农商银行票据业务整改报告

票据检查专项整治情况汇报

票据检查专项整治情况汇报尊敬的领导：根据上级部署，我单位近期对票据检查工作进行了专项整治，现将情况汇报如下：一、加强宣传教育，提升员工意识。

为了加强票据检查工作，我们采取了多种形式的宣传教育，包括开展专题培训、制作宣传资料、组织学习交流等。

通过这些举措，员工对票据检查的重要性和方法有了更深入的了解，工作意识和责任感得到了提升。

二、建立健全检查机制，加强内部管理。

针对票据检查工作存在的问题，我们制定了相关的检查机制和内部管理制度，明确了各岗位的责任分工和工作流程。

同时，加强了对票据检查工作的监督和督促，确保了工作的规范性和及时性。

三、加大检查力度，严格执行规定。

在专项整治期间，我们加大了对票据检查工作的力度，对各类票据进行了全面检查，严格执行相关规定，确保了票据的真实性和合规性。

同时，对于发现的问题，及时进行了整改和处理，有效地提升了工作质量。

四、加强信息化建设，提升工作效率。

为了提升票据检查工作的效率，我们加强了信息化建设，引入了一些先进的检查工具和系统，实现了票据检查工作的自动化和智能化，大大提升了工作效率和准确性。

五、加强风险防控，确保工作安全。

在专项整治过程中，我们加强了对票据检查工作的风险防控，建立了完善的风险评估和处理机制，确保了工作的安全性和稳定性。

六、加强经验总结，推动工作改进。

通过这次专项整治，我们不断总结经验，发现问题，推动了工作的改进和提升，为今后的票据检查工作奠定了良好的基础。

以上就是我单位票据检查专项整治情况的汇报，希望领导能够审阅并给予指导。

我们将继续努力，不断提升票据检查工作的质量和水平。

谨此报告。

此致。

敬礼。

某农村商业银行上报关于票据业务风险快速排查自查报告

*****农村商业银行上报关于票据业务风险快速排查自查报告*****联社合规与风险管理部为进一步加强票据业务管理，有效防范化解相关风险，依法合规稳健经营，根据《中国银监会安徽监管局办公室转发中国银监会农村金融部关于农村中小金融机构票据业务风险提示的通知》（***银监办发〔2016〕13号）和省联社通知要求，我行高度重视，认真组织，及时在辖内开展票据业务风险快速排查工作。

现将自查情况报告如下：一、基本情况（一）成立组织，加强领导。

为了确保本次自查工作扎实有效开展，明确责任，我行成立了“*****农村商业银行票据业务风险快速排查工作领导小组”。

AA任组长，分管行长、监事长为副组长，成员由各支行行长、相关部门负责人组成，负责自查工作的组织、领导、部署、协调和督导工作。

领导小组下设自查工作实施小组，组长由**兼任，**等部门相关人员为成员，具体负责自查工作方案的制定、排查工作的实施和汇总上报等。

自查工作实施小组办公室设在审计部。

各支行、相关部门相应成立以支行行长、部门主要负责人为组长的票据业务风险专项自查小组，具体负责本支行、部门的自查工作。

（二）制定方案，明确职责。

结合我行实际，对照《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》（银监办发号）和《中国银监会农村金融部关于农村中小203〕2015〔．金融机构票据业务风险提示的通知》（银监农金〔2016〕1号）中提示的风险及问题，制定了《*****农村商业银行票据业务风险快速排查检查方案》，对检查目的、检查范围、检查内容、时间安排、相关要求等进行了明确，对照检查内容进行了逐条逐项检查。

二、自查情况（一）审慎经营，稳步发展票据业务。

******票据业务开展符合我行自身经营能力和本地经济发展水平，未发现存在“超常规”经营票据业务。

（二）强化内控建设，提升合规意识。

1.加强制度建设，业务办理有章可循。

我行制定了《银行承兑汇票管理暂行办法》、《银行承兑汇票操作规程》、《银行承兑汇票业务处理手续》等。

2019-票据不合规的整改报告-推荐word版 (13页)

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==票据不合规的整改报告篇一：票据自查报告票据业务自查报告根据宛农信文[201X]123号文件精神，为进一步规范票据业务管理、严防票据业务风险，切实防范风险，推动票据业务的稳健发展，联社高度重视，认真学习了文件精神，并迅速成立票据业务整顿规范领导小组，组织有关人员对联社的票据业务进行了一次认真细致的自查。

