保险公司运营部门反洗钱培训(保全 承保 理赔)
保险反洗钱培训总结模板(三篇)
保险反洗钱培训总结模板据穗商银发字____文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定一个规定、两个办法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。
我支行坚持每天对每笔超过____万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户____万元以上的单笔转账交易和个人结算账户____万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔____万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成E____CEL格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。
保险反洗钱培训总结_反洗钱工作宣传总结
保险反洗钱培训总结_反洗钱工作宣传总结为了加强保险公司的反洗钱工作，提升公司员工的反洗钱意识和技能，我公司于近日开展了一系列反洗钱培训活动。
在培训中，我们通过讲解相关法规和政策，分享实战案例，并进行案例分析和讨论，进一步加深了员工对反洗钱工作的理解和认识，提高了反洗钱意识和工作能力。
一、培训内容1. 基本法律法规通过介绍《反洗钱法》、《反恐怖融资法》、《保险法》等基本法律法规，使职工们了解目前我国反洗钱体系、反洗钱工作的现状和方向，并明确反洗钱法律规定下的保险行业责任与义务。
2. 反洗钱知识要点介绍了反洗钱的基本知识要点，包括洗钱的定义、洗钱方式、洗钱流程等，使员工们理解洗钱的基本概念及方法，以便能够更好地识别和防范洗钱行为。
3. 客户尽职调查针对保险公司的客户类型和特点，我们重点介绍了客户尽职调查的方法和流程，并重点强调了客户尽职调查在反洗钱工作中的重要性和必要性。
4. 反洗钱案例分析和讨论通过案例引入，我们开展了反洗钱案例分析和讨论，结合现实生活和工作实际情况，深入探讨了如何识别和防范洗钱行为，如何运用反洗钱知识分析和处理涉嫌洗钱的案件。
5. 基础操作演练为了让员工们更好地理解和掌握反洗钱操作过程，我们按照保险业反洗钱操作手册，开展了相关基础操作演练，让员工们更加熟练地掌握操作流程和技能。
二、培训效果通过本次反洗钱培训活动，公司员工的反洗钱意识和技能得到了明显的提升。
根据培训现场的反馈情况，员工们纷纷表示受益匪浅，大大增强了他们的反洗钱意识和技能。
同时，公司的管理层也表示，今后将继续加强培训，提升员工反洗钱水平，切实加强公司反洗钱工作的深入推进。
三、反洗钱工作要点反洗钱工作是保险公司履行社会责任的重要组成部分，因此公司应该高度重视反洗钱工作，并加强员工培训，提高员工的反洗钱意识和技能，加强反洗钱法律法规的宣传和落实，切实防范和打击洗钱犯罪行为，保护客户和公司的合法权益。
同时，公司也应建立完善的反洗钱管理体系，加强内部控制和管理，严格执行反洗钱制度，确保反洗钱工作的落实和有效性。
保险营销人员反洗钱培训
目录
• 反洗钱基本概念 • 保险行业反洗钱法规与政策 • 保险营销人员反洗钱职责与义务 • 保险营销人员反洗钱技能培训 • 保险营销人员反洗钱案例分析 • 保险营销人员反洗钱工作展望
反洗钱基本概念
01
什么是洗钱
洗钱是指将犯罪或其他非法违法 行为所获得的收益，通过各种手 段掩饰、隐瞒、转化，使其在形
保险营销人员反洗钱义务
培训和学习
内部报告制度
保险营销人员应定期参加反洗钱培训 和学习，提高对反洗钱工作的认识和 理解，以保持对最新法律法规和标准 的了解。
如发现任何违反反洗钱规定的行为或 疑似洗钱活动，保险营销人员应立即 向公司内部相关部门报告。
保密义务
对于在履行反洗钱职责过程中获知的 客户信息和交易细节，保险营销人员 有义务予以保密，不得泄露给任何第 三方。
融资产的安全。
保障社会稳定
反洗钱有助于维护社会稳定，减少 犯罪活动的威胁，保护公民的生命 财产安全。
履行国际义务
反洗钱是国际社会的共同责任，各 国政府应积极履行国际义务，加强 国际合作，共同打击洗钱活动。
保险行业反洗钱法规
02
与政策
国际反洗钱法规
联合国反腐败公约
该公约是国际社会在反洗钱领域 的重要法律文件，要求各缔约国 采取措施预防和打击洗钱活动。
保险营销人员反洗钱违规后果
法律责任
如保险营销人员在反洗钱工作中 违反相关法律法规和公司规定， 将可能面临法律责任，包括罚款、
监禁等。
行业处罚
违规的保险营销人员还将面临行 业内的处罚，可能包括吊销职业
资格、行业禁入等。
公司内部处分
保险公司也可能对违规的营销人 员进行内部处分，包括警告、记
保险公司反洗钱工作培训课件
6. 法律责任
第一部分 反洗钱概述 5/7
根据《反洗钱法》规定，金融机构及其人员违反《反洗 钱法》规定承担的责任形式：
