什么是非法集资

2021年非法集资最新法律规定是什么

2021年⾮法集资最新法律规定是什么什么是⾮法集资⾮法集资(根据《关于取缔⾮法⾦融机构和⾮法⾦融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个⼈未依照法定程序经有关部门批准，以发⾏股票、债券、彩票、投资基⾦证券或者其他债权凭证的⽅式向社会公众筹集资⾦，并承诺在⼀定期限内以货币、实物以及其他⽅式向出资⼈还本付息或给予回报的⾏为。

⾮法集资如何处置根据《防范和处置⾮法集资条例》规定第⼗九条　对本⾏政区域内的下列⾏为，涉嫌⾮法集资的，处置⾮法集资牵头部门应当及时组织有关⾏业主管部门、监管部门以及国务院⾦融管理部门分⽀机构、派出机构进⾏调查认定：（⼀）设⽴互联⽹企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资⾦互助组织以及其他组织吸收资⾦；（⼆）以发⾏或者转让股权、债权，募集基⾦，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资⾦；（三）在销售商品、提供服务、投资项⽬等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资⾦；（四）违反法律、⾏政法规或者国家有关规定，通过⼤众传播媒介、即时通信⼯具或者其他⽅式公开传播吸收资⾦信息；（五）其他涉嫌⾮法集资的⾏为。

第⼆⼗条　对跨⾏政区域的涉嫌⾮法集资⾏为，⾮法集资⼈为单位的，由其登记地处置⾮法集资牵头部门组织调查认定；⾮法集资⼈为个⼈的，由其住所地或者经常居住地处置⾮法集资牵头部门组织调查认定。

⾮法集资⾏为发⽣地、集资资产所在地以及集资参与⼈所在地处置⾮法集资牵头部门应当配合调查认定⼯作。

处置⾮法集资牵头部门对组织调查认定职责存在争议的，由其共同的上级处置⾮法集资牵头部门确定；对跨省、⾃治区、直辖市组织调查认定职责存在争议的，由联席会议确定。

第⼆⼗⼀条　处置⾮法集资牵头部门组织调查涉嫌⾮法集资⾏为，可以采取下列措施：（⼀）进⼊涉嫌⾮法集资的场所进⾏调查取证；（⼆）询问与被调查事件有关的单位和个⼈，要求其对有关事项作出说明；（三）查阅、复制与被调查事件有关的⽂件、资料、电⼦数据等，对可能被转移、隐匿或者毁损的⽂件、资料、电⼦设备等予以封存；（四）经处置⾮法集资牵头部门主要负责⼈批准，依法查询涉嫌⾮法集资的有关账户。

什么是非法集资？如何识别和防范非法集资一、什么是非法集资？非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为。

