委外催收管理制度
催收行业的外包与委外管理
催收行业的外包与委外管理随着社会经济的发展，催收行业逐渐形成了一个成熟的市场。
催收企业面临的一个重要问题是如何高效地回收债务。
为解决这一问题，许多催收企业选择将催收业务外包给第三方服务商，这被称为外包。
同时，委外管理也是催收行业不可忽视的一个重要环节。
本文将深入探讨催收行业外包与委外管理的具体内容和重要性。
一、催收行业外包催收行业外包指的是将催收业务委托给专业的第三方服务商进行处理。
催收外包的机构通常拥有一支经验丰富的团队，掌握了专业催收技巧和法律法规知识。
通过外包，催收企业可以获得以下几方面的优势：1. 提高专业水平：催收外包机构通常具备丰富的行业经验和专业技能，能够更好地应对各类催收问题。
外包团队熟悉各种催收手段，能够更快、更精确地找到合适的催收方式，提高追债成功率。
2. 节约成本：外包可以降低企业的运营成本，减少内部培训和管理的人力资源消耗。
通过外包，催收企业无需招聘和培训催收人员，更好地利用了外部资源并降低了企业内部运营的成本。
3. 提升效率：催收外包机构通常拥有先进的催收系统和软件，能够提高工作效率。
催收外包机构通常会对债务进行全面分析，量身定制合适的催收方案，从而更好地管理和处理债务。
二、催收委外管理催收委外管理是指催收企业将部分或全部的业务委托给合作伙伴进行管理，以达到更有效地回收债务的目的。
委外管理的重要性体现在以下几个方面：1. 提升专业能力：债务回收是一项需要技巧和经验的工作。
通过委外管理，催收企业可以将债务委托给专业的机构，他们掌握着更多的行业知识和催收技巧，能够更好地处理各类债务问题，提高追债的效果。
2. 分担风险：委外管理可以分散催收企业的风险压力。
通常，催收企业将债务分配给多个委外机构进行处理，一旦某个委外机构面临困难或出现问题，其他机构仍然可以继续催收工作，保证了催收效果的稳定性。
3. 降低成本：通过委外管理，催收企业可以大幅度减少内部人力资源的培训和管理成本，同时降低了运营成本。
委外催收管理规定
（二）负责外包催收案件的日常管理，包括案件委托、案件退回、进度管理、对账付款和投诉处理等，并给予外包催收机构必要的协助。
（三）定期对外包催收案件的回收情况和过程记录等进行统计分析，并对外包催收机构进行绩效管理和监督评价。
第十八条外包催收机构由高到低可分为A\B\C三个级别，具体评级如下表：
A级
B级
C级
月催收案件200单以上
月催收案件100至200单
月处理案件100单以下
催收团队50人以上
催收团队20至50人之间
催收团队20人以下
收车团队数大于8组
收车团队数3到8组之间
收车团队数少于3组
获得相应评级的外包催收公司必须满足该级别最低评级要求
b)外包催收公司在接到委托后的每周没有在我公司的催收系统中记录催收状况的，我公司将会向催收公司收取20元/单的惩罚性违约金。
第四节档案管理与稽核培训制度
第二十五条资产管理部应建立外包催收日常管理档案，独立保管外包催收的相关合作协议、评审文件以及留档备查的其他文件资料；外包催收案件退回时，《催款函》、《律师函》等催收法律文件须随案件一并退回我公司。资产管理部应将《催款函》、《律师函》等催收法律文件的原件归入相应贷款的资料档案管理。
1，客户逾期30天以上，且剩余未还本金小于10万元的合同；
2，客户逾期10天以上，且剩余为还本金大于10万元以上的合同；
3，客户恶意破坏GPS的，存在恶意逾期可能的案件；
4，客户存在欺诈、涉诉、保险问题、重大变故等我公司认为有必要收回车辆的案件。
5，确认客户因其他原因将车辆质押给第三方并且了解第三方情况的合同；
委外催收管理制度
委外催收管理制度第一章总则第一条目的为规范XXXX信息咨询有限公司（以下简称XX）车贷业务逾期委外催收业务，提高管理质量，防范和控制逾期风险，保证委外催收的有效实施，特制定本办法。
第二条定义本制度所称“委外催收”是指逾期案件达到一定逾期时限后，将逾期案件委托第三方机构代为提供催告服务的行为。
第三条适用范围本制度适用于XX公司车贷管理部辖下所有车贷营业部及与车贷业务相关联的职能部门和人员；本制度仅适用于XX 车贷业务。
第二章委外催收机构准入制度第四条催收机构甄选资格要求委外催收机构必须是经合法登记注册、具备法人资格、按期年检、按章纳税、经营期限内合法经营的公司实体。
第五条催收机构的营业执照催收机构的营业执照经营范围中应载明可接受合法委托对信用卡、信贷产品提供通知、提醒、催告、催收字眼的，法律中介机构应为经国家主管机构批准设立的合法律师事务所。
第六条变通处理催收机构注册地工商登记机构对经营范围有特殊规定的，上述要求可做适当调整。
第七条委外硬件要求：(一)设备及环境：有独立安全的机房，存放客户数据文件档案室及录音机房应设有可记录进出登记之门禁，确保客户数据安全，受委托机构应接受委托方定期检查其实地环境，以确认有营业事实；(二)保密装置：受委托机构相关作业人员计算机需设密码控管，使用的计算机应采用非开放式局域网络主机系统，且不可提供外露储存装置（如USB接口，软盘接口等）；(三)录音设备系统：受委托机构相关作业人员之电话须装设录音系统，且电话录音制作备份，并至少保存12个月以上；录音系统需与计算机系统配合可实时调阅录音，以供稽核或遇争议时查证之用；第八条软件要求：(一)催收机构必须成立满一年以上（含一年），有固定的经营场所，基本的办公设备，有较完善的催收业务系统平台；(二)有规范的内部管理制度，固定成文的业务流程、及保障合作方资料安全性、保密性的措施。
第九条公司业务资质催收机构在承接我公司业务之前，已经具有两个以上（含两个）类似催收业务的金融机构合作客户，目前有实质性业务往来。
催收管理制度细则(一)2024
催收管理制度细则（一）引言概述：催收管理制度的制定和实施对于企业的风险控制和资金回收具有重要意义。
本文将针对催收管理制度的细则进行详细阐述，从五个大点入手，包括目标设定、组织结构、流程规范、绩效考核和风险控制。
正文内容：1. 目标设定1.1 设定明确的催收目标，包括回收率、追偿周期等指标。
1.2 制定合理的回款计划，明确每个阶段的目标和任务。
1.3 确定适当的催收渠道和方式，如电话催收、上门催收等。
