第五章.经纪业务相关实务
第五章 房地产项目营销推广《房地产经纪实务》ppt 课件
问题分析：将机会与威胁、优势与劣势分析的结果，用来 确定计划中必须注意的主要问题。
4)房地产营销目标 这是房地产营销计划的核心部分，对随后的策略和行动方
案的拟定起到指导作用。计划目标可分为两类：财务目标 和市场营销目标，正确选择营销目标必须要做到：①各个 目标应以明确且可度量的形式陈述出来，并要有一定的完 成期限；②各个目标应保持内在的一致性；③应对目标分 层次地加以说明。
立开发商公众形象和扩大项目的社会影响力
②广告费：指项目在进行市场推广时用于产品形象宣传所 需的费用，它包括：
发布新闻媒体广告费，包括报刊、杂志、广播、电视等 等；
发布路牌广告费； 制作地盘广告和地盘围墙（栏）广告费； 发布公交广告费； 展销会参展费； 通过邮寄方式发布广告的邮寄费； 通过公从信息网络发布广告的入网费、租金等。
第5章 房地产项目营销推广
5.1 房地产营销计划
房地产营销计划是指房地产企业或房地产经纪机构为实 现房地产营销目标所制定的一系列对未来营销活动的安排 和打算。房地产营销计划是有效指导、协调房地产企业营 销活动的主要依据。
5.1.1 房地产营销计划的内容
营销计划是指导房地产企业营销活动的重要过程，每个 营销计划，必须要注意三个基本问题，即确定关键的营 销问题、有效利用资源、衡量最终结果。房地产营销计 划主要是针对项目编制的，其地域性、时效性很强。房 地产营销计划要形成正式的文字一般可包括8项内容， 各部分的内容因具体要求不同，详细程度也有所不一， 见图5—1。
环境的有关因素，并要分析它们的现状及未来变化的趋势。
3)房地产营销机会威胁分析 机会是指营销环境中对企业有利的因素。威胁是指营销
经纪业务学习教材
监管政策对经纪业务的影响与机遇
监管政策的影响
监管政策的变化对经纪业务的发展产生重要影响。例如，监管机构可能会对经 纪业务的准入门槛、经营范围、风险管理等方面进行规定和限制，影响经纪业 务的经营和发展。
监管政策的机遇
在严格的监管环境下，经纪业务也可能会面临一些发展机遇。例如，监管机构 可能会对经纪业务的合规要求、风险管理等方面进行加强和支持，为经纪业务 的发展提供更多的保障和支持。
成功案例二：某基金公司投资组合策略分析
1 2 3
背景介绍
某基金公司为了提高投资组合的收益和风险控制 能力，对现有投资组合策略进行了深入分析。
策略分析
该公司通过对市场趋势、风险偏好、资产配置等 方面的分析，制定了更加科学合理的投资组合策 略。
总结
某基金公司的投资组合策略分析表明，科学合理 的投资组合策略可以提高收益并有效控制风险。
经纪业务未来发展
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与展望
金融融科技的发展为经纪业务提供了新的技术手段和解决方案 ，包括人工智能、大数据分析、区块链等。这些技术的应用 有助于提高经纪业务的效率、降低成本、改善客户体验等。
金融科技的前景
随着技术的不断进步和创新，金融科技在经纪业务中的应用 前景广阔。未来，金融科技可能会为经纪业务带来更多的智 能化、个性化、自动化的服务，推动经纪业务的进一步发展 。
THANKS.
学习如何根据个人投资目标、风险承受能力 和市场行情制定投资策略。
投资组合调整
掌握如何根据市场变化和投资目标调整投资 组合，以达到最优的投资效果。
风险管理
了解风险管理的基本原理和方法，如分散投 资、止损等，以降低投资风险。
投资绩效评估
学习如何评估投资组合的绩效，包括收益、 风险和相关性等方面。
证券交易经纪业务相关实务课件
及其开户代理机构不得予以开户。 一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券
账户。但是，对于同一类别和用途的证券账户，原则上一 个自然人、法人只能开立一个。
2.真实性：资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。
4
证券账户管理、证券登记、证券托管与存管
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证券账户管理、证券登记、证券托管与存管
（二）变更登记。 1.证券过户登记
集中交易过户登记；非交易过户登记 2.其他变更登记
（三）退出登记
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证券账户管理、证券登记、证券托管与存管
三、证券托管与存管
（一）证券托管、存管的概念
证券托管一般指投资者将持有的证券委托给证券 公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行 为。
目录
第一节 证券帐户管理、证券登记、证券托管与存管 第二节 股票网上发行 第三节 分红派息、配股及股东大会网络投票 第四节 基金、权证和转债的相关操作 第五节 代办股份转让 第六节 期货交易的中间介绍
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证券账户管理、证券登记、证券托管与存管
一、证券账户管理