• 纪律处分
金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分 ；金融 监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高 级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
• 经济处罚
对金融机构，可处五十万元以上五百万元以下罚款，对 直接负责的董事、高级管理人员或其他直接责任人员可 处五万元以上五十万元以下罚款。
7
第一部分 反洗钱概述 4/7
4. 保险公司反洗钱义务
1、客户身份识别义务（“了解客户”制 度）
2、客户身份资料和交易记录保存义务 3、大额交易和可疑交易报告义务 4、内部控制义务 5、反洗钱培训义务 6、反洗钱保密义务 7、金融反恐义务
8
5、反洗钱的原则
• （一）合法审慎原则，是指金融机构应当依法 并且审慎地识别可疑交易，作到不枉不纵，不 得从事不正当竞争防碍反洗钱义务的履行。
3
1、反洗钱的定义
• 洗钱法律定义
• 中国人民银行《金融机构反洗钱规定》第3 条将洗钱定义为:将毒品犯罪、黑社会性质的组 织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯 罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段 掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法 化的行为。
• 反洗钱：
• 是指为了预防通过各种方式掩饰、隐藏毒品 犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、 走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序 犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来 源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行 为。
4
第一部分 反洗钱概述 2/7
2. 相关监管文件
• 《中华人民共和国反洗钱法》 • 《金融机构反洗钱规定》 • 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易
保险公司反洗钱专题培训详解
保险公司反洗钱专题培训详解随着全球经济的迅速发展和金融市场的日益复杂化，洗钱活动也逐渐成为了一个国际性的问题。
为了有效打击洗钱犯罪活动，保险公司在反洗钱方面扮演着至关重要的角色。
为了提高保险公司员工对反洗钱工作的认识和能力，许多保险公司纷纷进行反洗钱专题培训。
一、培训内容保险公司反洗钱专题培训的内容丰富多样，一般包括以下几个方面：1.反洗钱概述：培训开始阶段，通常会对反洗钱的概念、目的和重要性进行介绍。
培训会对全球范围内洗钱犯罪的影响和后果进行详细解读，让员工深入了解洗钱风险对保险公司的潜在影响。
2.法律法规：反洗钱相关的法律法规是保险公司员工必须熟悉的内容。
培训会介绍国内外有关反洗钱的法规和条例，并重点讲解保险公司在法律法规方面的责任和义务。
培训将着重强调员工在工作中必须严格遵循的合规要求，以及员工个人可能面临的法律责任。
3.洗钱风险识别和监测：保险公司培训还将重点讲解洗钱风险的识别和监测工作。
员工将学习如何辨别可疑交易、认识洗钱的常见手段和模式，以及有效使用风险评估工具和监测系统。
4.客户尽职调查：另一个重要的培训内容是客户尽职调查。
员工将了解如何识别潜在的高风险客户，并学习进行背景调查、风险评估和反洗钱调查的方法和技巧。
培训还将介绍内部程序和控制措施，以确保客户尽职调查的合规性。
5.报告义务：培训还将强调员工在发现可疑交易时的报告义务。
员工将学习如何填写可疑交易报告，并了解报告的时限和相关要求。
培训还将指导员工如何应对可能的报复行为和保护自身利益。
二、培训形式保险公司反洗钱专题培训的形式多种多样，可以根据公司的具体情况和培训目的来选择。
1.面对面培训：面对面培训是最常见的形式，通常会邀请专业的反洗钱培训师、律师或监管机构的代表来进行培训。
这种形式可以让员工与培训师进行互动，解答疑问并加深理解。
2.在线培训：随着科技的发展，在线培训也成为了一种受欢迎的选择。
在线培训可以随时随地进行，节省了时间和成本。
保险公司反洗钱专题培训专题培训课件
年。
办
交易记录:自交易记账当年 法
计起至少保存5 年。
09
02
1
中国保监会组织、协调、指导 保险业反洗钱工作。
2
中国保监会依法指导中国保险 行业协会，制定反洗钱工作指
01
03
引，开展反洗钱培训宣传。
3
保险监管机构依法对保险业新 设机构、投资入股资金和相关
人员任职资格进行反洗钱审查，
对不符合条件的，不予批准或
