农商银行票据业务整改报告

ⅩⅩ农商银行票据业务整改报告

总行稽核科：

根据银监局《关于开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》及《省农村信用社“两加强、两遏制”专项检查实施方案》的要求，我行对票据业务ⅩⅩ年-2014年已发生违规操作事项整改如下：

一、基本情况

1、ⅩⅩ年我行办理票据业务212238万元。直贴7户241笔，金额为29382万元，其中：丰镇市丰宇铁合金有限责任公司票据贴现122笔，金额为20664万元，ⅩⅩ南郊区正和洗煤厂票据贴现2笔，金额为600万元，国药集团威奇达药业有限公司49笔，金额为4468万元，阿拉宾度（ⅩⅩ）生物制药有限公司48笔，金额1730万元，ⅩⅩ市云中水泥有限责任公司19笔，金额1830万元，广灵县聚源银业有限公司1笔，金额90万元。转贴现2户共492笔，余额为182856万元，其中：工商银行票据转贴现457笔，金额为172893万元，招商银行股份有限公司票据转贴现35笔，金额为9963万元。

2、2013年我行办理票据业务 405993万元。直贴7户161笔，金额为26379万元，其中：丰镇市丰宇铁合金有限责任公司票据贴现92笔，金额为20788万元，ⅩⅩ南郊区

正和洗煤厂票据贴现1笔，金额为200万元，国药集团威奇达药业有限公司20笔，金额为2825万元，阿拉宾度（ⅩⅩ）生物制药有限公司1笔，金额200万元，ⅩⅩ市益达环保节能科技有限责任公司21笔，金额271万元，灵丘县宏达铅锌锰业有限公司24笔，金额1970万元，ⅩⅩ市金益达商贸有限公司2笔，金额125万元。转贴现5户共784笔，金额为379614万元，其中：工商银行票据转贴现509笔，金额为225524万元，招商银行股份有限公司票据转贴现118笔，金额为57028万元，晋商银行股份有限公司转贴现63笔，金额26301万元，中信银行太原分行转贴现48笔，金额41604万元，民生银行太原分行转贴现46笔，金额29157万元。

二、票据业务违规经营事项描素：

1、ⅩⅩ年ⅩⅩ银监分局在违规经营事项描素中贴现业务资料不全，涉及金额500万元

2、2013年ⅩⅩ银监分局在违规经营事项描素中未将贴现纳入对客户的统一授信进行管理，没有总量控制涉及金额133952万元。

三、整改情况

对“两加强、两遏制”专项检查统计表中发生的问题我资金营运中心已经整改。

1、ⅩⅩ年1月10日ⅩⅩ南郊区正和洗煤场办理贴现1笔，到期日ⅩⅩ年6月28日，金额500万元。缺少该企业

办理贴现业务人员的身份证明材料。身份证复印件已于当时补齐。

2、2014年我行逐步建全完善ⅩⅩ农商行资金业务授权授信管理办法，在此办法中明确了统一授信的单位名称，业务种类及授信额度。

ⅩⅩⅩⅩ农村商业银行股份有限公司