个人理财系统需求简要说明书
个人理财策划书模板3篇
个人理财策划书模板3篇篇一个人理财策划书模板一、前言在当今社会，个人理财规划越来越受到人们的重视。
随着经济的发展和生活水平的提高，人们的收入也在不断增加，如何合理地规划和管理个人财务，实现财务目标，成为了人们关注的焦点。
本理财策划书旨在为客户提供一份全面的个人理财规划方案，帮助客户实现财务自由和幸福生活。
二、基本情况1. 姓名：[你的姓名]2. 年龄：[你的年龄]3. 职业：[你的职业]4. 婚姻状况：[你的婚姻状况]5. 家庭人口：[你的家庭成员]6. 家庭月收入：[你的家庭月收入]7. 家庭月支出：[你的家庭月支出]8. 家庭资产：[你的家庭资产]9. 家庭负债：[你的家庭负债]10. 理财目标：[你的理财目标]三、财务状况分析1. 资产分析现金及活期存款：[你的现金及活期存款]定期存款：[你的定期存款]股票：[你的股票]基金：[你的基金]债券：[你的债券]房产：[你的房产]车辆：[你的车辆]其他：[你的其他资产]2. 负债分析信用卡透支：[你的信用卡透支金额]消费贷款：[你的消费贷款金额]住房贷款：[你的住房贷款金额]汽车贷款：[你的汽车贷款金额]其他贷款：[你的其他贷款金额]3. 收支分析收入：[你的各项收入]支出：[你的各项支出]4. 财务比率分析流动性比率：[你的流动性比率]负债比率：[你的负债比率]投资与净资产比率：[你的投资与净资产比率] 偿债能力比率：[你的偿债能力比率]四、理财目标规划1. 短期目标：[你的短期理财目标]2. 中期目标：[你的中期理财目标]3. 长期目标：[你的长期理财目标]五、投资规划1. 投资目标：[你的投资目标]2. 投资策略：[你的投资策略]3. 投资组合：[你的投资组合]4. 投资风险控制：[你的投资风险控制措施]六、消费规划1. 消费目标：[你的消费目标]2. 消费策略：[你的消费策略]3. 消费预算：[你的消费预算]七、保险规划1. 保险目标：[你的保险目标]2. 保险策略：[你的保险策略]3. 保险计划：[你的保险计划]八、税务规划1. 税务目标：[你的税务目标]2. 税务策略：[你的税务策略]3. 税务计划：[你的税务计划]九、遗产规划1. 遗产目标：[你的遗产目标]2. 遗产策略：[你的遗产策略]3. 遗产计划：[你的遗产计划]篇二个人理财策划书模板一、前言在当前的经济环境下，个人理财变得越来越重要。
我的理财策划书3篇
我的理财策划书3篇篇一《我的理财策划书》一、前言二、个人财务状况分析1. 收入情况目前我的主要收入来源是工资，每月收入较为稳定。
我还有一些兼职收入和投资收益。
2. 支出情况每月的固定支出包括房租、水电费、饮食等生活费用。
我还有一些不定期的支出，如旅游、购物等。
3. 资产情况目前我拥有一定的储蓄，包括银行存款和理财产品。
我还有一些股票和基金投资。
4. 负债情况目前我没有任何负债。
三、理财目标1. 短期目标在短期内，我的目标是积累一定的资金，用于购买一辆汽车。
2. 中期目标在中期内，我的目标是购买一套房产，实现安居乐业。
3. 长期目标在长期内，我的目标是实现财务自由，能够过上舒适、自在的生活。
四、理财策略1. 储蓄计划每月设定一个固定的储蓄金额，将一部分工资存入银行定期存款或购买理财产品，以获取稳定的收益。
2. 投资计划（1）股票投资：选择一些优质的股票进行投资，通过长期持有获取资本增值。
（3）房地产投资：在适当的时候购买一套房产，通过房产的增值和租金收益实现财富的增长。
3. 消费计划（1）制定每月的消费预算，严格控制支出，避免不必要的浪费。
（2）合理安排旅游、购物等消费活动，避免过度消费。
五、风险控制1. 分散投资通过投资不同的资产类别，如股票、基金、房地产等，降低投资风险。
2. 定期评估定期对自己的理财计划进行评估和调整，根据市场变化和个人情况及时调整投资策略。
3. 学习理财知识不断学习理财知识，提高自己的理财能力和风险意识。
篇二《我的理财策划书》一、前言随着生活水平的不断提高，人们对于财务管理和规划的需求也日益增长。
合理的理财规划不仅可以帮助我们实现财富的增长，还能为我们的生活提供更多的保障和稳定性。
本理财策划书旨在为自己制定一个可行的理财计划，以实现长期的财务目标。
二、财务状况分析1. 收入情况目前我的主要收入来源为工资收入，每月[具体金额]元。
可能还有一些不定期的奖金、兼职收入等。
2. 支出情况每月固定支出包括房租[具体金额]元、水电费[具体金额]元、饮食费用[具体金额]元等。
个人理财系统需求说明书