06
（一）《反洗钱法》节选 法律责任
第31条
金融机构有下列行为之一的，由国务 院反洗钱行政主管部门或者其授权的 设区的市一级以上派出机构责令限期 改正；情节严重的，建议有关金融监 督管理机构依法责令金融机构对直接 负责的董事、高级管理人员和其他直 接责任人员给予纪律处分：
（一）未按照规定建立反洗钱内部 控制制度的；
心
中国人民银行 反洗钱工作职责
制定反洗钱规章 监督、检查履行反洗
钱义务的情况 法律和国务院规定的
有关反洗钱的其他职 责
中国银保监会 反洗钱工作职责
对保险业反洗钱工作做出 具体部署。 2011.9月印发 《保险业反洗钱工作管理办 法》 《保险公司开业验收指引》 保监稽查【2016】273号 《关于加强保险业反洗钱工 作信息报送的通知》（修 订）
（二）未按照规定设立反洗钱专门 机构或者指定内设机构负责反洗钱工 作的；
（三）未按照规定对职工进行反洗 钱培训的。
第32条
第一款
金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管 部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期 改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款， 并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 员，处一万元以上五万元以下罚款：
保险行业反洗钱培训资料
保险行业反洗钱培训资料随着金融行业的快速发展和全球化程度的提高，反洗钱问题日益凸显。
作为金融行业中重要的一部分，保险行业在反洗钱方面的重要性和责任也日益突出。
本文将对保险行业反洗钱的培训资料进行探讨，帮助保险从业人员更好地了解和履行其反洗钱职责。
1. 了解反洗钱的基本概念和意义首先，在反洗钱培训中，需要向保险从业人员传达反洗钱的基本概念和意义。
反洗钱是指通过各种手段将非法资金转化为合法资金的行为，这种行为的存在不仅会损害金融机构自身的声誉和利益，也可能给整个社会和经济带来重大的不良后果。
因此，保险从业人员应当认识到反洗钱工作的重要性，以及他们在这一工作中所承担的责任和义务。
2. 掌握反洗钱法律法规和监管要求在反洗钱培训中，保险从业人员需要全面了解反洗钱的法律法规和监管要求。
反洗钱法律法规的核心在于制定合理有效的制度和规则，以防范和打击洗钱活动。
因此，保险从业人员应当熟悉《中华人民共和国反洗钱法》等相关法规，并了解监管机构对于保险行业反洗钱工作的要求，以确保其从业行为符合法律法规的规定。
3. 学习客户识别和风险评估技巧在保险行业反洗钱培训中，客户识别和风险评估是重要的内容之一。
保险从业人员需要学习如何识别潜在洗钱客户，以及如何对客户进行风险评估。
这包括了解客户的身份信息、财务状况、交易行为等，并结合相关的反洗钱指标和风险提示，判断客户是否存在洗钱风险。
了解客户识别和风险评估技巧，将帮助保险从业人员更好地履行反洗钱职责，减少洗钱活动的风险。
4. 掌握报告和记录要求在保险行业反洗钱培训中，报告和记录要求也是必不可少的内容。
根据监管要求，保险从业人员需要掌握和遵守相关的报告和记录要求，及时向监管机构报告可疑交易和资金流动情况，并做好相关的记录。
保险从业人员还需要了解洗钱调查和合规审计的具体步骤和要求，以确保相关工作的顺利进行。
5. 持续监测和培训反洗钱培训不是一次性的活动，而是应当持续进行的工作。
保险从业人员应当时刻保持警惕，定期进行反洗钱培训和知识更新。
保险反洗钱培训总结_反洗钱工作宣传总结
保险反洗钱培训总结_反洗钱工作宣传总结在过去的一段时间里，我们开展了一系列的保险反洗钱培训活动，并制定了反洗钱工作宣传计划。
通过这些努力，我们取得了一定的成果，但也面临一些挑战。
在此总结中，我将介绍培训和宣传活动的主要内容和效果，以及我们在实施过程中遇到的问题和解决方案。
一、保险反洗钱培训内容我们的培训活动主要包括以下几个方面的内容：1.反洗钱法律法规知识2.反洗钱政策和流程3.反洗钱风险评估4.反洗钱内控和监管要求5.反洗钱案例分析和操作技巧我们选择了这些内容是因为它们对于保险行业的反洗钱工作至关重要。
员工需要了解相关的法律法规和政策，掌握风险评估和内控措施的方法，并学会通过案例分析和操作技巧来应对不同的反洗钱情况。
二、培训效果通过培训活动，我们的员工对反洗钱工作有了更全面和深入的了解，提高了对反洗钱法律法规和流程的认识和理解。
他们学会了如何评估反洗钱风险，并掌握了一些实用的内控和监管要求。
通过案例分析和操作技巧的训练，员工们在处理反洗钱案件时能够更加得心应手。
三、宣传活动内容为了加强反洗钱工作的宣传，我们采取了多种方式，包括制作宣传海报、举办宣传讲座和开展员工自学等。
主要内容包括：1.反洗钱政策和流程介绍2.反洗钱案例分析和剖析3.员工举报渠道和保护措施介绍4.反洗钱工作的重要性和意义强调通过这些宣传活动，我们提高了员工对反洗钱工作的认识和重视程度，增强了他们的责任感和使命感。
