银行《合规手册》复习题库
银行合规试题
银行合规试题第一篇：银行合规试题1.银行高级管理层每年至少（）次识别和评估银行所面临的主要合规风险问题。
√A B C D 一二三四正确答案： A 多选题2.合规法律、规则和准则，可以包括（）√A B C D 立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则市场惯例行业协会制定的行业规则适用于银行职员的内部行为准则正确答案： A B C D 3.合规部门的职责包括（）×A B C D E F 提出建议指导教育识别、量化和评估合规风险监测、测试和报告承担法定责任和联络制定合规方案正确答案： A B C D E F 4.合规风险管理强调（）×A B C D 独立性长期性被审查性有效性正确答案： A C D5.以下哪项制度的建立，有利于合规风险管理（）√A B C 合规绩效考核制度合规问责制度安全保卫制度 D 诚信举报制度正确答案： A B D6.合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，做到（）√A B C D E 写改查奖罚正确答案： A B C D E 判断题7.银行董事会负责制定和传达合规政策，确保合规政策得以遵守。
√正确错误正确答案：错误8.银行的合规部门应该是独立的。
√正确错误正确答案：正确9.合规部门的具体工作可能被外包，外包之后，可以不受合规负责人的监督。
√正确错误正确答案：错误10.合规负责人，应定期就合规事项向高级管理层报告。
√正确错误正确答案：正确第二篇：合规银行（模版）塑合规文化做合规员工俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。
如果把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。
“你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我经常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。
银行合规测试题目手册范本
合规测试题目手册一、法律试题1.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合的条件。
A.不得低于25%B.不得低于10%C.不得超过50%D.不得超过75% [ D ]2.任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
A.5%B.8%C.10%D.15% [ A ]3.在情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。
A.严重违法经营B.重大违约行为C.可能发生信用危机,严重影响存款人利益D.擅自开办新业务[ C ]4.中国人民银行实行的责任形式是。
A.行长负责制B.集体负责制C.货币政策委员会共同负责制D.党委负责制[ A ]5. 商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过。
A.10%B.15%C.20%D.25% [ A ]6.我国商业银行的贷款利率由确定。
A.中国人民银行B.商业银行自由C.商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限D.商业银行与客户协商[ C ]7.根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由。
A.中国人民银行负责收回、销毁B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁D.国家指定专门机构负责收回、销毁[ A ]8.法律禁止用来设定抵押的财产是。
A.土地所有权B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；C.抵押人依法有权处分的国有的机器D.抵押人依法有权处分的交通运输工具[ A ]9.为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中不具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门是。
A.人民法院B.税务机关C.海关D.审计机关[ D ]10. 关于商业银行授信决策和尽职要求，下列表述错误的是。
A.商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信。
B.商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰。
银行合规知识考试题库
B 周转速度快，流动性就越强，安全性就差，效益性较差； C 周转速
度慢，流动性就越差， 安全性也就越差， 效益性较差； D 周转速度慢，
流动性就越差，安全性也就越好，效益性较好
3. 只能通过 (A)办理企事业单位的工资、奖金等现金的支取。
A 基本存款账户
B 一般存款账户
