【管理】企业的内力在于资金链管理

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企业资金运作管理与效益分析

企业资金运作管理与效益分析

企业资金运作管理与效益分析现代企业的资金运作管理是企业经营活动中至关重要的一环。

资金是企业运营的血液,对企业的生存和发展起着至关重要的作用。

本文将从资金运作管理和效益分析两个方面展开论述。

一、资金运作管理资金运作管理是指通过对企业资金的筹集、配置、使用和监督等活动的科学管理,以达到提高资金利用效益的目的。

首先,资金筹集是企业资金运作管理的基础。

企业需要通过各种渠道筹集资金,包括自有资金、发债、股权融资等。

合理的资金筹集能够保证企业运作的正常进行,推动企业的持续发展。

其次,资金配置是企业资金运作管理的关键。

对于企业来说,如何将有限的资金合理地配置到各个项目上,是决定企业效益的重要因素。

在资金配置中,应当优先考虑那些能够为企业带来较高效益的项目,同时要考虑风险控制和流动性管理。

第三,资金使用是企业资金运作管理的核心。

企业要充分利用资金,提高资金利用效率。

其中包括合理支付成本、减少资金浪费、提高资金周转速度等措施。

同时,企业还需要对资金使用进行监督和控制,确保资金使用的合规性和安全性。

最后,对资金运作进行监督和评估是企业资金运作管理的重要环节。

企业需要建立完善的内部控制体系,确保资金的正常流动和使用。

同时,还需要通过财务指标的分析和比较,评估资金运作的效果和质量。

只有通过持续的监督和评估,企业才能不断优化自身的资金运作管理。

二、效益分析效益分析是对企业经营活动中取得的效益进行系统评价和分析的过程。

通过对企业效益的评估,可以为企业的经营决策提供有力的依据,进而实现资金的最优配置,提高经济效益。

在效益分析中,企业需要根据实际情况确定合适的评价指标。

常用的评价指标包括利润、净资产收益率、资产收益率等。

这些指标可以从不同的角度反映企业的效益情况,帮助企业评估自身的经营状况。

同时,效益分析还需要对企业的效益进行综合评估。

除了利润和财务指标之外,还应该考虑企业的市场地位、客户满意度、社会责任等方面的影响。

只有综合考虑这些因素,才能得出一个全面准确的效益评估结果。

如何有效管理企业的财务和资金流动

如何有效管理企业的财务和资金流动

如何有效管理企业的财务和资金流动在当今竞争激烈的商业环境中,有效管理企业的财务和资金流动对于企业的成功至关重要。

良好的财务管理可以确保企业的稳定和可持续发展。

本文将探讨一些有效管理企业财务和资金流动的方法,帮助企业实现财务健康和持续增长。

一、建立健全的财务规划首先,企业需要建立一个健全的财务规划。

财务规划是企业管理的基石,它包括预算制定、利润分配、投资规划等。

通过制定详细的财务计划,企业可以合理分配资金,并确保资金用于支持企业的战略目标。

财务规划还可以帮助企业及时发现和解决财务风险,降低财务压力。

二、智能与科技化的财务管理系统其次,企业可以采用智能与科技化的财务管理系统。

现代科技的不断发展提供了许多方便快捷的财务管理工具,如财务软件、在线支付等。

这些工具可以帮助企业实时监测和控制资金流动,提高财务操作的效率和准确性。

同时,智能财务管理系统还可以提供数据分析和决策支持,帮助企业更好地管理资金流动,优化财务决策。

三、强化内部控制和审计企业还应该加强内部控制和审计。

内部控制是确保企业财务安全和准确性的关键。

企业可以通过建立内部控制制度,包括明确的财务流程和权限管理,确保资金使用的合规性和透明度。

同时,定期进行内部审计可以帮助企业发现存在的潜在风险和漏洞,并及时采取措施进行改进。

四、合理融资和资金运作有效管理企业财务和资金流动还需要合理融资和资金运作。

企业可以通过优化资本结构,平衡债务和股权,降低财务风险。

同时,合理运用资金,进行投资和资产配置,可以增加企业的收益和价值。

企业还可以考虑灵活运用融资手段,如债券发行、股权融资等,根据企业的实际情况选择最适合的融资方式。

五、建立良好的沟通与合作机制最后,企业需要建立良好的沟通与合作机制。

财务部门与其他部门之间的密切合作对于有效管理企业财务和资金流动至关重要。

沟通和合作可以帮助财务部门更好地了解和满足其他部门的需求,协同推动企业的发展。

此外,企业还可以与银行、投资机构等建立合作关系,获取更多的金融支持和资源。

企业经济管理中资金运作的作用

企业经济管理中资金运作的作用

目前,市场竞争激烈,企业需要提升资金管理能力和对资金运作的风险把控能力,才能从根本上提升整体资金运作的效率。

虽然经济全球化与信息化推动我国市场经济体制发展,但我国企业仍面临着诸多挑战。

在此背景下,我国经济虽然获得了一定发展,但是在发展过程中还存在一些问题。

由于行业内竞争激烈,企业要顺势发展,就应该合理安排生产与经营活动,实现对成本的动态控制。

资金管理工作对于企业日常经营有着决定性影响,同时也会对企业周期性盈利有正向反馈。

尤其是在市场竞争激烈的情况下,企业的利润空间会进一步萎缩,这就需要企业寻求新的能够提升企业持续经营的有效方式,其中提高企业资金管理运作就是最主要的方法。

一、企业经济管理资金运作时效性概述企业的经营管理中,资金管理是最关键的管理部分,需要与企业整体发展战略相结合。

防范风险、控制风险、确保资金使用的安全性、提高资金使用的效益是资金管理的基础目标。

针对企业经济管理体系而言,资金运作的管理活动包含了两个方面的内容,资金流以及负债变动。

同时,资金得到合理的运用,是保障企业开展正常经营活动的前提。

企业发展离不开资金的正常运转,一旦出现资金链断裂,导致企业生产、销售等多个环节出现问题,造成市场份额被快速抢占。

只有企业拥有充足的资金,并合理运用的情况下,企业的发展才会有源源不断的动力,才能更好地做出决策。

所以,良好运作的资金所起到的作用不可忽视,是企业内部控制与管理得以顺利开展的前提,是实现企业可持续发展的目的。

二、财务管理与资金运作的关系(一)财务管理是资金运作的基础对于企业而言,进行资金运作主要目的是帮助企业顺利推动既定战略目标,同时帮助企业提高资产,为股东获取更多的福利。

