委外催收管理规定
委外催收管理制度
委外催收管理制度委外催收是公司将逾期未还的债务委托给第三方机构进行催收的一种管理方式。
为了保证委外催收的效果和遵守相关法律法规，公司需要建立一套完善的委外催收管理制度。
一、委外催收管理的目标和原则1.合法合规原则：遵守相关法律法规，确保催收行为的合法性和合规性。
2.保密原则：委外催收涉及客户的个人信息，需要严格保密。
3.追求效益原则：提高催收回款率，降低催收成本，追求经济效益。
4.公平公正原则：根据客户的实际情况制定合理的催收方案，确保催收的公平公正。
二、委外催收的流程和责任1.催收委托流程公司将逾期未还的债务委托给委外催收公司，签订催收合同。
合同应详细明确双方的权益和义务，包括合作期限、催收方式、费用分配等。
2.催收责任委外催收公司负责收集客户信息、制定催收方案、与客户进行沟通和协商、追踪还款情况等。
公司需要确保催收公司具备专业能力和经验，并对其进行监督和管理。
三、委外催收管理的具体措施和要求1.催收人员的要求催收公司应建立娴熟的催收团队，具备催收技巧和良好的沟通能力。
每位催收人员需进行专业培训，了解法律法规，提高风险意识。
2.催收方案和措施3.催收数据的管理公司需建立健全的催收数据管理体系，包括催收数据的收集、整理、归档和分析。
催收数据的存储要安全可靠，催收记录需完整准确。
4.监督与评估公司应对委外催收公司进行定期监督和评估，核实催收行动的合法性和有效性。
通过与客户的沟通和反馈，不断完善催收管理制度和流程。
四、委外催收管理的风险与对策1.法律风险公司在选择委外催收公司时应仔细审核其资质和信誉，确保遵守相关法律法规。
同时，制定明确的催收方案和措施，避免违法违规行为的发生。
2.信息安全风险委外催收公司需要签署保密协议，保障客户的个人信息安全。
建立信息安全管理制度，加强数据的保护，防止泄露和滥用。
3.催收手段不当风险公司需监督和评估催收公司的催收行为，确保其在合法合规范围内进行催收活动。
对投诉和争议要及时解决，保护客户的权益。
催收行业的外包与委外管理
催收行业的外包与委外管理随着社会经济的发展，催收行业逐渐形成了一个成熟的市场。
催收企业面临的一个重要问题是如何高效地回收债务。
为解决这一问题，许多催收企业选择将催收业务外包给第三方服务商，这被称为外包。
同时，委外管理也是催收行业不可忽视的一个重要环节。
本文将深入探讨催收行业外包与委外管理的具体内容和重要性。
一、催收行业外包催收行业外包指的是将催收业务委托给专业的第三方服务商进行处理。
催收外包的机构通常拥有一支经验丰富的团队，掌握了专业催收技巧和法律法规知识。
通过外包，催收企业可以获得以下几方面的优势：1. 提高专业水平：催收外包机构通常具备丰富的行业经验和专业技能，能够更好地应对各类催收问题。
外包团队熟悉各种催收手段，能够更快、更精确地找到合适的催收方式，提高追债成功率。
2. 节约成本：外包可以降低企业的运营成本，减少内部培训和管理的人力资源消耗。
通过外包，催收企业无需招聘和培训催收人员，更好地利用了外部资源并降低了企业内部运营的成本。
3. 提升效率：催收外包机构通常拥有先进的催收系统和软件，能够提高工作效率。
催收外包机构通常会对债务进行全面分析，量身定制合适的催收方案，从而更好地管理和处理债务。
二、催收委外管理催收委外管理是指催收企业将部分或全部的业务委托给合作伙伴进行管理，以达到更有效地回收债务的目的。
委外管理的重要性体现在以下几个方面：1. 提升专业能力：债务回收是一项需要技巧和经验的工作。
通过委外管理，催收企业可以将债务委托给专业的机构，他们掌握着更多的行业知识和催收技巧，能够更好地处理各类债务问题，提高追债的效果。
2. 分担风险：委外管理可以分散催收企业的风险压力。
通常，催收企业将债务分配给多个委外机构进行处理，一旦某个委外机构面临困难或出现问题，其他机构仍然可以继续催收工作，保证了催收效果的稳定性。
3. 降低成本：通过委外管理，催收企业可以大幅度减少内部人力资源的培训和管理成本，同时降低了运营成本。
催收管理制度细则(二)2024
催收管理制度细则（二）引言概述：催收管理制度是指为保障公司权益，规范催收流程，提高催收效率而制定的一套操作规范和管理制度。
本文将从五个大点出发，详细阐述催收管理制度的细则。
正文：1. 催收流程管理1.1 设立催收小组- 成立催收小组，负责跟进所有逾期客户。
- 定期召开催收小组会议，分享经验和讨论问题解决方案。
1.2 制定催收计划- 根据逾期情况，制定合理的催收计划和目标。
- 对不同逾期阶段的客户采取不同的催收方法和策略。
2. 催收对象分类管理2.1 划分逾期等级- 根据逾期天数和欠款金额，将逾期客户划分为不同等级。
- 不同等级的客户采取不同的催收方式和优惠政策。
2.2 建立逾期档案- 建立完善的逾期客户档案，包括个人信息、借款记录和催收过程等。
- 实时更新档案，便于催收工作的跟进和评估。
3. 催收手段操作规范3.1 电话催收- 尊重客户，语气坚定但不过于威胁。
- 记录电话催收过程，以备后续追踪。
3.2 上门催收- 安排专人进行上门催收，确保安全性和效果。
- 注意沟通技巧，争取客户配合并解决问题。
