合规与反洗钱专业PPT

合集下载

第十二章反洗钱法律制度《金融法规》PPT课件

可疑交易报告制度 12．2．1人民币大额交易的概念及认定标准 1）人民币大额交易的概念 2）人民币大额交易的认定标准 12．2．2可疑支付交易的概念及认定标准 1）可疑支付交易的概念可疑支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。 2）可疑支付交易认定标准 12．2．3人民币大额交易和可疑支付交易的报告程序 1）人民币大额支付交易的报告程序金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。大额现金收付，由金融机构于交易发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报
金额以上的外汇资金交易行为。 2)大额外汇资金交易的认定标准 (1)当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上； (2)以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型
金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上。 12.3.2可疑外汇资金交易的概念及认定标准 1)可疑外汇资金交易的概念可疑外汇资金交易是指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有异常特征的交易行为。可疑外汇资金交易又分为可疑外汇现金交易和可疑外汇非现金交易。 2)可疑外汇现金交易的认定标准 3)可疑外汇非现金交易的认定标准
第十二章反洗钱法律制度
12．1 反洗钱法律制度概述
12．1．1洗钱的概念、形式及其危害 1）洗钱的概念 2）洗钱的形式 3）洗钱的危害 12．1．2．金融机构反洗钱基本制度 1）金融机构反洗钱工作的原则（1）合法审慎原则。（2）保密原则。（3）与司法机关、行政执法机关全面合作原则。 2）金融机构反洗钱监管机构 3）金融机构反洗钱专门机构及要求 4）金融机构反洗钱制度（1）客户身份识别制度。（2）报告大额交易制度。（3）报告可疑交易制度。4）金融机构反洗钱制度。5）金融机构违反反洗钱规定的法律责任

专业培训课件反洗钱知识培训PPT模板(含完整内容)

反洗钱知识培训
员工培训/公司团建PPT课件
“洗钱”案例
目录
洗钱和反洗钱的概念
洗钱风险与渠道
反洗钱主要措施
目录
反洗钱法律法规
近年洗钱案例的新特征分析
01
洗钱和反洗钱的概念
洗钱的概念
走私犯罪
贪污贿赂犯罪
破坏金融管理秩序犯罪金融诈骗犯罪
毒品犯罪
黑社会性质的组织犯罪
恐怖活动犯罪
违法所得
洗钱的目的
隐瞒资金的归属、来源
潘某等4名被告人为帮助台湾人“阿元”转移网上银行诈骗赃款，潘某、祝某向卡贩子以150元一张左右的价格购买了大量的银行卡。 “阿元”将非法所得划入潘某等人办理的67张银行卡内，并通知潘某等4人通过ATM机或者银行柜面提取现金，扣除事先约定手续费，将剩余资金汇入“阿元”指定的账户内。
“洗钱”案例——里格斯银行故意协助洗钱案
通过贷款业务
转入银行￫大量支取现金￫中断追讨线索
通过现金业务
控制多个帐户￫进行复杂的转账交易
通过支付汇兑业务
将非法资金存入甲国银行￫购买信用证￫伪造提货单￫在乙国的银行兑现
通过信用证业务
银行被动洗钱风险主要通过的渠道
04
反洗钱法律法规
1995年
1988年
2000年
2003年
1990年
国际反洗钱形式
需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。
大额交易报告标准
商业银行可疑交易标准
06
近年洗钱案例的新特征
熟练使用网上银行和现金业务
目前我国金融服务日益便利，各种金融产品层出不穷，这些都可能被洗钱分子用作洗钱工具。犯罪分子通过办理大量银行卡，并通过网上银行和取现大肆转移和隐匿犯罪资金，其熟练程度令人瞠目例。如上海潘某洗钱案。

