账款催收管理办法范文

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催收实施方案范文

催收实施方案范文一、前言催收是指借款人逾期未还款或者拖欠账款的情况下，债权人通过各种手段追讨债务的过程。

在金融行业，催收工作是非常重要的一环，对于保障资金的安全和维护金融机构的良好运营至关重要。

因此，建立一套科学、有效的催收实施方案显得尤为必要。

二、催收实施方案1. 催收对象的分类首先，需要对催收对象进行分类，根据债务人的逾期情况和还款意愿将其划分为不同的类别。

一般来说，可以将债务人分为恶意拖欠、暂时无力还款、有还款意愿但缺乏沟通等不同类型，对不同类型的债务人采取不同的催收策略。

2. 催收策略的制定针对不同类型的催收对象，需要制定相应的催收策略。

对于恶意拖欠的债务人，可以采取法律手段进行催收；对于暂时无力还款的债务人，可以协商制定还款计划；对于有还款意愿但缺乏沟通的债务人，可以加强沟通和协商，促使其尽快还款。

3. 催收流程的规范建立规范的催收流程是确保催收工作高效进行的关键。

从逾期提醒、电话催收、书面催收、上门催收等环节，都需要有清晰的流程和标准化的操作规范，以确保催收工作的有序进行。

4. 催收人员的培训催收人员是催收工作的核心，其专业素养和沟通能力直接影响着催收工作的成效。

因此，金融机构需要加强对催收人员的培训，包括法律法规知识、沟通技巧、心理学知识等方面的培训，提高其催收能力和专业水平。

5. 数据分析和风险控制通过对逾期账款的数据进行分析，可以及时发现风险信号，采取相应的措施进行风险控制。

建立科学的风险控制模型，及时调整催收策略，降低逾期账款的损失率。

6. 技术手段的运用在催收工作中，可以运用现代化的技术手段，如大数据分析、人工智能、智能语音识别等技术，提高催收工作的效率和精准度。

同时，可以建立催收系统，实现催收工作的信息化管理和自动化操作。

7. 客户服务和信用管理催收工作不仅仅是追讨债务，更重要的是维护客户关系和加强信用管理。

在催收过程中，需要注重客户服务，提高客户满意度，树立良好的企业形象，同时加强对客户的信用管理，降低逾期风险。

03 账款催收管理办法范文

03 账款催收管理办法X文第一章总则第一条为加强本公司账款催收工作，加快资金的流转速度，提高资金利用效率，促进公司整体经济效益的提高，特制定本办法。

第二章账单分发第二条财务部账款组应依类别整理账单，定期汇集、编制账单清表一式三份，将账单清表两份连同账单寄交业务人员签收。

第三条业务人员收到账单清表时，一份自行留存，另一份应尽速签还财务部账款组，如发现有不属本身的账单，应立即寄回。

第四条客户要求寄存账单时，应填写“寄存账单证明单”（略）一份，详列笔数、金额等交由客户签认，收款时才交还予客户。

如因寄存账单未取得客户签认而导致不能收款时，由业务人员负责赔偿。

第五条收到公司寄来的账单后，到访问时仍未能立即收款，则应取得客户在账单上的签认。

若未能取得客户的签认，则应尽速于发货日起三个月内，向总务部申请取得邮局包裹追踪执据，执凭收款；逾期不办致无法收取货款时，由业务人员负责赔偿。

第三章收款处理程序第六条业务人员于每日收到货款后，应于当日填写收款日报表一式四分，一份自留，三份寄交公司财务部出纳组。

第七条属于本市的未收账款，直接将现金或支票连同收款日报表第一、二、三联亲自交出纳人员并取得签认。

第八条外埠地区的未收账款应将现金部分填写××银行送款单或邮政划拨储金通知单，存入附近××银行分行或邮局。

次日上午将支票、××银行送款单存根或邮政划拨单存根，用回形针别于收款日报表第一、二、三联，以挂号寄交财务部出纳组。

业务人员应将挂号收执贴在自存的收款日报表左下角备查。

第四章收款票期规定第九条依客户的区别规定如下：1．直接客户：以货到收款为条件者，由送货员收取现金，签收的客户则为销货日起一个月内的支票或现金（一个月按30天计算）。

2．一般商店：自销货日期起三个月（按91天计算）内的票期。

第十条收款票期超过公司的规定时，依下列方式计算收款成绩：1．在1～30天时，扣该票金额20％的成绩。

应收账款催收管理办法应收账款管理

《应收账款催收管理办法应收账款管理》摘要：对欠款的清收事业部要积极采取各项措施，主动与对方对账、认定债权，采取抵抹账、债务重组、法律诉讼等多种方式进行清收，千方百计回收其欠款，鉴于一年期以上的欠款均不同程度的存在着坏账损失的风险，因此，各事业部应逐笔进行分析，逐笔落实责任，逐笔组织清收，逐笔进行考核，1.只奖不罚应收账款催收办法为进一步加大清欠力度，明确清收责任，防止坏账损失，降低资金占用，维护公司整体利益，针对我公司实际情况，针对应收账款催收原则及考核办法拟定草案如下：（一）坏账清收管理一般原则1.“谁销售，谁回款”的原则。

