配置关键因素之核心策略课后测试答案
8-资产配置关键因素之核心策略
多选题
•1、各类资产配置比例的注意要点包括（）。
（25 分）
A
股票+基金配20%
B
黄金+石油配10%
C
外币+大额定投配10%
D
债劵+信托+资管+保险配20%
E
房地产(自住)理财+存款40%
正确答案:A B C D E
•2、资产配置的两大核心包括（）。
（25 分）
A
财务目标
B
理财工具
C
基金经理
D
基金公司
正确答案:A B
•3、资产配置可以给客户带来的好处包括（）。
（25 分）
A
减少市场压力
B
增加专业度认同
C
降低波动度
D
提高理财目标达标率
正确答案:C D
•4、资产配置给客户经理带来的好处包括（）。
（25分）
A
降低波动度
B
提高理财目标达标率C
信任感增加
D
拉高成交金额
正确答案:C D。
C18033财富目标与财富的管理答案.doc
C18033 财富目标与财富管理参考答案单选题（共4题，每题10分）1 . 以下属于财富管理中期目标的是（B ）。
A.休假B.按揭买房C.存款D.遗产继承2 . 下列不属于财富积累期的投资者的特点的是？（D ）A. 通常较为年轻B. 可能有相对稳定的收入来源C.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大D.生活费主要来自社会保障金和之前的投资收益3 . 根据经济周期的不同阶段选择合适的资产配置方案，依据的是（C ）。
A.生命周期理论B.帆船理论C.美林投资时钟D.行为金融学4 . 投资者在信息不确定的情况下，行为受到其它投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这是（B ）的表现。
A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应多选题（共4题，每题10分）1 . 根据美林投资时钟理论，经济周期可以划分为（ABCD）等阶段。
A.衰退B.复苏C.过热D.滞涨2 . 基础资产组合需要持续动态调整，主要参考以下因素（ABCD ）。
A.经济周期波动B.资产配置策略的调整C.组合的绩效表现D.客户投资目标或风险承受能力的重大变化3 . 资产配置建议书的主要作用包括（ABD ）。
A.规范操作B.便于展示C.模拟预期收益D.跟踪评估4 . 生命周期理论认为人的一生可以分为（ABC ）等阶段。
A.财富积累B.财富巩固C.财富消耗D.财富转移判断题（共2题，每题10分）1 . 行为金融学认为市场由行为不理性、认知有偏差的投资者组成，因此市场是非有效的。
（对）对错2 . 行为金融学中“后见之明”在证券投资中的体现是，牛市中的投资者倾向于将投资盈利归功于自身投资能力的提高。
（错）对错资料赠送以下资料《管理的实践》读后感德鲁克说：“管理就是界定企业的使命，并激励和组织人力资源去实现这个使命。
界定使命是企业家的任务，而激励与组织人力资源是领导力的范畴，二者的结合就是管理。
”提出了三个经典的问题：我们的事业是什么？我们的事业将是什么？我们的事业究竟应该是什么？这三个问题经过改编完全可以应用于现在的我们：我们学习的是什么？我们学习的将是什么？我们学习的究竟应该是什么？经典之所以被称之为经典往往在于其超强的预见性.多年之后依然闪耀者夺目的思想光辉，熠熠发光，为处在黑暗中的人们知音了前进的方向与道路。
C16082 满分100分答案
一、单项选择题1. 发达国家金融机构流动性风险管理的发展分为三个阶段，分别是（）。
A. 资产负债管理兼重——以负债管理为侧重——以资产管理为侧重B. 以资产管理为侧重——以负债管理为侧重——兼顾资产负债管理C. 以负债管理为侧重——以资产管理为侧重——兼顾资产负债管理D. 以资产管理为侧重——资产负债管理兼重——以负债管理为侧重描述：流动性风险管理的发展阶段您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 根据《证券公司流动性风险管理指引》，证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试。
A. 每月B. 每季度C. 每半年D. 每年描述：压力测试您的答案：C题目分数：10此题得分：10.03. 市场流动性风险是指（）。
A. 未能以公允价值（贴现现金流）卖出资产的风险B. 来源于金融机构当前的资产负债表结构，由个别账户的现金流到期转化而成的风险C. 未来事件可能需要大笔现金，超过了金融机构预先的计划，即没有充足资金应付突发和未预料短期债务的风险D. 金融机构无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获得足够的资金，从而影响其盈利水平的风险描述：市场流动性风险定义您的答案：A题目分数：10此题得分：10.04. 流动性风险需要与清偿风险区分,流动性风险是处于（）的金融机构面临的风险。
