icbrr操作风险模拟题

操作风险管理模拟题1、以下关于用来管理操作风险事件的数据库的陈述哪一个是不正确的？A、操作风险事件数据库总是与操作风险管理项目的其他组成部分相互融合B、操作风险损失事件数据采集软件可以在内部开发C、操作风险事件数据库是独立的操作风险管理框架元素D、内部操作风险事件损失数据库的实施融合了外部系统的优点和缺点的分析【参考答案】：D2、操作风险管理框架的主要构架不包括下列选项中的哪一个：A、损失数据采集B、风险与控制自我评估C、合规文件的准备D、情景分析【参考答案】：C3、倍达菲决定在第一年使用风险和控制自我评估（RCSA）专题讨论会法。

它认为风险和控制自我评估（RCSA）混合法更适合它的操作框架。

下面哪些关于风险和控制自我评估（RCSA）混合法的陈述是正确的？A、该公司可以使用专题讨论会法的结论设计问卷B、如果要最有效地利用其风险和控制自我评估（RCSA）程序，公司应同时使用问卷调查和专题讨论会法C、该公司不能交替使用问卷调查和专题讨论会法D、如果企业使用了非常复杂的的风险和控制自我评估（RCSA）技术系统，它必须切换到问卷调查法【参考答案】：A4、以下四种关于损失数据收集程序中设置损失最小预知的说法中哪一个是不正确的？A、一个公司对于不同部门可以有不同的操作损失数据收集和汇报的阈值B、操作损失数据收集程序需要包括所有损失，无论其规模大小C、操作损失数据收集阈值的设定取决于公司风险偏好和任何需要满足的监管要求D、操作损失数据收集程序必须包括所有在最小的净损失阈值以上的重大损失【参考答案】：B5、詹姆斯-约翰逊试图增加对外部操作损失数据库的使用。

以下四个陈述中哪一个是他必须克服在使用这些数据源时的困难？A、使用基准数据反映了类似的数据收集标准B、他们提供了关于操作亏损事件的数据来源C、外部事件通常不是高级管理人员所感兴趣的D、如果外部数据是从新闻来源获取，它只能反映那些媒体感兴趣的事件【参考答案】：D6、以下四个关于一个成功风险与控制自我评估（RCSA）程序实施的陈述中哪一个是正确的？A、风险与控制自我评估（RCSA）只有在确认和评估所有可能的缓解措施后才是完整的B、内部损失数据有助于识别需要在风险和控制自我评估中处理的风险和控制薄弱环节，外部事件对于围绕潜在风险的讨论是没有帮助的C、风险与控制自我评估（RCSA）的评分方法应该只包括财务影响，不包括声誉、法律、监管、客户和生命安全的影响D、为了确保风险与控制自我评估（RCSA）的良好设计，在实施前安排时间与参与者、利益相关人员以及支持职能部门人员进行访谈是十分重要的【参考答案】：D7、以下四个陈述中哪一个正确表述了巴塞尔II中操作风险的定义？A、操作风险是除去市场风险和信用风险外的其他风险B、操作风险是指由不健全或失败的程序、人员和系统或外部事件所导致损失的风险C、操作风险是执行公司的业务功能所产生的风险D、操作风险是指一个公司试图在一个特定的领域或行业运营的风险【参考答案】：B8、下列哪个因素通常被排斥在标准操作风险定义以外？A、人员在业务活动中的出错B、业务活动流程的缺陷C、业务活动系统的失败D、意外的流动性压力【参考答案】：D9、下列哪项不能正确识别收集内部操作风险事件和损失信息的原因？A、识别控制缺陷B、评估风险事件和结果C、资本模型的数据采集D、获得行业内其他公司的风险事件的信息【参考答案】：D10、一位顾客要求阿尔法银行的经纪人从她的账户里买入尤里卡公司的债券。

虽然这个交易被正确地执行且债券被买入，但交易被误认为卖出单。

如果尤里卡公司债券的价格上升，会导致显著的损失。

但是，如果市场下跌，客户将受益于不正确的交易并获利。

这种交易情况可以作为一个例子：A、本次交易的市场风险放大了操作风险B、本次交易的信用风险放大了操作风险C、本次交易的流动性风险放大了操作风险D、本次交易的策略风险放大了操作风险【参考答案】：A11、斯加马银行拥有众多提供相同的产品和服务的分支机构。

