金融法律法规第三章作业整理版
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(精华版)国家开放大学电大本科《金融学》《金融法规》网络课形考网考作业(合集)答案:(精华版)国家开放大学电大本科《金融学》《金融法规》网络课形考网考作业(合集)答案《金融学》网络课答案形考任务1（第一章自测题）单选题（每题6分，共5道）题目1 现代金融体系建立的基础是()。
选择一项：D.A和B题目2 发行股票属于（）融资。
选择一项：A.外源融资题目3 各经济部门的金融活动及其彼此间的平衡关系可以通过( )来反映。
选择一项：C.资金流量表题目4 现代社会中，不同的经济部门之间有的总体是盈余的，有的总体是赤字的，他们之间主要通过( )活动来实现平衡。
选择一项：A.金融题目5 从整体上看，（）是最大的金融盈余部门。
选择一项：D.居民多选题（每题8分，共5道）题目6 政府赤字的弥补方式有哪些( )。
选择一项或多项：A.增加税收B.向中央银行申请贷款D.发行政府债券题目7 广义的金融市场包括( )。
选择一项或多项：A.信贷市场B.资本市场C.货币市场D.黄金市场E.衍生金融工具市场题目8 以下对于利率描述正确的是( )。
选择一项或多项：A.利率是利息额与本金之比B.利率是衡量收益与风险的尺度C.利率是现代金融体系的基本要素D.利率的高低会对借贷双方决策产生直接影响E.利率是政府调节社会经济金融活动的工具题目9 以下哪些是银行为企业提供的金融服务（）。
选择一项或多项：A.存款业务B.贷款业务E.资金清算题目10 企业财务活动与金融体系的关系体现在( )。
选择一项或多项：A.企业是金融机构的服务对象B.企业是金融市场的最主要的参与者C.企业财务活动对宏观金融总量与结构具有决定性影响判断题（每题6分，共5道）题目11 现代金融体系是一个高风险的组织体系，需要政府的适度调控和合理的监管。
选择一项：对题目12 从一个国家（地区）来看，所有经济部门之间的金融活动构成了整个金融体系。
选择一项：错题目13 只有经济部门存在资金余缺的情况下，才产生了对金融的需求。
金融法的重点考试章节第三章(第一
金融法的重点考试章节第三章(第一«金融法»的重点考试章节：第三章〔第一、二节〕、第五章〔第二、三、五节〕、第六章〔第三节〕、第八章〔第二章〕第一章金融法总论第一节金融法原理第1页：1.在奴隶社会,国度便把在原始社会前期人们在货币收付、汇兑、兑换、保管、接待等金融信誉活动中所构成的各种习气和共同遵守的契约，经过一定顺序予以认可，并用国度强迫力保证其实施。
从而这些习气和契约就成为金融法的萌生。
2.单项选择题：公元前221年秦始皇一致中国后，制定«秦律·金币律»，在全国范围内一致货币制度，使货币制度法律化。
这可谓是最早的货币立法。
第2页：1.1884年，英国国会经过了由政府首相皮尔提出的«英格兰银行条例»〔又称«皮尔条例»〕。
这是世界上第一部银行法，也是第一部专门性的金融法律规范。
2.简答题：①什么是金融法？答：金融法是调整金融关系的法律规范的总称。
详细说，就是调整货币流通和资金信誉活动中所发作的各种社会关系的法律规范的总称。
金融法师社会各主体〔当事人〕从事金融活动的基本行为规范，也是国度指导、组织和监视管理金融事业，保证金融次第的基本手腕和基本方法。
第4页1.简答题：②金融关系将触及到哪几类社会关系？答：金融关系应是指五类社会关系，即金融范围内的相关主体之间的直接金融关系、直接金融关系和金融中介效劳关系，国度金融主管机关与各种金融机构、非金融机构和自然人之间的金融调控和金融监管关系。
前三类关系均发作在对等主体间金融市场上的买卖活动中，故又合称金融关系买卖关系。
后二类关系发作在国度金融主管机关对金融市场及普通民事主体的金融买卖活动停止调理控制和监视管理活动中，而尤以金融监管活动为多，故又简称金融监管关系。
第7页：1.它〔法律规范〕规则人们可以做什么〔权利〕，应该做什么〔义务〕、制止做〔制止〕什么，是评价人们行为合法与否，指引人们行为并预测未来行为及其结果的规范，也是警戒和制裁违法行为的依据。
(金融法通论章节练习题及答案)第3章银行法(下)
第三章银行法（下）复习思考题一、填空题1．商业银行的业务传统上可以概括为：、和三大类。
2．商业银行业务法，是指调整商业银行与其客户之间的关系、关系以及关系的法律规范的总称。
3．个人储蓄业务的基本原则是。
4．单位存款，也称机构存款，是指个人储蓄存款以外的所有存款，包括存款和存款。
5．贷款按其资产质量即风险程度分为、、、和五类。