欠款形成的事业部为收清收的责任主体；财务部门负责分析与考核，及时提示问题和防范风险。

2.逐级落实清收责任的原则。

集团公司对各事业部进行考核；各事业部依据本办法制定具体的考核政策，逐笔落实责任部门和责任人；各事业部负责人是欠款清收的第一责任人。

3.集中清收与日常管理相结合的原则。

各事业部要在加强应收款项日常管理的基础上，集中力量组织突出清收活动。

4.广开渠道，多方清收的原则。

对欠款的清收事业部要积极采取各项措施，主动与对方对账、认定债权，采取抵抹账、债务重组、法律诉讼等多种方式进行清收，千方百计回收其欠款。

5.分类考核，逐笔清收的原则。

鉴于一年期以上的欠款均不同程度的存在着坏账损失的风险，因此，各事业部应逐笔进行分析，逐笔落实责任，逐笔组织清收，逐笔进行考核。

（二）欠款分类考核奖励标准 1.只奖不罚。

对已有证据表明已进入破产程序清收无望或采取诉讼方式并胜诉但回收困难的老欠款，只奖不罚。

其中：对已进入破产程序的欠款按实际回收金额的5%进行奖励；对已起诉但难以执行的按实际回收金额的3%进行奖励。

对其中账龄在一年以上的符合坏账报损的欠款，各事业部应积极取得证据并按程序进行核销，核销部分不奖不惩；对未及时取得证据并按程序核销的按0.5%的比例进行罚款。

2.重奖轻罚。

对双方存在纠纷、债务人公司结构发生变更、当事人下落不明，清收确有困难的欠款，重奖轻罚。

公司应收账款管理制度范文（4篇）

公司应收账款管理制度范文第一章总则第一条为规范公司的应收账款管理工作，确保公司的经济利益，特制定本管理制度。

第二条公司应收账款管理工作是指对销售给客户或提供服务后所形成的应收账款的催收、核对、统计、分析和风险评估等一系列管理活动。

第三条公司应收账款管理工作的目标是保证公司权益的实现和最大化，提高债权方对公司的信任度，确保公司现金流稳定运行。

第四条公司应收账款管理工作适用于公司所有部门和员工，所有部门和员工应按照本制度的规定开展应收账款管理工作。

第五条公司应收账款管理工作应遵循公平、公正、公开和谨慎的原则，严格执行相关法律法规和公司的规章制度。

第六条公司应收账款管理工作应由财务部门负责，并配合相关部门共同完成。

第二章应收账款的确认和管理第七条公司在与客户签订合同或交付货物、提供服务后，应及时确认应收账款，确保账款的准确性。

第八条公司应按照合同约定的收款方式和时间进行催收，确保应收账款的及时回笼。

第九条公司应建立应收账款管理系统，对应收账款进行日常的登记、核对、统计和分析，及时掌握应收账款的动态情况。

第十条公司应建立客户信用评估体系，对新客户进行风险评估，并通过信用额度、付款方式等方式进行控制。

第十一条公司应设立专门的应收账款催收团队，对逾期未还的应收账款进行催收工作，确保催收效果。

第十二条公司应定期对应收账款进行风险评估和坏账准备，提供给财务部门进行资产负债表的编制。

第三章应收账款管理的责任和义务第十三条公司财务部门负责公司应收账款管理工作的组织和协调，对各部门的应收账款进行审核和监督。

第十四条销售部门和客户服务部门负责与客户签订合同，核对应收账款的准确性，及时催收和回笼。

第十五条财务部门负责制定应收账款的管理办法和相关规程，组织开展应收账款的核对和统计工作。

第十六条营销部门负责对新客户进行信用评估和控制，定期对老客户进行信用评估和调整。

第十七条客户服务部门负责与客户保持良好的沟通和合作关系，定期与客户进行联络和回访。

应收账款催收管理方案

应收账款催收管理方案一、目标设定明确应收账款催收的目标是制定有效管理方案的基础。

我们的目标是在合理的时间内，尽可能地回收逾期账款，同时保持与客户的良好关系，将坏账损失控制在最低限度。

二、客户分类与信用评估1、对所有客户进行分类根据客户的交易历史、信用记录、行业地位、财务状况等因素，将客户分为优质客户、一般客户和风险客户。

2、定期进行信用评估至少每半年对客户的信用状况进行重新评估，及时调整客户分类。

对于信用状况恶化的客户，要采取相应的风险控制措施。

三、账龄分析1、建立账龄分析系统每月对应收账款进行账龄分析，将账款按照逾期时间分为 0-30 天、31-60 天、61-90 天、91-180 天和 180 天以上等不同阶段。