四、宣传效果和问题解决宣传活动取得了良好的效果，员工对反洗钱工作的认识明显提高，举报渠道的使用率也有所增加。
在实施过程中，我们也面临了一些问题，如宣传效果不够明显，员工参与度不高等。
针对这些问题，我们采取了相应的解决方案。
我们加大了宣传力度，制作了更多更有吸引力的宣传海报，并扩大了宣传范围。
我们积极开展员工参与活动，如组织反洗钱知识竞赛和案例分析讨论。
我们不断收集员工的反馈意见，并进行改进和完善。
通过保险反洗钱培训和宣传活动，我们取得了一定的成果。
人寿反洗钱培训计划
人寿反洗钱培训计划一、培训目的1. 了解反洗钱（ALM）和反恐怖融资（CFT）的基本知识和重要性；2. 理解人寿保险业务中的洗钱风险和相关监管要求；3. 掌握反洗钱监管规范和执行流程；4. 提高员工的风险识别和报告能力；5. 增强员工的合规意识和负责任意识。
二、培训对象本培训适合公司所有涉及保险业务的员工，包括但不限于销售人员、客户服务人员、理赔人员、风险管理人员等。
三、培训内容1. 反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）基本知识- 了解洗钱和恐怖融资的定义和危害；- 了解AML/CFT的国际规范和标准；- 了解AML/CFT的监管要求和执行流程。
2. 人寿保险业务中的洗钱风险- 人寿保险业务中的洗钱风险和特点；- 了解恐怖融资的特征和潜在风险。
3. 反洗钱监管规范- 了解国家相关法律法规、监管规范和标准；- 了解公司内部反洗钱规范和流程。
4. 反洗钱执行流程- 理解反洗钱制度的建立和执行；- 掌握AML/CFT的监控和报告要求。
5. 风险识别与报告- 提高员工风险识别和报告能力；- 增强员工对可疑交易和客户的识别和处理能力。
6. 合规意识和负责任意识- 增强员工的合规意识和负责任意识；- 强化员工的职业操守和道德规范。
四、培训形式本培训分为线上和线下两种形式，以方便不同员工的参与和学习。
1. 线上培训- 通过公司内部网络进行培训课程，包括视频、PPT、文档等形式；- 建立在线互动交流平台，鼓励员工分享和讨论反洗钱的实际案例和经验。
2. 线下培训- 组织专业的反洗钱讲师，进行面对面的培训；- 设置小组讨论和案例分析环节，以促进员工交流和学习。
五、培训时间安排本培训计划将于每季度定期进行，每次培训时间为2天，共16个小时。
六、培训考核和评估1. 培训考核- 通过在线测试和实际案例分析等形式，对员工参与培训的学习成果进行考核；- 对于成绩合格的员工，颁发相应的证书和奖励。
2. 培训评估- 收集员工关于培训内容和形式的反馈意见，以改进培训计划；- 追踪培训后员工在实际工作中的反洗钱业务情况和效果。
保险公司反洗钱专题培训课件
反洗钱是指打击和预防通过非法手段转移资金的活动，旨在维护金融系统的公 正、透明和稳定。
反洗钱的重要性
随着金融犯罪的日益猖獗，洗钱活动对金融系统的安全和稳定构成了严重威胁 。通过反洗钱工作，可以遏制金融犯罪、保护消费者权益、维护国家安全和社 会稳定。
洗钱的危害与影响
洗钱的危害
洗钱活动不仅助长犯罪、破坏金 融秩序，还导致资金流失、税收 流失，严重损害国家利益。
未来发展趋势与展望
趋势二
保险公司将更加注重反洗钱合规文化建设
A 趋势一
监管部门将加大对保险公司反洗钱 工作的监管力度
B
C
D
展望
保险公司应积极应对反洗钱工作的发展趋 势，加强技术创新和人才培养，提高反洗 钱工作的效率和准确性。
趋势三
新技术将在反洗钱领域发挥越来越重要的 作用
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风险评估与分类
建立风险评估模型，对客户和交易进行分类，识别高风险客户和交易，为后续审查提供 依据。
动态调整策略
根据风险变化，动态调整反洗钱策略，优化资源配置，提高工作效率。
信息共享平台与合作机制
信息共享
通过信息共享平台，保险公司可以与其 他监管机构、国际组织以及行业协会等 共享信息，共同应对跨国洗钱威胁。
确保公司内部反洗钱工作的规范化和制度化，明确各部门和岗
位的职责和操作规程。
风险评估与监测机制
02
建立风险评估和监测机制，及时发现和应对潜在的洗钱风险，
保障公司资产安全。
内部审计与检查
03
定期开展内部审计和检查，对反洗钱内部控制制度的执行情况
进行监督和评价，及时发现问题并整改。
合规管理流程与制度
保险反洗钱培训总结7篇
保险反洗钱培训总结7篇篇1一、培训背景随着全球金融市场的不断发展，反洗钱工作已成为金融行业，尤其是保险行业的重要任务。
本次保险反洗钱培训旨在提高从业人员对反洗钱工作的认识，增强反洗钱操作能力和风险防范意识，确保公司业务合规开展。
二、培训内容1. 反洗钱法律法规：本次培训重点介绍了国家反洗钱相关法律法规，包括《反洗钱法》及其实施细则等，使参训人员了解反洗钱工作的法律依据和基本要求。