一般要具备以下四个特征：1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

二、非法集资的常见手段有哪些？1、承诺高额回报不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。

为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

2、编造虚假项目不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。

有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。

3、以虚假宣传造势不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。

有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。

有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。

一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。

4、利用亲情诱骗不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。

有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

非法集资通俗说法

非法集资通俗说法
非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

简单来说，非法集资就是一些人或组织通过不合法的方式，向公众募集资金，并承诺给予高额回报的行为。

这些人或组织往往没有经过相关部门的批准，也没有合法的集资资质，他们募集资金的目的可能是为了进行非法经营、欺诈、洗钱等活动。

非法集资的行为通常具有以下特征：
1. 高额回报：非法集资者通常会以高额的回报率来吸引投资者，这些回报率往往远高于正常的投资回报率。

2. 不合法的集资方式：非法集资者通常不会通过正规的金融机构或渠道来募集资金，而是通过私人关系、传销、虚假广告等方式来吸引投资者。

3. 不透明的资金用途：非法集资者通常不会公开资金的用途和流向，投资者很难了解自己的资金是否被用于合法的经营活动。

4. 缺乏监管：非法集资活动通常缺乏有效的监管，投资者的合法权益难以得到保障。

非法集资活动往往会给投资者带来巨大的经济损失，甚至会影响到整个社会的经济稳定和金融安全。

因此，投资者在进行投资活动时，应该选择合法、规范的投资渠道，避免参与非法集资活动。

同时，政府和监管部门也应该加强对非法集资活动的监管和打击，维护金融市场的稳定和投资者的合法权益。

非法集资标准

非法集资标准非法集资是指以非法形式筹集资金，危害社会公共利益和投资者利益的行为。

为了规范市场秩序，保护投资者合法权益，我国对非法集资行为做出了明确的规定和标准。

首先，非法集资行为必须具备以下几个特点，一是以非法形式筹集资金，包括但不限于虚构项目、夸大宣传、隐瞒风险等手段；二是危害社会公共利益和投资者利益，导致投资者权益受损或者社会经济秩序受到严重破坏；三是违反法律法规，违背公序良俗，严重扰乱金融市场秩序和社会经济秩序。

其次，非法集资的标准主要包括以下几个方面，一是资金来源不明，缺乏合法的融资渠道和资金监管机构的监督；二是投资项目信息不真实，存在虚假宣传和夸大承诺的情况；三是资金使用不透明，缺乏有效的监督和公开透明机制；四是未经金融监管部门批准，擅自开展金融业务活动；五是利用网络等新兴媒体进行非法集资活动，欺骗投资者。

针对非法集资行为，我国相关法律法规做出了严格的规定和处罚措施。

一是依法追究刑事责任，对于非法集资活动涉及犯罪的，将依法追究刑事责任；二是依法追究民事责任，对于非法集资活动涉及民事纠纷的，将依法追究民事责任；三是加大行政处罚力度，对于非法集资活动违反行政法规的，将依法给予行政处罚。

同时，要加强对非法集资的监管和打击力度。

一是建立健全监管制度，加强对融资平台和金融机构的监管，规范其经营行为；二是加强宣传教育，提高公众对非法集资的认识和防范意识，增强投资者的风险防范能力；三是加强国际合作，加大对跨境非法集资活动的打击力度，维护国际金融秩序和投资者权益。

总之，非法集资是一种严重危害社会经济秩序和投资者利益的行为，必须严格依法打击和规范。

只有加强监管、加大打击力度，才能有效遏制非法集资活动的蔓延，保护投资者合法权益，维护社会经济秩序的稳定和健康发展。

希望各级监管部门和广大投资者共同努力，共同维护金融市场的稳定和健康发展。

防范和打击非法集资宣传教育活动参考内容

防范和打击非法集资宣传教育活动参考内容一、什么是非法集资？非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为。

一般要具备以下四个特征：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

二、非法集资活动有哪些常见种类和形式？非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。

从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：（一）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；（二）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；（三）通过认领股份、入股分红进行非法集资；（四）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；（五）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；（六）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；（七）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；（八）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；（九）以签订商品经销合同等形式进行非法集资；（十）利用传销或秘密串联的形式非法集资；（十一）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；（十二）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

三、非法集资的常见手段有哪些？（一）承诺高额回报不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。

为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

非法集资试题及答案

非法集资试题及答案一、单选题1. 非法集资的定义是什么？A. 未经批准，擅自发行股票B. 未经批准，擅自发行债券C. 未经批准，向社会公众非法吸收资金D. 未经批准，擅自设立金融机构答案：C2. 非法集资的常见手段包括以下哪项？A. 虚假宣传B. 公开募集C. 合法经营D. 政府支持答案：A3. 非法集资的法律后果是什么？A. 罚款B. 警告C. 刑事责任D. 行政处罚答案：C二、多选题4. 下列哪些行为可能构成非法集资？A. 利用网络进行虚假宣传B. 承诺高额回报C. 利用亲情关系进行资金募集D. 通过正规渠道发行债券答案：A, B, C5. 非法集资的危害有哪些？A. 扰乱金融市场秩序B. 损害投资者利益C. 增加政府财政负担D. 影响社会稳定答案：A, B, D三、判断题6. 所有未经批准的集资行为都构成非法集资。

