第八章 理财规划-课后测试
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课后测试
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1、现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的不在于（）。（2.5 分）•
A
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满足日常的、周期性支出的需求
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B
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满足应急资金的需求
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满足目前消费的需求
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D
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满足财富积累与投资获利的需求
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正确答案:C
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2、在消费管理中，应注意理财从（）开始。（2.5 分）
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A
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保险
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储蓄
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C
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教育规划
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D
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投资
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正确答案:B
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3、（）是家庭消费开支规划的一项核心内容。（2.5 分）
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A
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住房消费计划
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债务管理
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C
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汽车消费计划
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D
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现金管理
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正确答案:B
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4、理财规划中，______是理财规划的起点，______是研究风险转移的问题，______是讨论客户资产
保值增值的问题。（）（2.5 分）
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A
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人生事件规划，税收规划，现金消费及债务管理
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B
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人生事件规划，保险规划，税收规划
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C
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现金、消费及债务管理，投资规划，税收规划
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•
现金、消费及债务管理，保险规划，投资规划
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正确答案:D
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5、根据我国《保险法》的规定，健康保险属于（）范围。（2.5 分）•
A
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人寿保险
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B
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责任保险
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人身保险
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D
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意外伤害保险
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正确答案:C
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6、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老
张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。（2.5 分）
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A
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老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额
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老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者CPI指数）综合预测明年收入
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C
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老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算
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D
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老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决定明年在这方面重点减少支出
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正确答案:B
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7、下列关于预算与实际差异的分析，说法不正确的是（）。（2.5 分）
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A
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总额差异的重要性大于细目差异
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B
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要定出追踪的差异金额或比率门槛
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C
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依据预算的分类个别分析
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若差异很大，则需要各个项目同时进行改善
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正确答案:D
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8、下列选项中不属于人身保险的是（）。（2.5 分）
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责任保险
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B
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健康保险
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C
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意外伤害保险
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D
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人寿保险
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正确答案:A
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9、下列关于保险市场在个人理财中的运用，说法错误的是（）。（2.5 分）•
A
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保险的投资风险低，且能保障家庭幸福，帮助人们解决疾病、意外事故所致的紧急开支等•
B
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很多保险产品能为客户带来稳定的保险金收入
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个人保险已经成为个人理财的一个重要组成部分
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D
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目前具有储蓄投资功能的保险产品受到越来越多个人客户的青睐
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正确答案:D
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10、根据我国《保险法》的规定，年金保险属于（）范围。（2.5 分）•
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人寿保险
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B
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责任保险
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C
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人身保险
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D
•
意外伤害保险
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正确答案:A
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11、中国的个人所得税制规定的应税所得不包括（）。（2.5 分）
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A
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特许权使用费所得
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B
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对企业事业单位的承保经营、承租经营所得
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C
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财产转让所得
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保险赔款
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正确答案:D
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12、在我国现行的税制结构中，唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（）。（2.5 分）•
A
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利息税
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B
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版税
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C
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增值税