指定生效日新保操作方案介绍

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恒安标准人寿树形图的说明方法话术

恒安标准人寿树形图的说明方法话术保险顾问：XX先生/女士，您好。

疫情防控有了积极进展，省里很多单位都开始逐步复工了，这个时候您还抽出时间在线上参加我们公司组织的客户交流会，真的是很感谢!您感觉听得怎么样啊？有收获吗？客户：你们那个老总讲的还挺好的，保险顾问：是啊，疫情期间我也想了挺多的，就觉得生命应该好好珍惜，生活真是瞬息万变，真的应该好好规划，给自己一个确定的未来才能真正锁住幸福，您说是不是？客户：可不是嘛，保险顾问：今天联系您，一是对您表示感谢，二就是和您进一步聊聊，帮您解答一下心中也许还想了解的一些细节，客户：哦，好，不过好像也没啥要了解的了，保险顾问：呵呵，您看，从您成为我的客户也有将近4年了，时间真快，孩子到明年3月就6周岁了，该上小学了吧？客户：是呀，都没觉得，孩子就长大了。

保险顾问：可不是嘛，我儿子都快上中学了，一眨眼就得高考啦。

现在孩子压力真不小，竞争特别激烈，不仅是孩子自身能力的竞争，更是拼爹拼妈的时代。

你希望孩子接受什么程度什么水平的教育?客户：至少得是本科吧，如果好一些，能读研出国深造就更好了。

保险顾问：读本科大概是18岁，也就是人生的第一次分流，对孩子来说是至关重要的。

如果顺利读研究生，大概在22周岁。

其实也就十几年的时间，眨眼功夫就到了，您肯定也在为孩子将来努力存钱呢吧？客户：可不是嘛保险顾问:试想一下，当有一天，孩子拿着一份名牌大学的录取通知书。

告诉您他考上了理想中的大学，兴奋地向你描述期待的大学生活的点滴，作为父亲，您有什么感受？客户：当然特别开心，保险顾问：是呀，作为孩子的父母，我们愿意倾尽所有为孩子的梦想插上腾飞的翅膀。

我们常说一个人的人生，有四个重要阶段，大学、创业、婚姻和养老。

在孩子人生的第一个重要阶段，大学，这个梦想的起点，作为父亲，您觉得应该为他准备多少大学教育金，助力他开启人生的新纪元呢？保险顾问：我曾经看过一篇文章，是一个教育专家对教育金的阐述，他认为：教育金应该区别于家庭的其他财务规划，首先教育金是刚性需求，时间一到必须兑现，不容商量；其次必须绝对安全，不能有任何闪失；同时，他必须专款专用，不因任何事情的发生而被挪用；如果还能有不错的收益就更好了。

团险契约录单操作流程

团险契约录单操作流程团险契约操作流程团险录单和个险录单⼀样，有⽆扫描录单和有扫描录单，进⾏有扫描录单时，和个险⼀样要扫描单证——UA074（扫描前先把单证盘盈⼊库，并发放到出单机构）以⽆扫描录单为例：注意：投保单号和个险⼀样，15位，但是不能以之前下发过的个险号重复，否则在收费时，系统会识别成个险号，进⽽⽆法收费1、输⼊管理机构，以及投保单号，点击【申请】，选中投保单信息，点击【开始录⼊】2、录⼊集体合同信息必录项录⼊，要选择是否指定⽣效⽇，如果为是，录⼊具体的保单⽣效⽇期；如果为否，默认⽣效⽇期为投保次⽇⽣效。

如果是否签报件为是，需录⼊签报号，否则不需录签报号；3、投保单位资料必录项录⼊，证件号码下拉框为证件类型，需录⼊证件号码；投保⼈数为被保⼈个数，录⼊成功后，点击【增加】，保存成功；保存成功后如需修改，修改后点击【修改】。

4、添加险种信息下拉选择险种编码，交费⽅式，保费可为0，点击【添加险种】若要添加附加险时，先添加主险信息，再添加附加险信息主险和附加险添加完成之后，点击【险种信息】，进⼊责任要素定义页⾯，定义产品的计算规则、保险期间、保险期间单位等要素，填写完成之后，点击【险种信息保存】，如有修改，点击【险种信息更新】；注意：如果计算规则选择0-表定费率，那么计算⽅向则为G-保额算保费，在保险计划定制的时候只需要输⼊保额即可，保费系统会根据保费表进⾏计算注意：如果计算规则选择3-约定费率，那么计算⽅向则为I-录⼊保费保额，在保险计划定制的时候需要录⼊保费保额ps：在定义主险的责任要素时，点击险种信息保存，在定义附加险的责任要素时，点击险种信息跟新责任要素定义完成之后，进⾏保险计划定制，点击【保险计划定制】按钮，进⼊保险计划定制页⾯，录⼊保障级别（⼀般为⼤写字母）和险种代码，点击【险种责任查询】，选择险种责任，点击【定义保险计划要素】，定义保费、保额、是否续保等信息，点击【保险计划保存】；如有修改，点击【保险计划修改】；以计算规则为0-表定费率，计算⽅向为G-保额算保费为例录⼊保额：10000注意：1、如果是⾸次投保，或者30天以后重新投保，是否续保选择：0-⾸次投保；如果是30天以内重新投保，是否续保选择：1-续保2、⾸次投保，或者30天以内外重新投保是操作⼈员⼈⼯判断的，与时间⽆关主险定义完成之后，选中已存在的保险计划，选择附加险的险种代码，选择主险的险种代码，点击险种责任查询，定义保险计划注意：定义主险时为险种计划保存，定义附件险时为险种计划修改5、定义完成险种计划之后，点击被保⼈清单，进⾏被保⼈录⼊界⾯，录⼊⽅式有两种（1）第⼀种，导⼊被保⼈清单；导⼊模板见附件注意：1、⽂件名为投保单号，保险计划为刚定义的险种计划2、导⼊被保⼈清单时，最好在55环境下录单，13环境会导⼊失败（2）第⼆种，⼿动添加被保⼈信息；点击【添加被保⼈】进⼊被保⼈信息录⼊页⾯，录⼊被保⼈信息，有多个被保⼈，多次录⼊注意：1、证件类型选择护照，国籍选择国外时，会避免⾝份校验2、保险计划为刚定义的保险计划3、点击【添加被保⼈】，录⼊完成之后，系统会⾃动算出主附险在改保额下所对应的保费录⼊完成之后，点击上⼀步，回到被保⼈界⾯，点击查询，即可以查询到刚才添加的被保⼈，有多个被保⼈时，多次录⼊6、被保⼈录⼊完成之后，点击录⼊完毕注意：由于之前我们录⼊的保费为0，所以会提⽰：预期保费与实际保费不符，点击确定即可7、新单复核（团体保单-新契约-复核-新单复核）1、录单完成之后，可以在团体保单-》新契约-》查询-》状态查询菜单下查询保单状态2、新单录⼊完成后，进⼊新单复核菜单，录⼊集体投保单号，查询出保单信息，选中保单，点击【申请】，进⼊新单复核页⾯，审核投保信息，点击【团体复核通过】，复核成功8、⾃动核保（团体保单-新契约-复核-⾃动核保）复核成功的保单进⼊⾃动核保状态，录⼊集体投保单号，查询出保单信息，选中保单，点击【⾃动核保】，⾃动核保成功9、⼈⼯核保（团体保单-核保-新契约-⼈⼯核保）⾃动核保成功后，进⼊⼈⼯核保菜单，录⼊投保单号，查询出保单信息，选中保单，点击【批次申请】，进⼊【待核保投保单】列表，选中保单，进⼊⼈⼯核保页⾯；注意：1、⾃动核保完成之后，如果被保⼈⼈数不满⾜改险种要求，或者保额不满⾜险种要求时，可以在⼈⼯核保-》团体⾃动核保信息界⾯查看具体的信息2、只要被保⼈⼈数⼤于三⼈，都可以正常承保，不会在签单时进⾏签单拦截选中险种，下团体险种单核保结论9-标准承保（如有多个险种，则每个险种都要下核保结论），点击【确定】，单险种核保成功；注意：1、⼈⼯核保时，要添加管理费⽤率，以及销售费⽤率2、有多个险种时，要依次进⾏核保下团体核保流向，核保流向为0-处理完毕，点击【团体投保单整单确认】，⼈⼯核保成功。