（一）证券账户的种类 一是按照交易场所划分，分为上海证券账户和深 圳证券账户。二是按照账户用途划分，分为人民币普 通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账 户和其他账户。 1.人民币普通股票账户 人民币普通股票账户简称“A股账户”其开立仅限于国 家法律法规和行政规章允许买卖A股的境内投资者和合 格境外投资者。
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分红派息、配股及股东大会网络投票
(一)沪、深交易所网络投票系统 1.投资者通过上海证券交易所交易系统投票要点
（1）投票代码 （2）买卖方向。投资者通过交易系统进行投票均
2014年证券从业资格考试《证券交易》考前辅导讲义：第五章
第五章经纪业务相关实务本章主要考点 1.掌握股票网上发行的含义、类型。
2.掌握股票上网发行资金申购的基本规定和操作流程。
3.掌握分红派息的操作流程。
4.掌握配股缴款的操作流程。
5.熟悉股东大会网络投票的操作规定。
6.熟悉上市开放式基金业务的有关规定。
7.熟悉交易型开放式指数基金业务的有关规定。
8.熟悉权证业务的有关规定。
9.熟悉可转换债券转股的操作流程。
10.掌握证券公司代办股份转让的含义和业务范围。
11.熟悉证券公司从事代办股份转让服务业务的资格条件。
12.掌握代办股份转让的基本规则。
13.熟悉非上市股份有限公司股份报价转让的一般内容。
14.熟悉证券公司中间介绍业务的含义。
15.熟悉证券公司提供中间介绍业务的资格条件与业务范围。
16.掌握证券公司提供中间介绍业务的业务规则。
第一节股票网上发行一、网上发行的概念和类型（掌握）（一）网上发行的概念概念股票网上发行是利用证券交易所的交易系统，新股发行主承销商在证券交易所挂牌销售，投资者通过证券经纪商进行申购的发行方式。
优点（1）经济性。
（2）高效性。
（二）网上发行的类型1.网上竞价发行【例题·多选题】网上竞价发行的优点有（）。
A.市场性B.连续性C.经济性D.高效性『正确答案』ABCD『答案解析』网上竞价发行的优点：经济性、高效性、市场性、连续性。
2.网上定价发行▲新股网上定价发行是事先规定发行价格，再利用证券交易所交易系统来发行股票的发行方式，即主承销商利用交易系统，按已确定的发行价格向投资者发售股票。
▲新股网上定价发行与网上竞价发行的不同之处主要有两点：网上定价发行网上竞价发行发行价格的确定方式不同事先确定价格事先确定发行底价，由发行时竞价决定发行价认购成功者的确认方式不同抽签决定价格优先、同等价位时间优先原则决定【例题·多选题】新股网上定价发行与网上竞价发行的不同之处在于（）。
A.认购方式不同B.承销方式不同C.发行价格的确定方式不同D.认购成功者的确认方式不同『正确答案』CD『答案解析』新股网上定价发行与网上竞价发行的不同之处：发行价格的确定方式不同、认购成功者的确认方式不同。
经纪业务管理及相关管理知识实务
经纪业务管理及相关管理知识实务经纪业务管理是指管理经纪人员以及他们所从事的经纪业务的过程。
随着市场的发展和竞争的加剧，正确的经纪业务管理变得至关重要。
本文将就经纪业务管理及相关管理知识实务展开探讨。
一、经纪业务管理的重要性1.提高效率：经纪业务管理可以帮助提高工作效率，合理安排业务，提高办事效率。
2.降低风险：经纪业务管理可以帮助减少各种风险，比如信息泄露、违规操作等，从而减少损失。
3.提升服务质量：经纪业务管理可以帮助规范服务流程，提高服务质量，增强客户满意度。
4.做好数据管理：经纪业务管理可以帮助进行数据的整理、分析和运用，为决策提供依据。
二、经纪业务管理的内容1.组织管理：包括经纪公司的组织架构、人员配置等，合理的组织管理可以提高工作效率。
2.业务拓展：包括市场调研、客户拓展、合作伙伴的寻找等，通过有效的业务拓展可以增加业务量和收入。
3.合规管理：包括了解相关法律法规、执行合规要求、制定内部规章制度等，合规管理可以减少违规风险。
4.团队管理：包括人员培养、激励机制、考核评价等，良好的团队管理可以提升团队整体能力。
5.客户关系管理：包括客户的挖掘、维护和发展，良好的客户关系管理可以增加业务量和客户满意度。
三、经纪业务管理的相关知识实务1.市场调研与分析：经纪业务管理者需要不断进行市场调研，掌握市场动态，为业务拓展提供有力支持。
2.协议与合同管理：经纪业务常涉及与不同合作方的协议和合同，经纪业务管理者需要具备相关合同管理知识。
3.信息管理与保密：经纪业务管理者需要了解信息管理的基本原则，遵守保密义务，保护客户的个人信息和交易信息。
4.风险管理与控制：经纪业务管理者需要具备风险管理的相关知识和技巧，预见和防范潜在的风险。
5.团队管理与沟通技巧：经纪业务管理者需要具备良好的团队管理技巧和沟通能力，激励团队成员提高工作效率。
四、经纪业务管理的案例分析1.案例一：某经纪公司的经营业绩在近几年持续下滑，经纪业务管理者通过对市场需求的调研和分析，发现公司的业务重心不符合市场需求。
经纪原理与实务[131页]
![经纪原理与实务[131页]](https://img.taocdn.com/s3/m/23653fc54431b90d6d85c751.png)
第二章 经纪业务基础
1 经纪业务的内容与法律程序
2
经纪业务的法律基础
3
经纪业务的信息基础
4
经纪业务与市场营销
5
经纪业务与商务谈判
6
经纪合同
