防微杜渐 警钟长鸣

还钱，导致客户反感投诉，并明确表示不要此份保险。
警示 ：
销售保单的过程务必按照公司规范流程操作，否则一旦产生纠纷， 吃亏的将是我们自己！！
ຫໍສະໝຸດ Baidu
强扭的“瓜”不甜，业务人员垫付客户保费，将会受到公司处理
代签名（未亲见客户）
业务人员韩某在代客户办理交费帐号变更的时候，到客户住处请其签署授权委 托书并收其他相关资料，但是这时客户外出，于是将授权委托书放在客户处让客户 签名，并约好第二天收取。
警示：
对公司销售的产品做真实且严谨的介绍，如果超过这个底线，就
会损害客户及公司利益。
我被扣了30分！工
作没了！痛心啊！
预约服务不及时
客服部在进行服务质量回访时，了解到业务人员马某在收到 95511预约服务通知后，没有联系客户。公司询问其没有服务的原 因时，马某称因为自己太忙，所以没有联系。
警示：
客户预约服务是保单售后服务中最基础的服务类型，通 过完成这种服务，践行销售时我们的服务承诺。
慎对待，以免造成客户利益损失。
服务虽小，影响事大
不如实告知
2013年11月，业务员张某向客户郑某销售保险，由于业务员与郑某的丈夫
关系较好，在知晓郑某患有肿瘤的情况下，业务员和郑某私下协商后，就让郑某
很快的签下了保单，而没有将客户患有肿瘤的情况进行告知。 2015年1月份客户到医院检查发现其患有肿瘤，遂向公司报案并要求理赔， 公司通过调查发现其早在2013年8月体检时发现患有肿瘤，结果导致客户与公司 纠纷。 不如实告知
警示：
公司“零现金规定”禁止业务人员以现金的形式向客户收取保费、
保险金等。违反给予解除代理合同，情节严重，移交司法机关处理！
悔不该拿客户的钱！ 职业生涯也毁了！
遵守纪律，尊重主管
某营业区业务人员周某在进行部门早会时，不遵守早会纪律，当其主管和 部门经理对其行为予以制止时，周某对主管和部门经理顶撞，严重影响了部门 早会的进行。
防微杜渐
警钟长鸣
——品质案例分析
分公司营销管理部 2015年7月6日
合规，是客户市场的需求，更是公
司及保险代理人自身永续经营、健康发
展的需要。
在此，收集部分发生在我们身边的案
例展示给大家，希望有则改之无则加勉。
代垫保费
某客户投诉称：自己并不想投保，是本单服务人员王某一手操作，首期保费
也是服务人员自己出的，业务员代垫保费后，整天打电话并频繁上客户处让客户
我代客户签名，被解除 代理合同，怎么办啊！
警示：
无论是在保单及其他回执或者保全资料上，
无论遇到何种特殊的情况下，我们业务人员都 不能代签名。
误导客户
业务人员蒋某为了吸引客户投保，自制了一份投保建议书，建议书的内
容中对分红进行夸大，并对投保规则进行了曲意解释，最终他获得了客户的投 保。但事隔不久，客户通过公司的服务渠道了解到了这份保单的真实情况，导 致客户要求全额退保，给客户、公司造成严重损失。
不能以任何借口拒绝为客户进行服务！
未及时办理保全变更
客户郝先生于2015年2月18日联系其保单服务人员沈某，要求其帮助办理 退保业务，业务人员觉得客户住得偏僻，自己过去较远，所以过了一周后才到客 户处办理相关退保手续，致客户续期保费被扣而投诉。
警示：
对于客户提出的服务需求，应当及时处理，如果涉及保单重要保全项 目，如（犹豫期）退保、变更缴费账号以及其他保单重要变更，更应当谨
警示：
严格自律，尊重主管，共同维护良好的展业氛围，是实现自我发展 的前提。
环境是我们最大的风水
第二天韩某顺利取到了授权委托书及其他资料，并交到公司办理保全，后经公
司查证，授权委托书签名是由客户的妻子代签名，并非客户本人签名。
警示：
遵守新契约销售流程规定，从亲见客户本人亲
笔签名开始！
代签名（业务员代签）
某营业部业务人员向某，向客户林某成功销售了一份鸿盛险，签单一周后， 保单由公司下发至向某手中。 向某于是联系客户表示要送保单，但是客户此时因公出差北京，在和客户沟 通后，向某自己在保单回执上代客户林某签了名，并交回公司。
警示：
业务人员协同客户隐瞒真相或明知 客户告知不实，最终造成了对客户、公 司、业务员三方的损失！
是我的错！
滞挪保费
客户钟某投诉，在2014年3月份业务员陆某收取该客户现金保费6000余元， 答应为客户购买保险。2015年客户发现其并未帮其购买保险，所以投诉并要求业 务员陆某归还。经公司工作人员多次与陆某沟通后，其仍表示不愿意还钱。