风险管理委员会工作制度
风险控制委员会运行制度及流程(修改后)
风险控制委员会运行制度第一章总则第一条为有效防范和控制风险，确保公司及所属企业持续稳健发展，提髙审批效率和审批质量，建立科学决策机制，特制定本规则。
第二条本公司设立风险控制委员会。
风险控制委员会根据本规则和董事会授权履行工作职责，对董事会负责，且独立于董事会及其他业务部门之外。
第三条风险控制委员组成：主任委员一名；风控委员会秘书一名（可由风控委员兼任），委员3名，由上任委员提名，原则上由业务部，风险管理部，财务部等部门负责人，法律事务及其它具有评审能力的人员组成。
（具体人员构成情况祥见附页：人员构成及任职资格）第四条风险控制委员会作为风险控制委员会具体办事机构，设委员会秘书一名,由风控委员抽选兼任。
第五条风险控制委员会的主要职责：一、审议并授权风险控制委员会审批的担保、融资、信贷等业务；二、审议董事会认为有必要提交风险控制委员会审议的特别授权的其他特别事项；三、董事会授权的其他事项。
第六条风险控制委员会主要职责：一、负责召集风险控制委员会开会审议和审批。
二、向董事长提交风控意见及会议纪要。
三、负责对会议及有关文件的保存、建档。
四、风险控制委员会交办的其它事项。
第七条风险控制委员会委员为履行职责，享有下列权力：一、对提交的风险控制委员会审议的事项发表意见。
二、对改进风险控制委员会工作提出建议。
三对风险控制委员会审议的事项享有表决权。
四、对经风险控制委员会审议、审批通过的担保、融资、信贷等事项落实情况享有质询权。
第八条风险控制委员会在行使权利时需履行以下义务：一、按时出席风险控制委员会会议，无特殊情况不得缺席，并就会议审议的事项发表意见和建议。
二、遵守国家法律法规及相关政策，秉公办事，严格按照审议程序和担保业务规章制度进行审议，并及时签署意见。
三、对风险控制委员会审议的事项及结果严格保密.不得泄露第九条会议及审查（审批）一、风险控制委员会会议由主任委员召集和主持，会议必须由全体委员参加方为有效。
风险控制委员会会议委员实行一人一票制，并提交个人意见及建议。
风险管理委员会工作制度
风险评审委员会工作制度第一章总则第一条为建立完善公司科学规范的风险管理机制，形成科学规范的风险评审制度、风险监管体系和法律保障制度，提高资产与业务风险防控能力和工作效率，保障公司平稳健康运行，坚持以合法性、安全性和效益性为基本原则，根据公司章程和公司《董事会议事规则》规定，制定本制度。
第二条风险管理委员会对公司董事会负责，在公司董事会领导与授权下开展工作，负责公司资产、业务和管理风险识别、防范、控制、转化等工作。
第三条风险管理委员会组成应突出成员的学识水平、知识的专业性、知识结构的复合性和实际的业务经历。
第四条风险管理委员会坚持集体审议、充分论证、独立表决的审议决策原则；追求科学缜密决策，确保业务质量，有效识别防控风险，实现预期效益的决策目标。
第二章风险管理委员会职责第五条风险管理委员会的主要职责包括：（一）对公司高级管理层在担保业务、市场、操作等方面的风险控制情况进行评审监督；并具体审定以下公司业务：1.担保类业务；2.委托贷款等资产类业务；3.项目融资类业务；4.短期资金拆借类业务；5.信息咨询、顾问、理财等中间业务；6.其它业务。
（二）尽职评估担保业务风险，充分发表分析意见，客观公正地投票表决；（三）提出完善公司风险管理和内部控制的建议，掌握业界动态，研究银行政策，关注担保企业风险状况。
（四）董事会授权的其它事项。
第六条风险管理委员会负责制定或者审定公司业务规章制度和内控制度。
第七条涉及业务核销、以物抵债、抵债物变现与报损等不良资产处置事项，报公司董事会审批。
第八条超过董事会授权权限以及风险管理委员会认为有必要上报董事会的事项，报公司董事会审定。
第九条风险管理委员会可以聘请中介机构提供专业意见，有关费用由公司承担。
第三章风险管理委员会的组织结构第十条风险管理委员会设常务委员7人，包括以下方面人员：（一）公司总经办公室2人，总经理任风险管理委员会主任，副总经理任第一副主任；（二）市场业务部门3人，部门经理任风险管理委员会常务委员；（三）风险管理部门1人，部门经理任风险管理委员会副主任。
公司董事会风险管理委员会实施细则
公司董事会风险管理委员会实施细则第一章总则第一条为了完善公司治理结构、加强内部控制、提高公司对风险的控制能力和水平，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《上市公司治理准则》及其他有关规定，本公司董事会特设立风险管理委员会，并制定本实施细则。
第二条风险管理委员会是实施风险管理的专门工作机构，对董事会直接负责。
第二章人员组成第三条风险管理委员会由四至六名董事及公司高管组成，并设立委员会主任一名。
第四条风险管理委员会委员由董事长提名，通过董事会多数董事选举同意后决定其任免。
第五条风险管理委员会委员的任期与董事会任期一致。
委员任期结束后，经过再次选举仍然当选的可以连任。
在任期内如果有委员不再担任公司董事职务，自动失去委员资格，并由董事会重新选举补充委员。
第三章职责权限第六条风险管理委员会的主要职责是：（一）引导企业文化建设，将风险理念加入公司文化，落实到员工的培训中。
（二）与各部门沟通，建立风险管理制度，制定并明确各风险负责人的职责（三）审议公司业务流程和具体项目，提出决策建议（四）建立风险管理流程，并将其整合到公司业务流程之中（五）定期分析、识别企业各方面的风险，进行评估并给出控制建议，将结果汇报给董事会。
