反洗钱培训试题精编版
银行反洗钱专题培训考试试题
银行反洗钱专题培训考试试题1、《受益所有人信息管理办法》已经中国人民银行行务会议审议通过和国家市场监督管理总局审签，并经国务院批准，现予发布，自（）起施行。
[单选题]A.2024年10月1日B.2024年11月1日(正确答案)C.2024年9月1日D.2024年12月1日2、哪些（）备案主体应当根据《受益所有人信息管理办法》规定通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。
A.公司(正确答案)B.合伙企业(正确答案)C.外国公司分支机构(正确答案)D.中国人民银行、国家市场监督管理总局规定的其他主体(正确答案)3、《受益所有人信息管理办法》中哪些主体（）承诺后免于备案受益所有人信息。
A.注册资本（出资额）不超过1000万元人民币（或者等值外币）且股东(正确答案)B.合伙人全部为自然人的备案主体(正确答案)C.如果不存在股东、合伙人以外的自然人对其实际控制或者从其获取收益，也不存在通过股权、合伙权益以外的方式对其实施控制或者从其获取收益的情形(正确答案)4.（）统筹指导相关登记注册系统建设，指导地方登记机关依法开展受益所有人信息备案工作，及时将归集的受益所有人信息推送至中国人民银行。
县级以上地方市场监督管理部门督促备案主体及时备案受益所有人信息。
[单选题]A.中国人民银行B.中国人民银行分支机构C.国家市场监督管理总局(正确答案)D.国家市场监督管理总局分支机构5、（）为受益所有人信息备案工作提供指导，市场监督管理部门予以配合。
[单选题]A.中国人民银行B.中国人民银行分支机构C.中国人民银行及其分支机构(正确答案)6、符合下列条件之一的自然人为备案主体的受益所有人：（）。
A.通过直接方式或者间接方式最终拥有备案主体25%以上股权、股份或者合伙权益(正确答案)B.虽未满足第一项标准，但最终享有备案主体25%以上收益权、表决权(正确答案)C.虽未满足第一项标准，但单独或者联合对备案主体进行实际控制(正确答案)D.前款第三项所称实际控制包括但不限于通过协议约定、关系密切的人等方式实施控制，例如决定法定代表人、董事、监事、高级管理人员或者执行事务合伙人的任免，决定重大经营、管理决策的制定或者执行，决定财务收支，长期实际支配使用重要资产或者主要资金等。
反洗钱业务培训测试题
反洗钱业务培训测试题一、单项选择题反洗钱工作的首要目的是什么？A. 保护金融机构的利益B. 预防和打击洗钱犯罪活动C. 提升金融服务的便捷性D. 促进经济发展根据《反洗钱法》，金融机构应当履行的核心反洗钱义务不包括：A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 为客户提供投资咨询服务D. 大额交易和可疑交易报告以下哪项不是洗钱活动的常见手法？A. 利用金融机构进行复杂金融交易B. 通过地下钱庄进行资金转移C. 在正规市场进行公开透明的股票交易D. 伪造商业票据进行融资客户身份识别的基本原则不包括：A. 真实性B. 有效性C. 唯一性（注：唯一性不是身份识别的基本原则，但真实性和有效性是）D. 完整性反洗钱监测分析系统的核心功能是什么？A. 自动识别并报告可疑交易B. 预测股票价格走势C. 监测和分析客户交易行为D. 管理金融机构的日常运营二、多项选择题反洗钱工作的基本原则包括：A. 合法审慎原则B. 风险为本原则C. 保密原则D. 客户至上原则（非反洗钱工作基本原则，应为配合与协助原则或国际合作原则等）以下哪些情形可能构成可疑交易？A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出B. 客户频繁开立、注销账户，且销户前发生大量资金收付C. 与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多D. 客户进行长期、大额的定期存款业务（通常不直接构成可疑交易，除非伴随其他异常行为）金融机构在反洗钱工作中应采取的风险管理措施包括：A. 建立风险评估机制B. 加强员工培训，提高反洗钱意识和技能C. 定期开展反洗钱内部审计和风险评估D. 建立反洗钱应急预案三、判断题金融机构在与客户建立业务关系时，无需进行客户身份识别。
（错误）客户身份识别只需在初次建立业务关系时进行，后续无需持续更新和核实。
（错误）金融机构发现可疑交易后，应立即向当地公安机关报告。
（错误，应先向中国人民银行或其分支机构报告）反洗钱监测分析系统可以自动识别所有洗钱活动。
2024年银行反洗钱业务培训会考试试题
2024年银行反洗钱业务培训会考试试题1、中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知（银发【2017】99号），义务机构应当根基业务实质重于形式的原则，以（）为交易监测单位，按照管理办法及时、准确提交大额交易报告。
A.账户B.客户(正确答案)C.主体D.交易2、义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交与可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。
A.1B.2C.3(正确答案)D.63、反洗钱系统上报可疑案例时，分为一般可疑和重点可疑两种，其中01类报文指的是上报（），属于一般可疑，02、03、04类报文属于重点可疑交易报告，重点可疑交易必须经人行同意接收后方可在系统中上报，另严禁各支行未经总行审核随意在系统中上报可疑交易。
A.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)B.中国反洗钱监测分析中心和人行C.中国反洗钱监测分析中心和公安D.中国反洗钱监测分析中心、人行及公安4、陕西信合新反洗钱系统中对于已排除的可疑案例，（）个工作日内发现误排除的，可进行恢复操作，但对于在反洗钱系统已上报的可疑案例无法进行恢复操作。
A.5B.10(正确答案)C.15D.205、可疑案例误排除做可疑案例恢复时，可由（）在可疑案例恢复中操作，处理流程：数据报送-案例处理-可疑案例恢复操作即可。