二、单项选择题1．我国相关法律规定，民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，但最高不得超过银行同类贷款利率的（）A.2倍B.3倍C.4倍D.5倍2．某甲向某乙借款10万元，约定借期1年，年利率为10%，利息在借款时预先扣除，到期后甲应向乙偿还（）A.10万元B.11万元C.9万元D.9.9万元3．制定储蓄原则的指导思想是（）A.储蓄双方地位平等B.存取款自由、自愿C.存款收益最大化D. 保护公民储蓄存款的所有权4．下列关于借款合同说法正确的是（）A.借款合同均为有偿合同B.借款合同均为诺成性合同C.自然人借款合同均为无偿合同D.银行借款合同是商事合同5．下列关于汇兑，说法正确的是（）A. 汇兑只适用于单位结算B. 汇兑是汇款人委托银行将款项支付给外地收款人的一种结算方式C.汇兑可分为电汇和网汇D.收款人须一次性将款项全部使用三、多项选择题1．商业银行的下列哪些业务须经中国人民银行批准（）A.吸收公众存款B.同业拆借C.结汇D.售汇2．商业银行与其客户之间的法律关系是（）A.民事法律关系B.商事法律关系C.经济行政法律关系D.合同法律关系3．我国调整储蓄关系的法律规范有（）A.《宪法》B.《民法通则》C.《商业银行法》D.《储蓄管理条例》4．可以开展储蓄业务的机构有（）A.商业银行B.信用合作社C.保险公司D.信托公司5．下列可经营贷款业务的机构有（）A.某外资银行B.某城市商业银行C.某农村信用合作社D.某证券公司四、不定项选择题1．关于贷款分类，下列表述正确的有（）A. 按期限可分为短期贷款、中期贷款和长期贷款B. 按有无担保(或方式)可分为自营贷款、委托贷款和特定贷款C. 按贷款人是否承担风险可分为信用贷款、担保贷款和贴现贷款D. 按其资产质量即风险程度分为正常、不正常两类。
经济法第三章练习题及答案
经济法第三章练习题及答案一、单项选择题1、某债务人在不转移其房产占有的情况下，将该房产作为债权的担保。
该种担保方式在法律上称为（）。
A、抵押B、质押C、保证D、留置2、下列关于抵押权设定的相关说法中，正确的有（）。
A、抵押权是抵押物的标的物B、以乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，其占用范围内的建设用地使用权一并抵押C、用正在建造的建筑物抵押的，应当办理抵押物登记，抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，以抵押合同的内容为准D、抵押合同可以采用书面形式订立，也可以采用口头形式订立3、根据《物权法》的规定，可以用于抵押的财产是（）。
A、土地所有权B、企业所有的机器C、学校的教育设施D、依法被扣押查封的财产4、根据物权法的有关规定，下列关于住宅建设用地使用权期间届满后续期问题的表述中，正确的是（）。
A、自动续期B、建设用地使用权收归国有，不得续期C、经县级以上人民政府批准，可以续期D、经不动产登记机构批准，可以续期5、物权是基于物而产生的权利，下列属于民法上物的是（）。
A、冬天里的第一场雪B、镶在嘴里的金牙C、注册的商标D、佩戴的领带6、根据物的分类标准，下列物中属于主物与从物关系的是（）。
A、台灯与桌子B、沙发与柜子C、杯子与杯盖D、房屋与窗户7、甲将一台电脑无偿借给乙使用，期限为3个月。
在借用期内，甲和丙订立了买卖该电脑的合同，但未对电脑的交付问题进行约定。
下列有关该电脑交付的表述中，正确的是（）。
A、丙有权请求甲立即交付电脑B、丙有权随时请求甲交付电脑，但应当给甲必要的准备时间C、丙有权请求乙立即交付电脑D、丙有权随时请求乙交付电脑，但应当给乙必要的准备时间8、根据规定，当事人以下列财产设定抵押，抵押权自登记时设立的是（）。
A、正在建造的学校教学楼B、正在建造的商品房C、正在建造的列车D、汽车9、2011年2月15日，A公司与B银行就借款事宜口头达成协议，3月23日签订一份借款合同。
并以厂房设定抵押，于4月8日签订了抵押合同，5月11日抵押合同依法办理了登记。
金融法规形考任务三试题及答案
金融法规形考任务三试题及答案公司标准化编码 [QQX96QT-XQQB89Q8-NQQJ6Q8-MQM9N]金融法规形考任务三选择题（有单选题，也有多选题，共有4题，每题5分，共20分）题目1正确获得5.00分中的5.00分标记题目题干单选题：某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。
支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。
这一切有支票存根上记录为证。
萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。
该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。
萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。
尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。
此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。
问：本案中萧某的行为在票据法上属于什么性质的行为?选择一项：CA. 票据伪造B. 证券诈骗C. 票据变造D. 伪造证券题目2正确获得5.00分中的5.00分标记题目题干多选题：某公司采购员萧某需要携带2万元金额的支票到某市工业区采购样品。
支票由王某负责填写，由某公司财务主管加盖了财务章及财务人员印鉴，收款人一栏授权萧某填写。
这一切有支票存根上记录为证。
萧某持票到某市工业区某私营企业中购买了2万元各类工业样品。
该私营企业负责人李某为萧某的朋友，见支票上字迹为萧某所为，于是以资金周转困难为由，要求萧某帮忙将支票上金额改成22万元用于暂时周转。
萧某应允，在改动过程中使用了李某提供的“涂改剂”，故外观不露痕迹。
尔后，李某为支付工程款将支票背书给了某建筑工程公司。
此事败露后，某公司起诉某建筑工程公司及李某，要求返还多占用的票款。
本案应如何处理? 请在下列答案中做出选择。
选择一项或多项：ABCDA. 某公司对某建筑公司只应承担2万元的票据责任B. 李某向建筑公司承担被追索20万元的义务C. 建议主管机关依法终究萧某和李某的行政责任D. 萧某、李某应赔偿20万元给某公司题目3正确获得5.00分中的5.00分标记题目题干多选题：案情：2011年3月20日，中国农业银行甲分行签发了两张银行承兑汇票，金额各为500万元，共计1000万元，付款人为乙公司，承兑到期日为2011年6月1日。
经济法基础第三章练习题及答案
经济法基础第三章练习题及答案导语：下面是小编为你分享的经济法基础第三章练习题及答案，希望能够为大家带来帮助，希望大家会喜欢。
同时也希望给你们带来一些参考的作用，如果喜欢就请继续关注我们的后续更新吧！一、单项选择题1．根据支付结算法律制度的规定，关于存款人申请开立基本存款账户，下列说法不符合规定的是（）。
A．机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上的名称的，也只能开立一个基本存款账户B．对于已经取消对外地常设机构审批的省（市），应出具派出地政府部门的证明文件C．单位附属独立核算的食堂、招待所、幼儿园，应出具其主管部门的基本存款账户开户许可证和批文D．按照现行法律法规规定可以成立的业主委员会、村民小组等组织，应出具政府主管部门的批文或证明2．根据支付结算法律制度的规定，关于出票日期10月20日的填写，下列选项中正确的是（）。
A．拾月贰拾日 B．壹拾月贰拾日 C．零壹拾月零贰拾日 D．零壹拾月贰拾日3．根据支付结算法律制度的规定，下列存款人，不得开立基本存款账户的是（）。
A．临时机构 B．非法人企业 C．异地常设机构 D．单位设立的独立核算的附属机构4．根据支付结算法律制度的规定，预算单位应向（）申请开立零余额账户。
A．中国人民银行 B．财政部门 C．上级主管部门 D．社保部门5．根据支付结算法律制度的规定，下列款项不可以转入个人人民币银行结算账户的是（）。
A．工资、奖金收入 B．个人投资股票所得C．持有的外币 D．个人债权或产权转让收益6．根据支付结算法律制度的规定，银行卡按照发行对象不同，分为（）。
A．人民币卡、外币卡 B．单位卡、个人卡C．磁条卡、芯片（IC）卡 D．信用卡、借记卡7．根据支付结算法律制度的规定，下列关于银行卡账户的表述中，不正确的是（）。
A．单位人民币卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存人，不得存取现金B．可以将销货收入存入单位卡账户C．严禁将单位的款项转入个人银行卡账户存储D．单位外币卡账户的资金应从其单位的外汇账户转账存入，不得在境内存取外币现钞8．发卡机构必须在商业银行开立备付金账户存放预付资金，并与银行签订存管协议，接受银行对备付金使用情况的监督。
金融法规课后练习
第一章课后练习一、名词解释法律法律规则法律原则金融法金融法渊源金融法律关系二、判断题1.法的阶级意志性和法的物质制约性是法的相同层次的本质属性。
()2.金融监管关系是一种纵横统一关系。