只有在合理的财务管理基础上,将资产运作才能达到最优效果,要实现资产运作的目标,就必须要有一整套完善有效的管理方案,以制度为基础管理资产,实现科学合理运作。

企业所构建的财务管理体系要立足于企业的实际经营活动,同时以内控机制为出发点,以财务各项管理功能发挥最大效果为手段,实现对资金运作的分析、决策与监管。

如何管理好企业的资金链

如何管理好企业的资金链

如何管理好企业的资金链陶冬龙摘要:企业资金链管理直接决定着企业是否具有可持续发展的能力,直接关系到企业的市场竞争力。

企业流畅的资金链意味着企业经营状况良好,企业紧张的资金链意味着企业的经营状况正面临着危机。

本文通过对企业资金链进行深入的分析,以期就企业做好资金链管理工作提出建议,以促进企业的可持续发展。

关键词:企业;资金链管理;问题;对策一、引言在现代经济社会中,企业的资金链的重要性愈加突出。

企业资金链就如同人体的血液,当企业资金链流通顺畅时,则企业健康运行,当企业资金链出现紧张或者其他危机时,则意味着企业正面临着风险。

企业资金链的重要性具体表现如第一,管理好企业的资金链就能为企业的正常经营和管理提供稳定、持续的现金流。

任何企业在开展经营管理等活动中,需要拥有稳定的、持续的现金流,才能确保企业的日常工作的开展,以及处置突发事件。

第二,管理好企业资金链可以提高企业的融资能力。

具有较高资金链管理水平的企业容易从银行等金融机构获得融资,从而促进企业现金流的畅通,实现企业经营管理目标。

二、企业资金链危机发生的原因1.盲目扩张企业在行业内发展到一定规模,达到一定的业内地位时,极容易产生盲目扩张的冲动。

这种扩张冲动源于对资本的追逐以及实现企业战略目标的急躁心理。

大多数企业的扩张主要采取多元化的经营策略,以降低经营单一业务带来的风险。

对于企业而言,通过多元化经营的扩张策略,可能会导致企业对其本来业务的荒废,而且涉足到另一个从未触及的领域,极容易导致扩张失败。

假如企业的扩张没达到预期的经营目标,就会导致资金链的断裂。

这是过高的初始投资无法按期收回成本以及无法按期偿还融资性债务所引起的。

资金链的断裂会迅速让企业的经营管理机制面临崩溃,严重者会让企业立即破产。

2.财务管理不规范有部分企业的财务人员的工作仅局限于记账、做账和会计核算,未达到财务管理的水平和高度,对于企业的财务状况缺乏全局性的统筹规划,企业的领导者缺乏必要的财务管理意识,从而造成企业的资金链管理处于空白状态,无人对企业资金链的运行状况进行监控、评估和预警。

如何有效管理企业资金流动

如何有效管理企业资金流动

如何有效管理企业资金流动资金流动是企业中至关重要的一环,对于企业的经营和发展起着至关重要的作用。

有效管理企业资金流动是企业成功的关键之一。

本文将从多个方面介绍如何有效管理企业资金流动,以帮助企业实现稳定和可持续的发展。

一、制定合理的财务预算一个企业需要制定合理的财务预算来有效管理资金流动。

财务预算是企业在特定时间范围内计划收入和支出的一种方法。

通过制定财务预算,企业能够更好地掌握资金的使用情况以及做出合理的决策。

预算过程中,需要对各项收入和支出进行详细的规划和评估,确保合理分配资金,避免财务浪费。

二、妥善管理企业的应收账款应收账款是企业经营中不可避免的一部分,但是过多的应收账款会导致资金困难和流动性问题。

为了有效管理企业的应收账款,可以采取以下措施:1. 确定合理的信用政策和付款期限,确保客户及时支付应收款项。

2. 加强对客户信用情况的评估和筛选,避免与信用较差的客户合作。

3. 建立严格的应收账款跟踪和管理系统,及时催收逾期款项。

三、控制企业的存货成本存货成本是企业运营中不可忽视的一部分,合理控制存货成本有助于提升企业的资金流动性。

以下是一些有效控制存货成本的建议:1. 定期进行库存清查,确保库存数量准确无误。

2. 针对滞销或过期的存货及时处理,避免存货积压和资金过度占用。

3. 与供应商协商并优化采购成本,争取更有利的采购价格。

四、合理管理企业的短期借款短期借款是企业维持运营资金流动的重要手段之一,但需要合理管理以避免不必要的财务风险。

以下是一些管理企业短期借款的建议:1. 分析和评估借款需求,确保借款金额与实际需求相匹配。

2. 选择合适的借款渠道,比较不同的贷款利率和条件,选择最有利可行的借款方式。

3. 建立借款使用计划,确保借款资金能够有效地支持企业正常运营。

五、加强企业内部控制体系一个完善的内部控制体系对于有效管理企业资金流动至关重要,它能够减少错误和盗窃等风险,保护企业的资金安全。

以下是一些建立健全企业内部控制体系的建议:1. 制定明确的财务管理规章制度,规范企业内部的财务操作流程。

企业如何通过资金流管理提高经营灵活性

企业如何通过资金流管理提高经营灵活性

企业如何通过资金流管理提高经营灵活性在当今竞争激烈的商业环境中,企业的经营灵活性对于其生存和发展至关重要。

而资金流管理作为企业财务管理的核心组成部分,对于提高企业的经营灵活性起着关键作用。

有效的资金流管理能够帮助企业更好地应对市场变化、抓住商机,并在面临风险时迅速做出调整。

一、资金流管理的重要性资金流就如同企业的“血液”,它的顺畅循环和合理分配直接影响着企业的各项经营活动。

一个良好的资金流状况能够确保企业按时支付供应商货款、员工工资、税款等,维持企业的正常运转。

同时,充足的资金储备还能使企业有能力进行新的投资和业务拓展,增强市场竞争力。

相反,如果企业的资金流出现问题,比如资金短缺、资金周转不灵等,可能会导致企业无法按时履行合同义务,损害企业的信誉;或者错过有利的投资机会,影响企业的发展步伐。

严重情况下,甚至可能引发财务危机,导致企业破产。

二、企业资金流管理中常见的问题1、缺乏准确的资金预测很多企业在资金规划方面不够精细,没有对未来的资金收支进行准确的预测。

这使得企业在面对突发情况或者市场变化时,无法及时做出有效的资金安排,导致资金紧张。

2、应收账款管理不善一些企业在销售过程中,对客户的信用评估不足,导致应收账款回收困难,资金被长期占用。

同时,对应收账款的跟踪和催收力度不够,也增加了坏账的风险。

3、存货管理不合理存货积压是企业常见的问题之一。

过多的存货不仅占用了大量的资金,还增加了仓储成本和存货减值的风险。

而存货不足又可能导致生产中断或无法及时满足客户需求。

4、资金使用效率低下部分企业在资金分配上缺乏合理性,将资金投入到低效益的项目或者部门,导致资源浪费。

同时,内部审批流程繁琐,也会影响资金的使用效率。

5、融资渠道单一仅仅依赖银行贷款等传统融资方式,在市场环境不利或者银行政策收紧时,企业可能会面临融资困难,影响资金的补充和流动。

三、优化资金流管理的策略1、建立完善的资金预测体系企业应该结合历史数据和市场趋势,对未来的资金收支进行科学合理的预测。

对中小企业资金链管理的几点看法

对中小企业资金链管理的几点看法

对中小企业资金链管理的几点看法对中小企业资金链管理的几点看法引言中小企业是国民经济的重要组成部分,对促进就业、推动经济增长起着关键作用。

,中小企业在日常经营中常常面临着资金链断裂的困境。

本文将从几个方面探讨中小企业资金链管理的问题,以及一些建议。

1. 资金链管理的概念及意义资金链管理是指企业通过合理的资金运作构建起稳定的资金流动和资金回笼的机制,以确保企业正常运营和发展。

良好的资金链管理对于中小企业来说尤为重要,它能够缓解资金压力,提高企业的盈利能力和竞争力。

2. 中小企业资金链断裂的原因中小企业资金链断裂的原因众多,主要包括以下几点:- 市场需求变化:市场需求的波动使得中小企业在供给链和销售链上面临风险和压力,导致资金链断裂。