A. 破产清算情况下B. 高速发展情况下C. 可持续兑付情况下D. 可持续经营情况下描述：流动性风险定义您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题5. 静态现金流缺口分析法的缺点包括（）。
A. 没有考虑未来现金流和业务增量现金流B. 不考虑客户行为对现金流的影响C. 仅依靠资产负债报告的历史数据计量流动性风险D. 应用的比例指标不能精确反映流动性真实属性描述：静态现金流缺口分析法您的答案：D,C,A,B题目分数：10此题得分：10.06. 以下属于证券公司融资性负债渠道的有（）。
A. 资产证券化B. 公司债C. 证金转融资D. 短期融资券描述：融资性负债渠道您的答案：B,A,C,D题目分数：10此题得分：10.07. 以下属于证券公司流动性风险管理的框架的有（）。
财富管理系列课程之四资产配置与税务 课后测验
八十分的答案，这套考了5次才过关，基本肯定就错在第3、5题（第2、6题是正确答案）希望能有所帮助。
一、单项选择题1. A股票：第一个月，投资一万美元，每股价格为100美元；第二个月：投资一万美元，每股150美元；第三个月：投资一万美元，每股100美元。
根据以上投资组合信息，下列说法中正确的是（）。
A. A股票的总体平均单价为每股$112.50B. A股票的总体平均单价为每股$125C. A股票的总体平均单价为每股$100D. A股票的总体平均单价为每股$1502. 选择信托时，以下除了哪条以外都是重要的？（）A. 受托人必须能够承担处理委托资产的责任B. 选择从税收和财务角度都合理的信托，但是不能以家庭失和为代价C. 投资者的保险单是在投资者离世时能立刻提供流动性的最好途径D. 信托能显著降低投资者应缴的遗产税3. 消极管理的共同基金，意味着该基金是（）。
A. 不会有好的表现B. 用来战胜市场C. 投资中不会积极赢利D. 用来模仿市场（建议选D）4. 投资组合资源配置：股票占65%，债券占35%；成长型/高风险占70%，收益型/低风险占30%；美国证券占80%，国外证券占20%；固定收益（债券）：短期债券30%，长期债券70%。
国外低风险股票占投资组合的百分比约为（）。
A. 2%B. 4%C. 18%D. 36%5. 客户会选择积极管理的基金，而不是消极管理的基金，是因为（）。
A. 认为必定能战胜市场（建议选A）B. 行政管理费用更低廉C. 想安全地运营D. 认为市场有时效率低下，可加以利用6. 一种信托是当客户丧失能力时用来帮助其管理资产，以免需要对资产进行遗嘱认证，这种信托叫做（）。
A. 捐赠者保留信托B. 不可撤销信托C. 家族信托D. 可撤销的生前信托二、判断题7. 市场时机是指投资者试图找到最佳时刻，把她所有的钱一次性投入市场。
其风险在于投资者对市场形势判断失误，高价买入，低价卖出。
（）正确错误8. 赠与策略是减少遗产税的好方法。
资产配置管理考试试题及答案解析
资产配置管理考试试题及答案解析一、单选题（本大题36小题．每题0.5分，共18.0分。
请从以下每一道考题下面备选答案中选择一个最佳答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。
）第1题情景综合分析法更有效地着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为( )资产配置提供了运行空间。
A 战术性B 战略性C 变动组合D 混合【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第2题在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是( )。
A 战略性资产配置B 恒定混合策略C 战术性资产配置D 投资组合保险策略【正确答案】：B【本题分数】：0.5分第3题资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同( )之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。
A 资产类别B 投资者C 风险资产D 地区【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第4题( )是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产，并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。
A 买入并持有策略B 投资组合策略C 投资组合保险策略D 恒定混合策略【正确答案】：C【本题分数】：0.5分第5题买入并持有策略要求的市场流动性( )。