第二章 经纪业务基础
第五节 经纪业务与商务谈判
❖ 商务谈判就是关于商业事务上的谈判,是指两个或两个 以上的从事商务活动的组织或个人,为了满足自身经济利益 的需要,对涉及各方切身利益的分歧进行意见交换和磋商, 谋求取得一致并达成协议的经济交往活动。
第五节 经纪业务与商务谈判
❖ 一、商务谈判 ❖ 1.商务谈判的原则 ✓ (1)合法原则 ✓ (2)平等自愿、协商一致的原则 ✓ (3)互惠互利的原则 ✓ (4)求同存异原则 ✓ (5)礼敬对手原则 ❖ 2.商务谈判的程序 ✓ (1)申明价值 ✓ (2)创造价值 ✓ (3)克服障碍
第二节 经纪业务的法律基础
❖ 一、经纪人的法律特征 ❖ 二、经纪人的活动规则 ❖ 三、经纪人的法律责任
(一)法律责任概述 • 1.法律责任的特点 • 2.法律责任的分类 • 3.归责与免责
(二)经纪人的行政责任
第三节 经纪业务的信息基础
❖ 一、信息概述 ➢ 1.信息的特性 ✓ (1)可识别性 ✓ (2)传载性 ✓ (3)不灭性 ✓ (4)共享性 ✓ (5)时效性 ✓ (6)能动性 ➢ 2.信息的分类
现。 • (3)合同以设立、变更或终止民事权利义务关系为目的。
第六节 经纪合同
★ 一、合同概述 ➢ 2.合同的种类
• (1)根据合同当事人双方权利义务的分担方式,可将合同分为单务 合同与双务合同。
演出经纪人演出市场政策法规及演出经纪实务(完整)
演出市场政策法规及演出经纪实务第一章演出市场基础知识第一节：文化市场概论1～5☆考点1：文化的界定(p1)在我国比较通用的定义有三种:一是把文化及文明等同，意指人类一切创造成果的总和。
二是经济相当于物质文明，文化相当于精神文明。
三是特指广播影视音像、新闻出版、文学艺术等领域。
☆考点2：市场的含义（p1）市场由市场主体和市场客体构成。
市场的主体是市场上从事交易活动的组织和个人.市场的客体是各种商品和服务。
市场经济是以市场作为配置社会经济资源基本手段的经济形式，是商品生产充分发展的产物。
☆考点3:文化市场的概念(p2）文化市场可划分为：演出市场、娱乐市场、音像市场、网络文化市场、电影市场、书报刊市场、艺术品市场、文物市场等多种类型。
考点4：文化市场的商品经济属性（p2~3）1：文化商品和其他商品一样具有价值、使用价值和交换价值。
2:文化市场的运行必须符合市场经济规律。
考点5:市场机制的三个基本要素（p3）价格机制、竞争机制和供求机制是市场机制的三个基本要素，其中价格机制居于核心地位。
考点6：文化市场的社会制度属性(p5）1:我国文化市场是以国办文化为主导的文化市场。
2：我国文化市场是政府导向型的有序竞争的市场.3:文化市场的发展的根本目的是为了满足人民群众日益增长的精神文化需求，社会效益是其最高准则.第二节：演出市场的形成及发展（P5~8）☆考点1：中国古代表演艺术存在三个基本形式（p6）1:以宫廷、官府、官僚、贵族以及地主富豪家庭供养为主的官方表演艺术。
2：以巫术、传教为主的宗教表演艺术。
3:以民风民俗为主的民间艺术。
☆考点2：演出市场的形成（p6～7）1：百戏是古代对散在民间的乐舞、杂技、武术等等各种表演艺术的统称。
2：北宋汴京、南宋杭州等地出现了大量表演各种伎艺的场所,即所谓“勾栏”、“瓦肆”。
3:明清两朝，各种地方戏曲大量产生。
也出现了一大批以演出为谋生手段的艺人戏班，并形成了行业组织。
4:鸦片战争后，西方话剧等艺术形式传入我国，上海、北京等地相继建起了一批拥有现代化演出设备的剧场（如1866年上海建成的兰心剧场）5：中华人民共和国成立以后,在对旧有的民营剧团进行“改人、改戏、改制"形成了以国有艺术表演团体和剧场为主体的计划演出体制。
经纪实务第五章 第二节 证券经纪业务5.2 证券经纪业务
③电脑自动委托：是指投资者用证券商在营业厅 或专户室设置的柜台电脑自动委托终端亲自下达买 进或卖出得的指令。
④远程终端委托：是指投资者通过与证券商柜台 电脑系统联网的远程终端或互联网下达买进或卖出 指令。
著名的股票价格指数还有伦敦的金融时 报指数、巴黎的综合指数、东京的日经道-琼 斯平均股价、香港的恒生指数等。
三、证券经纪业务的原则 P91-92
（一）坚持公开、公平、公正原则 （二）不参与是内幕交易 （三）不接受不符合有关规定的委托
四、证券经纪业务的特点
（一）业务对象的广泛性和价格变动性 广泛性：所有上市交易的股票和债券都
P92-93
2.功能 （1）提供证券交易场所 （2）形成与公告价格 （3）集中各类社会资金参与投资 （4）引导投资的合理流向 （5）制定交易规则 （6）维护交易秩序 （7）提供交易信息 （8）降低交易成本，促进股票的流动性。
（二）证券价格指数
1.概念：是指反映有价证券市场价格波动 的相对数。
②限价委托：即由投资者发出委托指令时， 提出买入或卖出某种证券的价格范围，经纪 人在执行时必须按限定的最低价格或高于最 低价格卖出，或按限定的最高价格或低于最 高价格买进。
（3）从委托方式来看（在电子交易方式下）
①柜台递单委托：是指投资者持身份证和账户卡， 由投资者在证券商柜台填写买进或卖出委托书，交 由柜台工作人员审核执行。
证券商与交易所之间的清算交割称为 “一级清算交割”，证券商与委托人的清算 交割称为“二级交割”。
5.办理过户
当股票交易完成后，需要经过证券登记 公司办理过户手续，只有办理完过户手续后， 证券的持有者才能享受到股东的红利、债券 本息或增发股票等权益。
