个人理财分析报告作业.doc
理财调查报告5篇
理财调查报告5篇调查报告是一个系统、全面地呈现研究成果的载体，具有重要的科研价值和社会价值，调查报告需要描述研究方法，包括数据收集和分析的过程，以下是网作者精心为您推荐的理财调查报告5篇，供大家参考。
理财调查报告篇1一、调查方法和内容针对大学生理财情况我们通过问卷调查的方式对西华大学各学院学生进行了随机调查，包括文科、理科、工科和艺术专业的在校本科生。
本次发放问卷80份，收回68份，问卷有效率85%。
调查文件采用单项选择方式来回答问题，主要包括当代大学生的月消费水平、消费来源、消费结构以及自己的理财观念和能力等几个方面。
这些问卷内容从不同角度真实的反映了当代大学生的理财观和消费观。
二、调查数据分析具统计本次接受调查同学中男生占32人，女生占36人;而其中文科类占34人，理科类占11人;艺术类占4人，工科类占19人;大一、大二占45人，大三、大四占23人。
调查结果显示：其中月消费在300元以下的没有;300-500元的18人，占27%;500-800元的44人，占65%：800元以上的6人，占8%。
消费在300-500元的同学伙食费占不到1，在交际费和衣饰费等方面支出较多，生活相对宽松。
500元以上的学生伙食比例降低，用于其他方面费用较多，部分有享乐主义观。
在学习用品、书籍方面消费占100元以上的仅有%。
在回答“您有花钱记账的习惯吗”时，仅有%的大学生回答“有，%的大学生回答“没有，在调查中我们了解到，大学生的主要经济来源还是家庭供给，占到被调查人数的63%，有%的学生是家教、兼职或勤工俭学及贷款和奖(助)学金。
某高校网站bbs上发表“一百两百贫困户，四百五百刚够用，千儿八百是扮酷，两三千是大户，这的确是当今大学生消费的真实写照。
三、调查结果根据调查显示，主要存在以下几个问题：1、消费结构不合理大学生的日常消费本应以生活费用和学习费用(购买学习资料和学习用品以及各种考证)为主。
而伙食费又是重中之重,然而却出现“馒头就咸菜，省钱谈恋爱，各种服饰、化妆品，数码产品消费成为日常消费大头。
大学生理财情况调查分析报告
大学生理财情况调查分析报告随着时代的发展，人们的理财观念越来越强，理财日益成为人们合理支配钱财的必修课程。
而大学生，作为一个特殊的群体，一方面，他们尚未独立，还需要父母资助完成学业；另一方面，他们处于一个特殊的年龄段，有着自己对生活的看法和强烈的消费欲望。
那么大学生理财情况如何呢？为了解当代大学生的消费水平，消费方式，消费观和理财能力，我们展开了此次调查。
背景知识：什么是理财？从大学生来讲，个人理财包括：赚钱，用钱，存钱，借钱，省钱等。
我们以问卷调查为主，现场采访为辅的形式针对武汉部分高校的大学生理财情况作了调查并加以剖析，结果如下：一.问卷情况本次调查问卷共发放200份，收回有效问卷170份，回收率为85%，其中男女分别有94，76份，比例约为1.2：1，调查对象是包括武汉科技学院，华中科技大学，湖北经济学院，中南财经政法大学，中南民族大学，长江职业学院等学校在内的部分大学生，问卷基本做到了随机发放。
本次问卷共设计了16个问题，可分为三个部分：被调查学生的自然状况，即可支配钱财多少及来源，生活费支出情况及消费观，理财能力调查。
二.调查结果分析1.总消费额及生活费来源统计结果表明，大学生月消费额主要集中在500-800元的区间内（占48%），300-500元，800-1000元分别占29%,20%,这也是相当大的一部分群体。
有特殊情况，1000元以上占2%左右，而300元以下（据被调查者自己填写的数据）的占1%。
总体情况表明大学生之间消费差距不小。
80%以上的人生活费几乎全部来源于父母，仅有7%的同学能承担自己的部分生活费。
可见现在供一个大学生的费用已是每个家庭的承重负担，父母的压力很重。
2.关于消费在消费方面，87%的大学生每月的生活费主要花费在基本生活支出上（如吃饭，买必要的生活用品等），但是有少数同学生活费主要用于娱乐、服饰等，这部分约占3%。
在购物上女生比男生花费多。
另外通讯费和学习费用也占一定的比例，而大四学生在准备就业上的花费占了他们生活费的相当大部分。
个人财务状态分析报告(3篇)
第1篇一、报告概述本报告旨在对个人财务状况进行全面分析，包括收入、支出、储蓄、投资等方面。
通过对个人财务数据的梳理和分析，为个人提供财务规划和改进建议，以实现财务自由和可持续发展。
二、收入分析1. 收入来源个人主要收入来源包括工资、奖金、投资收益等。
（1）工资：本年度工资收入为XX万元，同比增长XX%。
（2）奖金：本年度奖金收入为XX万元，同比增长XX%。
（3）投资收益：本年度投资收益为XX万元，同比增长XX%。
2. 收入结构分析从收入结构来看，工资收入占比最高，达到XX%；奖金收入占比XX%；投资收益占比XX%。
这表明个人主要依靠工资收入，奖金和投资收益对收入的影响相对较小。
三、支出分析1. 支出构成个人主要支出包括生活费用、教育费用、医疗费用、娱乐费用、投资费用等。
（1）生活费用：本年度生活费用支出为XX万元，同比增长XX%。
（2）教育费用：本年度教育费用支出为XX万元，同比增长XX%。
（3）医疗费用：本年度医疗费用支出为XX万元，同比增长XX%。
（4）娱乐费用：本年度娱乐费用支出为XX万元，同比增长XX%。
（5）投资费用：本年度投资费用支出为XX万元，同比增长XX%。
2. 支出结构分析从支出结构来看，生活费用占比最高，达到XX%；教育费用占比XX%；医疗费用占比XX%；娱乐费用占比XX%；投资费用占比XX%。
这表明个人在生活费用上的支出较大，其次是教育费用。
四、储蓄分析1. 储蓄额本年度储蓄额为XX万元，同比增长XX%。
2. 储蓄率储蓄率=（储蓄额/总收入）×100%，本年度储蓄率为XX%。
从储蓄率和储蓄额来看，个人储蓄状况良好，但仍有提升空间。
五、投资分析1. 投资品种个人投资品种包括股票、基金、债券、理财产品等。
2. 投资收益本年度投资收益为XX万元，同比增长XX%。