A 小B 较高C 适度D 最高【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第6题如果风险资产市场价格持续下降，投资组合保险策略的表现可能( )买入并持有策略。
A 优于B 劣于C 相当于D 劣于或相当于【正确答案】：A【本题分数】：0.5分第7题恒定混合策略在股价下降时买入股票并在上升时卖出股票，其支付曲线( )。
A 为直线B 为凸形曲线C 为凹形曲线D 不规则，有时平直有时弯曲【正确答案】：C【本题分数】：0.5分【答案解析】[解析] 恒定混合策略在股票价格下降时买入股票并在股票价格上升时卖出股票，其支付曲线为凹型；投资组合保险策略在股票价格下降时卖出股票并在股票价格上升时买入股票，其支付曲线为凸型。
财富管理的核心是资产配置
财富管理的核心是资产配置作者：刘洋来源：《财富管理》2019年第04期在整合线上线下资源的新零售时代，只有通过精致产品、精细服务和精益管理，运用互联网思维，才能做到直击获客痛点、提升需求高点、增加客户触点、解决销售难点。
伴随着国内外经济和金融形势的变化，脱虚向实、回归本源、服务实体经济，已成为现阶段我国金融改革的方向和重点。
财富管理的核心是财富规划与资产配置。
《礼记大学》中，汤之《盘铭》曰：“苟日新，日日新，又日新”。
唯有创新才能实现超越，在这个大数据爆炸的时代，银行的财富管理创新在根据客户的需求来定制财富规划。
制定正确的配置策略在配置组合的金字塔中，客户最关心的是财产增值？财产保全？财产传承？“夫济大事者，必以人为本。
”在营销过程中接触的客户资配组合一般如下：1.希望财产保值的客户，最常见的组合是现金+货币基金+黄金+保险。
2.希望财产增值的客户，最常见的组合是股票基金+定增基金+并购基金+量化对冲基金+信托+债券基金+大宗商品。
3.希望财产传承的客户，最常见的组合是现金+货币基金+黄金+保险。
作为财富顾问我们要根据客户的生涯规划、职业属性、风险偏好、资产规模、专业经验，结合经济周期、监管政策、市场容量、产品特性来规划适合客户的资产配置策略。
当然做零售业务，首先要给客户不断灌输一个概念就是：投资不是不承担风险，而是承担有价值的风险。
这里以时间为要素把客户划分为三类：普通大众客户、特定财富客户、私行高端客户。
普通大众客户平时有时间，常常来银行网点;特定财富客户平时忙于工作，但会为了教育、健康等特定的事情花费时间;私行高端客户特别忙，最关心的就是如何提高效率帮助他们节省时间。
为此，我们制定了三种策略：占领私行高端客户的碎片时间，集中体现为四微：微咨询、微资讯、微课堂、微沙龙。
宗旨是时间固定、内容精练、可重复收听，内容涉及理财、投资、保险、出国、教育、医疗等各个板块。
每期结束后还会把内容整理成文字供大家转发。
罗斯公司理财课后习题答案
罗斯公司理财课后习题答案罗斯公司是一家知名的金融公司，以其专业的理财知识和服务著称。
他们的理财课程是广受欢迎的，许多人都希望通过学习这些课程来提高自己的理财能力。
在课程结束后，学生们通常会被要求完成一些习题，以检验他们对所学知识的理解和应用能力。
在本文中，我们将为您提供罗斯公司理财课后习题的答案，帮助您更好地掌握理财知识。
第一题：什么是复利？请用一个例子说明其计算方法。
答案：复利是指利息再投资所产生的利息。
简单来说，就是将利息加入到本金中，下一期的利息就会基于新的本金计算。
例如，假设您有1000元的本金，年利率为5%。
在第一年，您将获得50元的利息，总金额为1050元。
在第二年，您将获得52.5元的利息（1050 * 5%），总金额为1102.5元。
以此类推，每年的利息都会基于新的本金计算，从而实现利息的复利效应。
第二题：什么是风险与回报的关系？为什么高风险往往伴随着高回报？答案：风险与回报是金融领域中一个重要的概念。
一般来说，高风险往往伴随着高回报。
这是因为高风险意味着投资的不确定性增加，可能面临较大的损失。
为了鼓励人们承担高风险，市场通常会提供较高的回报。
投资者可以通过承担更高的风险来获得更高的回报，但同时也要承担更大的潜在损失风险。
第三题：什么是资产配置？为什么资产配置对投资者来说很重要？答案：资产配置是指将投资组合中的资金分配到不同的资产类别中，以实现最佳的风险和回报平衡。
资产类别可以包括股票、债券、房地产等。
资产配置对投资者来说非常重要，因为它可以有效地分散投资风险。
通过将资金分散投资于不同的资产类别，投资者可以降低整个投资组合的风险。
此外，资产配置还可以根据投资者的风险承受能力和投资目标，实现最佳的回报。
第四题：什么是指数基金？与主动基金相比，它有哪些优势？答案：指数基金是一种基金产品，其目标是跟踪特定的指数，如标普500指数或道琼斯工业平均指数。