2014年11月证券从业资格考试 《证券交易》章节考试重点 掌握必过
第三节融资融券业务的风险及其控制
2012年证券交易第九章债券回购交易考点记忆图
2012年证券交易第十章证券登记与交易结算考点记忆图
证券从业资格考试《证券交易》章节考试重点掌握必过
第一章证券交易概述精讲
2012年证券交易第二章证券交易程第三章特别交易事项及其监管精讲
2012年证券交易第五章经纪业务相关实务考点记忆图及小节精讲
2012证券交易第六章证券自营业务考点记忆图及小节精讲
2012年证券交易第七章资产管理业务考点节精讲
经纪业务实务
目录
证券经纪业务基础知识介绍 经纪业务实务 交易规则简介 常见问题
专业创造价值 诚信铸就未来
一、证券经纪业务基础知识介绍
专业创造价值 诚信铸就未来
基本涵义
• 证券经纪业务指证券公司通过其设立的证券营业 部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户 买卖证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司 通过收到佣金 佣金作为业务收入。 佣金 • 证券经纪业务的参与各方包括客户、证券公司、 证券交易所和登记公司。
柜台人员通过恒生系统为客户办理三方存管预指定后客户到银行办理 三方存管确认手续；
专业创造价值 诚信铸就未来
交易规则简介
• 基本交易规则 • T+1交易规则 • 委托方式、委托价格、委托竞价 • 申报价格的最小变动单位
专业创造价值 诚信铸就未来
基本交易规则
• 交易日为：周一至周五 • 每个交易日的9:15至9:25为开盘集合竞价时间 • 上交所：9:30至11:30、13:00至15:00为连续竞价时间 • 深交所：9:30至11:30、13:00至14:57为连续竞价时间 • 深交所：14：57至15:00为收盘集合竞价时间
专业创造价值 诚信铸就未来
三方存管业务
第三方存管业务释义
客户在开立资金账户时，需选择一家银行作为第三方存管银行，用 于资金的结算。在资金账户开立完成后，客户须持三方存管协议至银行 端办理三方存管签约手续；或在券商端办理三方存管一步式签约。
三方存管业务办理时间： ： 三方存管业务办理时间：9：00 --- 15：50 ： 三方存管业务办理基本流程： 三方存管业务办理基本流程：
专业创造价值 诚信铸就未来
常见问题
4、如何变更三方存管银行？ 、如何变更三方存管银行？ 答：（1）资金账户内无资金情况：客户本人持身份证、证券账户卡到柜 台签署变更银行业务申请表、新《银行三方存管协议》，并于第二个 工作日持新的《三方存管协议》到要变更的银行柜台办理签约手续 。 （2）资金账户内有资金情况：客户本人持身份证、证券账户卡到柜 台办理结息，签署变更银行业务申请表、新《银行三方存管协议》， 并于第二个工作日持新的《三方存管协议》到要变更的银行柜台办理 签约手续。 注意在申请变更当日资金账户不能进行股票买卖。
房地产经纪操作实务讲义
房地产经纪操作实务讲义第一章：房地产经纪业务类型及流程1、房地产经纪业务分类房地产所处的市场类型：新建商品房经纪业务、存量房经纪业务。
房地产交易的类型：买卖经纪业务和房地产租赁经纪业务。
标的房地产用途：住宅经纪业务和商业房地产经纪业务；经纪服务的方式：房地产代理业务和房地产居间业务。
2、房地产经纪主要业务类型房地产经纪实践中的主要业务类型有存量房买卖居间业务、存量房租赁经纪业务和新建商品房销售代理业务。
3、存量房买卖居间业务流程—委托阶段客户接待的主要内容。
卖方客户接待：接待卖方客户的基本流程如下：（1）主体身份识别。
（2）了解卖房的原因和资金要求。
（3）了解房屋本身的权利状况，以及是否符合出售条件。
（4）告知委托人必要事项，如房屋交易的一般程序及可能存在的风险，经纪服务内容、收费标准和支付时间，房屋交易税费政策，放款交付程序，须由委托人协助的事宜、提供的资料等。
（5）告知委托人近期类似房地产成交价格，协助委托人初步确定房屋挂牌价格。
买房客户接待：接待买房客户的基本流程如下：（1）核实买方的主体资格。
（2）（2）询问对所购房屋的要求。
（3）询问购房预算。
（4）告知房屋交易的一般程序及可能存在的风险；（5）告知经纪服务的内容、收费标准和支付时间；（6）告知拟购房屋的市场信息，提出建议。
4、存量房买卖居间业务流程—洽谈签约阶段洽谈阶段主要包括撮合交易双方、协助签订房屋买卖合同两个步骤。
合同签订前，房地产经纪人员要做到以下事项：1）提醒买卖双方签约的注意事项；2）查验房地产权属证书及买卖双方的相关证件；3）为买卖双方详细讲解合同条款。
5、新建商品房销售代理业务中项目审批文件包括“五证”、“两书”。
其中，“五证”指《国有土地使用证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》、《商品房销售（预售）许可证》；“两书”指《住宅质量保证书》、《住宅使用说明书》。
6、新建商品房销售代理业务中项目销售文件价目表。
试谈经纪业务相关事项
试谈经纪业务相关事项经纪业务是现代社会经济中不可或缺的一部分，可以说在当下的市场经济体系中，经纪业务的存在和发展水平，直接关系到各行各业的运作和发展。
本文将从经纪业务方面，试谈一些相关的事项。