2、制定不同的催收策略针对不同账龄的应收账款，制定差异化的催收策略。

例如，对于逾期 0-30 天的账款，以温和的提醒方式为主；对于逾期 60 天以上的账款，则采取较为强硬的催收措施。

四、催收流程1、逾期提醒在账款逾期的第一时间，通过邮件、短信或电话等方式向客户发送友好的提醒通知，告知其账款已逾期，并提醒尽快还款。

2、定期跟进对于逾期 30 天以内的账款，每周进行一次跟进；对于逾期 30 天以上的账款，每三天进行一次跟进，了解客户的还款计划和进展。

3、发送催收函对于逾期 60 天以上的账款，向客户发送正式的催收函，明确指出逾期的金额、时间和可能产生的后果，要求客户尽快还款。

4、上门催收对于逾期 90 天以上且金额较大的账款，安排专人上门催收，与客户面对面沟通，了解其实际情况，协商还款方案。

5、法律手段对于恶意拖欠或经过多次催收仍拒不还款的客户，通过法律途径追讨欠款，维护企业的合法权益。

五、催收人员培训与职责划分1、专业培训定期对催收人员进行财务知识、法律常识、沟通技巧等方面的培训，提高其催收能力和专业素养。

2、职责划分明确催收人员的职责范围，根据客户分类和账龄情况，合理分配催收任务，确保每个逾期账款都有专人负责。

公司逾期账款管理制度范本

公司逾期账款管理制度范本第一条总则为了加强公司逾期账款的管理，确保公司资金的安全和正常运营，根据《合同法》、《企业会计准则》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条定义本制度所称逾期账款，是指客户因购买公司产品或接受公司服务而产生的，超过约定的付款期限未支付的款项。

第三条逾期账款管理组织1. 公司设立应收账款管理部门，负责逾期账款的管理和催收工作。

2. 应收账款管理部门设立专门的逾期账款管理团队，负责具体实施逾期账款的管理和催收工作。

第四条逾期账款预警机制1. 应收账款管理部门应当建立逾期账款预警机制，对即将逾期的账款进行提前预警，并采取相应的措施。

2. 对于超过约定付款期限的账款，应收账款管理部门应当立即启动催收程序，采取电话、邮件、短信等方式进行催收。

第五条逾期账款催收程序1. 应收账款管理部门应当制定逾期账款催收程序，明确催收的流程、方式和时间节点。

2. 对于逾期账款，应收账款管理部门应当根据客户的信用状况和还款能力，采取不同的催收措施，包括但不限于电话催收、上门催收、法律诉讼等。

第六条逾期账款处理程序1. 应收账款管理部门应当建立逾期账款处理程序，对逾期的账款进行分类、评估和处理。

2. 对于无法回收的逾期账款，应收账款管理部门应当进行坏账处理，并报公司财务部门备案。

第七条逾期账款责任追究1. 对于因工作失误、失职等原因导致逾期账款产生的，应当追究相关责任人的责任。

2. 应收账款管理部门应当对应收账款的管理和催收情况进行定期检查，对存在的问题及时进行整改。

第八条保密原则1. 应收账款管理部门应当遵守保密原则，对客户的商业秘密和个人信息进行严格保护。

2. 未经授权，任何人不得泄露客户的商业秘密和个人信息。

第九条制度修订本制度由公司董事会负责修订，修订后的制度自发布之日起生效。

第十条附则本制度未尽事宜，按照相关法律法规和公司内部管理制度执行。

公司名称：制定日期：生效日期：。

应收账款催收策略[5篇范文]