现将自查情况汇报如下：一、票据业务的开展情况总体情况：银行承兑汇票业务从201X年11月1日至201X年6月15日，累计办理承兑业务笔，金额为万元，收取保证金万元，承兑保证金为100%，不存在敞口部分。

二、制度建立情况联社按照有关法律法规建立了票据业务管理的的有关规章制度，为加强对票据业务的管理，规范票据行为，有效控制票据风险，维护我区资金安全，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国票据法》、《票据管理实施办法》和《支付结算办法》等有关规定，结合实际，制定了《联社银行承兑汇票业务管理办法》和《联社银行承兑汇票会计核算手续》以及《联社银行承兑汇票贴现业务管理暂行办法》和《联社银行承兑汇票业务会计核算手续》，并以文件的形式下发各社。

管理办法对票据的保管、托收、风险控制处臵和违法违规责任追究等都进行了列示，明确了银行承兑汇票业务的业务操作流程和职责，对审批岗的权限进行了界定，将承兑纳入了统一授信，实施了授权管理。

区联社签发的银行承兑汇票实行“总量控制、比例管理”的原则核定。

目前制定的各项管理制度基本覆盖了承兑业务的各个环节和岗位。

三、管理制度执行情况及业务操作合规性（一）管理制度执行情况。

联社银行承兑汇票业务设调查岗、审查岗、审批岗、会计岗、验票岗和兑付岗，并将业务操作流程细化到岗，各岗明确职责，做到前中后台岗位分离，相互监督，规范操作，以有效防范风险。

银行业务检查整改报告

银行业务检查整改报告银行业务检查整改报告1. 概述本报告旨在对银行业务进行检查，并提出相应的整改建议。

通过对银行内部流程、操作规范以及客户服务等方面进行全面审查，发现问题并提出解决方案，以提高银行业务的质量和效率。

2. 检查结果内部流程•发现问题：在某些业务中，流程繁琐、冗长，导致办理业务的时间过长。

•建议：简化流程、优化业务办理流程，提高操作效率。

操作规范•发现问题：部分员工操作规范不够严谨，容易出现错误和差错。

•建议：加强员工培训和规范操作流程，确保每一步操作符合规范要求，提高工作准确性。

客户服务•发现问题：某些客户反馈银行服务存在不友好、冷漠的情况。

•建议：加强客户服务培训，提升员工服务意识和态度，增加客户满意度。

3. 整改方案内部流程为了简化业务流程和提高办理效率，建议采取以下措施： - 优化各业务环节，缩短办理时间。

- 简化复杂的流程，减少冗余环节。

操作规范为了确保员工操作规范和准确性，建议执行以下举措： - 提供规范的操作手册，明确每一步操作的细节要求。

- 细化岗位职责，明确每个员工的工作范围和职责。

客户服务为了提高客户满意度和增强服务意识，建议采取以下措施： - 加强员工培训，提高沟通和服务技巧。

- 定期组织客户服务知识培训和分享会，增加员工服务意识。

4. 结论本报告通过对银行业务的全面检查，发现了内部流程、操作规范和客户服务等方面存在的问题，并提出了相应的整改建议和措施。

通过对这些问题的解决，银行业务将得到改进，提高效率、准确性和客户满意度。

注：本报告仅供参考和指导，具体整改措施需根据实际情况进行调整和执行。

5. 下一步计划内部流程•应组织相关部门和员工进行会商，以确定具体的流程简化方案。

•制定详细的内部流程调整计划，并确保各部门和员工的配合和执行。

操作规范•针对操作规范不够严谨的问题，应加强员工培训和规范操作流程。

•设立质量管理部门或岗位，负责监督操作规范的执行情况。

客户服务•加强对员工的客户服务培训，提高沟通和服务技巧，增加员工服务意识。

票据整改情况汇报

票据整改情况汇报尊敬的领导：根据公司要求，我们对票据管理进行了全面整改，现将整改情况汇报如下：一、问题整理。

通过对票据管理情况进行全面排查，我们发现存在以下问题：1. 票据填写不规范，存在错漏、涂改现象；2. 票据领用、使用、存储管理不够规范；3. 票据盖章、签字不规范，缺乏必要的审批流程；4. 票据报销流程不够清晰，存在报销手续不全、不规范的情况。

二、整改措施。

针对以上问题，我们立即采取了以下整改措施：1. 对票据填写规范进行了培训，强调填写要求和规范，严格执行票据填写规范；2. 设立专人负责票据的领用、使用和存储管理，建立票据台账，定期进行盘点；3. 对票据盖章、签字进行规范管理，明确审批流程，建立相关的审批文件；4. 完善票据报销流程，明确报销手续要求，加强对报销单据的审核和管理。