2. 保险业务中的反洗钱风险点：结合保险业务实际，深入剖析了保险承保、理赔、产品开发等环节中的反洗钱风险点，并介绍了相应的识别与应对措施。
3. 客户身份识别与可疑交易报告：讲解了客户身份识别的基本原则和方法，以及可疑交易的识别标准和报告流程。
4. 反洗钱内部管理制度：介绍了保险公司反洗钱内部管理制度的建设与实施，包括内部组织架构、岗位职责、制度建设等方面。
5. 案例分析：通过国内外典型的反洗钱案例，分析了案例中反洗钱工作的成功经验和存在的不足，为参训人员提供了宝贵的实践经验。
三、培训效果1. 提高了反洗钱意识：通过培训，参训人员对反洗钱工作的重要性有了更深刻的认识，增强了合规意识和风险防范意识。
2. 掌握了反洗钱技能：参训人员学会了如何识别客户身份、如何识别可疑交易、如何报告可疑交易等基本技能。
3. 强化了制度建设：培训使参训人员更加了解保险公司反洗钱内部管理制度的重要性，推动了公司内部管理制度的完善。
4. 提升了风险管理水平：通过对风险点的剖析和案例学习，参训人员提升了在保险业务中的风险管理水平，能够更有效地识别和防范风险。
四、问题与建议1. 部分参训人员对于反洗钱工作的重要性认识不足，需要进一步加强宣传和教育。
2. 部分公司在客户身份识别和可疑交易报告方面存在操作不规范的问题，建议加强内部培训和监督。
3. 建议保险公司加强与监管部门的沟通与合作，及时了解最新政策要求，确保公司业务合规开展。
五、总结本次保险反洗钱培训取得了圆满成功，提高了参训人员的反洗钱意识和技能，推动了保险公司反洗钱工作的深入开展。
保险业反洗钱培训课件
保险业反洗钱培训课件保险业反洗钱培训课件随着全球经济的发展和金融市场的扩大，洗钱问题日益严重。
洗钱是指将犯罪所得通过一系列复杂的交易和操作，掩盖其非法来源，使其看起来像是合法的资金流动。
为了打击洗钱活动，保险业也承担起了重要的责任。
保险公司作为金融机构，必须加强反洗钱意识，建立防范洗钱的体系，并进行相关的培训。
一、洗钱的危害洗钱不仅对金融体系的稳定造成威胁，还对社会经济秩序产生负面影响。
首先，洗钱可能导致金融机构的信誉受损，影响其业务发展。
其次，洗钱活动可能为恐怖主义等非法活动提供资金支持，危害国家安全。
此外，洗钱还可能导致不公平的竞争，损害正常市场秩序。
因此，保险业必须认识到洗钱的危害，加强反洗钱工作。
二、保险业反洗钱的法律法规保险业反洗钱的工作必须依据相关的法律法规。
我国《反洗钱法》是保险业反洗钱的基本法律依据，其中明确了保险公司的反洗钱义务和责任。
此外，保险监管机构还发布了一系列的规范性文件，对保险业的反洗钱工作进行了具体的规定和要求。
保险公司必须熟悉并遵守这些法律法规，确保反洗钱工作的合规性。
三、保险公司反洗钱的组织架构保险公司应建立健全的反洗钱组织架构，明确反洗钱工作的责任和权限。
一般来说，保险公司应设立反洗钱工作领导小组，负责制定和监督反洗钱政策的执行。
同时，保险公司还应设立专门的反洗钱部门，负责具体的反洗钱工作。
这样的组织架构可以确保反洗钱工作的高效运行和持续改进。
四、保险公司的客户尽职调查保险公司在与客户建立业务关系之前，必须进行客户尽职调查。
客户尽职调查是保险公司反洗钱工作的重要环节，通过对客户身份、背景和资金来源等的调查，可以识别出潜在的洗钱风险。
保险公司应建立完善的客户尽职调查制度，确保调查的全面性和准确性。
五、保险公司的交易监控保险公司应建立交易监控系统，对异常交易进行监测和识别。
异常交易可能是洗钱活动的表现，保险公司通过监控交易数据，可以及时发现异常交易，并采取相应的措施。
保险公司运营岗位反洗钱知识培训
查询等功能，人民银行提出整改要求。
三、反洗钱工作现存主要问题——分支机构层面
反洗钱组织机构不够健全 。未成立反洗钱工作领导
小组，未召开领导小组会议，未明确反洗钱工作职责分工。
分支机构反 洗钱工作现 存主要问题
反洗钱内控制度不够完善 。未结合自身实际建
立健全反洗钱内部管理制度和操作规程，执行不到位。
责令限期改正；情节严重的，处2050万元罚款，并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员，
处1-5万元罚款。
违反法律规定，构成犯罪 的——依法追究刑事责任。
致使洗钱后果发生的，处 50-500万元罚款，并对直 接负责的董事、高级管理 人员和其他直接责任人员 处5-50万元罚款；可以建 议有关金融监督管理机构 依法责令金融机构给予纪 律处分，或者建议依法取 消其任职资格、禁止其从 事有关金融行业工作。可 以建议有关金融监督管理 机构责令停业整顿或者吊 销其经营许可证。
针对核心业务系统、业务单证等存在的问题，总公司相关部门 进行梳理、整改，确保满足监管要求和分支机构反洗钱工作需 要，防范系统性的风险 。针对大额可疑交易报送系统，将结 合新修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》， 适时进行优化改造。