（）答案：错误7. 非法集资只针对个人投资者，不涉及机构投资者。

（）答案：错误8. 非法集资的组织者和参与者都可能承担法律责任。

（）答案：正确四、简答题9. 简述非法集资的防范措施。

答案：非法集资的防范措施包括加强法律法规的宣传教育，提高公众的法律意识；建立健全金融监管体系，加强对金融市场的监管；加强对非法集资活动的查处力度，严厉打击非法集资行为；鼓励公众举报非法集资线索，形成全社会共同防范和打击非法集资的良好氛围。

10. 非法集资的常见表现形式有哪些？答案：非法集资的常见表现形式包括利用虚假的高回报承诺吸引投资者；通过虚构项目或产品进行资金募集；利用网络、电话等现代通讯手段进行非法集资活动；以投资咨询、资产管理等名义进行非法集资；以及利用亲情、友情等社会关系进行资金募集等。

五、案例分析题11. 某公司未经批准，通过网络平台向社会公众募集资金，承诺高额回报。

该公司的行为是否构成非法集资？为什么？答案：该公司的行为构成非法集资。

因为根据相关法律法规，未经批准向社会公众募集资金，并承诺高额回报，属于非法集资行为。

什么是非法集资

适用农村法律知识1.什么是非法集资？“非法集资”在法律上对应的规范称呼为“非法吸收公众存款”和“集资诈骗”。

非法集资需同时具备“四个条件”：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；通过媒体、推介会等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内还本付息，一般是高息；向社会不特定对象吸收资金——个人向30人以上吸收存款；单位向150人以上吸收存款。

而没有向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法集资范畴。

在上述“四个条件”基础上，有10种具体的非法集资形式，可以分为三大类：第一类是假直接投资项目。

比如，在房产界以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式；以转让林权并代为管护、以代种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的。

第二类是假间接投资。

比如，不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式；不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金，发售虚构基金等方式非法吸收资金的。

第三类是利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的。

与非集资相近的是民间借贷。

民间借贷针对的是特定的人，如亲戚朋友；被借贷人对借款人的借款用途比较清楚，如买车、投资生产等；对借款人的负债情况也大体了解；一般民间借贷会有抵押物作为担保。

以上这几个特点，非法集资不具有。

非法集资的资金获取面向全社会。

针对的是不特定的人，一般会故意夸大业绩，以高回报相诱惑。

而且，你不清楚对方的借贷用途是什么，你也不了解借款人的负债情况，只是听信对方给你画了一个大馅饼。

此外，钱一旦到了对方的手中，你便没有主动权，不能说取回就取回。

非法集资的危害巨大，是当前影响经济社会稳定的重要因素之一。

其危害主要表现在：一是非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序，极易引发社会不稳定和大量社会治安问题，甚至引发局部地区的社会动荡；二是参与者可能会承担相应的法律责任，受到法律制裁。

对于各种形式的非法集资，一经发现，有关部门将按法律法规予以坚决取缔。

集资诈骗与非法集资的区别

集资诈骗与非法集资的区别核心内容：集资诈骗和非法集资有什么区别？非法集资是什么，有什么特征和法律后果？什么是集资？集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区别关键在于什么？就上述问题，接下来为您一一解答。

集资诈骗与非法集资的区别一、非法集资的概念特征及相应的法律后果审判实践中，如何认定是非法集资行为，首先应着重区别其与一般借贷特别是企业之不同，不少企业常采取在企业的内部向职工变相借贷实为非法集资的方式筹集资金，这给认定工作带来了较在难度。

最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》对非法集资作了定义，非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会募集资金的行为。

笔者结合自己的实践经验，认为在认定上应注意三方面：《决定》，立法者旨在惩治伪造倾向和金融票据诈骗信用证诈骗、非法集资诈骗等破坏金融秩序一是非法集资往往涉及面广，次数多，参加人员众多，金额较大或巨大，以统一固定格式的收据、集资卡(证)、优惠卡(证)、会员卡(证)等为明显特征。

