个人外汇题库

其他普通柜员
营业日终，需要综合柜员处理的事项不正确的
是（ ）。
应收款挂帐使用
现金短款交易，
普通柜员操作，
20 1
由综合柜员授权
以下不属于有效身份证件的是（ ）。
居住在中国境内
中国公民的居民
21 1
身份证
公共 基础
公共 基础
公共 基础
公共 基础
公共 基础
公共 基础
公共 基础 公共 基础 公共 基础 公共 基础
公共 基础 公共 基础
公共 基础
以下不属于境外个人的有效实名证件的是（ ）。
22 1
台湾居民的护照
根据反洗钱法规的规定，客户持中华人民共和
国居民身份证件办理（ ）业务时，应同时
通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核
验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打 2000美元的现金
23 1 印核查记录。
收汇业务
柜员正式轧账
后，在外汇业务
系统对现金和重
要空白凭证进行
72
上缴操作
下列关于签退的说法正确的有（ ）。
公共 基础
公共 基础
柜员签退分为日
间临时签退和日
82
终正式签退
营业日终，需要综合柜员处理的事项有（ ）
。
应收款挂帐使用
现金短款交易，
普通柜员操作，
92
由综合柜员授权
下列关于有效实名证件说法正确的是（ ）
公共 基础 公共 基础
公共 基础 公共 基础 公共 基础
公共 基础
公共 基础
西联、银邮汇款
现金收汇、发汇
的单笔最高限额
均为等值10000
14 2
美元（含）
下列业务的办理过程中超过等值1万美元需要 个人手持外币现
提供相关的证明材料的是（ ）。
钞，当日结汇累
15 2
计金额
营业准备工作主要包括开机签到、请领尾箱、 正确
美元以上（不含）时，应留存经属地外汇局签
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28 1 章的《提取外币现钞备案表》。
1000
营业开始前，柜员需做好（ ）等相关业务
1 2 准备工作。
开机签到
尾箱按使用人不同分为（ ）。
22
普通柜员尾箱
目前，我行开办的个人外汇业务中，以下凭证 外币理财开户协
3 2 中哪些是重要空白凭证（ ）。
议书
目前，我行开办的个人外汇业务中，不属于重
下列关于签退的说法不正确的是（ ）。
公共 基础
公共 基础 公共 基础
公共 基础 公共 基础
公共 基础
公共 基础
柜员签退分为日
间临时签退和日
15 1
终正式签退
下列关于营业日终，相关处理事项的说法不正 柜员正式轧账
确的是（ ）。
后，在外汇业务
系统对现金和重
要空白凭证进行
16 1
上缴操作
营业终了，网点所有柜员全部完成柜员正式轧
报主体是（ ）。
51
境内非居民
持以下哪种证件的客户被认定为居民（ ）
。
61
中国护照
持中国护照的客户，必须提供（ ）后按非
居民认定。
在中国境内居住
71
证明
国际收支申报分为纸质申报和电子申报，纸质
申报为申报主体通过我行（ ）进行申报；
电子申报是指通过我行网银等电子渠道进行申
8 1 报。
拨打网点电话
客户通过我行柜面填写国际收支申报单，操作
1 3 请领重要空白凭证和现金、公布利率等。
系统尾箱是指系统中的“虚拟钱箱”，用于记 正确
录业务办理中现金及业务空白凭证的领用、上
2 3 缴及使用等情况。
一个网点只能设置一个综合柜员尾箱，按一个 正确
3 3 台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱。
普通柜员尾箱具有向上级请领凭证、上缴凭证 正确
和缴拨款的管理功能，但不能办理现金收付和
0
营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员(
8 1 )，退出外汇业务系统。
临时签退
以下凭证中哪种不是重要空白凭证（ ）。
91
活期外币一本通
以下业务凭证中，哪种是重要空白凭证（
10 1 ）。
境外汇款申请书
业务单据主要包括开户专用凭单、存款凭单、
11 1 取款凭单、利息清单、（ ）等。
活期外币一本通
营业日终的处理工作主要包括（ ）、柜员
27 3 局签章的《提取外币现钞备案表》。
个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值 正确
5000美元以上（不含）的，除分别按照年度限
额内或超年度限额的要求审核材料外，还需审
28 3 核现钞来源证明材料。
个人购汇提钞，当日累计金额在等值1万美元 正确
以上（不含）时，应留存经属地外汇局签章的
29 3 《提取外币现钞备案表》。
4 3 涉及凭证交易的业务。
普通柜员尾箱现金不足或超限时，应向支行长 正确