基金投资管理系统O32用户手册(DOC 61页)

基金投资管理系统O3.2 股指期货套保系统用户手册基金与机构理财事业部2010年6月目录目录 (II)欢迎使用恒生股指期货投资管理系统 (3)使用本手册 (3)约定说明 (4)第I部分系统入门 (5)第一章系统简介 (5)第二章系统常识介绍 (5)第一节登录系统 (5)第二节系统界面 (6)第三节系统术语 (7)第II部分股指期货套保 (8)第一章系统架构 (8)第二章系统特点 (9)第一节统一的资产管理平台 (9)第二节统一的风险管理平台 (9)第三节完整的业务流程 (10)第四节高性能公式计算引擎 (10)第III部分功能介绍 (12)第一章业务流程介绍 (12)第二章套保事前分析 (13)第一节套保对象选择 (13)第二节回归分析 (16)第三节时变分析 (17)第四节头寸计算 (19)第五节合约选择 (21)第六节情景分析 (24)第七节保证金分析 (28)第八节历史重现 (30)第九节创建套保方案 (33)第三章套保方案维护 (35)第四章套保动态跟踪 (43)第五章套保信息查询 (49)第六章套保额度管理 (55)欢迎使用恒生股指期货投资管理系统欢迎使用恒生股指期货投资管理系统，恒生电子股份有限公司的关于股指期货投资管理的整体解决方案。

该文档主要对恒生股指期货套期保值模块的操作以及系统涉及到的算法进行说明。

本系统具有以下特点，可以使您的股指期货投资管理工作变得方便快捷又安全可靠。

✓统一的资产管理平台。

与原有资产管理系统数据充分共享，实现全资产的管理；更方便的实现套期保值、套利等投资业务。

✓统一的风险管理平台。

与原有资产统一进行实时风险控制管理、期货与现货联合风险控制。

✓完整的套期保值操作流程。

从套期保值最初的分析、套期保值策略的执行、套期保值效果的动态跟踪、再到套期保值策略的效果分析整个操作流程一体化，满足客户的套期保值业务开展的需求。

✓先进的套期保值模型。

系统提供多种套期保值比例计算、保证金管理分析的功能。

保险：中国人寿2020开门红预约业务出单小贴士一16页

2.捆绑万能险的预约业务，万能险初始保费（个险渠道鑫尊宝系列万能险50元，银保渠道鑫缘宝万能险1元）划入万能账户，且实时生效；预约的主附险保费在12月 31日确认为“保费收入”，保单生效，生效日为2020年1月1日。
2.非提前预收保费的，首期缴费方式选项：首选“实时代扣”。
2.三款鑫尊宝万能产品的组合模式
6 明确收益
对于传统预约模式所缴主附险保费不享受预交保费的收益。
7 出单规则
捆绑万能险的预约业务，万能险初始保费（个险渠道鑫尊宝系列万能险50元，银保规则一渠道鑫缘宝万能险1元）划入万能账户，且实时生效；
预约的主附险保费在12月31日确认为“保费收入”，保单生效，生效日为2020年1 规则二月1日。不支持康悦险种预约。
是否指定生效日
最后缴费时间
首期缴费方式
出单规则
特别关注
1
传统预约
无纸化 10月16日-12
投保
月27日24时
是
2Leabharlann “鑫单宝”模式预约3
13款老万能账户余额预约
其他未尽事宜按照总公司相关文件执行
1.通过POS机刷卡等提前预收保费
2019年12月29日24时前收费成功
的：
（1）销售人员：录单时首期缴费方
2020开门红预约业务出单小贴士
8 万能单账户组合
比如：跨生日+老万能账户余额预约方式
三款鑫尊宝万能产品的组合模式继续采取差异化的“1对1”单账户组合模式。
2020年特别约定四：
“本人申请将本次投保的【8版主险险种名称】、【八版附加险险种
9 特约内容
名称】产品生效日指定为2020年01月01日；本人申请将本人名下的【老万能险种名称】（保险单号：******）