与主动基金相比，指数基金有以下优势：1. 低费用：指数基金通常具有较低的管理费用和交易成本，因为它们不需要进行频繁的交易和研究。
财富管理资产配置是核心
✓减轻负债 ✓组合投资 ✓遗嘱，继承安排 ✓增值理财工具
✓降低投资 风险
年龄
0
10
20
30
40
50
60
70 80 85
1.3 不进行财富管理的后果
100元若存放在银行，十年总收益约50%，即150元，但是：
考虑通胀后的实际价值是97元
大米今天3元/斤，十年前1元/斤 ，涨幅300%
一升93号汽油今天是7元，十年前是2.7元，涨幅260%
当资产价格 下跌或市场行情 不佳时，客户均 需要承担一定的 投资风险。
2.2 财富管理和传统的证券投资的差异性
传统证券投资
财富管理
涉及资产范围相对狭窄，主 要为股票、基金、债券等，投 资渠道有限
投资行为非连续性，没有 行情时只有等待……
投资风险分散不足，导致 投资收益不稳定。也不能满足 多元化的投资需求。
拖动了经济下滑，尤其影响着资源品的价格。
1.6 财富管理的定义
财富管理是
– 专业、专属的投资顾问 – 在充分了解客户需求及风险偏好的基础上 – 利用各种投资工具和研究成果 – 为客户提供投融资建议和财富规划 – 与客户达成一致 – 进而实施具操作性的方案 – 定期回顾、修订以确保方案与客户需求及目标吻合 – 以最终达到客户资产长期保值增值的目的
股市在过去10年增长36%，过去5年增长-17%，过去2 年增长-36%，流动性好，交易成本低 不足：收益波动大，长期持有并未取得稳定收益
房产（上海）在过去10年增长 5-10倍，过去5年增长1 倍，过去2年持平，投资收益可观 不足：交易成本高，变现难（有价无市）
艺术品在过去10年价格涨幅更惊人 不足：流动性最弱，非标准化，投资专业要求高
[课程]财富管理答案
![[课程]财富管理答案](https://img.taocdn.com/s3/m/bf1e01e0bb0d4a7302768e9951e79b8969026859.png)
财富管理答案试题一、单项选择题1. 下列财富管理工具中风险收益性最高的是（）。
A. 货币基金B. 公司债C. 定向增发D. 外汇杠杆交易您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：2. 如果客户属于风险偏好型投资者，下列选项中（）的资产配置方案更佳。
A. 40%的风险资产、40%的固定收益型资产、20%的现金资产B. 70%的风险资产、20%的固定收益型资产、10%的现金资产C. 20%的风险资产、70%的固定收益型资产、10%的现金资产D. 30%的风险资产、20%的固定收益型资产、50%的现金资产您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题3. 下列说法正确的是（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 黄金等贵金属交易成本高、实物难以保存B. 股市收益波动大，长期持有未必取得稳定收益C. 房产交易成本高、变现难D. 艺术品流动性弱、对投资人的专业水平要求高您的答案：B,C,A,D题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 在为客户提供财富管理服务时，投资顾问应了解客户的（）等基本信息。
（本题有超过一个的正确选项）A. 所处财富阶段B. 投资目标C. 风险承受能力D. 投资经验您的答案：D,B,A,C题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 投资顾问应了解客户所处的财富阶段，包括（）等信息。
（本题有超过一个的正确选项）A. 资金规模B. 负债情况C. 所处人生阶段D. 确定投资目标您的答案：B,C,A题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6. 随着人年龄的增长，收入的增长必将带来正比例的财富增长。
（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0批注：7. 财富管理是指专业、专属的投资顾问在充分了解客户需求及风险偏好的基础上，利用各种投资工具和研究成果，为客户提供投融资建议和财富规划，实施具有操作性的方案，以最终达到客户资产长期保值增值的目的。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：8. 合理的资产配置可以帮助客户实现多样化需求，在捕捉超额收益的同时，也能应对所有的风险。
《证券投资基金管理学》复习题A