C 临时存款账户
D 专用存款账户
D 风险控制难度较大
18. 个人耐用消费品贷款的贷款期限一般为 (C)。
A 半年以内，最长不超过 2 年
B 一年以内，最长不超过 2
年
C 一年以内，最长不超过 3 年 年
D 两年以内，最长不超过 3
19. 个人抵押授信贷款中，抵押率一般不超过， (C )。
A 50% B 60% C 70%
D 80%
A 可撤销的连带责任
B 不可撤销的连带责任
C 可撤销的一般责任
D 不可撤销的一般责任
32. 以下财产不可以抵押的是 (A )。
A 抵押人所有的债券
B 抵押人所有的房屋
C 抵押人所有的土地使用权
D 抵押人所有的交通运输工具
33. 专项贷款最主要的还款来源是 (A)。
A 经营产生的现金流； B 拍卖其抵押物或质押物得到的现金
人发放贷款； D 与借款人签订的合同无效
36. 目前，个人征信系统的信息来源主要是 (B)。
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A 商务部门
B 商业银行等金融机构
C 司法部门
D 监察部门
37. 下列关于代理的说法，不正确的是 (C)。
A 代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为；
B 法人可以通过代理人实施民事法律行为；
低；C 借款人的管理水平是否很高； D 借款人的销售收入和利润是否
银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点(最新版)
银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点（最新版）1、单选《中国银行股份有限公司员工守则》总则的二十字规范包括以下内容（）。
A、依法合规B、效率第一C、利润至上D、服从上级正确答案：A2、多选营业机构负责人（江南博哥），必须做到（）.A、严禁以任何理由越权、违规、违章处理业务B、严禁以任何理由指使、授意下属违规、违章处理业务（但为实现本机构利益时除外）C、严禁个人经商及以单位或个人名义参与、协助客户之间的资金借贷活动D、为便于工作安排，负责人可同时持有柜员卡和授权正确答案：A, C3、多选小额支付系统网点6467需维护的参数有（）。
A、DQDJBB、RSRVCC、9991DD、RITM正确答案：A, B, C4、多选境内个人客户办理超过年度总额的结汇，当申报资金性质是职工报酬时，银行必须审核的材料包括（）。
A、本人有效身份证明B、雇佣合同C、收入证明D、公证书正确答案：A, B, C5、多选外汇政策中，境外个人是指（）。
A、持护照的外国公民B、持港澳居民来往内地通行证港澳同胞C、持台湾居民来往大陆通行证的台胞D、持护照的无国籍人士正确答案：A, B, C, D6、单选从流程上，授信业务部门经办客户经理与授信执行部发放审核人员之间在授信首次发放审核前履行第一次移交，发放审核人员与授信档案员之间在授信发放审核完毕后（）履行第二次移交。
A、2个工作日B、3个工作日C、4个工作日D、5个工作日正确答案：D7、多选营业网点接送尾箱时要认真做好确认工作，然后再实施尾箱交接，其中的“四个确认”包括（）。
A、头寸车B、押运人员C、车牌D、提箱人员E、驾驶员F、尾箱数量正确答案：A, B, D, E8、问答题业务发起部门提交发放审核的授信申请材料主要包括哪几类文件？正确答案：（1）有权批准部门发出的授信批准文件；（2）关于借款人和担保人的借款（担保）资格和权限的证明文件；（3）借款合同及其补充协议；（4）担保类文件；（5）商务合同及相关文件；（6）其他文件。
银行合规考试题库
银行合规考试题库一、单选题1. 《反洗钱法》的主要目的是什么？A. 防范和打击洗钱行为B. 促进金融业发展C. 提高金融机构盈利能力D. 增加民众投资收益2. 什么是“大额交易”？A. 单笔金额超过人民币100,000元B. 单笔金额超过人民币50,000元C. 单笔金额超过人民币200,000元D. 单笔金额超过人民币150,000元3. 金融机构应如何进行客户身份识别？A. 仅通过客户提供的身份证明文件B. 通过第三方机构验证客户身份C. 仅通过客户提供的电话号码验证身份D. 综合运用多种方法验证客户身份4. 什么是“可疑交易报告”？A. 金融机构内部交易记录报告B. 客户间的交易记录报告C. 可能涉嫌洗钱的交易记录报告D. 已确认为洗钱行为的交易记录报告5. 对于关系较为密切的客户，金融机构应加强哪方面的监控？A. 资金流动B. 财务报表公开情况C. 个人隐私D. 客户业务增长速度二、多选题6. 反洗钱法规定的客户身份信息包括哪些内容？（可多选）A. 客户姓名B. 客户身份证号码C. 客户家庭地址D. 客户职业信息E. 客户电话号码7. 金融机构应如何管理可疑交易信息？（可多选）A. 及时向监管机构报告B. 妥善保存相关文件和资料C. 尽快清空相关信息D. 拒绝配合调查8. 金融机构应建立哪些内部监控机制来防范洗钱？（可多选）A. 实施客户身份识别程序B. 建立内部风险评估系统C. 优化公司内部结构D. 加强员工培训和监督三、判断题9. 金融机构应定期对客户进行身份识别和风险评估，以确保信息的准确性和完整性。