- 自身资金规模小:相较于大型企业,中小企业的资金规模通常较小,在面临临时资金需求时更容易陷入资金链断裂的困境。

- 融资渠道不畅:中小企业往往面临融资难的问题,融资渠道不畅使得企业难以获取足够的资金支持。

- 财务管理不善:不规范的财务管理、债务管理等问题也会造成资金链断裂。

3. 中小企业资金链管理的建议为了避免和解决中小企业资金链断裂的问题,以下是几点建议:3.1 精细化财务管理- 做好日常财务预算和现金流计划,合理安排资金使用。

- 建立完善的财务制度和内部控制措施,确保财务数据的真实性和准确性。

- 加强应收账款管理,及时追收账款,减少资金占用。

3.2 多元化融资渠道- 寻求多元化的融资渠道,不仅仅依赖传统银行贷款,可以考虑股权融资、债权融资、众筹等方式。

- 积极与供应商和合作伙伴建立长期合作关系,争取更有利的供应商信用期。

3.3 增加资金回笼速度- 加强与客户的沟通,提前预知款项回收时间,以便及时安排资金使用。

- 合理安排销售政策和优惠政策,促使客户尽快结清账款。

3.4 控制经营风险- 建立风险管理机制,及时发现和解决经营中的潜在风险。

- 当企业遇到困境时,及时调整经营策略,降低风险。

要确保企业资金链不断

要确保企业资金链不断

要确保企业资金链不断企业的资金链是企业运行的生命线,一旦资金链出现断裂,就会导致企业陷入资金困难,甚至出现倒闭的危险。

确保企业资金链不断是企业管理者必须高度重视和有效管理的一项工作。

本文将从资金流动的重要性、资金链断裂的危害以及确保企业资金链不断的方法等方面进行探讨。

资金流动是企业持续经营的基础。

没有良好的资金流动,企业就无法进行正常的生产经营活动。

在市场经济条件下,企业需要不断进行采购、生产、销售等活动,这些活动都需要资金来支持。

如果企业的资金链出现问题,就会导致采购原材料的困难,生产受限,销售不畅,从而影响企业的盈利能力,甚至威胁企业的生存。

资金链断裂对企业的危害是多方面的。

资金链断裂会导致企业的生产经营活动受到限制,进而影响企业的供应能力和市场竞争力。

资金链断裂会导致企业的信誉受损,失去供应商和客户的信任,进而影响企业的长期发展。

资金链断裂会加重企业的负债压力,增加企业的财务风险,最终可能导致企业的倒闭。

为了确保企业资金链不断,企业管理者需要采取一系列的措施。

企业管理者需要合理规划资金的使用,避免过度透支和浪费,确保资金的合理利用。

企业管理者需要建立健全的资金管理制度和审批流程,加强对资金流动的监控和管理,及时发现和解决资金链出现问题的风险。

企业管理者需要建立良好的资金来源和渠道,积极开拓融资渠道,确保企业有足够的资金来源。

企业管理者需要加强资金与风险管理意识,合理安排资金布局,规避资金链断裂的风险,确保企业的资金链不断。

除了企业管理者的努力外,政府部门也需要加强对企业的资金支持和扶持。

政府可以出台相关的政策和措施,为企业提供贷款、资金补贴和财税优惠等支持,帮助企业解决资金链断裂的问题。

政府还可以引导金融机构加大对小微企业的金融支持力度,降低企业融资成本,增加企业的融资渠道,为企业提供更多的资金支持和保障。

确保企业的资金链不断是企业持续经营和发展的关键。

企业管理者需要重视资金链管理,加强对资金流动的监控和管理,规避资金链断裂的风险。

要确保企业资金链不断

要确保企业资金链不断

要确保企业资金链不断资金链是企业运转的命脉,是企业生存和发展的基础。

如何确保企业的资金链不断成为了企业经营管理中必须要思考的问题。

一旦资金链断裂,企业将难以为继,甚至面临破产倒闭的危险。

企业必须要采取有效措施,确保自身的资金链不断,以确保企业的持续经营和发展。

要确保企业自身的盈利能力。

盈利是企业经营的目的和根本,只有企业取得了盈利,才能获得足够的资金支持企业的经营活动。

企业要加强内部管理,提高生产效率,降低成本,提高产品和服务质量,积极开拓市场,增加销售收入等手段,从而提高企业的盈利能力,确保企业的资金链不断。

要加强企业的资金管理。

资金管理是企业运营的核心内容,只有做好资金管理,才能确保企业的资金链不断。

要合理安排企业的资金运营,保持资金的流动性和稳定性,防范和化解资金风险,提高资金利用效率,确保企业资金链的持续性和稳定性。

可以通过加强企业的财务预算,控制企业的资金成本,提高资金使用效率,加强企业的现金管理,确保企业的资金链不断。

要积极开展融资活动。

融资是企业获取资金的一种重要途径,能够帮助企业解决短期资金周转困难和支持企业的长期发展。

可以通过发行债券、发行股票、银行贷款、招商引资、与供应商合作等方式进行融资,从而为企业提供足够的资金支持,确保企业的资金链不断。

要加强与金融机构的合作。

金融机构是企业融资的重要渠道,可以根据企业的实际情况选择合适的金融产品和服务,如信贷、票据、保理、担保等,获取金融支持,帮助企业确保资金链不断。

可以选择与银行、证券公司、保险公司、基金公司等金融机构建立长期合作关系,获取定期的金融支持,以确保企业的资金链不断。

要进行资金风险管理。

资金链的断裂往往是由于资金风险的暴露和失控所导致的,企业要加强资金风险管理,及时发现和化解资金风险,确保企业的资金链不断。

可以通过建立健全的风险管理体系,加强内部控制,建立风险防范机制,做好风险预警和应急处理,确保企业的资金链不断。

要积极参与国家政策和金融市场的调控。

企业的内力在于资金链管理

企业的内力在于资金链管理

企业的内力在于资金链管理金融危机后,方才从惨淡经营中恢复过来的中小企业,近来又不能不面对新的梦魇:利润被人民币升值蚕食、人力本钱不断增加,和未可预知的资金紧缺。

2011年年初以来,货币紧缩给中小企业资金链带来不小的考验。

在本钱上升的压力下,内地长三角、珠三角等地半停工、停工的中小企业数量惊人。

商务部研究院院长霍建国指出,企业贷款难已开始影响到很多中小企业的正常运营。

全国工商联早前耗时两个多月对广东、浙江、江苏等16个省进行的调研结果显示,当前中小企业特别是小型、微型企业的状况,可能比2008年金融海啸时更为艰难。

据工信部统计,2011年前两个月,规模以上中小企业亏损面达15.8%,同期增加0.3%,亏损额度增加率高达22.3%。

有分析人士指出近期有叠加因素冲击中小企业,包括加薪潮、人民币升值、节能减排等,不过,致使大量中小企业濒临亏损、倒闭的直接原因是资金链断裂。

“资金荒”致使的资金链的断裂使很多中小企业面临着愈来愈严酷的生存环境,其中也包括为数众多的中小型印刷企业。

某印刷行业网站在对“印刷业景气程度”的调查中显示,100%的被调查企业选择了略有衰退,大部份企业明显出现利润下滑、业绩缩减状况。

部份低利润、蒙受资金链断裂的企业乃至倒闭关门。

最近一段时间来,印刷行业面临市场庞大压力和考验,优化资金链管理,增强企业抗风险能力已成为当务之急。

印刷企业脆弱资金链的“艰难历程”倒不是说是国内银根紧缩政策和国内通货膨胀压力的加重,才使得印刷企业资金链告急,一直以来,印刷企业从高额的设备投入带来的资金恐慌,到回款难带来的资金压力,和长期以来形成的“三角债”造成的资金沉淀,印刷企业无处不感受到资金链的紧绷之弦。