分支机构
《关于公司近几年反洗钱监管情况的通报》（*办发〔2014〕 302号），通报警示，并要求分支机构进行自查整改。 针对外部监管检查和内部审计检查反洗钱工作存在的问题，各 分支机构要积极整改，明确整改方案、具体措施、整改时限和 责任人。
国家反洗钱行 政主管部门
双重监管
履行保险业反 洗钱监管职责
二、当前反洗钱监管形势——公司受反洗钱监管总体情况
公司自2007年开展反洗钱工作，2008年至今，全系统接受 当地人民银行或保监局反洗钱现场检查、走访等共计44家 次，其中，2011年8家次，2012年10家次，2013年6家次， 2014年14家次机构被查。三级机构共有31家被查。
保险业反洗钱培训
保险业反洗钱培训引言反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是指防止和打击洗钱活动的一系列措施。
洗钱是指将非法获取的资金通过各种手段掩盖来源，使其看起来像是合法收入的行为。
洗钱活动不仅对经济造成负面影响，还为犯罪分子提供了一种逃避追踪和起诉的手段。
保险业作为金融行业的重要组成部分，也要承担阻止洗钱活动的责任。
保险公司在业务过程中可能涉及与洗钱活动相关的交易，因此进行反洗钱培训对于保险业来说至关重要。
反洗钱的重要性洗钱活动不仅会对金融体系稳定性造成威胁，还会给经济带来负面影响。
通过洗钱，犯罪分子可以合法化他们的不法所得，并将这些资金重新投资到合法的经济活动中去。
这不仅使犯罪分子逃避了法律的制裁，还会为他们的犯罪活动提供更多的资源和支持。
同时，洗钱也会导致金融机构的声誉受损，甚至可能引发金融危机。
保险公司作为金融机构，承担着重要的经济和社会责任。
它们在提供保险产品和服务的同时，也成为了可能被洗钱资金利用的渠道。
保险业面临的风险主要来自于以下几个方面：1.保险产品的特点。
某些保险产品具有较高的现金价值和流动性，这使得它们成为犯罪分子进行洗钱操作的目标。
2.保险理赔的支付过程。
保险公司在进行理赔支付时需要核实被保险人的身份和资金来源，以确保资金不是来自非法活动。
3.保险销售渠道的监管。
保险代理人、经纪人等销售渠道可能被洗钱分子利用进行洗钱操作。
因此，保险公司必须加强对反洗钱的重视，并提供相应的培训以提高员工的反洗钱意识和能力。
反洗钱培训内容基础知识培训反洗钱培训应始于基础知识的传授。
培训内容可以包括以下方面：•反洗钱的定义和目标：培训人员需了解反洗钱的概念和目标，明确反洗钱的重要性和紧迫性。
•洗钱手段和类型：介绍洗钱的典型手段，如虚假交易、资金转移和层级结构等。
同时，还需学习分辨洗钱的不同类型，如犯罪所得洗钱、恐怖主义资助洗钱等。
•反洗钱法律法规：介绍相关的法律法规，包括国际标准和本国的相关规定，让员工了解法律法规对其工作的要求和限制。
保险公司反洗钱工作培训PPT(通用版本,风控合规人员必看)
目录
反洗钱工作概述及要求
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2 反洗钱报表报告自评估
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20**反洗钱专项审计结果
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一、常规半年、年度保监会（局）《反洗钱工作报告》（需要附报表）
保险机构反洗钱工作开展情况统计表
填报单位：
20** 年 下 半年
项
目
一、客户身份识别（件） （一）承保时
1、非自然人客户（件） 其中：通过第三方识别（件）
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目录
反洗钱工作概述及要求
1
2 反洗钱报表报告自评估
3
20**反洗钱专项审计结果
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20**年总公司反洗钱工作专项审计结果
1、未按规定及时变更领导小组成员、文件未按规定报备人民银行。 20**年4月7日总公司营业部负责人发生了变更，20**年5月13日总公司营业部下 发《***保险营业部关于上报反洗钱工作领导小组成员变更情况的报告》（***财 保营发[20**]89号），领导小组成员变动后未及时向监管机构报备。 2、未按规定进行反洗钱培训。 前期审计发现，总公司营业部20**年度只组织各部门日常反洗钱联系人参加总 公司开展的反洗钱工作专项视频培训，未对公司员工、中介机构、代理人等进 行反洗钱培训。
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二、常规人民银行年度《反洗钱工作报告》（需要附12张报表）
