催收清欠工作管理办法(上)

清欠工作方案

清欠工作方案背景介绍由于种种原因，企业中的账款往往会产生欠款情况。

如果企业的欠款得不到及时的催收清欠，将会对企业的经营以及整个市场造成不良的影响。

因此，清欠工作成为了企业管理中必不可少的一环。

清欠工作的方法1.建立清欠计划–制定清欠工作的具体目标和实施方案–定期进行清欠工作进度的评估和跟踪2.聘请专业人员–按照企业的需求，选择具有丰富经验和专业素养的清欠人员–确定清欠人员的工作范围和工作目标，明确责任和目标3.使用专业清欠软件–选择适合企业需要的清欠软件，根据需求定制软件功能–利用专业清欠软件，建立起一个清欠档案库。

4.建立清欠流程–建立具体的清欠流程，对清欠人员工作流程进行规范和监督–通过建立清欠流程，加强内外部沟通，提高清欠工作的效率5.开展清欠宣传–加强对清欠工作的宣传和普及，提高清欠意识和方法–把清欠工作的重要性和必要性同时传递给企业内部和外部相关人员，形成对清欠工作的共识和支持清欠工作的注意事项1.确认欠款人基本信息的真实性–确认欠款人的身份和地址信息，防止逃废债人无法被找到–合理利用公共媒体以及企业内部渠道，收集必要的欠款人信息2.尊重欠款人的权益–在清欠工作期间，要尽可能减少对欠款人的骚扰和影响–在清欠工作中，要尊重欠款人的基本权益，并与欠款人形成双赢的合作关系3.尽快解决欠款问题–在清欠工作中，要通过与欠款人的协商和谈判，寻求解决欠款问题的有效途径–在欠款问题一旦确立，要尽快解决，以免影响企业的正常经营。

清欠工作的成果评估清欠工作的目的在于尽快实现企业债权的回收，必须对每一个清欠实施方案及时进行评估和总结。

具体评估方法如下：1.按照清欠计划制定的目标，评估清欠工作的执行情况；2.按照清欠计划的时间节点，对清欠工作的进度情况进行评估；3.对清欠工作的效益进行评估，包括清欠金额或比率等关键指标的变化情况；4.对清欠计划执行中的问题进行总结和反思，提出有针对性的改进意见。

结语清欠工作需要企业的多方努力，要事先制定清欠计划，为各项工作制定清晰的流程和目标；专业人员、适当的软件和清欠流程可以提高清欠工作的效率；尊重欠款人的权益，及时解决欠款问题，是清欠工作的关键。

清欠工作管理制度

为了加强对应收款项的催收与清理 (以下简称清欠工作)，确保清欠工作取得实效，降低企业经营风险,加速资金周转，缓解资金紧张状况 ,促进企业提高管理质量，增强竞争实力，结合公司实际，制订本办法。

本办法所称清欠 ,是指对各类应收款项的清理回收.应收款项包括应收票据、应收账款、应收客户合同工程款、预付账款、其他应收款等债权，以及经审批核销 ,作为账销案存管理的各种应收款项。

本制度合用于公司所属各分公司，独立核算法人单位参照执行。

公司成立应收款项清欠领导小组 (简称公司清欠领导小组)，组长由公司总经理担任，副组长由总会计师、负责经营管理工作的副总经理担任，公司各职能部门负责人为领导小组成员.负责对公司清欠工作的指导、监督和考核。

公司清欠领导小组下设清欠工作办公室(简称清欠办) ,清欠办设在财务资产部，负责清欠工作日常业务。

公司所属各分公司成立以单位负责人为组长，专责人员负责的清欠工作小组,负责本单位清欠具体工作。

公司遵照“谁主管、谁办理、谁负责”的原则,实行清欠责任终身制。

无论工程项目是否竣工决算，是否完工并账,项目管理分公司负责人均为应收款项管理的第一责任人,对项目应收款项终身负责，负责清收全部应收款项；项目工程技术、合同、物资负责人为清欠相关责任人.项目管理分公司负责人及相关欠责任人调离时，必须将分公司所管理的全部项目应收款项同客户或者发包方核对、确认无误,并取得客户或者发包方确认的书面文件交予继任者，调离后仍有协助收取工程款的义务，否则不予调离或者按本办法第十七条规定处理。