国寿如E康悦质子重离子优享版转保规则及操作流程18页

➢ 原D3N保单去掉自动续保标志，后续不会再产生续期应收，满期直接终止。
在途业务
如果长短万组合投保中包含D3N，7月1日前成功上传核心待收费不受影响，若未成功上传，可能出现客户已签字但7月1日后原投保单无法上传的情况，需要删除D3N重新投保。
操作流程
D3N转D4W 销售人员
转保操作通过国寿e店保全管家进行，转保确认上传核心系统并校验通过后，系统将自动处理为转保保单，使用“国寿如E康悦质子重离子医疗保险（优享版）”的续保费率计算转保后的保费，实现转保后的新产品出单和合同打印，并在保单合同上增加转保特约。
6. 系统发送短信验证码给客户预留手机号，弹出输入手机验证码页面（手机号为原合同预留手机号且不允许修改），客户输入验证码后点击确认。
页面均为示例图，系统实现将以最终确认设计稿为准。
7. 客户成功提交转保申请，保全管家调用续无忧，通知转保结果。
续无忧按照新的大产品组合进行续保，例如原保单只包含险种“国寿如E康悦质子重离子医疗保险”，转保续保后变为 “国寿如E康悦质子重离子医疗保险（优享版）”、原保单包含险种“国寿如E康悦百万医疗保险（A款）+国寿如E康悦质子重离子医疗保险”，转保续保后变为“国寿如E康悦百万医疗保险（A款）+国寿如E康悦质子重离子医疗保险（优享版）”，即原合同下的其他险种续保不受影响。
➢ D4W转保经过自动核保，核保因子参照D4W新投保，触发核保因子进人工核保；
➢ 新转保保单使用转保后D4W的续保费率计算保费；
➢ 新转保保单指定生效日为原D3N保单满期日次日；
➢ 新转保D4W保单在组织打印xml数据时，增加特约内容“本保险合同为原【产品名称】【保险单号】转保产品”，并在保单上打印。

网络设备维护方案

设备维保服务方案北京凌技通信技术有限公司2012年7月1日目录目录............................................................................................................................2....一、服务概述.............................................................................................................5...1. 硬件保修服务................................................................................................5...2. 远程技术支持服务........................................................................................5...3. 现场技术支持服务........................................................................................6...4. 电话回访服务................................................................................................6...5. 现场巡检服务................................................................................................6...二、公司简介.............................................................................................................7...1. 公司简介........................................................................................................7...三、服务器设备维保服务..........................................................................................8..1. 切实有效的服务保障方案概述.....................................................................9..2. 服务方案设计原则......................................................................................1..0.2.1 业务为中心：......................................................................................1..02.2 重在措施：..........................................................................................1..02.3 追求最佳性价比： (11)3. 保修服务内容及标准 (11)3.1 故障排除 (11)3.2 定期巡检 (11)3.3 培训 (11)3.4 增值服务.............................................................................................1..2.3.4.1 咨询服务：................................................................................1..23.4.1.1 系统升级、扩充................................................................1. 23.4.1.2 协调工作...........................................................................1..23.5 服务标准.............................................................................................1..3.3.5.1 服务工作时间............................................................................1..33.5.2 响应时间....................................................................................1..33.5.3 故障恢复时间............................................................................1..33.5.4 保密条款....................................................................................1..34. 服务实施细则..............................................................................................1..3.4.1 前期工作.............................................................................................1..3.4.2 故障预防建议......................................................................................1..44.3 故障排除.............................................................................................1..4.4.4 巡检.....................................................................................................1..5.4.4.1 巡查内容....................................................................................1..54.4.2 巡查周期....................................................................................1..64.5 备份与恢复策略..................................................................................1..64.6 项目实施计划......................................................................................1..74.7 工作结果与工作报告..........................................................................1..74.7.1 现场服务报告............................................................................1..74.7.2 巡检报告....................................................................................1..74.7.3 健康报告....................................................................................1..74.7.4 维护工作总结............................................................................1..74.7.5 总结报告....................................................................................1..85. 服务保障措施..............................................................................................1..8.5.1 备件保障.............................................................................................1..8.5.2 组织及人员保障..................................................................................1..85.3 全条款.................................................................................................1..9.5.4 巡检.....................................................................................................1..9.5.5 服务监督.............................................................................................2..0.6. 应急预案......................................................................................................2..0.6.1 备机替换.............................................................................................2..1.6.2 紧急调用工程师..................................................................................2..16.3 紧急调用备件......................................................................................2..16.4 紧急调用第三方资源..........................................................................2..16.5 远程诊断.............................................................................................2..1.7. 巡检制度报告表格......................................................................................2..2.7.1 机房巡检项目......................................................................................2..27.1.1 设备CPU 利用率情况检查.......................................................2. 37.1.2 设备memory 利用状况检查.....................................................2. 47.1.3 设备系统模块运行状况检查.....................................................2. 57.1.4 设备电源及风扇检查................................................................2. 67.1.5 设备运行温度检查...................................................................2..77.1.6 设备系统LOG 日志检查..........................................................2. 87.2 最终巡检报告......................................................................................2..97.2.1 机房健康巡检报告....................................................................2..97.2.2 服务器巡检报告........................................................................3..0四、附件...................................................................................................................3..1.1. 附件：产品清单..........................................................................................3..1.一、服务概述随着企业信息化的高度发展，IT基础构架已经成为支撑企业业务正常运行的重要因素，稳定、安全的IT业务系统甚至成为企业的核心竞争力之一。

第三部分 H3C iMC EAD解决方案介绍

EAD解决方案介绍
ISSUE 2.0
日期：2011-06
杭州华三通信技术有限公司版权所有，未经授权不得使用与传播
引入
随着IT应用的不断发展，客户开始意识到对内网终端进行控制和管理的必要性，实施网络接入控制，确保企业网络安全，已是许多企业网客户的迫切需求。随着EAD解决方案的不断发展，新特性新功能层出不穷。以不断提供易用性和实用性，不断提高客户满意度为出发点，EAD 解决方案已经在不知不觉中发生了较大的变化。