4. 催收风险控制4.1 内部控制机制- 建立内部审查机制，确保催收工作的合法性和规范性。
- 加强对催收人员的培训，提高专业素质和风险意识。
4.2 风险评估和分类处理- 对逾期客户进行风险评估，确定催收策略和优先级。
- 根据逾期情况，采取适当的措施，包括代偿、诉讼等。
5. 催收数据分析与改进5.1 数据统计与分析- 定期收集和分析催收数据，如回款率、逾期率等。
- 根据数据分析结果，发现问题和改进催收策略。
5.2 持续改进措施- 根据数据分析和催收效果，不断优化催收流程和策略。
- 经验总结和培训，提高催收人员的专业水平和工作效率。
总结：催收管理制度的制定和实施对于公司的正常运营和风险控制至关重要。
通过催收流程管理、对象分类管理、催收手段操作规范、催收风险控制以及催收数据分析与改进，可以提高催收效率，确保公司权益的实现。
商业银行不良资产委外清收、悬赏清收管理办法
商业银行不良资产委外清收、悬赏清收管理办法第一章总则第一条为规范我行不良资产清收行为，根据《中华人民共和国商业银行法》等法律法规及我行相关制度规定，结合我行实际，特制定本办法。
第二条本办法应严格按照相关法律法规和我行政策规定执行，规范操作，坚持公平、公正、公开和择优原则，防范道德风险。
第三条本办法所称不良资产委外清收，是指商业银行将依托我行自身力量难以收回的不良资产委托给我行认可的第三方代为清收，受托人依据风险代理清收合同的约定，依法对受托债权进行清收和管理，并按约定比例支取酬金的清收方式。
受我行委托对不良资产进行代理清收的单位为风险代理人。
风险代理人应是依法成立、有清收能力的律师事务所、法律服务所、社会中介机构或其他具有完全民事行为能力的组织。
第四条本办法所称不良资产悬赏清收，是指商业银行将依托我行自身力量难以收回的不良资产通过司法机关发布悬赏令的形式，获得被执行人员财产线索进行清收，并按照约定比例支付悬赏金的清收方式。
第五条本办法适用于商业银行及村镇银行、辖属各分支机构。
第二章委外清收、悬赏清收的范围第六条委外清收、悬赏清收适用于我行已完成呆账核销或可疑、损失类的不良资产及利息。
第七条不符合第六条规定的不良资产，申请委外清收、悬赏清收的，按照一事一议的原则上报总行审批，经总行同意方可实施。
第三章委外清收、悬赏清收的申报与审批第八条委外清收、悬赏清收不良资产实行分级审查、审批制度。
一级机构不良资产采取两级审查、审批制，一级机构经相关会议审议通过后报总行审批；二级机构不良资产采取三级审查、审批制，由二级机构经相关会议审议通过后，报一级机构相关会议审议,通过后统一再报总行审批。
第九条委外清收、悬赏清收的申报与审批。
（一）申报。
对符合条件的不良资产进行委外清收、悬赏清收的，申报机构应就委外或悬赏不良资产的授信资料等进行核查，有必要的需进行实地核查，客观全面完成尽职调查并评估后，提交以下申报材料：1.《商业银行不良资产委外清收、悬赏清收申请报告》（详见附件1）。
委外催收实施方案
委外催收实施方案一、背景介绍。
随着社会经济的发展，催收行业逐渐成为金融行业中不可或缺的一部分。
委外催收作为一种有效的催收方式，受到了越来越多金融机构的青睐。
为了提高催收效率，降低成本，制定一套科学合理的委外催收实施方案显得尤为重要。
二、委外催收实施方案。
1. 催收目标明确。
在制定委外催收实施方案时，首先需要明确催收的目标。
包括但不限于，逾期账款的催收率、逾期账款的回收率、减少逾期账款的时间等。
只有明确了催收的目标，才能有针对性地制定实施方案。
2. 催收流程规范。
建立规范的催收流程是委外催收实施方案的关键。
包括但不限于，逾期账款的识别、催收对象的分类、催收方式的选择、催收沟通的频次等。
规范的催收流程可以提高催收效率，降低误操作的风险。
3. 催收技术支持。
在委外催收实施方案中，技术支持是不可或缺的一部分。
包括但不限于，催收系统的建设、数据分析的应用、催收工具的使用等。
技术支持可以提高催收的智能化水平，提升催收效率。
4. 催收人员培训。
催收人员是委外催收实施方案的执行者，其素质和技能直接影响催收效果。
因此，对催收人员进行系统的培训是非常重要的。
培训内容包括但不限于，法律法规的学习、沟通技巧的提升、心理素质的培养等。
5. 催收效果评估。
建立科学的催收效果评估体系，是委外催收实施方案的最后一步。
通过对催收效果的评估，可以及时发现问题，及时调整方案，提高催收的效果。
三、总结。
委外催收实施方案的制定需要考虑多方面因素，包括目标的明确、流程的规范、技术的支持、人员的培训以及效果的评估。
只有综合考虑这些因素，才能制定出一套科学合理的委外催收实施方案，提高催收效率，降低成本，实现双赢的局面。
希望本方案能够为各金融机构的委外催收工作提供一些参考和借鉴。
以上就是本文的全部内容，谢谢阅读！。
催收外包公司管理制度
催收外包公司管理制度一、引言随着经济的快速发展和产业结构的不断调整，越来越多的企业将其催收业务外包给专业的催收外包公司。
催收外包公司作为专业的机构，承担着对各类逾期账款进行催收的重要职责。
为了规范催收外包公司的管理行为，提高催收效率和服务质量，建立一套科学有效的管理制度至关重要。