对严重逾期或者发生坏账损失的应收款项，报公司清欠工作领导小组决定后 ,可通过一定方式对内、对外公开招标，由专门催款机构或者催款人员进行催收 .并指定原项目管理分公司负责人和相关责任人进行催收，并按本办法第十七条规定奖惩.部门责任(一)公司清欠机构负责清欠工作的管理、协调和指导。

掌握汇总清欠工作发展情况，审核、填报有关报表，提供分析资料；对各环节清欠责任人的工作进行管理和监督。

2024年清欠办规章制度（四篇）

2024年清欠办规章制度第一章总则第一条为了解决公司在工程项目业务活动中面临的业主或发包方迟付、拖欠、拒付工程款项，造成公司流动资产严重短缺，制约公司生存发展的重大难题，加强对催收工程款及清理拖欠工程款工作的管理，引导企业规范经营，防拖防欠，促进企业提高管理质量，增强竞争实力，制订本办法。

第二条本办法所称清欠，是指对各类应收款项的清理回收。

即包括合同内正常应收款项，也包括逾期(超过合同期)应收款项。

第三条本办法适用于公司所属各部门。

第二章清欠组织机构第四条公司成立应收款项清欠小组，组长由公司陶总担任，副组长由。

担任，组员由各项目责任人或指定责任人组成，公司法律顾问、各部门会计、财务经理协助清欠工作。

清欠小组设在项目部，负责清欠工作日常业务。

第三章清欠责任制第五条未完工项目或以后新上项目所产生的应收帐款，财务要分责任人建应收账款台账，公司遵照“谁主管、谁办理、谁负责”的原则，实行清欠责任终身制。

无论工程项目是否竣工清算，是否完工并账，项目经理均为应收款项管理的第一责任人，对项目应收款项终身负责，负责清收全部应收款项；合同签订人、清欠小组副组长、套帐财务负责人、财务经理、公司法律顾问，均为为清欠相关责任人。

此项应收账款的收回按本办法第五章第十七条1进行考核、奖惩。

第六条对于本办法下发之日前形成的老应收账款，要召开专门会议，将欠款划分到具体责任人分管，财务人员要按会议指定的责任人建立台账。

此项应收账款的收回按本办法第五章第十七条2进行考核、奖惩。

第七条项目经理(第一责任人)调离时，必须与财务进行应收款台账核对，并将项目应收款同业主或发包方核对、确认无误，并取得业主或发包方确认的书面文件交予继任者。

2024年清欠办规章制度（二）【引言】2024年，清欠办作为一个专门负责企业债务追偿工作的机构，成立了一套完整的规章制度，旨在提高清欠工作的效率和公正性。

本文将详细介绍2024年清欠办的规章制度，包括清欠办的职责、工作流程、利益相关方的权益保护、清欠程序的规范性等方面内容，以期保护债权人的合法权益，促进经济的健康发展。

清收清欠工作方案

清收清欠工作方案想要清收清欠工作方案写的好吗?今天就为您推荐几天相关的清收清欠工作方案，希望能帮到您。

清收清欠工作方案一第一条为进一步适应改革开放和企业发展的需要，维护企业利益，盘活企业资金，特制定本办法。

第二条清欠工作是企业管理工作中的重要工作。

清欠工作的好坏，直接影响到企业的生产经营效果乃至企业的生存。

因此，各级领导和各单位、各部门都要重视，决不可掉以轻心。

要树立“清欠就是效益，减负就是增效”的观念。

第三条有限公司成立以董事长、总经理为组长，总会计师为副组长，公安、纪委、法律事务室、财务等组成的清欠收款领导小组，财务部下设清欠办公室，具体负责清欠的日常工作，业务上受财务部的直接领导。