（六）监督风险管理的具体实施，并进行考核和评价，形成透明有效的监督机制和信息反馈机制。
（七）董事会授权的其他事宜。
第七条风险管理委员会对董事会负责，委员会的决策建议和报告提交董事会审议决定。
第四章议事程序第八条公司相关业务及各部门负责人应当协助风险管理委员会的工作，并提供有关的书面材料：（一）监管部门的相关规定（二）部门风险状况报告（三）部门风险管理和内部控制措施（四）公司资产质量分析报告（五）部门业务具体流程（六）其他相关材料第九条遇有突发风险事件，应及时报告风险管理委员会成员，并通告董事、监事及其他相关人员。
第十条风险管理委员会定期召开会议，进行讨论，并将相关风险评估结果及实施情况书面报告给董事会。
安全风险预控管理委员会工作职责范本
安全风险预控管理委员会工作职责范本一、制定安全风险预控管理委员会工作规章制度：确定安全风险预控管理委员会的组织机构、成员职责和权责、会议程序和决策机制等，确保委员会工作的顺利进行。
二、制定企业安全风险评估、预警与应对机制：建立健全贯穿全面的安全风险评估、预警与应对机制，为企业安全风险的主动防范和应急处置提供支持和保障。
三、组织开展安全风险评估与控制：对企业运营过程中的潜在风险进行全面评估，并制定相应的控制措施，确保企业经营活动的安全可控。
四、定期检查与监督企业安全管理制度执行情况：根据企业安全管理制度与运营实际的匹配程度，定期检查与监督各部门、各层级对安全风险的预控工作的执行情况，及时发现并解决存在的问题。
五、组织开展安全风险培训与宣传：组织开展安全风险培训与宣传，提高企业员工对安全风险的认识与应对能力，加强企业员工安全防范意识与行为规范建设。
六、建立安全风险信息共享平台：建立安全风险信息共享平台，督促各部门及时、全面、准确地汇报安全风险信息，通过信息共享和交流，加强对安全风险的监测和管控。
七、参与安全风险应急演练与处置工作：参与组织开展安全风险应急演练与处置工作，确保企业在应对突发安全事件时能够迅速响应、高效处置，最大限度减少安全风险带来的损失。
八、定期向上级报告企业安全风险预控工作情况：按照规定，定期向上级以及有关部门报告企业安全风险预控工作情况，及时反映安全风险的动态变化和预控工作的效果。
九、建立与相关部门的沟通协调机制：与相关部门建立良好的沟通协调机制，加强信息交流和合作，共同推进企业安全风险预控工作。
十、定期评估与改进安全风险预控管理工作：定期评估和改进安全风险预控管理工作，根据实际需要对相关规章制度和工作流程进行调整和优化，提高安全风险管控工作的效率和水平。
十一、履行上级交办的其他任务：根据上级委托和工作需要，履行其他安全风险预控管理委员会的工作任务。
以上是安全风险预控管理委员会的工作职责范本，为确保内容的连贯性，避免使用分段语句的相关词汇。
财务公司的风险管理制度
一、总则为加强财务公司风险管理体系建设，提高风险防控能力，确保公司稳健经营，根据国家相关法律法规及金融监管政策，结合公司实际情况，特制定本制度。
二、风险管理制度体系1. 风险管理组织架构（1）设立风险管理委员会，负责公司风险管理的战略决策和统筹协调。
（2）设立风险管理部门，负责公司风险管理的日常运作和监督执行。
2. 风险管理职责（1）风险管理委员会职责：①审议风险管理战略、政策和制度；②监督风险管理部门工作；③对重大风险事件进行决策；④定期评估风险管理体系的有效性。
（2）风险管理部门职责：①制定风险管理战略、政策和制度；②组织实施风险管理措施；③监测、评估和报告风险状况；④提出风险预警和建议。
3. 风险管理内容（1）市场风险：关注市场利率、汇率、股价等变动，评估市场风险对公司经营的影响。
（2）信用风险：评估客户信用状况，防范客户违约风险。
（3）操作风险：防范内部管理、业务流程、信息技术等方面的风险。
（4）流动性风险：确保公司具备足够的流动性，防范流动性风险。
（5）法律合规风险：确保公司业务符合国家法律法规和金融监管政策。
4. 风险管理流程（1）风险评估：定期对各类风险进行评估，识别、分析、评估风险状况。
（2）风险控制：针对评估出的风险，制定相应的风险控制措施，降低风险水平。
（3）风险监测：持续监测风险状况，确保风险控制措施有效执行。
（4）风险报告：定期向风险管理委员会报告风险状况，提出风险预警和建议。
三、风险管理制度执行1. 各部门应严格按照本制度要求，建立健全风险管理体系，落实风险管理职责。
2. 风险管理部门应定期对风险管理体系进行评估，持续改进和完善。
3. 公司应加强对风险管理人员和员工的培训，提高风险意识和防控能力。
4. 公司应建立健全风险事件应急预案，确保在发生风险事件时，能够迅速、有效地进行处置。
四、附则1. 本制度自发布之日起施行。
2. 本制度由风险管理委员会负责解释。
3. 本制度如有未尽事宜，由风险管理委员会负责修订。
企业风险防控委员会工作制度
企业风险防控委员会工作制度第一章总则第一条为了切实防范企业风险，规范经营行为，加强经营管理，提高经济效益，强化系统性风险、制度性风险的控制能力和水平，建立和完善企业风险管理制度，特制定本工作制度。
第二条风险控制委员会（以下简称“委员会”）作为董事会下设的专业委员会，对董事会负责并报告工作。
第三条委员会对集团公司存在的风险进行研究、论证、评价，按照“事前防范、事中控制为主，事后补救为辅”的原则，全面落实风险防范职责和任务。
同时对风险管理制度执行情况进行定期检查和评估。