A.编辑岗(正确答案)B.审核岗C.审批岗D.管理岗6、（）负责每日处理本机构反洗钱系统中数据补录、错误回执补录、可疑案例处理、接续案例处理、案例恢复以及人工新增案例等工作。
A.编辑岗(正确答案)B.审核岗C.审批岗D.管理岗7、（）负责对辖内营业机构报送的可疑案例进行审批；负责对辖内各营业机构数据报送工作的监督、检查、指导。
A.编辑岗B.审核岗C.审批岗(正确答案)D.管理岗8、县级法人机构严格按照《陕西省农村合作金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，开展大额交易和可疑交易报告工作。
反洗钱培训试题及答案
反洗钱培训试题及答案# 反洗钱培训试题及答案一、单选题1. 反洗钱的英文缩写是什么？A. KYCB. AMLC. FATFD. CFT答案：B2. 以下哪个不是洗钱的阶段？A. 置入B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监测中心报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A4. 以下哪项不是金融机构需要进行客户身份识别的场合？A. 办理存款业务B. 办理贷款业务C. 办理现金支付业务D. 办理股票交易业务答案：D5. 以下哪个组织不是反洗钱的国际组织？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 欧洲反洗钱组织(MONEYVAL)答案：A二、多选题1. 金融机构在进行客户身份识别时，需要了解以下哪些信息？A. 客户的职业B. 客户的收入来源C. 客户的交易目的和性质D. 客户的家庭成员信息答案：ABC2. 以下哪些行为可能涉及洗钱？A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博洗白资金答案：ABCD3. 反洗钱的基本原则包括哪些？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户隐私保护答案：ABC三、判断题1. 所有金融机构都需要遵守反洗钱法规。
（对/错）答案：对2. 反洗钱法规只适用于银行和保险公司，不适用于证券公司。
（对/错）答案：错3. 客户身份识别是反洗钱的第一道防线。
（对/错）答案：对4. 可疑交易报告是反洗钱的第二道防线。
（对/错）答案：对5. 金融机构在进行客户身份识别时，不需要记录客户的交易目的和性质。
（对/错）答案：错四、简答题1. 简述反洗钱的三个主要阶段。
答案：反洗钱的三个主要阶段包括置入（Placement）、层叠（Layering）和整合（Integration）。
2024年反洗钱考试试题 (2)
2024年反洗钱考试试题1、反洗钱（AML）是指防止和打击哪种非法活动？ [单选题]A. 走私B. 洗钱(正确答案)C. 贩毒D. 恐怖主义2、以下哪种行为属于洗钱的第一阶段？ [单选题]A. 集资阶段(正确答案)B. 投资阶段C. 分层阶段D. 整合阶段3、反洗钱中的“KYC”是指？ [单选题]A. 了解您的客户(正确答案)B. 保护客户的隐私C. 知识产权保护D. 保持客户忠诚度4、以下哪种机构不属于反洗钱监管机构？ [单选题]A. 中央银行B. 保险公司(正确答案)C. 警察局D. 证券监管局5、反洗钱中的“CTR”是指？ [单选题]A. 交易报告中心B. 现金交易报告(正确答案)C. 信贷交易记录D. 电子支付记录6、反洗钱中的“PEP”是指？ [单选题]A. 重点暴露人员B. 重点关注人员C. 高风险人员D. 政治暴露人员(正确答案)7、以下哪种行为可能触发反洗钱机构的关注？ [单选题]A. 大额现金交易(正确答案)B. 普通的日常消费C. 与家人之间的转账D. 与朋友之间的礼物交换8、反洗钱法规要求金融机构进行哪种行为以确保客户真实身份？ [单选题]A. 随机抽查B. 定期审计C. 实名登记(正确答案)D. 匿名交易9、反洗钱中的“CDD”是指？ [单选题]A. 客户身份识别(正确答案)B. 客户风险评估C. 客户交易监控D. 客户资金来源10、反洗钱中的“STR”是指？ [单选题]A. 可疑交易报告(正确答案)B. 特殊交易记录C. 重大交易风险D. 紧急交易处理11、反洗钱中的“SWIFT”是指？ [单选题]A. 国际支付网络(正确答案)B. 跨境汇款机构C. 反洗钱软件D. 金融安全协议12、反洗钱中的“FATF”是指？ [单选题]A. 金融行动特别组织(正确答案)B. 反洗钱法规C. 金融监管局D. 反腐败条约13、反洗钱中的“PEP”通常指的是哪类人群？ [单选题]A. 专业人士B. 政治人物(正确答案)C. 商界精英D. 社会活动家14、以下哪种行为可能被视为洗钱行为？ [单选题]A. 合法的工资收入B. 非法的赌博收入(正确答案)C. 股票投资收益D. 亲友之间的礼物交换15、反洗钱中的“AML”是指？ [单选题]A. 反洗钱法规(正确答案)B. 反腐败条例C. 反恐怖主义法案D. 反黑钱机构16、反洗钱法规要求金融机构对客户进行哪种行为以评估风险？ [单选题]A. 身份验证B. 交易记录C. 风险评估(正确答案)D. 资金来源17、反洗钱中的“SAR”是指？ [单选题]A. 可疑资产报告B. 可疑交易报告(正确答案)C. 特殊资金记录D. 特殊交易分析18、反洗钱中的“PEP”指的是哪种人群？ [单选题]A. 政治暴露人员(正确答案)B. 职业暴露人员C. 金融暴露人员D. 法律暴露人员19、反洗钱中的“OFAC”是指？ [单选题]A. 资金来源管理办公室B. 海外金融资产委员会C. 海外资产冻结办公室D. 外国资金控制办公室(正确答案)20、反洗钱中的“PEP”检测主要是为了防范哪种风险？ [单选题]A. 政治风险(正确答案)B. 金融风险C. 法律风险D. 恐怖主义风险。
反洗钱考试试题库及答案