本文将主要从组织架构、员工管理、催收流程、风险控制、信息安全方面逐一论述催收外包公司的管理制度。
二、组织架构1. 总经理办公室总经理办公室是催收外包公司的核心管理机构，负责公司的整体运营和管理工作。
总经理办公室下设财务部、人力资源部、市场部、技术部等职能部门，分工明确，互相协作。
2. 催收部门催收部门是催收外包公司最重要的部门之一，负责对逾期账款进行催收工作。
催收部门根据不同类型的逾期账款，分为电话催收组、短信催收组、外访组等不同团队，确保全面有效地催收工作。
3. 培训部门培训部门负责对催收人员进行专业培训，提高其催收技能和服务意识。
培训部门还定期组织内部培训和外部培训，不断提升员工的综合素质。
4. 质检部门质检部门负责对催收人员的工作进行监督和检查，确保催收过程合规、规范。
质检部门还定期开展绩效评估和质量抽检，及时纠正问题，提高催收效率。
5. 技术部门技术部门负责公司的信息化建设和技术支持工作，确保催收系统安全稳定运行。
技术部门还负责对催收系统的升级和维护，提高系统的灵活性和适应性。
三、员工管理1. 招聘与选拔催收外包公司应根据实际工作需要，合理确定各个岗位的人数和要求，严格执行招聘和选拔程序，确保招聘到符合要求的员工。
招聘过程应公开、公平、公正，避免任人唯亲，确保员工素质。
2. 培训与考核催收外包公司应建立健全的培训体系，对新员工进行入职培训和在岗培训，提高其催收技能和服务意识。
公司还应建立全面的绩效考核制度，定期评估员工的工作表现，激发员工的工作积极性。
3. 激励与奖惩催收外包公司应建立科学的激励机制，对优秀员工进行及时表彰和奖励，激发员工的工作热情和积极性。
零售贷款委外催收机构管理办法(2022年版)
零售贷款委外催收机构管理办法（2022年版）第一章总则第一条为加强对XXXXXXX有限公司（以下简称“本行”）零售贷款委外催收机构的管理，规范委外催收业务行为，防范委外催收业务操作风险，依据国家有关法律、法规、规章和本行相关制度，制定本办法。
第二条本办法适用于本行对零售贷款委外催收的管理。
包括委外催收机构的准入和退出、控制考核、续约终止、日常管理机制、评估机制等工作。
第三条本办法所指零售贷款业务包含：个人贷款及通过线上申请、审批、放款的小微企业贷款。
第四条本办法所指委外催收业务，是指将零售贷款逾期催收工作外包给本行以外的其他服务供应商，包括代收账公司、催收服务公司、律师事务所等。
委托律师事务所进行催收的，亦应遵守行内有关外聘律师的规定。
第五条本办法所指的委外催收机构是指按照国家法定程序批准、具备合法经营范围、符合本行委外催收业务管理要求的机构。
第六条风险管理部负责制定委外催收管理制度，负责本行委外催收工作的集中管理。
主要承担催收委外机构的前期调研，形成尽调报告完成上会审批；入围招标/竞争性谈判；合同草案拟定（业务范围、合作期限、费用标准、限制性规定、保密义务、合作终止以及续期条件等）；委外催收业务日常管理（含定期评估）等。
第七条法律合规部负责相关协议、合作条款审查。
第二章基本规定第八条委外催收对象是经本行内部催收仍未按约归还欠款的客户。
第九条委外催收案件由风险管理部拟定，审核通过的交由委外催收机构进行催收工作。
审核拒绝的案件由本行继续催收。
原则上满足以下条件时，本行可考虑将催收工作委托给外包服务商（即委外机构）：（一）原则上逾期天数超过11天（含）的客户，可由风险管理部确认后，统一委托外包催收机构催收。
（二）对于失联、还款意愿差等催收难度较大的特殊客户，风险管理部可根据实际情况，提前委托外包催收机构催收。
（三）经本行催收无效、判断属于高风险账户，认为有必要委外催收的逾期贷款业务。
（四）拟委托的服务商在逾期贷款催收领域具有技术、人员或经验等专业优势，并经预测采取催收服务外包比本行自主采取催收措施更符合成本效益原则。
催收公司管理制度汇编
催收公司管理制度汇编第一章总则第一条为规范催收公司的管理行为，提高催收效率，保护债权人利益，特制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于催收公司的全体员工，包括催收经理、催收员、客服人员等。
第三条催收公司应当遵守国家法律法规和监管部门规定，依法开展催收业务。
第四条催收公司应当建立健全内部管理制度，明确责任分工，加强风险控制，遵循合规经营原则。
第五条催收公司应当加强员工培训，提升催收能力，保障客户利益。
第六条催收公司应当建立客户信用档案，做好信息归档与管理，确保信息安全和保密。
第七条催收公司应当建立健全绩效考核制度，激励员工积极开展催收工作，提高持续回款率。
第八条催收公司应当建立投诉处理机制，妥善解决客户投诉，防止逾期债务引发纠纷。
第二章催收流程管理第九条催收公司应当建立健全催收流程管理制度，明确催收工作流程，提高工作效率。
第十条催收公司应当采取电话、短信、邮件等方式与债务人联系，催促还款。
第十一条催收公司应当定期向债权人汇报催收情况，及时更新催收进度。
第十二条催收公司应当与债权人保持密切联系，制定催收计划，提高回款率。
第十三条催收公司应当建立健全委外催收机制，发挥委外机构专业优势，提高催收效果。
第十四条催收公司应当建立客户反馈机制，及时获取客户意见，改进服务质量。