第二章工作机构第四条机构及人员组成主任：集团公司总法律顾问常务副主任：集团公司总会计师委员：集团公司企管处、计划处、财务处、审计处、法律顾问处负责人，股份公司总会计师，法律事务部、财务部、规划发展部部长，供应公司经理、贸易公司董事长, 新产业局经营副局长，按需外聘的专家学者。
委员会办公室设在法律顾问处，法律顾问处处长兼任办公室主任。
第三章工作职责第五条委员会职责（一）负责审议风险管理策略和重大风险管理解决方案。
（二）负责审议重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制，以及重大决策的风险评估报告。
（三）负责审议内部审计部门提交的风险管理监督评价审计综合报告。
（四）负责审议风险管理组织机构设置及其职责方案。
（五）负责集团公司董事会授予办理的其他事项。
第六条委员会办公室职责（一）负责对议案草案进行初审。
针对议题的研究讨论价值和草案的完整完备情况给出初审意见。
（二）负责组织相关部门对初审通过的议案草案进行补充完善，提交委员会审查。
（三）负责委员会审查论证会议的相关会务工作，做好会议的记录和纪要。
（四）负责起草委员会书面审查意见，经委员会审定后提交党委（常委）会、董事会、经理层集体决策时参考。
（五）负责委员会日常工作。
第七条委员职责（一）负责根据岗位职责和业务范围，从专业角度对提交审议的议案进行研究审查。
（二）负责按照委员会办公室安排参加委员会会议，参与对议案的表决，并提出审查意见和建议。
集团公司全面风险管理制度
集团公司全面风险管理制度第一章总则第一条为规范集团公司的风险管理行为，提高风险管理水平，保障公司持续健康发展，制定本制度。
第二条本制度适用于集团公司全体员工，在集团公司内部，包括总部和各子公司，都应遵守和执行本制度。
第三条集团公司全面风险管理制度的领导机构为风险管理委员会，下设风险管理部门，在集团内部负责全面风险管理工作。
第四条集团公司将风险管理工作融入到公司的日常经营、决策和管理中，确保风险管理成为公司战略和业务运作的一部分。
第二章风险管理责任第五条集团公司董事会是公司的最高决策机构，对公司的风险管理工作负有最终责任。
第六条风险管理委员会是集团公司风险管理的领导组织，主要负责制定集团风险管理的政策和策略，监督和评估风险管理工作。
第七条集团公司各级管理层应当贯彻执行风险管理政策和策略，建立完善的风险管理机制，确保风险管理工作的有效开展。
第八条风险管理部门是集团公司的风险管理专门部门，负责具体实施风险管理工作，组织风险管理培训和交流。
第九条全体员工是集团公司风险管理的参与主体，在工作中要时刻注意风险管理，积极配合风险管理部门的工作。
第十条各子公司风险管理工作要与集团公司的风险管理工作保持一致，符合公司的整体风险管理战略。
第三章风险管理框架第十一条集团公司风险管理框架包括风险管理政策、风险管理流程、风险管理方法和工具等内容。
第十二条集团公司风险管理政策是指明确公司风险管理的宗旨、原则和目标，规定风险管理的基本要求和原则。
第十三条集团公司风险管理流程是指按照公司的风险管理政策和流程，在企业的各个环节开展风险管理。
第十四条集团公司风险管理方法和工具是指通过各种手段对公司可能面临的各类风险进行识别、评估、控制和监测。
第十五条集团公司风险管理框架是由风险管理委员会根据公司实际情况制定，期间需要根据公司运营的变化进行调整和完善。
第四章风险管理步骤第十六条风险管理步骤主要包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测四个环节。
集团公司风险管理制度
集团公司风险管理制度第一章总则第一条为加强集团公司的风险管理，保障公司的稳定经营和可持续发展，特制定本风险管理制度。
第二条本制度适用于集团公司及其下属所有子公司和分支机构（以下简称“各单位”）。
第三条风险管理是指通过识别、评估、监控和应对风险，确保公司业务运营的安全、稳健和合规。
第四条集团公司应建立健全风险管理体系，明确风险管理职责，规范风险管理流程，确保风险管理工作的有效开展。
第二章风险管理组织架构第五条集团公司应设立风险管理委员会，负责全面指导、监督和协调集团公司的风险管理工作。
第六条风险管理委员会下设风险管理部，作为风险管理的日常执行机构，负责风险管理制度的制定、执行和监督。
第七条各单位应设立风险管理小组或指定专人负责风险管理工作，确保风险管理在各自业务领域的有效实施。
第三章风险管理流程第八条风险识别：各单位应定期对业务流程、市场环境、政策法规等方面进行风险评估，识别潜在风险点。
第九条风险评估：对识别出的风险进行定量和定性分析，评估风险的严重程度和可能性，确定风险等级。
第十条风险监控：建立风险监控机制，对各类风险进行实时监控，确保风险在可控范围内。
第十一条风险应对：根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略和措施，确保风险得到有效控制。
第十二条风险报告：定期向上级风险管理机构报告风险管理情况，及时反映风险变化和应对措施的效果。
第四章风险管理职责第十三条集团公司董事会负责审议和批准风险管理政策和制度，监督风险管理工作的执行情况。
第十四条集团公司管理层应认真执行风险管理政策，确保风险管理制度在业务运营中的有效执行。
第十五条风险管理部应负责制定和完善风险管理制度，组织风险识别、评估、监控和应对工作，并对各单位的风险管理工作进行监督和指导。
第十六条各单位负责人应切实履行风险管理职责，确保本单位业务运营的安全、稳健和合规。
