非法集资特征的理解与认定
非法集资的定罪标准
非法集资的定罪标准
首先，非法集资的定罪标准之一是主观方面的标准。
主观方面的标准主要包括
故意和明知两种情形。
故意是指犯罪分子明知自己的行为违法，但仍然故意实施非法集资活动；而明知是指犯罪分子虽然不具有故意，但对非法集资的事实具有明显的认识能力，应当明知其行为的违法性。
在实际应用中，法院会根据犯罪分子的主观故意和认识能力，来判断其是否构成非法集资犯罪。
其次，非法集资的定罪标准还包括客观方面的标准。
客观方面的标准主要包括
非法集资的对象和方式。
非法集资的对象通常是社会公众，即非特定的、不特定数额的社会公众。
而非法集资的方式包括但不限于虚构项目、高额回报、传销等方式，通过各种手段向社会公众非法吸收资金。
在司法实践中，法院会根据犯罪分子的非法集资对象和方式，来判断其是否构成非法集资犯罪。
此外，非法集资的定罪标准还需要考虑非法集资的结果。
非法集资的结果主要
表现为社会公众的财产受到损失，社会经济秩序受到严重破坏。
在刑事诉讼中，法院会根据非法集资的结果，来判断其是否构成非法集资犯罪，并据此确定犯罪分子的刑事责任。
总的来说，非法集资的定罪标准是一个综合考量主观和客观因素的过程。
在司
法实践中，法院会根据犯罪分子的主观故意和认识能力、非法集资的对象和方式，以及非法集资的结果，来判断其是否构成非法集资犯罪，并依法进行定罪量刑。
非法集资是一种严重的犯罪行为，必须依法予以打击，维护社会经济秩序和人民群众的合法权益。
非法集资罪的认定标准
非法集资罪的认定标准非法集资是指未经金融管理部门批准，以非法方式吸收公众资金的行为。
我国《刑法》对非法集资作出了明确规定，并对非法集资罪的认定标准进行了详细说明。
根据《刑法》的规定，非法集资罪的认定主要包括以下几个方面：一、非法吸收公众存款。
非法集资罪的认定标准之一是非法吸收公众存款。
这是指以非法方式向社会公众吸收存款、吸收资金的行为。
非法吸收公众存款的行为主体可以是个人、单位或者其他组织，其手段多样，包括虚构项目、夸大宣传、高额回报等方式，以达到非法牟利的目的。
非法吸收公众存款往往伴随着违法违规的行为，对社会经济秩序造成严重危害。
二、非法集资数额巨大。
非法集资罪的认定标准之二是非法集资数额巨大。
《刑法》规定，非法集资数额巨大是指非法吸收公众存款数额在500万元以上或者有其他严重情节的行为。
这是对非法集资行为所涉及的资金数额进行了明确规定，同时也对其他严重情节进行了概括性规定，以便对不同情形下的非法集资行为进行认定和惩处。
三、非法集资行为的主观故意。
非法集资罪的认定标准之三是非法集资行为的主观故意。
主观故意是指犯罪行为人明知是非法的，却故意实施的行为。
对于非法集资行为的主观故意，司法机关在认定时需要充分考虑犯罪行为人的主观意图，包括其是否知晓自己的行为属于非法集资，是否存在欺骗、隐瞒等手段，以及是否存在明显的牟利目的等因素。
四、非法集资行为的客观结果。
非法集资罪的认定标准之四是非法集资行为的客观结果。
非法集资行为往往会对社会经济秩序造成严重危害，包括损害投资者利益、扰乱金融市场秩序、影响正常的经济活动等。
对于非法集资行为所造成的客观结果，司法机关需要进行全面的调查和分析，以确定其对社会造成的实际危害程度。
综上所述，非法集资罪的认定标准主要包括非法吸收公众存款、非法集资数额巨大、非法集资行为的主观故意和非法集资行为的客观结果等方面。
司法机关在认定非法集资罪时，需要充分考虑以上各项标准，并结合案件具体情况进行综合分析和判断，以确保对非法集资行为的认定准确、公正。
非法集资通俗说法
非法集资通俗说法
非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。
简单来说，非法集资就是一些人或组织通过不合法的方式，向公众募集资金，并承诺给予高额回报的行为。
这些人或组织往往没有经过相关部门的批准，也没有合法的集资资质，他们募集资金的目的可能是为了进行非法经营、欺诈、洗钱等活动。
非法集资的行为通常具有以下特征：
1. 高额回报：非法集资者通常会以高额的回报率来吸引投资者，这些回报率往往远高于正常的投资回报率。
2. 不合法的集资方式：非法集资者通常不会通过正规的金融机构或渠道来募集资金，而是通过私人关系、传销、虚假广告等方式来吸引投资者。
3. 不透明的资金用途：非法集资者通常不会公开资金的用途和流向，投资者很难了解自己的资金是否被用于合法的经营活动。
4. 缺乏监管：非法集资活动通常缺乏有效的监管，投资者的合法权益难以得到保障。
非法集资活动往往会给投资者带来巨大的经济损失，甚至会影响到整个社会的经济稳定和金融安全。
因此，投资者在进行投资活动时，应该选择合法、规范的投资渠道，避免参与非法集资活动。
同时，政府和监管部门也应该加强对非法集资活动的监管和打击，维护金融市场的稳定和投资者的合法权益。
非法集资行为如何界定
⾮法集资⾏为如何界定⾮法集资是指单位或者个⼈未依照法定程序经有关部门批准，以发⾏股票、债券、彩票、投资基⾦证券或者其他债权凭证的⽅式向社会公众筹集资⾦，并承诺在⼀定期限内以货币、实物以及其他⽅式向出资⼈还本付息或给予回报的⾏为。
那么，⾮法集资⾏为如何界定呢?店铺⼩编整理了以下内容为您答疑解惑，希望对您有所帮助。
⾮法集资⾏为如何界定⾮法集资是⼀种犯罪活动，该类罪犯罪构成要件如下所述：(⼀)犯罪主体是⼀般主体，包括⾃然⼈和单位。
这⾥要特别强调法律拟制⼈格主体——单位，否则，我们将⽆法对司法实践中⼤量存在的单位(既可以是⼀个单位单独实施，也可以是单位与⾃然⼈、单位与单位共同实施)实施的⾮法集资⾏为通过《刑法》来规范。
(⼆)犯罪主观⽅⾯是故意。
当事⼈明知⾃⼰的⾮法集资⾏为会发⽣危害社会的结果，并且希望这种结果的发⽣。
在单位进⾏⾮法集资的情况下，这种故意体现为单位的主管⼈员、直接责任⼈员和其他责任⼈员，以单位的名义为单位的利益故意追求特定危害社会的结果的发⽣。
单位犯罪故意是单位成员的共同认识和意志，严格区别于单位成员个⼈的认识和意志。
(三)犯罪客体是国家⾦融管理秩序。
⾮法集资在形式上表现为⼀种资本的运作过程，即以发⾏股票、债券、彩票、投资基⾦证券或其他债权凭证的⽅式将不特定对象的资⾦集中起来，使他们成为形式上的投资者(股东、债权⼈)，往往是⼈数众多，涉案⾦额⼤，严重破坏国家⾦融管理秩序。
因此，我们建议将⾮法集资罪列⼊《刑法》第三章第四节的破坏⾦融管理秩序罪，以确⽴其在整个《刑法》体系中的应有地位。
(四)犯罪客观⽅⾯表现为未依法定程序经有关部门批准的集资⾏为。