3. 投资风险个人投资风险相对较低，投资品种以稳健型为主。
六、财务状况评价1. 财务状况总体良好个人财务状况总体良好，收入稳定，支出合理，储蓄率较高，投资收益良好。
个人理财调研报告共12篇
个人理财调研报告共12篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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财务理财分析报告(3篇)
第1篇一、前言随着我国经济的快速发展，个人和企业的理财需求日益增长。
为了更好地满足市场需求，本报告将对某企业的财务状况进行深入分析，旨在揭示其财务状况的优势与不足，为企业提供合理的理财建议。
二、企业概况（一）企业基本信息某企业成立于20XX年，主要从事某行业产品的研发、生产和销售。
经过多年的发展，企业已在全国范围内建立了完善的销售网络，市场份额逐年上升。
（二）企业财务状况1. 资产状况截至20XX年底，企业总资产为XX亿元，其中流动资产XX亿元，固定资产XX亿元，无形资产XX亿元。
流动资产占比较高，表明企业短期偿债能力较强。
2. 负债状况截至20XX年底，企业总负债为XX亿元，其中流动负债XX亿元，长期负债XX亿元。
资产负债率为XX%，表明企业负债水平适中。
3. 盈利状况20XX年，企业实现营业收入XX亿元，同比增长XX%；净利润XX亿元，同比增长XX%。
企业盈利能力较强，具有较强的市场竞争力。
三、财务分析（一）盈利能力分析1. 盈利能力指标（1）毛利率：XX%（2）净利率：XX%（3）净资产收益率：XX%2. 盈利能力分析从盈利能力指标来看，企业毛利率、净利率和净资产收益率均保持在较高水平，表明企业具有较强的盈利能力。
（二）偿债能力分析1. 偿债能力指标（1）流动比率：XX%（2）速动比率：XX%（3）资产负债率：XX%2. 偿债能力分析从偿债能力指标来看，企业流动比率和速动比率均高于行业平均水平，资产负债率适中，表明企业具有较强的短期偿债能力。
（三）营运能力分析1. 营运能力指标（1）应收账款周转率：XX次（2）存货周转率：XX次（3）总资产周转率：XX次2. 营运能力分析从营运能力指标来看，企业应收账款周转率和存货周转率均处于较高水平，总资产周转率也较高，表明企业具有较强的资产运营能力。
四、理财建议（一）优化资产结构1. 提高流动资产占比，降低固定资产占比，以增强企业短期偿债能力。
2. 加大研发投入，提高产品附加值，提升企业盈利能力。
个人理财实验报告分析
一、实验背景随着我国经济的快速发展，个人理财观念逐渐深入人心。
为了更好地了解个人理财的基本原则和方法，提高自身的理财能力，本人于近期进行了一次个人理财实验。
本次实验旨在通过模拟个人理财过程，分析实验过程中存在的问题，并提出相应的改进措施。
二、实验方法1. 确定实验目标：通过本次实验，掌握个人理财的基本原则和方法，提高自身的理财能力。
2. 收集数据：记录实验期间的收入、支出、投资等情况。
3. 分析数据：对实验期间的数据进行整理和分析，找出存在的问题。
4. 提出改进措施：针对实验过程中存在的问题，提出相应的改进措施。
三、实验过程及数据分析1. 收入情况实验期间，我的月收入为8000元，包括工资、奖金和兼职收入。
其中，工资占收入的60%，奖金占20%，兼职收入占20%。
2. 支出情况实验期间，我的月支出主要包括以下几个方面：（1）生活费用：包括房租、水电费、食品、衣物等，共计2000元。
（2）交通费用：包括公共交通、加油、停车等，共计1000元。
（3）娱乐费用：包括电影、聚会、旅游等，共计1500元。
（4）其他费用：包括通讯费、医疗费等，共计500元。
3. 投资情况实验期间，我将一部分收入用于投资，包括股票、基金、定期存款等。
具体投资情况如下：（1）股票：投入1000元，收益为100元。
（2）基金：投入2000元，收益为200元。
（3）定期存款：投入5000元，收益为500元。
四、实验结果分析1. 收入与支出分析通过本次实验，我发现我的收入与支出基本持平，每月仅有少量节余。
这主要由于以下原因：（1）生活费用较高，导致支出较大。
（2）娱乐费用较多，影响节余。
2. 投资分析实验期间，我的投资收益相对稳定，但收益水平较低。
这主要由于以下原因：（1）投资渠道单一，缺乏多元化。
（2）投资经验不足，无法把握市场机会。
五、改进措施1. 降低生活费用（1）合理规划饮食，减少外出就餐。
（2）节约用水、用电，降低生活成本。
投资理财分析实验报告(3篇)
第1篇一、实验背景与目的随着我国经济的快速发展，个人理财观念逐渐深入人心。
为了提高自身的理财能力，了解投资理财的基本原理和方法，我们开展了一次投资理财分析实验。
本次实验旨在通过模拟投资环境，帮助学生掌握投资理财的基本知识，提高投资决策能力，培养理性投资观念。
二、实验内容与步骤1. 实验内容- 了解各类投资理财产品的特点、风险和收益。
- 分析不同投资组合的风险与收益。
- 制定个人投资理财计划。
2. 实验步骤（1）收集资料：通过网络、书籍、报刊等渠道收集各类投资理财产品的相关信息，包括股票、债券、基金、保险、银行理财产品等。
（2）学习理论：学习投资理财的基本理论，包括风险与收益的关系、资产配置原则、投资策略等。
（3）模拟投资：根据实验要求，模拟投资一定金额的资金，选择合适的投资组合，进行为期三个月的投资模拟。
（4）数据分析：对投资模拟过程中的收益、风险、资产配置等进行数据分析，评估投资效果。
（5）撰写报告：根据实验结果，撰写投资理财分析实验报告。
三、实验结果与分析1. 投资组合分析在本次实验中，我们选择了股票、债券、基金三种投资产品进行组合。
经过三个月的投资模拟，结果显示，投资组合的收益和风险均优于单一投资产品。
2. 风险与收益分析通过对实验数据的分析，我们发现，股票投资收益最高，但风险也相对较大；债券投资收益稳定，风险较低；基金投资介于两者之间。