应收账款催收策略[5篇范文]第一篇：应收账款催收策略应收账款催收策略【摘要】：应收账款产生于企业的赊销行为。

在激烈的市场竞争中赊销能使企业的商品得以销售,实现企业的销售目标及利润目标。

但赊销的前提是假设因赊销而形成的应收账款能按期如数收回,否则不仅利润目标无法实现,而且是血本无归。

因此,如何使赊销而产生的麻收账款按期如数的收同,则成了企业财务管理营销管理的一个重要课题。

关键字：应收账款信用催收技巧一，做好应收账款的基础性工作。

1、首先强调对目标企业的法律尽职调查。

企业管理者唯有事先制定有效的保护措施，方能确保把失误和风险降至最低，这就是我们要对客户的信用有一定的把握。

所以企业信用管理是企业销售部门向客户发放信用的唯一依据，评价客户信用差的不符合标准的我们将不对其进行赊销。

法务部门对目标企业主体、业绩、市场主体关系、与政府关系等方方面面进行法律调查并提供给财务部门及业务部门是非常必须的。

2、要建立客户信用档案。

企业法务做好目标企业的尽职调查，财务部门与法务及业务部门一同研究制定客户信用档案，制定一套完整的信用记录，并对其信用状况进行动态的调查分析。

在信用标准的决策过程中，放宽信用标准会扩大销售，可以增加销售收入，但是平均收账期会延长，从而增加时间价值成本及机会成本，坏账成本也会由此增加。

因此，信用标准的决策应综合考虑这些因素的影响，一般可以将不同方案的新增销售收入，扣除由此增加的机会成本、坏账成本、管理成本、利润最大为最优方案。

那么催收应收帐款也应当据不同的信用档案情况，采取不同的收账政策。

此项工作应当企业财务部门牵头，与法务及业务部门形成常规化有效机制。

3、严格内部控制制度，建立一套完整的赊销制度。

由财务部门赋予业务部门一定的审批权限，超过权限必须由财务部门或更高的管理层审批。

业务部门不同级别的人员有不同金额的审批权限，各经办人员只能在各自的额度审批权限审批，超过限额的，必须请示上一级负责人同意。

公司销售催款管理制度范本

公司销售催款管理制度范本一、目的与原则本公司销售催款管理制度旨在规范催收流程，确保应收款项的及时回笼，减少坏账损失，提高资金使用效率。

制度执行时坚持公正客观、合法合规的原则，确保客户与企业双方的利益均得到妥善处理。

二、催款流程1. 账款确认：财务部门每月向销售部门提供到期及逾期账款清单，由销售部门负责核对并确认无误。

2. 催款通知：销售人员应在账款到期前一周内向客户发送催款提示函，提醒客户准备付款。

3. 逾期跟进：对于逾期未付款的客户，销售人员需进行电话催款，并记录通话内容及客户反馈情况。

4. 催款升级：若电话催款无效，则由销售经理介入，采取更为严格的催款措施，必要时可发函警告或采取法律行动。

5. 催款记录：所有催款活动都应详细记录在案，作为后续处理的依据。

三、责任分配销售部门负责日常的催款工作，财务部门负责提供账款信息和协助处理疑难问题。

法务部门在必要时提供法律支持。

各部门之间需保持良好沟通，共同推进催款工作的顺利进行。

四、应对措施对于长期拖欠且无意还款的客户，公司可采取以下措施：- 限制其信用额度，暂停供货或服务；- 通过法律途径追讨欠款，包括但不限于发律师函、申请仲裁或诉讼等；- 将欠款情况报告至信用管理机构，影响其市场信用。

五、激励与考核公司将定期对销售部门的催款效果进行考核，并作为业绩评价的一部分。

对于催款效率高、回款效果好的团队或个人，公司将给予相应的奖励。

六、其他事项本制度自发布之日起实施，由财务部门负责解释。

如有特殊情况，应及时上报管理层审议决定。

账款催收总结报告范文模板(3篇)

第1篇一、前言随着市场经济的发展，企业之间的经济往来日益频繁，应收账款作为一种常见的债权形式，在企业发展中扮演着重要的角色。

然而，应收账款的催收工作往往面临着诸多困难和挑战。

本报告旨在对过去一段时间内的账款催收工作进行总结，分析存在的问题，并提出改进措施，以期提高账款回收效率，降低坏账风险。

二、基本情况1. 催收工作范围本次账款催收工作涉及我司各类业务，包括但不限于销售、租赁、技术服务等，涉及客户群体广泛，地域分布全国各地。

2. 催收工作目标（1）提高账款回收率，降低坏账风险；（2）提升客户满意度，维护企业良好形象；（3）优化催收流程，提高催收效率。

三、工作回顾1. 催收策略（1）根据客户类型、账龄、金额等因素，制定差异化催收策略；（2）加强内部沟通，确保催收信息及时准确传递；（3）充分利用法律手段，维护企业合法权益。

2. 催收措施（1）电话催收：通过电话与客户沟通，了解欠款原因，督促客户尽快还款；（2）邮件催收：发送正式催款函，明确还款期限和逾期利息；（3）现场催收：对于逾期严重的客户，派员上门催收，面对面沟通，争取客户理解和支持；（4）法律途径：对于拒不还款的客户，依法向法院提起诉讼，维护企业合法权益。

3. 工作成效（1）账款回收率较去年同期提升5%；（2）坏账率较去年同期下降3%；（3）客户满意度达到90%以上。

四、问题分析1. 催收流程不够完善（1）部分催收流程存在漏洞，导致催收效率低下；（2）催收人员对催收政策理解不够深入，执行不到位。

2. 催收人员素质有待提高（1）部分催收人员缺乏专业知识和技能，无法有效应对复杂催收场景；（2）部分催收人员工作态度不端正，影响催收效果。

3. 客户信息管理不完善（1）客户信息更新不及时，导致催收工作难以开展；（2）客户信用评估体系不健全，难以准确判断客户还款能力。

五、改进措施1. 完善催收流程（1）优化催收流程，提高催收效率；（2）加强催收人员培训，确保催收政策得到有效执行。

应收帐款管理制度范本(三篇)