主要是以⾮法发⾏股票、债券、彩票、投资基⾦证券或其他债权凭证的⽅式向社会不特定对象募集资⾦，并承诺在⼀定期限内以货币、实物及其他⽅式向出资⼈还本付息或给予其他回报。
《中华⼈民共和国刑法》第⼀百七⼗六条规定：⾮法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱⾦融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处⼆万元以上⼆⼗万元以下罚⾦;数额巨⼤或者有其他严重情节的，处三年以上⼗年以下有期徒刑，并处五万元以上五⼗万元以下罚⾦。
非法集资基础知识和案例
非法集资基础知识和案例一、非法集资的定义和特征（一）非法集资的定义非法集资是指违反国家金融管理法律、法规、规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。
保险业内非法集案件，主要表现为未经有关部门依法批准，利用保险单证或保险合同等形式，以高息、实物等为诱饵，向社会公众筹集资金。
（二）非法集资的特征1、一般非法集资的特征（1）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（2）是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（3）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（4）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
当前民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等领域是非法集资的重灾区。
2、保险领域非法集资犯罪的主要表现形式（1）主导型案件。
指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。
主要手段有：犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金；犯罪分子出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。
（2）参与型案件。
指保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品。
主要手段有：保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品性质；保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品。
（3）被利用型案件。
指不法机构假借保险公司信用，误导欺骗投资者，进行非法集资。
主要手段有：不法机构谎称与保险公司联合，虚构保险理财产品对外售卖，进行非法集资；将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务；假借保险名义，以筹建相互保险公司、获取高额投资收益为名吸引社会公众投资，或者以“互助计划”、众筹等为噱头，借助保险名义进行宣传，涉嫌诱导社会公众参与非法集资。
非吸的四个特征
非吸的四个特征
非吸是指非法吸收公众存款或者非法集资。
以下是它们四个特征:
1. 非法性：非吸行为是违反国家法律法规规定的，只有在国家法律法规规定允许的情况下，才可以进行吸收公众存款等活动。
2. 公开性：非吸行为是通过公开宣传的方式吸引公众参与的，包括但不限于电视广告、传单、微信、微博等社交媒体。
3. 承诺高额回报：非吸行为通常以高回报为诱饵，吸引公众参与。
这些回报可能是利息、分红、奖金等，总之是高于正常投资的回报率。
4. 聚集资金：非吸行为是通过聚集公众资金来实现违法所得的。
这种行为通常是在特定的地点，例如写字楼、商场、酒店等地方进行。
拓展:
除了以上四个特征外，非吸行为还有其他一些特征，例如:
1. 涉嫌违法犯罪：非吸行为本质上是违法犯罪行为，如果被查证属实，参与者可能会受到法律的制裁，包括罚款、拘留、判刑等。
2. 风险极高：非吸行为通常承诺高额回报，但是风险极高。
因为这些资金往往是被用于高风险的投资或者非法活动，一旦投资失败或者犯罪分子无法履行承诺，投资者可能会遭受巨大的损失。
3. 危害社会稳定：非吸行为会对社会稳定造成危害。
一旦非吸行为被证实，参与者可能会大量撤离资金，导致案发地的经济回落，甚至引起社会恐慌。
4. 涉嫌欺诈：非吸行为通常是涉嫌欺诈的。
这是因为非吸行为往往通过虚假宣传、夸大收益等方式来吸引投资者，这种行为是违反商业道德和法律法规的。
2020年国家对于非法集资新政策
2020年国家对于非法集资新政策一、什么是非法集资?(一)基本解释(二)主要特征1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。
2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。
3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
(三)表现方式非法集资涉及内容广泛，方式多样，主要有以下几种：1.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;2.以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;4.不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;5.不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;6.不具有募集资金的真实内容，以假借境外基金发售虚构基金等方式非法吸收资金;8.以投资入股的方式非法吸收资金;10.利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金;11.以投资黄金等名义，以高利吸收社会公众投资;12.以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”;13.以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资。
(四)危害性1.参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。