第四条新开工项目在工程开工时，应设立项目清欠小组。

清欠小组由项目经理负责，成员由项目计划主管、财务主管参加，共同完成清欠收款中有关工程计价、竣工决算、收回欠款等工作事项，直至项目各种应收款的回收完毕。

第五条对于历年遗留的应收工程款和其他应收款，各单位应进行全面清理，分清欠款单位、欠款账龄及实际欠款数额，列出明细及预计可收回时间，以便分清责任，便于清收。

第六条历年遗留的应收款项，由有限公司指定相关责任人负责清收，并实行清收与工资奖金挂钩的办法进行考核;签订清欠包保责任状，明确责任人的责任和义务。

在责任状确定的时间内清收完毕，对责任人发放工资并按收回金额的一定比例兑发奖金。

已完工已决算应收账款，账龄1至2年的按1%兑奖，3年的按2%兑奖，4年的按3%兑奖，5年及以上的按4%兑奖;已完工待决算的项目均按5‰计提兑奖。

第七条处罚。

新开工项目在项目终结后，应做到工完账清，本项目存在有应收工程款和其他应收款的，对项目经理、书记、计划主管、财务主管处以当年工资收入的20%、10%、5%、5%的罚款，并责令其限期收回。

欠款收回后，原罚款予以退还。

对历年遗留欠款的清欠责任人，在责任状期限内无法完成的，从超过规定时间的当月起，停发本人全部工资，直至收回欠款为止才予以补发，并取消前款第五条中规定的按账龄提取的兑现奖。

清收清欠工作方案

清收清欠工作方案清收清欠工作方案篇一:清欠工作管理办法清欠工作管理办法第一章总则第一条为解决本单位面临的债务人迟付、拖欠、拒付各种相关费用的情况，同时加强对催收欠款工作(简称清欠工作)的管理，依据现行国家相关法律、法规，制订本办法。

第二条应收欠款是指相关法人、自然人与本单位签订的各类合同(协议)中，根据其中的约定应收取的各类款项，包括商业用房租赁费、垃圾清运费以及超出合约规定期限应收而未收的款项。

第二章组织机构与人员配备第三条自2017年2月1日起成立清理欠费工作小组(简称清欠组)，全面负责清理欠费工作。

组长:组员:第三章清欠组工作目标第四条将欠费统计表所列欠款，采取签订还款计划书、通过法律程序等方式进行清缴，计划于2017年6月底前催收完毕。

第五条建立清欠工作长效机制，形成欠费收缴专门制度，安排专人负责，做到定期收缴，出现一笔清理一笔，保证不发生新欠费。

第四章清欠原则第六条清欠工作的指导思想是依约主张债权、依法维护权益，按照既积极清收又讲究策略的原则创造性地开展清欠工作。

第七条对欠款的债务人，要逐个分析，找出拖欠原因，确定清欠目标和实施方案，采取不同的清收方法。

对资金状况较好的债务人，应加大催收力度回收现金;若债务人资金状况不好，在经过充分的调查论证后，可采用担保的办法分期清欠;对于恶意拖欠、恶意逃债的债务人，应果断采取诉讼或其它法律形式维护正当合法权益。

第八条加强清欠基础资料、文档管理工作，对清欠工作实行动态管理，建立黑名单制度，防范再次拖欠风险。

第九条改进现有示范合同文本，明确约定相关款项支付数额和期限、违约责任、结算方式。

第五章清欠组主要工作职责第十条负责统计、收集、整理和上报清欠数据; 第十一条制定清欠工作计划、建立工作进展定期上报制度; 第十二条督促和协调清欠工作; 第十三条向领导汇报清欠进度、工作中遇到的问题和对策措施; 第十四条负责贯彻落实本单位有关清欠工作指示精神和相关法律、法规的宣传工作;第十五条负责本单位因欠费导致的清欠和处理工作。

工程承包企业清收清欠管理办法

工程承包企业清收清欠管理办法第一章总则第一条为规范和加强工程承包企业清收清欠管理，促进应收款项及时回收，加快资金周转，提升资产质量，防范经营和财务风险，根据股份公司实际情况，特制订本办法。

第二条本办法所称清收清欠由清收和清欠两部分工作组成。

清收是指与已发生成本（含支出）相对应收入的确权工作；清欠是指各项已确认债权的回收变现工作。

第三条清收清欠管理原则（一）实行主管领导负责制和项目经理清收清欠终身制相结合的原则；（二）实行源头控制与过程监控相结合的原则；（三）实行分级管理逐级考核和风险共担责任到人的原则。

