《反洗钱工作流程操作手册》(最新,通用版本,系统,全面)

反洗钱工作流程操作手册

一、简介

本流程主要阐述反洗钱客户身份识别，交易记录保存；大额、可疑交易分析、识别、报告；客户洗钱风险等级划分、客户分类管理；重大洗钱案件应急处置（含涉恐资产冻结措施）；非现场监管报表、报告报送等流程在各级机构、各业务环节中的操作步骤、标准、要求，明确反洗钱工作各岗位工作职责。

二、目的和适用范围

1、目的：满足国家相关监管要求，履行金融机构的反洗钱义务和维护金融市场稳定，建立大地整体层面的标准反洗钱工作流程。

2、适用范围：本流程适用于公司各层级反洗钱工作。

三、术语和定义

1、文中“反洗钱系统”指公司反洗钱监控报送系统。

2、文中“业务系统”泛指与反洗钱系统对接的公司各出单、承保、核保、理赔、财务等信息系统。

3、文中《反洗钱工作管理办法》指《******股份有限公司反洗钱工作管理办法》。

四、工作程序、流程活动描述、角色、职责

4.1反洗钱客户身份识别流程（投退保、批改环节）

—1 —

4.1.1工作程序—2 —

4.1.2 流程活动描述、角色、职责

—3 —

—4 —

—5 —

4.2反洗钱客户身份识别流程（理赔环节）4.2.1工作程序（附流程图）

—6 —

4.2.2 流程活动描述、角色、职责

—7 —

—8 —

4.3.2 流程活动描述、角色、职责

—10 —

—11 —

—12 —

4.4.2 流程活动描述、角色、职责

—14 —

—15 —

— 16 —

开始

发现重大洗钱案件即刻

报告

协调搜集客户信息，分析交易情况

确认

是

报告处置方案落实情况

收阅

结束

1

3

审议报告确定方案

5

审议报告确定方案

4

收阅

7

9

是

否

审议报告

8

4.5重大洗钱案件应急处置流程 4.

5.1工作程序（附流程图）

4.5.2 流程活动描述、角色、职责

—17 —

— 18 —

开始

编制分公司反洗钱报表报告

审核

审批

报送当地监管及总公司

审批

审核

审核

审批

整理报表报告报送监管部门

结束

审批

编制总公司反洗钱报表报告

是

否

否否

是

否否

是

是

否

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

4.6反洗钱非现场监管报表报告报送流程 4.6.1工作程序（附流程图）

4.6.2 流程活动描述、角色、职责

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五、流程控制

六、引用的相关文件

1、《******股份有限公司反洗钱工作管理办法》

2、关于建立《******股份有限公司洗钱风险评估指标体系》的通知

3、关于批转《******股份有限公司洗钱内部风险评估报告》的通知。—20 —