银行尽调清单
商业银行尽职调查清单
商业银行尽职调查清单商业银行作为金融机构，在与企业进行业务合作之前，需要对合作对象进行全面的尽职调查。
尽职调查能够帮助银行评估合作风险，确保合作的可持续性与安全性。
本文将为您提供一份详尽的商业银行尽职调查清单，以作为参考。
1. 公司基本信息- 公司名称及注册地址- 公司类型（股份制、国有企业、私营企业等）- 公司成立时间及经营年限- 公司法定代表人及主要股东2. 公司财务状况- 近三年的财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表）- 公司经营状况（营收、利润、现金流状况）- 公司债务情况（负债总额、债务比例）- 公司与其他金融机构的合作情况3. 公司经营风险- 行业分析（市场前景、竞争状况）- 公司核心竞争力及差异化战略- 公司的市场份额与市场地位- 公司的供应链及客户结构- 公司未来发展计划与策略4. 公司治理与合规- 公司组织结构（董事会、监事会、高管层）- 公司内部控制与风险管理体系- 公司是否存在违法违规行为- 公司的合规操作及监管情况- 公司是否具备创新能力与领导能力5. 公司信用状况- 公司的信用评级情况- 公司的还款能力及信用记录- 公司与供应商、客户的合作情况- 公司往期与其他金融机构的合作情况6. 公司合作案例与口碑- 公司与其他企业的合作情况- 其他企业对该公司的评价- 与该公司合作的其他金融机构的评价7. 公司风险管理与保险- 公司的风险管理政策与操作- 公司是否拥有足够的保险覆盖- 公司是否存在重大安全事件或事故8. 公司法律纠纷与诉讼- 公司是否涉及重大法律纠纷或诉讼- 公司近期是否存在涉诉事件或违约情况- 公司是否存在不良企业信用记录以上是商业银行尽职调查的基本清单，银行可根据实际情况添加或调整具体内容。
尽职调查的目的是为了确保合作的可行性与安全性，减少风险。
商业银行应细致入微地对待每一个合作对象，确保在与企业进行合作之前对其进行全面评估，以保证双方的权益和利益。
合作过程中，商业银行还需不断跟踪与监督企业的经营情况，及时发现并解决潜在的风险问题。
非公开发行尽职调查清单
非公开发行尽职调查清单非公开发行（Private Placement）作为一种融资方式，正被越来越多的企业所采用。
与公开发行相比，非公开发行针对的是限定投资人群体，其发行信息并非公开向外界披露，因此其风险也更大。
为了规避风险，发行人在进行非公开发行之前必须进行尽职调查。
本文档将提供一份详细的非公开发行尽职调查清单，以供参考。
公司背景尽职调查的第一步就是对公司的背景进行了解。
这包括公司的历史、组织架构、业务模式、管理团队等方面。
以下是详细的清单：•公司成立时间•公司注册地•经营范围•公司股权结构•关键管理团队的履历、背景•公司董事长、总经理的背景•公司股东的背景•公司的主要竞争对手•公司管理团队的稳定性项目描述非公开发行的目标是为了融资，那么这个项目到底是什么、它的市场前景如何、它的收益模式是什么？这些问题至关重要。
以下是具体的清单：•项目介绍•项目的市场规模•项目的市场/行业地位•项目的收益模式•项目的预期收益率•项目的成本控制和投资规划•项目的资金用途和融资计划风险评估投资没有风险那是不存在的。
非公开发行也不例外。
以下是应该考虑的风险清单：•监管风险•政策风险•市场竞争风险•技术风险•经营风险•市场风险•财务风险•法律风险市场分析尽管非公开发行在无需披露信息的前提下进行，但是考虑到未来还将通过上市撤离，市场的预期和前景也必须要考虑。
以下是应该考虑的市场分析清单：•行业增长预期•市场份额预期•市场趋势•主要竞争对手•相关政策调查文件和证明文件最后，尽职调查还需要依赖一些支撑材料，以证实各种信息的真实性。
以下是需要检查的调查文件和证明文件的清单：•营业执照•税务登记证•组织机构代码证•法律文件（合同、知识产权、借款合同等）•财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表）•商业计划书•重要客户和供应商清单•与行业协会及其他第三方合作协议总结尽职调查是一项非常重要的活动，非公开发行的尽职调查更是至关重要。
CMBS尽调清单目录
CMBS尽调清单目录CMBS（商业抵押支持证券）尽调清单目录为了审核商业抵押支持证券（CMBS）的真实性和可靠性，需要进行尽调来确定商业抵押贷款的状况。
以下是CMBS尽调清单目录，帮助您了解CMBS尽调的主要内容和步骤。
一、借款人信息1.借款人姓名、注册地址、主要业务范围、股权结构、管理层情况等。
2.借款人财务状况，包括销售额、利润、现金流、清偿能力等。
3.借款人往期信贷记录，包括过去5年内所有银行贷款、发行债券、CMBS等。
二、物业信息1.物业类型、所在地、面积、租赁情况等。
2.物业持有人、租户名单及其财务状况、租赁合同等相关文件。
3.物业评估报告、现场考察报告、物业维护记录、修缮计划等。
4.物业所在区域的经济状况、政策环境、招商引资情况等。
三、贷款信息1.抵押贷款金额、期限、利率、利息计算方式、还款方式、违约条款等。
2.抵押物估值、担保人和保证人信息、风险管理规定、抵押担保保险等。
3.贷款原始文件、抵押登记证明、贷款分配协议、借款人与抵押人的关联情况等。
4.财务报表、还款记录、贷款违约情况、贷款担保记录等。
四、资产支持证券信息1.支持证券规模、种类、发行日期、发行人等。
2.支持证券利率、分级情况、信用评级、还本付息方式等。
3.发行文件、注册文件、信托协议、交易文件等。
4.抵押贷款参考文件、支持证券持有人名册、支持证券转让记录等。
五、风险评估1.市场风险评估，考虑市场周期和下行压力等因素。
2.抵押物风险评估，包括物业市场前景、物业可租性等。
3.贷款人信用评估，评估其历史信用记录和违约概率。
4.还款风险评估，评估贷款还款能力和贷款集中度等。
以上就是CMBS尽调清单目录的主要内容，通过以上清单，您可以了解到CMBS 尽调的主要步骤和主要内容。
银行尽职调研应用清单