反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案：D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案：D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案：D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案：A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他机构无关。
（）答案：错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。
（）答案：正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易，小额交易无需关注。
（）答案：错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。
（）答案：正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源不明。
针对此情况，金融机构应如何处理？答案：金融机构应立即启动反洗钱调查程序，对客户A的交易进行详细审查，了解资金来源和用途。
如发现异常情况，应及时向中国人民银行报告，并采取相应措施。
四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致非法资金流动，影响金融市场的稳定，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是犯罪行为的延续，反洗钱工作有助于揭示犯罪行为，为司法机关提供线索。
（3）提升国际形象：反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现，有利于提升我国在国际舞台上的形象。
（4）保护消费者权益：反洗钱工作有助于识别和防范金融风险，保护消费者合法权益。
二、反洗钱考试试题答案及解析1. D：反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性，提高金融机构的竞争力并非其主要目标。
2024年银行反洗钱知识培训考试试题
2024年银行反洗钱知识培训考试试题1、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。
（）？A.大额交易和可疑交易报告(正确答案)B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告2.经对可疑交易进行调查，仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（）报案。
（）？A、检察机关B、司法机关C、公安机关(正确答案)D、人民银行3、公司受益人的判断，指对公司实施最终控制不限于直接或间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人（）？A、10%B、20%C、25%(正确答案)D、30%客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记（）？A、代理人B、被代理人C、代理人和被代理人(正确答案)D、受益人5、在业务关系存续期间，应（）关注受益所有人信息变更情况（）？A、持续(正确答案)B、断续C、不用D、忽略6、加强客户识别周期，每（）对高风险、中高风险客户进行一次重新客户识别（）？A、一年B、三个月C、二年D、半年(正确答案)7、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交( )，受法律保护。
（）？A、大额交易和可疑交易报告(正确答案)B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告8、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（）？A、无需报告B、提交大额交易报告C、提交可疑交易报告D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告(正确答案)9、客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（）？A、登记客户的经常居住地(正确答案)B、登记客户的身份证上的居住地C、登记客户的临时居住地D、由公安机关提供居住地证10、各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。
（）？A、风险为本B、了解你的客户(正确答案)C、规则为本D、防范为本11、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
反洗钱试题
反洗钱试题一、选择题1. 反洗钱的定义是指采取措施防止和打击通过各种方式掩饰、隐瞒非法所得及其收益的来源和性质的行为。
以下哪项不属于反洗钱的常见措施？A. 客户尽职调查B. 交易监控C. 资本流动限制D. 可疑交易报告2. 根据国际反洗钱标准制定机构——金融行动特别工作组（FATF）的建议，以下哪项不是有效的客户尽职调查措施？A. 验证客户身份B. 了解客户的业务和预期交易C. 限制客户交易额度D. 定期复核客户信息3. 在反洗钱法律框架下，以下哪项不是洗钱的三个阶段之一？A. 投放（Placement）B. 分层（Layering）C. 回收（Recycling）D. 回流（Reintegration）4. 可疑交易的定义通常包括哪些特征？A. 交易与客户的业务或历史交易模式不一致B. 交易缺乏明显的经济或合法目的C. 客户使用复杂的交易手段D. 所有上述选项5. 以下哪项不是国际社会普遍认可的反洗钱监管原则？A. 风险敏感性B. 保密性C. 透明度D. 合作与信息共享二、判断题1. 金融机构在进行客户尽职调查时，只需在客户开户时进行身份验证，之后无需再次核实。
（错）2. 反洗钱措施会限制正常经济活动，对经济发展产生负面影响。