第五章风险应对措施第十七条风险规避：通过调整业务结构、优化业务流程等方式，避免或减少风险的发生。
风险控制委员会工作制度
集团有限公司风险控制委员会工作规则目录第一章总则 (2)第二章组织结构和职责 (2)第三章议事范围 (4)第四章会前准备 (4)第五章议事规则 (5)第六章会后事项 (7)第七章档案管理 (7)第八章纪律与监督 (8)第九章附则 (8)第一章总则第一条为加强***集团有限公司（以下简称“公司”）全面风险管理，防范和控制资产风险，规范公司高管层风险控制委员会运作，明确风险控制委员会的工作职责、工作程序和方法，制订本规则。
第二条风险控制委员会是***集团有限公司(以下简称“公司”)执行董事领导下的议事机构，为公司内部控制建设的领导机构和各项业务的风险审查机构。
第三条风险控制委员会依照国家有关法律、法规，并遵循国家产业政策、外经贸政策、金融政策、财政政策以及公司内有关规章制度开展工作，坚持有效控制风险和促进业务发展相统一的原则。
第二章组织结构和职责第四条组织机构（一）风险控制委员会为公司执行董事下设机构，对公司执行董事负责。
（二）风险控制委员会设主任委员1人，委员2人。
分管风险管理部工作的XX（职务）担任主任委员。
其他委员由均由部门主要负责人担任。
（三）风险控制委员会成员的组成可根据人员的变动而调整。
风险控制委员会召开会议时，可视情况指定有关人员参加或列席会议。
（四）风险控制委员会下设办公室，办公室设在风险管理部，为风险控制委员会日常办事机构，具体负责起草风险控制委员会制度文件，贯彻落实风险控制委员会决议，组织和安排风险控制委员会会议及其它有关事项。
（五）风险控制委员会指定办公室秘书一名。
第五条工作职责（一）执行执行董事制定的风险战略，落实风险管理政策，审议批准公司风险控制相关基本制度、管理办法及操作规程；（二）审议批准建立风险识别、计量、监测和控制的程序和措施；（三）审议批准规避风险、缓释风险、降低风险和分散风险的方法和程序；（四）审议批准业务部门与风险控制部门的设置方案，保证风险管理的各项职责得到有效履行；（五）对风险管理的工作目标进行前瞻性分析并提出建议，评估新型业务品种风险和资金运用操作模式的风险；（六）审议核准资产风险分类与不良资产处置，组织开展不良资产责任认定工作；（七）审议批准公司风险管理与内控合规建设方案，协调公司全面风险管理、内部控制与合规管理工作中的重大事项；（八）对经营和管理中的全局性、突发性、倾向性重大风险问题进行战略研究并提出应急预案和解决方案；（九）每月听取风险管理报告，监测限额管理，评估风险管理状况，监督风险管理缺陷的改进；（十）按季向执行董事风险控制委员会报告风险状况、采取的管理措施及风险管理长短期发展规划等情况；（十一）对须经执行董事批准的相关重大事项进行研究和提出建议；（十二）执行董事授权的其他事项。
担保公司风险控制委员会工作制度
担保公司风险控制委员会工作制度一、背景和意义为加强担保公司的风险管理和风险控制工作，提高风险控制的科学化和可操作性，担保公司设立风险控制委员会，对公司的风险管理和风险控制工作进行全面、有效、及时的监督和协调。
这一工作制度在实际运作中具有非常重要的意义，对担保公司的稳健经营和长期发展具有关键性作用。
二、职责和权利1.风险控制委员会应当负责全面、及时地了解和分析公司的各项风险，建立风险管理和控制机制，并制定具体的控制措施；2.风险控制委员会应当依据公司的战略规划和业务规划，科学地评估风险水平，并作出决策；3.制定、完善公司的风险管理和监督体系，负责审核并监督公司风险控制业务的执行情况；4.对重大风险事件进行全面调查，对相关责任人进行追责或给予处罚，防止此类事件再次发生；5.定期组织针对性的风险培训，提升公司风险知识和风险管理能力。
三、组织架构风险控制委员会主席是公司高管层的领导，其他委员须由公司高管层推举确定。
主要职责如下：1.主席：全面负责风险管理和控制工作，指导委员会的日常工作；2.副主席：协助主席完善风险管理和控制机制，协调各项工作；3.委员：提供专业性建议，参与座谈和讨论，协调措施并制定决策。
四、工作方式1.定期召开会议（建议每季度召开一次），集中讨论公司的风险状况和管理措施，制定风险控制决策；2.组织专题分析会、座谈会，或邀请专家学者参加评估，评估外部环境风险、操作风险和策略风险等；3.定期开展风险控制检查和随机检查，发现风险问题及时进行整改和提醒，防患于未然；4.维护良好的信息沟通渠道，建立有效的信息监控系统、大数据分析及决策科学化；5.加强对内部员工的风险意识和风险管理能力的培养，通过内外部培训等方式提高全体员工风险意识。
五、工作程序1.提出议题：由风险管理部提出议题，如短时间内内部资产负债信息变化情况、同行业其他担保公司的风险特征等；2.召开会议：按照日程召开风险控制委员会，进行各项议题的讨论；3.出具报告：总结委员会的决策和提出的条款，并向高层报告；4.执行决策：重要的决策要立即进行其执行工作和学习培训；5.评估和总结：每年对风险控制委员会的工作情况进行总结评估，并对存在问题和困难提出建议，以提高工作效率。
公司风险控制管理制度
第一章总则第一条为加强公司风险控制，提高风险管理水平，确保公司经营安全稳定，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司总部及各分支机构、子公司、事业部等内部机构的风险管理工作。
第三条本制度旨在规范公司风险控制流程，明确风险控制职责，建立健全风险管理体系，提高公司风险防范和应对能力。
