国际金融组织贷款政策、规划与管理

世行贷款(2)
国际开发协会(IDA)
贷款被称为软贷款，主要是长期的无息贷款。目前，只有人均国
民总收入低于1165美元的国家才有资格获得国际开发协会的援助 （2010年7月1日公布）。从1999年 7月开始世界银行不再向中国 提供软贷款，我国从IDA毕业。
国际金融公司
主要对民营企业提供贷款或股本投入。
贷款期最长25年（含5年宽限期）
无承诺费、先征费等
欧洲投资银行应对气候变化框架贷款（3）
贷款领域：
可再生能源、清洁能源及提高能效、节能减排等领域。
主要包括风电、光伏发电、中小型水电、地热利用、 生物质能发电、沼气回收利用、煤层气开发利用、热 电联产、电力及工业节能、建筑节能、交通节能等。
林业
国际农发基金贷款三年规划（不滚动）
三年做一次规划，一年安排实施一个项目。 2010年12月，下发了国际农发基金贷 款2010-2012年备选项目规划，安排了3个项目，贷款额1.4亿美元左右，每个项目 约4700万美元的规模。 2010年，广西农业综合开发与利用项目 2011年，湖南中西部地区农村综合发展项目 2012年，云南农村综合发展项目
国际金融组织贷款总体情况（1）
截至2010年底，我国共借用世行、亚行、欧投行、 国际农发基金等国际金融组织贷款约720亿美元。 从资金来源看，世界银行贷款占67％，亚洲开发 银行贷款占31%，其 他贷款占2%。 “十一五”期间，借用国际金融组织贷款约169亿 美元，其 中世行贷款87.4亿美元，占52%；亚行贷款 71.8亿美元，占42.5%；欧投和农发基金贷款约10亿 美元，约占5.5%。
贷款规划管理（2）
规划的批准与下发
世行、亚行规划由国家发改委提出，与财政部对外磋商后，联合报国务 院批准，并据此制定、下达年度项目签约计划。
贷款使用主体
境来自百度文库企业、机构、团体均可申请借用国外贷款
项目申报主体
由国务院行业主管部门、省级发展改革部门、计划单列企业集团、中 央管理企业向国家发改委提出申请
国内
1、计划性要强 2、内外程序相配合、衔接 3、严格、合规审批 4、及时成立项目办，配备合适人员
项目前期准备（4）
资金申请报告报送程序
项目完成可行性研究报告审批、核准或备案手续后，项目用款单位须向所在
地省级发展改革部门提出项目资金申请报告

项目资金申请报告由省级发展改革部门初审后，报国务院发展改革部门审 批 报告，直接报国务院发展改革部门审批
亚行贷款(1)
亚行是区域性的金融机构。我国于1986年加入亚行。截止2010年，
我国利用亚行贷款约230亿美元。
亚行贷款为单一美元贷款，期限为25年，其中包括5年宽限期。 对尚未提取的贷款本金，亚行按0.15%的年率收取承诺费；对已提
取但尚未偿还的贷款本金，亚行按每半年浮动一次的美元单一货币 贷款利率收取利息。该利率以六个月伦敦同业拆借利率（LIBOR） 为基础，由亚行筹资成本加0.2%的利差构成。 2010年7月1日（含）至2011年6月30日（含）谈判的项目， 利差由目前的0.2%上调至0.3%的水平。 2011年7月1日（含）之后谈判的项目，利差将上调至0.4%的 水平。
第二节 国际金融组织贷款的条件和特点
世行贷款(1)
从1981年，世界银行提供第一笔教育发展贷款，大 学发展项目。截至2010年，我国累计借用世行贷款约 481亿美元。 目前，我国借用世行贷款主要是国际复兴开发银行贷 款（IBRD），被称为硬贷款，是国际复兴开发银行向人 均收入低于6885美元的国家提供的偿还期较长的优惠贷 款，用于减轻贫困、提供社会服务、环境保护、或经济 增长等特定方向。借款国一般是中等收入国家。
30年，平均还款期限不超过18年。其中宽限期为5到17年半。
贷款利率以6个月伦敦同业拆借利率（LIBOR)为基础，外加根据世
行综合筹资成本等因素每半年调整一次的浮动利差。7月1日前为 LIBOR+0.02%。对已提取但尚未偿还的贷款本金，世行按每半年浮 动一次的美元单一货币浮动利差贷款利率收取利息。