在投资组合中，适当增加股票投资比例，可以提高整体收益，但也要注意控制风险。
3. 资产配置分析在实验过程中，我们根据投资目标、风险承受能力等因素，对资产进行了合理配置。
结果显示，资产配置对投资效果有显著影响。
在投资组合中，适当增加股票投资比例，可以提高整体收益，但也要注意控制风险。
四、实验结论与建议1. 结论本次实验结果表明，投资理财是一项复杂而系统的工作，需要综合考虑风险、收益、资产配置等因素。
通过模拟投资，我们掌握了投资理财的基本原理和方法，提高了投资决策能力。
个人理财分析报告
个人理财分析报告“你不理财，财不理你”成为了人们常挂在嘴边的一句口头弹。
在我们日常生活中理财规划的重要性日益凸现。
特别是人们对资金增值的要求从无意识为有意识，投资理念逐步走向成熟，在经济脉搏快速跳动的今天，股票、基金、理财产品、债券、储蓄、外汇、保险等这些投资工具所涵盖的生活范围日益扩大。
由此，个人财务的管理将成为一种时尚，越善于投资理财的个人，生活将越富裕轻松。
所谓个人投资理财，永利宝投资理财专家这样解释，从消费者角度讲就确定自己的阶段性生活与投资目标，审视自己的资产分配状况及承受能力，适时调整资产配置与投资，并及时了解自己的资产帐户及相关信息，以达到个人资产收益最大化。
一个人投资理财的必要性：（1）个人投资理财可以使个人以及家庭的财务状况处于最佳状态，从而提高生活品质。
成功的投资理财可以增加收入，可以减少不必要的支出，可以改善个人或家庭的生活水平，享有宽裕的经济能力，可以储备未来的养老所需。
（2）个人的投资行为是保证社会资金循环，实现社会再生产的关键环节。
追求个人利益的投资理财活动，不仅使自己得到物质与精神上的满足，而且个人投资理财的结果是使社会财富结构不断优化，效率不断提高，从而推动社会不断进步。
显然，个人投资理财活动也是对社会的一种贡献。
二具体实用的理财方法（1）制定理财计划适当控制过强的消费欲望，减少浪费。
可以将收入分成三部分，分别用于消费、储蓄和投资，为今后恋爱、结婚和购房作准备。
即使手上没有可以投资的闲钱，也需要将手中资金的来龙去脉作详细的记录，使自己能全面了解自己的财务状况。
（2）广开财源在日常工作、生活中应注意收集理财信息，并利用业余时间从事第二职业，或者进行股票和邮币卡投资。
（3）节约理财单身应尽量住在家里，可节约住房和饮食方面的开销。
若在外租房，最好选择和同事、朋友合租，分担费用。
买家具、家电可去旧货市场上购买二手货，比新的便宜三分之二以上，尽量少去专卖店和豪华商场购物，多去超市和平价商场购买商品，平时注意留心商场打折信息。
个人理财案例分析报告
个人理财案例分析报告学生姓名翁宝国专业工商管理个人理财案例分析报告在现实生活中并非所有人都有着充足的财产去实现他们的目标或者达成他们的每个心愿，作为一个收入适中的普通人为了让生活更加合理、舒适和富有情趣，就必须要对自己的财产状况有正确的认识，并且能够有计划的控制自己的财产，这就需要有个人理财方面的知识。
个人理财是通过对财务资源的适当管理来实现个人生活目标的一个过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的互相协调的计划。
这个计划一般都较长，有三个核心：1、财务资源，要清楚自己的财务资源有哪些，可以控制的部分有哪些，这样才能实现财产的计划；2、生活目标，要对自己的生活目标有清醒的认识；3、要有一系列统一协调的计划，要保证所有的计划不会冲突，协调起来都能够实现。
核心内容就包括保险计划、投资计划、教育计划、所得税计划、退休计划、房产计划。
用现金流的管理把所有的计划综合在一起，协调所有的计划，并让所有的计划都能够满足现金流，这就是个人理财的核心内容。
其实，理财是一门很复杂的学问，不是说简简单单学弄两下就可以做到很好的，必须要有一定的方法和知识的积累，甚至是社会的经验等等，具体的方法有这样以下几点：第一，制定理财目标。
这个理财目标要量化，比如说要买一个房子，这是不是一个理财目标？这不是。
要买一个价值多少钱的房子，要三年以后买房子，还是明年就要买房子，这才是一个理财目标，就是说要量化，要有一个时间的概念。
同时，还可以想象一下，住在这个房子里会是一个什么样的状况，这样有助于实现你的理想目标。
真正的理财目标是一个量化、有期限的目标。
第二，回顾自己的资产状况。
就是看一看你到底有多少财可以理。
一个是你过去有多少资产，再一个你未来会有多少收入，这都属于有多少财可理的范畴的问题。
看一下你的资产是不是符合自身的需求，你的资产负债是不是合理，是不是还可以利用一些财务杠杆让自己的财务结构更加合理，这都是回顾资产状况。
第三，了解自己的风险偏好。
个人资产分析报告（范文）
个人资产分析报告尊敬的李先生首先非常感谢您一路以来对我工作的大力支持，从第一次为您介绍理财产品到现在已将近一年了，而您平和、精明、稳重的个性深深地印在了我的脑子里，在您生日之际，我代表xx真诚祝您生日快乐、身体健康、家庭幸福、生意兴隆、健康快乐每一天！为了使您更加了解自己的资产状况，我行特呈上您的资产分析报告（本数据是根据您2011年至2012年6月2日在我行数据所得，由我行专业理财团队为您分析）。
一、个人资产分析资产=负债+净资产，一般来说负债占总资产比例应为0.5以下，您的个人资产在我行并没有任何负债，所以该比率为0.说明您的个人没有偿债方面压力与负担，您的资产状况非常健康。
您的投资产品结构中，占比最大的是薪加薪理财产品，占比75%，储蓄占比25%。
投资性资产占比总资产的比重高低反映了客户通过投资增加财富以实现理财目标的能力，一般来讲，比率值在0.5以上为宜，您的指标值为75%，已经高于指标值，表示您为增加财富有明智选择。