《证券投资基金管理学》复习题AA 一.单项选择题（每题只有1 个正确答案，请将正确答案填入括号内）1. 基金的当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）A 发起人、管理人和投资者 B. 管理人、托管人和投资者C.托管人、发起人和投资者D.受益人、管理人和投资者2. 开放式基金的价格是以（）为基础计算的A .基金份额净值B .市场供求关系C.市盈率D.购买股票多少3. 2004年6月1日（）正式实施，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础A. 《中华人民共和国证券法》B. 《开放式证券投资基金试点办法》C. 《中华人民共和国证券投资基金法》D. 《证券投资基金管理暂行办法》4. （）的投资对象主要是那些大盘蓝筹股、债券等收益比较稳定的有价证券A. 成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.混合型基金5. 关于交易型开放式指数基金（ETF ），以下说法不正确的是（）A. 以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B. 本质上是一种指数基金C. 可以进行套利交易D .由于套利机制的存在，ETF 不会出现折价或溢价交易6. 基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行封闭式基金份额的发售A. 1B.2C.3D.67. 基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起（）日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告A. 3B.7C.10D.158. 一般而言，投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构会在（日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续A. T+0B.T+1C.T+2D.T+39. 目前我国ETF 的最小申购、赎回单位为（）份A. 10 万B.50 万C.100 万D.200 万10.基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于（）的股东A.20% C.35%B.25% D.50%11.（）是基金管理公司最基本的一项业务。
A. 投资管理业务B.基金募集与销售业务C.基金行政业务D.受托资产管理业务12?基金从业人员不得投资封闭式基金，持有的开放式基金份额的期限不得少于（）个月A. 3B.6C.9D.1213.《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入有更详细的规定。
公司理财第十一版课后答案1
公司理财课后答案（第十一版）第一部分复习笔记公司的首要目标——股东财富最大化决定了公司理财的目标。
公司理财研究的是稀缺资金如何在企业和市场内进行有效配置，它是在股份有限公司已成为现代企业制度最主要组织形式的时代背景下，就公司经营过程中的资金运动进行预测、组织、协调、分析和控制的一种决策与管理活动。
1资产负债表资产负债表是总括反映企业某一特定日期财务状况的会计报表，它是根据资产、负债和所有者权益之间的相互关系，按照一定的分类标准和一定的顺序，把企业一定日期的资产、负债和所有者权益各项目予以适当排列，并对日常工作中形成的大量数据进行高度浓缩整理后编制而成的。
资产负债表可以反映资本预算、资本支出、资本结构以及经营中的现金流量管理等方面的内容。
2资本结构资本结构是指企业各种资本的构成及其比例关系，它有广义和狭义之分。
广义资本结构，亦称财务结构，指企业全部资本的构成，既包括长期资本，也包括短期资本（主要指短期债务资本）。
狭义资本结构，主要指企业长期资本的构成，而不包括短期资本。
通常人们将资本结构表示为债务资本与权益资本的比例关系（D/E）或债务资本在总资本中的构成（D/A）。
准确地讲，企业的资本结构应定义为有偿负债与所有者权益的比例。
资本结构是由企业采用各种筹资方式筹集资本形成的。
筹资方式的选择及组合决定着企业资本结构及其变化。
资本结构是企业筹资决策的核心问题。
企业应综合考虑影响资本结构的因素，运用适当方法优化资本结构，从而实现最佳资本结构。
资本结构优化有利于降低资本成本，获取财务杠杆利益。
3财务经理财务经理是公司管理团队中的重要成员，其主要职责是通过资本预算、融资和资产流动性管理为公司创造价值。
【例1.1】公司财务经理的责任是增加（）。
[清华大学2014金融硕士]A．公司规模B．公司增长速度C．经理人的能力D．股东权益价值【答案】D查看答案【解析】公司的财务经理为公司的股东做决策。
财务经理通过增加股票价值的财务决策，最大限度地保护股东的利益。