XX银行股份有限公司重大突发事件报告制度

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XX银行股份有限公司

重大突发事件报告规定

第一章总则

第一条为加强应急管理，全面掌握、及时应对XX银行(以下简称“本行”)重大突发情况，降低重大突发事件对本行造成的损害，根据中国银监会《重大突发事件报告制度》、中国人民银行《关于进一步做好银行业金融机构重大事项报告有关工作的通知》的有关要求，结合本行实际情况，制定本制度。

第二条本制度所称重大突发事件是指影响或可能影响本行持续稳定经营、正常营业、偿付能力、信誉水平的突发事件和重大事件。重大突发事件的报告应遵循及时、全面和真实的原则。

第三条总行办公室作为重大突发事件报告工作管理部门，负责本行重大突发事件报告工作的制度建设、组织实施和监督指导。

第四条各部门应结合本部门实际情况，完善重大突发事件发现、报告和问责制度，建立清晰、快捷、有效的报告流程，把重大突发事件的接受、分析和上报工作安排到人，落实到位。

第二章报告内容

第五条各部门发生以下情况应及时向总行办公室报告。

（一）符合中国银监会《重大突发事件报告制度》要求报告的事件。

（二）符合中国人民银行《关于进一步做好银行业金融机构重大事项报告有关工作的通知》要求报告的事件。

（三）包括但不限于：

1．发生的金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、爆炸、绑架等治安案件。

2．发生的挤提事件。包括但不限于：出现存款大幅非正常下降；众多客户同时要求提款而使头寸不能满足客户要求；因不能满足提款要求，发生客户聚众示威、堵塞交通、围攻营业网点等事件。

3．受到当地监管机构或其他政府主管部门的行政处罚，影响业务的正常开展或导致某些营业网点被迫停止营业。

4．业务核心系统出现异常并影响正常业务开展或清算。

5．因发生火灾，导致金融机构无法正常营业1小时（含）以上的。

6．因发生火灾，导致人员重伤、失踪、死亡的。

7．因发生火灾，导致重要数据损毁或重要账册、重要空白凭证损毁并可能导致重大损失的。

8．因发生火灾，导致损毁现金10万元以上的。

9．涉及本行的负面舆情和声誉事件。

10．部门主要负责人认为需要上报的其他重大突发事件。

事发报告内容要求包括但不限于事发机构名称、时间、地点、基本情况、事发原因等，后续报告包括但不限于事态发展趋势、事件影响程度和范围、可能造成的后果、已经及拟进一步采取的措施等。

第三章报送及处理流程

第六条重大突发事件发生后一小时内，应填写《XX银行重大突发事件报告单》（详见附件），加盖报告单位（部门）公章或主要负责人签字后报送总行办公室。紧急情况下，应在事发后立即以电话方式报送，再通过纸质方式补报。传真或邮件报告，均应确认对方收妥。

第七条各部门（单位）在向总行办公室报送重大突发事件的同时，抄报分管行领导，并抄送风险管理部。另外，各类案件、信息系统故障等大事项要同时向总行主管部门报告。

第八条总行办公室在接到重大突发事件报告后，应立即报告总行行领导，并依据行领导批示决定是否上报政府有关主管部门或监管部门，同时交由有关对口部门处置和答复。必要时总行办公室可依据行领导的指示直接答复。

第九条涉及需向监管机构报送的重大突发事件，由办公室按照行领导批示统一报送口径，并通知监管协调牵头部门在