二、收益明细序号签约日期协议到期产品名称参与金额到期收益1 20110928 20111031 400000 1561.642 20111102 20111130 500000 1978.633 20111202 20120206 500000 4471.234 20111213 20120331 1000000 15827.395 20111221 20120222 1000000 7939.726 20111221 20120331 1000000 14646.577 20120209 20120509 600000 7397.268 20120221 20120529 400000 5049.869 20120229 20120606 1000000 12876.71（预）10 20120401 20120831 2130000 46206.41（预）不含预计收益，李先生截止6月2日，投资理财金额为313万，实际收益为58872.3元，比同期活期存款利息多收益48539元，投资理财已取得一定效果，但投资品种过于单一，收益仍有改善空间。
投资理财实验报告结论(3篇)
第1篇一、实验背景随着我国经济的快速发展，个人理财观念逐渐深入人心，投资理财已成为人们提高生活水平、实现财富增值的重要途径。
为了更好地了解投资理财的基本知识、技能和方法，我们小组在导师的指导下，开展了为期一个月的投资理财实验。
通过模拟投资、学习理论知识、分析市场动态等多种方式，我们积累了丰富的投资理财经验，以下是我们的实验结论。
二、实验目的与意义本次实验旨在：1. 帮助我们了解投资理财的基本概念、原理和操作方法；2. 培养我们的投资理财意识和风险意识；3. 提高我们在实际投资中分析市场、判断机会的能力；4. 增强团队协作和沟通能力。
实验意义：1. 提高我们的综合素质，为今后的职业生涯打下坚实基础；2. 帮助我们树立正确的理财观念，为个人和家庭财富的保值增值提供指导；3. 丰富我们的课余生活，培养兴趣爱好。
三、实验过程与成果1. 实验过程（1）理论学习：我们小组通过查阅资料、参加讲座等方式，学习了投资理财的基本知识，包括股票、债券、基金、期货、外汇等投资品种及其特点、风险与收益等。
（2）模拟投资：我们小组利用模拟交易平台，进行股票、基金等投资品种的模拟操作，熟悉投资操作流程，了解市场动态。
（3）案例分析：我们小组分析了国内外知名投资案例，学习投资大师的投资理念和方法，为实际投资提供借鉴。
（4）风险控制：我们小组学习了风险控制的基本方法，如分散投资、止损等，提高风险防范意识。
2. 实验成果（1）提高了投资理财知识水平：通过实验，我们小组掌握了投资理财的基本知识和技能，为今后的实际投资奠定了基础。
（2）培养了投资理财意识和风险意识：在实验过程中，我们小组充分认识到投资理财的风险与收益，增强了风险防范意识。
（3）提高了市场分析能力：通过模拟投资和案例分析，我们小组学会了如何分析市场动态，为实际投资提供决策依据。
（4）增强了团队协作和沟通能力：在实验过程中，我们小组分工合作，共同完成任务，提高了团队协作和沟通能力。
个人理财实训分析报告
个人理财实训分析报告个人理财规划建议书专业：投资与理财年级：07级（2）班姓名：李婕学号：2007206241个人理财建议书1.家庭基本情况丁先生一家的年收入在郑州地区属于较高水平并且稳定，丁先生是大学教师，靠工资和代课费获取收入；丁太太是某国营大厂的职工，虽然单位收益一般，但收入也稳定。
其家庭背景概览如下：2.客户理财目标丁先生家庭的理财规划目标主要有：（1）丁先生家庭的收入比较稳定，并且丁先生夫妇有缴纳社保。
但丁夫妇还需要增加投资方式，提高资产增值能力，才能充分保障自己未来的生活和孩子的教育资金来源。
（2）丁先生夫妇盘算3年内换大房子，届时房价会上涨；在明年还想买一辆汽车，提高家庭的生活环境和生活质量，为以后的退休生活做准备，身故后，房产由孩子继承。
（3）丁先生夫妇对孩子寄予很大的期望，想要给孩子好的教育。
他们希望小孩大学毕业后能够去英国攻读硕士学位，得到更多的知识阅历。
因此丁先生夫妇希望通过理财规划实现为小孩提供好的高等教育的愿望。
（4）丁先生夫妇希望自己能够按时退休，退休后不需要小孩的资助，并能过上平淡快乐的生活。
3.财务状况分析（1）根据两人税后收入和进一步的沟通，我们大体得知丁先生一家2005年的家庭收入支出情况：表1：丁先生家庭2005收入支出明细（单位：元）由上表可得，丁先生一家在郑州属于较高收入家庭，其收入来源稳定，五年前也开始缴纳社保。
但2005年，丁先生夫妇的收入来源都来自工资和奖金收入，在投资方面很不理想。
建议丁先生了解自身的投资目标和风险投资能力，优化投资组合，务求平衡风险的同时达到理想收益。
（2）丁先生家庭的资产负债情况：表2： 2005年丁先生的家庭资产负债表（单位：元）就目前资产的数据统计看来，目前资产结构相当充裕，负债只占净资产比例较小。
流动性过分充裕，定期，活期存款和现金占资产比例过重，造成投资利用率不高。
可以考虑调整投资组合，保证流动性的同时，提高资金利用率的有效性。
个人理财规划案例分析[权威资料]
![个人理财规划案例分析[权威资料]](https://img.taocdn.com/s3/m/de0fdb780b4c2e3f5727635b.png)
个人理财规划案例分析[权威资料] 个人理财规划案例分析本文档格式为WORD,感谢你的阅读。
摘要:个人理财其实是一种理念，更是一种生活方式。
通过对财富的梳理与管理实现资产的保值与增值。
文章通过分析个人或家庭在人生发展的不同时期进行理财规划，实现人生各个阶段的目标。
关键词:理财;时期;规划一、单身期理财规划此期处于单身阶段，收入低，花销大。
理财目标是提高收入及购房筹款;注重积累，选择合适的投资工具和方式，增加储蓄，从细节开源节流、定期定额买基金。
均衡成本、分散风险。
陈先生，27本科，石家庄市某房地产策划部经理。
目前住公司宿舍。
家庭资产总计30000，负债总计10000，收入合计40000，支出合计24000，有单位提供的社保，理财目标是3年后买房结婚，清还债务，5年后打算每月1000元做基金定投，1000元做银行存款。
分析陈先生理财规划:从陈先生提供的个人财务报表看，家庭的日常消费开支占比不大，储蓄意识很强，家庭资产的可规划空间很大。