银行尽职调查清单第一部分公司基本情况1.1公司的主体资格1.1.1请提供由公司注册地主管工商行政管理局出具的、盖有“工商档案查询专用章”的公司（包括公司前身）成立至今的所有工商底档，以及《公司注册登记资料查询单》/《公司变更登记情况查询单》1.1.2按以下顺序提供相关文件：（1）公司（包括公司前身）自成立以来（包括设立、历次变更）的企业法人营业执照及最新经年检的企业法人营业执照（包括正本和副本）（2）公司改制为股份有限公司时的改制文件，包括但不限于各级政府及主管部门的批复及指导性文件、股改审计报告、资产评估报告、发起人协议、创立大会决议、股东签名册等（3）公司自设立至今历次增资发起人/股东出资方式、资产来源及有关凭证；历次股权转让作价依据及受让方资金来源（4）请提供能证明清单中每项变更的相关法律文件，包括但不限于变更前后的营业执照、公司章程、验资报告、资产评估报告、公告、相关的各种决议、协议（如该等文件与其他条款项下要求的文件重复，请注明已经提供文件的情况）（5）公司正在进行的股权调整的相关文件，包括但不限于股权重组方案/改制方案、股权调整涉及的相关协议、政府部门关于股权调整的批复/证明/登记/备案文件、股权调整涉及的相关公司的内部决议、有关股东放弃优先购买权的同意函、拟注销公司的工商底档文件、拟注销公司获得的政府部门的注销证明（6）公司出资人签署的出资人协议、股东投资协议或出资人为设立公司而签署的其他类似协议，以及出资人为设立公司而作出的决议（7）公司股东关于利润/利益分配的特别约定（如有）（8）公司成立及历次变更时的政府主管部门（如行业主管部门、国有资产主管部门、外商投资主管部门）或上级主管单位的批文或批准证书（9）公司成立以及历次注册资本变动所需的验资报告、资产评估报告（10）公司成立时及历次变更的公司章程以及现行有效的公司章程（11）公司的股东会、董事会、监事会2016年至今召开的所有会议的会议记录和会议决议1.2公司的各项法律资格、登记和备案1.2.1请提供公司的组织机构代码证、税务登记证（国税和地税，包括公司分支机构的国税和地税登记证）、财政登记证等登记、许可、备案文件。
商业银行尽职调查清单
商业银行尽职调查清单商业银行尽职调查清单尽职调查（Due Diligence）是商业银行对潜在交易或合作对象的调查和评估过程。
通过进行尽职调查，商业银行能够全面了解潜在合作对象的背景、风险及合规情况，以便做出明智的决策。
本文档为商业银行尽职调查清单，涵盖了以下章节：1、公司概况1.1 公司名称1.2 公司类型1.3 成立日期1.4 注册地点1.5 公司背景（历史、组织结构、股权结构等）2、经营情况2.1 业务范围2.2 盈利能力2.3 市场地位2.4 重要客户和合作伙伴2.5 经营风险3、财务状况3.1 财务报表（包括利润表、资产负债表、现金流量表等）3.2 资产负债结构3.3 财务风险3.4 重要财务指标4、市场环境分析4.1 行业概况4.2 竞争对手分析4.3 宏观经济环境分析4.4 法律法规环境4.5 政治风险5、风险管理5.1 内部控制体系5.2 风险管理制度5.3 风险评估与控制5.4 重大风险事件6、合规情况6.1 法律合规6.2 监管合规6.3 客户合规6.4 反洗钱合规6.5 争议和诉讼情况7、可行性分析7.1 项目可行性7.2 交易可行性7.3 合作可行性7.4 风险收益分析8、其他补充信息8.1 最新新闻报道8.2 行业关注点8.3 可能的未来发展趋势附件：1、公司注册文件2、财务报表3、法律合规文件4、其他支持材料法律名词及注释：1、尽职调查（Due Diligence）：商业银行对潜在交易或合作对象的调查和评估过程。
请注意，以上文档范本仅供参考，需要根据实际情况进行适当调整和修改，以确保符合商业银行的具体需求和要求。
银行尽职调查清单
银行尽职调查清单第一部分公司基本情况1.1 公司的主体资格请提供由公司注册地主管工商行政管理局出具的、盖有“工商档案查询专用章”的1.1.1公司（包括公司前身）成立至今的所有工商底档，以及《公司注册登记资料查询单》/《公司变更登记情况查询单》按以下顺序提供相关文件： 1.1.2公司（包括公司前身）自成立以来（包括设立、历次变更）的企业法（1）人营业执照及最新经年检的企业法人营业执照（包括正本和副本）（2公司改制为股份有限公司时的改制文件，包括但不限于各级政府及主）管部门的批复及指导性文件、股改审计报告、资产评估报告、发起人协议、创立大会决议、股东签名册等（股东出资方式、资产来源及有关凭证；3）公司自设立至今历次增资发起人/ 历次股权转让作价依据及受让方资金来源（请提供能证明清单中每项变更的相关法律文件，包括但不限于变更前4）后的营业执照、公司章程、验资报告、资产评估报告、公告、相关的各种决议、协议（如该等文件与其他条款项下要求的文件重复，请注明已经提供文件的情况）（公司正在进行的股权调整的相关文件，包括但不限于股权重组方案5/）/改制方案、股权调整涉及的相关协议、政府部门关于股权调整的批复有关股东证明股权调整涉及的相关公司的内部决议、/备案文件、/登记放弃优先购买权的同意函、拟注销公司的工商底档文件、拟注销公司获得的政府部门的注销证明（公司出资人签署的出资人协议、股东投资协议或出资人为设立公司而6）签署的其他类似协议，以及出资人为设立公司而作出的决议（7利益分配的特别约定（如有）/ ）公司股东关于利润（公司成立及历次变更时的政府主管部门（如行业主管部门、国有资产8）主管部门、外商投资主管部门）或上级主管单位的批文或批准证书（公司成立以及历次注册资本变动所需的验资报告、资产评估报告9）（公司成立时及历次变更的公司章程以及现行有效的公司章程10）2016公司的股东会、董事会、监事会）11年至今召开的所有会议的会议（记录和会议决议公司的各项法律资格、登记和备案 1.2请提供公司的组织机构代码证、税务登记证（国税和地税，包括公司分支机构的1.2.1国税和地税登记证）、财政登记证等登记、许可、备案文件。
商业银行尽职调查清单