以下四个选项中的哪一个说明了斯加马银行在操作风险框架中采用风险与控制自我评估（RCSA）问卷调查法的优势？A、调查问卷通常发放给特定的群体来完成B、这种方法可以确保有充足的参与者来评分，而不是一个个人的看法C、它提供了一个深入讨论该公司操作风险的平台D、结果可以用电子方式收集，并通过比较来确定主题、趋势和潜在控制缺陷或高风险的领域【参考答案】：D12、以下四个关于银行联盟数据库的描述哪一个是正确的？银行联盟数据库：A、从新闻文章搜集信息B、使用前5%的行业的数据C、提供数据以映射风险类别的原因D、包含匿名信息【参考答案】：C13、最佳业务实践表明，当金融机构开发一个全面和成功的操作风险管理政策时，有一系列政策应解决的课题。

以下四个治理和管理相关的课题之中哪一个通常不包括在一个全面的操作风险管理政策之中？A、公司关于操作风险和操作风险的子类别的定义B、操作风险的治理结构，包括谁拥有它、它所拥有的资产、以及问题是如何升级管理的C、操作风险功能所管理的主要活动和元素D、操作风险管理功能的具体薪酬结构【参考答案】：D14、以下四个陈述中哪一个正确描述了数据库订阅对于操作损失数据分析的固有弱点？数据库订阅：A、提供信息来评估一个公司与其他同类企业或相似行业的风险水平B、可以深入了解到是否公司遭受的损失已经反映了行业通常出现的损失水平C、协助映射操作风险和经验亏损时间到相应的业务线，风险类别和原因D、反映的信息是基于那些公开的，具有新闻价值或者说是媒体感兴趣的，被媒体所报道的事件【参考答案】：D15、下列哪项不能正确识别收集内部操作风险事件的损失信息的原因？A、资本模型的数据来集B、获得行业内其他公司的风险事件的信息C、识别控制缺陷D、评估风险事件和结果【参考答案】：B16、一位顾客要求A银行的经纪人从她的账户里买入B公司的债券。

虽然这个交易被正确地执行且债券被买入，但交易被误认为卖出订单。

如果B公司的债券的价格上开，会导致显著地损失。

但是，如果市场下跌，客户将受益于不正确的交易并获利。

这种交易情况可以作为一个例子：A、本次交易的策略风险放大了操作风险B、本次交易的流动性风险放大了操作风险C、本次交易的市场风险放大了操作风险D、本次交易的信用风险放大了操作风险【参考答案】：C17、以下四个陈述中哪一个正确描述了数据库订阅对于操作损失数据分析的固有弱点？数据库订阅：A、提供信息来评估一个公司与其他同类企业或相似行业的风险水平B、可以深入了解到是否公司遭受的损失己经反映了行业通常出现的损失水平C、协助映射操作风险和经营亏损事件到相应的业务线，风险类别的原因D、反映的信息是基于那些公开的，具有新闻价值或者说是媒体感兴趣的，被媒体所报道的事件【参考答案】：D18、A银行的一位顾客，张三，摔倒在银行的大理石地板上，并受重伤。