第十五条催收公司应当建立逾期账款管理制度，规范逾期账款处理流程，降低风险。
第三章催收团队管理第十六条催收公司应当建立专业催收团队，配备精干人员，提高催收效率。
第十七条催收公司应当制定员工培训计划，提升催收团队专业素养，提高绩效水平。
第十八条催收公司应当定期开展团队建设活动，增强团队凝聚力，提升团队执行力。
第十九条催收公司应当建立激励机制，奖励表现优秀的催收员工，激发团队活力。
第二十条催收公司应当建立严格考核制度，对催收团队绩效进行评估，提高工作质量。
第四章风险控制与合规管理第二十一条催收公司应当建立风险评估机制，定期评估催收风险，制定风险应对方案。
催收部门管理规章制度
催收部门管理规章制度第一章总则第一条为规范催收部门的运作，提高催收工作的效率和服务质量，根据《公司法》、《劳动法》以及公司的业务规范要求，制定本规章制度。
第三条催收部门应依法履行职责，保护公司的合法权益，同时积极与客户沟通，解决债务纠纷，提高回款率。
第四条催收部门应积极与公司其他部门合作，开展协同工作，共同推动公司业务发展。
第五条催收部门应遵守保密规定，不得泄露客户信息和公司的商业机密。
第二章部门管理第六条催收部门应依据工作需要设立岗位，明确员工的职责和权限。
第七条催收部门应制定合理的工作目标和绩效考核制度，激励员工提高工作效率和回款率。
第八条催收部门应定期召开会议，总结工作经验和解决问题，以提高工作质量和效率。
第九条催收部门负责人应定期组织培训，提升员工的催收能力和法律意识。
第十条催收部门应定期汇报工作情况和相关数据，为公司的决策提供依据。
第三章催收流程第十一条催收部门应建立完整的催收流程，包括接收案件、分配任务、催收沟通、制定还款方案、执行追讨等。
第十二条催收部门应及时记录客户的催收情况和沟通记录，形成客户档案，方便后续的工作。
第十三条催收部门应与客户保持良好的沟通，采用合适的方式和语言，争取客户的信任和合作。
第十四条催收部门在执行追讨时，应遵循法律程序，保护客户和公司的合法权益。
第十五条催收部门应建立健全的财务管理制度，确保催收款项的安全和正确处理。
第四章内部管理第十六条催收部门应建立健全的内部管理制度，明确员工的工作时间、休假制度和纪律要求。
第十七条催收部门应定期组织员工的业务培训和技能提升，提高员工的专业水平。
第十八条催收部门应建立健全的考勤制度和绩效评价机制，激励员工提高工作效率和质量。
第十九条催收部门应加强员工的安全教育和意识培训，确保工作环境的安全和员工人身安全。
第二十条催收部门应建立健全的绩效考评制度，对员工的工作绩效进行评估和奖惩。
第五章其他事项第二十一条催收部门应遵守公司的其他规章制度和规范要求，严禁违规操作和行为。
银行委外催收管理工作计划
银行委外催收管理工作计划
1. 委外催收管理工作计划概述
本计划旨在为银行委外催收管理工作提供指导和规划，以提高催收效率和降低风险。
2. 催收目标
设定清晰的催收目标，包括降低不良贷款率、提高催收回款率等方面的目标。
3. 委外催收合作方选择
对委外催收合作方进行评估和筛选，确保其具有合法资质、良好声誉和专业能力。
4. 数据管理
建立健全的债务信息管理系统，确保数据及时、准确地传递给委外催收机构。
5. 催收策略
制定催收策略，包括电话催收、信函催收、上门催收等多种方式，以提高催收效率和客户满意度。
6. 绩效考核
建立完善的催收绩效考核机制，对委外催收机构进行绩效评估，激励其提高催收效率。
7. 风险控制
加强风险管理，及时发现和解决催收过程中的风险问题，确保
委外催收工作平稳进行。
8. 客户沟通
加强与客户的沟通和协商，提供多样化的还款方式和优质的服务，促进欠款客户的主动还款。
9. 定期评估
定期对委外催收工作进行评估和总结，发现问题及时调整并优化工作计划。
10. 充分配合
银行内部各部门全力配合委外催收工作，共同推动不良贷款的催收工作取得更好的效果。
催收委外管理制度-概述说明以及解释
催收委外管理制度-范文模板及概述示例1:"催收委外管理制度"是指金融机构将催收业务委托给第三方机构进行管理的一种制度。
在金融领域，由于客户违约风险的存在，很多金融机构会面临着大量的逾期贷款和坏账，因此需要进行催收工作来收回欠款，保障自身的资金安全。
而为了更有效地进行催收工作，一些金融机构会选择将催收业务委托给专业的催收机构进行管理。
催收委外管理制度的建立有助于金融机构更专业地处理逾期贷款和坏账问题。
委外催收机构通常具有专业的催收团队和先进的催收技术，能够更有效地进行催收工作，提高回款率。
同时，由于委外催收机构独立于金融机构，可以更客观地处理催收问题，避免出现利益冲突和道德风险。
然而，催收委外管理制度也存在一些问题和挑战。
首先，金融机构需要选择合适的委外催收机构，确保对方具有良好的信誉和专业能力，避免给金融机构带来不必要的风险。
其次，金融机构需要建立完善的监管机制和沟通渠道，及时了解委外催收机构的工作进展和效果，确保催收工作的顺利进行。
总的来说，催收委外管理制度对于金融机构来说是一种有效的控制逾期贷款和坏账风险的方式，能够提高催收效率和回款率。
然而在建立和实施过程中，金融机构需要认真选择合适的委外催收机构，并建立完善的监管机制，以确保催收工作的稳健进行。