三、整改效果。

经过一段时间的整改，我们取得了一定的成效：1. 票据填写规范率显著提高，错漏、涂改现象得到有效遏制；2. 票据领用、使用、存储管理得到了有效的规范，台账清晰明确；3. 票据盖章、签字规范有序，审批流程明确，有效避免了违规操作；4. 票据报销流程更加清晰，报销单据的规范性得到了有效提升。

四、下一步工作。

为了进一步提升票据管理水平，我们将继续采取以下措施：1. 加强对票据管理规定的宣传和培训，提高全员对票据管理规范的认识和执行力；2. 定期开展票据管理的检查和督导工作，及时发现和解决问题；3. 不断完善票据管理制度，提高管理的科学性和规范性；4. 加强对票据管理工作的监督和考核，确保整改措施的落实和效果的持续性。

五、结语。

通过此次整改，我们对公司票据管理工作进行了全面梳理和规范，取得了一定的成效。

但我们也清醒地意识到，票据管理工作是一项长期的系统工程，需要我们持之以恒地加以维护和完善。

我们将一如既往地努力，确保票据管理工作的规范有序，为公司的经营管理提供有力的支持。

特此汇报。

此致。

敬礼。

农商行改革的工作情况汇报

农商行改革的工作情况汇报一、工作背景近年来，我国农村金融领域面临着巨大的改革压力和挑战。

国家提出了“三农”问题是全局的基础战略问题，农村金融改革是“三农”工作的基础性工作，更是全面深化改革的重要内容之一。

农村金融体系落后、服务功能不全、风险排查不力、产品创新力不足等问题日益突出，需要通过改革创新，加快推动农村金融事业的发展和提升，加快增进农业农村经济发展，提高农民收入水平，带动农村社会经济的全面提升。

二、改革目标本次农商行改革的目标是：通过深化改革，落实农村金融服务体系，加强风险防范、提高服务质量、完善支持政策，促进农村金融健康可持续发展，服务乡村振兴战略，更好地支持乡村经济发展，解决农民的金融需求，推动乡村社会经济的全面发展，提高金融满意度。

三、改革内容1.加强组织机构建设通过优化组织结构、强化内部管理机制、完善公司治理结构，增强农村金融机构的服务功能，提高运行效率。

注重建立健全的内部审计、风险管理、合规管理体系，提升公司治理水平，落实全面从严治党要求，加强党风廉政建设。

2.加强金融产品创新加大对农村金融产品的研发投入，建立健全与农业农村发展需求相适应的金融产品体系，满足农民的金融需求，提升金融产品的覆盖面和可操作性，提高金融产品的创新力。

3.加强风险管理加强对农村金融业务风险的认知和分析，建立健全农村金融风险识别、评估和管控的机制，探索建立适合农村金融特点的风险管理体系，提升农村金融机构的风险防范和应对意识，确保资金的安全和稳健。

4.加强技术支持加大对农村金融科技的投入力度，推进农村金融科技与金融业务深度融合，提高金融科技的普及和应用范围，提升金融服务效率和水平，为农村金融机构发展提供有力支撑。

5.加强合作共赢加强与各级政府、农业、农村和农民的合作，深化金融与实体经济的融合发展，促进金融机构与各相关利益主体之间的合作共赢关系，推动农村金融机构更好地服务于农村经济发展。

四、改革进展自农商行改革工作启动以来，各项工作领导小组一直在高度重视之下，不断努力推动改革工作的开展，取得了一定成绩。

票据整改报告范文

票据整改报告范文关于票据业务贸易背景真实性检查的报告为认真贯彻落实行《关于开展票据业务贸易背景真实性检查 __》文件精神，近期，我行对票据业务贸易背景真实性开展了全面自查。

现将有关自查情况汇报如下：一、基本情况（一）票据业务基本情况。

1、银行承兑汇票。

截止年月日止，我支行银行承兑汇票余额万元，合计笔数笔，其中100%保证金（含全额存单质押和全额保证金）笔，余额合计万元，交50%保证金1笔，余额万元；合同金额1000万元（含）以上的合同笔，承兑余额合计万元。