第四条本办法适用于股份公司所属工程承包企业（以下简称各单位）。

各集团公司应结合自身实际，制定清收清欠实施细则。

第二章组织机构及职责第五条股份公司成立清收清欠领导小组，组长由股份公司主管领导担任，副组长由股份公司相关领导担任，相关业务部门－3－－4－负责人为领导小组成员。

清收清欠领导小组下设清收清欠办公室（简称清收清欠办），具体负责清收清欠日常工作，办公室设在财务部和经济管理部。

第六条各集团公司要成立以主管领导为组长的清收清欠领导小组，全面负责本单位清收清欠管理工作。

各集团公司都要设立清收清欠管理部门（可以是一级部门或二级部门），并配备一定数量的专职人员。

清收清欠管理部门的主要职责：（一）负责拟定清收清欠管理规章制度；（二）负责指导监督协调各单位和相关业务部门清收清欠工作；（三）负责拟定清收清欠考核奖罚方案；（四）负责清收清欠台账管理，定期编制清收清欠报表（五）负责清收清欠工作的分析、总结、通报，并及时提出管理建议；（六）负责建立应收款项风险预警体系，对存在风险的应收款项提出预警；（注：本办法所称应收款项包括应收账款、应收客户合同工程款、预付账款、应收票据、其他应收款、长期应收款等债权，以及经审批核销，作为账销案存管理的各种应收款项）；（七）参与内部单位应收款项纠纷的协调工作；（八）清收清欠领导小组交办的其他工作。

清欠管理办法

清欠管理办法清欠管理办法指的是企业、机构等单位针对欠款行为进行的一系列管理措施，以避免欠债的风险，并保障自身的利益。

以下是的清欠管理办法。

一、加强预防，避免欠款风险1.建立健全合同制度，明确双方权利义务，避免出现欠债。

2.严格筛选供应商或合作单位，尽可能选择信誉好、实力强的合作方。

3.建立信用评估制度，对合作方进行信用评级，评估信誉等级。

4.建立日常监管机制，及时了解合作方的经营情况，避免出现欠款风险。

5.加强内部管理与培训，提升员工对清欠管理的认识和意识，保障清欠工作的顺利进行。

二、加强欠款管理，确保清欠到位1.建立欠款台账，及时记录欠款情况，包括欠款方的基本信息、借款时间和金额等。

2.建立催欠机制，定期与欠款方沟通，警示其清偿欠款，可采取电话、邮件、短信、法律催收等方式。

3.制定欠款催收计划，对欠款方进行分类，根据欠款金额大小及时制定催收方案，以提高催款效果。

4.正式纠纷处理，如果欠款方违约不还，可采取法律途径解决。

在此过程中，应认真了解欠款方的资产状况，制定针对性的诉讼计划，强化诉讼风险防范。

5.建立欠款核销制度，当欠款方进行部分还款或者债务重组时，应开展谈判，达成欠款核销协议和相关法律文件。

三、完善保障机制，确保清欠效果1.加强合同管理，规范欠款方的合法身份及还款义务，实现合同签署等环节合规化管理。

2.完善应急预案，建立应对风险事件的应急机制，确保应对措施及时有效。

3.涉诉案件管理，对催收、诉讼、执行等环节进行严格的操作规范和管理，最大程度保障清欠效果。

4.建立宽限期管理制度，对于自愿还款或者还款意愿较强的欠款方，可为其制定宽限期还款方案，以缓解催收压力。

5.建立清欠奖励制度，对完成清欠任务的员工予以业绩奖励，激发其积极性和工作热情。

在执行清欠管理办法时，应注意加强内部沟通，充分发扬团队合作精神，提高清欠效率，确保清欠管理工作的稳定有序进行。

同时，应根据实际情况及时调整、完善、改进清欠管理办法，不断提高清欠效果，促使企业的发展稳步向前。

清收清欠工作方案

清收清欠工作方案一、概述清收清欠工作是指在贷款、借款、应收账款等金融交易中，当借款人或欠款人逾期或拖欠还款时，金融机构或企业采取一系列措施，追讨欠款或清理坏账的工作。