应收帐款管理制度范本第一章总则第一条为了规范公司的应收账款管理，提高公司的资金利用率、减少坏账损失，制定本制度。

第二条本制度适用于公司及其子公司的应收账款管理工作。

第三条应收账款管理主要包括账款的确认、核对、催收、预警等环节。

第四条应收账款管理目标是确保应收账款的及时回款，减少坏账损失，提高资金周转效率。

第五条应收账款管理工作要求与法律、法规和公司规章制度保持一致。

第二章应收账款的确认与核对第六条销售部门根据销售合同确定应收账款金额及回款期限，并及时录入财务系统。

第七条销售部门应在销售合同签订后立即向财务部门提供销售合同的副本，并确认合同内容与录入的数据一致。

第八条财务部门对录入的应收账款进行核对，确保数据的准确性。

第九条销售部门与财务部门要及时沟通，协商解决因销售合同或其他原因引起的应收账款差异。

第三章应收账款的催收第十条销售部门负责与客户进行应收账款的催收工作。

第十一条销售部门应根据回款期限及时向客户发送催款通知，并保留相应的催款记录。

第十二条销售部门要与客户保持良好的沟通，了解客户的付款情况，并协商解决付款延迟或其他付款问题。

第十三条对于逾期付款的客户，销售部门要及时向财务部门汇报，并与客户协商解决逾期问题。

第四章应收账款的预警第十四条财务部门应定期对应收账款进行风险评估，及时发现存在坏账风险的客户。

第十五条财务部门应根据风险评估结果，制定相应的预警措施，及时通知销售部门与客户进行沟通。

第十六条销售部门要根据财务部门的预警通知，与客户进行沟通，寻求解决逾期付款问题的方案。

第五章监督与考核第十七条公司成立应收款管理委员会，负责制定应收账款管理工作的策略和具体措施。

第十八条公司要定期对应收账款管理工作进行监督和考核，评估管理工作的效果。

第十九条对于严重违反应收账款管理制度的情况，公司将采取相应的纪律处分措施。

第六章附则第二十条本制度由公司财务部门负责解释和修订。

第二十一条本制度自颁布之日起执行。

应收账款管理催收制度范本

应收账款管理催收制度范本一、目的和原则1. 目的：为了规范公司应收账款的管理和催收工作，确保公司资金的及时回笼，降低坏账风险，提高经济效益，制定本制度。

2. 原则：应收账款管理应遵循全面、及时、准确、有效的原则，确保应收账款的真实性、完整性和可追溯性。

二、组织结构与职责1. 设立应收账款管理小组，由财务部主管担任组长，负责应收账款的管理和催收工作。

2. 财务部负责应收账款的登记、核对、分析、报告等工作。

3. 销售部门负责及时提供客户信用资料、销售合同及款项催收情况。

4. 法务部门负责处理应收账款的法律纠纷及坏账处理工作。

三、客户信用管理1. 销售部门在签订销售合同前，应详细了解客户的信用状况，包括经营状况、财务状况、信誉度等。

2. 财务部对客户信用进行评估，确定信用等级和信用额度。

3. 针对不同信用等级的客户，制定相应的付款条款和担保措施。

四、应收账款登记与核对1. 财务部应设立应收账款台账，详细记录应收账款的形成、变动、收回等情况。

2. 销售部门在收到订单后，应及时将相关资料提交给财务部，财务部进行应收账款的登记。

3. 财务部应定期与销售部门、客户进行核对，确保应收账款的真实性和准确性。

五、应收账款催收1. 财务部根据账龄分析，对逾期应收账款进行分类管理。

2. 对逾期较短的客户，采取电话、邮件等方式进行温和催收。

3. 对逾期较长的客户，采取发送催款函、法律诉讼等方式进行严厉催收。

4. 对恶意拖欠、长期不付款的客户，采取法律手段追讨应收账款。

六、坏账处理1. 财务部设立坏账准备金，根据应收账款的风险程度和账龄进行分析，合理计提坏账准备。

2. 对确认为坏账的应收账款，经审批后进行核销。

3. 对坏账进行追踪管理，一旦发现客户恢复偿债能力，应及时追回坏账。

七、考核与奖惩1. 设立应收账款管理考核指标，包括应收账款周转率、逾期账款比例等。

2. 对应收账款管理优秀的部门和个人给予奖励。

3. 对应收账款管理不善、导致坏账损失的部门和个人进行处罚。

催收应收账款工作方案

催收应收账款工作方案一、背景介绍。

随着经济的发展和市场竞争的加剧，企业之间的交易频繁，应收账款也随之增加。

然而，随之而来的问题就是应收账款的催收工作。

在实际工作中，由于客户付款意愿不强，或者是客户资金链出现问题，导致企业的应收账款越来越多，催收工作也变得越来越重要。

因此，建立一套科学、高效的催收应收账款工作方案对企业的财务健康和经营稳定具有重要意义。

二、催收应收账款的重要性。

催收应收账款是企业财务管理中的重要环节，直接关系到企业的资金流动和现金流。

如果企业的应收账款长期得不到催收，将导致企业资金链断裂，影响企业的正常经营。

因此，催收应收账款工作不仅仅是一项财务管理工作，更是企业经营管理的重要一环。

三、催收应收账款的工作方案。

1. 建立完善的应收账款管理制度。

首先，企业需要建立完善的应收账款管理制度，明确应收账款的管理流程和责任人，建立起一套完整的应收账款管理体系。