第二章风险管理组织架构第四条公司设立风险管理委员会，负责公司风险管理的统筹规划、决策和监督。
第五条风险管理委员会下设风险管理办公室，负责具体实施风险管理相关工作。
第六条各部门、分支机构、子公司、事业部应设立风险管理小组，负责本部门、本单位的日常风险管理。
第三章风险识别与评估第七条公司应定期开展风险识别工作，识别公司面临的各种风险，包括但不限于战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等。
第八条公司应建立风险评估体系，对识别出的风险进行评估，确定风险等级。
第九条风险评估应考虑风险发生的可能性、风险影响程度以及风险暴露的时间等因素。
第四章风险控制措施第十条公司应根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施，包括但不限于：（一）制定风险防范和应对策略；（二）建立健全内部控制制度；（三）加强风险监控，及时发现和处置风险；（四）加强员工培训，提高员工风险防范意识。
第十一条风险控制措施应具有针对性、可操作性和有效性。
第五章风险监控与报告第十二条公司应建立健全风险监控体系，对风险控制措施的实施情况进行跟踪监控。
第十三条公司应定期编制风险报告，向风险管理委员会报告风险控制情况。
第十四条风险报告应包括风险识别、风险评估、风险控制措施、风险监控结果等内容。
第六章风险管理考核与奖惩第十五条公司应将风险管理纳入绩效考核体系，对风险管理工作中表现突出的单位和个人给予奖励。
第十六条对违反风险管理规定，导致公司遭受损失的个人或单位，公司将依法依规追究其责任。
第七章附则第十七条本制度由公司风险管理委员会负责解释。
公司风险管理制度细则最新
公司风险管理制度细则最新第一章总则第一条为了规范公司风险管理工作，提高公司风险管理水平，保障公司的稳健经营，特制定本细则。
第二条公司风险管理制度是公司内部管理的一项重要制度，适用于公司全体员工，在公司经营活动中具有普遍的适用性。
第三条公司风险管理制度的目的是建立科学有效的风险管理体系，明确风险管理的组织机构、职责分工和工作流程，规范风险管理的工作程序和方法，加强风险监控和防范，提高公司的风险识别和防范能力，确保公司的风险管理工作有序进行。
第二章风险管理的组织机构第四条公司建立风险管理委员会，负责公司的风险管理工作。
第五条风险管理委员会成员由公司领导班子成员、相关部门负责人及公司风险管理专责人组成，风险管理专责人由公司领导任命。
第六条风险管理委员会的主要职责包括：（一）负责制定公司的风险管理相关政策和制度，监督公司风险管理工作的开展；（二）负责审议公司重大风险事件的处置方案；（三）定期审议公司风险管理工作报告，并提出改进意见。
第七条公司各部门要配合公司风险管理委员会，落实好公司的风险管理工作，及时向委员会通报风险信息。
第八条公司设立风险管理部门，直接隶属于公司领导，负责公司的日常风险管理工作。
第九条风险管理部门的主要职责包括：（一）贯彻执行公司的风险管理政策，提出风险管理的意见和建议；（二）协调公司各部门开展风险管理工作，组织开展风险评估、排查和监控；（三）负责公司风险管理信息的采集、整理和报送工作；（四）组织开展风险管理培训工作。
第三章风险管理的职责分工第十条公司领导班子成员是公司风险管理的最高责任人，对公司的经营风险负有整体责任。
第十一条各部门负责人负有本部门的风险管理责任，要做好本部门的风险管理工作。
第十二条公司风险管理专责人要牢固树立风险意识，主动承担风险管理工作的主体责任。
第十三条风险管理部门的工作人员要深入了解公司的经营状况，加强风险管理知识的学习和技能的提高，做好风险管理工作。
第四章风险管理工作流程第十四条公司风险管理工作要按照规定的程序和方法进行，确保风险管理工作规范、有序进行。
公司风险管理制度细则
第一章总则第一条为规范公司风险管理，提高风险防范能力，保障公司资产安全、稳健运行，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本细则。
第二条本细则适用于公司各部门、子公司及全体员工。
第三条风险管理应遵循以下原则：1. 全面性原则：风险管理应覆盖公司所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督等各个环节。
2. 重要性原则：在全面风险管理的基础上，重点关注重要业务事项和高风险领域。
3. 持续性原则：风险管理应持续进行，贯穿于日常工作之中。
4. 制衡性原则：建立有效的风险控制机制，实现内部监督与制约。
5. 成本效益原则：在风险控制过程中，充分考虑成本与效益的关系。
第二章风险管理组织架构第四条公司设立风险管理委员会，负责公司风险管理的决策、监督和协调工作。
第五条风险管理委员会下设风险管理部，负责公司风险管理的具体实施工作。
第六条各部门、子公司应设立风险管理小组，负责本部门、子公司风险管理的具体实施。
第三章风险识别与评估第七条风险识别：各部门、子公司应定期对所辖业务进行风险识别，包括但不限于以下方面：1. 战略风险：公司战略决策的不确定性因素。
2. 财务风险：财务报告失真、资产安全、舞弊等风险。
3. 市场风险：市场需求、竞争对手、政策法规等风险。
4. 运营风险：生产、销售、采购、物流等环节的风险。
5. 法律风险：合同、知识产权、环保等法律风险。
第八条风险评估：各部门、子公司应根据风险识别结果，对风险进行定量和定性评估，确定风险等级。