用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金;2.非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险;3.非法集资容易引发社会不稳定。
由于非法集资是违法行为，一旦有了损失，需要当事人自己承担。
因此，希望社会公众一定不要参与非法集资活动。
二、如何防范非法集资?1、对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。
我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。
防范非法集资宣传 PPT
四、非法集资的常见手段
• 5.利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避 打击。不法分子租用境外服务器设立网站 或将其设在异地，发展人头一般用代号或 网名。还通过网站、博客、论坛等网络平 台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假 信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下 线不按规则操作等为名，迅速关闭网站， 携款潜逃。
四、非法集资的常见手段
• 2.编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将 群众骗入泥潭。不法分子有的以种植仙人 掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草， 养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收 等名义，骗取群众资金；以开发所谓高新 技术产品为名吸收公众存款；有的编造植 树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众 “投资入股”。
防范非法集资宣传
防范非法集资宣传活动
主要内容
一、非法集资的定义 二、非法集资特征 三、非法集资的主要表现形式 四、非法集资的常见手段
五、几种常见的非法集资骗局 六、应当注意事项
一、非法集资定义
什么是非法集资？
• 非法集资是指单位或者个人未依照法定程 序经有关部门批准，以发行股票、债券、 彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的 方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定 期限内以货币、实物以及其他方式向出资 人还本付息或给予回报的行为。
四、非法集资的常见手段
3.混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的 新名词前失去判断。不法分子利用电子黄金、 投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众， 谎称为新的投资工具或金融产品；有的利用 专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利等新 的经营方式，欺骗群众投资。
四、非法集资的常见手段
• 4.装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取 群众信任。为给犯罪活动披上合法外衣， 不法分子往往成立公司，办理完备的工商 执照、税务登记等手续，以实际经营活动 掩盖其非法目的。
非法集资罪培训详解
非法集资罪培训详解在当今社会，经济活动日益频繁，各种金融创新层出不穷，但与此同时，非法集资的现象也时有发生，给广大民众带来了巨大的经济损失，严重扰乱了金融秩序和社会稳定。
为了让大家更清晰地了解非法集资罪，提高防范意识，以下将对其进行详细的解读。
一、非法集资罪的定义及相关法律规定非法集资罪并不是一个独立的罪名，而是一系列与非法集资相关犯罪的统称，在我国刑法中主要涉及到非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。
非法吸收公众存款罪，是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。
集资诈骗罪，则是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。
我国《刑法》对这两个罪名都有明确的规定和相应的刑罚，其目的在于打击非法集资行为，保护公众的财产安全和金融秩序的稳定。
二、非法集资的常见手段1、承诺高额回报这是非法集资者最常用的手段之一。
他们往往向投资者承诺远高于正常投资收益的回报率，吸引投资者投入资金。
然而，这种高额回报往往是无法实现的，只是一个诱人的陷阱。
2、编造虚假项目非法集资者会编造各种看似前景广阔、利润丰厚的投资项目，如虚构的房地产项目、高科技项目等，但实际上这些项目根本不存在或者无法实现盈利。
3、虚假宣传造势通过各种渠道，如报纸、电视、网络等进行大规模的虚假宣传，夸大公司实力和项目前景，制造虚假的繁荣景象，骗取投资者的信任。
4、利用亲情诱骗有些非法集资者会针对熟人圈子，利用亲情、友情关系，诱骗身边的人参与投资。
三、非法集资的特点1、未经有关部门依法批准非法集资活动通常没有经过金融监管部门的批准，不具备合法的融资资格。
2、向社会不特定对象筹集资金非法集资的对象往往是社会公众，而不是特定的少数投资者。
3、以合法形式掩盖非法目的很多非法集资活动会打着投资理财、股权众筹、养老服务等合法的旗号，掩盖其非法筹集资金的本质。
4、回报具有不确定性投资者的回报往往取决于非法集资者的经营状况和资金使用情况，具有极大的不确定性，甚至可能血本无归。
非法集资课件
非法集资课件一、引言近年来，随着我国经济的快速发展，民间资本日益活跃，非法集资现象时有发生，严重扰乱了金融秩序，损害了投资者的合法权益。
为了提高公众对非法集资的认识，增强防范意识，本课件将详细介绍非法集资的定义、特征、危害以及防范措施。
二、非法集资的定义与特征（一）非法集资的定义非法集资是指未经国务院金融管理部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
（二）非法集资的特征1.未经批准：非法集资活动往往没有经过国务院金融管理部门的批准，缺乏合法的融资资质。