2. 组织结构2.1 设立催收部门，明确催收人员的职责和权限。
2.2 确定催收团队的组织架构，建立催收人员之间的协作机制。
2.3 建立完善的内外部沟通渠道，与其他部门和外部合作方保持良好的沟通和协作。
3. 流程规范3.1 制定催收工作流程，明确每个环节的责任和流程要求。
3.2 确定催收策略和方法，包括电话邀约、短信通知等。
3.3 设立催收档案管理制度，记录每次催收的过程和结果。
4. 绩效考核4.1 设定合理的绩效考核指标，如回款达成率、案件处理效率等。
4.2 建立严格的绩效考核机制，激励催收人员的积极性和创造性。
4.3 定期对催收人员进行评估和培训，提升其催收能力和专业水平。
5. 风险控制5.1 制订催收风险评估和分类标准，对不同风险等级的债务采取相应的措施。
5.2 加强对逾期款项的催收监控，及时发现和处理风险。
5.3 建立并更新黑名单制度，将恶意欠款人列入黑名单，限制其信用和业务合作。
总结：催收管理制度细则的制定和实施，对于提高催收效率、控制风险具有重要意义。
通过明确目标设定、健全组织结构、规范流程、科学绩效考核和有效风险控制，可以实现更加高效、精细的催收管理，提升企业的收款率和资金回收能力。
催收外包业务管理制度
催收外包业务管理制度一、总则为规范催收外包业务管理，提高催收效率，降低催收风险，保护债权人的合法权益，特制定本制度。
二、组织架构1.公司设立专门的催收部门，负责统一管理和执行催收外包业务。
2.催收部门下设催收团队，包括团队长、催收人员和法务人员等职务。
3.催收团队根据业务量和催收对象等情况，可以分为不同小组，统一领导下协作开展催收工作。
三、员工管理1.催收部门应根据业务需要制定合理的人员配备计划，并进行岗位培训，确保员工具备相关技能和素质。
2.员工应按照规定穿着得体，严禁迟到早退，缺席工作。
3.催收人员应保持良好的工作状态和心态，不得擅自与债务人私下交流或泄露债权人信息。
4.催收团队之间应相互配合，不得存在内部矛盾和隐瞒信息的行为。
四、催收流程1.催收前期：催收团队应根据债权人的要求，对逾期客户进行分类管理，制定详细的催收方案和策略。
2.催收中期：催收团队应及时跟进逾期客户，通过电话、短信、邮件等方式进行催收，维护债权人的利益。
3.催收后期：若客户仍未履行还款义务，催收团队应及时向债权人反馈情况，拟定进一步催收措施或法律手段。
五、催收数据管理1.催收部门应建立完善的数据管理系统，记录每一次催收过程和结果，确保数据准确性和及时性。
2.催收数据应严格保密，禁止泄露给非相关人员，以免造成不必要的法律风险和损失。
3.定期对催收数据进行分析和汇总，为后续的决策和优化提供参考依据。
六、风险控制1.催收团队应遵守相关法律法规，严格执行合同约定，不得采取违法或不当手段进行催收。
2.若发生意外情况或纠纷，催收团队应及时向上级主管报告，并积极与债权人协商解决，避免影响公司声誉和正常经营。
3.催收团队应建立健全风险防范机制，定期评估和调整催收策略，确保催收工作的稳定和有效进行。
七、奖惩机制1.对表现优秀的员工和团队，公司可给予适当奖励和表彰，激励其继续提高绩效。
2.对违反规定或形象不良的员工，公司将给予批评教育和行政处理，严肃处理严重违纪行为。
委外催收实施方案
委外催收实施方案一、背景介绍。
随着社会经济的发展，催收行业逐渐成为金融行业中不可或缺的一部分。
委外催收作为一种有效的催收方式，受到了越来越多金融机构的青睐。
为了提高催收效率，降低成本，制定一套科学合理的委外催收实施方案显得尤为重要。
二、委外催收实施方案。
1. 催收目标明确。
在制定委外催收实施方案时，首先需要明确催收的目标。
包括但不限于，逾期账款的催收率、逾期账款的回收率、减少逾期账款的时间等。
只有明确了催收的目标，才能有针对性地制定实施方案。
2. 催收流程规范。
建立规范的催收流程是委外催收实施方案的关键。
包括但不限于，逾期账款的识别、催收对象的分类、催收方式的选择、催收沟通的频次等。
规范的催收流程可以提高催收效率，降低误操作的风险。
3. 催收技术支持。
在委外催收实施方案中，技术支持是不可或缺的一部分。
包括但不限于，催收系统的建设、数据分析的应用、催收工具的使用等。
技术支持可以提高催收的智能化水平，提升催收效率。
4. 催收人员培训。
催收人员是委外催收实施方案的执行者，其素质和技能直接影响催收效果。
因此，对催收人员进行系统的培训是非常重要的。
培训内容包括但不限于，法律法规的学习、沟通技巧的提升、心理素质的培养等。
5. 催收效果评估。
建立科学的催收效果评估体系，是委外催收实施方案的最后一步。
通过对催收效果的评估，可以及时发现问题，及时调整方案，提高催收的效果。
三、总结。
委外催收实施方案的制定需要考虑多方面因素，包括目标的明确、流程的规范、技术的支持、人员的培训以及效果的评估。
只有综合考虑这些因素，才能制定出一套科学合理的委外催收实施方案，提高催收效率，降低成本，实现双赢的局面。
希望本方案能够为各金融机构的委外催收工作提供一些参考和借鉴。
以上就是本文的全部内容，谢谢阅读！。
催收业务管理制度模板范文
催收业务管理制度模板范文催收业务管理制度第一章总则第一条为规范公司催收业务，提高催收效率，保护债权人的合法权益，制定本制度。
第二条公司催收业务包括内部催收和委外催收，本制度适用于公司所有催收业务。
第三条催收业务管理主要包括机构设置、岗位职责、工作流程、绩效考核和违纪违规处理。
第四条催收部门应建立催收数据库，及时记录欠款信息、回款信息和客户联系信息等。
第五条催收部门应保护客户信息的安全性，遵守相关法律法规和公司的隐私政策。
第六条任何人不得泄露客户信息和内部催收业务信息，违者将追究法律责任。
第七条催收部门应建立健全的投诉处理机制，及时处理客户投诉和反馈，确保客户满意度。
第二章机构设置第八条公司设立催收部门，负责全面统筹和管理公司的内部催收和委外催收。
第九条催收部门由部门经理、催收专员和催收人员组成，人数根据催收业务量确定调整。
第十条催收部门的岗位职责包括但不限于：1. 负责内部催收和委外催收的组织和协调工作；2. 制定和修订催收工作流程和制度；3. 监督和指导催收人员的日常工作；4. 定期组织催收人员进行培训和业绩评估；5. 积极开展客户维权和债权回收工作。
