金融风险的提示

金融风险的提示

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附件４：金融风险的提示

必须说明的是,一切证券交易都应遵循诚信原则并依法进行,一切证券交易都有风险，投资者应自担风险；张贴“买者自负”、“股市有风险、入市须谨慎”等标语,提醒投资者妥善保管好自己的账户和密码,承担保管不善的后果。

权证风险揭示书

权证与股票不同,权证交易具有财务杠杆效应，投资者虽然有机会以有限的成本获取较大的收益,但也有可能在短时间内蒙受全额或巨额的损失。投资者在参与权证交易前应审慎评估自身的经济状况和财务能力，充分考虑是否适宜参与此类杠杆性交易。在决定进行权证交易前，投资者应充分了解以下事项：

一、权证具有证券类产品交易所具备的各种风险。

二、权证上市前，由发行人确定其行权价格、行权比例、行权日期等要素（权证的行权价格和行权比例将随着标的证券除权除息而调整）。权证上市交易后,权证价格容易受到市场供求关系等多种市场因素的影响。

三、权证实行Ｔ+0交易。

四、投资者在参与权证交易前，应分析了解权证发行人的履约能力，如财务状况、信用状况等,研究权证发行的条件及各项约定。如果发行人发生财务风险，投资者有可能面临发行人不能履约的风险。投资者应仔细阅读发行公告书刊载的履约条款的约定。

五、权证是一种高杠杆投资工具,在存续期间均会与标的证券的市场价格发生互动关系,标的证券市价的微小变化可能会引起权证价格的剧烈波动。投资者应特别关注标的证券价格波动对权证价格的影响。

六、权证与绝大多数标的证券不同,有一定的存续期间，且时间价值会随着到期日的临近而递减,即使标的证券市场价格维持不变,权证价格仍有可能随着时间的变化而下跌甚至会变得毫无价值。权证期满且无其它履约价值时，权证即无任何价值。投资者还应关注该权证约定条款是否包含有自动行权机制，如无自动行权机制,投资者应注意及时行权,避免投资损失。

七、有部分证券公司未取得交易所和结算公司授予的权证交易和结算业务资格，不可代理投资者买入权证。因此投资者在通过证券公司参与权证交易前，须了解其开户证券公司是否具备业务资格。

八、证券公司在办理权证结算交收时如未能缴付足额资金履行结算交收职责,结算公司和交易所可能对其权证买入进行限制处理。投资者应注意由此可能对实现投资决定所产生的影响。

九、当权证交易出现重大异常交易或涉嫌违规行为时，交易所可能采取包括临时停牌、公布相关账户交易信息、限制交易等监管措施,投资者也应注意由此可能对投资决定产生的影响。

十、兴业证券股份有限公司关于权证业务的特别风险提示：

１、因发行人资金或证券不足导致行权交收失败的或因其它结算参与人原因导致权证交易、行权交收失败，本公司不承担相关法律责任。

2、采用证券结算方式行权且权证在行权期满时为价内权证的，本公司将在权证期满前的５个交易日以在本公司营业场所内张贴公告的方式提醒投资者注意其所持有的权证即将期满,请投资者注意本公司公告,由于未及时行权所造成的损失由投资者自行承担。本款规定的公告通知方式构成本公司对投资者的有效通知,公告内容以权证发行人按照证券交易所权证管理有关规定发布的公告为依据。

在前款规定的公告通知之外,本公司可为投资者提供电话通知服务,但在任何情况下本公司均不负有必须通过除前款规定的公告通知方式以外的其它通知方式(包括但不限于电话通知）通知投资者的义务。

十一、本风险揭示书的风险揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明权证交易的所有风险和可能影响权证价格的所有因素。投资者在参与权证交易前,应认真阅读权证发行说明书和上市公告书,对其它可能影响权证交易或权证价格的因素也必须有所了解和掌握，并确信自己已做好足够的风险评估与财务安排,避免因参与权证交易而遭受难以承受的损失。

基金投资风险提示

一、证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

三、基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

四、基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证旗下基金一定盈利,也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

五、本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价,并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种,但我公司所做的推荐仅供投资人参考,投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。

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创业板市场投资风险揭示书

尊敬的投资者：

与主板市场相比,创业板市场有其特有的风险，为了使您更好地了解创业板市场投资的基本知识和相关风险，根据有关法律、法规、规章和规则的规定,本公司特向您进行如下风险揭示，请认真阅读。

一、重要提示

（一）创业板市场发行、上市等业务规则与现有的主板、中小企业板市场的相关业务规则存在一定差别。在参与创业板市场投资之前,请您务必认真阅读《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》、《深圳证券交易所创业板股票上市规则》等有关规章、业务规则和指引。

(二）创业板市场上市公司与现有的主板市场上市公司相比较,一般具有成长性强、业务模式新，但规模较小、经营业绩不够稳定等特点。在参与创业板市场投资之前,请您务必仔细研读相关公司的《招股说明书》、《上市公告书》、定期报告及其他各种公告,了解公司基本情况,做到理性投资,切忌盲目跟风。

（三）为确保市场的“公开、公平、公正”和稳定健康发展,创业板市场将采取更加严格的措施，强化市场监管。请您务必密切关注有关创业板市场上市公司的公告、风险提示等信息，及时了解市场风险状况,依法合规从事创业板市场投资。

(四）您在申请开通创业板市场交易时，请配合本公司开展的投资者适当性管理工作,完整、如实提供所需信息。如不能做到这一点,本公司可以拒绝为您提供开通创业板市场交易服务。

（五)本风险揭示书无法详尽列示创业板市场的全部投资风险。您在参与此项业务前,请务必对此有清醒认识。

二、创业板市场投资特别风险揭示

参与创业板市场投资,除具有与主板市场投资同样的风险外（详见《证券交易委托代理协议指引》之风险提示书），还请您了解以下内容并特别关注五大类风险(请认真阅读并逐项确认)。

风险类型风险描述

规则差异可能带来的风险

我国创业板市场与现有主板市场在制度和规则等方面有一定的差异，如认知不到位,可能给投资者造成投资风险。包括但不限于:

一、创业板市场股票首次公开发行并上市的条件与主板市场存在较大差异。创业板市场股票发行人的基本条件是:

(一）依法设立且持续经营三年以上的股份有限公司;

（二)最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于一千万元，且持