（错）3. 可疑交易报告是金融机构在发现交易涉嫌洗钱时必须向监管机构提交的报告。
（对）4. 反洗钱法律要求金融机构对所有客户进行相同的尽职调查，无论客户的业务性质和风险等级如何。
（错）5. 国际反洗钱标准是由单一的国际组织制定并强制所有国家执行的。
（错）三、简答题1. 请简述反洗钱的基本原则及其重要性。
2. 描述金融机构在执行客户尽职调查时应采取哪些步骤。
3. 说明什么是洗钱的“投放”阶段，并给出一个可能的例子。
4. 阐述金融机构如何通过交易监控来识别可疑交易。
5. 讨论国际合作在反洗钱工作中的作用及其挑战。
四、案例分析题某银行发现一位长期从事小额贸易的客户突然进行了一笔大额的国际汇款，汇款目的地是一个知名的洗钱高发国家。
反洗钱考试试题
反洗钱考试试题一、选择题1. 反洗钱的定义是指采取措施防止和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的非法行为。
以下哪项不是反洗钱的基本原则？A. 客户身份识别B. 交易监控C. 资金冻结D. 利润最大化2. 根据《反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当如何处理？A. 忽略不计B. 立即报告给上级管理层C. 通知客户并要求解释D. 直接向公安机关报案3. 以下哪种行为不属于洗钱的常见手法？A. 构造虚假交易B. 跨境转移资金C. 定期存款D. 使用第三方支付平台进行匿名交易4. 金融机构在开展业务过程中，应当如何对待高风险客户？A. 提供更多优惠B. 无需特别关注C. 加强尽职调查D. 拒绝提供服务5. 以下哪项不是金融机构反洗钱工作的主要目标？A. 遵守法律法规B. 保护客户隐私C. 预防和打击洗钱活动D. 维护金融系统的稳定二、判断题1. 金融机构仅需在客户开户时进行身份识别，之后无需再次核实客户信息的正确性。
（正确/错误）2. 反洗钱工作只与银行有关，与其他金融机构如证券公司、保险公司无关。
（正确/错误）3. 客户有义务配合金融机构进行身份识别和交易监控，如有变更信息需及时通知金融机构。
（正确/错误）4. 金融机构可以对客户的交易行为进行分析，以识别可能的洗钱行为。
（正确/错误）5. 反洗钱工作会增加金融机构的运营成本，但对维护金融市场秩序和打击犯罪活动具有重要意义。
（正确/错误）三、简答题1. 请简述洗钱活动对金融系统和社会经济的危害。
2. 描述金融机构在反洗钱工作中应当履行的三项主要义务。
3. 说明国际反洗钱组织FATF的成立目的及其对全球反洗钱工作的影响。
4. 阐述企业如何通过内部控制和合规管理体系来加强反洗钱工作。
5. 讨论当前反洗钱法律法规中存在的挑战和改进方向。
四、案例分析题某银行在进行客户尽职调查时，发现一位长期客户近期的交易模式发生了显著变化，其账户频繁出现大额资金流入流出，且无法提供合理的商业活动解释。
反洗钱管理人员培训测试题
反洗钱管理人员培训测试题一、单选题1.关于洗钱，以下选项说法正确的是( )。
A.洗钱是指将犯罪所得及其产生收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。
(正确答案)B.洗钱是指将流通的钱币放在洗涤剂中清洗干净C.洗钱一定要通过金融机构D.洗钱洗的不一定是非法所得2.如果一国被列入反洗钱金融行动特别工作组（FATF)“高风险国家（地区）名单”，FATF会（）A.呼吁所有成员国并敦促所有司法管辖区加强尽职调查，在最严重的情况下呼吁各国采取反制措施。
(正确答案)B.对该国进行处罚C.禁止该国企业和居民进行跨境资金交易D.取消该国FATF成员资格3.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，以下说法正确的是（）A.金融机构在为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，不需要客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
B.客户由他人代理办理业务的，金融机构只需要核对并登记代理人的身份证件或者其他身份证明文件。
C.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
(正确答案)D.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，可以不重新识别客户身份。
4.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定：对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。
A.三个月C.一年D.两年5.如果客户为外国政要，保险公司承保时应采取什么措施？（）A.应当经高级管理层的批准(正确答案)B.应当报告中国人民银行C.应当报告中国反洗钱监测分析中心D.应当经中国人民银行批准6.反洗钱监管检查持续“双罚制”，其具体表现形式是（）A.对金融机构及直接经办人员同时罚款B.对金融机构及其负责人同时罚款C.对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时罚款(正确答案)D.对金融机构的负责人及直接经办人员同时罚款7.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内，以电子方式提交大额交易报告。
反洗钱知识试题（精选5篇）
反洗钱知识试题（精选5篇）第一篇：反洗钱知识试题反洗钱知识试题1、洗钱，是指。
2、是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。
中国人民银行设立负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。
3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自****年**月**日起施行。
6、中国人民银行建立，对支付交易进行监测。