6
UAM组件的主要功能（3）
严格的权限控制手段，强化用户接入控制管理。
基于用户的权限控制策略，可以为不同用户定制不同网络访问权限。可以控制用户的上网带宽（QoS，需与H3C指定设备配合）、限制用户的同时在线数、禁止用户设置和使用代理服务器、限制最大闲置时长，有效防止个别用户对网络资源的过度占用。可对终端下发ACL、VLAN、QoS User Profile，限制用户对内部敏感服务器和外部非法网站的访问。可以限制用户IP地址分配策略，防止IP地址盗用和冲突。监控用户认证成功后的IP地址，若有变更则强制要求下线。可以限制用户的接入时段和接入区域，用户只能在允许的时间和地点上网。可以限制终端用户使用多网卡、拨号网络，禁止修改终端MAC地址，防止内部信息泄露。支持对iNode客户端版本的检测并强制自动升级，防止iNode客户端破解，确保客户端的安全性。接入用户网关配置，提供接入用户网关IP、MAC地址配置信息。配合 iNode客户端实现防止本地受到假冒网关方式的ARP欺骗功能。
施企业安全准入策略。EAD解决方案集成了网络准入、终
端安全、桌面管理三大功能，帮助维护人员控制终端用户的网络使用行为，确保网络安全。

软件项目售后及质量保证措施方案

软件项目售后及质量保证措施方案目录1. 内容概要 (3)2. 软件项目质量保证框架 (4)2.1 质量保证模型 (5)2.2 质量保证流程描述 (6)2.3 质量保证关键点 (7)3. 售后服务基本策略 (9)3.1 服务响应策略 (11)3.2 服务处置流程 (12)3.3 客户投诉处理机制 (13)4. 质量保证措施和策略 (13)4.1 需求分析阶段质量保证措施 (15)4.2 设计阶段质量保证措施 (16)4.3 编码阶段质量保证措施 (17)4.4 测试阶段质量保证措施 (18)4.5 维护阶段质量保证措施 (19)5. 售后服务措施 (21)5.1 客户咨询服务措施 (22)5.2 软件升级和故障解决措施 (22)5.3 资料和技术支持措施 (24)6. 文档与知识管理 (25)6.1 文档标准和流程 (27)6.2 知识库建立与管理 (28)6.3 内部培训制度 (29)7. 性能监控和升级审计 (30)7.1 性能监控方法 (32)7.2 升级审计点 (33)7.3 后竣工审计制度 (35)8. 持续改进与反馈机制 (36)8.1 反馈渠道与流程 (37)8.2 持续改进措施 (38)8.3 指标和评价体系 (39)9. 应急预案与灾难恢复 (41)9.1 应急响应预案 (41)9.2 灾难恢复计划 (43)9.3 数据备份与恢复流程 (44)10. 目标与绩效评估 (45)10.1 项目质量保证目标设定 (47)10.2 绩效评估指标和评价 (47)10.3 周期性审查和改进计划 (49)1. 内容概要本方案旨在明确软件项目在交付后的售后服务范围、责任分配、工作流程以及质量保证措施，以确保软件系统的稳定运行和持续改进。

方案涵盖了从项目交付直至下一次维护升级的全过程，包括客户培训、系统维护、故障响应、技术支持、版本更新和质量监控等关键环节。

本方案定义了软件项目在交付后所提供的全部售后服务内容，包括但不限于系统安装、配置调试、用户培训、定期巡检、故障排查与修复、软件更新与升级等。

新华保险保全基础规则-1

明复印件；保单生效一个月内，必须投保人亲办。一个月后可
以代办。
二、被保险人资料变更：
应备文件：《保全作业申请书---非补退费类》、受托人身份证
明复印件；
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常见保全变更应备文件的要求（非补退费类）
三、投保人变更：
应备文件： 1、《保全作业申请书—非补退费类》 2、保险合同原件（如原投保人未身故，可不提供） 3、原投保人身份证明原件 4、新投保人身份证明原件 5、如原投保人死亡，须提供：原投保人所有法定继承人的
原件和签名； 6、如申请人为投保人以外的监护人需提供与被保险人关系
的证明资料；
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常见保全变更应备文件的要求（领取类）帐户领取注意事项： 1、客户帐户部分领取后，每张保单帐户余额不得
低于100元； 2、每个保单每个自然年度仅限领取一次； 3、如帐户余额低于100元或每个自然年度申请领取二次（含）以上，帐户自动注销，且不能恢复。
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常见保全变更应备文件的要求（领取类）
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常见保全变更应备文件的要求（补退费类） ❖ 一、新增附加险： ❖ 应备文件： 1、《保全作业申请书—补退费类》 2、投保人身份证明复印件；（代办类） 3、受托人身份证明原件； 4、健康告知书； 5、户名为投保人姓名的存折复印件。
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常见保全变更应备文件的要求（非补退费类）
投保人
投保人
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常见保全变更应备文件的要求（领取类）一、领取形式变更：应备文件： 1、《保全作业申请书—领取类》 2、被保险人身份证明复印件 3、户名为被保险人姓名的存折复印件； 4、如被保险人为未成年人，由其监护人代为申请，同时提供监护人的身份证明；

个人保单服务作业规则(2009版)

