兴业银行2020年上半年经营风险报告

经营性负债增减变化表(万元)
2018年上半年
2019年上半年
2020年上半年
数值 增长率(%) 数值 增长率(%) 数值 增长率(%)
0
-
0
-
0
-
0
-
0
-
0
-
0
-
0
-
0
-
1,196,200
- 1,430,900
19.62 1,764,200
23.29
0
-
0
-
0
-
512,900
- 1,128,400
120 1,367,700
21.21
-1,709,100
- -2,559,300
-49.75 -3,131,900
-22.37
0
-
0
-
0
-
内部资料，妥善保管
第2页 共3页
4、营运资金需求的变化
2020年上半年营运资金需求为负74,607,000万元，与2019年上半年 负64,709,700万元相比，经营活动创造的资金大幅度增加。经营活动创造 的资金随着营业收入的增长而继续增加，经营业务健康协调发展。
项目名称 盈亏平衡点的营业收入 营业安全率 经营风险系数 财务风险系数
经营风险指标表
2018年上半年
2019年上半年
2,303,671.09 0.69
2,006,392.02 0.78
1.46 2.49
1.5 2.54
2020年上半年 2,124,843.33 0.79 1.58 2.59
二、经营协调性分析 1、投融资活动的协调情况
7.17
2、营运资本变化情况 3、经营协调性及现金支付能力
从企业经营业务的资金协调情况来看，企业经营业务正常开展，能够 为企业带来74,607,000万元的流动资金，经营业务是协调的。
项目名称 存货 应收账款 其他应收款 预付账款
其他经营性资产
合计
经营性资产增减变化表(万元)
2018年上半年
2019年上半年
0
-
44,104,700
51,804,900
17.46 56,204,200
8.49
内部资Leabharlann Baidu，妥善保管
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非流动负债 固定资产
长期投资
0 2,238,500
91,988,100
-
0
- 1,760,100
- 331,900
-
0
-21.37 2,634,700
-99.64 355,700
49.69
5、现金支付情况
6、整体协调情况
内部资料，妥善保管
第3页 共3页
从长期投资和融资情况来看，企业投资活动所需的资金没有足够的长 期资金来源作保证，企业长期性资产投资存在0万元的资金缺口，需要占用 企业流动资金。
项目名称 营运资本 所有者权益
营运资本增减变化表(万元)
2018年上半年
数值 增长率(%)
0
-
2019年上半年
数值 增长率(%)
0
-
2020年上半年
数值 增长率(%)
数值 增长率(%) 数值 增长率(%)
0
-
0
-
0
-
0
-
0
-
0
-
0
-
0
-
2020年上半年
数值 增长率(%)
0
-
0
-
0
-
0
-
0
- -64,709,70
- -74,607,00
-15.29
0
0
0
- -64,709,70
- -74,607,00
-15.29
0
0
项目名称
应付账款 其他应付款 预收货款 应付职工薪酬 应付股利 应交税金 其他经营性负债 合计
兴业银行2020年上半年经营风险报告
一、经营风险分析 1、经营风险 兴业银行2020年上半年盈亏平衡点的营业收入为2,124,843.33万元， 表示当企业该期营业收入超过这一数值时企业会有盈利，低于这一数值时 企业会亏损。营业安全水平为78.76%，表示企业当期经营业务收入下降只 要不超过7,876,856.67万元，企业仍然会有盈利。从营业安全水平来看， 企业承受销售下降打击的能力较强，经营业务的安全水平较高。 2、财务风险 从资本结构和资金成本来看，兴业银行2020年上半年的带息负债为 89,413,400万元，企业的财务风险系数为2.59。