另外，截止年月日止，共有笔已到期的银行承兑汇票，持票人未来我支行托收，合计票面金额万元。

2、票据贴现。

截止年月日止，我行票据贴现（含商业承兑汇票贴现和保贴）余额万元，合计笔数笔，其中合同金额1000万元（含）以上的合同笔，贴现余额合计万元。

（二）自查总体情况。

本次票据业务检查，我行高度重视，在收到行文件后迅速召开了由行长、分管行长、风险管理部、业务管理部以及各营销部门负责人参加的会议，专项部署了该项检查工作，并成立了行长、分管行长为正副组长的检查领导小组，明确了责任，具体由风险管理部牵头组织，业务管理部门配合，检查方式以营销部门自查为主。

从检查总体情况看，我支行能认真执行银监部门和总行相关文件和精神，审慎开展和办理各项票据业务，风险意识进一步增强，办理的票据业务基本依法合规，对票据的贸易真实性及申请人的资格按程序进行调查、审查和审批，未发现贷款转保证金的现象，票据的后续管理进一步规范，档案资料基本完整齐全。

但在自查中，仍发现办理的部分票据业务存在贸易背景真实性审查把关不严的现象，制度执行存在一定缺陷，需要在今后经营管理中进一步改进。

二、存在问题截止年月日止，我行办理的部分票据业务存在对证明贸易背景真实性相关资料审查把关不严的现象（具体详见附件）：（一）未按实填写相关调查表办理票据业务均需填写《票据业务调查表》，表中“商品交易合同和增值税发票或税务发票原件是否已核对”、“承兑或贴现金额是否超过增值税发票或税务发票金额”等有关涉及增值税发票的栏目，我行所有票据业务均填写。

农商银行关于票据用途不真实情况的报告

票据方面存在问题：一、存在为异地企业丰镇市丰宇铁合金有限责任公司办理贴现业务，ⅩⅩ年为丰镇市丰宇铁合金有限责任公司办理票据直贴业务122笔，金额为2.06亿万元，截止ⅩⅩ年末56笔，金额为0.73亿。

原因；丰镇市丰宇铁合金有限责任公司与我行有多年银企业务合作关系，企业注册地为内蒙古丰镇市，法人苏景云为大同市城区人，属于大同人在外投资企业；该企业目前是华北地区最大的铁合金企业，现有员工约1200名，占地约380亩，建设有国内比较先进的10台矿热炉，年生产硅锰合金22万吨，中碳锰铁8万吨，年产值将达到25亿元，每月收回的承兑汇票近1.5亿元。

该企业的信誉良好，未出现过任何票据纠纷与风险，给我行带来了较高的票据业务收入。

二、资金用途不真实；ⅩⅩ年12月14日我行为丰镇市丰宇铁合金有限责任公司办理贴现5笔，金额为960万元，原因；由于该公司财务人员失误，在同一户名转款时用途误写为电费，故造成资金用途不真实。

以上5笔贴现已到期全部收回。

三、票据贴现业务无贷后检查；我行将按照贵局要求，今后做好票据贴现业务贷后检查工作，保障我行票据业健康稳步发展。

投资业务方面存在问题；违规购买低于AAA级企业债和投资业务的投向不合规；为保障我行债券投资业务安全性、流动性和效益性，根据债券市场宏观形式和微观走势，准确掌握债券投资策略，逐步出售低于AAA级和投向不合规企业债。