要求提供日期实际提供日期银行方负责人提交人签收人11.1.说明贵行的总体目标、战略以及目前的和下一个五年计划21.2.讨论最具增长潜力的业务和产品线31.3.说明贵行的独特实力，并评价与其他银行相比，贵行的整体竞争地位4 1.4.评估贵行的整体优势、劣势、机会和挑战5 1.5.说明迄今为止的省内扩张进程和未来3至5年规划（对区域性商业银行，原则上没有业务 区域扩展政策，收购方式除外，可以提供收购、兼并计划，而非业务扩张计划）62.1.2007年市场按WTO 规则完全开放后受影响最大的产品或业务领域72.2.相对于外资银行和其他中外合资银行，贵行有何竞争优势和劣势？8 2.3.在市场按照WTO 规则完全开放后，贵行如何提高其竞争力？目前已采取了哪些措施以及未来还有哪些计划？10 1.1.说明贵行目前的组织结构，列出所有委员会和部门11 1.2.说明各部门和地区的主要管理人员、其资历及在组织中的报告关系12 1.3.解释组织内的主要业务单位、其职能/责任和相互之间的关系13 1.4.请提供图表说明贵行最新的所有权结构，列出所有股东并指明持有贵行5%以上股份的股东及其控股股东（按照贵行章程的定义）14 1.5.提供贵行注册资本和股份的详细情况15 1.6.提供组织结构图，说明构成贵银行集团的各法人实体16 1.7.过去三年的主要组织结构变化17 1.8.提供下属非银行经营性实体，包括员工参股的实体的情况、经营性物业、酒店等18 2.1.销售网络概况，即各种渠道的销售额和盈利能力的分类分析19 2.2.提供能够说明贵行覆盖范围的地图或表格202.3.阐述过去三年进行的任何分行网络的扩张或合理化调整工作的情况序号备注1、概况与战略2、WTO 的潜在影响和日益加剧的竞争概述基本情况1、组织/管理结构2、销售网络关于商业银行首次公开发行的尽职调查清单二零零七年事项说明尽职调查内容材料清单事项(除有明确日期要求外，其余需尽快提供)212.4.未来3至5年关于分行网络扩张/合理化调整的所有计划，及其相应的战略考虑因素222.5.评述分行的累计存款流量和资产生成能力232.6.分析成都分行的竞争力，及成都分行设立后对银行各项监管指标可能的影响242.7.如何评价分行的业绩？提供评估体系或评估标准252.8.说明现有分行网络管理的优势和劣势以及如何改善现有的分行网络管理状况262.9.销售网络中的激励政策、提成政策，是否存在编外营销人员团体等，如有请提供详细描述273.1.说明贵行目前采用的主要中台和后台办公室过程283.2.评论贵行目前的中台和后台办公室业务现状293.3.评论目前的系统是否能满足未来的要求和需求303.4.说明目前不同业务单位的成本分摊机制以及后台办公室业务成本的分摊依据313.5.业务外包的整体策略是什么32 3.6.目前有没有进行外包334.1.从2004至2007年截止目前的雇员人数344.2.贵行的招聘标准、战略和方法354.3.说明对新入职者和现有雇员的培训计划，包括预算364.4.请提供贵行采用的和/或正在考虑采用的所有激励计划的规则374.5.请提供雇员据之可享有退休和其它福利的所有养老金计划、法定基金和保险单（包括医疗保险和失业保险）的详细内容和副本384.6.请提供任何前雇员或现雇员提出的所有法律或仲裁程序的细节394.7.请提供所有目前或计划进行的贵行员工队伍重组的详细情况405.1.请提供编外人员、临时人员的情况，并评价其对银行业务安全的影响416.1.请提供贵行拥有的主要房产、土地一览表426.2.请提供所有所有权文件的副本，包括对上述指明其范围和位置的房产、土地的任何抵押和计划的副本437.1.说明贵行在过去三年中开发和推出的创新产品和服务以及市场反应，包括销售趋势和所获奖项等(与知识产权相关的其他问题请见法律合规部分)448.1.请简要介绍技术在贵行业务中发挥的作用458.2.提供对贵行的经营活动具有至关重要意义的主要IT 系统的详细情况3、中台和后台办公室（这部分主要重点是前后台及操作人员之间的密级授权和执行情况、密码管理和设置情况，并评价其安全性）4、雇员5、编外人员、临时人员（如有）6、房产、土地7、创新和知识产权8、信息技术468.3.请提供贵行有关IT 要求（包括贵行IT 系统的升级）的决策过程以及有关贵行IT 系统升级的时间方面的信息478.4.请提供对贵行的经营活动至关重要的所有技术和/或IT 协议488.5.请提供过去两年的技术审计报告（如有）和后续的修正/行动报告498.6.请提供过去三年的IT 资本性支出明细和未来两年计划开展的项目的详细情况。
投资银行尽职调查工作清单(详尽版,简单版)
投资银行尽职调查工作主要内容1.发行人基本情况调查。
发行人基本情况调查包括：改制与设立情况、发行人历史沿革情况、发起人和股东的出资情况、重大股权变动情况、重大重组情况、主要股东情况、员工情况、发行人独立情况、内部职工股(如有)情况、商业信用情况。
2.发行人业务与技术调查。
发行人业务与技术调查包括：发行人行业情况及竞争状况、采购情况、生产情况、销售情况、核心技术人员、技术与研发情况。
3.同业竞争与关联交易调查。
同业竞争与关联交易调查包括：同业竞争情况、关联方及关联交易情况。
4.高管人员调查。
高管人员调查包括：高管人员任职情况及任职资格、高管人员的经历及行为操守、高管人员胜任能力和勤勉尽责、高管人员薪酬及兼职情况、报告期内高管人员变动、高管人员是否具备上市公司高管人员的资格、高管人员持股及其他对外投资情况。
5.组织结构与内部控制调查。
组织结构与内部控制调查包括：公司章程及其规范运行情况、组织结构和股东大会、董事会、监事会运作情况、独立董事制度及其执行情况、内部控制环境、业务控制、信息系统控制、会计管理控制、内部控制的监督情况。
6.财务与会计调查。
财务与会计调查包括：财务报告及相关财务资料、会计政策和会计估计、评估报告、内控鉴证报告、财务比率分析、销售收入、销售成本与销售毛利、期间费用、非经常性损益、货币资金、应收款项、存货、对外投资、固定资产、无形资产、投资性房地产、主要债务、资金流量、或有负债、合并报表的范围、纳税情况、盈利预测。
7.业务发展目标调查。
业务发展目标调查包括：发展战略、经营理念和经营模式、历年发展计划的执行和实现情况、业务发展目标、募集资金投向与未来发展目标的关系。
8.募集资金运用调查。
募集资金运用调查包括：历次募集资金使用情况、本次募集资金使用情况、募集资金投向产生的关联交易。
9.风险因素及其他重要事项调查。
风险因素及其他重要事项调查包括：风险因素、重大合同、诉讼和担保情况、信息披露制度的建设和执行情况、中介机构执业情况。
XX银行房地产项目尽调清单
致：XX房地产有限公司关于：贵司配合法律尽职调查项目需要提供的首批材料清单为配合题述工作的顺利开展，作为本次尽职调查项目组律师，我们需贵司配合提供相关文件材料。
具体所需文件、材料及其它信息的初步调查清单请见附件。
调查过程中，我们可能还会根据具体情况继续出具清单，请求贵司提供其它资料。