7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对和进行记录、分析和报告。
8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的、、。
9、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制后进行报告。
10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向报告。
11、金融机构应按的规定保管支付交易记录。
12、大额转账支付由金融机构通过报告。
13、大额现金收付由金融机构通过报告。
14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。
15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以元以上以下罚款。
情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。
16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。
逾期不改正的，可以处以万元以下罚款。
17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。
逾期不改正的，可以处以万元以下罚款。
18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。
逾期不改正的，可以处以万元以下罚款。
19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予；构成犯罪的，移交依法追究刑事责任。
反洗钱试题及答案
反洗钱试题及答案一、单选题1. 反洗钱法规定的洗钱行为是指：A. 将非法所得通过合法渠道洗白B. 将合法所得通过非法渠道洗黑C. 将非法所得通过非法渠道洗黑D. 将合法所得通过合法渠道洗白答案：A2. 根据反洗钱法，金融机构在发现可疑交易时，应当：A. 立即报告给公安机关B. 通知客户停止交易C. 继续进行交易D. 向客户解释可疑交易的原因答案：A3. 以下哪项不是反洗钱法规定的金融机构应当履行的义务？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 交易资金来源审查D. 向客户透露反洗钱信息答案：D4. 反洗钱法规定，金融机构应当对以下哪类客户进行加强型身份识别？A. 普通客户B. 政治公众人物C. 未成年人D. 所有客户答案：B5. 根据反洗钱法，金融机构在发现客户身份不明或者有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱的，应当：A. 拒绝提供服务B. 继续提供服务C. 向客户解释原因D. 报告给反洗钱监管机构答案：D二、多选题6. 以下哪些行为可能构成洗钱罪？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外答案：ABCD7. 反洗钱法规定的金融机构包括：A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 非银行支付机构答案：ABCD8. 金融机构在进行客户身份识别时，应当核实以下哪些信息？A. 客户的身份证明文件B. 客户的联系方式C. 客户的财产来源D. 客户的交易目的和性质答案：ABD三、判断题9. 反洗钱法规定，金融机构可以向任何第三方透露客户的交易信息。
（对/错）答案：错10. 反洗钱法规定，金融机构在进行客户身份识别时，可以要求客户提供其家庭成员的身份信息。
（对/错）答案：错四、简答题11. 请简述反洗钱法中对金融机构进行客户身份识别的基本要求。
答案：反洗钱法要求金融机构在与客户建立业务关系时，必须核实客户的身份信息，包括但不限于客户的身份证明文件、联系方式等，并根据风险评估结果，对不同风险等级的客户采取相应的身份识别措施。
反洗钱宣传培训试题
反洗钱宣传培训试题1、单个被保险人保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上且以转账形式缴纳的，需进行初次识别。
[单选题]A、10;1B、20;2(正确答案)C、30;3D、40;42、赔偿或者给付保险金人民币()万元以上或者外币等值()美元以上的客户,需进行初次识别。
[单选题]A、1;1000(正确答案)B、2;2000C、3;3000D、4;40003、金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
[单选题]A、3B、5(正确答案)C、10D、154、洗钱过程的()，即通过错综复杂的交易，反复、频繁的转移资金，以掩饰资金的来源和去向。
[单选题]A、起始环节B、中间环节(正确答案)C、最终环节D、分解环节5、FATF--金融行动特别工作组，是根据七国集团（）年7月16日《经济宣言》建立的，在国际社会中专门致力于控制洗钱的国际组织。
[单选题]A、1978B、1935C、1989(正确答案)D、19996、（）负责接收和分析反洗钱报告。
[单选题]A、中国人民银行反洗钱监测分析中心(正确答案)B、银保监会C、证监会D、公安机关7、金融机构应当设立反洗钱（）或者指定内设机构负责反洗钱工作。
[单选题]A、临时机构B、兼职机构C、专门机构(正确答案)D、专业机构8、客户身份资料和交易记录自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存（）年。
[单选题]A、1B、2C、3D、5(正确答案)9、洗钱过程分为哪几个阶段（）。
A、处置阶段(正确答案)B、离析阶段(正确答案)C、归并阶段(正确答案)D、分解阶段10、保险公司常见的洗钱表现形式（）。
A、通过地下保单以人民币交费，外币退保或理赔，实现犯罪所得的转移.(正确答案)B、以公司名义购买团体保险，后不计损失将退保金转账至指定企业或个人账户字。
反洗钱试题及答案