()3.《商业单据托收统一规则》、《跟单信用证统一惯例》是金融法的国际条约渊源。
()4.只要有金融法律规范,就可以形成金融法律关系。
()5.金融法律关系的客体就是货币、金银、有价证券等金融资产。
()三、单项选择题1.哪一部门法是调整平等主体之间的财产关系、人身关系和商事关系的?()A.刑法部门B.行政法部门C.民商法部门D.经济法部门2.下列属于行政机关的是()。
A.公安机关B.人民法院C.人民检察院D.仲裁机构3.下列哪一种情形的诉讼时效期间为两年?()A.身体受到伤害要求赔偿的B.寄存财物被丢失或被损坏的C.借款到期要求清偿的D.出售质量不合格的商品未声明的4.人民法院对金融行政纠纷案件,不能作出哪种判决?()A.维持原具体行政行为B.部分撤销原具体行政行为C.责令被告限期履行D.直接向原告颁发许可证或执照等,赋予或确认原告从事某种活动的法律资格或法律权利5.下列表述正确的是()。
A.金融行政法规的法律地位和法律效力仅次于《宪法》B.金融自律性规则具有法律强制力C.金融法律关系的形成和变化一般要求书面形式和标准化格式D.金融法律关系客体直接反映了金融法律关系主体的要求和利益四、多项选择题1.法的特征包括()。
A.法是一种社会规范B.法具有国家意志性C.法以权力为主要内容D.法具有国家强制性2.法的要素包括()。
A.法律规则B.法律原则C.法律概念D.法律条文3.下列属于金融业务关系的有()。
A.存款关系B.拆借关系C.外汇买卖关系D.金融监管关系4.下列表述正确的有()。
A.稳定币值和促进经济增长同时并举是我国金融法的基本原则之一B.宏观调控和分业管理相统一是我国金融法的基本原则之一第一章金融法导论2C .完全充分竞争是金融法公平竞争原则的体现D .金融法律关系由主体、客体、内容三个要素构成 5.金融法律关系的保护机构有( )。
2022年上学期金融法作业
第一章：金融法总论一、金融市场的含义广义的金融市场是指金融交易关系的总和；狭义的金融市场仅指金融产品交易的现实场所；中义的金融市场货币资金融通的场所。
二、金融工具1.含义：发行人按照法定条件和程序发行的，表示货币或信用关系的凭证2.特征：法定性，期限性，流动性，风险性，收益性，要式性三、金融法（简述金融法的概念和调整对象）1.概念：金融法是调整金融法律规范的总和2.调整对象：金融关系第二章金融体制与金融立法一、金融体制含义：是指银行等金融机构利用各种信用活动组织、调节货币流通与资金运动的形式和管理制度的总和二、简述我国市场经济条件下的金融立法体系1.银行法体系：包括银行业法体系和银行行为法体系2.货币法体系：人民币管理法规和外汇管理法规3.票据和证券法体系4.信托和保险法体系第三章中央银行法律制度一、中国人民银行可以开展哪些合法的义务？1.负债业务：货币发行业务，财政性存款账户（包括国库存款和经费存款），存款准备金及其他负债业务2.金融服务业务：再贴现业务，再贷款业务，清算服务，经理国库，代理发行、兑付政府债券二、法律禁止的业务是什么？1.不得对银行业金融机构的账户透支2.不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券3.不得向地方政府、各级政府部门、非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款4.不得向任何单位和个人提供担保第四章商业银行法律制度一、什么是商业银行？商业银行有哪些特征？1.含义：以吸收公众存款、发放贷款和办理结算为基本业务的企业法人2.特征：（1）商业银行是企业法人（2）商业银行是金融企业（3）商业银行是一种特殊的金融企业二、商业银行应当遵循什么经营原则？1.安全性、流动性、效益性（最核心）原则2.依法独立自主经营原则3.平等、自愿、公平和诚实信用的原则4.保障存款人的合法权益原则5.信贷还本付息原则6.合法原则和公序良俗原则7.公平竞争原则8.接受接管原则三、商业银行的经营范围是什么？（1）吸收公众存款；（2）发放短期、中期和长期贷款；（3）办理国内外结算；（4）办理票据承兑与贴现；（5）发行金融债券；（6）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（7）买卖政府债券、金融债券；（8）从事同业拆借；（9）买卖、代理买卖外汇；（10）从事银行卡业务；（11）提供信用证服务及担保；（12）代理收付款项及代理保险业务；（13）提供保管箱服务；（14）经国务院银行业管理机构批准的其他业务。
金融法作业及参考答案
《金融法》作业班级:__ ______ 姓名:_________________ 得分:________________ 1．论中央银行的独立性。