现就贵司提供初步清单中相关文件的注意事项提示如下：一、贵司提供的资料应真实、准确、完整、及时，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
二、本文件清单所列所有文件请尽量一次性完整地提供。
如果贵司认为某些列项没有对应需提交的资料信息，请注明这些项目不适用并简要说明理由。
若暂时无法提供，请书面说明。
三、贵司提供的所有资料请注明来源并加盖公章。
为提高工作效率，在提供文字材料的同时，请尽可能同时提交相应的电子版本。
同一类文件请按时间先后顺序排列，为避免工作的反复，请务必确保所提供的文件真实、准确、完整。
四、请贵司在收到本清单后尽快向本所提供清单所列材料。
五、为完成本次项目合作的需求，调查内容还包括贵司母公司的相关情况（公司），请按本文要求一并提供该公司有关附表清单列明的材料和信息。
本次调查工作将在贵司通知备妥清单材料之日起正式启动，请贵司按照本清单尽快准备首批清单所列材料，以便我们及时开展工作。
谢谢合作！XX律师事务所二〇一五年九月十七日附件：尽职调查清单关于XX银行办公楼项目的尽职调查清单（首批）一、XX房地产有限公司（以下简称“XX地产”）及其母公司或实际控制人公司（以下简称“”）的设立及存续情况1.公司基本情况简述（包括但不限于：英文名称及缩写；法定代表人；工商注册日期；住所及其邮政编码；电话；传真号码；互联网网址；电子邮箱等）2.公司设立申请文件、营业执照（最新）、组织机构代码证及所有登记证照文件（包括税务登记证国税、地税）；3.公司工商登记事项，包括历次变更、变动情况（包括但不限于股权、法定代表人、高管、业务范围、主营业务等变动）；4.公司最近三年年审情况（是否存在影响公司合法存续的重大法律障碍，如吊销、注销等）；5.公司出资情况、验资报告及股东出资证书；6.公司章程，及所有补充、修改文件；7.现有全体董事、监事、法定代表人、高级管理人员名册以及以及前述人员的委任书；8.公司成立以来所有的股东会、董事会决议及会议记录；9.房地产开发企业资质证书（“”），公司经营范围内所有依法应取得的资质、许可、政府批复等；10.公司成立以来的合并、分立、变更、重大改组、重大投资，参股其他企业等其他对外投资情况（包括公司决议、所履行的法定程序文件，以及这些行为对公司业务、控制权、管理层、经营业绩的影响）；11.公司的组织结构图，关于其设立的子公司、分公司、营业部、办事处或经营其他业务的详细情况，以及相关的设立批准文件、登记证、营业执照等。
尽职调查清单 (最全版)
尽职调查清单(最全版）尽职调查清单（一）企业财务尽职调查清单一、财务相关内控制度及执行情况调查1、管理规章制度。
例：1、财务管理制度；2、会计核算管理制度；3、销售管理制度；4、研发管理制度；5、质量管理制度；6、职员聘用、管理办法；7、企业标准；8、质量认证；9、重大投资决策管理办法；10、关联交易决策管理办法。
（根据企业自身的情况提供，包括但不限于上述管理制度。
如没有不用现编。
）2、董事会、监事会、总经理办公会等会议记录3、公司管理手册4、内部控制访谈记录5、对关键流程控制活动与措施运行有效性的抽样验证记录6、公司内部审计的建立与运行情况7、公司管理层对内部控制完整性、合理性及有效性的自我评价8、ISO9000等程序性执行文件及其执行记录表等二、财务指标分析和财务风险调查1、公司报告期内主要财务指标2、公司报告期内盈利、偿债、营运能力和现金流量分析3、收入分类明细表及其变动分析，与同行业类似公司或平均水平的比较分析4、按产品类别、地域等特征计算的毛利率及其变化分析，与同行业类似公司或平均水平的比较分析5、公司销售费用、管理费用、财务费用明细表6、销售费用、管理费用与财务费用占营业收入的比重及变化分析，与同行业类似公司或产品的比较分析。
三、应收款项调查（一）应收账款1、应收账款明细表2、应收账款账龄分析及坏账准备明细表3、应收账款坏账准备计提表4、应收账款询证函5、大额应收账款余额情况，真实性及回收可能性分析6、其他应收款7、其他应收款明细表8、其他应收款账龄分析及坏账准备明细表9、其他应收款询证函10、大额其他应收款余额情况、真实性及回收可能性分析（二）预付账款1、预付账款明细表2、预付账款账龄分析表3、大额预付账款余额情况、真实性4、预付账款询证函（三）应收票据1、应收票据清单2、应收票据取得、背书、抵押和贴现情况四、存货调查1、存货明细表2、存货构成表、账龄表3、存货盘点表4、存货真实性分析、账龄分析与构成分析五、投资调查1、公司投资决策程序与实际执行情况2、公司对外投资管理办法3、报告期内公司对外投资决策及实际执行情况（股东会、董事会和总经理办公会等有权审批机构的决议，涉及需要相关政府部门批准的，请提供相应的批准文件，比如发改委、环保局等）4、投资协议5、投资会计核算情况6、被投资公司基本情况、被投资公司基本证照、被投资公司工商档案7、被投资公司报告期的财务报表、审计报告8、购买或出售被投资公司股权时的财务报告、审计报告及评估报告六、固定资产调查1、固定资产明细表（如房屋、车辆、设备等），请一并提供相关资产权属证书2、按类别列示的固定资产及折旧明细表3、固定资产计价政策、折旧政策、使用年限及残值率情况4、固定资产折旧重新计算表5、固定资产实际运行情况、固定资产构建及处置情况、固定资产盘点表6、固定资产成新率及是否面临淘汰、更新、大修、技术升级等分析七、无形资产调查1、商标、专利、非专利技术、版权、特许经营权等无形资产权属证明文件，是否存在纠纷2、无形资产明细表（包括数量、取得情况、实际使用情况、使用期限或保护期、最近一期末账面价值）3、无形资产摊销测试表4、无形资产计价政策、摊销方法与摊销年限八、资产减值准备调查1、各项资产减值准备计提方法2、各项资产减值准备计提、冲销、转回的审批程序及执行情况3、各项资产减值准备计提、冲销、转回明细4、各项资产减值准备计提情况是否与公司资产质量状况相符合的说明九、资产评估调查1、《资产评估报告书》十、应付款项调查1、应付账款，应付账款明细表、应付款项账龄分析表、应付账款询证函2、其他应付款，其他应付款明细表、其他应付款账龄分析表3、预收账款，预收账款明细表、预收账款账龄分析表十一、收入调查1、公司实际采用的收入确认具体方法及其合规性说明2、公司销售模式及其对公司收入确认的影响3、收入真实性分析调查4、收入截止性测试5、补贴收入的银行收款单据，申请、批复及相关证明文件十二、成本调查1、生