（判断对错）10. 可疑交易报告的提交是金融机构的法定责任，拒绝履行或者敷衍塞责将受到相应的行政处罚。
（判断对错）11. 金融机构在开展反洗钱工作中应当坚持“四个坚决不做”的原则：坚决不参与、坚决不验证、坚决不发放、坚决不承办。
（判断对错）四、简答题12. 请简要叙述金融机构应如何识别可疑交易的方法和程序。
银行合规考试：银行合规考试考试题库(题库版)
银行合规考试：银行合规考试考试题库（题库版）1、多选根据企业所得税法及实施条例，下列项目中，不得从应纳税所得额中扣除的有OOA、企业之间的违约金B、企业所得税税款C、企业内营业机构之间支付的租金D、非广告性（江南博哥）赞助支出正确答案：B,C,D2、多选网点办理客户B股转账业务应遵循的规定有OOA、个人进行B股转账只能从本人账户内资金转到证券公司的本人名下B、个人将本人账户内外汇转B股，不设转账金额上限C、个人可以直接向B股账户缴存现金D、个人从B股市场划回的外汇资金全部为现钞正确答案：A,B,C,D3、问答题银行员工利用职务之便，挪用客户资金炒股，应该对其如何处理？正确答案：解除劳动合同。
4、多选金融机构应该履行反洗钱的义务包括OOA、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、按照规定建立客户身份识别制度D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作正确答案：A,B,C,D,E,F5、问答题处理办法所称管理人员包括哪些人员？正确答案：处理办法所称管理人员包括总行各部门、各分支机构及内设部门负责人，各业务经营和管理部门负有管理职责的人员、海外机构的外派管理人员。
6、单选O是指通过RTS主机版与交换平台的接口，接收或发出异地中行查询查复报文的业务。
A、大额支付系统查询B、小额支付系统查询C、辖内查询D、联行查询查复业务正确答案：D7、单选以下不属于法律风险的是（）。
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业脑行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险正确答案：A8、多选办理存单质押贷款业务，应核实（）.A、质押存单是否为银行开立B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确C、质押品是否帐实相符D、逾期贷款是否及时发催收通知正确答案：C,D9、问答题在办理代挂失业务及大额挂失时，事中复核应该关注什么？正确答案：事中复核应该关注代挂失业务及大额挂失的真实性、处理手续是否合规。
银行合规考试题库
银行合规考试题库在金融行业中，合规是银行运营过程中需要严格遵守的一项规定。
银行合规考试作为考核银行从业人员合规意识和专业知识的重要手段之一，对于确保银行业务的合法合规运行起着至关重要的作用。
本文将为大家提供一份银行合规考试题库，以供备考参考。
第一部分：银行合规知识题目一：以下哪个是银行合规的基本原则？A. 信任原则B. 敬业原则C. 文件原则D. 客户至上原则题目二：反洗钱（Anti-Money Laundering, AML）是银行合规中的重要内容，请问以下哪项不属于反洗钱措施？A. 客户身份识别B. 风险评估与监控C. 报告可疑交易D. 定期洗钱培训题目三：银行合规中的KYC原则是指什么？A. 了解你的员工B. 了解你的客户C. 了解你的公司D. 了解你的竞争对手题目四：以下哪项不是银行合规报告中的内容？A. 反洗钱报告B. 风险评估报告C. 支出报告D. 收入报告题目五：合规审计是确保银行合规的重要措施之一，请问合规审计的目的是什么？A. 检查银行内部控制制度是否完善B. 检查员工道德素质C. 检查客户投诉情况D. 检查行业竞争情况第二部分：银行合规法规题目一：《中华人民共和国反洗钱法》于哪年颁布实施？A. 2001年B. 2002年C. 2003年D. 2004年题目二：以下哪个机构是负责监督银行合规的机构？A. 中国人民银行B. 国务院发展研究中心C. 银行保险监督管理委员会D. 中国银行业监督管理委员会题目三：《商业银行资本管理办法》规定了商业银行的哪项资本准则？A. 风险暴露准则B. 资本充足准则C. 盈利能力准则D. 流动性准则题目四：《商业银行信息披露与透明度标准》要求商业银行发布的财务报告应该具备哪些特点？A. 准确、完整、及时、真实B. 准确、完整、延迟、真实C. 准确、不完整、及时、真实D. 不准确、完整、延迟、真实题目五：《商业银行内部控制指引》要求商业银行建立健全的内部控制制度，请问内部控制制度的目的是什么？A. 保护客户隐私B. 防范金融风险C. 提高员工效率D. 降低公司成本第三部分：案例分析案例一：某银行收到了一笔大额转账款项，金额超过了客户通常的交易金额，且与该客户的交易习惯存在较大差异。
银行合规考试试题
银行合规考试试题银行合规考试试题近年来，随着金融行业的快速发展，银行合规成为了金融机构不可忽视的重要环节。
为了保证金融机构的合法合规运营，银行合规考试应运而生。