示例2:在当前的社会经济环境下，催收委外管理制度日益成为金融机构和企业重要的一环。
催收委外管理制度是指金融机构或企业为了更有效地追赶逾期债务，将部分或全部催收工作委托给第三方专业机构或公司进行管理和操作。
催收委外管理制度的重要性在于，可以有效帮助金融机构或企业减少损失，提高资金回收率，同时减少企业内部人力和物力的投入。
通过委外管理，有专业的团队进行逾期债务的追讨，能够更加客观、专业地处理案件，提高债务回收的效率和速度。
催收委外管理制度也需要建立完善的监管和评估机制。
金融机构或企业在选择委外催收机构时应进行严格筛选，确保机构有合法牌照、丰富的经验和完备的业务流程。
催收公司催收规范管理要求
催收公司催收规范管理要求（一）、催收行为规范。
1、各公司在催收过程中，催收人员应及时主动表明身份（表明自身机构名称、受甲方委托进行催收的关系），并遵守基本礼仪，在债务人确认身份的前提下开展催收，严禁对债务人进行故意伤害、非法拘禁、非法入侵债务人住宅，或采取辱骂、胁迫、恐吓、暴力、涉黑等违反法律法规、违背社会公德、损害社会公共利益的方式开展催收作业。
2、严禁各公司直接或变相对债务无关的第三方进行催款，以晚22点至早8点的禁呼时间为底线，合理安排外呼时问及外呼频率。
当第三方提出愿意代偿时，可告知持卡人的总体欠款信息；若第三方明确要求不得联系，应立即停止沟通，并将禁呼要求备注在催收记录中。
3、严禁各公司以伪造公章、制作虚假法律文件、冒充公检法人员、发送虚假起诉等违规方式进行催收。
4、各公司要切实保护债务人及相关当事人个人隐私，不得非法泄露个人信息(包括欠款、逾期等字眼），不得采取非法手段或通过非法途径获取个人信息。
5、各公司上门催收应安排不少于两名催收人员，催收过程应全程录音或录像，并拍照留存地址信息。
催收过程中，催收人员要主动向客户表明身份及来意。
若需要留置信函，应密封在信封中后留置客户地址，不得将催收信函随意张贴。
6、不得与债务人串通损害XX银行（合作机构名称）银行利益。
7、不得将委托事项转委托、分包。
8、严禁催收人员通过个人手机，以电话、短信、微信等方式向持卡人进行催收。
9、除XX银行（合作机构名称）银行提供的书面催收材料外，未经XX银行（合作机构名称）银行书面同意，不得以XX银行（合作机构名称）银行名义向债务人出具其他任何书面材料。
10、应对电话催收全程录音，对上门催收全程录音并保留照片。
11、严禁在能联系到持卡人的情况下，联系第三人。
（在连续三次及以上（首末次间隔需超过6个小时）不能联系到本人的情况下，可以联系联系人，在联系联系人时，不得向联系人进行催收，也不得透露持卡人欠款信息）。
12、严禁未经我行同意采取微信、短信、邮件等催收方式。
催收人员的管理制度(第三方银行信用卡委外催收) 公司员工管理办法
催收人员的管理制度（第三方银行信用卡委外催收）公司员工管理办法话题：公司员工管理办法工作表现工作经验突出表现人员本文说明：本文只是催收人员的管理原则框架，其中除限定是对信用卡催收人员的管理外，其他问题没有做细致的规定，如：各分公司区域内的特殊情况、各催收公司内部催收系统的差异、各行委托案件要求的差异，如上作为催收经理在实际中应当结合实际情况加以细致的补充。
同时本文也不能替代人事考核、催收细则、催收程序等相关文件，该文件是其他文件制定的依据，这样可以避免不同文件间的冲突规定，尤其在催收公司各环节日益细化之后，大量文件的制定将很有可能出现冲突。
本文适用的场合：催收公司初次组建可参考、催收经理进修作以此为基础模板进而写出适合公司的详细规定的作业、对银行提交的文件、对外做宣传用、催收人员快速培训。
本文对应的公司：第三方催收公司催收人员管理的原则一、催收人员管理制度的制定目的是为了更好的保证公司银行信用卡催收业务的顺利开展，保证在催收的过程中维护公司和客户的利益。
二、在实际的催收中和管理中，分公司必须依据管理制度制定好各项实施细节，确定负责人，严格执行管理制度。
三、本文所指定的管理制度，适用于各分公司催收流程涉及的相关人员，对于其他地区临时调入各分公司的催收流程涉及的相关人员同样适用。
催收人员的选拔和培训一、催收人员的选拔1、公司按照需求编制制定招聘计划，通过正规招聘渠道进行招聘。
同时人事部门应当依据各分公司所在地情况建立同类公司名录，就当地同行业人事普遍情况建立档案。
公司除正常招聘外，还可以经推荐渠道招聘，具体办法和实施细则另行制定。
2、招聘的对象必须具备以下条件：2.1 必须具备大专以上学历或同等学历；2.2 年龄必须在22周岁以上；2.3 有过一定的工作经验或者社会体验；2.4 有健全的人格和心理压力承受能力；3、选定的入职者应当向公司提供完整的个人及家庭资料，并且提供以往工作的经历。
公司在于员工签订劳动合同前或后，保留对该资料进行核查的权利。
催收单位的规章制度怎么写
催收单位的规章制度怎么写第一章总则第一条为规范催收单位的工作行为，保障债务人及催收人员的合法权益，特制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于本单位所有涉及催收工作的人员，包括内部员工和外包催收公司的工作人员。