1、报告内容见附件银办发[20**]263号文。报表已提交反洗钱系统开发，未来通过系统报送，部分字段人工填 报后系统内提交。 2、相关释义为人民银行上海总部的解释，供参考。 3、总公司20**年度报告及报表供各分公司参考。
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三、反洗钱自评估工作
1、各分公司、公司营业部、航运保险运营中心及各中心支公司反洗钱工作领导小组应于每年一 月初制定完成本年度洗钱风险自评估实施方案并通过文件、图表等适当形式，使相关部门和人员 了解自评估工作安排和权责分配情况。 2、各中心支公司应于每年一月底前按照本办法要求完成对上一年度辖内机构的洗钱风险自评估 工作，报送自评估报告、报表至分公司反洗钱工作领导小组办公室及相关监管机构。各分公司应 于每年二月底前报送自评估报告、报表至总公司反洗钱工作领导小组办公室及相关监管机构。 3、各级机构应根据自评估情况完成洗钱风险自评估报告（含附件报表），包括但不限于：评估 概述、评估范围、评估方法、分析研判过程、评估发现的风险点及应对措施、自我改进及优化措 施、评估结论、政策建议及意见等内容。
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《法律合规工作部工作简报》（第3期）——人民银行反洗钱工作复函、 批复汇总
《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发 〔2017〕235号）
客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存---相关条款
相关条款
2号令 2号令
235号文
第十二条 对于单个被保险*险费金额人民币2万元以上或者外币等值 2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币2 0万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保 险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人 和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或 者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定 受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的 复印件或者影印件。
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保全模块反洗钱的执行情况—客户身份识别
保
全
单
如领取退费金额大于1万元需要填写此表，填
证
写内容包括客户身份，姓名，证件号、证件有 效期、职业信息等。
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第三部分
系统设置情况
系统设置情况—身份证件过期提示功能
身份证件过期自动提示功能
核心业务系统保全模块具备系统 身份证件过期自动提示功能。基 本功能为：客户申请保全变更， 分支机构审核申请人资料无误后 进行核心业务系统的保全变更工 作，如存在客户身份证过期情况， 系统会自动提示“客户证件已过 有效期，请进行客户资料变更”。
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系统设置情况—代理人信息
授权委托书在系统中的体现
在新建保全工单录入申请人信息时，增加是否代理的选项，若选择代理，则需录入代理人的姓名、有效证件类型、证件号码、 证件有效期、联系电话等信息，系统会将代理人信息与工单申请人信息一并保存。新建工单页面，勾选代理后，展现出必录的 代理人信息。
务
受
✓ 法人、其他组织和个体：客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明
该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控
理
股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文
时
件的种类、号码、有效期限。
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系统设置情况—客户洗钱风险等级状况系统提示
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运营部承保反洗钱规则培训
运营管理部 2018年5月31日
个人业务部分
客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存---监管制度