在制度建立过程中，需要考虑到客户的付款能力和付款意愿，根据客户的不同情况，制定不同的催收策略。

2. 加强对客户信用管理。

其次，企业需要加强对客户的信用管理工作，建立客户信用档案，全面了解客户的信用状况和付款能力。

对于信用较差的客户，需要加强监督和催收工作，确保及时回笼应收账款。

3. 建立催收团队。

为了提高催收工作的效率，企业需要建立专门的催收团队，对应收账款进行专业的催收工作。

催收团队需要具备专业的催收技巧和沟通能力，能够与客户进行有效的沟通，促使客户及时付款。

4. 制定合理的催收计划。

在催收应收账款过程中，企业需要制定合理的催收计划，根据不同客户的付款情况和付款能力，制定不同的催收时间表和催收方式。

对于一些老账款，可以采取分期付款或者调整还款计划的方式，促使客户尽快还款。

5. 加强催收技巧培训。

为了提高催收团队的催收效率，企业需要加强对催收人员的培训，提高其催收技巧和沟通能力。

催收人员需要具备较强的耐心和沟通能力，能够有效地与客户进行沟通，促使客户及时还款。

清欠办规章制度范文(3篇)

清欠办规章制度范文第一章总则第一条为了解决公司在工程项目业务活动中面临的业主或发包方迟付、拖欠、拒付工程款项，造成公司流动资产严重短缺，制约公司生存发展的重大难题，加强对催收工程款及清理拖欠工程款工作的管理，引导企业规范经营，防拖防欠，促进企业提高管理质量，增强竞争实力，制订本办法。

第二条本办法所称清欠，是指对各类应收款项的清理回收。

即包括合同内正常应收款项，也包括逾期(超过合同期)应收款项。

第三条本办法适用于公司所属各部门。

第二章清欠组织机构第四条公司成立应收款项清欠小组，组长由公司陶总担任，副组长由。

担任，组员由各项目责任人或指定责任人组成，公司法律顾问、各部门会计、财务经理协助清欠工作。

清欠小组设在项目部，负责清欠工作日常业务。

第三章清欠责任制第五条未完工项目或以后新上项目所产生的应收帐款，财务要分责任人建应收账款台账，公司遵照“谁主管、谁办理、谁负责”的原则，实行清欠责任终身制。

无论工程项目是否竣工清算，是否完工并账，项目经理均为应收款项管理的第一责任人，对项目应收款项终身负责，负责清收全部应收款项；合同签订人、清欠小组副组长、套帐财务负责人、财务经理、公司法律顾问，均为为清欠相关责任人。

此项应收账款的收回按本办法第五章第十七条1进行考核、奖惩。

第六条对于本办法下发之日前形成的老应收账款，要召开专门会议，将欠款划分到具体责任人分管，财务人员要按会议指定的责任人建立台账。

此项应收账款的收回按本办法第五章第十七条2进行考核、奖惩。

第七条项目经理(第一责任人)调离时，必须与财务进行应收款台账核对，并将项目应收款同业主或发包方核对、确认无误，并取得业主或发包方确认的书面文件交予继任者。

清欠办规章制度范文（2）清欠办规章制度一、总则1. 为了规范清欠办的工作流程，加强清欠工作的组织管理，提高清欠效率，保障债权人的合法权益，制定本规章。

2. 本规章适用于清欠办的全体工作人员，包括清欠干部、清欠人员等。

公司催收款管理制度范本

第一章总则第一条为加强公司应收账款管理，保障公司资金回笼，提高资金使用效率，降低坏账风险，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有应收账款的管理和催收工作。

第三条催收工作应遵循公平、公正、合法、及时的原则，维护公司合法权益。

第二章催收职责第四条各部门应明确应收账款管理责任人，负责本部门应收账款的日常管理和催收工作。

第五条财务部门负责应收账款的汇总、统计、分析，并制定催收计划。

第六条催收人员应具备良好的沟通能力和法律知识，负责具体的催收工作。

第三章催收流程第七条应收账款产生后，各部门应及时将相关信息反馈给财务部门。

第八条财务部门对各部门反馈的应收账款进行汇总、统计，并分析逾期情况。

第九条财务部门根据逾期情况，制定催收计划，并将计划通知相关部门。

第十条催收人员按照催收计划，采取电话、短信、邮件、信函等方式进行催收。

第十一条对逾期较长的应收账款，催收人员应上门催收，了解客户逾期原因。

第十二条催收过程中，如遇客户无力偿还，催收人员应及时反馈财务部门。

第四章催收要求第十三条催收人员应礼貌待人，维护公司形象。

第十四条催收过程中，如涉及法律纠纷，催收人员应及时报告财务部门。

第十五条催收人员应保守公司商业秘密，不得泄露客户信息。

第十六条催收人员应定期向财务部门汇报催收进度。

第五章奖励与惩罚第十七条对催收业绩突出的部门和个人，公司将给予奖励。

第十八条对催收不力、造成公司经济损失的部门和个人，公司将进行处罚。

第六章附则第十九条本制度由财务部门负责解释。

第二十条本制度自发布之日起执行。

第二十一条本制度如与国家法律法规相抵触，以国家法律法规为准。

以上为公司催收款管理制度范本，旨在规范公司应收账款管理，提高资金回笼效率，降低坏账风险。

各部门应严格按照本制度执行，确保公司资金安全。

2023年催收工作计划(精选8篇)