产成本核算方法2、主要产品或服务成本明细表3、结合公司生产经营情况、市场和同行业企业情况的成本合理性说明4、成本结转及时性说明十三、费用调查1、广告费，广告费明细表2、广告合同3、研发费用明细表4、利息费用明细表5、研发费用、利息费用资本化情况明细表及合规性分析6、短期借款明细表7、借款合同8、财务费用明细表十四、非经常性损益调查1、非经常性损益明细表2、大额非经常性损益真实性说明3、非经常性损益占利润总额比例及非经常性损益对公司财务状况和经营成果的影响十五、股利分配政策调查1、股利分配政策2、公司最近两年股利分配情况3、公司股份公开转让后股利分配政策十六、合并财务报表调查1、合并范围及确定依据2、子公司会计政策、会计期间及为编制合并报表进行的调整情况3、合并会计报表抵消分录十七、关联交易调查1、公司股权结构图2、关联方及关联方关系列表、主要关联方的工商登记资料3、关联方及关联方关系列表4、主要关联法人工商登记资料汇总5、关联交易管理办法6、关联交易7、关联交易统计表8、主要关联方交易合同及会计凭证9、关联方交易价格的确定方法及其公允性说明10、关联方销售或采购在公司销售总额或采购总额中占比，关联方交易产生的利润占公司利润总额的比重11、对关联方应收、其他应收款项占公司应收、应付款项的比例十八、审计意见调查1、最近一期的审计报告十九、更换会计师事务所调查1、最近两年及一期审计报告2、公司董事会和监事会对非标准无保留意见相关事项的说明3、最近两年更换会计师事务所的原因、审批程序履行情况及前后任会计师事务所出具的专业意见情况尽职调查清单（二）并购项目的尽职调查清单一、组织性文件1．公司的组织性文件1.1.1公司的章程、细则、内部管理条例或其他有关公司组建及改组文件，包括目前有效的和任何对该等文件进行修改的文件。
商业贷款公司尽职调查清单
商业贷款公司尽职调查清单公司背景
- 公司名称：
- 成立日期：
- 注册地点：
- 公司所有者/管理团队：
相关许可和资格
- 公司是否获得相关政府监管机构的许可？
- 公司是否持有合法的贷款许可证或牌照？
公司信誉度
- 公司近期的客户评价和反馈：
- 公司是否有任何不良纪录或行为投诉？
- 公司是否曾经被涉及到诉讼或监管调查？
贷款产品和服务
- 公司提供的贷款产品类型：
- 贷款类型（例如商业贷款、房地产贷款、个人贷款等）：- 贷款金额范围：
- 贷款利率和条件：
- 贷款期限：
- 公司是否提供额外金融咨询或支持服务？
公司财务状况
- 公司近期财务报表和指标：
- 公司的资金来源和财务健康状况：
- 公司是否有充足的资金储备用于贷款发放？
安全措施和合规性
- 公司信息安全措施和数据保护政策：
- 公司的合规性和反洗钱措施：
- 公司是否符合适用的法律和监管要求？
客户服务和支持
- 公司的服务响应时间：
- 是否提供多种联系方式和客户支持渠道？
- 公司的客户满意度调查结果：
附加信息
- 其他与贷款公司可靠性和信誉度相关的信息或评估指标。
请注意，以上清单仅供参考。
在进行尽职调查时，还可以基于特定的业务需求和风险评估进行调整和补充。
财务尽调提供 清单 简洁版
财务尽调需提供的资料清单：
1.公司基本情况
公司概况
营业执照、公司章程
历史沿革
工商档案资料、相关股权变动协议（如有）、股东会董事会决议（含会议纪要）
业务发展历程
公司治理层、管理层和组织机构
知识产权、资质证书情况
人力资源、激励机制、社会保障及劳动保护情况
主要股东基本情况
参照公司基本情况提供资料
其他主要关联方基本情况
同上。
2.行业与竞争情况
相关背景资料
行业总体情况、行业趋势情况
市场竞争情况和主要竞争对手情况
3.业务情况
业务模式、盈利模式、营销模式
核心竞争力
业务发展规划
未来盈利预测情况
4.财务资料
包括但不限于“三加一期”财务报表、审计报告、明细账（序时账）、会计凭证、银行对账单、债权债务账龄分析表、主要客户和供应商清单（前10大）等。
5.关联方关系及关联交易、关联方资金占用情况
6.三加一期涉及的主要经济合同及台账、实物资产清查报告及清单、票据登
记簿等
7.其他。
银行尽调清单
拟投资某银行尽调清单1.公司结构与公司文件1.1.公司结构1-1-1关于**银行（直接和间接控股,关联公司）股本的股份信息。
1-1-2以往的改组:证明最近期间所发生重大收购、合并、重组、剥离或其它重大公司事件条件和条款的所有文件。
1.2.**银行的存在与设立1-2-1与股本增减相关的所有文件,包括与**银行股本相关的股份买卖、股份认购、转股或期权交易等文件的复印件。
1-2-2审计师和/或外部会计师;其它外部顾问对**银行所提供的建议书。
1.4公司记录、委员会1-4-1最近期间中股东、合伙人、公司董事会或相关委员会会议与决议的记录材料。
1-4-2总经理向股东及/或任何公司董事会或其它委员会作出的报告。
1-4-3最近期间的股东会议记录1.3管理—与授予任何管理人员或主管人员**银行的股份或其它证券、投资或资产的发行、出售、交换或转换相关的期权、认股权或其它协议的清单。
2.设施、设备2.1不动产所有权2-1-1由**银行全部或部分拥有的建筑物的清单,包括地址、建筑物产权证书以及所拥有建筑物技术登记的摘录。
2-1-2所拥有土地的清单,包括地址、产权证书以及国家地籍薄的摘要2-1-3建筑物和土地的留置权,包括证明此类留置权存在的证书。
2-1-4不动产买卖协议,包括规定购买不动产的任何优先购买权的协议。
2-1-5所有担保物权或其它留置权或对**银行所拥有不动产限制的清单和说明,包括这些物权的相关证明。
2-1-6与不动产相关的其它协议,包括与子公司或第三方间的任何租用或租赁协议。
2-1-7不动产的估价或估值。
2-1-8本次增资扩股估值涉及的评估增值不动产的评估报告。
2.2不动产租用和租赁2-2-1租用或租赁的不动产的清单。
2-2-2租赁协议和租赁期权,以及适当情况下正式租赁登记的证明文件的复印件。
2-2-3关于租赁不动产过去和现在用途的资料。
4.劳工/雇员事宜4.1**银行的组织结构图4-1-1银行总部每个部门的组织图（说明主要职责及业务范围）4-1-2代表性支行的组织流程图4.2内部委员会清单（例如信贷委员会、审计委员会、资产负债管理委员会）及其相关成员。
尽调清单（最新）银行融资