印刷企业在运营进程中,愈来愈受到资金链的掣肘,脆弱的资金链,正在成为我国印刷业华服之下的死穴。

今年以来,央行数次上调准备金率并数次加息,加倍重了对印刷企业资金链的冲击,面对不断爬升的资金本钱、高额的利息和愈来愈薄的利润,印刷企业脆弱资金链的“艰难历程”还在行进当中。

如何有效管理企业资金

如何有效管理企业资金

如何有效管理企业资金企业资金是企业生存和发展的基石,筹集、使用、监管和运营资金是企业管理的核心。

有效管理企业资金是企业成功的关键之一。

一、合理筹集资金筹集资金是资金管理的第一步,包括自有资金和外部资金两种。

自有资金是企业从运营活动中积累的资金,也叫内部资金。

外部资金是指企业从银行、信托、基金等渠道获得的资金,也叫外部资金。

企业筹集资金的方法多种多样,包括股票、债券、银行贷款和股权众筹等。

企业应根据自身的经营状况和未来发展规划,适当选择筹集资金的方式,合理安排资金结构。

二、制定合理的预算计划预算是企业资金管理的基础,准确的预算能够为企业的决策提供重要参考依据。

企业预算应根据实际情况,制定合理的收支预算,包括财务预算和预算执行计划。

财务预算是企业在未来一定期间内的预测收入、支出和净利润情况。

预算执行计划是指实现财务预算的具体行动计划。

预算执行计划不但要具体到到每个部门,还应该建立指标体系和绩效考核机制,确保预算的有效执行。

三、合理控制成本成本管理是企业资金管理的重要环节,成本管理不仅是控制企业成本的有效方法,也是提高企业竞争力的重要途径。

企业成本管理应该做到科学、有序,重点关注成本控制、成本分析和成本降低。

成本控制是在各方面尽量减少成本,将基本成本控制在规定水平内。

成本分析是对企业成本构成的分析,为企业提供成本结构分析,从而为后期成本改进提供方向。

成本降低是在成本控制和成本分析的基础上,进一步采取措施,尽量减少企业的成本,提高企业收益。

四、有效使用资金企业在资金使用方面需要量力而行,避免在无明确目的的情况下,盲目采取决策。

企业在使用资金时,需要进行资金分配,根据企业的经营战略和开展的业务进行资金使用,控制资金的流向和使用范围。

同时,企业还需要对资金操作进行规范化,明确资金操作流程,建立良好的资金使用记录和技术保障系统。

五、制定风险控制策略企业在资金运营过程中,难免会遇到各种各样的风险,因此制定风险控制策略是必不可少的。

资金链才是企业的唯一生命线

资金链才是企业的唯一生命线

资金链才是企业的唯一生命线市场经济商品社会,办什么事情都离不开钱,有钱能使鬼推磨,只要有钱没有办不成的事情,如果有钱谁都可以把事情做成功,如果有足够的钱就可以把牌子炒红,如果有钱就可以把企业做大,钱与资本及资金链就是企业的生命线,如果资金链出问题企业将面临生死门。

化妆品行业迎来快速发展的黄金十年,2009年中国的化妆品消费总额突破1400亿,首次超过美国成为世界第三,本土化妆品行业已经迎来中兴时代。

快速发展前景光明,但是繁荣的背后往往暗流汹涌,行业也随之迎来风险时代,市场升级品牌升级竞争升级,进入与退出行业的门槛大幅提高,企业在洗牌品牌在变局变数很大,化解洗牌与变局的实力取决与资金实力,资金链是保障企业稳健发展的基石。

创业生死门案例分析:山东慧仁营销公司,曾经创造行业的慧仁现象,山东第一营销公司的殊荣,倍受业界人士的推崇,由于盲目的扩张,在不适合的时间做不适合的事情,自己加工品牌,选择最难做的彩妆,倾其所有孤注一掷,导致企业万劫不复。

产品不适合市场,找不到客户无法收回投资,企业没有后续资金支持,不该发生的故事坚决发生了,如日中天快速走向没落,资金短缺是导致企业失败的始作俑者,资金链就是生死门的问题凸显出来。

行业存在几大误区,厂家认为只要有品牌就可以发大财,快速推出新品牌及系列品牌,30天就可推出一个新品牌,萝卜快了不洗泥,早产儿身体不健康免疫力低下,缺乏竞争力。

专卖店老板认为只要多开几家店,简单复制财富自然滚滚而来,多开店快开店是唯一选择,提速加速缺乏技术保障非常危险。

代理商群体也认为既了解厂家,有掌握专卖店的信息,认为可向上攀走生产之路,也可下沉开店铺,轻车熟路游刃有余,简单思维考虑利益多,估计困难与挑战因素少,导致企业陷入生死门进退不得左右为难。

山东慧仁公司的失败,是思想膨胀盲目扩张盲目投资的结果,经营性公司,投资绝对不能超过总资产的45%,公司倾其所有孤注一掷,违背铁的规律触到高压难翻身,多年的基业瞬间坍塌。