2.公开宣传：非法集资活动通过媒体、传单、讲座等形式向社会公众进行宣传，以吸引投资者。
3.承诺回报：非法集资活动承诺在一定期限内以货币、实物或其他方式向出资人还本付息或给予回报。
4.非法占有：非法集资的目的往往是为了非法占有投资者的资金，一旦资金链断裂，投资者的本金和回报难以得到保障。
三、非法集资的危害（一）损害投资者合法权益非法集资活动往往以高额回报为诱饵，吸引投资者参与。
一旦资金链断裂或集资人携款潜逃，投资者的本金和回报难以得到保障，给投资者造成巨大的经济损失。
（二）扰乱金融秩序非法集资活动破坏了金融市场的正常秩序，影响了金融市场的稳定运行。
同时，非法集资活动可能导致大量资金流向非法领域，进一步加剧金融风险。
（三）影响社会稳定非法集资活动往往涉及大量投资者，一旦发生风险，容易引发群体性事件，对社会稳定造成影响。
四、非法集资的防范措施（一）提高公众风险意识1.加强金融知识普及，提高公众对非法集资的认识和识别能力。
2.通过媒体、网络、社区等多种渠道，宣传非法集资的危害，增强公众的风险防范意识。
（二）完善法律法规1.制定完善的法律法规，明确非法集资的界定、查处和处罚措施。
2.加大对非法集资行为的打击力度，严厉查处非法集资案件，维护金融市场秩序。
非法集资犯罪活动的界定
非法集资犯罪活动的界定非法集资犯罪活动是指以非法手段从社会公众中非法募集资金，并以不退还或逃避退还本金、非法占有、欺诈等手段牟取非法利益的行为。
这种犯罪活动具有隐蔽性、欺诈性和瞬时性的特点，给社会经济秩序和人民群众财产安全带来较大威胁。
因此，对非法集资犯罪活动的界定和打击具有重要意义。
一、非法集资犯罪活动的特征非法集资犯罪活动具有几个明显的特征：1. 涉及广泛：非法集资犯罪活动往往以高额回报、低门槛的投资为诱饵，显得很有吸引力。
因此，容易被不特定的社会公众投资者所接受，并引发社会传播。
2. 非法行为：非法集资活动通常违背了我国金融监管机构的相关法律法规，没有取得合法许可证件，缺乏必要的风险备案或风险提示。
3. 欺诈手段：非法集资犯罪活动常常利用虚假宣传、夸大回报、假冒名目等手段进行欺骗，让受害人相信自己是在进行合法投资。
4. 难以退还：一旦发生非法集资犯罪活动，常规手段难以收回投资者的本金和利息。
很多非法集资犯罪分子将资金以高消费、房地产、股票等形式进行洗钱，使受害人难以追回损失。
二、非法集资犯罪活动的类型非法集资犯罪活动可以归纳为以下几种类型：1. 传销：传销活动以多层次的形式吸引投资者，并通过发展下线来获取利润。
传销通常聚集了大量的投资者，形成了庞大的投资骨干。
然而，由于没有持续盈利的来源，一旦穿帮，整个传销组织可能会崩溃。
2. 金字塔模式：金字塔模式是一种通过招募新成员并向其收取会员费，然后将货款传递给已加入系统的成员的非法集资活动。
这种模式以不断发展的金字塔形式进行，最终会导致广大投资者的财产损失。
3. 非法期货交易：非法期货交易是在没有取得相应许可证和合规手续的情况下，以非法手段进行的投资活动。
这些交易往往以高额利润为诱饵，但缺乏任何实际的投资渠道和收益来源。
4. 虚拟货币投资：虚拟货币投资是指以虚拟货币为媒介的非法集资活动。
虚拟货币投资虽然具有高风险性和波动性，但由于其不受监管，容易成为非法分子进行欺诈活动的温床。
处置非法集资经验材料
处置非法集资经验材料一、非法集资定义与特点非法集资是指未经许可，向不特定对象募集资金，承诺回报，并以公开方式进行宣传和推广的行为。
非法集资具有以下特点：1. 未经许可：非法集资行为通常未经相关监管部门批准或备案，属于非法行为。
2. 承诺回报：非法集资行为通常承诺给予投资者高额回报，以此吸引投资者。
3. 不特定对象：非法集资行为通常面向不特定对象，包括个人、企业和社会组织等。
4. 公开宣传：非法集资行为通常通过各种媒体和渠道进行公开宣传和推广，以扩大影响和吸引更多投资者。
二、非法集资的危害与影响非法集资行为对个人、企业和社会都带来了严重的危害和影响，主要包括以下几个方面：1. 资金安全风险：非法集资行为往往缺乏有效的监管和约束，资金的安全性和可靠性无法保障，投资者可能面临资金损失的风险。
2. 社会稳定风险：非法集资行为往往涉及大量资金，一旦出现资金链断裂或诈骗等情况，将对社会稳定造成严重影响。
3. 法律风险：非法集资行为违反了相关法律法规，投资者可能面临法律责任和处罚。
4. 声誉风险：非法集资行为往往涉及虚假宣传和欺诈行为，给投资者和相关企业带来声誉损失。
三、非法集资的常见形式与手段非法集资行为有多种形式和手段，主要包括以下几个方面：1. 直接诈骗：通过虚构项目或伪造合同等方式，骗取投资者的资金。
2. 投资诈骗：以投资股票、基金、房地产等名义，承诺高额回报，骗取投资者的资金。
3. 传销诈骗：通过发展下线、层层提成等方式，骗取投资者的资金。
4. 债权转让诈骗：通过虚构债权转让项目或伪造债权转让合同等方式，骗取投资者的资金。
5. 网络诈骗：利用互联网平台进行虚假宣传和推广，骗取投资者的资金。
四、处置非法集资的法律法规与政策依据针对非法集资行为，我国政府制定了一系列法律法规和政策措施，为处置非法集资提供了法律依据和政策支持。
主要包括以下几个方面：1. 《中华人民共和国证券法》：规定了证券发行、交易、监管等方面的内容，为打击非法集资提供了法律依据。
非法集资定义及特征
非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
非法集资的特征：
（一）未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准集资。
（二）承诺在一定期限内给出资人还本付息。
还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
（三）向社会不特定的对象筹集资金。
（四）以合法形式掩盖其非法集资的实质。
为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
主要表现形式：
（一）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
（二）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
（三）通过认领股份、入股分红进行非法集资。
（四）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