第一节 国际金融组织贷款来源和总体情况
国际金融组织贷款来源
一、世界银行贷款（WB）
国际复兴开发银行（IBRD），国际开发协会（IDA） 国际金融公司（IFC）,多边投资担保机构
国际投资争端解决中心
二、亚洲开发银行贷款（ADB） 三、欧洲投资银行贷款（EIB)
四、国际农业发展基金贷款（IFAD)
（日本协力银行不附带条件贷款）
贷款的性质
属国家主权外债，按政府投资资金进行管理
贷款规划管理（3）
筛选项目的原则
1 2 3 4
5
6 7 8
国家、地方规划中的地位 公益性 创新 偿还 配套资金落实 贷款额度 敏感性和复杂性 时间
贷款规划管理—重点领域（4）
贷款支持的重点领域
1、农业（包括农、林、水）； 2、交通； 3、能源； 4、城建环保； 5、社发及其他。
世行在贷款生效时，世行按贷款总额的0.25%收取先征费。2007年
取消了承诺费。
世行贷款(5)
2010年7月1日以后的项目谈判签约的项目浮动利差调整
世界银行IBRD贷款利率构成
可变利差 固定利差
平均还款期
12年以下 （包括12年）
12年到15年 （包括15年）
15年到18年 （包括18年）
12年以下 （包括12年）
国际金融组织贷款总体情况（2）
“十一五”期间贷款投向 农林水 交通 新能源及节能减排 城建环保 社发领域及其他
社发等 3% 农林水 16%
城建环保 32%
交通 37% 能源 12%
国际金融组织贷款总体情况（3）
区域分布 我国东部沿海地区、中部地区和西部地区都使用过国 际金融组织贷款。 改革开放初期，东部比例大。2000年以后，中西部比 例逐年增加。 “十一五”期间，中西部地区及东北老工业基地贷款 占贷款总额的85%左右。
国际金融组织贷款政策、规划与管理
国家发展改革委利用外资和境外投资司贷款一处 2011年5月19日
1
第一部分 国际金融组织贷款的来源和特点 第二部分 国际金融组织贷款规划管理 第三部分 国际金融组织贷款项目前期准备工作
第四部分 国际金融组织贷款项目实施管理
第一部分 国际金融组织贷款的来源和特点
贷款规划管理—重点领域（5）
1

农业（包括农、林、水）
农产品安全、农村经济开发、农业综合开发、农业技术推广、农 村生态能源和环境治理、畜牧养殖、土壤改良； 生态林建设、林业产业化发展； 农村节水灌溉、引水工程、洼地除涝及防洪、病险水库治理、水 土保持、防沙治沙和土地荒漠化治理、农村饮水安全等。 *渔政渔港建设
项目审批
国家或省级发展改革委审批 1、项目建议书 2、项目可行性研究报告
项目资金申请报告审批
贷款谈判前，报国家发展改革委审批
谈判请示报国务院批准
财政部起草会签国家发展改革委和地方政府后报国务院
项目前期准备（3） —衔接国内外程序及需要注意的问题
对外
1、安全、保密 2、外事接待 3、以我为主，为我所用 4、重大问题及时上报
贷款规划管理—重点领域（6）
2、交通
依据国家中长期铁路网、公路网、水运规划 干线铁路 干线公路（道路养护） 农村公路网建设 内河航道综合整治和港口深水航道拓宽疏浚 内河航运和航电枢纽 民航机场等 *综合交通枢纽、综合交通（多式联运）
贷款规划管理—重点领域（7）
3、能源
传统能源、清洁能源（新能源）和节能减排





风电、中小型水电、生物质能发电、光伏发电、地热利用、沼气 回收利用、煤层气开发利用、 热电联产 工业节能 燃煤工业锅炉（窑炉）改造、余热余压利用、电机系统节能 改造、输配电系统节能改造等 建筑节能 合同能源管理-----节能服务公司
贷款规划管理—重点领域（8）
4、城建环保
城市交通 城市环境综合治理 重点湖泊、流域环境综合治理 小城镇发展和新农村建设 文化遗产保护和文化遗产地基础设施 资源节约和循环利用 城乡统筹发展基础设施等 *棕地
第二部分 国际金融组织贷款规划管理
有关管理文件
贷款规划管理 （1）
贷款规划的形式
世、亚行三年滚动规划
世行、亚行每年分别15亿美元左右，各12-13个项目