第三条催收单位应当遵守相关法律法规，诚实守信，不得利用催收行为威胁、恐吓或侵犯债务人的合法权益。
第四条催收单位应当保护债权人的合法权益，积极有效地收回欠款。
第二章催收流程第五条催收人员应当依法合规进行催收工作，不得采取暴力、威胁、侮辱、虐待等不当手段。
第六条催收人员在催收过程中，应当保持冷静，尊重债务人的人格尊严，不得进行人身攻击。
第七条催收人员在催收过程中，应当尽量保持与债务人的沟通畅通，便于及时解决问题，避免争端升级。
第八条催收人员应当在与债务人沟通时注意保护债务人的个人隐私信息，不得泄露给与债务人无关的第三方。
第九条催收单位应当建立健全催收工作记录管理制度，记录催收过程中的重要信息，以备查验。
第三章催收奖惩第十条催收人员应当按照单位规章制度和相关考核办法履行催收工作职责，积极配合单位工作。
第十一条催收人员表现突出的，应当给予奖励和嘉奖，激励其进一步提高工作能力。
第十二条催收人员违反规章制度的，应当按照相关规定给予处罚和警告，情节严重的，可以予以停职或解雇。
第十三条催收单位应当建立健全奖励和惩罚机制，激励催收人员提高绩效，确保催收工作顺利进行。
第四章其他规定第十四条对于特殊情况下的催收行为，催收单位应当根据具体情况制定相应的处理方案。
第十五条催收单位应当保障催收人员的人身和财产安全，提供必要的工作保障措施。
第十六条催收单位应当加强对催收人员的培训和管理，提高其法律意识和职业素养。
第十七条催收单位应当遵守国家相关法律法规，积极维护行业形象，提升公众信任度。
以上是一份典型的催收单位规章制度，通过规范催收人员的行为，保障债务人和催收人员的权益，实现催收工作的合法合规进行。
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催款管理制度范文
催款管理制度范文催款管理制度第一章总则第一条为了提高公司的资金回收效率，确保公司的资金流动性，规范催收工作，减少坏账风险，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司内所有与催收工作相关的部门、人员及公司所委托的第三方机构。
第三条催收管理工作应遵循公平、合法、文明的原则，依法保护债务人的相关权益。
第四条催收管理工作包括委内催收和委外催收两种方式，并在保护债务人权益的前提下，采用有效的手段和措施催促债务人及时偿还欠款。
第五条公司应建立催收管理制度，并对员工进行相关培训，使催收工作有条不紊地进行。
第六条任何涉及催收的工作人员，无论是直接负责催收还是提供催收相关支持服务的，均应遵守本制度的规定，并要求债务人遵守相关法律法规。
第七条所有与催收有关的材料和信息，除必要的业务范围外，一律保密，不得外泄，防止信息被滥用或泄露。
第八条债务人无法偿还债务的，应及时告知公司，并配合公司的后续处理工作。
第二章催收流程及相关措施第九条催收工作按照催收流程进行，包括以下步骤：1. 发送催款通知：根据债务人的欠款情况，通过电话、短信、邮件等方式发送催款通知，明确要求债务人尽快偿还欠款，并提供偿还的时间和方式。
2. 跟进催款进度：对已发送催款通知的债务人进行跟进，及时了解催款进度和债务人的还款意愿，针对不同情况采取相应的催收措施。
3. 缔结还款协议：对有还款意愿的债务人，与其商讨并达成还款协议，明确还款时间、金额、方式及利息等，确保债务人按时还款。
4. 监督还款履约：对已达成还款协议的债务人进行监督，确保其按照协议履行还款义务，如有违约情况，及时采取相应的催收措施。
5. 整理催收档案：催收工作完成后，对相关催收材料和信息进行整理和归档，确保信息的安全和完整。
第十条催收措施分为警示措施和法律维权措施。
1. 警示措施：对于拖欠较小的欠款，可通过电话、短信等方式进行警示提醒，并采用其他合适的手段引起债务人的重视。
2. 法律维权措施：对于屡次拖欠或拖欠较大的欠款，应采取法律诉讼等措施进行维权，保护公司的权益。
催收安全管理制度
催收安全管理制度一、总则为规范催收行为，维护催收安全，提高催收效率，充分发挥公司的管理和服务优势，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司的所有催收部门和催收人员，包括内部催收和委外催收。
三、催收安全管理责任1. 公司领导层要高度重视催收工作，建立催收安全管理的理念，明确催收安全管理的责任制度，指导和督促催收部门和催收人员履行催收安全管理职责。
2. 催收部门应当成立催收安全管理小组，明确小组成员的职责分工，每月至少召开一次催收安全管理会议，研究安排和部署催收安全管理工作。
四、催收安全管理制度1. 催收规范管理（1）催收人员应当遵守公司规章制度，催收过程中要严格按照公司的催收流程和规定操作。
（2）催收人员应当保守客户信息，不得私自泄露客户信息。
2. 催收技术要求（1）催收人员要不断提高催收技能，积极参加公司组织的相关培训和学习，提高专业水平。
（2）催收人员要熟练掌握各类催收技术和方法，合理运用，提高催收效率。
3. 催收安全设施（1）公司要保证催收场所的安全设施完备，包括监控设备、报警系统、安全出口等。
（2）催收人员应当熟悉公司的安全设施，掌握紧急情况下的处置方法。