中国人民健康保险股份有限公司个人保单服务作业规则（2009版）总公司个险营销部2009年9月目录第一章总则 .................................................................................................................................... - 4 -第一条目的及适用范围 (4)第二条保全业务相关名词释义 (4)第二章保单管理服务一般规则..................................................................................................... - 6 -第三条保全业务基本要求及规则.. (6)一、人员设置与工号管理............................................................................................................ - 6 -二、保全岗位日常工作内容........................................................................................................ - 7 -三、保全业务的控制点及控制要求............................................................................................ - 7 -四、保全作业的一般时效要求.................................................................................................... - 7 -五、保全业务应备文件及申请主体............................................................................................ - 8 -六、保单变更申请撰写要求........................................................................................................ - 8 -七、申请资料提供的说明............................................................................................................ - 9 -八、关于委托代办保全业务的规定............................................................................................ - 9 -九、个人客户申请渠道.............................................................................................................. - 10 -十、保全业务的受理过程.......................................................................................................... - 11 -十一、保单管理服务的申请时间.............................................................................................. - 11 -十二、保单管理服务的反馈...................................................................................................... - 11 -十三、保单管理服务中的核保处理.......................................................................................... - 11 -十四、保单管理服务中的缴费处理.......................................................................................... - 12 -十五、保单管理服务中的退费处理.......................................................................................... - 12 -十六、保单管理服务中对于预交保费账户的使用 .................................................................. - 12 -十七、续期保险费转账期间的保单管理服务 .......................................................................... - 13 -十八、变更申请的撤销.............................................................................................................. - 13 -十九、同一保单多项申请的处理.............................................................................................. - 13 -二十、申请材料及保单变更批注的保管 .................................................................................. - 13 -二十一、金融机构大额交易和可疑交易报告制度 .................................................................. - 14 -二十二、国家政策的落实执行.................................................................................................. - 15 -第三章保单服务项目清单及手续要求....................................................................................... - 16 -第四条个险项目清单 . (16)第四章个险保单服务项目规则................................................................................................... - 18 -第五条客户基本资料更正 (18)第六条保单联系方式变更 (19)第七条身故受益人变更 (20)第八条投保人更换 (20)第九条保单缴费频次变更 (21)第五章保费缴费资料变更........................................................................................................... - 22 -第十条签名变更.. (22)第十一条犹豫期撤保 (23)第十二条解约 (23)第十三条保障调整 (24)第十四条新增险种 (25)第十五条保单复效 (26)第十六条保单终止缴费 (26)第十七条保单挂失及解除 (27)第十八条合同补发 (28)第十九条保单迁移 (28)第二十条投保告知事项变更 (29)第二十一条生存给付（健康保险金给付） (30)第六章特殊保全规则................................................................................................................... - 31 -第二十二条航空旅客意外伤害保险.. (31)第二十三条个人境外旅行、交通意外险 (31)第二十四条高原特定疾病个人医疗保险（110306） (32)第二十五条极短期个人医疗意外保险 (32)第二十六条万能保险产品特殊规则 (32)第七章个人健康管理服务........................................................................................................... - 36 -第八章附则 .............................................................................................................................. - 36 -第二十七条文件下发与执行.. (36)附件： ................................................................................................................................................... - 36 -1、《签名变更保全业务明细》.................................................................................................. - 36 -2、《保单挂失清单》.................................................................................................................. - 36 -3、保全受理流程图.................................................................................................................... - 36 -4、《保单服务授权委托书》...................................................................................................... - 36 -5、《签名确认声明书》................................................................................... 错误！未定义书签。

系统银保通业务操作手册

BoEing系统银保通业务操作手册文档信息：编号：产品：BoEing系统银保通类别：密级：公开状态：路径：修订记录：日期版本修订内容概述作者2014/05/10 1.0 按照新一代银保通的业务流程，编写该操作手册陈奕颖、李泽伟、陈逸祺、田玉洁、杜明、黄利骏、潘晓寒、关文婷2014/06/10 1.1 增加柜员流水查询交易(8273)，调整826b和8272交易描述李关义、朱全鑫、赵鹏2015/08 1.2 按照BoEing系统银保通的业务流程，编写该操作手册银保通BoEing项目组2015/09/17 2.0 对手册进行更新整理李关义、王营目录BoEing系统银保通业务操作手册 (1)目录 (1)一、基础内容 (1)1.1. 概念术语 (1)1.1.1. 投保人 (1)1.1.2. 被保险人 (1)1.1.3. 受益人 (1)1.1.4. 保险金额 (1)1.1.5. 保险费 (1)1.1.6. 投保单 (2)1.1.7. 保险单 (2)1.1.8. 趸缴 (2)1.1.9. 期缴 (2)1.1.10. 批单 (2)1.1.11. 犹豫期退保（撤单） (2)1.1.12. 退保 (3)1.1.13. 满期给付 (3)1.2. 功能点 (3)1.2.1 新单试算 (3)1.2.2 新单缴费 (3)1.2.3 新单试算结果查询 (3)1.2.4 非实时出单申请 (3)1.2.5 非实时出单申请查询 (4)1.2.6 取消交易 (4)1.2.7 当日撤单 (4)1.2.8 保单重打 (4)1.2.9 保险合同变更（保全）申请：犹豫期撤单、退保、满期给付 (4)1.2.10 保全申请状态查询 (4)1.2.11 账户变更 (5)1.2.12 续期缴费 (5)1.2.13保单查询 (5)1.2.14出单明细查询/打印 (5)1.2.15银保通末笔查询 (5)1.3. 凭证及其说明 (6)1.3.1 投保单 (6)1.3.2 保险单 (6)二、联机交易操作步骤 (7)2.1. 重要空白凭证管理 (7)2.1.1凭证出/入库(管理行）(61701) (7)2.1.2凭证调拨出/入库(61702) (10)2.1.3用户领入/上缴凭证(61704) (11)2.1.4用户凭证箱查询(61716) (13)2.1.5凭证内部处理(61714) (13)2.1.6表外分户主档查询与维护(62415) (14)2.1.7凭证种类查询(61718) (15)2.1.8库存登记簿查询(61705) (16)2.1.8出入库登记簿查询(61706) (16)2.1.9调拨在途登记簿查询(61707) (17)2.1.10用户当日销号凭证查询(61715) (17)2.1.11重要空白凭证账实核对(61710) (18)2.2. 银保通联机交易 (18)2.2.1 新单试算(55102) (19)2.2.2. 新单缴费(55100) (29)2.2.3. 新单试算结果查询(55004) (32)2.2.4. 非实时出单申请(55101) (34)2.2.5. 非实时出单申请查询(55003) (37)2.2.6. 取消交易(55300) (39)2.2.7. 当日撤单(55301) (40)2.2.8. 保单重打(55801) (42)2.2.9. 保险合同变更申请(55005) (44)2.2.10. 保全申请状态查询(55002) (47)2.2.11. 账户变更(55200） (48)2.2.12. 续期缴费(55103) (51)2.2.13. 保单查询(55001) (52)2.2.14. 出单明细查询/打印(55000) (56)2.2.15. 银保通末笔查询（55006） (58)附录常见问题汇总 (60)报错信息 (60)注意事项 (66)本手册目的是向柜面操作人员说明如何在BoEing系统下使用银保通交易完成代理保险业务。