第三章工作流程第十一条催收部门按照公司的催收目标和工作要求，制定相应的工作流程和管理规范。
第十二条催收工作流程包括以下步骤：1. 欠款信息的收集和整理；2. 客户联系和还款提醒；3. 拖欠客户的核实和解决方案的制定；4. 催收措施的执行和跟进；5. 欠款的回款和账务的清理。
第十三条催收工作应根据欠款金额和逾期时间的不同，分为不同的催收阶段和措施。
第十四条催收人员应按照工作流程和催收规范，按时完成各项催收任务，并记录相关信息。
第四章绩效考核第十五条催收人员的绩效考核应按照公司的绩效管理制度和相关考核指标进行评估。
第十六条催收人员的主要考核指标包括但不限于：1. 拖欠客户的回款率；2. 拖欠客户的解决率；3. 客户投诉率和处理效率；4. 催收工作的主动性和创造性；5. 公司内部规章制度的遵守情况。
催收外包公司管理制度范文
催收外包公司管理制度范文催收外包公司管理制度第一章总则第一条为了规范催收外包公司的经营行为，加强公司内部管理，提高催收效率，保护债权人的利益，制定本管理制度。
第二条催收外包公司应依法经营，遵守国家法律法规和相关政策，以诚信为基础，以合规为导向，以效率为目标。
第三条催收外包公司应建立健全组织架构、内部运营机制和管理制度，确保公司的正常运作和可持续发展。
第四条催收外包公司应制定合理的催收策略和方案，通过合法手段追缴债务，保护债权人的合法权益。
第五条催收外包公司应建立客户投诉处理机制，及时处理客户投诉，维护客户关系，提高服务质量。
第六条催收外包公司应定期开展内部培训，提高员工的催收技能和法律意识，保证公司业务的专业性和合规性。
第七条催收外包公司应加强与债权人的沟通协调，及时提供催收情况和报告，保持良好的合作关系。
第二章组织架构第八条催收外包公司应设立总经理办公室，负责公司全面管理和决策，向董事会汇报工作。
第九条催收外包公司应设立催收部门，负责债务催收工作，包括电话催收、上门催收等。
第十条催收外包公司应设立风控部门，负责对债务的风险评估和预警，制定风控措施并实施。
第十一条催收外包公司应设立财务部门，负责公司的财务管理和核算，制定预算和财务报表。
第十二条催收外包公司应设立人力资源部门，负责员工招聘、培训和绩效考核等人力资源管理工作。
第十三条催收外包公司应设立投诉处理部门，负责处理客户的投诉和纠纷，维护客户关系。
第十四条催收外包公司应设立法务部门，负责处理法律事务，维护公司的合法权益。
第十五条催收外包公司应设立信息技术部门，负责公司的信息技术建设和数据管理工作。
第三章内部运营机制第十六条催收外包公司应设立健全内部审批制度，明确审批权限和流程，确保决策的合理性和可行性。
第十七条催收外包公司应定期召开管理会议，研究解决重大问题和决策公司发展的方向和策略。
第十八条催收外包公司应建立健全绩效考核制度，评估员工的工作业绩和贡献，激励员工的积极性和创造力。
零售贷款委外催收机构管理办法(2022年版)
零售贷款委外催收机构管理办法（2022年版）第一章总则第一条为加强对XXXXXXX有限公司（以下简称“本行”）零售贷款委外催收机构的管理，规范委外催收业务行为，防范委外催收业务操作风险，依据国家有关法律、法规、规章和本行相关制度，制定本办法。
第二条本办法适用于本行对零售贷款委外催收的管理。
包括委外催收机构的准入和退出、控制考核、续约终止、日常管理机制、评估机制等工作。
第三条本办法所指零售贷款业务包含：个人贷款及通过线上申请、审批、放款的小微企业贷款。
第四条本办法所指委外催收业务，是指将零售贷款逾期催收工作外包给本行以外的其他服务供应商，包括代收账公司、催收服务公司、律师事务所等。
委托律师事务所进行催收的，亦应遵守行内有关外聘律师的规定。
第五条本办法所指的委外催收机构是指按照国家法定程序批准、具备合法经营范围、符合本行委外催收业务管理要求的机构。
第六条风险管理部负责制定委外催收管理制度，负责本行委外催收工作的集中管理。
主要承担催收委外机构的前期调研，形成尽调报告完成上会审批；入围招标/竞争性谈判；合同草案拟定（业务范围、合作期限、费用标准、限制性规定、保密义务、合作终止以及续期条件等）；委外催收业务日常管理（含定期评估）等。
第七条法律合规部负责相关协议、合作条款审查。
第二章基本规定第八条委外催收对象是经本行内部催收仍未按约归还欠款的客户。
第九条委外催收案件由风险管理部拟定，审核通过的交由委外催收机构进行催收工作。
审核拒绝的案件由本行继续催收。
原则上满足以下条件时，本行可考虑将催收工作委托给外包服务商（即委外机构）：（一）原则上逾期天数超过11天（含）的客户，可由风险管理部确认后，统一委托外包催收机构催收。
（二）对于失联、还款意愿差等催收难度较大的特殊客户，风险管理部可根据实际情况，提前委托外包催收机构催收。
（三）经本行催收无效、判断属于高风险账户，认为有必要委外催收的逾期贷款业务。
（四）拟委托的服务商在逾期贷款催收领域具有技术、人员或经验等专业优势，并经预测采取催收服务外包比本行自主采取催收措施更符合成本效益原则。
银行委外催收管理工作计划
银行委外催收管理工作计划
1. 委外催收管理工作计划概述
本计划旨在为银行委外催收管理工作提供指导和规划，以提高催收效率和降低风险。
2. 催收目标
设定清晰的催收目标，包括降低不良贷款率、提高催收回款率等方面的目标。
3. 委外催收合作方选择
对委外催收合作方进行评估和筛选，确保其具有合法资质、良好声誉和专业能力。
4. 数据管理
建立健全的债务信息管理系统，确保数据及时、准确地传递给委外催收机构。
5. 催收策略
制定催收策略，包括电话催收、信函催收、上门催收等多种方式，以提高催收效率和客户满意度。
6. 绩效考核
建立完善的催收绩效考核机制，对委外催收机构进行绩效评估，激励其提高催收效率。
7. 风险控制
加强风险管理，及时发现和解决催收过程中的风险问题，确保
委外催收工作平稳进行。
8. 客户沟通
加强与客户的沟通和协商，提供多样化的还款方式和优质的服务，促进欠款客户的主动还款。
9. 定期评估
定期对委外催收工作进行评估和总结，发现问题及时调整并优化工作计划。
10. 充分配合
银行内部各部门全力配合委外催收工作，共同推动不良贷款的催收工作取得更好的效果。