陈先生年轻，抗风险能力强，喜欢高风险的一些投资。
可以拿一部分资金做一些股票投资。
但建议投资货币市场基金、权证、黄金，以分散风险。
房产方面，2014年随政府政策变动，出现大城市房价下跌的现象。
自住购房消费，仍将会受到政策的影响。
陈先生主要购房主要是居住。
根据他目前收入分析一年后购房没有问题。
石家庄市目前房价大约在6000元/平米，以购买80平米的房子，首付30%，按揭20年，等额本息还款为例:房款总额=6000元/平米*80平米=48万首付48*30%=14.4万元。
每月还贷2515.03。
陈目前收入以工资收入为主，收入结构相对比较单一，抗风险能力较弱可以利用保险的杠杆原理，规避家庭及人身的重大风险。
尽量增加意外伤害保险及重大疾病保险。
房贷是家庭的重大支出项目出，风险大。
所以他一旦买房需要购买定期寿险。
他目前有负债10000元，其中信用卡负债5000元，应尽快归还，然后再进行其它理财投资。
个人理财报告书
个人理财报告书一、引言本报告旨在为您的个人财务规划提供全面的建议和指导。
在制定理财策略时，我们将根据您的个人情况和需求，提供定制化的理财方案，以实现您的财务目标。
二、个人财务状况分析1. 收入来源：首先，我们需要了解您的收入来源和收入水平。
包括工资、投资收入、其他收入等。
2. 支出情况：分析您的支出情况，包括日常生活开支、固定支出（如房贷、车贷等）、其他支出等。
3. 资产状况：了解您的资产状况，包括现金、储蓄账户、投资账户、房地产等。
4. 负债状况：分析您的负债情况，包括信用卡债务、贷款等。
三、理财目标与策略1. 短期目标：如果您希望在短期内实现财务目标，如旅行、购买奢侈品等，我们可以为您制定相应的理财策略，如储蓄、定期存款等。
2. 中期目标：如果您希望在几年内实现财务目标，如购房、教育储蓄等，我们可以为您制定相应的理财策略，如投资股票、债券、基金等。
3. 长期目标：如果您希望在未来几十年内实现财务目标，如养老、遗产规划等，我们可以为您制定相应的理财策略，如投资房地产、保险产品等。
四、风险管理1. 保险规划：根据您的需求和风险承受能力，为您推荐合适的保险产品，如人寿保险、医疗保险等。
2. 投资组合管理：为您制定合适的投资组合，以降低风险并提高收益。
3. 应急储备金：为您建立应急储备金，以应对突发事件和意外支出。
五、结论与建议根据以上分析，我们为您制定以下建议：1. 制定详细的预算计划，控制支出。
2. 根据理财目标和风险承受能力，选择合适的投资产品。
3. 建立应急储备金，以应对突发事件和意外支出。
4. 定期评估投资组合的表现，及时调整投资策略。
5. 关注市场动态和政策变化，及时调整理财策略。
六、附录与参考资料本报告附录中包含了相关的参考资料和数据来源。
您可以参考这些资料来了解更多关于个人理财方面的信息。
同时，我们也欢迎您随时与我们联系，以便我们为您提供更详细的建议和支持。
个人金融理财报告总结(优秀5篇)
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个人金融理财报告总结篇1个人金融理财报告总结尊敬的读者：在过去的一段时间里，我深入分析了您的个人财务状况，并根据数据分析结果提供了一些针对性的建议。
在本报告中，我将依次介绍报告的目的、方法、结论和建议。
一、介绍随着生活水平的提高，越来越多的人开始关注个人理财。
通过理财，可以实现财务的保值增值，提高生活质量。
因此，了解自己的财务状况，制定合适的理财策略显得尤为重要。
二、方法在本次报告中，我们采用了财务数据分析和问卷调查的方法。
通过对您的财务数据进行梳理和分析，我们发现了一些潜在的问题和需要改进的地方。
同时，我们还结合了问卷调查的结果，对您的理财观念和行为进行了评估。
三、结论根据本次分析，我们得出以下结论：1.收入状况：您的收入水平稳定，但存在一定的波动性。
建议在制定理财计划时，充分考虑收入的不确定性，制定合理的预算。
2.支出状况：您的支出项目中，生活成本占据较大比重。
建议您在保证生活质量的前提下，合理规划支出，减轻经济压力。
3.投资状况：您的投资渠道相对单一，主要集中在储蓄和保险领域。
建议适当增加投资品种，提高资产收益。
4.保险状况：您的保险意识较强，但保险配置不够全面。
建议考虑增加一些长期寿险产品，以应对未来可能出现的风险。
5.理财观念：您对理财有一定的认识，但缺乏系统性和深入的了解。
建议通过学习相关知识，提高理财能力。
四、建议1.制定预算：在制定理财计划时，首先需要了解家庭收入和支出情况，制定合理的预算。
2.拓宽投资渠道：为了提高资产收益，可以考虑投资一些具有较高收益潜力的领域，如股票、基金等。
同时，也可以考虑一些低风险的固定收益产品，如债券、银行理财产品等。
个人理财财务分析报告(3篇)
第1篇一、引言随着我国经济的快速发展，个人理财已经成为越来越多人的关注焦点。
合理规划个人财务，实现资产的保值增值，是提高生活质量、实现人生目标的重要途径。
本报告旨在通过对个人财务状况的分析，为个人理财提供参考和建议。
二、个人财务状况分析（一）收入分析1. 收入来源- 工资收入：为主要收入来源，包括基本工资、奖金、津贴等。
- 投资收益：包括股票、基金、债券等投资品种的收益。
- 其他收入：如出租房屋、兼职收入等。
2. 收入结构- 工资收入占比：占收入总额的70%，说明工资收入是主要的收入来源。
- 投资收益占比：占收入总额的20%，说明投资收益在收入结构中占有一定比重。
- 其他收入占比：占收入总额的10%，说明其他收入在收入结构中占比相对较小。
（二）支出分析1. 支出分类- 生活支出：包括饮食、住宿、交通、通讯、娱乐等日常开销。
- 教育支出：包括子女教育、自身进修等费用。
- 医疗保健支出：包括个人及家庭成员的医疗费用。
- 投资支出：包括购买股票、基金、债券等投资品种的费用。
- 其他支出：如房屋装修、旅游等。
2. 支出结构- 生活支出占比：占支出总额的60%，说明生活支出是主要的支出项目。