尽调清单（最新）银行融资第一篇：尽调清单(最新)银行融资一、借款人/担保人/项目公司需要提供的材料：1、最新年检的营业执照正副本、机构信用代码证、法定代表人身份证及签字样本、开户许可证、贷款卡、行业资质证书。
2、公司章程、验资报告3、公司简介、授信申请（借款人提供）、征信查询授权书（见模板）4、最近三年的审计报告（财务报表）及最新一期的财务报表（如成立不足三年，请提供全部审计报告及最新一期财务报表）5、当期金融机构融资明细及对外担保明细（金融机构名称、金额、利率、起止日、保证人及担保方式）6、上年度及当期纳税申报表、当年购销合同二、项目资料1、立项或备案批复2、项目可行性研究报告及批复3、环评批复4、土地成交确认书或出让合同5、土地出让金及税费、拆迁补偿款缴纳凭证6、土地使用权证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建设工程施工许可证7、资本金到位凭证公司简介模板一.公司基本情况（文字表述）申请人名称、成立时间、法定代表人、注册资本、实收资本、注册地址、经营地址、占地面积平方米（约亩）建筑面积平方米、经营范围、环保资质、行业资质。
二．股东构成：自然人/法人，股权占比，出资方式。
三．高管简介：实际控制人、法定代表人、总经理、财务负责人学习工作简介四．管理体制：公司组织结构、关联企业、员工总数、内部人员结构五．经营情况：简要说明生产销售业务流程、上下游市场情况、销售模式、财务结算体制和赢利模式。
六．主要产品介绍：详细介绍产品种类、生产线、车间面积、年设计生产能力、实际生产能力，产品的简单工艺流程，技术水平，行业内拥有的优势、核心竞争力。
七．公司愿景及规划：近年项目投资及资金来源情况。
XXX公司X年 X月授信申请模板：授信申请郑州银行股份有限公司驻马店分行：第一部分：公司基本情况第二部分：生产经营情况及上年收入、利润、纳税情况第三部分：我公司因XX，需要资金xx万元，特向贵行申请授信xx万元，用于xx，以xx为还款资金，由xx担保。
不良资产文书--不良资产尽调清单
文书四：不良资产尽调清单结合不良资产尽调工作的内容以及性质，需要准备相关的不良资产尽调清单，以减少尽调周期，明确尽调的工作重点，为此根据常见的不良资产业务类型，我们准备了抵押类不良资产尽调清单和房抵贷不良资产尽调清单，供大家参考学习。
不良资产尽调清单——抵押类不良资产一、银行债权的尽调1、银行贷款合同2、银行贷款发放流水及相关凭证3、银行收到还款流水及相关凭证4、基准日的银行欠款本金、利息、罚息、滞纳金等计算明细5、银行对债务人、抵押人的诉讼、仲裁、公证法律文书（若有）6、银行对债务人、抵押人的执行法律文书（若有）7、诉讼时效有效期限内主张权利的通知、函件等文件资料二、抵押物的尽调（一）住宅类房产抵押1、房产抵押担保合同2、房产抵押登记证件3、房产抵押人的房产权属证件4、房产抵押人的身份证复印件或企业法人营业执照、法定代表人身份证复印件5、抵押房产的现场查勘6、抵押房产上是否存在租赁、使用情况7、抵押房产上一手成交价格8、抵押房产当下的成交价格预估9、抵押房产是否属于抵押人的唯一住宅（若是，调查当地住宅租赁年平均价格）（二）厂房抵押1、房产抵押担保合同2、房产抵押登记证件3、房产抵押人的房产权属证件4、房产抵押人的身份证复印件或企业法人营业执照、法定代表人身份证复印件5、抵押房产的现场查勘6、抵押房产上是否存在租赁、使用情况7、抵押房产上一手成交价格8、抵押房产当下的成交价格预估9、是否存在未结厂房施工工程款10、是否存在未结土地出让金、土地税费11、厂房土地性质以及近期规划情况（三）土地抵押1、土地抵押担保合同2、土地抵押登记证件3、土地抵押人的土地权属证件或土地出让合同4、土地抵押人的身份证复印件或企业法人营业执照、法定代表人身份证复印件5、抵押土地的现场查勘6、抵押土地上是否存在租赁、使用、建筑物等情况7、抵押土地上一手成交价格8、抵押土地当下的成交价格预估9、是否存在未结土地出让金、土地税费10、土地的规划三、债务人情况的尽调（一）自然人债务人1、债务人的身份证复印件及个人情况简介2、债务人的个人征信报告3、债务人配偶的身份证复印件及个人情况简介4、债务人配偶的个人征信报告5、债务人及其配偶的联系方式6、债务人及其配偶的其他资产情况7、债务人及其配偶的还款来源8、债务人及其配偶的涉诉涉执情况（二）企业法人债务人1、债务人的营业执照、法定代表人的身份证复印件2、债务人的出资人、股东的具体情况（1）身份信息（2）认缴出资及实际出资情况3、债务人的经营情况（正常经营、吊销、注销）4、债务人的涉诉涉执情况四、债权转让的尽调（若有）1、转让方获得债权的债权转让协议2、债权转让方与原债权银行的债权转让通知书及债务人、抵押人的签收回执或送达不能后的公告送达、公证送达的文件3、债权转让之前的诉讼时效有效性的审核4、相关诉讼、仲裁、公证、执行等法律文书已经进行变更为转让方（若有）不良资产尽调清单——房抵贷不良资产一、银行债权的尽调1、银行贷款合同2、银行贷款发放流水及相关凭证3、银行收到还款流水及相关凭证4、基准日的银行欠款本金、利息、罚息、滞纳金等计算明细5、银行对债务人、抵押人的诉讼、仲裁、公证法律文书（若有）6、银行对债务人、抵押人的执行法律文书（若有）7、诉讼时效有效期限内主张权利的通知、函件等文件资料二、银行抵押房产的尽调1、房产抵押担保合同2、房产抵押登记证件3、房产抵押人的房产权属证件4、房产抵押人的身份证复印件或企业法人营业执照、法定代表人身份证复印件5、抵押房产的现场查勘6、抵押房产上是否存在租赁、使用情况7、抵押房产上一手成交价格8、抵押房产当下的成交价格预估9、抵押房产是否属于抵押人的唯一住宅（若是，调查当地住宅租赁年平均价格）三、债务人情况的尽调1、债务人的身份证复印件或企业法人营业执照、法定代表人身份证复印件2、担保人的身份证复印件或企业法人营业执照、法定代表人身份证复印件（若有）3、债务人的个人征信报告或单位征信报告4、债务人的联系方式5、银行对债务人的催收情况及催收文件四、债权转让的尽调（若有）1、转让方获得债权的债权转让协议2、债权转让方与原债权银行的债权转让通知书及债务人、抵押人的签收回执或送达不能后的公告送达、公证送达的文件3、债权转让之前的诉讼时效有效性的审核4、相关诉讼、仲裁、公证、执行等法律文书已经进行变更为转让方（若有）。
银行尽职调查清单