外包供应商信息安全管理要求

外包供应商信息安全管理要求信息安全管理要求一、概念定义1.驻场/近岸：指由甲方拥有和管理的业务场地。

2.离岸：指由乙方拥有和管理的业务场地。

3.项目敏感信息：包括但不限于甲方的客户信息（例如：会员信息、签约商户信息等，以及本合同中约定的“保密信息”）以及甲方的业务数据。

4.甲方审批和报备：指乙方根据甲方项目主管的要求提供相关资料用于甲方业务、技术及信息安全团队的审批和报备。

二、总体要求1.乙方在合作期内应按照符合业界标准的信息管控要求执行信息安全管理，确保敏感信息在采集、处理、存储、传输、分发、备份、恢复、清理和销毁等各环节的完整性（保护信息不被恶意篡改）、保密性（保护信息不被有意或无意地向未授权人员泄露）和可用性。

2.本要求提出了乙方需要遵循的强制性安全基本要求。

若乙方不能达到本规定的要求，甲方可限制、甚至拒绝相关项目的执行。

三、信息安全管理规范一）管理职责1.乙方必须指定安全接口人来负责本项目的信息安全管理。

2.乙方管理层应落实信息安全管理职能，包括建立信息安全计划和保持长效的管理机制，提高全体员工信息安全意识，并定期（至少每年一次）向甲方提交信息安全评估报告。

3.乙方的信息安全管理机制应包括信息安全标准、流程与规范体系，并至少每年更新以反映最新的安全需求。

4.乙方应建立管理用户认证和访问控制的流程。

乙方人员对业务数据和系统的访问只限于相关业务所需的最低限度。

乙方人员调动到新的工作岗位或离开时，应及时检查、更新或注销用户身份。

5.乙方应制定相关制度和流程，严格管理甲方敏感信息的采集、处理、存储、传输、分发、备份、恢复、清理和销毁。

6.乙方应对所有员工进行必要的培训，使其充分掌握信息安全管理制度和流程，了解违反规定的后果，并对违反安全规定的行为采取零容忍政策。

7.乙方人员必须参加并通过所有甲方安排的安全相关考试，包括但不限于数据安全考试、廉政考试等。

二）离岸场地环境要求1.乙方应保证本项目工作场地与其他区域在物理上明显隔离：场地出入口有身份识别系统，对进出人员身份进行识别和控制，防止非本项目人员进入。

出口信用保险操作介绍信保通

船期）
限额申请-金额
金额：就是在一个收汇周期内对买方的累计最高放帐额，在财务上叫最大应收帐款
例如：OA 60天收汇，每月平均出10万，则60天内最多出20万，申请20万限额即可；如果第一个月出10万，第二个月出15万，则须申请25万的限额。
注意：考虑到定单及出运的不确定性，可适当多申请一些限额，以备追加定单或集中出货时限额不够。
出口信用保险操作介绍信保通
内容提要
出口信用保险操作流程
投保
申请信用额度
出运申报及缴纳保费
可损通知
申请赔偿
短期出口信用保险险业务流程
投保
申请信用限额
出运申报缴纳保费
可损通知申请赔偿
短期出口信用保险操作流程
申请信用限额
出运申报
到期收汇收汇确认无法收回报损
索赔
短期险业务流程
三、定损核赔 1、收到贵公司的索赔申请及全套索赔单证后，我公
司将在4个月内核实损失原因，并将核赔结果书面通知贵公司，贵公司提供索赔资料的完整性、及时性将直接影响到定损核赔的速度；
2、拒收情况下，只有在贵公司处理货物完毕、损失确定后才予以定损核赔；
索赔
四、赔付贵公司在我公司签发的《赔付通知书》上签字盖章确
精品课件欢迎使用
[自读教材·填要点]
一、铁路，更多的铁路 1．地位铁路是交通建运设输的重点，便于国计民生，成为国民经济发展的动脉。 2．出现 1881年，中国自建的第一条铁路——唐山至开胥平各庄铁路建成通车。 1888年，宫廷专用铁路落成。
3．发展 (1)原因： ①甲午战争以后列强激烈争夺在华铁路的修。筑权 ②修路成为中国人救的亡强图烈存愿望。 (2)成果：1909年京建张成铁通路车；民国以后，各条商路修筑权收归国有。 4．制约因素政潮迭起，军阀混战，社会经济凋敝，铁路建设始终未入正轨。

国寿2020年预约生效日实务指引32页

划转后账户最低价值 500元 500元 500元 500元 0元 0元 500元 500元 500元 500元 500元 500元 500元
Page 可小于预约生效日的新单首期保费（包括主附险+捆绑万能保费之和）+老万能划转后账户的最低价值。
使用老万能保单账户余额预约的，当单独购买主附险时，主附险保费由老万能账户于2019年12月31 日划回八版系统并确认保费，主附险于2020年1月1日生效。
Page 4
传统预约生效日模式
预约规则
所缴保费不享受预交保费的收益。万能险初始保费（个险渠道鑫尊宝系列万能险50元，银保渠道鑫缘宝万能险1元）划入万能账户，剩
余保费作为八版主附险首期保费全部进入暂收费账户，在“暂收保费”科目核算，在12月31日转入八版，八版主附险保单生效,并确认为“保费收入”。针对传统预约模式的，预约生效保单需在2019年12月29日24点之前收费成功，若在此时点前不能收费成功的，不允许再继续收费，而需要进行要约撤销操作。要约撤销后，该业务可按照正常流程进行重新投保。
预约模式
传统预约生效日模式
新增
鑫单宝预约模式
万能账户余额预约生效日模式
Page 2
预约时间
预约时间：10月16日-12月27日24时
预约方式
仅支持”无纸化投保“
Page 3
可预约生效日产品&账户组合方式
序号
1 2 3
73款 4
5 6 7 8
可预约生效日险种清单
险种名称
险种代码
国寿鑫享至尊年金保险（庆典版）
Page 17
跨生日预约特别约定
跨生日预约投保单，投保时系统会展示相关特别约定，电子保单备注栏会生成以下文字。