- 教育支出占比：占支出总额的15%，说明教育支出在支出结构中占有一定比重。
- 医疗保健支出占比：占支出总额的10%，说明医疗保健支出在支出结构中占有一定比重。
- 投资支出占比：占支出总额的10%，说明投资支出在支出结构中占有一定比重。
- 其他支出占比：占支出总额的5%，说明其他支出在支出结构中占比相对较小。
（三）储蓄分析1. 储蓄率- 储蓄率：收入减去支出后的剩余部分，即储蓄额与收入之比。
- 当前储蓄率：30%，说明个人有一定的储蓄能力。
2. 储蓄用途- 应急储备：占储蓄总额的50%，用于应对突发状况。
- 投资储备：占储蓄总额的30%，用于投资股票、基金、债券等。
- 教育储备：占储蓄总额的20%，用于子女教育。
三、个人理财建议（一）优化收入结构1. 提高工资收入：通过提升自身能力和职位晋升，增加工资收入。
大学生财务个人分析报告(3篇)
第1篇一、前言随着我国经济的快速发展，大学生就业市场竞争日益激烈。
财务规划和管理对于大学生来说，不仅关乎个人经济状况，更关系到未来的生活质量和发展。
本报告将从大学生的财务状况、消费观念、投资理财等方面进行分析，旨在帮助大学生树立正确的财务观念，提高财务素养。
二、财务状况分析1. 收入来源大学生收入主要来源于家庭支持、奖学金、兼职和实习等。
其中，家庭支持是最主要的收入来源。
随着物价水平的不断提高，家庭支持压力逐渐增大。
奖学金和兼职收入相对较少，且不稳定。
2. 支出结构大学生支出主要包括生活费、学费、通讯费、交通费、娱乐费等。
生活费是大学生最主要的支出，包括饮食、住宿、衣物等。
学费是固定支出，通讯费、交通费和娱乐费等根据个人情况有所差异。
3. 储蓄状况大部分大学生储蓄意识不强，储蓄金额较少。
部分大学生由于消费观念不合理，甚至出现负债现象。
储蓄主要用于应对突发状况、应对学费和生活费不足等。
三、消费观念分析1. 消费观念现状大学生消费观念普遍存在以下问题：（1）盲目攀比：部分大学生追求名牌、奢侈品，追求物质享受，导致消费水平过高。
（2）冲动消费：大学生缺乏理性消费观念，容易受到广告、促销等因素的影响，产生冲动消费。
（3）消费观念不成熟：部分大学生对消费观念的认识不足，缺乏对财务状况的合理规划。
2. 消费观念影响因素（1）家庭背景：家庭经济状况较好的大学生，消费观念相对较为宽松；家庭经济状况较差的大学生，消费观念较为节俭。
（2）教育背景：高等教育水平较高的学生，消费观念较为成熟；高等教育水平较低的学生，消费观念相对较为传统。
（3）个人性格：性格开朗、乐观的学生，消费观念较为积极；性格内向、谨慎的学生，消费观念较为保守。
四、投资理财分析1. 投资理财现状大部分大学生对投资理财知识了解不足，投资理财意识较弱。
部分大学生在家庭或朋友的引导下，进行了一些基础的投资理财，如购买银行理财产品、股票等。
2. 投资理财影响因素（1）知识储备：大学生投资理财知识储备不足，导致投资理财效果不佳。
(完整版)投资与理财实习报告范文三篇
(完整版)投资与理财实习报告范文三篇投资与理财实习报告范文三篇篇一：投资与理财实习报告投资与理财是一门为更好的生活整理好自己的省经济生活而设立的学科。
经过三年的学习，在掌握了一定的专业知识后，为更好的巩固自己的专业知识，将理论与实际相结合，本人于2月8日至4月1日在中国邮政储蓄银行了进行了专业性的实习。
一、实习单位简介中国邮政储蓄银行有限责任公司（简称中国邮政储蓄银行，英文：POSTAL SAVINGS BANK OF CHINA，缩写PSBC）在2007年3月6日依法成立。
中国邮政储蓄银行有限责任公司承继原国家邮政局、中国邮政集团公司经营的邮政金融业务及因此而形成的资产和负债，并将继续从事原经营范围和业务许可文件批准/核准的业务，继续使用原商标和咨询服务电话，各项业务照常进行，客户毋需办理任何变更手续。
目前，邮政储蓄银行已经成为全国最大的覆盖城乡二元经济的金融机构，拥有36家省级分行、315家地市分行、2万余家支行以及1.6万家营业所。
邮储银行服务网络2/3以上分布在县及县以下农村地区，在国家经济建设和社会发展，特别是在服务“三农”、推进社会主义新农村建设中，发挥着十分重要的作用。
二、实习过程投资与理财是一门培养投资与理财基本理论知识、具有投资理财操作技能的高素质技能型专门人才。
主要面向证券与投资公司、基金公司、期货公司、商业银行、保险公司等金融领域及企业第一线，从事投资理财工作。
在实习期间，在中国邮政储蓄银行经过一段时间的培训后，被分往中国邮政储蓄银行的支行。
我主要从事的是理财工作，为客户提示并分析风险来源、解答投资问题、为客户提投资建议。
理财的具体内容是关于保险、基金的理财。
掌握寿险公司会计核算的基本方法，特别是寿险保费收入、保险金给付、退保、保护质押贷款、保护利差支出、佣金支出、责任准备金的核算方法。
掌握基金定投业务流程，为客户提示风险，分析客户的资金状况、根据不同的客户办理不同的业务，投资不同基金品种。
2024年个人理财市场分析报告
2024年个人理财市场分析报告概述本文档旨在对个人理财市场进行分析，为投资者提供有关该市场的关键信息和洞察。
个人理财市场是指个人通过投资和管理金融资产来实现财务目标的市场。
我们将从市场规模、增长趋势、竞争格局和前景等方面对该市场进行深入研究。
市场规模分析个人理财市场规模庞大，不断增长。
根据最新的数据，这个市场的总资产规模超过X万亿美元。
此外，预计未来几年该市场将保持逐年增长的趋势，主要受益于人们对财务安全和创造财富的愈发关注。
增长趋势分析个人理财市场目前显示出稳定的增长趋势。
这主要归因于以下几个因素：1.人们财富意识的提高：随着教育水平的普及和信息的透明度增加，越来越多的人开始关注并主动管理自己的金融资产，以实现更好的财务状况。
2.投资工具的多样化：不同类型的金融产品和投资工具的出现，为个人提供了更多投资选择和多样化的理财方式，满足不同风险偏好和收益目标的人群需求。
3.金融科技的发展：互联网和移动技术的快速普及，使得个人可以更方便地获取金融信息、进行在线交易和管理投资组合。