反洗钱业务知识培训PPT课件

.
32
与保险有关的特征
5、以支票付款，但保单持有人、签字人和被保险人并非是同一个人；
6、客户提出的投保要求不带有明显的目的，并且不愿透露此目的；
7、有意投保的保户对保险公司的投资业绩毫不关心，只想知道提前退保的手续；
8、保户在保单到期之前解除合同，兑现退保金并要求支付现金或把保险金支付第三者的（提前兑现一般是指在保单生效后两年内进行的兑现）。
11、客户指示银行把资金转账到国外，然后再通过其他途径把资金电汇国内。
.
28
与贷款有关的特征
1、客户取得贷款后，还款期内即发生不明原因破产； 2、客户取得贷款后，还款期内由担保单位代为偿还； 3、客户取得贷款后不久即偿还贷款； 4、客户取得贷款后，贷款资金的实际用途与申贷用途
不相符； 5、突然偿还一笔大额贷款，但无法合理解释还贷资金
大； 6、有意化整为零，逃避交易监测；
Hale Waihona Puke .25与账户有关的特征
7、短期内资金分散转入、集中转出，集中转入、分散转出或分散转入、分散转出，且与客户的身份或经营性质不相符；
8、发生大量资金交易，且与客户的经营活动不相符； 9、频繁发生大量资金交易，持续一段时间后，账户
突然停止交易； 10、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇（支票、
.
7
反洗钱法律法规
❖ 《中华人民共和国反洗钱法》
❖ 《金融机构反洗钱规定》
❖ 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
❖ 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
❖ 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
.
8
现行规章制度
❖ 《中国建设银行广东省分行反洗钱工作管理实施细则》（建粤发〔2009〕60号）

《培训课件反洗钱》课件

04
反洗钱的监管和合规要求
金融机构的监管要求和合规标准
金融机构的反洗钱内部控制制度
大额交易和可疑交易报告制度
客户身份识别和资料保存制度
金融机构的监管要求和合规标准
宣传教育和培训制度金融机构的合规标准
遵守法律法规和监管要求
金融机构的监管要求和合规标准
合规风险评估和管理
及时报告可疑交易和违规行为
反洗钱的核心在于通过各种措施，遏制不法分子利用金融机构或其他渠道将非法所得合法化的行为。
反洗钱工作涉及金融监管机构、公安机关、检察院、法院等多个部门，是全社会共同的责任。
反洗钱的背景和重要性
随着经济全球化和金融自由化的不断发展，洗钱活动日益猖獗，严重威胁到国际金融体系
的稳定和国家的经济安全。
《中华人民共和国中国人民银行法》
将反洗钱纳入央行职责，授权央行制定反洗钱规章，履行反洗钱监管职责。
金融机构的反洗钱义务和责任
01
客户身份识别
金融机构应按规定对客户进行身份识别，并留存客户身份资料和交易
记录。如发现客户涉嫌洗钱等违法犯罪活动，应立即向有关部门报告
。
02
交易监测
金融机构应建立交易监测系统，对异常交易进行监测，并按照规定向
钱标准被广泛采纳。
近年来，FATF重点关注的领域包括：互联网和数字货币、跨境现金运送、
代理行和离岸金融中心等。
FATF不断更新其建议和指引，以应对新的洗钱手段和威胁，例如使用加密货币进行洗钱和利用虚拟货币进行跨
境支付等。
国际反洗钱的新趋势与新挑战
随着全球化的发展，国际反洗钱合作变得越来越重要。各国之间的信息共享、联合调查和跨国合作成为反洗钱斗争的重要手段。