如何管理企业资源资金人力物资等

如何管理企业资源资金人力物资等

如何管理企业资源资金人力物资等在现代商业竞争激烈的环境下,管理企业资源资金人力物资等的能力变得尤为关键。

只有有效地管理和利用这些资源,企业才能够在市场中获得竞争优势并实现可持续发展。

本文将探讨如何有效地管理企业资源资金人力物资等,以提升企业绩效和竞争力。

一、资源管理的重要性资源是企业生存和发展的基础,资源管理的有效性直接影响到企业的运营和结果。

企业的资源主要包括资金、人力、物资等方面。

合理利用和管理这些资源可以帮助企业降低成本、提高效率,并为企业创造更大的价值。

资金是企业运营的血液,对于企业来说,合理筹措和运用资金至关重要。

企业应该建立健全的预算和财务管理体系,合理规划资金的需求和使用,确保资金的流动性和安全性。

同时,企业还应积极开展融资活动,以满足发展的资金需求。

人力资源是企业最宝贵的资源之一,正确管理人力资源可以帮助企业吸引、留住和发展人才。

企业应该建立完善的招聘、培训和绩效管理制度,激励员工的积极性和创造性,并提供良好的工作环境和成长机会。

通过科学有效地管理人力资源,企业可以提高员工的工作满意度和企业的整体绩效。

物资管理是企业生产和运营的基础,有效利用和管理物资可以提高生产效率和质量。

企业应该建立完善的采购、仓储和供应链管理系统,合理规划物资的需求和供应,降低库存成本和物资的损耗。

同时,企业还应积极采用信息化技术,提升物资管理的效率和准确性。

二、资源管理的关键策略1. 统筹规划:企业应该根据自身的业务特点和发展战略,制定全面的资源管理规划。

该规划应该明确目标、任务和责任,合理安排资源的配置和使用,以保证资源的准确调配和最大化利用。

2. 风险控制:资源管理必须要考虑到风险因素,并采取相应的措施进行控制。

企业应该建立风险评估和防控机制,及时发现并应对各种风险。

同时,企业还应建立健全的内部控制和管理体系,确保资源的安全和合规运营。

3. 协同合作:合理协同和合作是资源管理的重要方面。

企业应该加强内部各部门之间的沟通和协调,促进信息和资源的共享。

资金管理在企业经营中的重要性

资金管理在企业经营中的重要性

资金管理在企业经营中的重要性在企业经营中,资金是最为重要的资源之一,无论企业的规模大小,都需要进行有效的资金管理。

资金管理是指企业对资金的筹集、运用以及风险管理等活动的整体过程。

良好的资金管理能够确保企业的稳定运行,促进企业的发展,具有非常重要的意义。

资金管理对于企业的生存与发展至关重要。

资金是企业运行的血液,它支持企业的生产和经营活动。

良好的资金管理能够确保企业始终保持足够的流动资金,避免出现资金短缺的情况,保证企业的正常运转。

例如,企业在面临销售旺季、原材料价格上涨等情况时,需要具备足够的资金储备来应对这些变化。

只有通过合理的资金管理,企业才能够安全度过困境,并实现可持续发展。

资金管理能够提高企业的盈利能力。

良好的资金管理可以将企业的存货、应收账款等短期资金最大化地利用起来,减少资金的占用时间,提高资金的周转速度。

这样一来,企业不仅可以减少资金占用成本,还能够及时回笼资金,增加企业的现金流量。

同时,科学有效的资金投资和运营决策可以提高企业的盈利能力,例如通过合理的资金配置来获取更高的回报率。

资金管理的目标是确保企业获得可持续的盈利,提高企业的竞争力。

资金管理对于降低企业的财务风险也起到了重要的作用。

风险是企业经营过程中无法避免的因素,但通过科学的资金管理可以降低风险的发生和影响。

例如,企业可以通过预测和规划资金需求,制定合理的资金筹集计划,减少对外借贷的依赖程度,降低财务风险。

通过建立完善的内部控制系统,加强对资金的监控和审计,及时发现和解决资金管理过程中的问题,进一步降低风险带来的损失。

良好的资金管理有助于提高企业的信誉和声誉。

在商业社会中,信誉和声誉是企业发展的重要资本。

一个有良好资金管理的企业,能够按时支付供应商或员工的报酬,提供稳定的投资回报,建立起可靠的合作关系。

这将吸引更多的投资者、合作伙伴和员工,为企业的发展提供了有力支持。

在金融市场中,信誉良好的企业往往能够获得更低的融资成本,进一步提高企业的盈利能力。

企业管理中的财务管理与资金运作

企业管理中的财务管理与资金运作

企业管理中的财务管理与资金运作财务管理是企业管理中至关重要的一个方面,它涉及到企业的资金运作和决策。

有效的财务管理可以对企业的发展和经营决策起到关键的作用。

本文将重点探讨企业管理中的财务管理与资金运作。

一、财务管理的基本原理财务管理是企业管理的核心之一,其基本原理包括资金的筹措、资金的投资和资金的运营。

1. 资金的筹措企业为了开展业务活动需要大量的资金,而资金的筹措是财务管理的首要任务之一。

资金的筹措可以通过内部融资和外部融资两种方式来实现。

内部融资主要是指通过利润的再投资和积累来筹集资金,外部融资则包括债务融资和股权融资。

2. 资金的投资企业筹集到资金后,需要进行合理的投资决策,以获得最大的经济效益。

资金的投资可以分为长期投资和短期投资两种形式。

长期投资主要包括资本投资、新产品开发等;短期投资则主要指企业的运营资金管理。

3. 资金的运营资金的运营是指企业在拥有了一定的资金后,如何进行有效管理和运作,以实现资金的最优利用。

资金运营涉及到现金流管理、资金结构管理、风险管理等。

合理的资金运营可以提高企业的利润率和偿债能力。

二、财务管理在企业内部的作用财务管理在企业管理中发挥着重要的作用,主要体现在以下几个方面:1. 经营决策支持财务管理可以为企业的经营决策提供重要的参考依据。

通过对财务数据的分析和比较,管理者可以评估企业的财务状况、经营效益和发展潜力,从而制定合理的经营策略和决策。

2. 资金调配与控制财务管理对企业的资金调配和控制起到了至关重要的作用。

通过财务分析和预测,管理者可以合理安排资金流动,确保企业在正常经营过程中不会出现资金短缺或浪费现象。

3. 利润最大化财务管理的目标之一是追求企业的利润最大化。

通过财务预算和绩效评估等手段,管理者可以掌握企业各项业务的盈利状况,并采取相应的经营措施,以保证企业的盈利能力和持续发展。

三、财务管理在资金运作中的具体应用在资金运作方面,财务管理还具有以下具体的应用:1. 现金流管理现金流管理是财务管理中的重要环节。

资金流管理对企业发展的重要性

资金流管理对企业发展的重要性

资金流管理对企业发展的重要性在当今竞争激烈的商业环境中,企业的生存和发展面临着诸多挑战。

其中,资金流管理无疑是关乎企业兴衰成败的关键因素之一。