外包催收人员管理制度
第一章总则第一条为规范我司外包催收业务的管理，保障公司合法权益，提高催收效率，维护良好的市场秩序，特制定本制度。
第二条本制度适用于我司与外包催收机构及催收人员的合作，旨在明确双方的权利、义务及责任。
第三条外包催收人员应严格遵守国家法律法规、行业规范及我司的相关制度，确保催收工作合法、合规、高效。
第二章外包催收机构及人员要求第四条外包催收机构应具备以下条件：1. 具有合法注册的法人资格，拥有稳定的经营场所；2. 拥有完善的管理制度和操作流程；3. 具有良好的信誉和行业口碑；4. 拥有专业的催收团队和丰富的催收经验。
第五条外包催收人员应具备以下条件：1. 具有完全民事行为能力，年龄在18岁以上；2. 具有良好的道德品质和职业道德，无不良记录；3. 具备较强的沟通能力、应变能力和团队协作精神；4. 具有相关专业知识和技能，如金融、法律、心理学等。
第三章外包催收业务流程第六条我司与外包催收机构签订正式的合作协议，明确双方的权利、义务及责任。
第七条我司向外包催收机构提供需催收的债务信息，包括债务人姓名、联系方式、债务金额、逾期时间等。
第八条外包催收机构收到债务信息后，对债务人进行核实，确认债务真实有效。
第九条外包催收机构按照协议约定的方式，开展催收工作，包括电话催收、短信催收、上门催收等。
第十条外包催收机构在催收过程中，应遵守以下规定：1. 不得采取恐吓、侮辱、诽谤等非法手段；2. 不得泄露债务人个人信息；3. 不得违反国家法律法规和行业规范；4. 不得损害我司声誉。
第四章考核与奖惩第十一条我司对外包催收机构及催收人员进行定期考核，考核内容包括催收效率、债务回收率、客户满意度等。
第十二条对考核优秀的外包催收机构及催收人员，我司给予奖励；对考核不合格的，我司有权解除合作，并要求其承担相应责任。
第五章附则第十三条本制度由我司负责解释。
第十四条本制度自发布之日起实施。
通过以上制度，我司旨在规范外包催收业务，提高催收效率，确保公司合法权益，同时维护良好的市场秩序。
催收委外管理制度-概述说明以及解释
催收委外管理制度-范文模板及概述示例1:"催收委外管理制度"是指金融机构将催收业务委托给第三方机构进行管理的一种制度。
在金融领域，由于客户违约风险的存在，很多金融机构会面临着大量的逾期贷款和坏账，因此需要进行催收工作来收回欠款，保障自身的资金安全。
而为了更有效地进行催收工作，一些金融机构会选择将催收业务委托给专业的催收机构进行管理。
催收委外管理制度的建立有助于金融机构更专业地处理逾期贷款和坏账问题。
委外催收机构通常具有专业的催收团队和先进的催收技术，能够更有效地进行催收工作，提高回款率。
同时，由于委外催收机构独立于金融机构，可以更客观地处理催收问题，避免出现利益冲突和道德风险。
然而，催收委外管理制度也存在一些问题和挑战。
首先，金融机构需要选择合适的委外催收机构，确保对方具有良好的信誉和专业能力，避免给金融机构带来不必要的风险。
其次，金融机构需要建立完善的监管机制和沟通渠道，及时了解委外催收机构的工作进展和效果，确保催收工作的顺利进行。
总的来说，催收委外管理制度对于金融机构来说是一种有效的控制逾期贷款和坏账风险的方式，能够提高催收效率和回款率。
然而在建立和实施过程中，金融机构需要认真选择合适的委外催收机构，并建立完善的监管机制，以确保催收工作的稳健进行。
示例2:在当前的社会经济环境下，催收委外管理制度日益成为金融机构和企业重要的一环。
催收委外管理制度是指金融机构或企业为了更有效地追赶逾期债务，将部分或全部催收工作委托给第三方专业机构或公司进行管理和操作。
催收委外管理制度的重要性在于，可以有效帮助金融机构或企业减少损失，提高资金回收率，同时减少企业内部人力和物力的投入。
通过委外管理，有专业的团队进行逾期债务的追讨，能够更加客观、专业地处理案件，提高债务回收的效率和速度。
催收委外管理制度也需要建立完善的监管和评估机制。
金融机构或企业在选择委外催收机构时应进行严格筛选，确保机构有合法牌照、丰富的经验和完备的业务流程。
催收外包服务管理制度
催收外包服务管理制度一、总则为规范催收外包服务的管理，提供优质的服务，保障公司权益，特制定本管理制度。
二、适用范围本管理制度适用于公司委托第三方机构或个人进行催收外包服务的情况。
三、管理责任1. 公司负责制定并执行本管理制度，监督外包服务的进行。
2. 外包服务机构负责根据公司要求，提供优质的催收服务。
四、服务内容1. 外包服务机构应按照委托方的要求和标准，进行债务催收工作，包括电话催收、信函催收、上门催收等方式。
2. 外包服务机构应保证催收服务的效果和质量，提高公司的收回率。
五、服务标准1. 外包服务机构应遵守国家法律法规和公司规定，不得使用任何违法手段进行催收。
2. 外包服务机构应保障客户信息的保密，不得泄露客户信息。
3. 外包服务机构应注意对催收过程中的投诉和纠纷进行及时处理，确保客户满意。
六、服务监督1. 公司应定期对外包服务机构的服务质量进行评估，及时发现和解决问题。
2. 外包服务机构应配合公司的监督工作，积极改进服务质量。
七、服务报告1. 外包服务机构应定期向公司提交催收服务的报告，包括工作进展、收回率、投诉情况等。
2. 公司应根据外包服务机构的报告，评估其服务质量，确保服务效果。
八、合同管理1. 公司与外包服务机构签订催收服务合同，明确双方的权责义务。
2. 合同内容包括服务费用、服务期限、服务范围等，双方应遵守合同规定。
九、违约处理1. 若外包服务机构未按合同约定提供服务或不符合服务质量要求，公司有权终止合同。
2. 外包服务机构如有违反法律法规的行为，公司有权终止合同并追究法律责任。
十、绩效考核1. 公司应对外包服务机构的绩效进行评估，根据评估结果调整合同关系。
2. 外包服务机构工作绩效应与公司的要求和标准相匹配，符合公司的核心价值观。
十一、附则1. 本管理制度自发布之日起生效。
2. 其它未尽事宜由公司负责解释。
本管理制度自即日起施行，公司及外包服务机构应按此制度执行，如有违反，应承担相应法律责任。
委外催收管理制度7158