而企业借款只是向特写的少数人借款，相对而言人数不多、金额较少。

二是国家对集资有着严格的条件、程序及具体要求，违反这些规定，即为非法集资。

法律对企业借贷没有太多限制，企业作为法人完全有权决定是否借款，只要借款双方真实意思表示即可。

三是注意从借款的真实意思上认定，这一点客观上的认定，不仅仅限于非法集资与企业借贷或一般性借贷行为的性质界定，往往足以说明是非法集资甚至是集资诈骗之行为目的的界定。

非法集资往往目的性不强或对借款有不正当的使用，企业垡往用于企业的真实生产发展，目的是为了弥补和解决企业资金的匮乏问题。

两者均不存在以非法占有为目的的主观特征。

对非法集资行为的处理，在法律适用上首先应根据《最高人民法院如何确认全民与企业这间借贷行为效力问题的批复》的规定，认定无效，此无争议，但在对出借者的赔偿上存在争议，大体有三种意见：一是集资者退还出借者本金，不予支付利息。

非法集资心得体会精选3篇

非法集资心得体会精选3篇6月19日，我行组织员工集中学习了法律合规部的远离非法集资，珍惜职业生涯的业务培训，使我对什么是非法集资、非法集资的主要表现形式、非法集资的社会危害以及在今后的工作当中如何防范非法集资有了更深刻的了解。

下面就我这次的学习谈谈几点体会和心得。

一、什么是非法集资，所谓非法集资是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资，有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格，承诺在一定期限内给出资人还本付息。

还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式，向社会不特定的对象筹集资金。

这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人，以合法形式掩盖其非法集资的实质。

非法集资涉及面广，对构建我国社会主义和谐社会危害极大其主要表现在：1难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。

2风险。

扰乱了社会主义市场经济秩序。

非法集资活动以高额回报为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展，极易引发社会风险。

3资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处臵难度大容易引发大量社会治安问题，极易引发群体事件，严重影响社会稳定。

4家林业政策”、“支持生态环境保护”等为名行违法犯罪之实既影响了国家政策的贯彻执行，又严重损害了政府的声誉和形象。

三、1、高息“诱饵”不动心。

形形色色的非法集资活动都有一个共同点那就是许诺高额回报。

每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”千万得悠着点儿，也不能因为看到别人发了财眼红，进而跌入欺骗者设下的陷阱。

2、老板“实力”不崇拜。

不能为某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑，即使有的企业当时确实很红火，但由于市场、经营等方面的变数很多，“投资”风险无是不在，血本无归都可能。

要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准，而不是单纯相信老板“实力”。

3、“官方”背景不迷信。

在非法集资活动中，政府官员的参与或者假借官员名义、编造官方背景往往更容易蛊惑群众。

非法集资和非法吸收公众存款区别

一、非法集资非法吸收公众存款的区别是什么两者的区别主要表现在犯罪的主观故意不同，非法集资罪是行为人采用虚构事实、隐瞒真相的方法意图永久非法占有社会不特定公众的资金，具有非法占有的主观故意;而非法吸收公众存款罪行为人只是临时占用投资人的资金，行为人承诺而且也意图还本付息。

1、从筹集资金的目的和用途看，如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于生产经营，并且实际上全部或者大部分的资金也是用于生产经营，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果向社会公众筹集资金的目的是为了用于个人挥霍，或者用于偿还个人债务，或者用于单位或个人拆东墙补西墙，则非法集资罪的可能性更大一些。

2、从单位的经济能力和经营状况来看，如果单位有正常业务，经济能力较强，在向社会公众筹集资金时具有偿还能力，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果单位本身就是皮包公司，或者已经资不抵债，没有正常稳定的业务，则定非法集资罪的可能性更大一些。