清收清欠工作的目标是保证金融机构或企业的资金回笼，保护机构或企业的合法权益。

二、工作准备1. 建立清收清欠团队：金融机构或企业应组建一支专门从事清收清欠工作的团队，包括律师、财务人员、催收人员等，确保专业化和高效性。

2. 设立清收清欠部门：在机构或企业内设立清收清欠部门，负责日常的清收清欠工作，建立专门的工作机制和流程。

三、工作流程1. 款项逾期：当借款人或欠款人逾期还款时，金融机构或企业应与借款人或欠款人联系，了解逾期原因，提醒其及时还款。

如无法与借款人或欠款人联系上，可以通过电话、短信、邮件等方式进行通知和催收。

2. 确定追收措施：根据逾期情况确定追收措施，如提起诉讼、强制执行、公开拍卖等，可以根据实际情况选择合适的追收方式。

四、追收措施1. 提起诉讼：在逾期借款人或欠款人拒不履行还款义务的情况下，金融机构或企业可以通过法律程序提起诉讼，要求法院判决借款人或欠款人还款，并承担相关法律责任。

2. 强制执行：在借款人或欠款人拒不履行法院判决的情况下，可以通过强制执行措施，包括查封、扣押、拍卖等，追回欠款。

3. 公开拍卖：在有抵押物或担保品的情况下，可以通过公开拍卖方式变现抵押物或担保品，追回欠款。

五、内部控制1. 建立健全的贷款风险管理制度：金融机构或企业应建立健全的贷款风险管理制度，包括贷前调查、贷中监控和贷后管理等环节，从源头上降低欠款风险。

2. 加强内部控制：金融机构或企业应加强内部控制，建立规范的贷款业务流程和监控机制，避免过度放贷和不当担保等风险。

3. 建立风险预警机制：金融机构或企业应建立风险预警机制，及时发现和预防可能发生的逾期风险，提前采取措施避免损失。

六、外部合作1. 建立合作关系：金融机构或企业可以与第三方律师事务所、催收公司等建立合作关系，共同开展清收清欠工作，提高回款率。

清收清欠管理办法 3篇精选(最新)

第一条为进一步适应改革开放和企业发展的需要，维护企业利益，盘活企业资金，特制定本办法。

第二条清欠工作是企业管理工作中的重要工作。

清欠工作的好坏，直接影响到企业的生产经营效果乃至企业的生存。

因此，各级领导和各单位、各部门都要重视，决不可掉以轻心。

要树立“清欠就是效益，减负就是增效”的观念。

第三条有限公司成立以董事长、总经理为组长，总会计师为副组长，公安、纪委、法律事务室、财务等组成的清欠收款领导小组，财务部下设清欠办公室，具体负责清欠的日常工作，业务上受财务部的直接领导。

第四条新开工项目在工程开工时，应设立项目清欠小组。

清欠小组由项目经理负责，成员由项目计划主管、财务主管参加，共同完成清欠收款中有关工程计价、竣工决算、收回欠款等工作事项，直至项目各种应收款的回收完毕。

第五条对于历年遗留的应收工程款和其他应收款，各单位应进行全面清理，分清欠款单位、欠款账龄及实际欠款数额，列出明细及预计可收回时间，以便分清责任，便于清收。

第六条历年遗留的应收款项，由有限公司指定相关责任人负责清收，并实行清收与工资奖金挂钩的办法进行考核;签订清欠包保责任状，明确责任人的责任和义务。

在责任状确定的时间内清收完毕，对责任人发放工资并按收回金额的一定比例兑发奖金。

已完工已决算应收账款，账龄1至2年的按1%兑奖，3年的按2%兑奖，4年的按3%兑奖，5年及以上的按4%兑奖;已完工待决算的项目均按5‰计提兑奖。

第七条处罚。

新开工项目在项目终结后，应做到工完账清，本项目存在有应收工程款和其他应收款的，对项目经理、书记、计划主管、财务主管处以当年工资收入的20%、10%、5%、5%的罚款，并责令其限期收回。

欠款收回后，原罚款予以退还。

对历年遗留欠款的清欠责任人，在责任状期限内无法完成的，从超过规定时间的当月起，停发本人全部工资，直至收回欠款为止才予以补发，并取消前款第五条中规定的按账龄提取的兑现奖。