外包催收管理制度第一章总则第一条为建立完善、强大、反应迅速的汽车消费贷款催收管理体系,提高我公司汽车消费贷款外包催收管理水平,规范我公司汽车消费贷款外包催收工作,维护我公司资金安全及公司利益,特制定本制度。
第二条外包催收是指我公司将符合规定条件的汽车消费贷款委托给我公司认可的外包催收机构,在约定的期限内进行催收,并根据实际收回金额或车辆由我公司按一定比例支付费用的催收方式。
第三条我公司外包催收采取非诉讼方式，逾期贷款诉讼前和诉讼完毕且执行终止（或执行中止）后的催收均可采用此类非诉讼催收方式。
本办法所称的〃外包催收机构〃,是指根据国家法定程序批准成立并有效存续的、具备合法个人逾期贷款提醒催告通知服务等相关经营范围的、符合本办法相关要求并与我公司建立个人逾期贷款提醒催告通知服务委托代理关系的公司。
第四条本办法对外包催收的职责分工、机构管理、夕卜包流程和工作要求等方面在制度上进行规定，资产管理部须严格遵照本办法执行。
第二章基本规定第五条每个省份供应商的准入应根据该省份的收车合同量以及其他正在合作供应商的多少来决定;若该省份的委案合同数/该省份收车供应商维持在60左右，则不需要增加供应商z若大于60则需要增加供应商。
外包催收机构根据我公司授权进行催收，我公司原则上不允许外包催收机构将外包催收案件转委托给第三方处理。
外包催收采取根据实际催收效果计付外包费用的风险代理方式进行，我公司按实际收回金额的一定比例向其支付费用，未实际收回的外包催收案件我公司不支付费用。
第六条对符合以下条件之一的风险案件，可外包符合要求的催收公司进行催收。
1,客户删30天以上且剩余未还本金小于10万元的合同;2”客户逾期10天以上z且剩余为还本金大于10万元以上的合同；3”客户恶意破坏GPS的z存在恶意逾期可能的案件；4,客户存在欺诈、涉诉、保险问题、重大变故等我公司认为有必要收回车辆的案件。
5,确认客户因其他原因将车辆质押给第三方并且了解第三方情况的合同；6z经我公司管理部门研究讨论确认需要委外的其他合同；7,无法与借款人取得联系,或在我公司催收过程中明确表示拒不还款等催收难度较大的案件。
催收外包公司管理制度
催收外包公司管理制度第一章总则第一条为规范催收外包公司的管理行为，提高催收外包公司的管理水平和服务质量，保护客户权益，促进行业健康发展，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于催收外包公司的管理工作。
催收外包公司应当严格遵守本管理制度的规定，加强对员工的管理，提高工作效率和服务质量。
第三条催收外包公司应当建立健全管理制度，加强内部管理和监督，确保催收工作的合法、合规开展。
第四条催收外包公司应当建立健全守法经营、文明催收、诚信服务的企业文化，树立良好的社会形象。
第五条催收外包公司应当依法合规经营，严格遵守国家有关法律、法规和监管规定。
第六条催收外包公司应当建立健全内部控制制度，规范各项业务操作流程，完善风险管理体系，防范各类风险。
第七条催收外包公司应当加强对员工的管理和培训，提高员工工作素质和专业水平。
第八条催收外包公司应当建立健全业务数据管理制度，规范业务数据的收集、存储、处理和使用，确保数据的真实、准确、完整。
第九条催收外包公司应当建立健全投诉处理制度，及时处理客户的投诉，维护客户权益。
第二章组织机构第十条催收外包公司应当设立相应的组织机构，明确各部门的职责和权限。
第十一条催收外包公司应当设立总经理办公会，负责决策公司重大事项。
第十二条催收外包公司应当设立运营部、风控部、客服部等职能部门，分工明确，协同配合，共同完成公司的各项工作。
第十三条催收外包公司应当设立内部审计部门，独立开展内部审计工作，监督公司各项业务的合规运营。
第十四条催收外包公司应当设立人力资源部，负责公司员工的招聘、培训、考核和管理。
第十五条催收外包公司应当设立财务部，负责公司财务管理和资金运作。
第三章员工管理第十六条催收外包公司应当依法合规招聘员工，建立健全用工合同管理制度，确保员工的合法权益。
第十七条催收外包公司应当定期对员工进行培训，提高其工作素质和专业水平。
第十八条催收外包公司应当建立健全员工考核制度，对员工的工作情况进行定期评估，激励优秀员工，对不合格员工进行处理。
催收人员的管理制度(第三方银行信用卡委外催收) 公司员工管理办法
催收人员的管理制度（第三方银行信用卡委外催收）公司员工管理办法话题：公司员工管理办法工作表现工作经验突出表现人员本文说明：本文只是催收人员的管理原则框架，其中除限定是对信用卡催收人员的管理外，其他问题没有做细致的规定，如：各分公司区域内的特殊情况、各催收公司内部催收系统的差异、各行委托案件要求的差异，如上作为催收经理在实际中应当结合实际情况加以细致的补充。
同时本文也不能替代人事考核、催收细则、催收程序等相关文件，该文件是其他文件制定的依据，这样可以避免不同文件间的冲突规定，尤其在催收公司各环节日益细化之后，大量文件的制定将很有可能出现冲突。
本文适用的场合：催收公司初次组建可参考、催收经理进修作以此为基础模板进而写出适合公司的详细规定的作业、对银行提交的文件、对外做宣传用、催收人员快速培训。
本文对应的公司：第三方催收公司催收人员管理的原则一、催收人员管理制度的制定目的是为了更好的保证公司银行信用卡催收业务的顺利开展，保证在催收的过程中维护公司和客户的利益。
二、在实际的催收中和管理中，分公司必须依据管理制度制定好各项实施细节，确定负责人，严格执行管理制度。
三、本文所指定的管理制度，适用于各分公司催收流程涉及的相关人员，对于其他地区临时调入各分公司的催收流程涉及的相关人员同样适用。
催收人员的选拔和培训一、催收人员的选拔1、公司按照需求编制制定招聘计划，通过正规招聘渠道进行招聘。
同时人事部门应当依据各分公司所在地情况建立同类公司名录，就当地同行业人事普遍情况建立档案。
公司除正常招聘外，还可以经推荐渠道招聘，具体办法和实施细则另行制定。
2、招聘的对象必须具备以下条件：2.1 必须具备大专以上学历或同等学历；2.2 年龄必须在22周岁以上；2.3 有过一定的工作经验或者社会体验；2.4 有健全的人格和心理压力承受能力；3、选定的入职者应当向公司提供完整的个人及家庭资料，并且提供以往工作的经历。
公司在于员工签订劳动合同前或后，保留对该资料进行核查的权利。