这项考试不仅要求从业人员掌握相关法律法规，还需要具备一定的风险防控能力和道德伦理素养。
本文将从不同角度出发，探讨银行合规考试试题。
一、法律法规篇银行合规考试的核心内容之一就是法律法规。
作为金融机构的从业人员，必须熟悉并遵守相关法律法规，以确保业务操作的合法性和合规性。
以下是一些与银行合规相关的法律法规试题：1. 《反洗钱法》是保护金融机构免受洗钱和恐怖融资活动侵害的重要法律，试题可能包括：反洗钱的基本概念、反洗钱的法律义务、反洗钱的风险评估和报告等。
2. 《银行保险机构内部控制规范》是银行合规的基础，试题可能包括：内部控制的基本要求、内部控制的组织架构和流程、内部控制的监督和评估等。
3. 《个人金融信息保护管理办法》是保护客户个人信息安全的重要法规，试题可能包括：个人信息的收集和使用原则、个人信息的安全保护措施、个人信息泄露和滥用的处理等。
二、风险防控篇银行合规考试还会涉及到风险防控方面的试题。
金融机构必须具备风险防控的能力，以避免和减少风险对业务运营的影响。
以下是一些与风险防控相关的试题：1. 风险管理是银行合规的重要环节，试题可能包括：风险管理的基本概念、风险管理的流程和方法、风险管理的监督和评估等。
2. 信用风险是银行业务中最常见的风险之一，试题可能包括：信用风险的定义和分类、信用风险的评估和控制、信用风险的管理和处置等。
3. 信息安全风险是当前互联网时代面临的重大挑战，试题可能包括：信息安全风险的特点和类型、信息安全风险的评估和防范、信息安全事件的处理和追责等。
三、道德伦理篇银行合规考试还会涉及到道德伦理方面的试题。
金融机构的从业人员必须具备高尚的道德伦理素养，以保证业务操作的公正、诚信和可靠。
以下是一些与道德伦理相关的试题：1. 道德风险是金融机构面临的重要挑战之一，试题可能包括：道德风险的特点和表现、道德风险的预防和应对、道德风险的管理和处置等。
银行合规考试：中国银行合规考试要点背记(题库版)
银行合规考试：中国银行合规考试要点背记（题库版）1、单选国单位银行结算账户的存款人可在银行开立O基本存款账户。
A.1个B.2个C.3个D.4个正确答案：A2、单选O是客户进行现金业务、部分非现金业务办理（江南博哥）及传统型产品销售区域。
A、封闭式柜台服务区B、咨询服务务C、客户休息区D、自助服务区正确答案：A3、单选法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口'，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。
”以上内容体现了合规工作的OOA.兼容性B.外部性C.动态性D.建设性正确答案：B4、单选商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。
拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过资本金总额的OOA.20%B.35%C.50%D.60%正确答案：D5、判断题为了能快速处理好客户的投诉，银行对于客户的要求一律采取“没问题”的态度，尽快把客户打发掉。
正确答案：错6、多选在处理投诉中补偿性的主动服务是OoA、为客户提供费率的优惠、赠送礼品或与客户建立个人交往等B、在情感上给客户的一种弥补和安抚C、只用于银行对客户的伤害或给客户造成的损失是无法改正或补偿的时候D、可以代替整个预期的服务正确答案：A,B,C7、单选设立全国性商业银行的最低注册资本额为（）元人民币。
A5亿B.2亿元C.5000万D.10亿正确答案：D8、单选《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定的大额外汇资金交易报告标准是指：当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值O以上。
A.1万美元B.1万人民币C.2万美元D.2万人民币正确答案：A9、多选接受名片时，应注意OoA、必须起身接收名片B、应用双手接收C、接收的名片可以当场在上面作标记或写字D、接收名片时，要认真地看一遍正确答案：A,B,D10、单选根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指（）必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。
银行合规考试：银行合规考试必看考点(题库版)
银行合规考试：银行合规考试必看考点（题库版）1、多选以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》？（）A、中资商业银行B、外资独资银行C、中外合资银行D、外国银行分行正确答案：A, B, （江南博哥）C, D2、单选实施内部评级法初级法的银行需要有（）年违约概率数据的积累。
A、3B、5C、8D、10正确答案：B3、单选（），是核定分行向上推翻客户数量和调整评级认定授权的重要决定因素。