首先，要想谈经纪业务，就必须明确经纪的概念。
经纪，简单来说，就是某些特定领域内的专业人士，通过代理、撮合等方式，协助他人完成某些指定的交易或行为。
这些经纪人的存在和作用，旨在提高各方的交易效率，减少信息不对称，规范市场秩序，实现交易的公平、公正。
经纪业务具有广泛的领域和多样的类型。
无论是房地产经纪、股票经纪，还是保险经纪、旅游经纪等等，都是经纪业务的一类。
每种类型的经纪业务都有其自身的特点和要求，但无论怎样，其基本的目标是相同的：帮助委托人达成交易，实现多方利益最大化。
然而，由于各行各业的差异性和市场的复杂性，经纪业务中也存在着一些对经纪人的要求。
首先是专业的知识和技能。
对于不同领域的经纪业务人员来说，必须具备相应的专业知识和技能，以便能够更好地理解客户需求，辅助客户做出决策，提供可靠的意见和建议。
其次是道德规范和职业操守。
作为经纪人，必须保持高度的诚信和道德标准，切不可以自己的私利去损害客户利益。
这需要经纪人具备良好的职业操守和道德观念，并时刻以客户利益为重。
再次，经纪人需要具备协商和沟通的能力。
作为经纪人，必须能够与多方进行有效的沟通和协商，以便推动交易的顺利进行。
这就要求经纪人具有良好的沟通技巧和解决问题的能力，能够妥善处理各方的关切和利益。
最后，经纪人还需要具备市场洞察力和业务拓展能力。
随着市场环境的不断变化和发展，经纪人必须能够紧跟市场动态，及时把握市场机会，为客户提供更好的服务。
这就要求经纪人具备对市场的洞察力和判断力，以便能够在激烈的竞争中取得优势。
在实际的经纪业务中，还存在一些问题和挑战。
首先是信息不对称问题。
由于信息的不对称，经纪人在代理交易过程中，往往掌握着更多的信息，导致委托人在交易中处于劣势地位，容易被操纵。
交易-第五章-经纪业务相关实务
第五章经济业务相关实务大纲要求掌握股票网上发行的概念、类型；掌握股票上网发行资金申购的基本规定和操作流程。
掌握分红派息的操作流程；掌握配股缴款的操作流程；熟悉股东大会网络投票的操作规定。
熟悉上市开放式基金业务的有关规定；熟悉交易型开放式指数基金业务的有关规定；熟悉权证业务的有关规定；熟悉可转换债券转股的有关规定。
掌握证券公司代办股份转让的概念和业务范围；熟悉证券公司从事代办股份转让服务业务的资格条件；掌握代办股份转让的基本规则；熟悉非上市股份股份报价转让试点的一般内容。
熟悉证券公司中间介绍业务的含义；熟悉证券公司提供中间介绍业务的资格条件与业务范围；掌握证券公司提供中间介绍业务的业务规则。
第一节股票网上发行考点一：网上发行的概念和类型考点解析：股票发行是股票交易的前提。
股票网上发行是利用证券交易所的交易系统，新股发行主承销商在证券交易所挂牌销售，投资者通过证券营业部交易系统进行申购的发行方式。
股票网上发行方式的基本类型有网上竞价发行和网上定价发行。
在我国，绝大多数股票采用了网上定价发行。
此外，在网上定价发行中，具体形式有多种，如前几年曾采用过的网上累计投标询价发行和网上定价市值配售等发行方式。
网上发行具有以下优点：1、经济性。
网上发行大大减轻了发行组织工作压力，减少了许多不必要的环节，为社会节省了大量的人力、物力和财力资源。
2、高效性。
网上发行是借助证券交易所遍布全国各地的交易网络进行的，因此整个发行过程安全、高效。
网上发行的类型。
１、网上竞价发行。
新股竞价发行在国外指的是一种由多家承销机构通过招标竞争确定证券发行价格，并在取得承销权后向投资者推销证券的发行方式，也称“招标购买方式。
”它是国际证券界发行证券的通行做法。
优点是：经济性，高效性，市场性和连续性2.网上定价发行。
新股网上定价发行是事先规定发行价格，再利用证券交易所选进的交易系统来发行股票的发行方式，即主承销商利用证券交易所的交易系统，按已确定的发行价格向投资者出售股票网上竞价发行与网上定价发行的区别：1.发行价格确实定方式不同；2.认购成功者确实认方式不同考点二：股票网上发行资金申购程序考点解析：1.申购单位及上限。
中级经济师金融经济实务第五章 投资银行与证券投资基金----基础训练题
中级经济师金融经济实务第五章投资银行与证券投资基金----基础训练题分类：财会经济中级经济师主题：2022年中级经济师（金融专业+经济基础知识）考试题库科目：金融经济实务类型：章节练习一、单选题1、在我国当前股票发行中，首次公开发行采用询价方式的，公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者数量应不少于（）家。
A.10B.20C.50D.100【参考答案】：A【试题解析】：首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于10家；公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20家。
剔除最高报价部分后有效报价投资者数量不足的，应当中止发行。
2、最常用的并购方式是（）。
A.用现金购买资产B.用股票交换股票C.用现金购买股票D.用股票购买资产【参考答案】：B【试题解析】：用股票交换股票（交换发盘）又称“换股”，是指并购公司采取直接向目标公司的股东增加发行本公司的股票，以新发行的股票交换目标公司的股票。