2023年催收工作计划(精选8篇)（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种类型的经典范文，如合同协议、工作计划、活动方案、规章制度、心得体会、演讲致辞、观后感、读后感、作文大全、其他范文等等，想了解不同范文格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!Moreover, our store provides various types of classic sample essays, such as contract agreements, work plans, activity plans, rules and regulations, personal experiences, speeches, reflections, reading reviews, essay summaries, and other sample essays. If you want to learn about different formats and writing methods of sample essays, please stay tuned!2023年催收工作计划(精选8篇)在现代社会中，人们面临着各种各样的任务和目标，如学习、工作、生活等。

催收单位的规章制度怎么写

催收单位的规章制度怎么写第一章总则第一条为规范催收单位的工作行为，保障债务人及催收人员的合法权益，特制定本规章制度。

第二条本规章制度适用于本单位所有涉及催收工作的人员，包括内部员工和外包催收公司的工作人员。

第三条催收单位应当遵守相关法律法规，诚实守信，不得利用催收行为威胁、恐吓或侵犯债务人的合法权益。

第四条催收单位应当保护债权人的合法权益，积极有效地收回欠款。

第二章催收流程第五条催收人员应当依法合规进行催收工作，不得采取暴力、威胁、侮辱、虐待等不当手段。

第六条催收人员在催收过程中，应当保持冷静，尊重债务人的人格尊严，不得进行人身攻击。

第七条催收人员在催收过程中，应当尽量保持与债务人的沟通畅通，便于及时解决问题，避免争端升级。

第八条催收人员应当在与债务人沟通时注意保护债务人的个人隐私信息，不得泄露给与债务人无关的第三方。

第九条催收单位应当建立健全催收工作记录管理制度，记录催收过程中的重要信息，以备查验。

第三章催收奖惩第十条催收人员应当按照单位规章制度和相关考核办法履行催收工作职责，积极配合单位工作。

第十一条催收人员表现突出的，应当给予奖励和嘉奖，激励其进一步提高工作能力。

第十二条催收人员违反规章制度的，应当按照相关规定给予处罚和警告，情节严重的，可以予以停职或解雇。

第十三条催收单位应当建立健全奖励和惩罚机制，激励催收人员提高绩效，确保催收工作顺利进行。

第四章其他规定第十四条对于特殊情况下的催收行为，催收单位应当根据具体情况制定相应的处理方案。

第十五条催收单位应当保障催收人员的人身和财产安全，提供必要的工作保障措施。

第十六条催收单位应当加强对催收人员的培训和管理，提高其法律意识和职业素养。

第十七条催收单位应当遵守国家相关法律法规，积极维护行业形象，提升公众信任度。

以上是一份典型的催收单位规章制度，通过规范催收人员的行为，保障债务人和催收人员的权益，实现催收工作的合法合规进行。

希望可以为您提供参考。

催收工作计划与举措范文(通用6篇)

催收工作计划与举措范文(通用6篇)1、终端培训2、收集小票信息重视小票基本信息的收集，应尽可能的完善填写，特别是一些重要项目，必须规范填写;2、建档利用统一的专业的管理软件分类建立客户档案;3、数据统计分析分析，比较客户消费信息，及时反馈到相关部门，并附加初级建设性意见;4、客情维系寻找、创造机会采取多种形式与不同类型的客户加强沟通，比如：顾客满意度调查、节日期间的互动，基本的色彩搭配建议，高级的私人形像顾问等等。

及时掌握客户需求尽最大努力满足客户需求，为客户提供高附加值的服务，提高顾客满意度，发展提升与客户的关系。

5、客诉处理根据客户反馈投诉的信息，及时做出反映。

以客户为中心，改善处理流程、操作程序。

在工作中，我也遇到了一些问题和困难：1、对工作中一些具体要求不是很清楚，导致自己的工作不知道怎样才可以顺利的开展，担心自己在做无用功，浪费公司资源2、人事方面也不是很清楚，这样会耽搁到部份同事的宝贵时间;催收员年终总结催收员年终总结范文120XX年，在市分行和支行新一届党委的正确领导下，某某支行认真贯彻落实省市分行工作会议精神，以加快有效发展作为主线，以“存款超百亿，效益超千万”为目标，改进机制，严控风险，强化营销，通过全行员工团结拼搏，克难制胜，经营效益进一步好转，较好地完成了上级行下达各项任务，促进了我行各项工作持续稳健发展，现将20XX年度工作总结如下：(一)存款继续保持强劲增势，以增存促增效成果显著。