2013年我行已出售3支，金额为2.2亿元。

我行现持有低于AAA级和投向不合规企业债均为09年购买，目前不存在任何投资风险。

财务票据审核整改情况汇报

财务票据审核整改情况汇报近期，我部门对财务票据审核流程进行了全面整改，以提高审核效率和准确性，确保财务管理工作的规范和有序进行。

现将整改情况汇报如下：一、问题分析。

在过去的财务票据审核过程中，存在着一些问题，主要表现在审核流程不够清晰、审核标准不够统一、审核记录不够完整等方面。

这些问题导致了审核效率低下，容易出现错误和漏审现象，影响了财务管理工作的正常运转。

二、整改措施。

针对上述问题，我们采取了一系列的整改措施。

首先，重新制定了财务票据审核流程，明确了审核的责任部门和审核标准，确保每一笔票据都能够按照规定流程进行审核。

其次，加强了对审核人员的培训，提高了他们的审核水平和质量意识，减少了审核错误的发生。

同时，建立了完善的审核记录和归档制度，确保了审核过程的可追溯性和可查性。

三、整改效果。

经过一段时间的整改和实施，我们取得了一些初步的成效。

首先，审核流程更加清晰，每个环节都能够清晰明了地进行。

其次，审核标准更加统一，不同审核人员之间的差异性得到了一定程度的减少。

再者，审核记录更加完整，每一笔票据的审核过程都能够清晰地呈现出来。

四、下一步工作。

在取得一些成效的同时，我们也清楚地意识到，整改工作还存在着一些不足和需要进一步完善的地方。

下一步，我们将继续加强对审核流程的监督和检查，确保整改措施的落实。

同时，我们还将进一步加强对审核人员的培训，提高他们的专业水平和审核能力。

此外，我们还将进一步完善审核记录和归档制度，确保审核过程的规范和规范性。

结语。

财务票据审核是财务管理工作中至关重要的一环，整改工作的开展对于提高财务管理工作的效率和准确性具有重要意义。

我们将继续以饱满的热情和务实的态度，不断完善和提高财务票据审核工作，为公司的发展和稳定做出更大的贡献。

工作报告之票据业务整改报告

票据业务整改报告【篇一：北都农商行两加强两遏制票据整改报告】大同北都农商行票据业务整改报告总行稽核科：根据山西银监局《关于开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》及《山西省农村信用社“两加强、两遏制”专项检查实施方案》的要求，我行对票据业务2012年-2014年已发生违规操作事项整改如下：一、基本情况1、2012年我行办理票据业务212238万元。

直贴7户241笔，金额为29382万元，其中：丰镇市丰宇铁合金有限责任公司票据贴现122笔，金额为20664万元，大同南郊区正和洗煤厂票据贴现2笔，金额为600万元，国药集团威奇达药业有限公司49笔，金额为4468万元，阿拉宾度（大同）生物制药有限公司48笔，金额1730万元，大同市云中水泥有限责任公司19笔，金额1830万元，广灵县聚源银业有限公司1笔，金额90万元。

转贴现2户共492笔，余额为182856万元，其中：工商银行票据转贴现457笔，金额为172893万元，招商银行股份有限公司票据转贴现35笔，金额为9963万元。

2、2013年我行办理票据业务 405993万元。

直贴7户161笔，金额为26379万元，其中：丰镇市丰宇铁合金有限责任公司票据贴现92笔，金额为20788万元，大同南郊区正和洗煤厂票据贴现1笔，金额为200万元，国药集团威奇达药业有限公司20笔，金额为2825万元，阿拉宾度（大同）生物制药有限公司1笔，金额200万元，大同市益达环保节能科技有限责任公司21笔，金额271万元，灵丘县宏达铅锌锰业有限公司24笔，金额1970万元，大同市金益达商贸有限公司2笔，金额125万元。

转贴现5户共784笔，金额为379614万元，其中：工商银行票据转贴现509笔，金额为225524万元，招商银行股份有限公司票据转贴现118笔，金额为57028万元，晋商银行股份有限公司转贴现63笔，金额26301万元，中信银行太原分行转贴现48笔，金额41604万元，民生银行太原分行转贴现46笔，金额29157万元。

关于票据贴现业务整改情况的报告_调研报告_报告总结_5180

关于票据贴现业务整改情况的报告_调研报告_报告总结xxx市银监分局：为了加快业务创新步伐，不断拓展我市联社的收入渠道，提高资金的使用效益，从xxx年开始，我社在学习和借鉴其他联社经验的根底上开办了票据贴现业务。

xxx年实现票据贴现交易额xx亿元，实现贴现业务净收入xx万元。

但是，由于票据贴现业务对我社来说是一项新业务，规章制度还不健全，业务操作规程还不太完善，在银监局组织的这次检查中发现许多问题和缺乏，隐含着较大的操作风险。

针对检查中发现的问题，我社组织成立了专门的整改工作组，召开专题分析会，查找问题原因，分析风险的源头，以案施教，总结经验教训，及时加强改良。

现将整改良展情况报告如下：一、业务开展情况xxx年共办理票据贴现业务xx笔金额xx万元，办理双买段+回购业务xx笔xxx万元；办理回购业务xx笔xx万元；实现票据贴现业务利息净收入xx万元。