随后，他从A银行获得了5万美元的人身伤害赔偿。

A银行的损失数据库应该对这一事件进行怎样的分类？A、这个事件将被认定为“雇用行为和工作场所安全”B、这个事件将被认定为“业务中断和系统故障”C、这个事件将被定为“法律风险”D、此事件将不被定为操作风险事件【参考答案】：A19、操作风险管理框架的主要架构不包括下列选项中的哪一个？A、风险与控制自我评估B、合规文件的准备C、损失数据采集D、情景分析【参考答案】：B20、在考虑由金融机构的首席合规宫负责操作风险的功能优势时，操作风险管理顾问认为这种治理方法具有以下几点，除了：A、这种治理结构保持一个独立的操作风险功能B、操作风险功能迅速从合规部那里继承现有的报告结构，己建立的会议日程和功能报告周期C、按照巴塞尔Ⅱ，操作风险的功能应该直接向审计功能汇报，以增强审计能力D、操作风险功能与合规功能密切联系，以增强数据交流和评估活动【参考答案】：C21、“萨班斯奥克斯利法案”包括以下四个对美国金融机构的要求中的哪一个？A、对系统性风险的监管要求B、市场纪律要求C、风险和控制要求D、资本配置要求【参考答案】：C22、以下四个陈述中哪一个正确表述了巴塞尔II中操作风险的定义？A、操作风险是除去市场风险和信用风险的其他风险B、操作风险是执行公司的业务功能所产生的风险C、操作风险是指由不健全或失败的程序、人员和系统或外部事件所导致损失的风险D、操作风险是指一个公司试图在一个特定的领域或行业运营的风险【参考答案】：C23、以下四种操作风险管理的监管驱动中，哪一个包含了美国的财务报表对风险和控制的要求？A、巴塞尔IIB、偿付能力IIC、金融工具市场指令D、萨班斯-奥克斯利法案【参考答案】：D24、银行联合体提供的外部事件数据库下面哪些事件相对较多？A、内部欺诈B、外部欺诈C、客户、产品和商业惯例D、业务中断和系统故障【参考答案】：C25、C银行识别其操作风险，并将这些风险记录下来以便用于风险管理的过程中，这种操作风险的记录又称为？A、风险登记单B、风险信息库C、风险指数D、风险类别【参考答案】：A银行使用风险登记单来记录单个操作风险的信息，风险登记单是银行所有已识别风险的信息资料库，可以用在风险管理过程中。

26、对于被测量的风险，以下四个关键风险指标中会给出最大量信息的是？A、每日失败交易的数量B、交易量C、失败交易占总交易量的百分比D、每日被取消的交易数量【参考答案】：C每日的失败交易次数是一个度量指标。

然而这种度量并不能代表风险水平的上升或下降，除非它与其他相关度量标准相结合，如交易总次数。

因此衡量失败交易在总交易次数中的占比是更有意义的指标。

27、下列关于实施一个成功的风险与控制自我评估（RCSA）程序的陈述，正确的是？A、一个风险与控制自我评估（RCSA）在评估过程后就是完整的，而不需要识别合适的缓解措施B、风险和控制自我评估（RCSA）只审查内部损失数据来帮助识别RCSA 需要处理的风险和控制薄弱环节，但是不考虑外部事件C、风险与控制自我评估（RCSA）的评分方法应该只包括财务影响，不包括声誉、法律、监管、客户和生命安全的影响D、为了确保风险与控制自我评估（RCSA）的良好设计，在风险与控制自我评估实施前安排时间与参与者、利益相关人和支持职能部门人员进行访谈是十分重要的【参考答案】：D为了确保风险与控制自我评估（RCSA）的良好设计，且反映了各个部门的业务流程以及相关的风险和控制措施，在风险与控制自我评估实施前安排时间与参与者、利益相关人和支持职能部门人员进行访谈是十分重要的28、银行愿意且能够承担的风险水平被称为？A、风险偏好B、风险能力C、风险要求D、风险接受度【参考答案】：A风险偏好反映了银行愿意且能够承担的风险水平。

29、在治理操作风险管理的“三道防线”模型中，下列哪一项是第三道防线？A、独立的操作风险管理职能部门B、独立的审核和质疑C、监管者D、业务线管理【参考答案】：B操作风险的第三道防线，由审计部门组成，职责是独立的审核和质疑30、以下哪一项是由首席合规官（CCO）负责操作风险职能部门的优势？A、这种职能结构能够识别和最大化风险类别间的协同效应B、操作风险职能与业务职能密切联系，以增强数据交流和评估活动C、操作风险功能迅速从合规部那里继承现有的报告结构、已建立的会议日程功能报告周期D、能够有更大的机会与市场和信用风险建立良好的合作关系，且更利于企业风险管理【参考答案】：C在这种结构模式下，操作风管职能部门可以便捷轻松地与合规部共享汇报路线以及会议日程和报告周期。