第八条清欠人员外出清欠，必须经总会计师批准方可成行，否则有关费用由个人自理。

清欠工作管理办法

清欠工作管理办法一、总则为加强公司的清欠工作，保障公司的合法权益，提高资金使用效率，促进公司的健康发展，根据国家有关法律法规和公司的实际情况，特制定本管理办法。

本办法所称清欠工作，是指对公司各类应收款项进行清理、催收和追讨的工作。

二、清欠工作的组织机构和职责（一）成立清欠工作领导小组由公司总经理担任组长，财务总监、销售总监等相关部门负责人为成员。

领导小组负责统筹协调清欠工作，制定清欠工作计划和策略，审批重大清欠方案，解决清欠工作中的重大问题。

（二）设立清欠工作办公室清欠工作办公室设在财务部，负责日常清欠工作的组织、实施和管理。

其主要职责包括：1、建立和完善清欠工作台账，对各类应收款项进行分类、登记和统计，定期更新和分析清欠数据。

2、制定和执行清欠工作计划，组织和协调相关部门和人员开展清欠工作，督促清欠任务的落实。

3、负责与欠款单位进行沟通和协商，发送催款函、律师函等法律文件，跟踪欠款单位的还款情况，及时反馈清欠进展。

4、对清欠工作进行总结和评估，提出改进措施和建议，为公司决策提供参考依据。

（三）相关部门的职责1、销售部门负责提供客户的销售合同、发货记录等相关资料，协助清欠工作办公室与客户进行沟通和协商，制定还款计划。

2、财务部门负责提供欠款单位的财务信息，协助清欠工作办公室进行账款核算和分析，办理收款手续。

3、法务部门负责为清欠工作提供法律支持，审核清欠相关的法律文件，参与重大清欠案件的诉讼和仲裁。

三、清欠工作的流程和方法（一）欠款分类根据欠款的账龄、金额、欠款单位的信用状况等因素，将欠款分为正常欠款、关注欠款、逾期欠款和呆滞欠款四类。

（二）清欠流程1、对于正常欠款，由销售部门定期与客户进行沟通和对账，提醒客户按时付款。

2、对于关注欠款，清欠工作办公室应向欠款单位发送催款函，了解欠款原因，督促其尽快还款。

3、对于逾期欠款，清欠工作办公室应组织相关部门和人员进行分析和研究，制定针对性的清欠方案，包括电话催收、上门催收、法律诉讼等。

清欠工作考核管理办法

清收清欠工作考核管理办法第一章总则第一条为加强应收款项的催收与管理，确保公司清收清欠工作取得实效，降低企业风险，加快资金周转，提升资产质量和增强企业竞争实业，根据《中铁十一局集团公司清收清欠管理实施细则》、《中铁十一局集团公司绩效考核办法》以及企业债权占用实际情况，特制订本办法。

第二条本办法所称清收清欠，是指对各类应收款项的清理回收。

即包括合同内正常应收款项，也包括逾期（超过合同期）应收款项。

第三条本办法适用于公司所属各部门、项目经理部及三个管理中心。

第二章清收清欠责任制第四条未完工项目或以后新上项目所产生的应收帐款，遵照“谁主管、谁办理、谁负责”的原则，实行清欠责任终身制。

无论工程项目是否竣工清算，是否完工并账，项目经理均为应收款项管理的第一责任人，对项目应收款项终身负责，负责清收全部应收款项.第五条对于本办法下发之日前形成的老应收账款，要召开专门会议，将欠款划分到具体责任人分管，收尾办与清欠办要专门建立台账。