竞争格局分析个人理财市场存在激烈的竞争。
当前市场主要的竞争者包括传统金融机构、理财平台和科技公司。
这些竞争者通过提供各种金融产品和服务，争夺个人理财市场的份额。
传统金融机构具有较强的品牌优势和资金实力，但受限于传统的业务模式和高额费用，在面对新兴科技公司和理财平台时面临一定压力。
科技公司和理财平台则借助技术和平台优势，提供更便捷、低费用的个人理财服务，受到年轻一代投资者的青睐。
另外，监管政策也对个人理财市场的竞争格局产生重要影响。
随着监管政策的放松和创新的推进，一些新的参与者可能进入市场，进一步加剧竞争。
市场前景分析个人理财市场具有广阔的发展前景。
从宏观经济角度来看，全球经济的增长以及人们财富意识的提高将为个人理财市场提供良好的发展环境。
此外，互联网和金融科技的快速发展为个人理财市场带来了许多机遇。
移动支付、在线投资和智能投顾等新兴科技将为个人理财提供更便捷的解决方案，并改变用户的理财习惯。
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格力地产公司股票投资分析报告一、宏观分析（一）经济形势分析1、经济周期分析（GDP）由于长期的计划经济体制的影响，我国经济增长具有资源约束型特征。
投资作为关键的投入要素，自然是引起经济周期波动的主要因素。
房地产经济是国民经济的一部分，因而过度投资同样是房地产经济波动的重要原因，且具有三个特点。
（1）在投资饥渴症影响下的投资冲动。
（2）房地产投资在时间上的集中性、物业类别及其定位上的同质性。
（3）房地产有效需求严重不足。
对于中国而言：由于我国房地产业起步较晚，因而房地产经济的时序信息过短且资料不全。
从投资、政策、市场行为心理和信息化等4个方面的探讨可以分析出我国房地产周期波动的成因：①我国长期衽计划经济体制，具有资源约束和短缺经济特征；②我国经济处在转轨时期，众多的投资者对市场竞争的残酷性认识不足，常常产生盲目的投资冲动；③政府对经济活动干预和控制能力强，政策因素对经济波动影响大；④人们在房地产这一特殊商品的投资活动中。
往往具有一种从众的投资或购买行为；⑤城市信息化建设有助于提高房地产市场信息的共享性。
2009年上海房地财政近千亿元，占财政总收入25%；2008年浙江省GDP的21486（亿元），商品房销售金额为1872.9642（亿元），商品房销售的GDP占比为8.71%。
2009年的浙江商品房销售4302.8770（万元），占据008年浙江GDP的20.02%。
现今珠海GDP增长18％，房价增长39％。
2、货币政策分析（含通货膨胀和利率政策分析）货币政策会带来资产价格泡沫隐患，尤其是房地产泡沫问题应该受到关注。
现阶段货币政策调控房地产市场面临着放松调控将导致房地产泡沫卷土重来，过度调控会阻碍经济的持续发展，微观主体预期对货币政策有效性构成挑战，基层中央银行落实政策难到位等问题。
完善我国货币政策调控体系就要增强货币政策的连续性、一致性和透明度，防止心理预期的变化引起房地产价格的震荡，还要加强一般性货币与政策与选择性货币政策之间的配合以及货币政策其他调控政策的配合。
（1）近年来,我国部分地区房地产价格上涨过快,市场上出现泡沫的论断不断增多,中央政府以及各级地方政府纷纷出台各种措施,实施宏观调控,力图控制房地产价格的不合理上扬。
与此同时，中国人民银行加强了对利率工具的运用，利率调整逐年频繁,利率调控方式更为灵活,调控机制日趋完善。
由于低利率导致持续储蓄分流，影响金融系统自身稳定；经济运行中房地产需求过热引发一系列投资过热，造成通货膨胀率持续上升并且对银行信贷构成严重威胁，2004年10月29日，中国人民银行上调基准利率0.27个百分点，此次利率调整幅度虽然不大，但却反映了人民银行的谨慎性和对效果反馈的观望，因此仍有待其进一步举措。
果然从此之后我国进入加息时期，2006年4月、8月两次上调利率，2007年3月起先后6次上调存贷款利率，2007年12月21日一年期存款基准利率提高到4.14%，上调0.27个百分点；一年期贷款基准利率提高到7.47%；其他各档次存、贷款基准利率相应调整。
在房地产经济系统中，房地产价格是房地产市场运行情况的集中表现，利率是一个外生变量。
用于房地产开发的主要资金多数来源于银行贷款，利率的高低直接影响房地产开发的成本及其利润。
而由于利率杠杆具有灵活性、有偿性、间接性的特点，杠杆作用比较灵活，对经济的调节作用比较强，更适用于对市场经济的调节，它在房地产经济波动中起着独特的传导作用。
利率的变动势必对资金投入巨大的房地产投资的影响很大，因此，利率的变动可以对房地产价格起到一定的调节作用。
利率机制是通过调控房地产金融市场参与者的资金成本来发挥作用的，利率无论提高或降低都会使金融市场参与者的借贷成本或资产选择行为发生变化，从而促使房地产市场参与者调整投资决策，达到调控房地产金融市场货币总量的目的。
利率主要是通过影响货币市场的货币流量，进而影响房地产开发的资金量，最终导致房地产市场的波动。
1.利率对房地产供给的影响根据凯恩斯的理论,投资由利率和资本边际效率决定,投资与利率成反方向变动关系,与资本边际效率成正方向变动关系。
资本边际效率由预期收益和资本资产的供给价格或者说重置成本决定。
因此银行提高贷款利率后，增加了房地产企业的建设成本。
这些新增利息成本无论是房地产开发商自己承担还是向消费者转移，都会抑制房地产投资。
对房地产开发商而言,利率上升,资本的供给价格上涨,资本边际效率下降,原来一些利润丰厚的开发项目,也会变得无利或微利,开发商会停止对无利可图的项目的开发,从而减少房地产市场的供给。
在需求不变的情况下,价格出现上涨。
反之中央银行执行降低贴现率和存贷利率的政策会扩大货币供应量，而货币供应量的增长超过了实际经济需求，促使部分货币供应量游离于实体经济之外，成为房地产投资的资金来源，进而推动了房地产投资膨胀。
长期的超低贴现率则更会导致房地产价格暴涨，形成房地产泡沫。