A、客户评级和等级调整的工作质量B、评级工作总体评价C、评级的监控检查和后评价D、风险管理能力评价正确答案：A4、问答题员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以保密，不得怎样？正确答案：不得向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露，也不得利用客户信息资料谋取个人利益。
5、单选中行客户（）是中行内部管理信息，除以下特殊情况及法律法规另有规定外，中行任何机构或个人不得对外披露。
对外提供客户信用评级信息导致的各类风险，由出具证明的机构自行承担。
A、信用评级模型B、评级材料C、评级结果D、信用评级模型、评级材料、评级结果正确答案：D6、多选在100%保证金质押的授信业务中，保证金出质人应为（）A、具备完全民事行为能力的自然人B、法人组织C、个体工商户D、依法经核准登记的非法人组织正确答案：A, B, C, D7、单选禁止通过个人投资经营贷款发放房地产企业开发贷款、流动资金贷款及（）。
A、生产企业流动资金贷款B、生产经营贷款C、土地储备贷款D、商贸企业周转贷款正确答案：C8、多选严禁（）为客户保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件，或通过本人账户过渡客户资金。
A、本人B、主管C、下属D、其他柜员正确答案：A, B, C, D9、多选按照营业税的有关规定，下列说法错误的有（）。
A、委托金融机构发放贷款，以受托发放贷款的金融机构为扣缴义务人B、金融机构如果将委托方的资金转给经办机构，由经办机构将资金贷给谁用单位或个人的，则应该以金融机构为扣缴业务人C、银行金银买卖业务应按照金融业缴纳营业税D、境外机构向我行提供相关服务取得的收入，需在中国境内缴纳营业税。
银行合规考试：银行合规考试考试题库四
银行合规考试：银行合规考试考试题库四1、填空题严禁（），设立各种形式的小金库。
正确答案：截留收入2、问答题对员工保管涉密资料有什么要求？正确答案：员工应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自将涉密资料带离保存场所（江南博哥）或办公场所，不得在处理涉密资料时留下泄密隐患。
离职或离岗前必须将涉密资料原件和复制形式完整交回，不得自行保留。
3、单选对于个人现金汇款业务，在业务经办单人临柜的情况下，对现金差错的风险应负什么责任（）.A、经办柜员和复核人员责任平分B、按实际划分经办柜员和复核人员的责任C、经办柜员承担全责D、复核人员承担主要责任正确答案：C4、多选以下哪些情形，不得担任商业银行的董事、高级管理人员（）。
A、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的C、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的D、个人所负数额较大的债务未清偿的本题正确答案：A, B, C5、单选以下有关依法合规的看法中，错误的是（）。
A、依法合规也是银行的价值增值活动B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性D、依法合规是单纯的成本负担正确答案：D6、多选违犯（）规定给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。
A、违反RTS系统授权管理规定并造成资金损失的B、故意违反RTS系统操作规程，错用、串用报文格式的C、违规不为客户做及时入账处理，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户经济损失的D、违规处理RTS系统中的各类查询查复业务，或以查询查复为由恶意扣押客户资金，引起客户投诉或造成导致客户经济损失的E、篡改RTS系统中的各类码表或未按RTS系统操作规程中的规定程序进行码表维护，影响业务正常运行或造成行内资金损失的正确答案：A, B, C, D, E7、单选银行计提的一般准备按《巴塞尔资本协议》的有关原则，纳入银行（）。
银行合规考试：银行合规考试试题及答案四
银行合规考试：银行合规考试试题及答案四1、多选根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行不可以在境内（）。
A、从事信托投资和股票业务B、代办保险C、向非银行金融机构和企业投资D、从事股票业务答（江南博哥）案：A, C, D2、单选根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当（）。
A、避免在职责明确以前擅自作主B、及时向上级汇报请示C、先行予以合理处理，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿D、立即要求有关部门澄清职责正确答案：C3、多选个人投资经营贷款目前可接受的抵/质押物种类限定为我行定期存单、国债、经营（租赁）权、不动产（不含在建工程、简易厂房）等，暂不接受（）等抵质押物。
A、交通运输工具B、机器设备C、股票D、企业内部股权正确答案：C, D4、单选对于操作失误的个人结售汇业务，柜员必须（）。