反洗钱试题及答案一、选择题1. 反洗钱的基本目标是什么？A. 打击犯罪B. 维护金融秩序C. 保护消费者权益D. 以上都是2. 洗钱活动主要通过哪些渠道进行？A. 现金交易B. 银行转账C. 投资证券D. 以上都是3. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过慈善捐赠洗钱D. 以上都是4. 金融机构在反洗钱中承担哪些责任？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易报告D. 以上都是5. 反洗钱国际合作主要通过哪些组织？A. 联合国B. 国际货币基金组织(IMF)C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 以上都是二、判断题6. 洗钱活动只涉及经济犯罪。
( )7. 个人不需要参与反洗钱活动。
( )8. 所有金融机构都应遵守反洗钱法规。
( )9. 反洗钱法规只适用于大型金融机构。
( )10. 国际合作在反洗钱中起到关键作用。
( )三、简答题11. 简述反洗钱的三个主要步骤。
12. 阐述金融机构在反洗钱中的作用。
四、案例分析题13. 某公司通过虚假交易将非法所得资金转入海外账户，请分析该公司可能违反了哪些反洗钱法规？五、论述题14. 论述反洗钱在维护国家安全中的重要性。
参考答案：一、选择题1. D2. D3. D4. D5. C二、判断题6. ×（洗钱活动涉及多种犯罪，包括经济犯罪、毒品犯罪等）7. ×（个人也应提高反洗钱意识，参与反洗钱活动）8. √9. ×（反洗钱法规适用于所有金融机构，无论规模大小）10. √三、简答题11. 反洗钱的三个主要步骤包括：客户身份识别、交易监控和可疑交易报告。
12. 金融机构在反洗钱中的作用包括：识别和验证客户身份，监测并报告可疑交易，以及与监管机构合作。
四、案例分析题13. 该公司可能违反了客户身份识别、交易监控和可疑交易报告等反洗钱法规。
五、论述题14. 反洗钱在维护国家安全中的重要性体现在：防止非法资金流入和流出，打击犯罪活动，维护金融市场稳定，保护国家经济安全。
2021年反洗钱考试题库及答案精编版
单项选取题1．按照反洗钱规定，金融机构对客户交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
A: 三年B:5年 C: D::2．世界上最早对洗钱进行法律控制国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．国内规定单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告金额起点为（）。
A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱过程具备如下哪些特性（）A:洗钱者考虑是隐藏关于犯罪收益真正所有权和来源。
B:变化关于金钱形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显痕迹D:洗钱者可以控制洗钱全过程。
5．反洗钱现场检查程序普通涉及（）档案整顿阶段。
A:检查准备B:检查实行C:：检查报告D:检查解决6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易状况，逐级上报至主报告机构。
同步报关外汇局本地分局。
A:3 B:5 C:10 D157．国内政府已订立并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违背反洗钱法规定，被人民银行通报并惩罚50万元是（）樟树市支行。
A:工商银行B:农业银行C:中华人民共和国银行D:建设银行9．依照反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到惩罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作。
B:未按照规定规定单位提供有效证明文献和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户账户资料和交易记录。
C:违背规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其她工作人员。
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易。
10．国内反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护国内国家利益和人民群众主线利益客观需要。
B:是眼里打击经济犯罪需要C:是遏制其她严重刑事犯罪需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定需要11．金融情报中心具备（）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析成果D:情报交流12．国内（）最先明确了洗钱属于犯罪。
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反洗钱培训试题公司内部编号：（GOOD-TMMT-MMUT-UUPTY-UUYY-DTTI-反洗钱试题（提示：请在答题卷上答题）单项选择题1．《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行（C）A.2006年10月1日B.2006年10月31日C.2007年1月1日D.2007年1月31日2．国务院反洗钱行政主管部门是哪个（D）A.最高检B.公安部C.银监会D.中国人民银行3．以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的（C）A.成立于2004年4月7日B.直属于中国人民银行总行C.以营利为目的的独立的法人单位D.收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构4．