3、从造成的后果来看，如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分没有归还，造成投资人重大经济损失，则定非法集资罪的可能性更大一些，如果非法筹集的资金在案发前全部或者大部分已经归还，则定集资诈骗罪的余地就非常小，一般应定非法吸收公众存款罪。

4、从案发后的归还能力看，如果案发后行为人具有归还能力，并且积极筹集资金实际归还了全部或者大部分资金，则具有定非法吸收公众存款罪的可能性;如果案发后行为人没有归还能力，而且全部或者大部分资金没有实际归还，则具有定集资诈骗罪的可能性。

二、非法集资罪立案标准是什么1、非法吸收公众存款罪立案标准非法吸收公众存款具有下列情形之一的，应予追诉：（1）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的;（2）个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的;（3）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额50万元以上的。

物业温馨提示非法集资提示

物业温馨提示非法集资提示尊敬的业主们：近日，社会上出现了一些非法集资的案件，给一些业主朋友带来了损失。

在此，物业公司特地为大家准备了一份温馨提示，希望帮助大家识别非法集资的陷阱，避免不必要的损失。

一、什么是非法集资？非法集资是指在没有得到国家有关主管部门批准的情况下，擅自进行吸收公众资金的行为。

这些行为通常以高额回报为诱饵，以传销、庞氏骗局等手段进行宣传、招揽，引诱公众投入资金。

二、如何识别非法集资？1. 不合理高额回报：非法集资诈骗通常以高额回报作为诱饵，承诺每年几十甚至几百倍的回报，这是不合理的。

正常的投资回报率应该是合理的，切忌被高额回报所迷惑。

2. 无实体项目或产业支撑：非法集资通常缺乏实体项目或者产业支撑，只是打着金融创新、电子商务等旗号，实则没有产业支持。

业主在参与投资之前应该仔细分析项目的实际运作情况，慎重决策。

3. 缺乏合法资质：非法集资往往缺乏合法的金融牌照或者资质，没有得到国家有关部门的审批，业主们在选择投资项目时要注意查验其是否具有合法资质。

4. 不透明的运作机制：非法集资往往缺乏透明的运作机制，对外公布的信息不详细、不真实，业主们在参与投资时应该要求对方提供相关的合法手续和证件，并签订合同。

5. 强制性招募：非法集资往往采取强制性的招募方式，要求投资者拓展下线，形成金字塔式的组织结构。

这种运作模式存在明显的传销嫌疑，业主们千万要慎重考虑。

三、如何防范非法集资？1. 提高警惕，不贪图不合理高额回报。

2. 仔细分析投资项目的实际运作情况，多咨询专业人士的意见。

3. 注意查验投资项目是否具有合法资质，是否得到国家有关部门的审批。

4. 要求对方提供合法手续和证件，并签订明确具体的合同。

5. 不盲目相信他人的承诺，保持理性思考和独立思考的能力。

6. 举报违法行为，遵守法律法规，维护自己的合法权益。

我们希望大家能够警惕非法集资的风险，理性投资，避免不必要的损失。

作为业主，我们也要互相提醒，共同维护小区的平安和和谐。

非法集资的意思是什么意思？

非法集资的意思是什么意思？什么才算非法集资集资诈骗罪的构成要件有哪些什么才算非法集资非法集资罪是指使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

所谓非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。

违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。

在现实生活中，对于非法吸收公众存款的行为，一般比较容易理解和识别。

如某房地产公司因资金紧张，以宣称将给与高额利息或其他回报的方式直接向公众借款，就属于比较典型的非法吸收存款行为。

而对于变相吸收公众存款的行为，由于其形式多样，并且经常花样翻新，有意逃避法律的制裁，因此相对较难以被识别。

如以发展会员、特许加盟店、专卖店、代理店等为名，许诺以高额回报，非法吸收资金；以出售返租产权式商铺的名义，宣称低风险高回报，非法吸收资金；以支持生态环保、发展绿色产业、植树造林等为幌子变相吸收公众存款，等等。