5 3 （局长）领款。
为加强个人外汇业务的管理，办理个人外汇业 正确
务中所涉及的凭证均作为重要空白凭证来管理
63 。
业务单据主要包括开户专用凭单、存款凭单、 正确
7 3 取款凭单、利息清单、通用凭证等。
营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证， 正确
开启业务终端后，柜员输入本人柜员号和密
码，登陆外汇业务系统完成签到。签到后才能
依次进行（ ）、请领重要空白凭证和现金
2 1 的操作。
打印临时轧账单
（ ）指外汇业务处理系统中用来记录柜员
日常现金收付、重要空白凭证使用情况的虚拟
3 1 钱箱。
系统尾箱
（ ）中记录的现金及重要空白凭证变动情
况应与柜员管理的现金及重要空白凭证实物保
要空白凭证的业务单据主要包括以下哪些（
4 2 ）。
开户专用凭单
营业日终的处理工作主要包括（ ）。
52
柜员轧账
下列关于营业日终，柜员轧帐的说法正确的是 营业日终，柜员
（ ）。
应核点现金和重
要空白凭证，并
根据结存的现金
及重要空白凭证
62
进行正式轧账
公共 基础
下列关于营业日终，柜员相关处理事项的说法
正确的是（ ）。
17 1 账工作后，由（ ）进行机构轧账工作。 其他普通柜员
完成机构轧账工作后，打印机构轧账单。（
）应将网点当日各柜员轧账单上的现金与重要
空白凭证数据进行汇总，并与机构轧账单上的
18 1 相关数据进行核对。
其他普通柜员
网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜
员）全部正式签退后，由（ ）办理机构签
19 1 退。
柜员将单据上申报信息录入国金系统，该申报
9 1 过程称为（ ）申报。
电子
涉外收付款申报凭证是使用（ ）要求统一
格式的单式。
10 1
1000
客户从外币账户提取外币现钞，当日累计等值
（ ）美元以上（不含）时，应留存经属地
26 1 外汇局签章的《提取外币现钞备案表》。
1000
现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和
收汇的日累计最高限额均为等值（ ）美元
27 1 （含），超过日累计最高限额的不予办理。 1000
个人购汇提钞，当日累计金额在等值（ ）
客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计
等值（ ）美元以上（不含）时，应留存客
户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存
24 1 款银行名称、存款金额及存款日期。
1000
个人手持外币现钞，当日结汇累计金额在等值
（ ）美元以上（不含）的，除分别按照年
度限额内或超年度限额的要求审核材料外，还
25 1 需审核现钞来源证明材料。
4 1 持一致，做到账实相符。
系统尾箱
普通柜员每日营业签到并请领（ ）后，打
印临时轧账，与综合柜员眼同核点现金和重要
5 1 空白凭证账实相符。
系统尾箱
一个网点只能设置一个（ ），按一个台席
一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱并与实物尾
6 1 箱相对应。
系统尾箱
普通柜员尾箱由综合柜员创建，一个网点可以
7 1 有（ ）个普通柜员尾箱。
营业日终，柜员正式轧账后，在外汇业务系统 正确 14 3 对现金和重要空白凭证进行上缴操作。
营业日终，现金及重要空白凭证上缴完成后， 正确 普通柜员应在外汇业务系统进行上缴尾箱的操 15 3 作。 居住在中国境内中国公民仅凭护照就可办理个 正确 16 3 人外汇业务。 根据我行的个人外汇业务制度规定居住在境内 正确 或境外的华侨凭中国护照及外国永久居留证明 17 3 方可办理个人外汇业务。 法定有效证件外，为进一步确认客户身份，还 正确 可根据需要，要求客户出具户口簿、护照、工 作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业 账单、学生证、介绍信、户籍证明等其他能证 18 3 明身份的本人有效证件或证明文件。 客户办理业务的有效证件一般应具有姓名、号 正确 码、发证机关、发证日期、有效期、照片等信 19 3 息。 香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内 正确 地通行证可以作为有效证件在我行办理个人外 20 3 汇业务。 办理外汇业务的各类网点和机构在办理个人外 正确 汇业务时，应当识别客户身份，核对客户的有 21 3 效身份证件或者其他身份证明文件。 