A、立即冲账B、不做处理，汇差由网点承担C、作撤销处理D、通过特殊汇率作反方向交易正确答案：D5、单选按照印花税的有关规定，下列说法错误的有（）.A、实行从量计税的其他营业账簿和权利、许可证照，以计税数量为计税依据B、在办理一项业务时，如遇到既书立合同、又开立单据的情况，则只就合同贴花就可C、购买了印花税就等于履行了纳税义务，可不把印花税票粘贴在应税凭证上，也不必在骑缝处盖戳注销或画销D、一般的法律、法规、会计、审计等方面的咨询不属于技术咨询，其所立合同不需贴花正确答案：C6、单选我行办理下面哪项授信业务的企业法人客户必须进行信用评级？（）A、足额存单质押开证B、银行承兑汇票贴现C、占用金融机构授信额度的出口押汇业务D、授信开立保函正确答案：D7、单选按照《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )A、五年B、十年C、十五年D、永久正确答案：A8、单选各部门/分支行对发生差错或有疑问的跨行汇划业务及收到的查询业务应不迟于（）发出查询或回复。
银行合规试题及答案
银行合规试题及答案一、单项选择题1. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当：A. 立即报告给上级领导B. 记录并保存交易记录C. 向中国反洗钱监测分析中心报告D. 通知客户答案：C2. 银行在进行客户身份识别时，需要收集以下哪些信息？A. 客户的姓名和身份证件号码B. 客户的联系方式和住址C. 客户的收入来源和资金用途D. 所有以上选项答案：D3. 以下哪项不是银行合规风险管理的基本原则？A. 风险为本B. 客户至上C. 独立性D. 有效性答案：B4. 银行在进行反洗钱工作时，以下哪项措施是不必要的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户风险等级分类制度C. 向所有客户公开反洗钱政策D. 建立交易监控制度答案：C5. 以下哪项不属于银行合规部门的职责？A. 制定合规政策和程序B. 监督合规政策的执行情况C. 为客户提供投资建议D. 定期进行合规风险评估答案：C二、多项选择题1. 银行合规部门在进行合规风险评估时，应考虑以下哪些因素？A. 法律法规的变化B. 银行业务的复杂性C. 银行内部控制的有效性D. 员工的合规意识答案：A, B, C, D2. 银行合规风险管理的措施包括：A. 制定合规手册B. 进行合规培训C. 定期进行合规审计D. 建立违规举报机制答案：A, B, C, D3. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过虚假交易掩盖资金来源B. 将非法所得资金存入银行C. 通过赌博等活动清洗资金D. 将资金转移到海外避税天堂答案：A, B, C, D三、判断题1. 银行合规风险管理的目标是确保银行的经营活动完全符合所有法律法规的要求。
（错误）2. 银行合规部门应独立于其他业务部门，以保证其工作的客观性和公正性。
（正确）3. 银行在进行反洗钱工作时，不需要对所有客户进行身份识别。
（错误）4. 银行合规风险管理的首要任务是识别和评估合规风险。
（正确）5. 银行合规风险管理不需要考虑市场变化和客户需求的变化。
银行合规考试试题答案
银行合规考试试题答案第一篇：银行合规考试试题答案银行合规考试试题答案一、单项选择题（每题2分，共40分）1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。
以下哪项不属于“三大支柱”（）。
A、最低资本要求B、市场约束C、外部监管D、安全运营答案：D2、某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（）。
A、违反了“内幕交易” B、为课程需要做法正确 C、涉及不当披露D、违反了“商业秘密和知识产权保护” 答案：C3、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（）A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。
D、以上都不对答案：D4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（）A、柜员管理 B、账户管理 C、存取现金 D、有价单证及重要空白凭证管理 E、以上说法都正确答案：E5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（）A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督C、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像D、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假答案：D6、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么？（）A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理 B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查 C、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理 D、加强对库房的管理答案：D7、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
