自贸区跨境人民币

境内成 员公司c
境 外 资 说明： 金 1、成员为集 团内关联企业； 池
2、区内政策 企业开立专用 存款账户，不 得混用。
境外子 公司A
境外子 公司B
账户1
账户2
账户3
账户4
账户5
账户a
账户b
账户c
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中国银行跨境人民币资金池主要功能
提供跨境人民币 双向资金池内账 户信息的查询， 包括境内账户和 境外账户
二、自贸区人民币境外借款
4、案例
境外 机构
境外银行
人民币借款
区内 机构
融资租赁企业
有 交易背景的 汇划（采购）
区外 机构
设备生产商
自贸区人民币双向资金池及 经常项目集中收付
3、资金池结构
模式一：
境内 成员A 区内企业 主账户 境外 成员A
境内 成员B
境外Baidu Nhomakorabea成员B
境内 成员C
境外 成员C 境外 成员A 境内区外企业 原有主账户
模式二：
境内 成员A 区内企业 主账户
境外 成员B
境内 成员C
…
原有国内资金池
境外 成员C
自贸区人民币双向资金池及 经常项目集中收付
4、业务要点 （1）账户要求：区内平台企业，可在静安支行开立一个人民币资金池 主账户，专门与境内外成员公司进行对接。 （2）双向额度：暂无限制，应与集团成员自身生产经营需要的规模相 匹配。 （3）资金使用：通过上存、下划方式，资金池内资金在成员方间，自 由划转。 （4）集中收付：通过区内企业开立的账户，归集集团成员资金，进行 货物、服务等集中收付，以及货物贸易的轧差结算。
自贸区人民币双向资金池及 经常项目集中收付
5、案例介绍
境内 成员A Y集团投资总部
境外 母公司
境内 成员C
…
区内贸易公司
境外 关联公司 境外 供应商
原有国内资金池
二、自贸区人民币境外借款
1、最新政策 《中国人民银行关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意 见》第十五条：区内金融机构和企业可从境外借用人民币资金，借用 的人民币资金不得用于投资有价证券、衍生产品，不得用于委托贷款。
跨境人民币双向资金池关键词
集团指包括区内企业（含财务 公司）在内以资本关系为主 的主要联结纽带，由母公司、 子公司、参股公司等存在投资 性关联关系成员共同组成的跨 国集团公司。
区内注册成立并实际经营或 投资的成员企业作为办理跨境
双向资金池业务的主体。
集团内
区内注册
专用存款账户
选择一家银行开立一个人民币 专用存款账户，专门用于办理 集团内跨境双向人民币资金池 业务，该账户不得与其他资金 混用
跨境人民币双向资金池功能说明
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自贸区人民币双向资金池及 经常项目集中收付
1、最新政策 《中国人民银行关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意 见》第十六条：区内企业可根据自身经营需要，开展集团内双向人民 币资金池业务，为其境内外关联企业提供经常项下集中收付业务。
2、业务模式
集团搭建以自贸区企业作为资金池主账户，成员涵盖集团区内外以 及境外成员的人民币跨境资金池。 可选择区内企业作为主账户进行集团内货物、服务贸易项下的集中 收付，货物项下同时可以进行轧差净额结算。
账户 查询
资金池 监管
通过账户看管 功能，实现对 资金池各账户 的监控和管理， 降低风险
跨境资 金归集 下拨 计价 功能
实现跨境资金池内资 金快速便捷划拨，支 持资金全自动归集、 下拨和手工调拨。
根据资金池各账户对公 司总部的贡献度，自动 核算相应利息。
交易 报告
提供资金池内各账户交易信息报表， 为企业决策提供数据支持。
现金流
参与上存与下划归集的人民币 资金应为企业产生自生产经营 和实业投资活动的现金流， 融资活动产生的现金流暂不得 参与归集。
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跨境人民币双向资金池架构
跨境资金池
跨境划拨/归集下拨
境内资金池
区内注册 企业账户
跨境划拨/归集下拨
境外成 员单位 账户
境外资 金池主 账户
境内成 员公司A
境内成 员公司B
2、业务模式 自贸区内企业（中外资皆可）从境外向境外金融机构、集团母公司、 关联公司等借用人民币资金，以支持其自身经营生产需要。
二、自贸区人民币境外借款
3、要点： （1）主体：金融机构、企业（中外资皆可） （2）模式：向境外关联公司、集团母公司、境外金融机构借人民币外 债。 （3）账户：开立专户使用，非自由贸易账户，可在静安支行开户。 （4）借款规模： 登记 规模匹配原则 （5）资金使用： 支持实体经济、符合国家宏观调控 符合经营范围 自用原则为主，有交易背景下可划款到区外 不得投资有价证券、衍生品、发放委贷，可以归还贷款 （6）期限、利率双方在商业 、合理基础上议定。鼓励长期借款。
自贸区跨境人民币使用方案
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自贸区跨境人民币双向资金池
自贸区人民币境外借款
一、自贸区人民币双向资金池
跨境人民币双向资金池之政策细则解读
适用对象：在自贸区内有成员的跨国集团企业 资金池成员：集团内以资本关系为主要联结纽带，由母公司、子公司、 参股公司等存在投资性关联关系成员共同组成的跨国集团公司，含区内 、区外、境外成员。 账户要求：指定一家区内企业（含财务公司），在我行廹立一个与户， 非自由贸易账户，账户内资金丌可不其他资金混用。 资金来源：入池资金应为企业产生自生产经营活劢和实业投资活劢的现 金流，融资活劢产生的现金流暂丌得参不归集。 资金使用：通过上存、下划方式，资金池内资金在成员方之间，自由划 转。境内外各方成员应签订资金池业务协议，明确各自在反洗钱、反恐 融资以及反逃税中的责仸和义务。