保险孤单经营标准化服务流程

做好访前准备
出发面访客户前应携带物品如下： 1、名片、工作证、身份证、展业证 2、客户服务卡、活动日志 3、签字笔 4、保全资料 5、展业用书、图、表、投保单、吉祥卡等 6、鞋套 (按规律,成套摆放,以节约时间,提高效率)
19
孤单服务流程及作业标准6/9
面访客户
1、遵时守约，最好提前5分钟到。 2、面访投保险人或成年的被保险人。 3、到客户家面访，进门前主动穿上鞋套。 4、见到客户时，应鞠躬问候。 5、递送名片，出示展业证。
疑难件是指通过公司规定的 6种方式暂时无法与客户取得联系的保单服务件。
失效件是指分配给收展员的失效保单件和收展员服务过程中新产生的失效保单件。
孤单经营的标准化服务流程
1.查询孤单客户
2.整理客户信息
9.落实服务项目
3. 充实客户信息
8.接受辅导
7.填写拜访记录 6.面访客户
4.电话约访客户 5.做好访前准备
孤单经营标准化服务流程
目录
1 孤单资源的价值
✓
2 孤单标准化服务流程及标准
3 孤单服务的关键
孤单资源本身意味着什么……
• 240件孤单资源意味着：一个客户就是一个市场！
拥有100个客户，就可以终身无忧！ • 500万件孤单资源意味着什么？
根据寿险经营规律：已购买过保险产品的客户——根据经营状况每三年会再次购买
孤单服务流程及作业标准4/9
电话约访客户： 1、按收费日期的先后约访。 2、与投保人或成年的被保险人联系。 3、区分不同的转移原因(孤儿保单、剥离保单)，
按相应的约访的标准话术进行电话约访。 4、行动前需再次进行电话确认。 5、将电话约访情况记录于活动日志或客户服务
卡上。

短险团单、汇交件实务及规则

✓ 保单性质：

根据实际情况填写,如选择续保保单观察期的问题可解决。

指定生效日：根据实际情况勾选
交费方式和缴费形式，一般勾选一次交清，学平险半年交费的请勾选半年交，交费形式建议勾选现金
结算方式建议勾选即时结算
合同争议方式：

与客户发生合同争议时的解决方式。

两种方式：诉讼、仲裁。

选择仲裁方式，必须填写仲裁委员会名称。

投保交费清单中被保险人投保该险种的保险金额合计。

基金险业务，仅填写个人账户该险种对应的保险金额。
✓ 保险费：

投保交费清单中某个险种对应的保险费金额合计。

基金险业务，此处仅填写个人账户交费金额。
要约内容
团单业务投保单证填写规则
✓ 被保险人数：

投保交费清单上某一险种对应的被保险人数。

有独立保额的连带被保险人，计入被保险人数。
✓ 投保团体身份要求：
①投保人必须为证件齐全、依法合规经营的企业； ②对无证经营及生产安全条件不合格的投保人，不予承保； ③煤矿企业投保，需提供以下证明文件的复印件，作为投保资料
附件存档备查：《煤炭生产许可证》《采矿许可证》《工商营业执照》《矿长资格证》《安全许可证》
团单业务实务规定介绍
团单业务实务规定介绍
档案业务承保规则：
✓ 允许新契约环节不录入被保险人详细信息，只对投保人提供的纸质清单进行影像处理。
✓ 保全或理赔时，根据影像资料录入业务处理涉及的某个被保险人信息后，再进行相应的保全或理赔处理。
✓ 条件许可，也可以在保单登录前做清单录入。
团单业务实务规定介绍
团体业务以定期结算方式承保，突破实务及相关规则需上报。

2024年度基础服务保障细节说明

2024年度基础服务保障细节说明本合同目录一览第一条：服务范围与内容1.1 服务内容概述1.2 服务项目列表1.3 服务地点与时间1.4 服务对象的确定第二条：服务人员配置2.1 服务人员的资质要求2.2 服务人员的数量与分工2.3 服务人员的培训与管理2.4 服务人员的更换与调整第三条：服务质量标准3.1 服务响应时间3.2 服务完成标准3.3 服务满意度评价3.4 服务质量改进措施第四条：服务费用与支付4.1 服务费用的计算方式4.2 服务费用的支付周期4.3 服务费用的支付方式4.4 服务费用的调整机制第五条：服务期限与续约5.1 服务期限的定义与计算5.2 服务期限的延长与续约条件5.3 服务期限终止与违约处理5.4 服务期限终止后的权益处理第六条：保密与知识产权6.1 保密义务的定义与范围6.2 保密义务的期限6.3 保密义务的违约责任6.4 知识产权的保护与归属第七条：风险管理与应急响应7.1 风险识别与评估7.2 风险防范与控制措施7.3 应急响应程序与责任分配7.4 风险管理效果评估与改进第八条：沟通与协调8.1 双方沟通渠道的建立8.2 定期协调会议的安排8.3 服务问题反馈与处理流程8.4 协调记录的保存与归档第九条：违约责任与争议解决9.1 违约行为的界定9.2 违约责任的具体承担方式9.3 争议解决的途径与程序9.4 争议解决结果的执行与监督第十条：不可抗力10.1 不可抗力的定义与范围10.2 不可抗力事件的应对措施10.3 不可抗力事件的后果处理10.4 不可抗力事件的证明与认定第十一条：合同的生效、变更与解除11.1 合同生效的条件与时间11.2 合同的变更程序与条件11.3 合同解除的条件与后果11.4 合同解除后的权益处理第十二条：合同的终止与注销12.1 合同终止的条件与时间12.2 合同终止后的权益处理12.3 合同注销的程序与条件12.4 合同注销后的责任承担第十三条：合同的履行与监督13.1 合同履行的基本要求13.2 合同履行的监督与检查13.3 合同履行的评价与反馈13.4 合同履行中的问题处理与改进第十四条：其他条款14.1 合同的附件与补充协议14.2 合同的修改与版本控制14.3 合同的签字盖章与备案14.4 合同的失效与替代条件第一部分：合同如下：第一条：服务范围与内容1.1 服务内容概述1.2 服务项目列表1.3 服务地点与时间1.4 服务对象的确定第二条：服务人员配置2.1 服务人员的资质要求2.2 服务人员的数量与分工2.3 服务人员的培训与管理2.4 服务人员的更换与调整第三条：服务质量标准3.1 服务响应时间3.2 服务完成标准3.3 服务满意度评价3.4 服务质量改进措施第四条：服务费用与支付4.1 服务费用的计算方式4.2 服务费用的支付周期4.3 服务费用的支付方式4.4 服务费用的调整机制第五条：服务期限与续约5.1 服务期限的定义与计算5.2 服务期限的延长与续约条件5.3 服务期限终止与违约处理5.4 服务期限终止后的权益处理第六条：保密与知识产权6.1 保密义务的定义与范围6.2 保密义务的期限6.3 保密义务的违约责任6.4 知识产权的保护与归属第八条：风险管理与应急响应8.1 风险识别与评估8.2 风险防范与控制措施8.3 应急响应程序与责任分配8.4 风险管理效果评估与改进第九条：沟通与协调9.1 双方沟通渠道的建立9.2 定期协调会议的安排9.3 服务问题反馈与处理流程9.4 协调记录的保存与归档第十条：违约责任与争议解决10.1 违约行为的界定10.2 违约责任的具体承担方式10.3 争议解决的途径与程序10.4 争议解决结果的执行与监督第十一条：不可抗力11.1 不可抗力的定义与范围11.2 不可抗力事件的应对措施11.3 不可抗力事件的后果处理11.4 不可抗力事件的证明与认定第十二条：合同的生效、变更与解除12.1 合同生效的条件与时间12.2 合同的变更程序与条件12.3 合同解除的条件与后果12.4 合同解除后的权益处理第十三条：合同的终止与注销13.1 合同终止的条件与时间13.2 合同终止后的权益处理13.3 合同注销的程序与条件13.4 合同注销后的责任承担第十四条：合同的履行与监督14.1 合同履行的基本要求14.2 合同履行的监督与检查14.3 合同履行的评价与反馈14.4 合同履行中的问题处理与改进第二部分：其他补充性说明和解释说明一：附件列表：附件1：服务内容概述详细描述服务的主要范围和内容，包括服务的具体项目、服务地点和时间、服务对象的确定等。