此项应收账款的收回按本办法第四章第十三条进行考核、奖惩。

第六条项目经理（第一责任人）调离时，必须与财务进行应收款台账核对，并将项目应收款同业主或发包方核对、确认无误，并取得业主或发包方确认的书面文件交予继任者。

项目经理（第一责任人）调离后仍有协助收取工程款的义务，否则不予调离或扣减奖金（或工资）。

第七条对严重逾期或发生坏账损失的应收款项，报公司总经理决定后，可通过保理、诉讼等其他方式专进行清收。

第三章应收款项催收管理第八条各责任人应针对应收款项分类处理，积极采取措施清欠。

对到期的应收款项，应当及时提醒业主依约付款；对超过信用期的应收款项，采取相应措施、多种方式进行催收。

对重要的、逾期严重、催收难度较大的应收款项，要成立专门的清欠执行小组，指定专人负责，制定专项措施，跟踪催收工作，直至收回为止。

第九条各责任人在追索逾期应收款项过程中，按照内部财务管理制度规定支付给专门收账的机构或人员的劳务费用、代理费用等，应在款项收回后支付，不得提前预支。

企业清欠工作管理办法

企业清欠工作管理办法一、背景为了规范企业的清欠工作，保护企业的合法权益，提高债权回收效率，特制定本《企业清欠工作管理办法》。

二、适用范围本办法适用于所有企业在进行清欠工作时的管理和操作。

三、工作流程1. 确认欠款信息企业在进行清欠工作时，首先应当确认欠款的相关信息，包括债务人姓名、欠款金额、欠款日期等。

确认欠款信息的准确性对于后续的清欠工作至关重要。

2. 与债务人沟通企业应当与债务人进行沟通，明确债务人的还款能力和意愿。

通过沟通，可以了解债务人的实际情况，为后续的债权回收工作提供依据。

3. 制定清欠计划企业应当根据欠款情况和债务人的还款能力，在与债务人协商的基础上，制定清欠计划。

清欠计划应当包括还款金额、还款期限等内容，确保债权得到妥善回收。

4. 执行清欠措施根据清欠计划，企业应当采取相应的清欠措施，包括催收、诉讼等手段。

清欠措施应当合法、合规，确保企业的合法权益不受侵害。

5. 监督和评估企业应当对清欠工作进行监督和评估，及时发现问题并采取措施加以解决。

监督和评估的结果可以为企业改进清欠工作提供参考依据。

四、责任和权限在进行清欠工作时，企业应当明确相关人员的责任和权限。

不同层级的人员应当承担相应的责任，并且掌握相应的清欠权限，以确保清欠工作的顺利进行。

五、法律依据本办法的制定和实施应当遵守相关法律法规和政策文件，确保清欠工作的合法性和正当性。

六、附则本办法自颁布之日起施行，如有需要进行修订的，应当按照程序进行修订并重新公布。

在清欠工作中的具体细节和问题，可以根据实际情况制定具体操作规程。

清收清欠工作方案

清收清欠工作方案清收清欠工作方案1（一）加强领导，高度负责，成立专门清收小组。

针对义堂支行不良贷款当前现状，支行组织信贷人员进行了一次全面清收，成立了以行长为组长，客户经理及信贷人员为成员的不良贷款清收小组，全职进行不良贷款清收，逐一落实，挨家到户，取得了理想的清收效果。

八月底合计现金收回不良贷款27元，转贷盘活不良贷款87万元。

（二）先内后外，内外兼收，搞好“门前清”。

对已经形成的不良贷款，进行分门别类，认真梳理。

特别是内部职工贷款或者由内部人介绍形成的不良贷款，要从这部分贷款抓起，实行谁受理，谁负责，限期收回，否则，停岗清收，直至完全清收为止。

以内带外，在做好自家清的基础上，再逐笔对外部贷款进行清收，从而起到很好的模范带头作用。

（三）“打蛇打七寸”，攻其要害，借力生力，巧收不良贷款。

对于部分关系贷款，摊派贷款形成的.不良贷款，特别是政府机关工作人员，清收人员主动去所在部门交涉，并视借款人态度以及还款承诺等情况向其部门领导反映，借助所在单位领导的压力督促其还清不良贷款。