4. 催收安全宣传教育（1）公司要定期开展催收安全宣传教育活动，加强催收人员的安全意识。
（2）针对催收过程中可能出现的安全问题，公司要组织培训，提高催收人员的应急处理能力。
5. 催收风险管控（1）公司要建立健全风险评估和管控机制，及时掌握催收风险动态，采取措施降低催收风险。
（2）催收人员要及时上报催收风险情况，公司要及时处理并采取相应的防范措施。
五、安全管理措施1. 催收管理（1）公司要建立催收安全档案，并定期进行备份和归档，以备不时之需。
（2）催收人员要按照公司规定，进行客户身份核实，避免私人信息泄露。
2. 安全技术设备（1）公司要定期进行安全技术设备的巡检和维护，确保设备的正常使用。
（2）催收人员要严格按照公司规定使用安全技术设备，保持设备的完好。
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（二）负责外包催收案件的日常管理，包括案件委托、案件退回、进度管理、对账付款和投诉处理等，并给予外包催收机构必要的协助。
（三）定期对外包催收案件的回收情况和过程记录等进行统计分析，并对外包催收机构进行绩效管理和监督评价。
第十八条外包催收机构由高到低可分为A\B\C三个级别，具体评级如下表：
A级
B级
C级
月催收案件200单以上
月催收案件100至200单
月处理案件100单以下
催收团队50人以上
催收团队20至50人之间
催收团队20人以下
收车团队数大于8组
收车团队数3到8组之间
收车团队数少于3组
获得相应评级的外包催收公司必须满足该级别最低评级要求
b)外包催收公司在接到委托后的每周没有在我公司的催收系统中记录催收状况的，我公司将会向催收公司收取20元/单的惩罚性违约金。
第四节档案管理与稽核培训制度
第二十五条资产管理部应建立外包催收日常管理档案，独立保管外包催收的相关合作协议、评审文件以及留档备查的其他文件资料；外包催收案件退回时，《催款函》、《律师函》等催收法律文件须随案件一并退回我公司。资产管理部应将《催款函》、《律师函》等催收法律文件的原件归入相应贷款的资料档案管理。
1，客户逾期30天以上，且剩余未还本金小于10万元的合同；
2，客户逾期10天以上，且剩余为还本金大于10万元以上的合同；
3，客户恶意破坏GPS的，存在恶意逾期可能的案件；
4，客户存在欺诈、涉诉、保险问题、重大变故等我公司认为有必要收回车辆的案件。
5，确认客户因其他原因将车辆质押给第三方并且了解第三方情况的合同；
第十条资产管理部承担本公司外包催收的管理职能，并负责对外包催收机构及外包催收案件进行管理。
第十一条汽车消费贷款各经办部门承担配合资产管理部开展外包催收的工作职责，包括但不限于提供借款人的联系方式、财产线索及其他与催收工作相关的情况。
第十二条资产管理部设立外包催收管理岗。外包催收管理岗负责外包机构和催收案件的日常管理，其主要职责如下：
资产管理部须建立催收绩效考核制度，委托费用直接与回收金额、回收时间、回收车辆挂钩，明确外包服务的标准和水平，加强对外包公司在逾期贷款回收情况、车辆回收情况、客户投诉情况、催收过程情况等方面的考核，并通过竞争排名，适当调整外包催收公司的评级。
第二十一条资产管理部应根据外包催收机构的实时回款比例，收车进展，了解外包催收机构的催收运作情况，及时进行催收进度控制，督促外包催收机构按时、按质完成催收。
委外催收管理规定
外包催收管理制度
第一章总则
第一条为建立完善、强大、反应迅速的汽车消费贷款催收管理体系，提高我公司汽车消费贷款外包催收管理水平，规范我公司汽车消费贷款外包催收工作，维护我公司资金安全及公司利益，特制定本制度。
第二条外包催收是指我公司将符合规定条件的汽车消费贷款委托给我公司认可的外包催收机构，在约定的期限内进行催收，并根据实际收回金额或车辆由我公司按一定比例支付费用的催收方式。
第二节委托期限及绩效管理
第十九条委托期限是指对每一单外包催收案件，我公司给予外包催收机构的催收期限，外包催收机构需在委托期限内对外包案件进行催收。委托期限原则上不超过30天，资产管理部可根据实际情况与外包催收机构协商确定委托期限，但应避免委托期限过长导致无法控制外包催收效果的情况，最长期限不得超过60天。
2，对于没有外包催收机构的省份，选择可以覆盖该省份评级较高的外包催收机构进行委案。如果可以覆盖该省份的外包催收机构有多家，且评级相同，则按照外包催收机构在该省份收车资源配置进行分配。
3，对于没有属地外包催收机构也没有相应异地外包催收机构可以覆盖的省份，则选择该省份的代理商或者经销商进行委案。
4，对于只有一家外包催收机构的省份，首次新增案件委托给该家催收，如果委托2次没有效果的案件，则按照外包催收机构的评级，选择可以覆盖该省份的异地外包催收机构进行委案。
外包催收机构根据我公司授权进行催收，我公司原则上不允许外包催收机构将外包催收案件转委托给第三方处理。外包催收采取根据实际催收效果计付外包费用的风险代理方式进行，我公司按实际收回金额的一定比例向其支付费用，未实际收回的外包催收案件我公司不支付费用。
第六条对符合以下条件之一的风险案件，可外包符合要求的催收公司进行催收。