（五）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
（六）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
非法集资及非法集资特征、危害、常见手段、防范手段、表现形式介绍
非法集资及非法集资特征、危害、常见手段、防范手段、表现形式介绍近年来，非法集资、非法吸收公众存款案件的发案率大幅上升，形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强。
如何识别非法集资陷阱，有效防范非法集资风险，我们一起来了解以下内容：一、什么是非法集资？非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
二、非法集资的四个典型特征：①非法性未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的问题超越权限批准的集资，都是非法的。
②承诺回报投资有风险，投资收益都是预期的不确定的，而非法集资为了吸引资金，承诺在一定期限内给投资人还本付息。
还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
③向社会不特定的对象筹集资金这里"不特定的对象"是指社会公众，而不是指特定少数人。
④以合法形式掩盖其非法集资的实质为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
三、非法集资的危害1.参与非法集资的当事人会遭受严重经济损失，甚至倾家荡产、家破人亡。
2.非法集资属违法行为，参与者可能会承担相应法律责任，受到权法律制裁。
3.非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序，极易引发社会不稳定和大量社会治安问题，甚至引发局部地区的社会动荡。
四、非法集资的常见手段一是承诺高额回报。
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。
为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃。
二是编造虚假项目。
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。
非法集资是什么意思
非法集资是什么意思一、非法集资定义非法集资是指单位或者个人未经有关部门依照法定程序批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证等方式向社会公众募集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物等方式还本付息或者给予投资者回报的行为。
非法集资的具体表现是主体资格的违法性和集资行为的违法性。
具体而言，相应主体未经有关部门依法批准或者经批准后超出经营范围的。
行为的违法性体现在向不特定公众募集资金并承诺还本付息。
根据非法集资的定义和特点，可以得知，非法集资之所以被严厉打击是非法金融机构和非法金融业务活动严重侵害了金融管理秩序，概括起来，非法集资就是非法金融机构实施的非法金融活动的总和。
二、非法金融机构和非法金融业务活动的定义（一）非法金融机构非法金融机构是指未经中国人民银行批准设立，从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、融资租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。
非法金融机构的筹建组织视为非法金融机构。
在笔者代理的非法集资案件中，有嫌疑人说我们公司有营业执照，为什么还是非法金融机构？相信看了前面对金融机构的定义就清楚了。
（二）非法金融业务活动非法金融业务活动是指未经中国人民银行批准的下列活动:1 .非法或变相吸收公众存款；2.未经合法批准，以任何名义向不特定社会对象非法集资；3.违规发放贷款、结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、融资租赁、融资担保和外汇买卖；4.中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。
非法金融活动包括非法金融机构的非法活动和金融机构实施的非法金融活动。
当然，在定罪处罚上，目前主要是针对那些主要打击非法金融机构的人。
一言以蔽之，非法金融机构和非法金融活动都是非法的，没有经过监管部门依法批准或核准。
非法集资面试题目(3篇)
第1篇1. 定义非法集资是指未经中国人民银行批准，通过向社会公众公开募集资金，承诺在一定期限内以货币、实物或者其他方式还本付息的行为。
非法集资主要包括非法吸收公众存款、变相吸收公众存款、擅自发行股票、债券等金融工具。
2. 特点（1）非法性：未经批准，擅自设立金融机构或者以金融机构名义进行非法集资活动。
（2）公开性：面向社会公众募集资金，涉及范围广泛。
（3）承诺性：承诺在一定期限内以货币、实物或者其他方式还本付息。
（4）风险性：投资回报往往高于正常金融产品，存在较高风险。
二、非法集资面试题目一、基础知识类1. 请简要介绍非法集资的定义和特点。
2. 非法集资与合法融资的区别有哪些？3. 非法集资对金融市场和社会稳定有哪些危害？4. 请列举几种常见的非法集资方式。
5. 非法集资的犯罪主体有哪些？二、案例分析类1. 案例一：以投资黄金为马甲非法集资2500万元。
请分析该案例中非法集资的运作模式和危害。
2. 案例二：非法集资11亿余元，致2500余人受牵连！请分析该案例中非法集资的诱饵和手段。
3. 案例三：防范非法集资宣传题目。
请分析该案例中非法集资的防范措施。
4. 案例四：浙江诸暨玉石老板夫妇专业“杀熟”非法集资2500万。
请分析该案例中非法集资的作案手法和特点。
三、法律法规类1. 请简要介绍我国《中华人民共和国刑法》对非法集资犯罪的规定。
2. 请简要介绍我国《中华人民共和国反洗钱法》对非法集资犯罪的规定。
3. 请简要介绍我国《中华人民共和国银行业监督管理法》对非法集资犯罪的规定。
4. 请简要介绍我国《中华人民共和国证券投资基金法》对非法集资犯罪的规定。
5. 请简要介绍我国《中华人民共和国广告法》对非法集资犯罪的规定。
四、防范与治理类1. 请简要介绍我国防范和治理非法集资的主要措施。
2. 请分析如何提高公众的防范意识，减少非法集资的发生。