其特点是无须支付现金，不影响并购的现金流状况，同时目标公司的股东不会失去其股份，只是股权从目标公司转到并购公司，从而丧失了对目标公司的控制权，这也是最常用的并购方式。
3、下列关于债券基金与债券的差异说法不正确的是（）。
A.债券的利息不如债券基金的收益固定B.债券基金没有确定的到期日，一般债券会有一个确定的到期日C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D.投资风险不同【参考答案】：A【试题解析】：投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金。
债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定。
4、基金管理人的职责不包括（）。
A.管理基金备案手续B.编制中期和年度基金报告C.召集基金份额持有人大会D.安全保管基金财产【参考答案】：D【试题解析】：按照《证券投资基金法》第三十六条，D项为基金托管人应当履行的职责。
第5章 经纪业务
证券信用交易风险属于金融风险的范畴。从类别 上，证券信用交易风险主要包括以下几种：
（二）证券信用交易风险管理
1、 加强对客户资质的审查力度 2、单只证券的信用额度管理制度。 3、融资融券业务进行集中监控 4、制定完善的业务操作流程
四、我国融资融券业务的探索
（一）我国融资融券业务的发展
2008年10月5日，证监会宣布启动融资融券试点， 融资融券业务将按照试点先行、逐步推开的原则 进行
（4）业务规模风险，以及引发的资金流动性风险。业务 规模风险属于非系统风险，是指投资银行对单个客户融资 融券规模过大、期限过长，从而造成投资银行资产流动性 不足、净资本规模和比例不符合监管规定的可能性。
（5）业务管理风险，是指投资银行在开展融资融券业务 时，由于制度不健全、管理不善、控制不力、操作失误等 原因导致其发生亏损的可能性。
交易流程图
开户 委托 成交
自助委托 电话委托 网上委托清算交割过户
现金账户 投资计划账户
保证金帐户
结帐
第三节 证券信用制度
一、证券信用经纪的概念 （一）信用经纪的概念 信用经纪业务是指投资银行作为经纪商，
在代理时，以客户提供部分资金或有价证 券作为担保为前提，为其代垫交易所需资 金或有价证券的差额，从而帮助客户完成 证券交易的业务行为。
（1）体制风险。体制风险属于系统性风险，是指 一国金融体系由于缺陷所存在的风险，如泰国、 韩国等东亚国家，最后在国际炒家的袭击下引发 了金融危机
第五章经纪业务相关实务
〔1〕当有效申购总量小于或等于该次股票上网发行量时， 投资者按其有效申购量认购股票。
〔2〕当有效申购总量大于该次股票发行量时，那么经过摇 号抽签，确定有效申购中签号码，每一中签号码认购一 个申购单位新股。
3.摇号抽签、中签处置〔T+2日〕。假设有效申购总量大 于该次股票发行量，主承销商将于申购日后的第二个买卖 日〔T+2日〕组织摇号抽签，发布确定的发行价和中签 率，并按规则停止中签处置。
第五章经纪业务相关实 务
2021年7月25日星期日
第一节 股票网上发行
一、网上发行的概念和类型〔掌握〕 股票发行是股票买卖的前提
〔一〕网上发行的概念 ▲股票网上发行是应用证券买卖所的买卖系统，新
股发行主承销商在证券买卖所挂牌销售，投资者经过 证券营业部买卖系统停止申购的发行方式。
▲股票网上发行方式的基本类型有网上竞价发行和 网上定价发行。
▲在我国，绝大少数股票采用了网上定价发行。
▲网上发行具有以下优点： 1.经济性。 效性。
2.高
〔二〕网上发行的类型 1.网上竞价发行 ▲国际证券界通行做法：是一种由多家承销机构经过
招标竞争确定证券发行价钱，并在取得承销权后向投资 者推销证券的发行方式，也称招标购置方式。
▲在我国，新股网上竞价发行是指主承销商应用证券 买卖所的买卖系统，以自己作为独一的卖方，依照发行 人确定的底价将地下发行股票的数量输入其在证券买卖 所的股票发行专户；投资者那么作为买方，在指定时间 经过证券买卖所会员买卖柜台，以不低于发行底价的价 钱及限购数量，停止竞价认购的一种发行方式。
A.资金交收账户 C.证券账户
B.银行账户 D.托管账户
答案：A
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第五章 证券自营业务 本章同步自测一、单项选择题1.证券公司自营业务的主要风险是( )。
A.市场风险B.交易风险证券从业资格考试备考辅导★ 2011年证券从业考试五科通关全程辅导★ 2011年证券从业资格考试免费短信提醒★ 2011年证券从业资格考试在线免费练习C.法律风险D.经营风险2.证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保存( )。
A.10年B.12个月C.20年D.50年3.在自营账户的审核和稽核制度中，以下不属于禁止行为的有( )。
A.账外自营B.建立专用自营账户C.将自营账户借给他人使用D.使用他人名义和非自营席位变相自营4.以下关于银行间市场自营买卖的说法错误的是( )。
A.采取询价交易方式进行，交易对手之间自主询价谈判，逐笔成交B.交易手续简单、清晰，费时少C.银行间市场的自营买卖是指具有银行问市场交易资格的证券公司在银行间市场以自己名义进行的证券自营买卖D.目前银行间市场的交易品种主要是债券5.从事证券自营业务的证券公司其注册资本最低限额应达到人民币( )。