在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项（A）A.客户身份识别制度B.客户资料和交易记录保存制度C.大额交易报告制度D.可疑交易报告制度5．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，以下哪项是市场部应履行的职责（D）A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作B.负责对已开户的客户身份持续识别C.负责对本业务条线执行反洗钱规章制度情况的监督检查和整改D.以上均是6. 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应如何保存（B）A.应当按最短期限;B.应当按最长期限;C.应当按中间值取期限;D.金融机构可以自由选择.7．如果营业部向中国人民银行报送的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，营业部应当在变化后的多少个工作日内报告（B）A.5个B.10个C.15个D.30个8．营业部应在客户先前提交的有效身份证件或者身份证明文件到期之日的（）前通知客户在相关证件到期之日起（）内携带更新的有效身份证明文件，亲临营业部办理身份证件或者身份证明文件更新手续，对未在规定期限内更新且没有提出合理理由的客户进行相关限制。
（B）A.两个月，半年B.一个月，两个月C.一个月，三个月D.两个月，两个月9．下列哪个主体应当对营业部的反洗钱内部控制制度的有效实施负责（B）A.反洗钱监督管理部门B.营业部负责人C.营业部反洗钱工作领导小组D.营业部合规经理10.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，营业部还可以采取哪些识别或者重新识别措施（D）（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；（2）回访客户；（3）实地采访;（4）向公安、工商行政管理等部门核实；（5）其他可依法采取的措施A.(1)(2)(3)B.(1)(2)(3)(4)C.(1)(3)(4)D.全部正确11.合规经理在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告(B)（1）辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单；（2）营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更；（3）营业部反洗钱制度变更；（4）营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或处罚的；（5）营业部或员工接到中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非现场监管走访或其他相关通知的；(6)营业部或员工被中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非现场监管走访或采取其他监管工作的结果及因反洗钱工作违规被监管部门处罚的事实及原因分析等事项；（7）其他涉及反洗钱工作的重大事项。
A.(1)(2)(3)(6)B.全部正确C.(1)(2)(5)(7)D.(1)(3)(5)(7)12.客户的住所地与经常居住地不一致的，应该登记哪个（B）A.住所地B.经常居住地C.两个都登记D.由客户自行选择13.大额交易的报送时间为几个工作日内（B）A.3个工作日B.5个工作日C.10个工作日D.15个工作日14.合规经理于每年度结束后( )个工作日内向地区合规专员，( )个工作日内向人行厦门中心支行、厦门证监局报告反洗钱年度报告及报表：（A）A.2,5B.5,10;C.3,5;D.2,1015.什么是金融机构反洗钱活动的基础工作（A）A.了解客户；B.大额现金交易报告；C.可疑交易的分析；D.与司法机关全面合作。
16.交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的应当如何处理（C）A.只提交大额交易报告B.只提交可疑交易报告C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告D.由机构自行选择17.营业部员工应自觉遵守以下保密守则：（C）。
（1）不该说的秘密不说；（2）不该看的秘密不看；（3）不该带的秘密不带；（4）不在非保密场所谈论国家或公司秘密；（5）不使用涉密计算机上公众网；（6）不私自保存、复制和销毁秘密载体；（7）不私自接受媒体采访。
A.(1)(2)(3)(6)B.(1)(3)(5)(7)C.全部正确D.(1)(2)(5)(7)18.以下哪项的营业部交易部日常反洗钱工作中应履行的义务（C）A.负责客户在业务关系存续期间，关注客户日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料；B.负责对已开户的客户身份持续识别；C.负责大额交易及可疑交易识别工作；D.负责根据公司及营业部规定对客户进行洗钱风险等级分类管理，落实中高洗钱风险等级客户重新审核计划；19.营业部应对以下哪种情形的客户标识“中洗钱风险等级”（C）A.地处国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；B.未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的；C.多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息相同的；D.被列入我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单；20.以下哪项内容属营业部应当按季度向中国人民银行分支机构报送的反洗钱信息（A）A.可疑交易报告情况；B.反洗钱宣传和培训情况；C.反洗钱内部审计情况；D.反洗钱内控制度建立及执行情况；二、多项选择题1．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，营业部反洗钱工作领导小组应履行以下哪些职责（ABCD）A.根据反洗钱有关法律法规和公司的规章制度，组织管理营业部反洗钱工作，同时根据公司反洗钱工作规划和政策，研究制定营业部反洗钱工作实施计划和具体措施。