第四章风险控制与应对第九条风险控制：各部门、子公司应根据风险等级，制定相应的风险控制措施，包括但不限于以下方面：1. 制定风险控制策略，明确风险控制目标。
2. 完善内部控制制度，加强内部监督。
3. 建立应急机制，提高应对突发事件的能力。
4. 加强培训，提高员工风险意识。
第十条风险应对：各部门、子公司应根据风险控制措施的实施情况，定期评估风险应对效果，及时调整风险控制措施。
第五章风险报告与信息披露第十一条风险报告：各部门、子公司应定期向风险管理委员会报告风险管理工作情况，包括风险识别、评估、控制、应对等方面。
风险管理公司的管理制度
风险管理公司的管理制度一、总则为规范企业风险管理行为，提高企业风险管理水平，确保企业经营稳定和持续发展，特制定本管理制度。
二、组织架构1. 风险管理委员会风险管理委员会是公司风险管理的核心机构，负责全面协调、监督和指导公司风险管理工作。
委员会成员由公司高级管理人员和风险管理专家组成，定期召开会议，研究分析企业面临的风险，制定相应的防控措施。
2. 风险管理部门风险管理部门是公司的专门机构，负责具体的风险评估、风险防控和风险监测工作。
部门设立风险管理岗位，建立完善的风险管理制度和流程，配备专业的风险管理人员。
3. 风险管理小组在各个部门设立风险管理小组，负责本部门的风险评估、风险防控和风险监测工作，协助风险管理部门开展风险管理工作。
三、风险管理流程1. 风险评估公司每年定期开展风险评估，对公司面临的各类风险进行全面、系统的分析和评估，确定风险的性质、影响程度和可能性，并制定相应的应对措施。
2. 风险防控根据风险评估结果，对各类风险进行分类，制定相应的风险防控措施，明确责任部门和责任人，建立风险预警机制，加强内部控制，提高风险防控能力。
3. 风险监测公司建立完善的风险监测机制，定期对风险控制情况进行评估和监测，及时发现和解决各种风险问题，确保公司风险控制工作有效实施。
四、风险管理制度1. 风险管理政策公司根据自身实际情况，制定能够适应企业发展和风险管理需求的风险管理政策，明确风险管理的目标和原则，规范风险管理行为。
2. 风险管理流程公司建立完善的风险管理流程，包括风险识别、风险评估、风险防控、风险监测和风险应对等环节，规范风险管理工作流程。
3. 风险管理制度公司制定详细的风险管理制度，包括风险管理责任制度、风险管理规定制度、风险管理流程制度等，明确各个环节的责任分工和操作规范。
5. 风险管理培训公司组织风险管理人员和员工进行风险管理培训，提高他们的风险意识和风险管理能力，增强公司风险管理的有效性和效率。
国资公司风险管理制度
第一章总则第一条为了规范国资公司的风险管理工作，提高风险防范能力，确保公司安全稳健运行，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业国有资产法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于国资公司及其所属子公司、分支机构。
第三条本制度旨在建立健全国资公司风险管理体系，明确风险管理职责，规范风险管理流程，强化风险防控措施，确保公司资产安全、经营稳定、效益提升。
第二章风险管理组织架构第四条国资公司设立风险管理委员会，负责公司风险管理的总体决策、指导和监督。
第五条风险管理委员会下设风险管理部，负责具体实施风险管理各项工作。
第六条各子公司、分支机构应设立相应的风险管理机构，负责本单位的风险管理。
第三章风险识别与评估第七条风险识别：公司应全面识别各类风险，包括但不限于市场风险、信用风险、财务风险、法律风险、操作风险、合规风险等。
第八条风险评估：公司应根据风险识别结果，对各类风险进行评估，确定风险等级，明确风险应对措施。
第四章风险防控措施第九条风险防控：公司应针对各类风险，采取以下防控措施：（一）建立健全内部控制制度，加强内部管理，规范经营行为；（二）完善风险预警机制，及时发现和化解风险；（三）加强合规管理，确保公司经营活动符合法律法规要求；（四）加强财务管理，确保公司财务稳健；（五）加强人才队伍建设，提高员工风险意识；（六）加强与外部机构的合作，共同防范风险。
第十条风险应对：针对不同等级的风险，公司应采取以下应对措施：（一）对低风险，采取预防措施，加强日常管理；（二）对中等风险，制定应急预案，及时采取措施；（三）对高风险，采取紧急措施，确保公司资产安全。
第五章风险管理监督与考核第十一条风险管理委员会负责对公司风险管理工作进行监督，定期组织检查和评估。
第十二条风险管理部应定期向风险管理委员会报告风险管理工作情况，对风险防控措施落实情况进行跟踪。
第十三条公司对风险管理工作的实施情况进行考核，考核结果纳入公司年度绩效考核体系。
风险管理委员会工作制度
风险管理委员会工作制度风险管理委员会是企业内部的一个管理机构，主要负责制定和实施风险管理政策，协调风险管理工作和评估和监测风险等职能。
为了保证风险管理委员会的工作顺畅有效，需要建立一套健全的工作制度。
一、工作职责1. 制定风险管理规划和政策，明确风险管理的职责分工和工作程序。
2. 建立完善的风险管理工作体系，编制风险识别、评估、控制和监测等文件。
3. 对各部门、业务领域的风险进行全面监测、预警和处理，遇到重大风险时及时报告公司高级领导。
4. 针对重大的风险事件，制定应急预案和处理方案，并组织协调相关部门和人员执行。
5. 对风险管理工作效果进行评估和总结，提出改进意见。