二、票据贴现业务中存在的主要问题1、账表不符。

xx年xx个月账面反映累计办理贴现、回购业务xx亿元，办理转贴现业务xx亿元；业务状况表反映办理贴现xx万元，转贴现发生额为xx。

2、贴现利息收入反映不真实，存在错记和漏记现象。

3、转贴现、回购业务没有按时建立台账。

4、贴现资料审查不认真，局部贴现档案资料不完整、不齐全。

5、申请贴现企业开立账户未经人民银行批准。

6、贴现利息收入用于支付票据人员工资费用。

7、贴现利息收入局部记入金融机构往来收入科目。

8、少记贴现利息收入xx笔xxx元。

9、局部贴现业务贸易背景不真实，存在增值税发票重复使用现象。

三、存在问题的原因分析1、领导班子对票据贴现业务管理重视程度不够，存在“重效益轻管理〞思想。

2、票据贴现业务相关制度不完善，风险防范主要依靠操作人员的业务技能和职业道德水平。

3、制度执行不到位，对票据贴现业务的监督和检查不力。

4、票据部人员业务素质不高，对贴现业务操作和管理不够标准。

5、人员配备缺乏。

没有专职内勤人员，档案管理不标准；没有专职会计，票据部没有独立核算，贴现业务记账不及时，账务处理存在随意性。

农商行巡察整改汇报材料

农商行巡察整改汇报材料尊敬的领导：经过本次农商行巡察整改工作的深入开展，我们充分认识到存在的问题，并积极开展整改工作。

现就相关问题的整改情况向领导做出汇报如下：一、信贷业务管理问题整改情况：1. 加强信贷审批流程管理：在巡察中发现，信贷业务审批流程不够规范，存在审批程序不完整、手续文件缺失、审批记录不清等问题。

针对这些问题，我们已经制定并实施了信贷审批流程管理制度，确保每一笔信贷业务经过规范的审批程序，并将相关手续文件归档保存，审批记录做到规范清晰。

2. 加强风险管理：在巡察中，我们发现农商行信贷业务风险管理不够到位，不够细致。

针对此问题，我们已经建立了完善的风险管理制度，加强风险评估和排查工作，及时发现和控制各类信贷风险，并做好相应的风险防范措施。

二、内部控制问题整改情况：1. 加强内部审计：农商行在巡察中发现，内部审计工作不够到位，审计结果未能及时反馈并落实。

为此，我们已经组织内部审计人员进行培训，并加强审计工作流程，确保审计结果及时、准确地反馈给相关部门，并督促问题的整改落实。

2. 健全内部控制制度：在巡察中，发现农商行内部控制制度不够健全，存在制度缺失、制度执行不力等问题。

为此，我们已经着手完善内部控制制度，明确各项制度的内容和执行流程，并加强对制度执行情况的监督和考核。

三、客户服务问题整改情况：1. 提高客户服务意识：在巡察中发现，农商行部分员工对客户服务意识不强，服务质量不够高效。

我们已经开展了一系列培训活动，提高员工的服务意识和服务水平，强化客户服务过程中的纪律性和规范性。

2. 客户服务体系优化：针对发现的客户服务问题，我们已经对客户服务体系进行了优化调整，增加了客户反馈途径，健全了客户投诉处理机制，确保客户的合法权益得到保障。

以上是农商行巡察整改工作的相关情况汇报，我们将严格按照上级领导的指示要求，继续推进整改工作，确保各项整改措施的全面到位，为农商行的发展创造一个良好的经营环境。

整顿银行问题整改情况汇报

整顿银行问题整改情况汇报
尊敬的领导：
根据上级要求，我对银行内部存在的问题进行了深入整顿，并在此向您做一份
整改情况的汇报。

首先，我们对银行内部管理存在的问题进行了全面梳理和分析。

在此过程中，
我们发现了一些突出的问题，包括员工素质不高、内部流程混乱、风险管控不到位等。

为了解决这些问题，我们迅速展开了整改工作。

针对员工素质不高的问题，我们加强了员工培训和教育，提升了员工的业务水
平和服务意识。

通过定期的培训和考核，员工的整体素质得到了明显提升，客户满意度也有了显著的提高。

针对内部流程混乱的问题，我们对各项流程进行了梳理和优化。

通过简化流程、明确责任、加强监管，我们有效地提高了内部运营效率，降低了运营成本，为客户提供了更加便捷和高效的服务。

针对风险管控不到位的问题，我们加强了对风险的识别和评估，建立了完善的
风险防范机制。

通过加强内部控制和风险管理，我们有效地降低了风险的发生概率，保障了银行的稳健经营。

除此之外，我们还加强了对业务的监管和管理，建立了健全的内部审计机制，
加强了对各项业务的风险评估和监控，有效地提高了业务的合规性和稳定性。

通过以上的整改工作，银行内部管理的问题得到了有效的解决，整体运营效率
得到了提升，风险得到了有效的控制。

我们将继续加强对银行内部管理的监管和整改工作，不断提升银行的整体竞争力和服务水平。

感谢领导对我们工作的支持和关心！
此致。

敬礼!。

票据检查整改报告

票据检查整改报告篇一：银行服务检查整改报告服务整改报告一直以来，我们xx 银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。