银行合规考试题大全
银行合规考试题大全第一部分判断题1、业务经理对所在机构柜员工作职责、权限设臵、制约失效或不相容岗位设臵情况、是否存在“一手清”情况进行监督。
（√）2、凡发现假币时应按规定当场予以收缴，若应客户强烈要求可以予以退还。
（〓）正确答案：凡发现假币时应按规定当场予以收缴，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。
收缴的假币，不得再交予持有人。
3、单位存款客户销户时，可由客户自行销毁未用完的重要空白凭证。
（〓）4、柜员离开工作岗位时，若因柜员未及时签退或未锁定屏幕而出现问题的，柜员应承担相应责任。
（√）5、贷款到期90天后未收回，其应计利息停止计入当期利息收入；已计提的在贷款到期90天后仍未收回、或在应收利息逾期90天后仍未收回，冲减原已计入损益的利息收入。
（√）6、新的会计制度要求，应计贷款转为非应计贷款后，还款的顺序为：先利息，后本金。
（〓）正确答案：新的会计制度要求，应计贷款转为非应计贷款后，还款的顺序为：先本金，后利息。
7、重要空白凭证的销毁是由二级分行业务主管部门对待销毁的凭证审核确认后，会同有关职能部门（稽核、监察、保卫、财会等）进行销毁。
（〓）正确答案：重要空白凭证的销毁由各二级分行以上机构对待销毁凭证进行清点核对，登记造册，制定销毁方案经本行主管领导批准后，报一级分行核批。
一级分行批准后，由二级分行具体组织实施。
销毁工作由运营服务部门组织，稽核、监察、保卫、法律合规及相关业务部门共同监销。
8、持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向人行或鉴定机构申请鉴定。
（√）9、记账凭证填制错误，录入时相应发生错误。
应先删除已录入的错误入账记录，再另制正确记账凭证，并及时录入计算机。
原记账凭证及原随机输出的传票流水清单作为正确记账凭证及传票流水清单的附件。
（√）10、记账凭证正确，但录入有误。
应先删除已录入的错误入账记录，再按原正确记账凭证重新录入计算机。
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银行《合规手册》复习题库
*单选题
1、建立有效的（ D ），严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。
A.绩效考评制度
B.诚信举报制度
C.利益分配制度
D.合规问责制度
2、（ D ）是员工所有职业行为的前提。
A.廉洁自律
B.进取创新
C.精细认真
D.守法合规
3、坚持（ B ），要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度，做到清正廉洁，坚守底线。
A.感恩奉献
B.廉洁自律
C.团队协作
D.精细认真
4、坚持（ A ），服从领导，听从指挥。
在工作中做到不找任何借口，加强责任心，对交办的工作不打折扣、不找借口、不搞变通，千方百计高效高质完成任务。
A.高效执行
B.恪尽职守
C.认真负责
D.谦虚谨慎
5、员工应当培养正直的品行，将（ A ）的核心价值观贯穿于职业行为的始终。
A.诚信
B.创新
C.协作
D.卓越
6、公司授信不良资产责任认定工作遵循“有责必究、尽职免责、客观公正、（ D ）”的原则。
A.逐笔调查
B.实事求是
C.依法依规
D.认责有据
7、相关人员主观上存在一般过失或疏忽，未能完整有效地履行其岗位职责，应发现或未发现业务中存在的风险，导致不良资产产生的行为指的是（ B ）。
A.渎职
B.未尽职
8、严禁长款隐匿，短款自补不报，或以长补短，属于（C ）十禁行为之一。
A.放款操作
B.会计经理
C.柜员
D.客户经理
9、案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违反法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则以及本行内部规章制度的行为，且该违法违规行为与案件发生存在联系的直接责任人指的是（ C ）
A.作案人员
B.管理责任人
C.相关违法违规行为的实施人或参与人
D.监督责任人
10、与客户（或他人）串通，参与（或配合）其利用银行资金从事不正当资金交易是公司授信业务中（ A ）环节相关人员的责任行为。
A.授信调查
B.授信审查
C.授信审批
D.贷后管理
11、自查发现、主动揭露案件的，应当给予（ B ）处理
A.从重
B.从轻
C.免责
*多选题
1、我行倡导并在全行推行（ A ）、（ C ）的行为准则和价值观，培育全行员工的合规守法意识，确立及推行合规理念。
A.诚信
B.诚实
C.正直
D.高效
2、合规部门要保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估（ A ）和（ D ）的落实情况。