对于变相吸收公众存款的行为，需要我们结合非法集资的基本法律特征来加以识别。

集资诈骗罪的构成要件有哪些(一)客体要件本罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。

在现代社会，资金是企业进行生产经营不可缺少的资源和生产要素。

而生产者、经营者自有资金极为有限，因此间社会筹集资金成为一种越来越重要的金融活动。

与此同时，一些名为集资、实为诈骗的犯罪行为也开始滋生、蔓延。

这种集资诈骗行为采取欺骗手段蒙骗社会公众，不仅造成投资者的经济损失，同时更干扰了金融机构储蓄、贷款等业务的正常进行，破坏国家的金融管理秩序。

广大投资者对集资活动的过份谨慎，甚至对金融机构进行集资也可能产生不信任感，影响了经济的发展。

(二)客观要件本罪在客观方面表现为行为人须实施了使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

构成本罪行为人在客观方面应当符合以下条件：1、须有非法集资的行为。

所谓集资，是指自然人或者法人为实现某种目的而募集资金或者集中资金的行为。

非法集资和项目融资有什么区别

非法集资和项目融资有什么区别非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。

非法集资往往表现出下列特点：一是未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资。

二是承诺在一定期限内给出资人还本付息。

还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

三是向社会不特定的对象筹集资金。

这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。

四是以合法形式掩盖其非法集资的实质。

项目融资是一种特殊的融资方式,它是依靠项目自身的未来现金流量为担保条件而进行的融资。

项目融资具有下列几个特点:1、至少有项目发起人,项目公司,资金提供方三方参与。

2、资金提供方主要依靠项目自身，而非法融资与其有本质不同项目融资是一种无追索权或有限追索权的融资方式，即如果将来项目无力偿还借贷资金，债权人只能获得项目本身的收入与资产，而对项目发起人的其他资产却无权染指。

项目融资与传统融资的主要区别在于,按照传统的融资方式,贷款人把资金贷给借款人,然后由借款人把借来的资金投资于兴建的某个项目,偿还债款的义务由借款人承担,贷款人所看重的是借款人的信用,经营情况,资本结构,资产负债程度等,而不是他所经营的项目的成败,因为借款人尚有其它资产可供还债之用。

但按照项目融资的方式，工程项目的主办人或主办单位一般都专门为该项目的筹资而成立一家新的项目公司由贷款人把资金直接贷给工程项目公司，而不是贷给项目的主办人，在这种情况下，偿还贷款的义务是由该工程项目公司来承担，而不是由承办人来承担，贷款人的贷款将从该工程项目建设投入营运后所取得的收益中得到偿还，因此，贷款人所看重的是该工程项目的经济性，可能性以及其所得的收益，项目的成败对贷款人能否收回其贷款具有决定性的意义。

什么是非法集资？非法集资的常见手段？非法集资会判刑吗？

什么是非法集资？非法集资的常见手段？非法集资会判刑吗？什么是非法集资？非法集资的常见手段？非法集资会判刑吗？一、非法集资的定义指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。

主要特征未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。

承诺在一定期限内给出资人还本付息。

还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式和其他形式。

向社会不特定的对象筹集资金，即向社会公众筹集资金。

以合法形式掩盖其非法集资的性质。

主要表现形式非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。

从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。

1.借养老、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当、理财为名进行非法集资。

3.通过认领股份、入股分红、私募股权投资进行非法集资。

4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。

7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。

9.以签订合同等形式进行非法集资。

10.利用传销或秘密串联形式非法集资。

11.利用互联网设立投资基金形式非法集资。

12.利用“电子黄金投资”形式非法集资。

二、非法集资的常见手段（一）承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。

不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报，有些回报率甚至高达几百倍。

为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑付先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金、携款潜逃。

非法集资是什么意思

非法集资是什么意思一、非法集资定义非法集资是指单位或者个人未经有关部门依照法定程序批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证等方式向社会公众募集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物等方式还本付息或者给予投资者回报的行为。