12月末，各项存款余额某某万元，比年初净增某某万元，比去年同期多增某某万元，完成市分行全年考核计划的某某%，旬均净增达某某万元，净增总量和旬均增额再创历史新高。

全年上存资金达某某万元，月均达某某万元，同比净增某某万元，金融机构往来收入某某万元，同比增加某某万元，增幅达某某%，为全行扭亏增盈打下坚实基矗(二)信贷资产结构明显改善，信贷投放进一步向优良客户集中，逐步退出“散小差”劣质客户，有效规避经营风险。

应收账单催收管理制度范本

第一章总则第一条为加强公司应收账款管理，确保公司资金安全，提高资金周转效率，降低坏账风险，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部各部门、各业务环节的应收账款催收工作。

第三条本制度遵循公平、公正、高效的原则，确保应收账款催收工作的顺利进行。

第二章催收职责第四条财务部门负责应收账款的核算、监督和管理，具体职责如下：（一）建立应收账款台账，定期核对账目，确保账实相符；（二）对逾期应收账款进行分类管理，制定催收计划；（三）对催收过程中出现的问题，及时与业务部门沟通，协助解决问题；（四）定期向公司领导汇报应收账款催收情况。

第五条业务部门负责应收账款的催收工作，具体职责如下：（一）根据合同约定，按时向客户发送账单；（二）对逾期应收账款进行电话、邮件、短信等多种方式催收；（三）对客户逾期还款情况进行跟踪，确保应收账款及时收回；（四）对催收过程中出现的问题，及时与财务部门沟通，协助解决问题。

第三章催收流程第六条催收流程如下：（一）发送账单：业务部门在合同约定的付款期限内，向客户发送账单，并保留发送凭证。

（二）逾期催收：在账单到期后，业务部门开始逾期催收，通过电话、邮件、短信等方式提醒客户及时付款。

（三）重点催收：对逾期超过一定期限的应收账款，采取重点催收措施，包括：1. 联系客户负责人，了解逾期原因，协商解决；2. 采取法律手段，维护公司权益。

（四）应收账款收回：业务部门在收回应收账款后，及时通知财务部门，并办理相关手续。

第四章催收措施第七条催收措施如下：（一）电话催收：通过电话与客户沟通，了解逾期原因，督促客户尽快付款。

（二）邮件催收：发送催收邮件，提醒客户及时付款。

（三）短信催收：发送催收短信，提醒客户及时付款。

（四）上门催收：对逾期严重的客户，可安排人员上门催收。

（五）法律手段：在必要时，可采取法律手段，维护公司权益。

第五章奖励与惩罚第八条对在催收工作中表现突出的员工，给予一定的奖励。

第九条对催收工作中存在失职、渎职行为的员工，予以相应的处罚。

催收清欠工作管理办法中

催收清欠工作管理办法1 总则1.1 目的为规范XXX有限公司(以下简称“公司”)催收清欠管理，促进债权资产的及时确认和回收，特制定本管理办法。

1.2 引用文件《建设领域拖欠工程款认定标准》（2004年）《XXX有限公司应收款项管理规定》（2013年）《XXX有限公司资金管理规定》（2013年）1.3 适用范围本管理办法适用于公司及司属单位的应收款项催收、拖欠款认定、拖欠款回收和清欠工作考核奖罚等管理工作。

1.4 管理原则预防为主、过程控制、清防结合、足额回收原则。

2 职责分工2.1 公司2.1.1 催收清欠工作领导小组2.1.1.1 审议催收清欠管理办法。

审议年度催收清欠责任目标。

2.1.1.2 审议催收清欠责任兑现方案，做出奖罚决定。

审议催收清欠办公室提交的催收清欠措施。

协调和仲裁内部重大债务纠纷。

2.1.2 催收清欠办公室2.1.2.1 拟定和组织修改催收清欠管理办法。

拟定年度催收清欠责任目标。

拟定催收清欠责任兑现方案。

建立、健全拖欠项目应收款项台账，定期对有关数据进行统计分析，提出管理建议。

2.1.2.2 指导司属单位催收清欠工作，定期检查催收清欠工作落实情况。

协调和处理催收清欠工作中的有关问题。

2.1.2.3 组织召开催收清欠工作例会，通报催收清欠工作进展，不定期发布清欠动态，总结分析问题，指导、安排和推进相关工作的开展。

2.2 二级单位2.2.1 催收清欠领导小组2.2.1 1 负责本单位的催收清欠工作。

落实、分解公司下达的各项催收清欠指标和任务。

2.2.1 2 审议本单位的催收清欠奖罚分配方案。

2.2.2 财务资金部2.2.2.1 建立工程款回收台账、各项保证金台账。

根据收入确认、工程结算资料催收工程款，遵照《应收款项管理规定》履行预警报告职能。

2.2.2.2 拟定年度催收清欠指标目标。

负责其他应收款的监督管理。

审核办理债权抵债务、实物抵账事宜。

配合相关部门和项目部解决应收款项回收中的问题。