第三条我公司外包催收采取非诉讼方式，逾期贷款诉讼前和诉讼完毕且执行终止（或执行中止）后的催收均可采用此类非诉讼催收方式。本办法所称的“外包催收机构”，是指根据国家法定程序批准成立并有效存续的、具备合法个人逾期贷款提醒催告通知服务等相关经营范围的、符合本办法相关要求并与我公司建立个人逾期贷款提醒催告通知服务委托代理关系的公司。
5合同签订：合同的签订由公司授权给资产管理部负责人按照合同审批流程来签订。
第十四条资产管理部应按本办法提供的格式文本统一与外包催收机构签署《委外催收合作协议》（以下简称《合作协议》）。合作过程中，如需对《合作协议》做出部分补充或修订，应另行拟定补充协议，由公司法律部门审批同意，并报备公司管理层会议审批。
第三节外包催收费用
第二十二条外包催收费用是指我公司按实际收回金额或车辆向外包催收机构支付一定比例的费用。
第二十三条资产管理部可参考《委外催收合作协议》与外包催收机构协商确定外包费用。
第二十四条我公司制定奖惩策略或竞赛方案，以激励外包催收机构的积极性。
1，我公司将根据上一季度外包催收公司收回车辆和全额收回应收款合计数量计算，季度内超过10单的，将依据每单奖励标准进行奖励，具体奖励方式如下：
1，因涉案或违法而车辆被司法或行政机关扣押，不可外包收车；
2，车辆已灭失或报废的合同，不可外包收车；
3，未偿本金小于等于8000元的合同，不可外包收车；
第三章职责
第九条资产管理部负责制定汽车消费贷款外包催收管理制度，主导开展外包催收工作，并对各外包催收公司的外包催收工作进行检查、评价和督导，同时负责全行的外包催收效果监测。
6，经我公司管理部门研究讨论确认需要委外的其他合同；
7，无法与借款人取得联系，或在我公司催收过程中明确表示拒不还款等催收难度较大的案件。
8，对于已进入诉讼等法律追索程序的案件，我公司认为同时进行外包催收将更有利于把握催收时机，保障逾期贷款及时收回，可以在诉讼的同时采用外包方式进行催收。
第八条符合以下条件的不可外包收车：
委托期限自外包催收机构签收《外包催收授权委托书》（以下简称《授权委托书》）之日起算。委托期限届满，则委托自动终止。外包合作协议期限届满，外包催收案件委托期限尚未届满的，外包催收机构必须继续催收直至委托期限届满。
第二十条资产管理部应根据逾期贷款规模配置外包催收机构，原则上每个省份应至少引入两家以上外包催收机构，并严格控制委托期限。
（六）在实际催收业务中，将着重关注催收工作的合规性要求，确保催收操作的合规性。对催收投诉零容忍，如果出现，将要求供应商立即整改，如造成经济损失的，则由供应商负责进行经济补偿。
第五节投诉处理与突发事件管理制度
第二十九条资产管理部负责主导调查及处理有关外包催收业务的投诉。按照客户投诉的严重程度，投诉分为轻微、一般、严重、重大四级。轻微、一般投诉由外包催收机构按照内部一般程序进行处理，并将结果反馈资产管理部；严重投诉由外包催收机构负责人跟进，并需回复客户，同时资产管理部将根据回复的内容与客户联系，确定是否已经妥善处理；重大投诉由资产管理部主导与外包催收机构共同处理。
1提名：资产管理部外包管理人员开拓外包催收网络，并向主管报备；
2初审：在收到外包催收公司提名后，由外包管理管理人员对提名的催收公司进行初步审查，确保符合我公司的业务需求以及准入条件；
3资信调查：对于通过初审的提名企业，由外包管理人员进行资信调查，收集准入资料；
4终审：由资产管理部总监、经理以及各主管组建评审小组，对通过初审并调查过的提名企业进行评审，将评审资料和《外包催收机构调查报告》报备公司存档；
档次
合同数
单台奖励标准
计算方法
1
10-14
300
激励=合同数*单台奖励标准
2
15-19
500
3
20-24
800
4
25及以上
1000
2，外包催收公司在出现违约时也将承担相应违约责任，具体如下：
a)外包催收公司在催收过程中遭受客户或第三人投诉的，我公司将依据现行法律、法规及主管机关相关规定进行判断，一旦我公司认定投诉有理由，每一个有效投诉成立，外包催收公司将被扣除2000元委托费用，以示惩戒；
第二十六条资产管理部应定期对外包催收机构进行稽核，监督外包催收机构依照合同和相应规范办法及时、合法、有效的为我公司提供代理服务。
稽核分为非现场稽核（又称为业务稽核）、现场稽核以及非常规稽核。非现场稽核主要目的是审核外包催收机构是否严格按照我公司要求执行催收运作，对我公司外包案件的催收是否及时有效、是否规范。现场稽核主要为对硬件设施、制度建设、催收运作进行稽核。非常规稽核主要在催收机构经营资质（如主体资格，管理层人员安排等）发生变化，可能影响我公司权益时对相应机构进行稽核，以判断判定相应机构是否可继续履行合同，保障我公司权益。
（四）定期对外包催收机构进行稽核和培训，确保外包催收工作按照我公司的规范要求正常进行。
第四章外包催收机构的管理
第一节准入审查及协议签订
第十三条资产管理部负责组织对拟新引进的外包催收机构是否符合准入条件进行审查。资产管理部应就外包催收的具体内容，如合作期限、费用标准、限制性规定、保密义务、合作终止以及续期条件等问题与外包催收机构进行洽谈，并详细填写《外包催收机构调查报告》。
第十五条外包催收公司的准入条件如下：
（一）外包催收机构必须为合法成立并有效存续的法人。
（二）外包催收机构的所有下属机构必须有效存续，合法运营。