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 （中国人民银行中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会
监督类
✓ 反洗钱内部审计 ✓ 重大洗钱案件的应急处置 ✓ 配合反洗钱监督检查
其他类
✓ 反洗钱工作信息保密 ✓ 反洗钱非现场监督信息报送 ✓ 监管机关要求的其他工作
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第二部分
保全业务流程中反洗 钱的执行情况
保全模块反洗钱的执行情况—客户身份识别
保 保全人员在收到保全申请书后，必须对申请书及应备文件进行审核，对符合要求的保全申请予以受理。
变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产 形式、协助转移资金或汇往境外等。简单的说，就是将非法收入转成合法 收入，将“黑钱”洗白。
✓ 反洗钱：指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质
的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩 序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依 法采取相关措施的行为。
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反洗钱相关知识概述—工作要点
01 初次识别
保全业务受理时的反洗钱工作，主要包括：保全申请书的审核、申请人资格的确 认、核除保险合同时，退还保费或退还的保单现价1万元以上（或外币等值 1000美元）时需要确认核对其身份。
03 重新识别
客户重新识别的情形：客户要求变更姓名、证件等基本客户信息时。
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反洗钱相关知识概述—工作主要内容
基础类
✓ 建立反洗钱组织体系 ✓ 建立反洗钱内控制度体系 ✓ 反洗钱的培训宣传
金融机构履行反
操作类
洗钱义务的三道 防线
✓ 客户身份识别 ✓ 客户身份资料及交易记录保存
✓ 大额交易和可疑交易报告
全
审核的内容主要有以下几个方面： 1、根据保险合同约定，确认申请人资格，并对客户进行身份识别。
业
务
2、申请应备文件必须齐全、有效。 核对各类身份证件、各类证明材料等原件后，都应留存复印件，并在复印件上签章确认“原件已核”；如
受 提供材料不全，客户需要补齐材料完成申请。
理 3、对于应备文件包含保险合同的保全申请，必须审核确认保单是否补发过、补发次数。如进行过补发， 时 必须确认客户提供的保单为最后一次补发的保单。
《中国*股份有限公司个*单保全作业规则（2015版）》 《中国*股份有限公司团体保单保全作业规则（2015版）》
相关制度
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保全模块反洗钱的执行情况—客户身份识别
保 “客户”身份基本信息
全
业
✓ 自然人：客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份
证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
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系统设置情况—保全项目扫描件校验的设置
客户资料变更扫描件系统设置
在核心业务系统中，可对客户资料变更保全项目进行扫描件的系统校验设置，目的为了保证保全业务的合规性以及客户身份资 料的完整性。
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系统设置情况—客户洗钱风险等级状况系统提示
客户洗钱风险等级状况系统提示功能
核心业务系统设置了客户洗钱风险等级状况（高风险、中风险、低风险）的字段和系统自动提示功能。在核心业务系统中添加 风险等级状况的字段。在综合查询-保单查询中可看到该客户的风险等级情况（高风险、中风险、低风险）；在保全业务操作流 程中设置了风险等级提示。保全人员新建工单时，如该客户为高风险或中风险等级的，系统会自动提示。
提升反洗钱工作质量培训 --保全模块注意要点
目录
01
反洗钱相关知识概述
反洗钱的概念 反洗钱工作的主要内容 反洗钱工作要点
02
保全业务流程中反洗钱的执行情况
客户身份识别
03
反洗钱保全系统设置情况
系统风险控制 系统黑名单检测
第一部分
反洗钱相关知识概述
反洗钱相关知识概述—相关概念
洗钱—反洗钱
✓ 洗钱：指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它