3. 请分析如何加强金融机构的监管，防范非法集资活动。
4. 请分析如何加强司法部门的执法力度，严厉打击非法集资犯罪。
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非法集资特征的理解与认定wP研究非法集资特征的理解与认定文-最高人民法院刑二庭刘为波返本销售的方式销售商品房,不得采取售后包租或者变相售后最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法包租的方式销售未竣工商品房;商品住宅按套销售,不得分割拆律若干问题的解释》(以下称《解释》)第一条第一款规定,成零销售,但是,违反这些规定的房产销售行为并不直接意味着立非法集资需同时具备4个特征要件,即:(1)未经有关部门就是非法集资.只有实质上实施了向社会公众融资的行为,而又依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(2)通过媒体,未依法履行相关融资法律程序的,才具有非法集资所要求的非推介会,传单,手机短信等途径向社会公开宣传;(3)承诺在法性.正是基于此,解释》第二条规定以返本销售,售后包租,一定期限内以货币,实物,股权等方式还本付息或者给付回约定回购,销售房产份额等方式实施的非法集资时,要求此种行报;(4)向社会公众即社会不特定对象吸收资金.该4个特征为不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,并可以简单概括为非法性,公开性,利诱性和社会性.鉴于实且还需满足非法集资相关特征要件.第三,只有融资管理法律践中非法集资的具体表现较为复杂,为深入理解和准确适用规定明确禁止的吸收资金行为才有违法性.并非所有的融资行为均受融资管理法律规定调控,实践中的一些合法融资活动包解释》规定,现对该4个特征逐一解读如下:括民间借贷,私募基金等,虽然也体现为吸收资金,并且往往也关于非法性特征约定回报,但并不违法.以民间借贷为例,最高人民法院于1991年非法集资的非法性特征,是指违反国家金融管理法律规定发布的《关于人民法院审理借贷案件的若干意见,1999年发布吸收资金,具体表现为未经有关部门依法批准吸收资金和借用的关于如何确认公民与企业之间借贷行为效力问题的批复,合法经营的形式吸收资金两种.准确理解本特征,需要注意以下中国人民银行于2002年下发的《关于取缔地下钱庄及打击高利3个问题:贷行为的通知》等文件尽管规定了各种限定条件,但作为大的原1.国家金融管理法律规定的涵义.非法集资首先是违反国则,无一例外地认可了民间借贷的合法性,我国合同法第12章还家金融管理法律规定的行为.这里的”国家金融管理法律规定”,对借款合同的定义,形式,条款,利息等相关问题作了专章规定.包含3个方面的内容:第一,金融管理法律规定不是单指某一个可见,民间借贷并不受融资管理法律规制,即便约定高额利息,具体的法律,而是一个法律体系.金融管理法律规定主要包括也只是超出规定部分的利息不受法律保护而已不能据此将之银行业监督管理法,商业银行法,证券法,公司法,保险法,证券认定为非法集资.投资基金法,企业债券管理条例等融资管理法律法规规定2.未经批准吸收资金的理解.未经有关部门依法批准吸以及信托公司集合资金信托计划管理办法,《短期融资券管收资金,实践中主要表现为以下4种情形:第一,未经有关部门理办法,证券公司客户资产管理业务试行办法》等部门融资批准.根据相关融资法律规定,设立商业银行,证券交易所,证管理规章.根据我国金融管理法律规定,当前融资渠道主要有券公司,保险公司,基金管理公司,公开发行股票,公司,企业债商业银行,信托,股票,公司债券,企业债券,保险,证券投资基券,发售证券投资基金份额等均需获经有关部门依法批准,未金,短期融资券,证券公司集合理财计划等.通过这些渠道获取经批准从事上述活动均属非法.第二,骗取批准欺诈发行.证资金通常需要满足一定的条件,且在多数情况下需经相关监管券法,公司法,企业债券管理条例》等法律法规均对股票及公机构批准或者核准.第二,非法集资违反的是融资管理法律规司,企业债券的发行资格和条件作了明确规定.其中,证券法第定,而不能是其他法律规定.对于其他法律规定的违反,在一定一百八十九条还规定,发行人不符合发行条件,以欺骗手段骗情况下对于判断是否违反融资管理规定具有一定的参考意义,取发行核准,应当处以行政罚款.在此基础上,刑法第一百六十但不能以对其他法律规定的违法性判断替代融资管理规定的条规定了欺诈发行股票,债券行为的刑事责任.第三,具有主违法性判断.比如,商品房销售管理办法》规定,商品房预售实体资格,但具体业务未经批准.证券法,公司法,信托法,《企业行预售许可制度;房地产开发企业不得采取返本销售或者变相债券管理条例》,证券投资基金法等法律法规对融资活动从722011年!爿1辩60期cHIJATRlAL中国审判新闻月刊从业资格和具体融资行为两个方面进行规制,两个方面均应融资困境以及社会稳定等多方面因素,为依法贯彻宽严相济刑依法批准,缺一不可.尽管依法取得了主体资格,但具体的融资事政策,确保刑事打击重点,解释第三条第四款规定,非法吸行为未依照法律规定取得批准或者核准的,同样属于违法行收或者变相吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够为.比如,证券法第一百九十条规定,证券公司承销或者代理买及时清退所吸收资金,可以免予刑事处罚;情节显着轻微的,不卖未经核准擅自公开发行的证券的,责令停止承销或者代理买作为犯罪处理.卖,并处罚款;证券投资基金法第八十五条规定,未经国务院证《解释》起草过程中有意见认为,未经批准和以合法经营券监督管理机构核准,擅自募集基金的,责令停止并处罚款;构形式掩盖非法集资性质属于不同层面的两个问题,建议将两成犯罪的,依法追究刑事责任.第四,具有主体资格,但经营行者予以拆分作为非法集资两个独立的特征要件加以规定,即为违法.实践中主要表现为存款类金融机构违反国家规定非仍旧沿用中国人民银行关于取缔非法金融机构和非法金融法揽存揽储的行为.对此,商业银行法第四十七条规定,商业业务活动中有关问题的通知中的有关表述.我们认为,未经银行不得违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手批准和以合法经营形式掩盖非法集资性质既有相同点,也有段,吸收存款,发放贷款;第七十四条规定,商业银行违反规定不同点.