欧洲投资银行框架规划贷款
第一笔框架贷款5亿欧元，分三年下达（不超过10个项目），每个项目不低于 2500万欧元。 第二笔框架贷款5亿欧元，在征集项目阶段。计划2011年6月下达第一批项目，贷 款约2.5亿欧元。
亚行贷款(2)
贷款品种
项目贷款 行业贷款 多批次（MFF) 中间金融机构贷款等 灾后重建紧急贷款
技术援助赠款
欧洲投资银行应对气候变化框架贷款（1）
欧洲投资银行成立于l958年，为欧盟成员国所有，是一
个不以盈利为目的的多边金融机构，总部设在卢森堡。
我国自1995年开始借用欧洲投资银行贷款。首都机场等
国际农发基金贷款（1）
贷款特点和条件
我国利用IFAD贷款从2010年起已由中度优惠贷款调整为普通贷款 贷款年利率相当于世界银行硬贷款浮动利率，贷款期15-18年，含
3年宽限期
贷款支持区域和投向
贷款重点支持东北、中西部欠发达地区。主要用于改善农村生产
生活条件的小型基础设施（如小水电、小型水利灌溉、村级道路、 农村饮水安全、环境卫生等）、农村新能源开发利用、植树造林、 农业技术推广等 原则上不支持市场竞争性的农业生产、加工类项目
项目前期准备（1）—国外程序
一般程序（列入规划后，项目谈判前）
1、世行贷款 项目鉴别—预评估—评估—谈判签约 2、亚行贷款 项目实地考察(PPTA)—评估—谈判签约 3、国际农发基金贷款 项目启动—预评估（设计）—评估—谈判签约 4、欧投行贷款 项目评估（现场调查）—承诺贷款（项目分配通知）
项目前期准备（2）—国内程序
世行贷款(3)
硬贷款何时毕业
世行标准:人均国民收入， 2009年6885美元； 2008年，6725美 元；2007年，6465美元。
根据世行的数据，我国2009年人均国民收入为3620美元，2008 年2940美元，2007年2380美元。
“十二五”期间能够保持稳定。
世行贷款(4)
贷款条件：
世行贷款为单一货币美元贷款，最长贷款期限（含宽限期）可达
贷款规划管理—重点领域（9）
5、社发及其他
职业教育 农民工培训 城乡社保一体化
扶贫
贷款规划管理（10）
项目申报时间
世行
每年12月至次年2月底 亚行 每年7月至8月底 欧洲投资银行和国际农发基金会贷款等其他国际金融机构贷款 按通知要求上报
贷款规划管理（11）
申报材料内容要求
12年到15年 （包括15年）
15年到18年 （包括18年）
利差
LIBOR +0.24%
LIBOR +0.34%
LIBOR +0.44%
LIBOR +0.60%
LIBOR +0.90%
LIBOR +1.25%
世行贷款(6)
贷款品种
部门（行业）贷款 可调整规划贷款 可追加贷款 中间金融机构转贷 灾后重建紧急贷款
项目使用欧洲投资银行贷款，截至2007年贷款额近9亿美 元。 2007年，我国与欧洲投资银行开始了专项贷款合作： 欧洲投资银行应对气候变化框架贷款。
欧洲投资银行应对气候变化框架贷款（2）
贷款条件
贷款币种可选择欧元或美元，贷款年利率为6个月EURIBOR+0.67%或 LIBOR+0.83%的利差
1、项目建设必要性； 2、项目建设内容、投资构成、实施单位、工期等情况； 3、拟申请借用国外贷款的类别或国别； 4、贷款金额及用途； 5、贷款偿还责任。
贷款规划管理（12）
项目申报中需要注意的问题
1. 2. 3.
项目材料要求达到项目建议书深度 材料要切中要点、简明、完整 注意与相关部门的衔接
第三部分 国际金融组织贷款项目前期准备工作
国际农发基金贷款（2）
配套资金要求
项目所在县承担国内配套资金的比例不得超过1/3，其余部分由省/
市承担
贷款偿还责任
贷款项目由所在省/市/县负责偿还贷款本息，贫困县不承担还款责
任
贷款项目安排
2010年12月，下发了国际农发基金贷款2010-2012年备选项目规划，安 排了3个项目。分别为2010年的广西农业综合开发与利用项目、2011年的湖 南中西部地区农村综合发展项目，2012年的云南农村综合发展项目