B.决定营业部反洗钱工作组织体系的建设事宜；审议通过营业部反洗钱工作实施细则、操作手册等规范性文件。
C.根据反洗钱法律、法规及公司相关制度的变更和营业部实际情况，调整各成员部门反洗钱职责分工。
D.对营业部反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行。
2．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，哪些是理财部应履行的职责（AC）A.负责在客户服务中落实客户身份持续识别工作。
B.负责对已开户的客户身份持续识别。
C.负责根据公司及营业部规定对客户进行洗钱风险等级分类管理，落实中高洗钱风险等级客户重新审核计划。
D.负责落实客户洗钱风险标识及动态调整工作。
3．营业部交易部在日常反洗钱工作中应履行以下哪些职责（ABCD）A.负责柜台业务中落实客户身份识别工作B.负责根据计划落实客户持续识别及重新识别工作C.负责大额交易及可疑交易识别工作D.负责客户身份资料及交易记录保存工作4．我国反洗钱法规体系中“一法四规”的“四规”是指哪些（ABCD）A.《金融机构反洗钱规定》B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》5．营业部应当按年度向中国人民银行分支机构报送以下哪些反洗钱信息（ACD）A.反洗钱内控制度建设情况B.执行客户身份识别情况C.反洗钱宣传和培训情况D.反洗钱年度内部审计情况6．以下哪些是中国人民银行及其分支机构进行现场检查可以采取的措施（ABC）A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员C.查封、复制金融机构的文件资料D.临时冻结金融机构的客户资产7．营业部应采取主观判断与客观标准相结合的方式，关注客户洗钱和恐怖融资的各种风险因素，划分客户的洗钱风险等级，在账户管理系统中标识以下哪几种“禁入”、“高”、“中”或“低”洗钱风险等级。
（ABCE）A.高洗钱风险等级B.中洗钱风险等级C.低洗钱风险等级D.无洗钱风险等级E.禁入等级8．洗钱和恐怖融资的各种风险因素包括但不限于以下几种。
（ABCDE）A.客户身份风险因素B.地域风险因素C.行业风险因素D.业务风险因素E.交易风险因素9. 营业部在履行客户身份识别义务时，应当向公司本部、中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行分支机构报告以下可疑行为：（ABCDE）A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；C.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的；D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的；E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
10.营业部提交可疑交易报告的具体情形包括但不限于以下种类：(ABCD) A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的；B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的；C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的；D.怀疑客户或者其交易对手恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
11.出现以下哪些情形需对客户身份进行重新识别（ABCD）A.存量客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人；B.客户洗钱风险等级为高级或由中级转为高级的；C.客户行为或者交易情况出现异常的；D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；12.证监会于2010年9月6日正式公布《证券期货业反洗钱工作实施办法》，金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程等系列内控制度须向（AD）报备。
A.中国人民银行B.中国反洗钱监测分析中心C.公安局D.证监会派出机构13.营业部在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告，同时还需向人行当地分支机构报告：（BCD）A.辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单；B.营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更；C.营业部反洗钱制度变更；D.营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或处罚的；14.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“中洗钱风险等级”(ABD)。
A.办理业务所有的身份证明文件已经失效，未在合理期限内进行更新，且没有提出合理理由的；B.客户资产与客户年龄、职业等身份特征明显不符，存在疑点的；C.因交易行为异常被证券交易所、证券登记结算机构等发函要求调查的；D.多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息相同的。