《反洗钱培训》PPT课件

支持分析结论的相关材料《可疑交易分析表》
反洗钱岗人员
形成可疑交易分析意见属于可疑交易
的
形成可疑交易分析意见不属于可疑交易的
可疑交易系统中报送
2天
1天
三、大额交易和可疑交易报告
系统识别报送职责及流程
反洗钱岗人员
反洗钱管理信息系统中导出
《可疑交易监测明细表》
相关部门
《可疑交易分析表》
通过三道关卡的设置防止发生大额交易和可疑交易的及时防止漏报。
三、大额交易和可疑交易报告
大额交易发生后地分公司内控合规部反洗钱岗应当在的3个工作日内上报自治区分公司，可疑交易发生后地分公司内控合规部反洗钱岗应当在的5个工作日内上报自治区分公司分公司，自治区分公司在限定时间内上报总公司内控与风险管理部反洗钱处，由总公司向中国反洗钱监测分析中心报送。
（四）有利于保护相关犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会公正
（五）有利于参与国际合作，维护我国良好国际形象
二、反洗钱工作的意义
案例：
1999年北京世都百货的保险合同纠纷案。北京世都百货的法定代理人、执行董事、公司总经理胡某在被解除职务前，为包括自己在内的世都31名员工购买了“平安团体新世纪增值养老保险”，共签保单34份，保费达 250万元。不久后就退保，扣除20万元手续费后，将退保费分别存入31名被保险人的个人储蓄存折。后任领导及律师发现之后，认为胡某与保险公司恶意串通，意在利用保险合同的形式非法洗钱。
五、责任追究
违反反洗钱工作管理办法或外部监管机构检查时受到处罚的，公司将根据相关规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的，依法移送司法机关处理。
瞒报或漏报可疑交易致使公司遭受行政处罚的，公司将根据相关规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的，依法移送司法机关处理。

反洗钱培训ppt课件

❖ 2000年9月14日，经最高人民法院核准，成克杰因受贿罪被执行死刑。
22
3、最传统的洗钱案--盗版洗钱案
❖ 2002年3月，某银行向警方报告一可疑交易信息，这家银行发现一个新客户经常性地收取来自全国各地的个人汇款，资金交易量非常大。经调查，这是一家书店，外地的汇款主要是用来买书的，但这家书店只有一个店员，一个兼职会计，真正的法定代表人始终没有出现过。这家书店的用途就是洗钱。他们雇佣了大量的人员从各地分批将现金存入银行，然后书店亿买书的名义将钱汇集起来，再以营业收入的名义向税务机关申报缴纳税款，这样非法的收入及清洗成合法的了。
洗钱行为或承担刑事责任或承担行政责任
洗钱犯罪承担刑事责任
19
10、洗钱的法律责任（2/2）
关于洗钱犯罪的法律规定：我国《刑法》第191条规定：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之二十以下罚金：
21
2、涉及职位最高的受贿案--成克杰洗钱案
❖ 原全国人大常委会副委员长成克杰在人广西自治区主席时，利用职权与情妇李平受贿4109万余元。为掩饰犯罪所得，他们将赃款交给港商张静海，张再帮助其转款，为此李平付给张1150万元，其余款项按照成、李事先约定，存入李平境外银行账户。另外，为洗钱需要，成克杰以李平名义子香港注册了一家皮包公司，该公司什么业务不做，但还是请会计师做虚假账目，缴纳25%左右的企业所得税和40%的个人所得税，以伪造经营活动，使贪污受贿所得合法化。

反洗钱法律知识培训课件(合规部)

分子获取非法收入后，通过签发不具有商品交易关系的银行承兑汇票或银行汇票将非法资金转移反复转账，直到资金不能明显地和资金来源地发生关联为止。 • （2）购买金融票券洗钱：将非法收入用于购买各类金融产品、债权、股票等，再通过各种形式将到期的、未到期的票券赎回，套现资金进行洗钱。 • （3）投资贵重物品：用犯罪所得购买贵金属、古玩等贵重物品，这类物品变现能力强、大额现金转移不易引人怀疑并便于走私。
•
2015年5月9日，潜逃新加坡四年的“红色通缉
令”2号疑犯—江西省鄱阳县财政局经济建设股原股长李
华波被遣返回国。
•
检方证据显示，2006年10月至2010年12月，李华
波涉嫌利用管理该县农业、提供虚假对账单、基建专项资
金的职务之便，伙同他人通过私盖伪造的公章、提供虚假
对账单等手段，将9400余万元公款转至个人账户。李华
• 第四、大量提取现金，隐匿资金去向。 2006 年10 月31日至2010年12月21日，徐国堂、胡文生通过他人采取分散、多地、分户、分行等方式大肆提取现金上千万元，故意隐匿资金去向，逃避监管，以供李华波、徐德堂二人挥霍。
• 第五、协助资金外逃。 2010年10月至2010年12月，李华波将贪污得来的1000多万交由胡文生转账，胡文生按照李华波提供的账户及要求，利用上述账户进行资金划转，将其中的1586.79万元分23笔转往广东及福建厦门的多个个人账户，并通过这些账户，协助李华波将资金转移出境。
• （二）法律风险
•
1.洗钱罪刑法规定要体现在我国刑
法第191条规定的洗钱罪。
•
洗钱罪：指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪
、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管