有效的资金流管理能够为企业提供稳定的财务基础,增强企业的竞争力,促进企业的持续发展;而管理不善则可能导致企业陷入财务困境,甚至面临破产的危机。

资金流就如同企业的血液,贯穿于企业经营的各个环节。

从采购原材料、支付员工薪酬,到生产产品、销售并回收资金,每一个步骤都离不开资金的流动。

一个健康的资金流能够保证企业的正常运转,使企业能够及时应对各种突发情况,抓住市场机遇,实现战略目标。

首先,良好的资金流管理有助于企业保持稳定的运营。

企业在日常经营中需要支付各种费用,如房租、水电费、原材料采购费等。

如果资金流出现问题,无法按时支付这些费用,可能会导致供应商停止供货、员工士气低落、生产停滞等一系列问题。

相反,通过合理规划和管理资金流,企业能够确保有足够的资金来满足日常运营的需求,维持生产和销售的连续性,从而为客户提供稳定的产品和服务,树立良好的企业形象。

其次,资金流管理能够增强企业的偿债能力。

企业在发展过程中,往往需要通过借贷等方式筹集资金。

然而,如果不能有效地管理资金流,导致到期无法偿还债务,不仅会损害企业的信用评级,增加融资成本,还可能引发债权人的追讨,给企业带来巨大的财务压力。

相反,通过合理安排资金的收支,提前规划偿债资金,企业能够按时偿还债务,保持良好的信用记录,为未来的融资活动创造有利条件。

再者,资金流管理有助于企业降低成本。

有效的资金流管理可以使企业在采购环节中更好地把握时机,争取更有利的付款条件,降低采购成本。

同时,通过合理安排资金,减少闲置资金,企业可以降低资金的使用成本。

此外,及时回收应收账款,缩短资金回笼周期,能够减少资金占用,降低资金的机会成本。

另外,资金流管理对于企业的投资决策也具有重要意义。

企业在考虑新的投资项目时,需要充分评估项目的资金需求和预期收益。

企业的内力在于资金链管理

企业的内力在于资金链管理

企业的内力在于资金链管理在资本主义市场经济中,资金链管理对于企业的运营和发展至关重要,因为资金链中的任何环节出现问题都可能导致企业破产。

企业的内力在于如何理性管理资金链,确保企业的生存和发展。

什么是资金链?在理解资金链之前,我们需要了解资金的概念。

资金是企业用于发展、经营所需要的货币资源。

企业资金的来源一般包括自有资金、银行贷款、股权融资、债权融资等途径。

而资金链则指的是企业内部所形成的一个资金流转的链条,从资金的来源,到运转到各部门的过程,再到我们的顾客手中。

资金链的顺畅与否决定了企业的经营效率和生存能力。

资金链管理的重要性在现代商业社会,企业要谋求长足发展,必须始终保持良好的流动资金,在明确生产经营目标、规范管理体制和过程的基础上,加强资金使用和风险控制,稳定企业资金链,提高企业的生存能力和竞争力。

良好的资金链管理可以帮助企业在以下方面做到更好的应对和掌握风险:1. 保障企业生存和发展资金的流动是企业生存和发展的基础。

优秀的资金链管理可以预防金钱风险,确保企业始终有钱可用。

这是确保企业生存和发展的关键。

2. 有效实现利润最大化企业收入与资产的增值都要依赖合理的资金运作,优秀的资金链管理可以大大提升企业的运作效率,减少不必要的费用,从而实现利润最大化。

3. 提升市场竞争力有着比其他企业更优秀的资金链管理,企业的市场竞争力也会因此提升。

在资金充裕的前提下,企业可以更大胆地投资扩张,提高规模和质量上的优势。

如何实现优秀的资金链管理?通过对资金链管理重要性的认识,我们可以将其应用到实际操作中,实现优秀的资金链管理。

1. 拟定体面的资金计划拟定体面的资金计划是确保资金链运转的基础;需要企业精细地进行计划,考虑到经营成本、资产增值、资金使用效率和风险控制等因素,制定出一份可行的资金使用计划。

2. 加强对资金的保护加强资金的保护是保障良好资金链运转的必要条件。

企业可以通过建立完善的资金保护制度,防范和减少非法资金流失和财务失误。

资金管理在企业中的作用

资金管理在企业中的作用

资金管理在企业中的作用在企业运营中,资金是至关重要的资源之一,也是企业能够持续运转和发展的基石。

良好的资金管理对于企业来说至关重要,它能够确保企业的稳定性和可持续发展。

资金管理的主要目标是最大程度地提高企业的资金利用效率、降低资金成本,以确保企业的长期盈利能力。

下面将详细介绍资金管理在企业中的作用。

1. 提高资金运营效率资金管理可以帮助企业合理安排和利用资金,提高资金的周转速度和使用效率。

通过合理的资金规划、预测和分析,企业可以更好地控制资金流动,避免过高的储备资金和积压资金,释放闲置资金,提高企业的资金周转速度。

而资金周转速度的提高将加快企业的生产、销售和收款流程,使企业能够更快地回笼资金,提高资金利用效率。

2. 降低企业的资金风险资金管理帮助企业降低资金风险,提高企业的偿债能力。

通过合理的资金预测与筹措,企业可以避免出现资金短缺的情况,及时偿付债务。

同时,资金管理也能帮助企业建立合理的风险控制机制,提前预测和应对可能的资金风险,避免企业陷入破产危机。

通过合理的资金匹配和资金来源的多样化,企业能够降低负债风险和融资成本,提高企业的资金实力和竞争力。

3. 优化企业的运营效益良好的资金管理可以优化企业的运营效益,提高企业的盈利能力。

通过合理的资金配置和投资决策,企业可以将资金投入到具有较高收益和回报的项目中。

同时,资金管理还能够帮助企业优化现金流管理,提高企业的现金流入和流出的有效性。

通过合理的资金使用和管理,企业能够提高生产效率,优化成本控制,实现资源的最大化利用,从而提高企业的经济效益和利润率。

4. 促进企业的发展与扩张资金管理对于企业的发展和扩张起着重要的推动作用。

良好的资金管理可以为企业提供充足的资金支持,满足企业的发展需求。

通过合理的资金规划和筹措,企业可以保证在关键时刻有足够的资金来推动项目的实施和发展。

同时,资金管理还能够帮助企业融资扩张,通过债务和股权融资等方式获取更多的资金,支持企业的扩大规模和市场占有率。

论如何提升企业的资金链管理能力

论如何提升企业的资金链管理能力

论如何提升企业的资金链管理能力【摘要】资金链管理能力是企业管理中至关重要的一环,直接关系到企业的生存和发展。

建立健全的资金链管理体系、合理制定资金计划和预算、加强内部资金流动管理、优化资金结构和资金利用效率以及完善风险防范机制都是提升企业资金链管理能力的关键措施。

通过提升资金链管理能力,企业能够更好地应对市场变化,规避财务风险,实现稳健可持续发展。

文章通过探讨资金链管理能力的重要性,强调了持续完善资金链管理能力对企业发展的重要性,同时呼吁企业应该重视提升资金链管理能力,不断优化管理体系,以确保资金链的稳定和健康发展。