相同点在于两者均有违法性;不同点在于前者侧重形提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放式违法,后者侧重实质违法.两者本属违法性问题的两个侧贷款的,由国务院银行业监督管理机构责令改正并处罚款,构面,不宜分开独立规定,将两者并列规定,反而可以起到相互成犯罪的依法追究刑事责任.补充的作用,有利于全面理解非法性特征要件,避免单一”批3.借用合法经营的形式吸收资金的理解.随着对非法集准标准”的各种弊端,故未采纳.资的宣传和打击力度的不断加大,直接向社会公众非法吸收存款或者直接向社会发行股票,债券等筹集资金的行为已经越来关于公开性特征越少见,集资人更多的是采用生产经营,商品交易等貌似合法的非法集资的公开性特征,是指通过媒体,推介会,传单,手机形式来掩盖非法集资的真实目的.对于这种故意规避法律规定短信等途径向社会公开宣f公开性是否属于非法集资的特征批准事项的行为,在以往的司法实践中仍以是否取得批准来判要件,《解释起草过程中存在不同意见.反对意见认为,公开宣断属于正常的民商事行为还是非法集资.我们认为,该认定思路传与非法集资没有必然联系,非法集资的危害性并不取决于公未能反映此种非法集资的客观实际,在实践中存在诸多弊端.生开宣传与否;实践中存在一些没有明显向社会公开宣传但又应以产经营和商品销售原本谈不上批准不批准的问题,区分其中是否非法吸收公众存款等集资犯罪处理的案件,规定公开性特征会存在非法集资,关键不在于是否批准,而是在于是否以生产经营对非法集资的查处工作造成不利影响;公开宣传的界定易生歧和商品销售为名行非法集资之实.如果生产经营或者商品销售义,公开宣传的证明较为困难,规定公开性特征会给实践认定工只是徒有其名,真实目的是为了向社会公众吸收资金,完全可以作带来不必要的争议,会给相关部门的查处工作增加不必要的直接认定为非法集资.如仍坚持”批准标准”,不仅有叠床架屋之负担;公开性特征与社会性特征密切相联,在逻辑关系上,公开嫌,而且会带来系列问题,比如:将非法集资的性质认定和查处性特征完全可以为社会性特征所包容.经研究,公开性特征是社工作主要推向融资监管部门,而直接负有监管职责且更具发言会性特征的应有之义,没有公开性,也就无从谈起社会性.在肯权的行业主管,监管部门却往往置之事外,这不仅影响了案件的定非法集资的社会性特征的同日寸j有必要承认公开性特征.社会及时发现和有效查处,而且,当非法集资人提出监管部门没有要性特征(社会不特定对象)的认定长期以来—直是司法实践的一求其具体经营行为需要事先批准,司法实践很难辩驳.鉴此,解个难题,而公开宣传可以为非法集资的证明提供极佳的切入点,释》对借用合法经营的形式吸收资金的非法集资行为予以单独通常情况下’只要进行公开宣传的,即可认为具有社会性.同时,规定.公开性和社会性两个特征又具有独立存在的价值.公开性指的借用合法经营形式实施的非法集资,其具体表现形式多种是手段,社会性指的是对象,两者思考的角度不同,揭示的内容也多样,不一而足.司法实践中,应当结合解释》第二条以及中国人不同,不能互为替代.而且,从实践中发生的非法集资活动来看,民银行《关于进一步打击非法集资等活动的通知》等关于非法均具有公开宣传行为,只是宣传方式不同而已故《解释》对公开集资行为方式的规定,根据非法集资的行为实质进行具体认定.性特征作出了明确规定.需要强调指出的是,即便具有真实的生产经营活动,同样可能构在具体理解和认定非法集资的公开性特征时,需要注意成非法集资.认定非法集资的关键在于是否以未来收益为目的,以下两点:而是否用于生产经营活动与非法集资的性质认定并无必然联第一,公开真,信函,推介会,说明会,网络,短信,公开劝诱等公开方式或回报,而是承诺将来给付回报.存款,债券类集资活动,从『生质上变相公开方式.《解释》仅列举了通过媒体,推介会,传单,手机短说允许约定一定比例的投资回报,而股票,基金类集资活动,从信几种公开宣传途径,主要是考虑到实践中这几个途径比较典性质上说不允许约定一定比例的投资回报.比如,中国人民银行型,但这只是例示性的规定,宣传途径并不以此为限,实践中常见2002年发布的《信托投资公司资金信托管理暂行办法第四条的宣传途径还有标语,横幅,宣传册,宣传画,讲座,论坛,研讨会明确规定,信托投资公司在办理资金信托业务过程中不得承诺等形式.同时,对于《解释》及相关法律法规所列举的一些宣传信托资金不受损失,也不得承诺信托资金的最低收益,否则按非途径,还有必要结合公开宣传这一实质进行具体分析,不能认为法集资处理.中国证监会2003年下发的《关于证券公司从事集合采取了相应的宣传途径就具备了公开性特征.比如,电话,传真,性受托投资管理业务有关问题的通知》规定,证券公司不得以书信函,手机短信等宣传途径既可能面向社会,也可能仅针对特定面或者口头,明示或者暗示的方式向委托人承诺承担投资损失,对象,后者并不属于向社会公开宣传,自然也就不具有公开性.此保证投资收益;向委托人提供投资收益预测的,应当有充分的根外,《解释》起草过程中有意见提出,实践中还大量存在nnSD,f#.据,并以书面方式明确说明所作预测仅供委托人参考,投资风险以人传人的现象,此种宣传隐蔽性强,有必要在解释》中特别指由委托人白行承担.尽管该两个文件现均已失效,但之后出台的出.经研究,口口相传不是一个严谨的用词,其涵义也不确定,而相关法律文件中,这一精神并没有变.且,口口相传通常不是集资人直接实施的行为,是否属于公开宣对于利诱性特征,解释》规定中的”还本付息”在实践中较传,能否将口口相传的效果归责于集资人,需要根据主客观相一易理解,经常出现理解分歧的是”给付回报”.准确理解”给付回致的原则进行具体分析,区别对待,故解释》未对此专门作出规报”,应当注意以下三个问题: 定.对于通过口口相传进行宣传的行为,实践中可以结合”集资第一,关于高额回报.《解释》的早期几个文稿表述采用人’对此是否知情,对此态度如何,有无具体参与,是否设法加以的均是”高额回报”,当时的主要考虑是:(1)实践中非法集资阻止等主客观因素,认定是否符合公开性特征要件.活动通常都以高额回报为诱饵;(2)非法集资之所以能够屡第二,公开宣传不限于虚假宣传.解释》起草过程中有屡得逞,主要也是因为高回报率的利诱.不是因为高额利诱,意见提出,实践中的非法集资活动通常都有虚构资信情况和履而是基于了解,信任关系而出资的,出资人往往有着真实的认约能力,虚假陈述资金用途,项目效益的问题,而且,非法集资识和判断,也有承担风险的心理准备,通常也不致引发社会稳的资金风险和社会风险主要源于信息不对称,对于信息披露定问题,无需动用刑罚.