非法集资的具体表现是主体资格的违法性和集资行为的违法性。

具体而言，相应主体未经有关部门依法批准或者经批准后超出经营范围的。

行为的违法性体现在向不特定公众募集资金并承诺还本付息。

根据非法集资的定义和特点，可以得知，非法集资之所以被严厉打击是非法金融机构和非法金融业务活动严重侵害了金融管理秩序，概括起来，非法集资就是非法金融机构实施的非法金融活动的总和。

二、非法金融机构和非法金融业务活动的定义（一）非法金融机构非法金融机构是指未经中国人民银行批准设立，从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、融资租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。

非法金融机构的筹建组织视为非法金融机构。

在笔者代理的非法集资案件中，有嫌疑人说我们公司有营业执照，为什么还是非法金融机构？相信看了前面对金融机构的定义就清楚了。

（二）非法金融业务活动非法金融业务活动是指未经中国人民银行批准的下列活动:1 .非法或变相吸收公众存款；2.未经合法批准，以任何名义向不特定社会对象非法集资；3.违规发放贷款、结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、融资租赁、融资担保和外汇买卖；4.中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。

非法金融活动包括非法金融机构的非法活动和金融机构实施的非法金融活动。

当然，在定罪处罚上，目前主要是针对那些主要打击非法金融机构的人。

一言以蔽之，非法金融机构和非法金融活动都是非法的，没有经过监管部门依法批准或核准。

非法集资判刑标准

非法集资判刑标准非法集资是指以非法手段，向社会公众非法吸收资金的行为。

我国对非法集资行为一直保持高压态势，对于非法集资犯罪也有着明确的判刑标准。

那么，究竟什么样的非法集资行为会被判刑呢？首先，非法集资数额是判定非法集资犯罪的重要标准之一。

根据《中华人民共和国刑法》的规定，非法集资数额达到100万元以上的，属于刑法第一百九十七条规定的“非法吸收公众存款罪”，最高可判处无期徒刑或者死刑，并处没收个人全部财产；非法集资数额在100万元以下的，属于刑法第一百九十七条规定的“非法吸收公众存款罪”，最高可判处十年有期徒刑，并处罚金。

其次，非法集资的手段和目的也是判定刑罚的重要因素。

如果非法集资行为采取欺骗、胁迫等手段，或者是为了谋取非法利益，那么判刑标准也会更为严厉。

根据《中华人民共和国刑法》的规定，如果非法集资行为采取欺骗、胁迫等手段，或者是为了谋取非法利益，最高可判处无期徒刑或者死刑，并处没收个人全部财产。

此外，非法集资行为对社会造成的危害程度也是判定刑罚的重要考量。

如果非法集资行为导致了社会稳定、经济秩序受到严重破坏，或者给投资者造成了严重损失，那么判刑标准也会更为严格。

总的来说，非法集资行为一直是我国司法机关严厉打击的对象，对于非法集资犯罪也有着明确的判刑标准。

非法集资数额、手段和目的、对社会造成的危害程度等因素都会影响判刑的严重程度。

因此，任何人都不应该以非法手段向社会公众吸收资金，否则将面临严厉的法律制裁。

希望广大投资者在投资时要谨慎选择，避免受到非法集资行为的侵害。

同时也呼吁社会各界加强监管，共同维护良好的金融秩序和社会稳定。

非法集资的知识答题

非法集资的知识答题
1、什么是非法集资？
指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

2、非法集资主要涉及哪些罪名？
主要涉及两个罪名：一个是非法吸收公众存款罪，一个是集资诈骗罪。

3、什么是非法集资人？
指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人。

4、犯非法吸收公众存款罪如何判刑？
犯非法吸收公众存款罪，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

5、什么是非法集资协助人？
指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。

6、犯集资诈骗罪如何判刑？
数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

7、非法集资有哪些特征？
未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金；通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传；承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

8、参与非法集资受到的损失由谁承担？
因参与非法集资受到的损失由集资参与人自行承担。