一、概述“中央银行独立性”是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。
中央银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政府的关系上，这一关系包括两层含义：其一是中央银行应对政府保持一定的独立性。
其二是中央银行对政府的独立性是相对的。
二、中央银行独立性内容1、权力方面中央银行本身的最高权力机构是理事会。
理事会的主要成员一般由政府任命，有王室任命的仅有英国和瑞典。
一般来说，独立性较大的总银行理事会，政府不另派政府代表参加，如英国、美国、德国、格兰和瑞典等，在这里中央银行作为政府的代理人，直接对国会负责。
独立性不大的总银行理事会，如法国、日本、意大利和加拿大等国，政府还要派代表参加。
这些国家的中央银行多半是听命财政部，尤其是意大利，近似于隶属财政部。
理事会主席一般是中央银行总裁。
2、政策方面中央银行的独立性还表现在制定政策的方面。
除了美国、德国中央银行独立性大、有权制定货币政策外，其他中央银行处于政策参谋咨询地位，帮助政府制定货币政策，提供情报与建议，参与讨论并予以贯彻执行。
在政府与中央银行意见不一致时，政府对中央银行有权干预。
如法国和意大利，若中央银行与政府意见不一致；还需要重新进行讨论，另行提出意见。
不过各国中央银行应力求与政府（特别是财政部）保持密切合作，因为国家的经济政策（包括财政政策）和货币政策是不可分割的。
过分的强调独立性，容易与政府关系不协调。
但丧失独立性，又会使政府过多的依赖银行，造成过度财政发行。
因此，如何保持中央银行的相对独立性，是一个十分重要的问题。
3、中央银行独立性中央银行是一国金融体系的核心，不论是某家大商业银行逐步发展演变成为中央银行，比如英国，还是政府出面直接组建成立中央银行，比如美联储，都具有“发行的银行”、“银行的银行”、“政府的银行”三个特性。
《金融法规》作业参考
《金融法规》作业作业1第一章金融概论一、单项选择题1.B2.A3.C4.D5.D二、多项选择题1.ABCD2.ABD3.AB4.ABCD5.ACD三、判断题1.x2.x3.√4.√5.x第二章货币管理法一、单项选择题1.A2.A3. D4.D5.A二、多项选择题1.A B2.A BCD3.BCD4.ABCD5. BC三、判断题1.√2.x3.√4.√5.x四、案例分析（一）1.根据《中国人民银行法》第19条规定：禁止在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样。
在商品上使用人民币图样的行为，侵犯了人民币法定图样的专用权。
2. 根据《中国人民银行法》第44条规定：在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的，中国人民银行法应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处5万元以下罚款。
（二）1.残缺污损的人民币纸币，是指票面撕裂、损缺，或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，图案不清晰，防伪特征受损，不宜再继续流通使用的人民币。
2.有权回收残缺污损人民币的金融机构包括中国人民银行及办理人民币存取款业务的金融机构。
3.乙储蓄所应该收回甲夫妇残损的一百元人民币，并兑换完整的五十元人民币给甲夫妇，之后再将残损币交存当地的中国人民银行。
第三章金融犯罪及其法律责任一、单项选择题1.A2.C3. C4.A5.B二、多项选择题1.ABCD2.ABD3.ABCD4.AB5.BCD三、判断题1.x2.x3.√4.x5.√四、案例分析（一）1.萧某的行为属于变造票据。
萧某超越特别授权范围，与李某串通篡改票据金额，属无权更改之人篡改签章以外事项，是典型的票据变造行为。
2.首先，根据“在变造之前签章的人对原记载事项负责，在变造之后签章的人对变造之后记载事项负责”的原理，某公司对某建筑工程公司只应承担支付2万元的票据责任。
故建筑工程公司应返还其余票款给某公司。
其次，李某应对建筑工程公司承担被迫索20万元的义务。
法律法规(第三章至第四章)
法律法规（第三章至第四章）1、下列选项中属于商品基金的是（）。