解释现仅规定承诺给付回报,未真实,准确,完整的集资行为,从控制刑事打击面的角度可以不再强调”高额”,主要是出于以下考虑:(1)为规避法律,实践予追究,故建议将公开宣传限定为虚假宣传.经研究,实践中中的非法集资活动往往会采取本金中含利息的做法,使得高的非法集资活动通常会以实体公司的名义进行虚假宣传,蒙骗额回报难以查证.比如出资人约定出资100万元,根据20%的群众.但是,非法集资的本质在于违反规定向社会公众吸收资回报率,集资人实际吸收的资金可能仅为80万元;(2)非法集金,即使未采取欺骗手段进行虚假宣传,但因其风险控制和承资的非法性体现在诸多方面,高回报约定只是判断的一个方担能力有限,且缺乏有力的内外部监管,社会公众的利益难以面,正常的回报率约定不足以使非法集资合法化.得到切实保障,法律仍有干预之必要.故尽管非法集资往往都第二,关于固定回报.对于利诱性特征,中国人民银行关有欺骗性,但欺骗性不应成为非法集资的要件.于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知关于利诱性特征(以下简称《通知》)中的表述是”承诺在一定期限内给出资人还非法集资的利诱性特征,是指集资人向集资群众承诺在一本付息”.经研究,该表述主要是基于非法吸收公存款作出的规定期限内以货币,实物,股权等方式还本付息或者给付回报.利定,尽管实践中多数非法集资活动确实都有还本付息或者固定诱性特征包含有偿J生和承诺性两个方面内容.首先,非法集资是回报的承诺,但将非法集资限于固定回报,并不完全符合客观实有偿集资.从集资群众的角度,集资行为意味着投资行为,既然际,理由如下:首先,回报的形式多种多样,既可以是利息,固定回是投资,就应当有回报.非法集资的有偿性,也是实践中长期以来报,也可以是分享未来收益,实践中存在不约定固定回报的非法7420tl’q’27]5H60ⅫCHlr,IATRIAL中国审判新闻月刊集资活动;其次,尽管通知同时明确还本付息的形式除以货币司法认定中的一个难点.对此,除了结合上述公开性进行分析之形式为主外,还包括以实物形式或其他形式,尽管具体理解当中外,还需要注意从以下两个方面进行具体判断:可以把”还本付息”中的”息”作扩大化,抽象化理解,但还是难以第一,集资参与人的抗风险能力.如前所述,法律干预涵括未约定固定回报的情形.为避免理解上的分歧,解释对非法集资的主要原因是社会公众缺乏投资知识,且难以承受还本付息作较为狭义的理解,在还本付息之外增加”给付回报”损失风险.集资对象是否特定,应当以此为基础进行分析判的规定.据此,非法集资中的利诱性包括固定回报和非固定回报断.生活中有很多种划分人群的标准,比如年龄,性别,职业,两种.肤色,党派,宗教信仰等,但这些分类标准显然与非法集资中第三,关于回报方式.非法集资的具体回报形式多种多的社会公众的认定毫无关系.比如,实践中存在大量的针对样,除货币形式之外,还有实物,消费,股权等形式;在具体给老年人实施的集资活动,很明显,以老年人为集资对象,恰恰付名义上,也不尽相同,既有利息,分红,还有所谓的工资,奖是为了利用老年人的知识局限和心理劣势,非但无助于降低金,销售提成等.投资风险,反而增大了风险,故不能以此为由而否定社会公众性.相反,如《解释》第一条第二款规定的亲友和单位内部实关于社会性特征施的集资行为,因投资人对于相关信息和潜在风险往往都有非法集资的社会性特征,是指向社会公众即社会不特定对充分的了解,故不应作为非法集资处理.象吸收资金.社会性是非法集资的本质特征,禁止非法集资的重第二,集资行为的社会辐射力.对象是否特定,既要求集资要目的在于保护公众投资者的利益.对于公众投资者予以特别人的主观意图是特定的,通常还要求其具体实施的行为是可控保护,主要有三个方面的考虑:一是不同于专业投资者’社会公众的.如果集资人所实施行为的辐射面连集资人自己都难以预料,欠缺投资知识,缺乏投资理性;二是不同于合法融资,非法集资控制,或者在蔓延至社会后听之任之,不设法加以阻止的,同样应活动信息极不对称,社会公众缺乏投资所需的真实而必要的信当认定为向社会不特定对象进行非法集资.息;三是社会公众抗风险能力较弱,往往难以承受集资款无法返stLJ’I,,《解释》起草过程中有意见指出,一些集资行为的对象还的损失风险,且牵涉人数众多,易引发社会问题.尽管民间借贷既有不特定的自然人,又有公司,企业等单位,”社会公众”是否包通常也带有投资性质,但民问借贷并未被作为集资活动监管,而括公司,企业等单位,实践中存在理解分歧.经研究,这里的”社是通过合同法等加以解决,因为借贷双方通过充分协商即可解会公众”,不宜作为一个日常生活用语来理解.在法律上,自然人决信息对等和风险控制问题.和单位均属于民商事行为的主体,具体平等的法律地位,单位同社会性特征包含两个层面的内容.一是指向对象的广泛性,样可以成为非法集资的对象,以单位为对象的集资同样应当计即非法集资对象的众多性.二是指向对象的不特定性,即非法集入集资数额,故解释》明确,社会公众包括单位和个人.,;资的对象为不特定多数人.集资行为是否具有社会性,往往是(责任编辑黄晓云hxy9403@tom. com):肇州法院:以规范化管理促审判质效口简讯本刊讯在深入推进”三项重点工作”活动中,黑龙江《审判工作流程管理实施细则》,上(抗)诉卷宗报送管理省肇州县人民法院结合工作实际,通过规范化管理,全面提规定,诉讼案件审理期限的规定》,对于外出本辖区调查取升了审判质效,实现了案结事了.2010年,案件结案率达到证,上诉卷宗报送的程序,期限等事项进行统一规范.98?4%.为建设全面,全程,全员调解模式,该院制定了关于为减少案件承办法官与当事人不必要的单方接触,促进民商事案件立案调解工作的运行规则》,明确了立案调解专业化分工,提高辅助工作的质量和效率,该院在立案庭设立的原则,期限,程序.制定了重大案件报告制度》,对标综合辅助组,统一负责送达,鉴定,出市调查取证及上诉卷宗的额较大,涉及乡镇村招商引资企业以及集团诉讼,劳动报送工作.制定了送达诉讼文书规则》,规定了送达方式,争议,破产分配,土地征用,房屋拆迁等重大疑难案件,总送达期限以及辅助组与立案庭,审判庭之间的配合衔接.先后结案件立案调解情况,分析可能存在的不稳定因素,每月制定了《关于委托鉴定(审讯评估),拍卖工作的实施细则,制作案件专报》,报送县委,人大及其他相关部门,加强规范了提出申请,审查资料,与上级法院鉴定中心及鉴定机构对重大案件的监督管理,保证案件审理的法律效果与社会沟通协调,终结鉴定程序等相关事项.与此同时,还制定出台了效果的有机统一.(赵亮王国君), 2ftl111-2H5卯第6()鹤CHINA TRIAL中国审半新闻月刊75。