A.3000万元B.1亿元C.2亿元D.5000万元6.我们所说的证券市场具有高风险主要是指( )。
A.市场风险B.经营风险C.管理风险D.交易风险7.证券公司证券自营业务原始凭证以及有关业务文件.资料.账册.报表和其他必要的材料应至少妥善保存( )年。
A.15B.7C.20D.108.无自营资格的证券公司变相从事证券自营业务的，可能受到的处罚不包括( )。
A.公示处分B.没收非法所得C.罚款D.警告9.综合类证券公司以盈利为目的，并以自有资金和依法筹集的资金，用自己名义开设的账户买卖有价证券的行为是证券公司的( )。
A.经纪业务B.自营业务C.承销业务D.代理业务10.证券公司操纵市场行为从而造成证券价格异常波动是通过影响( )机制来引起的。
A.价格关系B.数量关系C.市场秩序D.供求关系11.根据相关规定，证券经营机构将自营业务与经纪业务混合操作所受到的最严厉的处罚是( )。
A.撤销相关业务许可B.警告C.没收非法所得D.罚款12.《证券公司监督管理条例》规定，证券公司的自营账户应当自开户之日起( )个交易日内报证券交易所备案。
A.2B.3C.5D.1013.投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为( )。
A.申报B.开户C.委托D.成交14.经中国证监会批准，证券公司用自有资金和依法筹集的资金，用自己的名义开设的证券账户买卖有价证券，以获取利益的行为被称为( )A.客户资产管理业务B.自营业务C.委托管理业务D.内幕交易业务15.( )是明文列示的内幕交易行为。
A.证券公司以自营账户为他人或以他人名义为自己买卖证券B.发行在招股说明书中做出虚假陈述C.发行人向他人透露内幕消息，使他人利用该信息进行内幕交易D.证券公司将自营业务与代理业务混合操作16.只有经( )批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。
A.中国保监会B.中国证监会C.中国银监会D.中国证券业协会17.证券自营业务与经纪业务相比较，根本区别是( )。
A.自营业务是证券公司代理客户买卖的证券，经纪业务是证券公司为盈利而自己买卖证券B.自营业务是证券公司为公益事业而自己买卖证券，经纪业务是证券公司代理客户买卖的证券C.自营业务是证券公司为盈利而自己买卖证券，经纪业务是证券公司代理客户买卖的证券D.自营业务是证券公司为中国证监会委托的资金而买卖证券，经纪业务是证券公司代理中小客户买卖的证券18.中国证监会颁布的《证券公司风险控制指标管理办法》规定：证券公司自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的( )。
A.30%B.100%C.5%D.500%19.依照《证券法》的有关规定，“证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者A.责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款。
B.处以3万元以上60万元以下的罚款。
C.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以10万元以上60万元以下的罚款。
D.取消该证券公司的交易资格二、多项选择题1.《证券法》明确列示操纵证券市场的手段包括( )。
A.以其他手段操纵证券市场B.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量D.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量2.证券公司自营买卖业务的首要特点即为决策的自主性，表现在( )。
A.交易行为的自主性B.选择交易方式的自主性C.选择交易品种、价格的自主性D.选择交易场所的自主性3.根据《证券交易所管理办法》第四十五条的规定，对会员的证券自营业务实施的日常监督管理主要有( )。
A.检查开设自营账户的会员是否具备规定的自营资格B.对自营业务规定具体的风险控制措施，并报中国证监会备案C.要求会员按月编制库存证券报表，并于次月5日前报送证券交易所D.要求会员的自营买卖业务必须使用专门的股票账户和资金账户，并采取技术手段严格管理4.证券公司从事证券自营业务时常见的内幕交易行为有( )。
A.获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动B.非法获取内幕信息的人利用内幕信息买卖证券或者建议他人买卖证券。
C.内幕信息的知情人向他人透露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易。
D.内幕信息的知情人利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券。
5.下列人员中，属于内幕信息知情人员的是( )。
A.发行人的懂事监事高级高级管理人员B.发行人控股的公司及其懂事监事高级管理人员C.持有发行人股票公司5%以上但不到10%股份的股东D.由于所任公司职务可以获取公司有关内幕消息的人员6.在证券公司自营业务中应该禁止的行为有( )。