[单选题] *A、黄金ETF和黄金期货B、黄金ETF和商品期货ETF(正确答案)C、黄金期货和商品期货ETFD、黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF2、关于在岸基金的说法，不正确的是（） [单选题] *A、在岸基金相对于离岸基金容易更受到基金的监管部门监督B、资金需求者在本国募集资金C、证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额(正确答案)D、将募集的资金投资于本国证券市场3、增长型基金是主要以（）为投资对象的证券 [单选题] *A、大盘蓝筹股B、公司债C、政府债券D、良好增长潜力的股票(正确答案)4、对基金研究评价机构而言，（）是进行基金评级的基础 [单选题] *A、基金的管理人B、基金的份额D、基金的收益5、对（）而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理 [单选题] *A、基金投资者B、监管部门C、基金研究评价机构D、基金管理公司(正确答案)6、关于股票基金，下列说法不正确的有（） [单选题] *A、股票基金是各国广泛采用的基金类型B、根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金(正确答案)C、根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金D、主要投资于股票7、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（） [单选题] *A、风险较高，但预期收益也较高B、以追求长期的资本增值为目标C、应对通货膨胀有效的手段D、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利(正确答案)8、（）以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险 [单选题] *A、单一国家型股票基金B、区域型股票基金D、国内股票基金9、股票基金分类方式不包括（） [单选题] *A、按股票投资规模分类B、按投资市场分类C、按投资风格分类D、按收益率分类(正确答案)10、下列关于股票基金行业分类的说法中，错误的是（） [单选题] *A、同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势B、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金C、不同行业在不同经济周期中的表现不同D、行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低(正确答案)11、债券基金和债券的区别表述错误的是（）。
2021年证券从业《法律法规》第三章章节练(七节含答案解析)
2021证券从业《法律法规》第三章章节练（七节含答案）第一节证券经纪1[单选题] 证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务。
这是证券经纪商对委托人的首要义务。
委托人的指令具有( )，证券经纪商必须严格地按照委托人指定的证券、数量、价格和有效时间买卖证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿。
A.保密性B.权威性C.广泛性D.客观性2[单选题] 证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，关于指定银行，下列说法错误的是( )。
A.证券公司从事证券经纪业务，其客户的交易结算资金应当存放在指定商业银行，以证券公司的名义单独立户管理B.指定商业银行应当为证券公司开立客户的交易结算资金汇总账户C.客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理D.指定商业银行应当保证客户能够随时查询客户的交易结算资金的余额及变动情况3[单选题] 证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等，均属于( )的内容。
A.证券账户管理B.证券委托买卖C.证券业务监管D.证券运营管理4[单选题] 证券经纪业务中，客户是( )，证券经纪商是( )。
A.委托人;受托人B.受托人;委托人C.委托人;委托人D.受托人;受托人5[单选题] 下列选项中，说法不正确的是( )。