银行尽职调查清单银行尽职调查清单银行尽职调查清单第一部分公司基本情况1.1 公司的主体资格1.1.1 请提供由公司注册地主管工商行政管理局出具的、盖有“工商档案查询专用章” 的公司（包括公司前身）成立至今的所有工商底档，以及《公司注册登记资料查询单》/《公司变更登记情况查询单》1.1.2 按以下顺序提供相关文件：（1）公司（包括公司前身）自成立以来（包括设立、历次变更）的企业法人营业执照及最新经年检的企业法人营业执照（包括正本和副本）（2）公司改制为股份有限公司时的改制文件，包括但不限于各级政府及主管部门的批复及指导性文件、股改审计报告、资产评估报告、发起人协议、创立大会决议、股东签名册等（3）公司自设立至今历次增资发起人/股东出资方式、资产来源及有关凭证；历次股权转让作价依据及受让方资金来源（4）请提供能证明清单中每项变更的相关法律文件，包括但不限于变更前后的营业执照、公司章程、验资报告、资产评估报告、公告、相关的各种决议、协议（如该等文件与其它条款项下要求的文件重复，请注明已经提供文件的情况）（5）公司正在进行的股权调整的相关文件，包括但不限于股权重组方案/改制方案、股权调整涉及的相关协议、政府部门关于股权调整的批复/证明/登记/备案文件、股权调整涉及的相关公司的内部决议、有关股东放弃优先购买权的同意函、拟注销公司的工商底档文件、拟注销公司获得的政府部门的注销证明（6）公司出资人签署的出资人协议、股东投资协议或出资人为设立公司而签署的其它类似协议，以及出资人为设立公司而作出的决议（7）公司股东关于利润/利益分配的特别约定（如有）（8）公司成立及历次变更时的政府主管部门（如行业主管部门、国有资产主管部门、外商投资主管部门）或上级主管单位的批文或批准证书（9）公司成立以及历次注册资本变动所需的验资报告、资产评估报告（10）公司成立时及历次变更的公司章程以及现行有效的公司章程（11）公司的股东会、董事会、监事会至今召开的所有会议的会议记录和会议决议1.2 公司的各项法律资格、登记和备案1.2.1 请提供公司的组织机构代码证、税务登记证（国税和地税，包括公司分支机构的国税和地税登记证）、财政登记证等登记、许可、备案文件。
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拟投资某银行尽调清单1.公司结构与公司文件1.1.公司结构1-1-1关于**银行(直接和间接控股, 关联公司)股本的股份信息。
1-1-2以往的改组: 证明最近期间所发生重大收购、合并、重组、剥离或其它重大公司事件条件和条款的所有文件。
1.2.**银行的存在与设立1-2-1与股本增减相关的所有文件, 包括与**银行股本相关的股份买卖、股份认购、转股或期权交易等文件的复印件。
1-2-2 审计师和/或外部会计师; 其它外部顾问对**银行所提供的建议书。
1.4公司记录、委员会1-4-1最近期间中股东、合伙人、公司董事会或相关委员会会议与决议的记录材料。
1-4-2 总经理向股东及/或任何公司董事会或其它委员会作出的报告。
1-4-3 最近期间的股东会议记录1.3管理—与授予任何管理人员或主管人员**银行的股份或其它证券、投资或资产的发行、出售、交换或转换相关的期权、认股权或其它协议的清单。
2.设施、设备2.1不动产所有权2-1-1 由**银行全部或部分拥有的建筑物的清单, 包括地址、建筑物产权证书以及所拥有建筑物技术登记的摘录。
2-1-2 所拥有土地的清单, 包括地址、产权证书以及国家地籍薄的摘要2-1-3 建筑物和土地的留置权, 包括证明此类留置权存在的证书。
2-1-4 不动产买卖协议, 包括规定购买不动产的任何优先购买权的协议。
2-1-5 所有担保物权或其它留置权或对**银行所拥有不动产限制的清单和说明, 包括这些物权的相关证明。
2-1-6 与不动产相关的其它协议, 包括与子公司或第三方间的任何租用或租赁协议。
2-1-7 不动产的估价或估值。
2-1-8 本次增资扩股估值涉及的评估增值不动产的评估报告。
2.2不动产租用和租赁2-2-1 租用或租赁的不动产的清单。
2-2-2 租赁协议和租赁期权, 以及适当情况下正式租赁登记的证明文件的复印件。
2-2-3 关于租赁不动产过去和现在用途的资料。
4.劳工/雇员事宜4.1**银行的组织结构图4-1-1 银行总部每个部门的组织图（说明主要职责及业务范围）4-1-2 代表性支行的组织流程图4.2内部委员会清单(例如信贷委员会、审计委员会、资产负债管理委员会)及其相关成员。
4.3聘用合同与服务协议4-3-1 管理层和带薪人员工资，额外福利及其他报酬系统（这些福利包括奖金及其他报酬、员工培训、利润分红、团体保险以及员工贷款等）的说明。
4-3-2 **银行社会保险缴纳政策以及提取情况。
4.4福利4-4-1 额外福利及其它报酬的清单(以及相应受益人的名单), 包括奖金和其它补偿、雇员培训、利润分享、集体保险和雇员贷款等。
4-4-2 关于福利的内部规定。
4-4-3 养老金计划; 养老金拨款的保险精算(截至前一会计年度末)。
5.政府许可与执照; 法律法规的遵守5-1在最近期间，与违反**银行所持有许可、执照、批文、授权或与违反适用法律相关的而对**银行征收费用、评估和款项, 此类所有相关文件。
5-2法律法规的遵守。
在最近期间，无关于违反**银行所持有许可、执照、批文、授权或违反适用法律相关的而对**银行征收费用、评估和款项的此类文件。
6.诉讼所有未决或可能的诉讼、冤案、仲裁、行政诉讼或索赔及所有未结清决议或判决的清单及说明;7.财务文件7.1账目–概述7-1-1 最近期间全行本外币合计月计表；最近期间损益明细表 (月度或季度, 根据内部编制情况而定)，最近一期资产负债表及损益表，并说明合并报表编制方法，会计科目合并方式，最近期间损益明晰表 (月度或季度, 根据内部编制情况而定)，最近一期资产负债表及损益表；7.1.2年度报告: 经审计的详细的历史财务报表, 账目注释; 在审计中，被出具保留意见的原因和内容（如有）；7-1-3 审计师报告、审计师信函, 包括审计师致客户书和审计陈述书; 审计师出具的管理建议书（如有）7.1.4或有事项和承诺: 对最近中间结算日期的所有重大或有事项和承诺的分析;7-1-5 试算表。
7.1.6审阅目标银行在最近期间提交给中国人民银行的业务管理报告，并就其中的严重违规操作和类似重大事项与管理层讨论了解其相关处理与整改情况，以及对经营绩效的影响。