企业只有建立起强大的资金链管理能力,才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。

【关键词】资金链管理能力、企业、资金管理、体系、预算、内部资金流动、资金结构、资金利用效率、风险防范、企业发展、持续完善、重视、提升。

1. 引言1.1 什么是资金链管理能力资金链管理能力,指的是企业在资金运作过程中,能够有效地管理和控制资金流动,确保企业的资金链条不断、稳定地运转。

资金链管理能力包括对资金的筹集、使用、周转和风险管理等方面的能力。

企业只有具备良好的资金链管理能力,才能保障企业的正常运营和业务发展。

资金链管理能力的核心在于企业对资金的有效运用和管理。

企业需要根据自身的经营特点和发展需求,合理规划和调配资金,确保资金的流动性和稳定性。

企业还需要密切关注资金的使用效率和风险控制,及时发现和解决资金运营过程中出现的问题,保持资金链的畅通和稳健。

资金链管理能力对企业的发展至关重要,它不仅可以提高企业的经营效率和竞争力,还可以有效降低企业的财务风险和经营风险。

只有不断提升资金链管理能力,企业才能在市场竞争中立于不败之地,并实现可持续发展。

企业应该重视资金链管理能力的提升,建立健全的资金管理机制,加强内部管理和风险防范,不断完善资金链管理能力,以保障企业的长期发展。

.1.2 资金链管理能力的重要性资金链管理能力的重要性是企业发展中至关重要的一环。

资金链管理

资金链管理

资金链管理资金链是从现金到资产再到现金(增值)的循环,它是维系企业正常生产经营运转所需要的基本循环资金链条。

资金链管理就是要保持资金链安全、畅通地运转,以保证企业的良性发展。

一、资金链管理的重要性1、资金链管理能够确保安全的、连续的现金流,只有这样才能保证企业正常的经营活动。

2、资金链管理在保证主链的资金充分宽余之外,还必须有相当的融资能力,在每个循环后要有增值,确保利润最大化。

3、资金链的畅通是企业的关键。

目前大部分企业“两金”占用很多,严重影响了资金链的畅通。

资金链管理能够保证整个资金循环的顺畅,要求不能在存货和应收款项上滞留过多资金,以免造成企业下一步活动没有必要的资金,循环不畅。

总之,资金链管理能否安全、高效运转,关乎到企业变现能力,关乎到如何提高资金的周转率。

二、企业资金链的剖析企业资金链的问题,主要涉及企业应收账款、其它应收款、预收账款、应付账款、预付账款、存货、货币资金和短期借款等方面。

笔者认为在进行企业资金链的剖析过程中,关键是要把握好以下三个指标:1、企业被顾客占用的资金:应收账款-预收账款;2、企业被存货占用的资金:存货;3、企业占用供应商的资金:应付账款-预付账款。

上述1 2-3的结果是企业营运资本的净占用,如果它大于零,则说明企业资金链货币资金趋紧;反之则说明企业的资金链趋松。

企业资金链趋紧,必然减少货币资金并需要短期借款弥补资金缺口;企业资金链趋松,将会导致货币资金增加,短期借款降低,甚至产生短期投资等。

企业必须要加强资金链安全管理,建立起与本企业相适应的资金链管理模式,充分利用现有的融资渠道,挖掘本企业的资金潜力。

只有这样,才能实现资金持续的良性循环和周转,才能在竞争日益激烈的市场中生存和发展。

三、如何提升企业资金链管理1、实行“集权”与“分权”有机结合的企业经营管理运行机制,形成统分结合的企业财务管理工作新格局在纳入企业合并和汇总会计报表的各二级单位范围内,建立、实施“统一资金管理、统一财会政策、统一财务预算、统一纳税办法、统一委派制度”的企业内部各项管理办法与具体工作制度。

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【关键字】管理企业的内力在于资金链管理金融危机后,刚刚从惨淡经营中恢复过来的中小企业,近来又不得不面对新的梦魇:利润被人民币升值蚕食、人力成本不断增加,以及未可预知的资金紧缺。

2011年年初以来,货币紧缩给中小企业资金链带来不小的考验。

在成本上升的压力下,内地长三角、珠三角等地半停工、停工的中小企业数量惊人。

商务部研究院院长霍建国指出,企业贷款难已开始影响到很多中小企业的正常运营。

全国工商联早前耗时两个多月对广东、浙江、江苏等16个省进行的调研结果显示,当前中小企业特别是小型、微型企业的状况,可能比2008年金融海啸时更为艰难。

据工信部统计,2011年前两个月,规模以上中小企业亏损面达15.8%,同期增长0.3%,亏损额度增长率高达22.3%。

有分析人士指出近期有叠加因素冲击中小企业,包括加薪潮、人民币升值、节能减排等,不过,导致大批中小企业濒临亏损、倒闭的直接原因是资金链断裂。

“资金荒”导致的资金链的断裂使很多中小企业面临着越来越严酷的生存环境,其中也包括为数众多的中小型印刷企业。

某印刷行业网站在对“印刷业景气程度”的调查中显示,100%的被调查企业选择了略有衰退,大部分企业明显出现利润下滑、业绩缩减状况。

部分低利润、遭受资金链断裂的企业甚至倒闭关门。

最近一段时间来,印刷行业面临市场巨大压力和考验,优化资金链管理,增强企业抗风险能力已成为当务之急。

印刷企业脆弱资金链的“艰难历程”倒不是说是国内银根紧缩政策和国内通货膨胀压力的加剧,才使得印刷企业资金链告急,一直以来,印刷企业从高额的设备投入带来的资金恐慌,到回款难带来的资金压力,以及长期以来形成的“三角债”造成的资金沉淀,印刷企业无处不感受到资金链的紧绷之弦。

印刷企业在运营过程中,越来越受到资金链的掣肘,脆弱的资金链,正在成为我国印刷业华服之下的死穴。

今年以来,央行数次上调准备金率并数次加息,更加重了对印刷企业资金链的打击,面对不断攀升的资金成本、高额的利息和越来越薄的利润,印刷企业脆弱资金链的“艰难历程”还在行进之中。

一、高额的设备投入增大了印刷企业资金链的风险也许别的行业不会像印刷企业这样,需要通过不断地引进先进的设备来保持比赛优势,没有好设备就揽不到活儿,这已成为印刷企业比赛的“硬道理”,普通印刷企业的设备投资在百万元的数量级上不断攀升。

如今,大幅面全张、商业轮转等动辄几千万元的设备也成为了大型印刷企业向客户显示自己实力的凭证。

扩大再生产能力本是各行各业的共同规律,无可争议,但对设备投资额较大的印刷行业来说,很多企业的扩大投资并不是建立在一个合适的比例之上和自己的资金承受能力范围之内的,这其中不能不说充满风险。

殊不知,此一时非彼一时,在微利时代去复制印刷投资“黄金时期”曾有的设备回收速度不得不说是一种梦想,印刷设备产能过剩,印刷活件越来越难找,以非正常的几近成本的价格争夺业务,已成为应付款一端拉紧资金链时的救急之举。

在这一场恶性循环比赛中,因为宏观调控的缺失造成了行业的结构性投资过剩,投资者是通过各种融资手段预支明天的钱来做今天的事,无形中增大了企业偿还贷款的压力。

为了争取到更多的业务,印刷企业只能降低价格,与此同时,这些背负着资金链压力的印刷企业不知不觉中也正在改变着印刷行业的工价结构,成为将自己送入墓穴的掘墓人。

做大做强的梦想始于设备投资,把自己拖入资金链断裂恶梦的同样緣于设备投资。

况且设备投入只是印刷企业资金链前端的支出项目之一,如果想发展,企业往往还有厂房投入、并购、技术研发等诸多需要用钱的地方。

其实,一个没有应付账款,也就是没有“外债”的企业并非是一个财务健康的企业。

按照管理理论讲,财务费用在主营业务利润中所占的比例通常被当做衡量资金链运行正常与否的标准,这一指标的安全警戒线一般为1/3。

合理投资,具有有效的理财计划和确定能够得到较高的投资回报时才决定投资是印刷企业应有的明智的投资观念。

二、赊销行规增大了印刷企业资金链的风险赊销在印刷行业已是不成文的规定,为了比赛,大部分的印刷企业将赊销作为比赛的又一重要手段,形成了大量的应收账款,使企业的利润都停留在应收账款状态。

