理财沙龙流程

让财富长大的秘密
现代人 必须知道的理财策略
2014-2-27
12
2014-2-27
13
理财第三步：护钱 理财第二步：生钱 理财第一步：攒钱
2014-2-27 14
人生的大部分时间是一个 纯粹的消费者，尤其是晚年。
－－－－－－ 0岁 22 60岁 70岁 -----80岁
2014-2-27
15
投资红福宝
年存10万元/5年
我要分散投资
保证生活品质
2014-2-27 41
利益演示
到40周岁
累积生息61216元
交费5年
附送数倍高额保障 分红收益
分红累积达
每两年提升一次 备用金提前领取额度
101571 元
至38岁: 47484元 元 至36岁:34540元 至34岁:22340元 32岁：10840元
对别人来说，晚年也许是靠一份微薄的社保金生存！对您来 说，绝对是需要高品质的生活！
2014-2-27 24
现阶段环面临的困惑
面对市场 不确定 股市走向 不确定
家庭理财要点一：
2014-2-27
26
你可以跑不过刘翔，但 理财你一定得战胜CPI.
物价指数（CPI）不断上升，单靠银行存款 2014-2-27 27 已无法解决资金的保值增值问题！
2014-2-27 34
2014-2-27
35
“红福宝” 是一种新型的期 缴分红产品，集 专家投资、分红、 保障为一体的投 资理财工具，主 要满足广大客户 对于子女教育、 婚嫁、创业、养 老等中长期家庭 理财需求。
2014-2-27 36
产品形态
风险保障 最高3倍
保 障
固定收益
浮动收益 年度红利
利益演示
到40周岁
累积生息30608 元
交费5年
附送数倍高额保障 分红收益
分红累积达
每两年提升一次 备用金提前领取额度
50786 元
至38岁: 23742元 元 至36岁:17270元 至34岁:11170元 32岁：5420元
40
40岁时 满期领取 271000元
共投入
25万
2014-2-27
汪先生30岁，投保了“红福宝”用作家庭安全备用金，选择5 年缴费，每年缴费10万元，保险期间10年。
年 龄 年缴保费 30岁 10万元
风险保障 最高23万
按各档分红测算，满期收益总额 可达119141.5元，同时5年里均 享受最高230000元的风险保障！
12841.50 高档 7339.62 中档
保 障
1835.45 低档
固定 收益
2014-2-27
分红
本金
46
运筹帷幄巧规划
美好生活梦成真
2014-2-27
消 费
理财 资 金 专 款 专 用
2014-2-27
急用的钱
储 备
养命的钱
投 资
闲 钱
16
疾病暴发 不确定
消 费
理财 资 金 专 款 专 用
2014-2-27
急用的钱
储 备
养命的钱
投 资
闲 钱
18
风险与明天不知道哪个会先到
品质 生活
财 富 累 积
人生无法计算的三大问题 （1）疾病（2）意外 （3）投资风险
42
40岁时 满期领取 542000元
共投入
50万
2014-2-27
2014-2-27
43
红利发两全保险 （分红型）
热销6年 荣获2009年“最畅销保险产品”大奖 年年理财红利发 稳稳保障惠万家
2014-2-27
44
产品说明
投保年龄 90天—70周岁 保险期间 5年 缴费方式 趸交
金先生投保实例
尊敬的来宾：
NO
会议即将开始 请将通讯工具关闭
或调至振动档
NO
会议期间
请保持安静 勿随意走动
NO
多谢合作
热烈欢迎
参加农行大关支行客户理财沙龙 的各位贵宾
介绍流程
• • • • • • • 农行领导致欢迎词 精彩互动 抽奖三等奖 理财讲座 抽奖二等奖 茶话时间 抽奖一等奖
农业银行大关支行行长： 朱静文女士
2014-2-27
2027年退休的一个人，要想安度余生至少需要300—500 万，而像京、沪等一线城市1000万养老金未必够用！
22
2
养儿＝防老
人均寿命线 80岁
55岁 30岁
5岁
2014-2-27
23
完善的个人养老
社保只能是低 水平的保，而 不是“包”， 实际上，我们 是包不起的！ ---朱镕基
银条一套
凡现场签单10万元的客户, 奉送
熊猫金银币一套
让财富 成就梦想
2014-2-27
28
坚持长线投资+复利
投资1万元，年回报率为10%
投资时间 1年 5年 10年 20年 30年 40年 50年 2014-2-27 2014-2-27
单利 1.1万 1.5万 2万 3万 4万 5万 6万
复利 1.1万 1.6万 2.6万 6.7万 17.4万 45.3万 117.4万
寿命长了，收入低了… —经济能力是生活质量的重要保障 老来从子？ —活着要有尊严
201ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ-2-27 20
舒适的退休生活，每天开支50元
从60岁到85岁，您大概需要：
26年╳365天╳50元╳2人
=
（还不包括老年的医疗费用与身为长辈必须的人情费用）
2014-2-27 21
千万养老未必够！！
钟
伟
北京师范大学金 融研究中心主任
29
家庭理财要点二： 做好产品组合 稳健增值
• • • • • • 优质机构股/基金 黄金 银行中、长期储蓄 保险储蓄型分红产品 银行担保的中、长期理财产品 ……
2014-2-27
30
基金 储蓄
黄金
保险
股票
家庭理财要点三： 堵住财务漏洞，防范财物损失
2014-2-27
32
理财金字塔
期货 股票、外汇 企业、生意 房地产、基金、 投资类保险、收藏等 储蓄、国债、保险、黄金
问题一 一年期定期利率是多少？ 红福临门之芝麻开门：
3.25％
问题二
今天邀请各位嘉宾朋友共聚一堂的主办 方是？（要求全称）
红福临门之芝麻开门：
中国农业银行大关支行
问题三
请问俗话说“你不理财”的后半句 是什么？
红福临门之芝麻开门：
“财不理你”
抽取三等奖
XXX
• • • • • • •
国家理财规划师（AFP） 多年大型金融企业工作经历 中国大陆首批保险执业资格获得者 已为几千个家庭提供理财建议，并让他们受益 擅长家庭资产保全与规划 对保险理财有独到的研究 多次给中国农业银行、中国建设银行、交通银行、 深发展等单位作专题讲座
2014-2-27
本金
37
投保说明
投保年龄： 保险期间： 90天—70周岁。 10年期、20年期 分5年期缴
缴费方式：
2014-2-27
38
汪先生30岁，投保了“红福宝”用作家庭安全备用金，选择5 年缴费，每年缴费5万元，保险期间10年。
投资红福宝
年存5万元/5年
我要分散投资
保证生活品质
2014-2-27 39
47
2014-2-27
48
累计保费10（含）~20万的客户，奉送5.4升
高级食用油一桶，外加高级保暖被一床!
累计保费20万(含)以上的客户,奉送豪华床上
用品一套，外加惊喜厚礼！
凡现场签单1万元的客户,
奉送
健康枕一只
凡现场签单2万元的客户, 奉送
高级组合蒸锅一只
凡现场签单5万元的客户,
奉送