外部催收公司管理制度
外部催收公司管理制度第一章总则第一条为规范外部催收公司的经营行为，保护债权人的合法权益，促进金融市场的健康发展，制定本管理制度。
第二条外部催收公司应当遵守国家有关法律法规，严格遵守诚实守信原则，合理合法开展业务活动。
第三条外部催收公司应当建立健全内部管理制度，明确责任分工，规范业务流程，加强风险防范，确保催收工作的合规性和效率。
第二章组织机构第四条外部催收公司应当设立专门的催收部门，配备专业的催收人员，建立催收团队，明确部门职责和工作流程。
第五条外部催收公司应当设立监督检查机构，负责监督催收业务的执行情况，及时发现和纠正问题，保证催收工作的正常运行。
第六条外部催收公司应当设立风险控制部门，负责制定风险控制方案和应急预案，加强风险管理，防范各种风险。
第七条外部催收公司应当设立人力资源部门，负责招聘、培训、考核和激励员工，确保员工的专业素质和工作表现。
第八条外部催收公司应当设立财务部门，负责管理资金使用和监督财务收支情况，确保公司财务状况的稳健和透明。
第九条外部催收公司应当设立法律事务部门，负责纠纷处理和法律风险防范，保障公司合法权益。
第三章催收业务第十条外部催收公司应当建立催收数据库，定期更新和整理债务信息，及时跟踪债务还款情况，制定催收计划。
第十一条外部催收公司应当妥善保管债务人信息，依法保护债务人隐私，严禁泄露债务人个人信息。
第十二条外部催收公司应当采取多种催收手段，包括电话催收、信函催收、上门催收等，根据债务人情况灵活运用。
第十三条外部催收公司应当遵守相关法律法规，妥善处理债务人反抗行为，确保催收过程合法合规。
第十四条外部催收公司应当建立健全催收记录，及时记录催收过程和结果，形成催收档案，备查证据。
第四章职责义务第十五条外部催收公司应当加强员工培训，使员工了解相关法律法规和公司政策，提高专业素质和服务水平。
第十六条外部催收公司应当规范员工行为，严格执行公司制度和规章，不得擅自变更催收计划和手段。
催收业务管理制度
催收业务管理制度第一章总则第一条为规范催收业务管理行为, 维护企业与客户的良好关系, 提高催收工作效率, 有效控制企业风险, 特制定本制度。
第二条本制度适用于所有从事催收业务的员工, 包括内部员工和外包员工。
第三条本制度的目的在于规范催收业务管理行为, 增强催收工作的合规性和效率, 确保企业的权益。
第四条在执行催收业务管理中, 必须遵守国家法律法规, 遵循商业道德。
第二章催收业务流程第五条催收业务流程包括客户信息核查, 催收电话, 联系沟通, 还款协商, 账单调整, 还款跟踪等环节。
第六条客户信息核查是指对客户的基本信息进行核实, 确认客户的身份和联系方式。
第七条催收电话是指通过电话沟通的方式进行催收工作, 包括提醒客户还款, 协商还款方式等。
第八条联系沟通是指通过短信、邮件、信函等方式与客户进行联系, 传达还款提醒等信息。
第九条还款协商是指与客户沟通, 协商还款方式、金额、时间等事项, 达成还款协议。
第十条账单调整是指根据客户情况进行还款计划的调整, 包括剪切利息, 分期还款等。
第十一条还款跟踪是指对已达成还款协议的客户进行跟踪, 确保客户按时还款。
第三章催收人员素质要求第十二条催收人员必须具备良好的沟通能力, 具有较强的应变能力, 能够在催收过程中保持冷静及有耐心。
第十三条催收人员必须具备良好的客户服务意识, 能够以客户为中心, 保持客户关系稳定。
第十四条催收人员必须具备良好的法律法规意识, 了解相关法律法规对催收工作的要求, 确保催收工作的合规性。
第十五条催收人员必须具备专业的金融知识, 熟悉贷款、信用卡等金融产品的相关知识, 能够对客户的财务情况进行分析。
第十六条催收人员必须具备团队合作精神, 能够与其他部门协作, 共同完成催收任务。
第四章催收管理制度第十七条企业应建立科学的催收管理制度, 包括催收流程、工作标准、绩效考核等方面。
第十八条催收流程应包括客户信息核查、催收电话、联系沟通、还款协商、账单调整、还款跟踪等环节, 并明确每个环节的工作责任和工作时间。
委外催收管理制度
(二)催收跟进情况抽查每月抽查2-3个案件/家委外催收机构的跟
进流程，确保案件及时有效跟进。
第二十九条委外催收公司稽核新合作委外催收机构，在签订合同前须完成现场稽核；已合作委外催收机构，每半年须完成至少一次现场稽核。
第三十条稽核内容
(三)公司资质 相关证照是否齐全、是否有信息安全操作、是否有正
基本的办公设备，有较完善的催收业务系统平台；
(二)有规范的内部管理制度，固定成文的业务流程、及保障合作方
资料安全性、保密性的措施。
第九条公司业务资质催收机构在承接我公司业务之前，已经具有两个以上（含两个）类似催收业务的金融机构合作客户，目前有实质性业务往来。
第一十条催收服务合同车贷管理部在委托催收机构需要以“XXXX信息咨询有限公司”为签约主体进行签约。
用的计算机应采用非开放式局域网络主机系统，且不可提供外露储存装置（如USB接口，软盘接口等）；
(三)录音设备系统：受委托机构相关作业人员之电话须装设录音系
统，且电话录音制作备份，并至少保存12个月以上；录音系统需与计算机系统配合可实时调阅录音，以供稽核或遇争议时查证之用；
第八条软件要求：
(一)催收机构必须成立满一年以上（含一年），有固定的经营场所，
第一十五条委外案件分配每月委案一次，时间在每月首个工作日；每次委案周期为两个月，两个月后未回收案件必须退案回我司，如需留案则须按规定向车贷管理部提交申请（申请通过后才可留案）。委外催收机构在委案期满后，须停止该批案件的催收（除留案案件）。
第一十六条派发新增委案操作流程每月回收统计整理完成后（包括当月新增委案）→筛选出当月的待委外案件（包括当月新增案件及退件案件）→按照委案要求进行分配。
第五章委外催收机构稽核制度
催收业务管理制度模板
一、总则第一条为规范催收业务管理，保障金融机构合法权益，维护金融市场秩序，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国民法典》等法律法规，结合本机构实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本机构及委托的第三方催收机构开展催收业务的活动。