印刷企业如期交货后,客户的付款账期一般要拖几个月到半年,约定账期之后仍不能及时兑现付款的客户也不在少数。

整个印刷业应收款困境表现为以下几种状态:1、出版业务关系稍好一些,因为出版社的经营状况都比较好,所以风险较小,但不排除出版社改制为企业之后产生的历史上的赖账行为等;2、图书公司或书商业务关系,因为面对的个体,所以回款的难度更高;3、商务业务关系,因为所接多是大额活件,一台商业轮转设备没有几千万元的流动资金根本无法运转,如果客户能按期回款还好,若不能则必定带来更沉重的资金压力;4、包装印刷行业的回款情况更不乐观,尤以私营的酒包和药包客户最成问题。

总的来讲应收账款最多的是书刊印刷,其后是包装印刷,商业印刷可能会好一些。

书刊印刷账期会比较长,但是商务印刷的风险高,因为打交道的往往是一些小公司。

包装视客户群情况,如果客户群好,回款也会比较好,如果客户群不好,也会出现死账。

回款难几乎是所有印刷企业共同面临的困境,不论企业规模大小,也无论企业性质如何。

大企业运营风险大,但大企业资金实力要强一些,抵抗欠款的能力也强一些,小企业经营风险小,但大宗的欠款对其影响更严重一些。

随着比赛的加剧,赊销周期会越来越长,印刷企业垫付客户的资金越来越多,风险会越来越大。

令印刷企业最为头痛的当数恶意欠款。

在印刷企业与客户的欠款纠纷中,遇到客户以印刷质量或服务质量不好为由要求减少欠款的事并不为奇。

在我们的经营活动中,很多被客户指认为不合格的印品经质量检测部门鉴定后认为不仅合格,而且是优秀印品,莫不令人啼笑皆非。

与这些恶意欠款的客户相比,更为恶劣的是存心欺诈印刷企业的“客户”。

他们一般在头几个月都能按照账期付款,当所欠账款滚动到一个比较大的数额之后,他们就忽然开始以种种借口推搪或干脆隐身,将业务转厂到其他印刷企业。

可以说印刷企业恶意欠款的现象防不胜防。

长期以来,印刷企业资金链的两头,一端是应付款,一端是应收款,低工价与高欠款像伴生的双胞胎,已经成为印刷企业最为之头疼的问题,赊销行规下产生的资金压力让印刷企业喘不过气来。

三、银根紧缩严重影响了印刷企业的资金运作在生产能力供大于求的情况下,下游企业成了供应链中的弱势群体,在供应链的各个环节中处于被动地位,他们缺少话语权,不得不被动接招,印刷的现状大致就是如此。

市场物价不断上升,但印刷工价依然在下跌。

社会商业印刷待料的比重越来越大,但资金回笼周期也越来越长,印刷厂垫付的资金量不得不越来越多。

在应收账款回笼正常的情况下,印刷企业的对外运作也相对正常。

在银行抽紧银根的情况下,只要产业链上任何一个环节出现意外,都会影响企业正常周转,影响到企业在市场上苦心经营建立起来的商业诚信。

生产资料的价格上涨、劳动力成本的不断提高,是所有企业今年遇到的两个棘手问题。

此举毫无疑问大大增加了企业的生产成本,印刷企业自然也在其中。

但对中小印刷企业而言,还有一个特殊情况,那就是不少企业的设备是依靠从银行借贷,或者是依靠租赁公司代为采购取得的。

银行抽紧银根,势必导致借贷利息上浮。

理所当然的,每月向租赁公司交纳的费用同样将随之上升。

换句话说,企业为此向相关单位支付的本息都将增加。

这将大大降低企业的经营利润,影响企业的可持续发展。

中小印刷企业本来资金就捉襟见肘,在承接大宗印刷业务与增添设备时往往倚重银行的短期贷款。

在银行信贷收紧情况下,中小印刷企业的正常经营就出现危机。

据说,南方个别印刷企业走上倒闭之路,并非它业务短缺,而是崩溃于资金链的断裂。

有些企业在正常渠道筹措不到资金的情况下,不得不从民间借贷高息贷款。

且不说这种做法本身有违国家规定,而且市场风险很大,一旦出现意外,势必加快企业出局的步伐。

优化资金链管理增强抗风险能力当下,各种媒体都在报到企业资金链告急,仅看标题就令人怵目惊心,各大企业特别是中小企业头上笼罩着“钱荒来袭”阴影一片,会是什么原因导致企业资金链如此紧张,相信不同的企业都有一本难念的经。

企业作为经济活动的载体,资金链是一个企业的鲜血,血液循环不畅,生命自然终结,如巨人集团史玉拄的失败,德隆集团、三九集团、普尔斯马特的倒闭等等。

在深入分析各个企业的自身现状,权衡资金运作的每一个细节,各个企业自有个因所在,在这里我们姑且不谈资金链断裂的原因何在,但我们必须清醒资金链的断裂只是企业倒闭那一时刻的“快照”,对于还在生存着的企业来说,强化资金链管理,提高企业抗风险能力,才是解决企业渡过难关,保持可持续发展的关键所在。

当前正值企业转型期,在这个当口国家又再次紧缩银根,对于企业高层管理者,要时刻想着保证并优化资金链,要总括企业内部管理与市场需求风向,整合生产、销售、库存各环节,有条不紊,高屋建瓴,权衡各环节资金注入的配比使用,不能因为资金链出了问题贻误了生存机会。

就优化资金链管理,提高资金链管理能力而言,为防止资金链断裂,必须通过制定相应的管理措施来提高资金链管理的能力,总的来说有以下几个方面:针对库存增加型资金链断裂,应该检修其供应链;针对资本运作型资金链断裂,应该制定稳健的财务预算;由于偿债能力有限导致的资金链断裂,应该注意其融资渠道及资本占用与资金来源期限的匹配情况;受宏观经济形势影响严重的企业,应该制定保守的信用政策。

结合印刷企业产品经营特点,如何优化资金链管理,提升资金链管理能力,建议如下:一、健全财务战略管理。

资金链管理不仅要有科学精细的日常管理,更需要高瞻远瞩的战略眼光和战略思想,从我们所处的市场环境看,比赛十分激烈,优胜劣汰、适者生存是一个十分现实的问题,企业要取得比赛优势,谋求长期的生存与稳定发展,就必须在调查预测和把握企业外部环境和内部资源条件的基础上,确立正确的战略思想。

财务战略作为公司战略的职能战略之一,必须要有强烈的忧患意识和风险意识,始终将资金流作为核心主线,坚持稳健理财,走可持续发展之路。

因此,客观地进行环境影响因素分析和企业战略分析,确保现金流向与环境变化相协调,健全财务战略管理,是危机中的首要任务。

二、健全企业内部财务制度管理。

通过内部管理制度或先进管理工具的应用,打造富有弹性的资金链。

作为企业整体管理水平的衍生物,可以说印刷企业的财务管理水平比较落后,一些中小型企业基本没有成型的财务管理体系。

企业由于对应收欠款管理不力,导致本可收回的欠款不能收回,该全部收回的只收回了一部分。

比如,一些企业对业务员的考核采用的是“资金回笼率”指标,然而,这一指标主要反映的是欠款回收的数量,不能反映出应收账款管理的质量。

这就给业务人员一种假象,似乎只要最终收到欠款就行,不用管欠款收回的时间,实际上,时间拖得越长,欠款就越难收回。

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