7.3收入: 银行业务净收入7-3-1 按部门对最近期间收入(利息、费用和佣金)进行的月度分析;7-3-2 未付利息的会计方法;7-3-3 非利息收入(费用、佣金等)的收入确认政策;7-3-4 按贷款账薄进行的利息对账, 包括对任何对账项目的解释;7-3-5 最近期间利差变动分析; （请按月分析）7-3-6 请说明收入大类中包含了哪些产品的收入7.4营业成本7-4-1 营业成本类别的详细构成;7-4-2接待费: 类别明细;7-4-3最近期间营业成本结构的历史演变;7-4-5 不同服务职能部门的分配和公司间成本分摊: 说明与定价;7-4-6 外部服务与相关成本。
7.5具体的盈亏项目–主要项目分析与证明文件7-5-1 其它营业收入;7-5-2其它营业支出;7-5-3非经常项目。
7.6风险7-6-1 呆账项目的结构与演变, 区分:7-6-2贷款呆帐准备及其他准备最近期间变动表（计提，冲减与收回）;7-6-3坏账准备规则与计算方法, 评级政策7-6-4 向其它银行所售贷款的坏账准备规定与坏账准备方法(合同复印件)薄记贷款与承诺事项的会计方法7-6-5 贷款账薄与资产负债表的对账（访谈中解释）7.6.6按债务人性质(个人、私营、三资、股份、国有、集体)、行业、地区对贷款进行的分析7-6-7 按类别和账龄对逾期贷款进行的分析7.6.8冲减(核销)分析，请提供最近期间核销贷款清单7.6.9贷款五级分类程序7.6.10按坏账准备划分的总体逾期贷款范围7.6.11最新呆账报告(最近一期)及其与当前情况(趋势、前景)的对比7.6.12其他准备规则、计算方法与政策7.7资产负债表和表外项目的详细审查7-7-1 股东权益详细情况: 构成、演变、当前状态7-7-2 请提供最近一期存款按种类和账龄划分明细；7-7-3 任何其它类型代收或临时账目: 项目明细及账龄分析7-7-4 获取证券投资和买入返售证券按券种分类的明细清单7-7-5 客户贷款/存放同业、存放联行、拆放同业及拆放金融性公司的清单；同业存放及拆入款项/客户存款/交易性负债明细清单；7-7-6 金融投资: 所持金融资产的详细情况(性质、市值、股权与表决权)。
对于超过5%的持股比例, 应说明相应的公司7-7-7 交易证券会计方法7-7-8 固定资产清单及明细信息，区分与经营有关的资产及与经营无关的资产（如果有）;提供由目标银行完全或部分所有的房产清单（包括地址和相关权属证明）7-7-9 无形资产: 明细、商誉和/或负商誉、应用的会计方法(摊销方法……)7-7-10 银行间贷款与借款明细。
订约方清单与状况7-7-11 最近期间每月存款及贷款按类别分类的每种类别的日均余额7-7-12 了解目标银行是否存在资产使用的限制，其中包括房屋建筑物、土地、证券投资等，并审阅与限制相关的书面凭证；7.8筹资与资产负债管理7-8-1 向其它银行所售贷款金额的月度演变及相关的收入（如有）7-8-2 已售贷款的坏账准备的评估与更新7-8-3 最近期间向其他银行购入或出售贷款合同及其相应管理协议（如有）7-8-4 表外项目和其它未结清承诺事项7.9监管比率8.税务8-1 **银行在企业所得税、营业税、印花税和任何其它适用税方面的情况概述;8-2 最近期间纳税申报单复印件、在税务部门备案、供纳税期间对每种税项进行审计的声明材料的复印件; 纳税申报单和纳税情况的记录和文件的复印件;8-3验资证明、国税和地税登记证;8-4递延税资产与负债的清单、金额、详细说明和支持性计算, 包括企业所得税损失和税收减免（国际会计准则下）;8-5 **银行为便于纳税期间审计而采纳的由外部顾问提出的税务待遇建议或意见的复印件;8-6 从税务部门取得的税务规定的复印件;8-7 特别地方税政策的复印件, 如果适用;8-8 各个税种的限制性法规;8-9 与前一次税务审计相关的文件和信函复印件;8-10向客户提议的主要结构化产品的清单和说明;8-11 向客户分发的营销文件的复印件, 尤其是适用税待遇的说明(如果有); （公司业务部、个人部各提供营销材料一套）8-12 未处理的税务审计和税务诉讼的详细信息与状态; 潜在风险债务的估计;8-13 税务风险准备: 计算;8-14 前一资产负责表日以来任何重大交易的详细资料及其税务影响的评估;8-15 与**银行所售产品相关的、客户引起的任何税务评估或税务诉讼的存在与否;8-16 与**银行前述改组相关的税务负债;8-17 可能因**银行所有权变更而触发的税务责任和义务清单。
8-18 并请提供如下资料各税种的纳税申报表和完税凭证；税务调查期间内的审计报告和提交给中国人民银行的业务管理报告；所得税调整表或税务汇算清缴报告，确定税务复核的重点会计科目及记录；最近期间的所得税申报表和税单复印件。
比较所得税申报表、税单和纳税调整或所得税汇算清缴报告，以确定各年度的所得税调整事项；税务机关出具的关于目标银行适用的所得税率的批复；税务机关出具的关于目标银行享受税收优惠的批复；税务机关出具的税务亏损弥补表，以确定历年度的纳税所得/亏损情况；针对目标银行的主要税务风险所在复核税务政策(如是否有相关的批准文件) 的使用；取得税务检查决定书等有文件确定目标银行是否取得了税务机关特别批准文件(或与税务机关之间有特别协定)；确定目标银行最近期间内重组业务或重要交易活动的税务影响；取得目标银行销售产品和服务的宣传推广资料，评估相关产品和服务的税务风险及其所适用的税务待遇；针对由于购置或处置取消赎回权抵押资产等的交易事项所引起的复杂税务结果，复核并总结其相关的税务影响。
9.内部控制文件与资料9-1 近期的内部审计报告的复印件。
9.2各级分行或子公司办事处的管理程序与职权;9.3内部评级/评分政策说明和审查频率说明;9.4管理高层风险控制机制;9.5信用批准职权说明;9.6 内部控制文件与资料—用管理程序说明。
10.贷款审阅10-1 请提供最近期间所有本外币贷款明细清单（对公及个人）（可从信贷系统导出，应有相应的五级分类，如有）；并请说明该余额如何与资产负债表中贷款总额相比较。
10-2 各类贷款审批流程10-3 各类贷款五级分类方法及流程10-4 对于我们抽出将作为贷款审阅的信贷档案（我们将在获得贷款清单后提供所选样本），请提供相应的信贷资料（包括基本资料，授信资料，贷款资料，企业及担保人财务资料，抵押物评估报告等）11.内幕交易/关联交易11-1 相关交易管理政策的复印件。