A.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务B.证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查C.证券公司办理集合资产管理业务，应当将集合资产管理计划资产交由取得基金托管业务资格的资产托管机构托管D.保荐代表人在2个自然年度内被采取监管谈话、重点关注等监管措施累计3次以上，中国证监会可在6个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐6[单选题] 证券营业部应制订重大突发事件应急处理预案，定期组织自查，按规定进行演练，自查及演练情况以书面方式保存的时间不少于( )年。
金融法规实务 第三章 合同法概要
第一节 合同的概念与订立
二、合同的订立 （三）承诺 1.承诺的概念与构成要件 承诺，是受要约人作出的同意要约以成立合同的意思表示。承诺的构成要件如下： （1）承诺必须由受要约人做出。承诺是要约人的相对人的行为，只有受要约人享有承诺 的资格，因此，承诺须由受要约人作出。受要约人为特定人时，承诺由该特定人作出； 受要约人为不特定人时，承诺由该不特定人中的任何人作出。受要约人的代理人可代为 承诺。 （2）承诺须向要约人做出。受要约人承诺的目的在于同要约人订立合同，故承诺只有向要 约人作出才有意义。向要约人的代理人作出承诺有同样的意义。
第一节 合同的概念与订立
2.要约邀请 要约邀请，又称要约引诱，是希望他人向自己发出要约的意思表 示。《民法典》第473条第1款规定，要约邀请是希望他人向自己 发出要约的意思表示。拍卖公告、招标公告、招股说明书、债券 募集办法、基金招募说明书、商业广告和宣传、寄送的价目表等 为要约邀请。要约邀请的目的不是订立合同，而是邀请相对人 （大多是不特定的）向其为要约的意思表示。
第一节 合同的概念与订立
（2）合同是两个以上当事人意思表示一致的法律行为。合同的成立必须有两方以 上的当事人，他们互相为意思表示，并且意思表示一致。这是合同区别于单方法律 行为的重要标志。 （3）合同是以设立、变更、终止民事权利义务关系为目的的民事法律行为。合同 的目的在于设立、变更、终止民事权利义务关系。所谓设立，是指当事人通过意思 表示，使他们之间产生民事权利义务关系的行为。所谓变更，是指当事人对于已经 设立的民事权利义务关系，通过意思表示使其发生变化，形成新的民事权利义务关 系的行为。所谓终止，是指当事人通过意思表示，使他们之间既有的民事权利义务 关系归于消灭的行为。
第三章金融市场交易基本法律— —合同法概要
2021年银行从业资格考试《法律法规》第三章真题及答案
2021年银行从业资格考试《法律法规》第三章真题及答案____年最新银行从业资格考试《法律法规》第三章真题汇编
及答案
（一）单选题
在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1．在我国目前情况下，商业银行的经营业务不包括（）
A．存款业务
B．贷款业务
C．债券业务
D．股权投资
2．属于商业银行的传统业务的是（）。
A．货币市场基金
B．期货投资
C．存款业务
D．国债业务
3．下列不属于定期存款的是（）。
A．整存整取
B．零存整取
C．通知存款
D．存本取息
4．下列不属于单位活期存款的是（）。
A．基本存款帐户。
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资产负债比例管理是我国《商业银行法》的核心内容之一,它既是中央银行监管商业银行的基本方法,也是商业银行自律的措施。所谓资产是指企业拥有或者控制的能以货币计量的经济资源。根据商业银行的提点,主要包括各种贷款、库存现金、证券及投资等；所谓负债是指企业所承担的能以货币计量、需要以资产或劳务偿付的债务。商业银行的负债包括各项存款、借款、金融机构往来等。资产负债比例管理是对资产和负债之间的组合关系,通过比例的形式进行科学的、及时的协调，正确处理控制风险与增加收益的关系，在保证资金使用的流动性、安全性的前提下,获得尽可能多的盈利。
(4)保证流动性。我国银行业资产质量水平使我国商业银行的流动性成为保证银行稳健的一个关键的因素,而房地产、普通企业的投资，都具有流动性差的特点,如果允许银行介入,除了泡沫问题带来的风险外,还直接会导致商业银行的流动性不足,从而引起银行业乃至金融业的危机甚至崩溃。
（5)只限于中国境内。我国采取分业体制，根本上是基于我国金融业的基本国情的,使为了保证我国金融业整体的稳健发展。但对于我国一些优秀的金融企业来讲，如果到国外去发展，而我们自缚手脚,自然不利于中国金融企业在国外的竞争。同时，就我国的商业银行而言,也可能是由外国投资或外国投资的商业银行及其分行，我国的规定如果强行要求外资银行的总行或其母行是不可行的。
（2）理由:由于是国外或中外合资分行,法人地位与中国不同。
2、如果理解我国商业银行业务的禁止性规定?