我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。

在6月26日，北京分行也组织了第二季度录像点评，通过这一次点评，通过各位领导的批评指正，同时也看到了其他网点的服务，我们东城支行也看到了和其他网点的差距。

同时，我们也进行了反思，到底怎样才能做好服务，让每一个柜员把服务做到最好，并把营销流畅的融入到业务当中。

首先，最重要的是做好仪容仪表。

要做好仪容仪表，不是简单的把妆容、服装的标准告诉柜员。

要做到每天至少两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到问题及时整改。

柜员作为银行的门面，向客户展现的应该是具有饱满的精神状态，和专业的态度，而且要有一丝不苟的处事原则。

但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢？因此，严格要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。

因此，我们计划，即日起，每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆容是否按行里标准要求，服装是否干净整洁；男生的领带是否及时佩戴，发型是否符合标准；并及时进行调整。

日间以及下午上班前，由运营经理或主管进行巡视、抽查，并及时整改。

以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户。

同时，我们也要求柜员在休息时间，及时关注、调整自己的服装，不能被动的等待被别人发现问题，而要主动的去调整。

其次，每周不仅要组织柜员学习服务标准，还要组织柜员进行服务的模拟训练。

对于示座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细节处体现专业化。

另外，也要组织柜员交流服务营销心得，大家相互交流自己的经验，如何能够更好的做服务。

把营销的话术合理的安排到业务进行当中，不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品，而是结合客户的情况去推荐，这样一来也能更好的提升客户的感受度。

票据管理整改报告

票据管理整改报告一、领导高度重视组织学习教学育局有关财务文件，提升熟悉。

要求财务人员，掌握财务制度，查找问题，认真反思，找差距，寻原因。

使财务工作做到精、准、细、严。

二、存在的问题，及整改状况1、财务人员没有从业资格证。

2、未完全执行中小同学公用经费使用办法。

3、财务票据不规范。

4、固定资产登记手续不规范。

5、资金管理不规范。

6、存在购置设备30000元以上，未履行向教育局领导审批程序。

7、贫困生补助资料不全。

三、针对实际状况，进一步规范财务管理，严格按照有关会计制度核算收支，认真整改存在问题。

1、财务人员没有从业资格证。

准备参加培训，接受专业知识培训，取得从业资格证。

2、杜绝福利、奖金、津贴、加班等人员费用支出。

公用经费不能用作对其教师的任何劳务费支出。

3、关于寄宿生生活补助费用，严格执行“收支两条线〞管理制度。

4、规范固定资产登记手续，随时发生，随时登记，作到不积存，不遗漏任何一笔手续。

5、规范资金管理，关于上级拨款资金，专款专用。

严格遵守财务制度，坚决杜绝使用大额现金支付，收款收据、白条报账等现象发生。

首先要知道发票的定义：发票是记录经济业务，明确经济责任的一种书面证实。

①用款计划不规范。

关于办公经费和购买实物的报告要报多少拔付多少，关于工程类的报告不能全部支付，要到工程验收完成后才全部拔付，以免造成大量资金流入学校而跨期间不结帐。

〔用款计划是在校长的带领下，有财务、总务、教务和教师代表。

要经这五类人员的商讨后所得出的用款计划，方为有效合法的计划。

〕②签字不规范：三签字和领导签字不规范，三签字是指经办人签字、实物接收人或保管人签字和领导签字，经办人要签明用途，领导要依据不同的发票要签明同意报销、同意支付、同意汇款、同意转账等字样。

签字的同时一般不同意出现代签字现象，当出现必需要代签字的时候要写明经***同意***代签。

③发票金额和清单金额不相符；关于购买办公用品的发票，当发票金额与清单金额不相等的状况，将作为作废发票；关于就餐发票，当发票金额大于清单金额时以清单金额为准，当发票金额小于清单金额时以发票金额为准，简单说就是就低不就高。

XX农村商业银行票据贴现业务贷后检查报告

附件3：
票据贴现业务贷后检查报告
（单位：万元）
检查时间：年月日
备注：检查内容包含但不限于以下：
1、客户基本情况及经营管理变化情况：客户主体资格是否有效，相关证照是否年检合格，企业名称、法定代表人、股东、高管、经营组织形式等是否发生变更；客户在我行和其他金融机构存借款及为他人的担保变化情况；有无逃避交付到期承兑汇票票款的行为；生产、经营、管理是否正常等；
2、财务变化情况：分析主要财务指标是否正常；
3、非财务信息变化情况：如重大经营合同的毁约、账户被冻结、重大安全事故、涉及诉讼、行业的景气程度、客户在行业中的地位及发展变化趋势、受宏观经济影响程度或受宏观调控影响程度等。