A.将自营账户借给他人使用B.以个人名义进行自营业务C.假借他人名义进行自营业务D.买卖持有本公司5%以上股份的上市公司7.某公司自营业务指标合规的有( )A.自营固定收益类证券的合计额为净资产8倍B.持有某股票收盘计价总市值占流通市值的25%C.持有一种权益类证券的成本价总金额为证券公司净资产的13%D.自营权益类证券及证券衍生品的合计额为净资产的70%8.证券交易风险从证券公司的角度看，可以分为( )。
A.证券交易规则风险B.证券自营业务风险C.证券经纪业务风险D.证券法律制度风险9.关于证券自营业务的含义，下面描述正确的是( )。
泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的”，应当给予的处罚是( )。
A.自营业务是证券公司以盈利为目的、为自己买卖证券、通过买卖价差获利的一种经营行为。
B.在从事自营业务时，证券公司必须使用自有或依法筹集可用于自营的资金。
C.自营买卖必须在以自己名义开设的证券账户中进行;并且只能买卖依法公开发行的或中国证监会认可的其他有价证券。
D.只有经中国证监会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。
10.证券公司自营业务的风险主要有( )。
A.经营风险B.市场风险C.利率风险D.合规风险11.证券公司自营业务的内部风险控制措施包括( )。
A.建立防火墙制度。
确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离。
B.应加强自营账户的集中管理和访问权限控制。
自营账户应由独立于自营业务的部门统一管理。
建立自营账户审批和稽核制度，采取措施防范变相自营、账外自营、借用账户等风险。
防止自营业务与资产管理业务混合操作。
C.应建立完善的投资决策和投资操作档案管理制度，确保投资过程事后可查证。
D.证券公司应建立独立的实时监控系统。
风险监控部门应能够正常履行职责，并能从前、中、后台获取自营业务运作信息与数据，对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控。
12.根据现行规定，证券公司应向中国证监会和交易所报送自营业务情况的周期包括( )。
A.每周B.每半年C.每月D.每年13.《证券公司监督管理条例》对“证券公司未按照规定将证券自营账户报证券交易所备案”的行为的处罚，下面描述正确的是( )。
A.责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得5倍以上10倍以下的罚款。
B.没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。
C.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员撤销证券从业资格、并处3万元以上10万元以下的罚款。
D.情节严重的，撤销直接负责的主管人员和其他直接责任人员任职资格或者证券从业资格。
三、判断题1.证券自营业务中，经中国证监会批准经营证券自营业务的证券公司必须利用自有资金和依法筹集的资金用于投资获利。
( )2.证券公司自营业务资金可以买卖普通证券市场股票，但是购买基金或者债券时，必须报经证监会同意，不能自主决定是否买入或卖出。
( )3.证券自营业务的管理和操作由证券公司自营业务部门专职负责，非自营业务部门和分支机构可以根据需要开展自营业务。
( )4.所谓内幕交易，是指证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动。
( )5.证券公司在进行自营买卖时，其交易方式可以在法规范围内依交易量而自主选择。
( )6.只要不使用内幕信息交易，证券公司的从业人员是可以炒买炒卖股票的。
( )7.证券自营业务买卖对象除了上市证券，还包括非上市证券。
( )8.禁止内幕交易的措施之一是使为上市公司提供服务的人员与自营业务决策的人员分离。
( )9.证券公司将自营业务和经纪业务混合操作是违法的，是市场操纵行为之一。
( )10.“上市公司收购的有关方案”不属于证券市场内幕信息。
( )11.专设自营账户是证券公司完善内部监控机制的重要举措，同时也为证券管理部门对证券公司的业务审计和检查提供了有利条件，对于防范内幕交易、操纵市场等违法行为的发生有重要作用。
( )12.证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册等其他必要的资料至少妥善保存15年。
( )13.与经纪业务相比，证券公司的自营业务具有被动性的特点。
( )14.证券公司进行证券自营买卖，其收益主要来源与低买高卖的价差。
( )15.证券自营业务买卖对象除了上市证券，还包括非上市证券。
( )答案解析一、单项选择题1.A2.C3.B4.B5.B6.A7.C8.A9.B10.D11.A12.B13.C14.B15.C16.B17.C18.D19.A二、多项选择题1.ABCD2.ABC3.ABCD4.BCD5.ABD6.ABC7.CD8.BC9.ABCD10.ABD11.ABCD12.BCD13.BD三、判断题1.√2.×3.×4.√5.×6.×7.√8.√9.×10.×11.√12.×13.×14.√15.√。