第三条催收业务应遵循合法、合规、诚信、公平的原则，确保催收活动符合法律法规和行业规范。
二、催收机构与债务人第四条催收机构应具备合法的催收资质，取得相关监管部门批准的营业执照，并接受金融机构的委托。
第五条催收机构与债务人进行沟通时，应充分尊重债务人的合法权益，不得采取恐吓、威胁、侮辱等不当手段。
第六条债务人有权拒绝催收人员的无理催收行为，催收机构应尊重债务人的意愿。
三、催收内容与频次第七条催收内容应符合以下要求：（一）明确催收事项、金额、还款期限等信息；（二）告知债务人逾期还款可能产生的法律后果；（三）不得泄露债务人个人信息；（四）不得以暴力、胁迫等手段催收。
第八条催收频次应严格控制在合理、必要的范围内，一般不超过每月两次。
四、催收人员管理第九条催收人员应具备以下条件：（一）具备良好的职业道德和业务素质；（二）熟悉相关法律法规和催收业务流程；（三）通过催收人员培训考核。
第十条催收人员应遵守以下规定：（一）佩戴统一的催收工作证；（二）不得以金融机构或其他机构名义进行催收；（三）不得泄露债务人个人信息；（四）不得采取恐吓、威胁、侮辱等不当手段。
五、催收行为规范第十一条催收机构在催收过程中，应遵守以下规定：（一）不得采取暴力、胁迫等手段催收；（二）不得泄露债务人个人信息；（三）不得以金融机构或其他机构名义进行催收；（四）不得违反国家法律法规和行业规范。
第十二条债务人明确拒绝催收人员联系的，催收人员不应再与其联系。
六、催收业务监督与考核第十三条金融机构应对委托的第三方催收机构进行定期评价，评价内容包括催收行为合规性、任务完成质效等。
第十四条金融机构应建立健全催收业务投诉处理机制，及时回应消费者诉求。
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外包催收管理制度第一章总则第一条为建立完善、强大、反应迅速的汽车消费贷款催收管理体系，提高我公司汽车消费贷款外包催收管理水平，规范我公司汽车消费贷款外包催收工作，维护我公司资金安全及公司利益，特制定本制度。
第二条外包催收是指我公司将符合规定条件的汽车消费贷款委托给我公司认可的外包催收机构，在约定的期限内进行催收，并根据实际收回金额或车辆由我公司按一定比例支付费用的催收方式。
第三条我公司外包催收采取非诉讼方式，逾期贷款诉讼前和诉讼完毕且执行终止（或执行中止）后的催收均可采用此类非诉讼催收方式。
本办法所称的“外包催收机构”，是指根据国家法定程序批准成立并有效存续的、具备合法个人逾期贷款提醒催告通知服务等相关经营范围的、符合本办法相关要求并与我公司建立个人逾期贷款提醒催告通知服务委托代理关系的公司。
第四条本办法对外包催收的职责分工、机构管理、外包流程和工作要求等方面在制度上进行规定，资产管理部须严格遵照本办法执行。
第二章基本规定第五条每个省份供应商的准入应根据该省份的收车合同量以及其他正在合作供应商的多少来决定；若该省份的委案合同数/该省份收车供应商维持在60左右，则不需要增加供应商，若大于60则需要增加供应商。
外包催收机构根据我公司授权进行催收，我公司原则上不允许外包催收机构将外包催收案件转委托给第三方处理。
外包催收采取根据实际催收效果计付外包费用的风险代理方式进行，我公司按实际收回金额的一定比例向其支付费用，未实际收回的外包催收案件我公司不支付费用。
第六条对符合以下条件之一的风险案件，可外包符合要求的催收公司进行催收。
1，客户逾期30天以上，且剩余未还本金小于10万元的合同；2，客户逾期10天以上，且剩余为还本金大于10万元以上的合同；3，客户恶意破坏GPS的，存在恶意逾期可能的案件；4，客户存在欺诈、涉诉、保险问题、重大变故等我公司认为有必要收回车辆的案件。
5，确认客户因其他原因将车辆质押给第三方并且了解第三方情况的合同；6，经我公司管理部门研究讨论确认需要委外的其他合同；7，无法与借款人取得联系，或在我公司催收过程中明确表示拒不还款等催收难度较大的案件。
8，对于已进入诉讼等法律追索程序的案件，我公司认为同时进行外包催收将更有利于把握催收时机，保障逾期贷款及时收回，可以在诉讼的同时采用外包方式进行催收。
第八条符合以下条件的不可外包收车：1，因涉案或违法而车辆被司法或行政机关扣押，不可外包收车；2，车辆已灭失或报废的合同，不可外包收车；3，未偿本金小于等于8000元的合同，不可外包收车；第三章职责第九条资产管理部负责制定汽车消费贷款外包催收管理制度，主导开展外包催收工作，并对各外包催收公司的外包催收工作进行检查、评价和督导，同时负责全行的外包催收效果监测。
第十条资产管理部承担本公司外包催收的管理职能，并负责对外包催收机构及外包催收案件进行管理。
第十一条汽车消费贷款各经办部门承担配合资产管理部开展外包催收的工作职责，包括但不限于提供借款人的联系方式、财产线索及其他与催收工作相关的情况。
第十二条资产管理部设立外包催收管理岗。
外包催收管理岗负责外包机构和催收案件的日常管理，其主要职责如下：（一）负责外包催收机构的准入审查和日常管理，并在特定情况出现时提出与外包催收机构终止合作的建议。
（二）负责外包催收案件的日常管理，包括案件委托、案件退回、进度管理、对账付款和投诉处理等，并给予外包催收机构必要的协助。
（三）定期对外包催收案件的回收情况和过程记录等进行统计分析，并对外包催收机构进行绩效管理和监督评价。
（四）定期对外包催收机构进行稽核和培训，确保外包催收工作按照我公司的规范要求正常进行。
第四章外包催收机构的管理第一节准入审查及协议签订第十三条资产管理部负责组织对拟新引进的外包催收机构是否符合准入条件进行审查。
资产管理部应就外包催收的具体内容，如合作期限、费用标准、限制性规定、保密义务、合作终止以及续期条件等问题与外包催收机构进行洽谈，并详细填写《外包催收机构调查报告》。
1提名：资产管理部外包管理人员开拓外包催收网络，并向主管报备；2初审：在收到外包催收公司提名后，由外包管理管理人员对提名的催收公司进行初步审查，确保符合我公司的业务需求以及准入条件；3 资信调查：对于通过初审的提名企业，由外包管理人员进行资信调查，收集准入资料；4终审：由资产管理部总监、经理以及各主管组建评审小组，对通过初审并调查过的提名企业进行评审，将评审资料和《外包催收机构调查报告》报备公司存档；5合同签订：合同的签订由公司授权给资产管理部负责人按照合同审批流程来签订。