反洗钱培训教材(共 87张PPT)

反洗钱培训
（二）利用货币走私洗钱例如，我国内地与港、澳的犯罪分子就利用三地毗邻的优势，经常通过走私货币进行洗钱。犯罪分子走私货币的工具往往是飞机、轮船或车辆；货币可以藏匿在行李中、人身上或运输工具的某一隐蔽部位，或与其他资金混藏在运钞车中，或混杂在出口商品中，或装在集装箱内。为了携带方便，有时需要把犯罪收益中的小额钞票换成大额钞票。一种常用的手段就是把现金带到赌场，换成筹码，赌一会儿后再把筹码换成大面额钞票。在大西洋城的一个赌场，有个洗钱者带了1，187，450美元的小额钞票，体积5.75立方英尺，重280磅。在赌场输掉30 多万美元之后，他提取了100美元票面的剩余80万美元。这样一来，这些钱的体积仅为0.33 立方英尺，重量仅为16磅。
反洗钱培训
（二）利用信托方式洗钱
信托无须登记就可有效成立。尽管有些国家已制定了规范和监督信托的受托人、公司合伙人、公司管理人等人员的立法，然而在有些国家，仍然没有规定披露信托的委托人和受益人身份的要求，也不过问信托的真实目的，即使信托可能与一些可疑的金融活动有关。洗钱者正是利用信托制度中的上述“法律盲点”进行洗钱的。洗钱者首先将自己的一家公司通过信托合同交由受托人管理，同时指定自己为受益人；然后将存于其他帐户上的犯罪收益汇入该公司的帐户中，再以受益人的身份收取这份 “信托收益”，使犯罪收益合法化。
反洗钱培训
八、洗钱的基本过程洗钱通常分为三个阶段：处置阶段、离析阶段和融合阶段。 1、处置阶段：将犯罪收益投入“清洗系统”的过程。它是洗钱的第一阶段，也是最容易被发现的阶段。例如把犯罪收益存入银行或转换为银行票据、国债、信用证等；将大量小面额现金转为大面额现金；将大额交易分拆为多笔小额交易；购买汇票、保险、或股票等。 2、离析阶段：通过复杂的金融交易，将犯罪收益与其来源分离，混淆审计线索和隐藏犯罪身份的过程。 3、融合阶段：又称为“整合阶段”，是洗钱的最后阶段，被形象地描述为“甩干”，即为犯罪收益提供表面合法性的过程。