寿险新契约培训课件课件

成功案例2
某保险代理人在寿险市场上获得突出业绩，其成功因素包括对保险产品的深入了解，良好的客户关系维护，以及不断学习和提升自身能力。
失败案例总结
失败案例1
某保险公司的寿险产品因设计缺陷和市场定位不准确导致销售不佳，其教训是产品设计和市场调研的重要性。
失败案例2
某保险代理人在寿险销售中未能达成目标，原因在于缺乏有效的销售技巧和客户关系管理，以及市场变化应对不足。
案例分析与讨论
分析成功案例的共同点和关键因素，探讨其可复制性和应用价值。
从失败案例中汲取教训，总结问题所在和改进方向，提高风险意
识和应对能力。
鼓励员工积极参与讨论，分享经验和看法，促进团队协作和知识
共享。
06
新契约后续服务与维护
续保提醒与跟进
续保提醒
在保单到期前，通过短信、电话、邮件等方式提醒客户及时续保，避免保单失效。
寿险分类
根据保险期限、保险责任和销售渠道的不同，寿险可以分为多种类型，如定期寿险、终身寿险、两全保险和年金保险等。
寿险合同要素
投保人
投保人是与保险公司签订保险合同的人，负责
支付保险费。
被保险人
被保险人是受保险合同保障的人，当发生保险事故时，有权获得保险
金。
受益人
受益人是被保险人或投保人指定的，在发生保险事故时，有权获得保
详细描述在了解客户的保险需求后，销售人员需要有针对性地推荐符合客户需求的产品，并为客户提供合理的保险组合方案。
总结词产品组合能够满足客户多元化需求。
促成技巧与话术
总结词
掌握有效的促成技巧和话术是提高销售业绩的关键。
总结词
话术的运用能够增强销售的说服力。

建工险销售指引

建工险销售指引建工险是建筑（设）工程人员团体意外伤害保险简称，指施工企业为参与指定工程项目的工作人员向保险机构投保团体意外伤害保险及相应的附加险种。

开展建工险的政策依据20世纪90年代开始我国进入基础设施建设的高峰期，为有效保障建筑工人特别是农民工的权益，1998年开始正式生效《中华人民共和国建筑法》的第四十八条规定“建筑施工企业必须为从事危险作业的职工办理意外伤害保险，支付保险费”。

该条款明确规定了建筑施工人员意外保险是一项法定强制性保险，这为商业保险公司开展建筑施工意外伤害保险提供了政策依据。

2004年2月1日正式开始施行的《建设工程安全生产管理条例》的第三十八条则又进一步明确“施工单位应当为施工现场从事危险作业的人员办理意外伤害保险。

意外伤害保险费由施工单位支付。

实行施工总承包的，由总承包单位支付意外伤害保险费。

意外伤害保险期限自建设工程开工之日起至竣工验收合格止”。

【建质[2003]107号】《建设部关于加强建筑意外伤害保险工作意见》进一步明确建筑职工意外伤害保险是法定的强制性保险。

从保险范围、期限、保险金额、保险费、投保手续、保险索赔和安全服务进行了更加明晰的界定。

各地建设管理机关在制定该地的建设工程安全生产监督管理办法则将施工单位是否购买意外伤害保险作为能否发放施工许可证的审批条件之一。

房地产市场的繁荣以及全国各地基础设施建设的活跃推动建工险市场日益壮大，市场竞争也日趋激烈。

建工险的保费来源【2003年国务院393号总理令】《建设工程安全生产管理条例》中第八条和第三十八条明确规定，施工人员办理意外伤害保险由施工单位或施工总承包人支付保险费。

“第八条建设单位在编制工程概算时，应当确定建设工程安全作业环境及安全施工措施所需费用”。

“第三十八条施工单位应当为施工现场从事危险作业的人员办理意外伤害保险。

意外伤害保险费由施工单位支付。

实行施工总承包的，由总承包单位支付意外伤害保险费。

意外伤害保险期限自建设工程开工之日起至竣工验收合格止”。