第十四条资产管理部应按本办法提供的格式文本统一与外包催收机构签署《委外催收合作协议》（以下简称《合作协议》）。
合作过程中，如需对《合作协议》做出部分补充或修订，应另行拟定补充协议，由公司法律部门审批同意，并报备公司管理层会议审批。
第十五条外包催收公司的准入条件如下：（一）外包催收机构必须为合法成立并有效存续的法人。
（二）外包催收机构的所有下属机构必须有效存续，合法运营。
（三）机构及法人代表、主要管理人员无任何不良记录。
（四）机构或其主要管理人员具有丰富的债务催收经验。
（五）必须依法与所有员工形成合法劳动雇佣关系。
（六）具有一定规模，拥有固定办公场所，并且能提供安全持久的停车场地。
（七）具有专业的催收系统、录音系统，实现有效的账户管理及报表管理。
（八）具有完善的催收流程、管理制度、应急方案及完善的信息管理机制，确保本公司的资料不被非法外泄。
（九）内部需设稽查人员进行内部稽核，并有常年法律顾问。
第十六条外包催收机构委案策略1，对满足准入条件的外包催收机构由资产管理部进行评级分级，公司委外催收原则上优先将委外案件分配给评级最高的外包催收机构。
2，对于没有外包催收机构的省份，选择可以覆盖该省份评级较高的外包催收机构进行委案。
如果可以覆盖该省份的外包催收机构有多家，且评级相同，则按照外包催收机构在该省份收车资源配置进行分配。
3，对于没有属地外包催收机构也没有相应异地外包催收机构可以覆盖的省份，则选择该省份的代理商或者经销商进行委案。
4，对于只有一家外包催收机构的省份，首次新增案件委托给该家催收，如果委托2次没有效果的案件，则按照外包催收机构的评级，选择可以覆盖该省份的异地外包催收机构进行委案。
5，同一省份有多家相同级别的外包催收机构，则进行平均分配委案。
6，对于非新增案件，选择评级较高的外包催收进行委案，如果案件之前均已委托给评级较高的外包催收机构，则按照等级选择可以覆盖该区域的异地外包催收机构进行委案。
第十七条我公司与正式合作的外包催收机构需签署《委外催收合作协议》，合作协议期限原则上为一年，合作到期时资产管理部应根据外包催收机构的绩效情况确定是否继续合作。
对于回收业绩和合作情况较好、且合作两年以上的优质外包催收机构，资产管理部可将外包合作协议期限适当延长。
第十八条外包催收机构由高到低可分为A\B\C三个级别，具体评级如下表：第二节委托期限及绩效管理第十九条委托期限是指对每一单外包催收案件，我公司给予外包催收机构的催收期限，外包催收机构需在委托期限内对外包案件进行催收。
委托期限原则上不超过30天，资产管理部可根据实际情况与外包催收机构协商确定委托期限，但应避免委托期限过长导致无法控制外包催收效果的情况，最长期限不得超过60天。
委托期限自外包催收机构签收《外包催收授权委托书》（以下简称《授权委托书》）之日起算。
委托期限届满，则委托自动终止。
外包合作协议期限届满，外包催收案件委托期限尚未届满的，外包催收机构必须继续催收直至委托期限届满。
第二十条资产管理部应根据逾期贷款规模配置外包催收机构，原则上每个省份应至少引入两家以上外包催收机构，并严格控制委托期限。
资产管理部须建立催收绩效考核制度，委托费用直接与回收金额、回收时间、回收车辆挂钩，明确外包服务的标准和水平，加强对外包公司在逾期贷款回收情况、车辆回收情况、客户投诉情况、催收过程情况等方面的考核，并通过竞争排名，适当调整外包催收公司的评级。
第二十一条资产管理部应根据外包催收机构的实时回款比例，收车进展，了解外包催收机构的催收运作情况，及时进行催收进度控制，督促外包催收机构按时、按质完成催收。
第三节外包催收费用第二十二条外包催收费用是指我公司按实际收回金额或车辆向外包催收机构支付一定比例的费用。
第二十三条资产管理部可参考《委外催收合作协议》与外包催收机构协商确定外包费用。
第二十四条我公司制定奖惩策略或竞赛方案，以激励外包催收机构的积极性。
1，我公司将根据上一季度外包催收公司收回车辆和全额收回应收款合计数量计算，季度内超过10单的，将依据每单奖励标准进行奖励，具体奖励方式如下：2，外包催收公司在出现违约时也将承担相应违约责任，具体如下：a) 外包催收公司在催收过程中遭受客户或第三人投诉的，我公司将依据现行法律、法规及主管机关相关规定进行判断，一旦我公司认定投诉有理由，每一个有效投诉成立，外包催收公司将被扣除2000元委托费用，以示惩戒；b) 外包催收公司在接到委托后的每周没有在我公司的催收系统中记录催收状况的，我公司将会向催收公司收取20元/单的惩罚性违约金。
第四节档案管理与稽核培训制度第二十五条资产管理部应建立外包催收日常管理档案，独立保管外包催收的相关合作协议、评审文件以及留档备查的其他文件资料；外包催收案件退回时，《催款函》、《律师函》等催收法律文件须随案件一并退回我公司。
资产管理部应将《催款函》、《律师函》等催收法律文件的原件归入相应贷款的资料档案管理。
第二十六条资产管理部应定期对外包催收机构进行稽核，监督外包催收机构依照合同和相应规范办法及时、合法、有效的为我公司提供代理服务。
稽核分为非现场稽核（又称为业务稽核）、现场稽核以及非常规稽核。
非现场稽核主要目的是审核外包催收机构是否严格按照我公司要求执行催收运作，对我公司外包案件的催收是否及时有效、是否规范。
现场稽核主要为对硬件设施、制度建设、催收运作进行稽核。
非常规稽核主要在催收机构经营资质（如主体资格，管理层人员安排等）发生变化，可能影响我公司权益时对相应机构进行稽核，以判断判定相应机构是否可继续履行合同，保障我公司权益。
第二十七条资产管理部应每季对外包催收机构进行现场稽核，稽核内容包括外包催收机构的组织架构、办公环境、人员配置、案件处理流程、系统催收记录、电话催收录音、数据保密、教育培训等。
贷后外包管理人员在每次对供应商进行现场稽核的同时，应负责对相应供应商就催收规范要求等进行现场培训。
第二十八条资产管理部应不定期向外包催收机构调取催收记录和催收录音，查核外包催收机构在催收过程中是否存在违法、违规行为，包括：（一）查核外包催收机构是否在收到派案后及时将分配案件。