2.利率冲击对房地产需求的影响房地产的需求由自住消费性购房需求和投资性购房需求组成,利率变动对房地产需求的影响集中表现在对购房者的影响上。
对购房者而言,由于受收入的限制,购房者在购房时,需要通过金融机构进行融资(住房抵押贷款)来突破自己的预算约束。
对自住消费性购房者而言，他们购房的主要目的是为改善居住条件的需求，利率上升后，这类购房者的还贷数额肯定会有所增加，但增加的贷款数额非常有限，就当前的利率水平而言，对购房者几乎不构成实质性影响，也不足以影响购房自用的主流购买力。
那些迫切需要改善住房条件提高生活质量的人还会到市场上寻求经济适用房，利率上升对其的抑制作用较小。
对投资性买房者而言，利率上升后，其融资成本提高，使买房投资者对房地产价格的预期发生改变，房价的涨幅必须极高才能确保其收回投资本金。
更甚者，由于持续加息的预期对房地产泡沫有抑制作用，投资者极易改变其对房价走势的预期，进而改变他们的资金投向。
如果他们因为房价下跌预期而大量撤出房地产投资的话，会导致房地产的大量空置，影响房地产的供求关系变化，进而导致房价的变动。
房地产业属于资金密集型和劳动密集型产业,需要银行作为中介,为房地产的开发和销售提供资金的融通,而利率是资金的价格,利率的变动必然会对房地产的供给和需求产生影响,从而带来房地产价格的波动。
在房地产金融市场上，为提高货币政策的传导效应,最重要的就是引入资金的价格—利率调控机制：中央银行的利率调控货币市场的利率引导商业银行的成本利润约束房地产开发企业和购房者的利润动机。
（2）房价与通胀一般成正比例关系。
一般来说，通货膨胀厉害的话，房屋价格就会越高，毕竟我们的房屋价格是用纸币的量来标价了，通货膨胀发生时，会产生纸币的贬值，纸币贬值就会导致房价的上涨。
而通货膨胀实质上指社会总需求大于社会总供给（供远小于求）。
供远小于求，通价地讲，就是指供求关系的严重失衡就会导致钱不值钱，什么都贵，而且你今天不买，明天要么买不到，要么要更多钱才能买到。
通货膨胀的发生，必然会导致房价的上涨。
3、财政政策分析2010年以来，中国经济继续回升向好，工业生产强力反弹，国内需求强劲，三大动力协调性增强，经济发展总体上呈“高增长、低通胀”的良好态势。
由于发达国家经济复苏乏力、新兴经济体增长动力减弱，2011年世界经济形势复杂多变，难言乐观。
作为我国“十二五”的开局之年，在外需疲弱、政策调控和成本上升等因素的影响下，2011年我国经济总体上谨慎乐观：预计全年GDP增长9%左右，比2010年回落约1个百分点；CPI上涨3.5%左右，略高于2010年。
宏观政策总体趋于稳健，财政政策更加强调结构调整和“包容性增长”，货币政策趋于中性，更加强调管理通胀预期，加强与财政政策的配合，利率、汇率微有上升。
经济运行总体上依然呈“高增长、低通胀”态势.。
2011年我国经济将由政策刺激下的快速回升转入稳定增长阶段。
重点有以下内容：（一）实施积极的财政政策和稳健的货币政策（二）财政政策重在“调结构”和“稳增长”（三）货币政策转向“稳健”或“中性”，货币信贷回归常态（四）完善人民币汇率形成机制，避免剧烈波动（五）坚持房地产调控政策方向不动摇、力度不放松（二）证券市场形势分析大盘分析2010 年是我国房地产市场的调控之年，面对频繁的政策调控和严峻的市场形势，公司坚持以销售为中心，通过多种举措加快项目建设、加大营销力度、提升产品质量、规范内部管理，取得了较好的工作成绩：重点建设项目如期推进，销售收入高速增长，主营业务利润大幅增长，企业形象有效提升，人才团队不断壮大，各项管理日趋规范和完善，为公司推进并实现二次跨越的战略目标奠定了良好开局。
报告期内，公司实现营业收入 115,748万元，比上年增长 125.65％；实现利润总额20,527万元，比上年减少 32.29%；实现归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润12,924万元，比上年增长 2,789.40%。
截至 2010 年12月31 日，公司总资产 962,964 万元，比上年增长 78.56%；归属于母公司股东权益 178,437 万元，比上年增长 7.55%。
二、行业分析（一）行业发展优势和前景分析格力地产公司是一家以信息产业为主的高科技上市公司，主要从事计算机硬件产品的开发、生产和销售、应用软件的开发销售、系统集成、智能建筑、数码社区、移动通讯等多项业务，是西北地区最有影响的高科技企业之一。
目前拥有遍布全国的营销平台，十几家专业化公司，1个信息技术研究院。
公司经过资产整合，退出了原先拥有的批发及零售贸易业务，并开始涉足房地产和高速公路业务。
(1) 增发概念：2010年11月11日，公司拟增发募资7.2亿扩大"超精细钢丝"产能。
据预案显示，恒星科技拟以不低于23.50元/股的价格向不超过10名的特定投资者发行不超过3500万股，预计募资不超过7.24亿元，全部投资于"年产1.5万吨超精细钢丝项目"，其中建设投资约6.28亿元。
据公司预测，该项目建成后，公司每年新增销售收入10.3亿元，税后利润3.63亿元，投资利润率达66.9%，税后投资回收期(含建设期)为4.1年。
(2)公路运输：公司对参股的河南海星高速公路发展有限公司的累计投资额已达23635.40 万元。
该公司投资建设的"大广线" 属收费还贷项目，北起大庆，南至广州市，全长约3600公里，总投资较大，投资回收期较长。
(3)重组题材：公司原控股股东西安海星科技投资控股（集团）有限公司经与珠海格力集团公司协商，海星集团决定将其持有的本公司6000 万股股份（占公司总股本的17.77％）以协议方式转让给格力集团（该转让股份已于2007 年12 月28 日完成了过户登记手续），格力集团成为本公司的第一大股东，在此前提下，公司与控股股东格力集团进行资产置换和向格力集团以每股6.71元非公开发行股票24000万股，公司将除部分不动产之外的资产全部置出，格力集团将其全资拥有的两家从事房地产业务的公司的100%的股权置入公司，将公司的主营业务变更为房地产开发和经营。