客户持中华人民共和国居民身份证件办理单笔 正确 等值1万美元（不含）以上的现金取款业务 时，应通过人民银行联网核查公民身份信息系 统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单 22 3 据上打印核查记录。 客户持中华人民共和国居民身份证件办理单笔 正确 金额在等值1000美元以上（含）的现金结售汇 业务，应同时通过人民银行联网核查公民身份 信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关 23 3 业务单据上打印核查记录。 客户持中华人民共和国居民身份证件办理收汇 正确 24 3 业务无需进行居民身份证联网核查。 现金发汇、收汇的各类国际汇款，客户发汇和 正确 收汇的日累计最高限额均为等值10000美元 25 3 （含），超过日累计最高限额的不予办理。 客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计 正确 等值5000美元以上（不含）时，应留存客户外 币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银 26 3 行名称、存款金额及存款日期。
国际收支申报中银行的职责是负责督促和指导
客户申报，并负责审核申报信息并及时向（
1 1 ）报送。
总行
国际收支申报按照资金流向分为涉外收入申报
和涉外（ ）申报。
21
投资
境内居民通过我行与境内（ ）发生的外币
收款属于涉外收入。
31
居民
居民的跨境收付款申报主体是（ ）。
41
银行
在国际收支申报中，境内的涉外外币收付款申
上交现金、重要空白凭证和业务档案，柜员上
12 1 缴尾箱，柜员签退，机构轧账及机构签退。 临时签退
营业日终，柜员应核点现金和重要空白凭证，
并根据结存的现金及重要空白凭证进行（
13 1 ）。
临时签退
营业日终，柜员进行轧帐，有关柜员轧帐的说 法正确的一项是（ ）。
公共 基础
营业日终，柜员
14 1
进行强行轧账
公共 基础
客户持中华人民共和国居民身份证件办理以下
（ ）业务时，应同时通过人民银行联网核
查公民身份信息系统，核验身份证信息的真
13 2 伪，并在相关业务单据上打印核查记录。
开立外币账户
下列关于个人外汇业务现钞类业务管理规定说
法正确的有（ ）。
公共 基础
公共 基础 公共 基础
公共 基础 公共 基础
公共 基础 公共 基础
。
公共 基础 公共 基础
居住在中国境内
16周岁以上
（含）中国公民
的居民身份证或
10 2
临时身份证
有效证件一般应具有（ ）等信息。
11 2
姓名
下列关于个人外汇业务办理过程中涉及反洗钱
方面的管理规定说法正确的是（ ）。
公共
基础
12 2
单笔或者当日累 计等值1万美元 以上（含）的现 金汇款、存取款 和现金结售汇交 易，单笔或者当 日累计等值10万 美元以上（含） 的转账业务等视 为大额交易
公共 基础
公共 基础
公共 基础 国际 收支 申报 国际 收支 申报 国际 收支 申报 国际 收支 申报 国际 收支 申报 国际 收支 申报 国际 收支 申报
国际 收支 申报 国际 收支 申报 国际 收支 申报 国际 收支 申报 国际 收支 申报
客户从外币账户提取外币现钞，当日累计等值 正确
5000美元以上（不含）时，应留存经属地外汇
科目 名称
初赛 管理 试题
知识 知识 题型
模块
点 编号 题干
选项A
公共 基础
公共 基础
公共 基础
公共 基础
公共 基础
公共 基础 公共 基础 公共 基础 公共 基础 公共 基础 公共 基础
公共 基础
公共 基础
营业准备工作主要包括开机签到、（ ）、
请领重要空白凭证和现金、公布利率等。
11
打印临时轧账单
并根据结存的现金及重要空白凭证进行临时轧
8 3 账，打印柜员轧账单。
营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员正 正确
9 3 式签退，退出外汇业务系统。
营业终了，网点所有柜员全部完成柜员正式轧 正确
10 3 账工作后，由综合柜员进行机构轧账工作。
营业日终，支行长应将网点当日各柜员轧账单 正确
上的现金与重要空白凭证数据进行汇总，并与
11 3 机构轧账单上的相关数据进行核对。
营业日终，网点办理业务的所有普通柜员和综 正确
合柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构
12 3 签退。
公共 基础 公共 基础
公共 基础 公共 基础
公共 基础
公共 基础
公共 基础
公共 基础
公共 基础
公共 基础
公共 基础 公共 基础
公共 基础
公共 基础
营业日终，业务档案由支行长整理收妥后，上 正确 13 3 交一级支行事后监督。