比如临沂市兰山区政府房产科的借款人王某20xx年2月18日在我支行借款29万元一笔，于20xx年8月18日到期后，多次清收无果，总是应付从事。

经清收小组登门催收，很快于20xx年8月30日还清了该笔贷款。

（四）灵活清收，通过对担保人施加压力，力促以物抵债或变卖有效资产偿还贷款。

借款人因经营不善，工厂倒闭，屡次催收均无果，经调查，担保人有代偿能力，可通过给担保人施加压力，促使贷款收回。

借款人杨某某在我支行20xx年6月30贷款万元于20xx年6月30到期后，无力偿还，一直欠息。

清收人员了解到杨某某有2亩左右厂房一处系对外出租，同时担保人张某的结算帐户上有存款余额3万元左右，清收人员及时把相关信息提供了兰山区执行局并当时给予了查封。

担保人感到了压力，主动跟借款人和清收人员联系，最后一致协商担保人张某买下了借款人杨某某的厂房，还清了该笔贷款，很好的盘活了该笔贷款。

公司清欠管理制度

公司清欠管理制度第一章总则第一条为了规范公司的清欠工作，提高公司的清收效率，保障公司的经济利益，制定本管理制度。

第二条公司清欠管理制度适用于公司内部所有部门及员工，包括对外委托的清收机构。

第三条公司清欠管理制度应遵循诚实信用、公平公正、合法合规、高效高质的原则。

第四条公司清欠管理制度内容包括清收目标、清收流程、清收责任、清收风险管控、清收绩效考核等。

第五条公司清欠管理制度应不断完善和调整，以适应公司清收工作的实际需求。

第二章清收目标第六条公司的清收目标是提高回款率，降低坏账率，维护公司的财务稳健。

第七条公司的清收目标应符合国家法律法规和公司内部规定，不得违反法律法规和道德风尚。

第八条公司应根据客户风险等级确定不同级别的清收目标，保证高风险客户的优先清收。

第九条公司应建立清收目标考核机制，确保清收目标的实现和完成情况的透明化。

第十条公司应定期对清收目标进行评估和调整，提高清收的灵活性和适应性。

第三章清收流程第十一条公司的清收流程包括客户信息核实、催收方案制定、实施催收、处理异议等环节。

第十二条公司应建立客户档案，定期对客户进行风险评估，做好客户的分类管理。

第十三条公司应根据客户的不同情况制定相应的催收方案，包括电话催收、信函催收、上门催收等方式。

第十四条公司的催收人员应遵循原则，礼貌有效地与客户沟通，争取尽快催收到款项。

第十五条公司应建立催收的监督机制，确保催收过程合法合规，避免给公司造成损失。

第四章清收责任第十六条公司的清收责任由各部门负责人具体负责，建立完善的清收责任追踪机制。

第十七条清收责任人需制定清收工作计划，执行公司的清收目标，按时按质完成清收任务。

第十八条清收责任人需定期向公司领导汇报清收工作进展情况，提出清收工作建议。

第十九条清收责任人需与其他部门密切合作，及时反馈风险信息，形成全员清收合力。

第二十条清收责任人需不断学习、提高清收技能，确保清收工作的效率和质量。

第五章清收风险管控第二十一条公司需建立完善的清收风险管控机制，降低清收过程中的风险。

催收清欠工作总结

催收清欠工作总结（文章一）：催收清欠工作管理办法(上) 催收清欠工作管理办法1 1.1 总则目的为规范xx有限公司(以下简称“公司”)催收清欠管理，促进债权资产的及时确认和回收，特制定本管理办法。

1.2 引用文件《建设领域拖欠工程款认定标准》（2xx年）《xx有限公司应收款项管理规定》（2xx年）《xx有限公司资金管理规定》（2xx年）1.3 适用范围本管理办法适用于公司及司属单位的应收款项催收、拖欠款认定、拖欠款回收和清欠工作考核奖罚等管理工作。

1.4 管理原则预防为主、过程控制、清防结合、足额回收原则。

1.51.5. 11.5. 21.5. 31.61.6.1 主要应对的风险项目资金未及时回收，收不抵支项目增加，资金链断裂的风险。

应收款项未按期确认，超出法律追索期限，错失债权的风险。

应收款项久拖未收，账龄过长，发生坏账损失的风险。

术语定义催收清欠工作：指通过组织管理和责任考核，促进公司应收款项在约定的回收期内及时回收，防范拖欠款和坏账的形成，维护公司资产安全完整。

应收款项具体包括：应收账款、其他应收款、已完工未结算款。

拖欠款：指发包单位超出建设工程合同（协议）约定期限应当支付而未支付的各类工程欠款。

应收账款：指公司依据合同（协议）约定向发包单位收取的工程预付1.6.21.6.3 款、工程进度款、工程结算款、工程保修金、工期奖、质量奖以及因履行合同发生的各类变更、签证、索赔等款项。

1.6.4 其他应收款：指公司发生的与工程收入无直接相关的其他各类应收、暂付款。

主要包括各类保证金、押金等。

已完工未结算款：指公司已确认收入，但尚未取得发包单位工程量签证的待确认债权。

1.6.5（文章二）：××书记在××公司清欠工作会议上的总结讲话提高认识强化责任不断夺取公司清欠工作的新成果——××书记在20××年×月×日公司清欠工作会议上的总结讲话同志们：今天，我们利用半天时间，召开公司清欠工作会议。