A.监管意见
B.监管措施
C.监管制度
D.监管要求
3、问责应遵循（ ABCD ）的原则。
A.谁主管谁负责
B.谁审批谁负责
C.谁签字谁负责
D.谁经办谁负责
4、对有关责任人进行问责处理的方式包括：（ A ）、（ B ）、（ C ）。
A.经济处罚
B.组织处理
C.纪律处分
D.批评教育
5、严禁以（ ABC ）等手段骗取资金设立“小金库”。
A.假发票
B.假合同
C.假票据
6、内幕交易规定，禁止以下行为，包括但不限于：（ ABCD ）
A.将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围之外的人员
B.在不适当场合谈论在行内属于保密或控制知情范围的信息
C.利用内幕信息获取个人利益
D.基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议
7、案件问责的程序包括（ ABCDE ）。
A.启动问责
B.实施调查
C.认定责任
D.做出处理决定
E.执行处理决定等
8、案件问责范围包括本行管理权限内（ A ）和（ C ）。
A.直接建立劳动关系的员工
B.非全日制员工
C.劳务派遣制员工
9、向客户推荐产品或提供服务时，禁止以下行为，包括但不限于：（ ABCD ）
A.为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述
B.在业务活动中明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定
C.向客户做出不符合有关政策法规及我行规章制度的承诺或保证
D.诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品
10、按照勤俭办行的原则，严格自律，不得申报不实费用，报销与我行业务无关的费用，包括但不限于（ ABCD ）
A.用公款支付应当由本人或亲友个人支付的费用
B.用公款游山玩水或以学习考察等名义出国（境）公款旅游
C.上下级机构及工作人员之间、行内部门之间用公款相互宴请或赠送礼品
D.使用错误或无关的发票报销
11、不得收授（ ABCD ）等违反商业习惯的礼物。
A.现金
B.贵金属
C.消费卡
D.有价证券
*判断题
1、全体员工都是合规经营的践行者和直接责任人。
（√）
2、禁止以员工亲友名义注册企业，但实际控制人或经营管理人可以为员工本人。
（×）
3、严禁授意请托人以各种形式，将有关财物给予特定关系人。
（√）
4、上班时间，可以买卖股票、操作期货、买卖权证及其他相关行为。
（×）
5、经客户允许，可以代客户保管银行卡、存折、存单，设置/重置/输入密码、办理网上银行等业务。
（×）
6、合规是指银行的业务经营活动应与所适用的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为
守则和职业操守等相一致。
（√）
7、业务关联方给予的合法折扣、佣金或其他奖励，可以自己掌握处理。
（×）
8、不得以任何形式参加民间借贷、违规担保、非法集资活动，不得充当资金掮客。
（√）
9、严禁以虚列利息支出、佣金手续费、业务及管理费、赔付退保支出等套取资金设立“小金库”。
（√）
10、离职人员对离职前的案件发生负有责任的，本行应当对其作出责任认定，并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。
（√）11、未经授权或批准，不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或对外发布信息。
（√）
*填空题
1、公司授信不良资产是指根据相关制度规定，经相关风险分类程序被认定为次级类、可疑类和损失类的公司类授信资产。
2、全面遵循金融法规条例和规章制度及操作流程，依法合规开展经营管理和发展业务，做到人人合规、事事合规、时时合规。
合规控制成本、降低风险、创造效益。
3、会见、邀请客户应在工作场所或符合商业习惯的场所。
4、坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议。
5、遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱法定义务，在严守客户隐私的同时，及时按照我行要求，报告大额和可疑交易。
6、禁止违规搭售，通过协议或其他方式向客户施加不公平的义务。
7、合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
8、依据员工的主观故意、客观行为及产生后果等要件，将问责情节分为重大、严重、一般、轻微四个等级。
被问责人涉及多项问责事由，同时违反多项管理规定的，可以依照处理较重的规定，从重处理。
9、为打造银行百年老店，我们必须严守银行经营管理原则，严格按照“八个坚持”要求，回归安全性、流动性、效益性的“三性”原则，回归铁账本、铁算盘、铁规章的“三铁”要求，回归贷前调查、贷时审查、贷后检查的“三查”制度，回归前台、中台、后台“三分离”的内控安排。