《反洗钱法律法规》课件

发展阶段
20世纪90年代，随着国际金融交易和资本流动的加速，各国政府加强了反洗钱法律法规的制定和实施，建立了国际反洗钱监管组织。
02
反洗钱法律法规的主要内容
洗钱的定义与类型
总结词
洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。
详细描述
洗钱分为黑钱洗白和灰钱洗白两种类型。黑钱洗白是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化。灰钱洗白是指将不合法但也不算犯罪的收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化。
反洗钱的监管机构与职责
总结词
反洗钱的监管机构包括中国人民银行、公安机关、海关、税务等部门，各机构职责明确，共同打击洗钱行为。
详细描述
根据《反洗钱法》规定，未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等违法行为的，由人民银行或者其他有关金融监督管理机构责令其改正，并处以罚款。情节严重的，可以责令停业整顿或者吊销其金融许可证。对于构成犯罪的，依法追究刑事责任。同时，对于违反反洗钱法律法规的行为，还将被列入失信名单，对个人和企业在信用方面造成不良影响。
反洗钱法律法规在金融科技领域的应用前景
智能风控系统
01
利用大数据和人和打击洗钱行为。
区块链技术应用
02
利用区块链技术的可追溯性和不可篡改性，对金融交易进行全
程监控，提高反洗钱监管的效率和准确性。
移动支付监管
03
加强对移动支付平台的监管，要求平台履行反洗钱义务，对可
03
我国反洗钱法律法规的实践与案例
我国反洗钱法律法规的实践

《反洗钱业务知识》课件

详细描述
通过数据采集、数据清洗、数据整合等步骤，建立数据分析模型，运用统计学、机器学习等技术手段，对交易数据进行深度分析，发现隐藏在数据中的洗钱行为特征和模式。
详细描述
总结词
监控技术通过对交易过程进行实时监测和记录，及时发现异常交易和可疑行为。
监控技术可以与数据分析技术和风险评估技术相结合，提高监测的准确性和针对性，为反洗钱监管提供更加全面和有效的支持。
监控技术有助于及时发现和处置洗钱行为，保护金融机构和客户的合法权益。
监控技术通过建立交易监控系统，对交易数据进行实时采集、分析和监测，及时发现异常交易和可疑行为，并采取相应的措施进行处置。
详细描述
总结词
金融机构反洗钱实践
总结词：客户身份识别是反洗钱工作的基础，要求金融机构对客户进行全面、准确的身份核实，并建立完整的客户档案。详细描述：金融机构在与客户建立业务关系时，应通过可靠、独立的信息来源核实客户真实身份信息，包括但不限于姓名、身份证号码、联系方式等。对于非自然人客户，还需核实其实际控制人或受益人信息。总结词：客户身份识别需定期更新维护，确保客户信息始终保持最新、最准确的状态。详细描述：金融机构应定期对客户身份信息进行审核，如发现信息有误或缺失，应立即通知客户进行更新或补充。对于高风险客户，还应加强对其身份信息的审核和更新频次。
英联邦反洗钱组织（ACAMS）
成立于2001年，旨在推动英联邦国家在反洗钱和反恐怖融资领域的合作与能力建设，成员包括来自54个英联邦国家的专业人士。
信息共享机制
建立跨国信息共享机制，如情报交换、案件协查等，加强各国在反洗钱和反恐怖融资领域的合作与交流。
跨境资金追踪
各国政府、监管机构和国际组织加强合作，利用现代技术手段追踪跨境资金流动，打击跨境洗钱和恐怖主义资金。

银行反洗钱PPT课件

国内反洗钱法律法规
《中华人民共和国反洗钱法》
该法规定了金融机构在反洗钱方面的义务和责任，包括客户身份识别、大额交易报告、可疑交易报告等。
《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》
该办法细化了金融机构在反洗钱和反恐怖融资方面的具体要求，包括风险评估、内部控制、客户身份资料保存等。
银行反洗钱的监管要求
管漏洞进行跨国转移和清洗。
高科技性
随着科技的发展，洗钱也呈现出高科技的特点，利用互联网、移动支付等新兴科技手段进行快速、
便捷的交易。
洗钱的危害
损害国家利益
洗钱活动使得大量资金流失，严重损害国家的财政和经济利益。
破坏金融秩序
洗钱活动破坏了金融秩序，使得正常的金融交易受到干扰和破坏。
助长犯罪活动
银行反洗钱ppt课件
• 引言 • 洗钱的定义与特点 • 银行反洗钱的法律法规与监管要求 • 银行反洗钱的策略与措施 • 银行反洗钱的案例分析 • 银行反洗钱的未来展望与建议
01
引言
反洗钱的意义
01
02
03
维护金融秩序
洗钱活动会破坏金融市场的正常秩序，导致资金流失、金融诈骗等问题的发生。
保障国家安全
当前，各国政府和国际组织都在加强反洗钱合作，加大对洗钱活动的打击力度。
发展趋势
未来，随着科技的发展和金融创新的出现，反洗钱工作将面临新的挑战和机遇。
02
洗钱的定义与特点
洗钱的定义
洗钱的定义
洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其
在形式上合法化的行为。
银行必须定期进行内部审计和合规检查，确保反洗钱内部控制的有效性。