二、会议制度1. 普通会议：风险管理委员会每月召开一次普通会议，讨论风险监测情况、风险评估进展、风险控制措施执行情况，分析风险管理工作的优势和不足，提出改进意见及建议，并作出相应决策。
2. 特别会议：在遇到重大风险事件时召开特别会议，全面分析风险事件的原因和后果，制定应急预案和处理方案，并指导相关部门、人员执行。
三、决策程序风险管理委员会的决策程序一般分为以下几个步骤：1. 通报：对与风险相关的各部门及时通报。
2. 报告：将问题和解决方案和凭证提交给领导层。
3. 讨论：对问题进行讨论、深入分析。
4. 决策：对可能出现的结果进行概括，确定解决方案。
5. 实施：将决策方案转化为行动计划，实施控制计划。
6. 复查：随时检查风险控制计划的实施，及时反馈与改进。
四、会议记录会议内容要通过记录的形式准确记载下来，以便后期追踪和监督。
会议记录具体内容包括：1. 会议时间和地点2. 参会人员名单3. 会议议程和讨论内容4. 决策结果和实施计划5. 下一步工作的具体任务和责任人五、风险监测风险管理委员会要建立风险监测的体系，保证对公司所有重要风险进行监测和预警。
风险监测的具体措施包括：1. 收集和整理各部门的风险信息2. 制定风险监测指标3. 建立风险监测报告4. 对风险监测报告进行分析5. 提出防范措施并跟踪执行效果六、总结改进风险管理委员会要对工作进行总结和改进，不断提高风险管理能力。
分公司风险管理制度
分公司风险管理制度一、总则为规范分公司风险管理工作，保障公司稳健经营及各方利益，特制定本分公司风险管理制度。
二、风险管理组织1.风险管理委员会公司设立风险管理委员会，负责统筹公司风险管理工作。
风险管理委员会应定期召开会议，评估公司风险状况，制定风险管理策略。
2.风险管理部门公司设立风险管理部门，负责具体的风险管理工作。
风险管理部门应制定风险管理政策和流程，并指导各部门执行。
3.风险管理人员各部门应指定专门的风险管理人员，负责监测和控制本部门的风险情况。
风险管理人员应具有较强的风险意识和专业技能。
三、风险管理流程1.风险识别各部门应定期进行风险识别工作，发现可能存在的各类风险。
风险识别应全面、系统，并及时向上级报告。
2.风险评估对已识别的风险进行评估，确定其可能带来的损失程度和发生概率。
评估结果应为风险管理决策提供依据。
3.风险控制对评估结果进行分析，确定相应的风险控制措施。
各部门应积极执行控制措施，降低风险发生的可能性和影响程度。
4.风险监测各部门应建立相应的监测机制，及时监测风险的变化。
一旦发现风险有变化，应立即采取相应的应对措施。
四、风险管理政策1.风险度及限额管理公司应对各类风险进行度量，设定相应的限额。
各部门在业务活动中应严格遵守限额管理制度，不得超过规定限额。
2.集中度及分散化管理公司应对多元化风险进行分散化管理，避免过度集中风险。
各部门应根据公司整体风险情况进行有针对性的风险管理。
3.风险报告及通报各部门应定期向上级报告风险状况。
公司领导应及时召开会议，对风险情况进行讨论，确定相应的风险管理措施。
五、风险管理监督公司应设立独立的风险管理监督部门，对各部门的风险管理工作进行监督。
监督部门应具有独立性和权威性，能够有效监督风险管理工作的执行情况。
六、风险管理培训公司应定期开展风险管理培训，提高员工的风险意识和风险管理能力。
培训内容应包括风险识别、评估、控制、监测等方面的知识。
七、风险管理效果评估公司应每年评估风险管理工作的效果，发现问题并做出改进。
安全风险监督检查管理制度
一、目的为加强公司安全风险管理工作，规范安全风险监督检查活动，及时发现和消除安全隐患，防止事故发生，保障员工生命财产安全，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司各部门、各岗位的安全风险监督检查工作。
三、组织机构1. 安全风险管理委员会：负责公司安全风险监督管理的组织领导，统筹协调各部门、各岗位的安全风险监督检查工作。
2. 安全风险管理办公室：负责具体实施安全风险监督检查工作，对各部门、各岗位的安全风险监督检查活动进行监督、指导和考核。
四、监督检查内容1. 安全风险识别、评估和分级情况：检查各部门、各岗位是否按照规定开展安全风险识别、评估和分级工作，评估结果是否准确、合理。
2. 安全风险控制措施落实情况：检查各部门、各岗位是否制定并落实安全风险控制措施，措施是否有效、可行。
3. 安全教育培训情况：检查各部门、各岗位是否按照规定开展安全教育培训，员工是否掌握安全知识和技能。
4. 安全防护设施和器材配备情况：检查各部门、各岗位是否按照规定配备安全防护设施和器材，设施和器材是否完好、有效。
5. 安全生产责任制落实情况：检查各部门、各岗位是否按照规定落实安全生产责任制，责任是否明确、到位。
6. 事故隐患排查治理情况：检查各部门、各岗位是否按照规定开展事故隐患排查治理工作，隐患是否及时整改。
五、监督检查方式1. 日常监督检查：安全风险管理办公室对各部门、各岗位的安全风险管理工作进行日常监督检查。
2. 定期监督检查：安全风险管理办公室定期组织对各部门、各岗位的安全风险管理工作进行监督检查。
3. 专项监督检查：针对特定时段、特定领域、特定设备的安全风险管理工作进行专项监督检查。
4. 突发事件监督检查：针对突发事件，及时开展安全风险监督检查，确保应急处置措施落实到位。
六、监督检查要求1. 各部门、各岗位应积极配合安全风险监督检查工作，如实提供相关资料和情况。
2. 安全风险管理办公室对监督检查中发现的问题，应及时向相关部门、岗位反馈，并督促整改。