票据整改报告范文

票据整改报告范文票据整改报告范文关于票据业务贸易背景真实性检查的报告为认真贯彻落实行《关于开展票据业务贸易背景真实性检查__》文件精神，近期，我行对票据业务贸易背景真实性开展了全面自查。

现将有关自查情况汇报如下：一、基本情况（一）票据业务基本情况。

1、银行承兑汇票。

截止年月日止，我支行银行承兑汇票余额万元，合计笔数笔，其中100%保证金（含全额存单质押和全额保证金）笔，余额合计万元，交50%保证金1笔，余额万元；合同金额1000万元（含）以上的合同笔，承兑余额合计万元。

另外，截止年月日止，共有笔已到期的银行承兑汇票，持票人未来我支行托收，合计票面金额万元。

2、票据贴现。

截止年月日止，我行票据贴现（含商业承兑汇票贴现和保贴）余额万元，合计笔数笔，其中合同金额1000万元（含）以上的合同笔，贴现余额合计万元。

（二）自查总体情况。

本次票据业务检查，我行高度重视，在收到行文件后迅速召开了由行长、分管行长、风险管理部、业务管理部以及各营销部门负责人参加的会议，专项部署了该项检查工作，并成立了行长、分管行长为正副组长的检查领导小组，明确了责任，具体由风险管理部牵头组织，业务管理部门配合，检查方式以营销部门自查为主。

从检查总体情况看，我支行能认真执行银监部门和总行相关文件和精神，审慎开展和办理各项票据业务，风险意识进一步增强，办理的票据业务基本依法合规，对票据的贸易真实性及申请人的资格按程序进行调查、审查和审批，未发现贷款转保证金的现象，票据的后续管理进一步规范，档案资料基本完整齐全。

但在自查中，仍发现办理的部分票据业务存在贸易背景真实性审查把关不严的现象，制度执行存在一定缺陷，需要在今后经营管理中进一步改进。

二、存在问题截止年月日止，我行办理的部分票据业务存在对证明贸易背景真实性相关资料审查把关不严的现象（具体详见附件）：（一）未按实填写相关调查表办理票据业务均需填写《票据业务调查表》，表中“商品交易合同和增值税发票或税务发票原件是否已核对”、“承兑或贴现金额是否超过增值税发票或税务发票金额”等有关涉及增值税发票的栏目，我行所有票据业务均填写。

票据改革情况汇报材料

票据改革情况汇报材料尊敬的领导：根据国务院和财政部关于票据改革的有关文件精神，我单位对票据改革情况进行了全面的汇报，现将相关情况详细说明如下：一、改革背景。

票据改革是我国金融领域的重要改革之一，旨在完善票据制度，提高票据的便利性和安全性，促进票据市场的健康发展。

改革的背景是当前我国金融体制改革的深入推进，以及国际金融市场的快速发展和变化。

二、改革目标。

票据改革的主要目标是建立健全的票据流通体系，完善票据法律法规，提高票据的便利性和安全性，促进票据市场的健康发展。

具体目标包括，规范票据的发行和流通，提高票据的真实性和合规性，加强票据市场监管，促进票据市场的健康发展。

三、改革举措。

为实现票据改革的目标，我国采取了一系列的改革举措，主要包括，修订票据法律法规，完善票据的发行和流通机制，加强对票据市场的监管，推动票据市场的健康发展。

具体举措包括，修订《票据法》，加强对票据市场的监管，推动票据市场的健康发展。

四、改革成效。

经过一段时间的努力，我国票据改革取得了一些阶段性成效。

主要表现在，票据市场的规范化程度有所提高，票据的真实性和合规性得到了有效保障，票据市场的健康发展取得了一定成就。

五、存在问题。

在票据改革过程中，也存在一些问题和困难。

主要表现在，票据市场的监管体系还不够健全，票据的真实性和合规性还需要进一步提高，票据市场的健康发展还面临一些挑战。

六、下一步工作。

下一步，我国将继续深化票据改革，进一步完善票据法律法规，加强对票据市场的监管，推动票据市场的健康发展。

具体工作包括，进一步修订票据法律法规，加强对票据市场的监管，推动票据市场的健康发展。

以上就是我单位关于票据改革情况的汇报，希望领导能够给予指导和支持，共同推动票据改革工作取得更大的成绩。

谨此汇报。

此致。

敬礼。