合规反洗钱培训ppt

02
合规风险与挑战
合规风险类型
01
操作风险
由于不完善或失效的内部控制、人为错误或系统故障导致的风险。
02
战略风险
由于企业战略目标不合理、外部环境变化导致的风险。
03
法律风险
由于法律法规的变化或执法环境的不利因素导致的风险。
合规风险识别与评估
1 2
内部因素
包括企业内部管理、业务流程、员工行为等方面。
金融机构合规反洗钱职责
金融机构合规反洗钱职责概述
金融机构作为反洗钱工作的重要参与者和责任方，应当履行相应的合规反洗钱职责。
金融机构合规反洗钱职责具体内容
金融机构应当制定和执行内部反洗钱制度，建立和完善反洗钱工作机制，收集和上报可疑交易报告，配合监管部门的检查和调查，加强员工反洗钱培训等。
合规反洗钱监管的未来趋势
合规反洗钱培训
xx年xx月xx日
contents
目录
• 反洗钱合规概述 • 合规风险与挑战 • 合规反洗钱监管要求 • 合规反洗钱制度与操作 • 合规反洗钱技术应用 • 合规反洗钱培训与教育
01
反洗钱合规概述
定义与背景
定义
反洗钱合规是指金融机构和相关组织按照法律法规、监管要求和行业标准，通过建立和完善内部制度、流程和操作规范，识别、防范和报告洗钱和恐怖融资风险的行为。
监管要求
各国政府和监管机构纷纷加强反洗钱合规监管，违反反洗钱合规要求的机构将面临法律诉讼、罚款和声誉损失等风险。
风险防范
反洗钱合规能够有效识别、防范和报告洗钱和恐怖融资风险，保护客户资金安全，维护金融机构声誉和市场信心。
反洗钱合规的历史与发展
国际反洗钱合规历程

2024版反洗钱培训PPT课件

国内外反洗钱形势
• 跨部门、跨地区的反洗钱合作机制逐步形成。
பைடு நூலகம்
国内外反洗钱形势
国际形势
各国纷纷加强反洗钱立法和监管，加强国际合作与交流。
国际社会高度重视反洗钱工作，制定了一系列国际公约和标准。
国际组织如FATF（反洗钱金融行动特别工作组）在推动全球反洗钱工作方面发挥重要作用。
反洗钱法律法规及监管要求
审计结果
审计组向银行提交了详细的审计报告，指出了银行在反洗钱方面存在的问题和风险，并提出了相应的整改建议。银行高度重视审计结果，积极采取措施进行整改落实，并加强了内部反洗钱培训和宣传工作。
06
反洗钱国际合作与交流
国际反洗钱组织简介及职能作用
金融行动特别工作组（FATF）
成立于1989年，是全球最具影响力的反洗钱和反恐怖融资国际组织，负责制定和推广反洗钱和反恐怖融资国际标准，并对各国执行情况进行监督和评估。
THANKS
对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当重新识别客户身份。
金融机构可疑交易报告制度
发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的，应当立即予以冻结，并按照规定提交可疑交易报告。
易记录。
金融机构应及时向监管部门报告大额交易和可疑交易情况。
02
金融机构反洗钱义务与责任
金融机构反洗钱内控制度建设
01
建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定
内设机构负责反洗钱工作。
02
制定完善反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作