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风险评审委员会工作制度
第一章总则
第一条为建立完善公司科学规范的风险管理机制，形成科学规范的风险评审制度、风险监管体系和法律保障制度，提高资产与业务风险防控能力和工作效率，保障公司平稳健康运行，坚持以合法性、安全性和效益性为基本原则，根据公司章程和公司《董事会议事规则》规定，制定本制度。
第二条风险管理委员会对公司董事会负责，在公司董事会领导与授权下开展工作，负责公司资产、业务和管理风险识别、防范、控制、转化等工作。
第三条风险管理委员会组成应突出成员的学识水平、知识的专业性、知识结构的复合性和实际的业务经历。
第四条风险管理委员会坚持集体审议、充分论证、独立表决的审议决策原则；追求科学缜密决策，确保业务质量，有效识别防控风险，实现预期效益的决策目标。
第二章风险管理委员会职责
第五条风险管理委员会的主要职责包括：
（一）对公司高级管理层在担保业务、市场、操作等方面的风险控制情况进行评审监督；并具体审定以下公司业务：
1.担保类业务；
2.委托贷款等资产类业务；
3.项目融资类业务；
4.短期资金拆借类业务；
5.信息咨询、顾问、理财等中间业务；
6.其它业务。
（二）尽职评估担保业务风险，充分发表分析意见，客观公正地投票表决；
（三）提出完善公司风险管理和内部控制的建议，掌握业界动态，研究银行政策，关注担保企业风险状况。
（四）董事会授权的其它事项。
第六条风险管理委员会负责制定或者审定公司业务规章制度和内控制度。
第七条涉及业务核销、以物抵债、抵债物变现与报损等不良资产处置事项，报公司董事会审批。
第八条超过董事会授权权限以及风险管理委员会认为有必要上报董事会的事项，报公司董事会审定。
第九条风险管理委员会可以聘请中介机构提供专业意见，有关费用由公司承担。
第三章风险管理委员会的组织结构第十条风险管理委员会设常务委员7人，包括以下方面人员：（一）公司总经办公室2人，总经理任风险管理委员会主任，副总经理任第一副主任；
（二）市场业务部门3人，部门经理任风险管理委员会常务委员；
（三）风险管理部门1人，部门经理任风险管理委员会副主任。
风险管理委员会设会议秘书1名，负责会议通知、会议资料的收集、整理、打印和分发会议文件、会议记录和委员投票统计工作等。
会议秘书由风险管理部门派专职人员或派员兼职。
风险管理委员会可设候补委员1－3人。
第十一条风险管理委员会主任与第一副主任由公司董事担任。
第十二条风险管理委员会会议由委员会主任主持；若主任不能参加会议，由委员会第一副主任主持会议。
第十三条风险管理委员会常务委员原则上不得缺席会议。
因故不能出席会议的，应在会议召开前向主任（或第一副主任）请假。
主任（第一副主任）应及时指定候补委员出席会议。
第十四条风险管理委员会会议每周召开一次，也可以根据待审议事项情况由委员会主任（或第一副主任）安排增、减会议次数。
第十五条风险管理委员会会议由风险管理委员会主任负责召集；风险管理委员会主任因故不能召集会议由风险管理委员会第一副主任召集。
第四章风险管理委员会会议业务审议程序第十六条拟提交风险管理委员会审议的项目必须经过公司业务部进行实地调研，评审后出具调查报告，风险管理部门审查、并出具风险报告书。
第十七条会议程序：
（一）风险管理委员会会议秘书应提前将拟审议项目的调查报告和风险管理部的审查报告分发给出席会议的各位委员。
（二）风险管理委员会审议业务项目过程包括以下环节：
1．由项目主审人员具体陈述、介绍项目；
2．风控意见。
包括审查人员意见和风险管理部门意见。
具体意见包括：叙做理由、设定条件、风险防范方案与化解风险途径等；若不同意叙做的业务，说明否决的理由；
3．集体讨论。
与会委员对项目进行充分酝酿和讨论，提出问题，阐明自己的观点。
审查人员或市场业务部门人员接受会议提问并解
答问题；不详之处可由风险管理部门或市场业务部门经理补充。
4．独立表决。
各委员在项目陈述和集体讨论结束后，根据各自的分析和判断，独立签署本人意见，必要时注明理由。
第十八条风险管理委员会会议有效表决人数不少于全体人数
的五分之四，每个委员拥有一票表决权；五分之四以上（含）参加会议委员的相同表决意见确定为会议综合决策意见。
风险管理委员会主任具有“一票否决”权，可以对风险管理委员会会议综合决策意见进行否决。
第十九条审议项目表决后，由会议秘书汇总形成综合意见。
汇总意见由风险管理部经理审签后，交公司总经理签批。
公司总经理应及时审阅、签署审批意见并下达执行。
第二十条风险管理委员会综合审批意见一般应包括：是否同意叙做、叙做条件、操作规定、检查与监管要求（指定人员、形式、时间、频率）等内容。
第二十一条与会委员对所审议的项目不得弃权；不得因考虑承担责任而签署消极意见；不得签署与客观现实条件相去甚远的、缺乏可操作性的意见。
第二十二条在不能按时召集风险管理委员会会议的情况下，对个别时间要求紧迫的业务，可以采取“汇签”方式决策。
“汇签”方式决策业务除会议形式外，其它过程均与风险管理委员会会议决策过程相同。
第五章复议
第二十三条对风险管理委员会会议否决的项目原则上只能复
议一次；对申请第二次复议的项目，须经风险管理委员会主任批准。
第二十四条申请复议的项目，市场部门须对上次会议提出的问题做出详实、合理的解释，补充新的材料内容，提出新的意见与操作方案。
第六章附则
第二十五条本制度由公司风险管理委员会负责解释、修改和补充。
第二十六条本制度经公司董事会批准后施行。