答：第四十三条 商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务,不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构或企业投资，但国家另有规定的除外。第四十二条 商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起两年内予以处分。
8、《商业银行法》对于贷款人贷款应当遵守的资产负债比例管理的规定主要有哪些?如何理解这些规定?
答：贷款应当遵守下列资产负债比例管理的规定：资本充足率不得低于百分之八；贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五;流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五;对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十;其他规定。
（2)隔离风险。我国银行整体资产质量不高,隐含着极大地金融风险,而证券业市场容量有限，证券市场的公司基础水平不高,证券从业人员及证券监管水平,监管力量有限，如不分业,极易诱发金融危机。
（3）防止泡沫。股票市场容量有限,资金供给过多，必然形成泡沫；人多地少,房子更少,使需求过分集中于房地产，因此，大量资金对房地产业趋之若鹜，亦极易形成泡沫。如果允许商业银行资金介入,更是火上浇油。
金融法律法规第三章作业－整理版
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金融法律法规第三章作业
1、思考题
1、我国对外商独资银行、中外合资银行与对外国银行分行业务范围的规定有何不同?理由何在？
答:（1)按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营下列部分或者全部外汇业务以及对除中国境内公民以外客户的人民币业务:吸收公共存款；发放短期、中期和长期贷款;办理票据承兑与贴现；买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券；提供信用证服务及担保；办理国内外结算；买卖、代理买卖外汇;代理保险;从事同业拆借；提供保管箱服务;提供资信调查和咨询服务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
请问:该案中应如何认定原、被告的行为?为什么?
答：（1)被告:从有关储蓄的法规、规章和操作规程看,银行的过错主要体现在两个环节。首先在违规操作致使朱守金挂失更换了密码,其次在于未能识别伪造的身份证致使朱守金将巨额存款冒领。
19９3年中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》的若干规定第三十七条规定:“储户的存单、存折如有遗失,必须立即持本人居民身份证明，并提供姓名、存款时间、种类、金额、帐号及住址等有关情况，书面向原储蓄机构正式声明挂失止付。储蓄机构在确认该笔存款未被支取的前提下,方可受理挂失手续。挂失7天后，储户需与储蓄机构约定时间，办理补领新存单(折)或支取存款手续。如储户本人不能前往办理，可委托代他人代为办理挂失手续,但被委托人要出示其身份证明。”从该规定中可看出,他人代办挂失手续的，需被委托人出示其身份证明,同时提供储户本人居民身份证明，并提供存款有关情况等。
2、案例分析题
案例９：
原告：赵刚
被告:中国工商银行三门峡分行。
200２年９月中旬，原告赵刚与山西省平陆冶金矿产公司业务员朱守金签订一份生铁购销合同。当年9月12日,按照双方约定,赵刚在中国工商银行三门峡分行湖滨支行花坛储蓄所存入１0元开户。9月１7日，赵又汇入该帐户25万元作为合同保证金，并将该存折交给朱守金，但未告知朱该存折密码。为骗取该存款,朱守金诱使赵刚将自己的身份证以传真的方式传给了朱守金。9月26日,朱守金持伪造的赵刚的身份证在该储蓄所代理办理了密码挂失。１0月3日，朱守金到工行湖滨支行重置了密码后,分别于10月3日、4日、5日分三次从工行三门峡分行营业部将25万元取出。后朱守金被法院以合同诈骗罪判处有期徒刑三年六个月,追赃款及赃物总价值97０５8.5元,其余款项被挥霍未能追回。原告赵刚向三门峡市湖滨区人民法院提起诉讼，以被告中国工商银行三门峡分行严重违规操作，致使自己合法权益受侵害为由,要求法院判令被告立即兑付原告银行存款2５.01万元及同期存款利息1000元，并赔偿其经济损失２0００元。被告在庭审中口头辩称原告起诉有误，银行无违规操作,应驳回原告的起诉。
6、我国为何要对同业拆借市场拆借资金的用途、期限和限额进行规定?
答:市场主体不断扩大，但仍要注意多元化;市场交易量不断加大，但要避免趋同化;我国同业拆借市场发展处于初级阶段;同业拆借市场缺乏有效的经纪人管理制度；同业拆借市场监管仍需进一步加强；符合贷款的原则;分散原则,保险保护原则，择优放款原则，贷款与负债对称原则。