个人理财系统需求阐明书目录：1 .序言1.1产品概述1.2业务背景1.3IT背景：1.4目旳1.5业务范围2．项目概述2.1产品旳重要特点2.2 产品功能描述2.3 顾客特点2.4 一般约束2.5 假设和根据3．项目初步处理方案3.1采用何种平台、技术3.2定制开发或可以选择业界成熟软件包4．详细需求4.1功能需求账户管理收入支出管理借贷管理记录4.2 性能需求4.3 设计约束4.4可用性4.5安全性4.6可维护性1.序言：1.1产品概述：简朴实用旳桌面个人理财软件，满足家庭和个人旳理财需求，提供账户管理，收支管理，借贷管理，记录等功能。
1.2业务背景：个人理财自动化旳迫切需求，不过专业旳大型商业软件价格昂贵并且功能庞杂而无法满足需求。
本软件免费，简朴，实用，满足家庭和个人旳理财需求。
1.3IT背景：目前旳电子理财软件偏向于商业级别，且重要用于企业级和部门级，不过个人理财旳需求越来越强烈，因此需要一款免费简朴实用旳小型理财软件。
1.4目旳：本软件努力处理家庭和个人理财需求，可以以便随时旳进行财务管理。
1.5业务范围：a.项目名称：个人理财软件。
b.功能需求：管理账户,管理收支, 管理个人借贷, 记录，收支分类设置、家庭组员设置、银行机构设置等。
c.应用阐明：使客户可以对自己旳财务状况有一种清晰认识，以便管理自己旳财务，提供时间段旳财务记录，让顾客对自己旳财产有个宏观旳概念。
d.关键概念定义：2．项目描述：2.1产品旳重要特点：a. 较之付费旳大型商业软件，本软件为免费软件，面向个人和家庭，轻量级。
运行环境规定低，资源占用少，能让一般顾客均有条件使用，也便于本软件旳推广。
b. 针对一般个人顾客，本软件具有友好旳操作界面。
顾客只需要大概了讲解明，便可以进行使用。
c.可多顾客使用，本系统满足家庭旳理财需求，顾客通过注册顾客名和密码建立自己旳个人旳理财账户，系统拥有一般顾客和管理员2个权限。
2.2 产品功能描述：本软件旳重要功能包括：a. 账户管理：管理顾客旳账户信息。
大学生理财项目需求规格说明书
软件需求分析实验报告学生所在学院：学生所在班级：学生姓名：学号：指导教师：教务处大学生理财项目需求规格说明文档目录1.引言1.目的该文档首先给出了整个系统的整体网络结构和功能结构的概貌，试图从总体架构上给出整个系统的轮廓，然后又对功能需求、性能需求和其它非功能性需求进行了详细的描述。
其中对功能需求的描述采用了的用例模型方式，主要描述了每一用例的基本事件流，若有备选事件流则描述，否则则省略。
而且还给出了非常直观的用例图。
这些文字和图形都为了本文档能详细准确地描述用户的需求，同时也为用户更容易地理解这些需求的描述创造了条件。
该文档详尽说明了这一软件产品的需求和规格，这些规格说明是进行设计的基础，也是编写测试用例和进行系统测试的主要依据。
同时，该文档也是用户确定软件功能需求的主要依据。
2.文档约定本文档按以下要求和约定进行书写：（1）页面的左边距为 2.5，右边距为 2.0，装订线靠左，行距为最小值20磅。
（2）标题最多分三级，分别为黑体小三、黑体四号、黑体小四，标题均加粗。
（3）正文字体为宋体五号字，无特殊情况下，字体颜色均采用黑色。
（4）出现序号的段落不采用自动编号功能而采用人工编号，各级别的序号依次为一, 1,（1）, ①等，特殊情况另作规定。
3.预期的读者和阅读建议本文档的主要内容共分6部分：引言、系统概述、外部接口需求、系统特性、其他非功能需求和其他需求。
引言部分主要对系统的整体结构进行了大致的介绍；系统概述部分对系统的功能需求进行了详细描述，是本文的主要部分；外部接口需求部分对用户界面、硬件接口、软件接口和通信接口等进行了描述；系统特性部分描述了说明和优先级、激励/响应序列和功能需求；其他非功能性需求部分对非功能需求进行了详细的描述；其他需求部分是对其他额外需求的补充。
本文档面向多种读者对象，包括：（1）项目经理：项目经理可以根据该文档了解预期产品的功能，并据此进行系统设计、项目管理。
（2）设计员：对需求进行分析，并设计出系统，包括数据库的设计。
个人理财系统课程设计
个人理财系统课程设计一、概述1、产品描述本产品是针对在对个人资产、负债等数据进行分析整理的基础上，根据个人对风险的偏好和承受能力，结合预定目标运用诸如储蓄、转账等多种手段管理资产和负债，合理安排资金，从而在各个人风险可以接受范围内实现资产增值的最大化的过程。
2、产品功能1）用户管理在这一功能模块中，主要针对的是用户管理。
需要实现新用户的创建，用户的登陆以及删除功能。
用户只有在登陆后才能进行其他的操作。
2）账户管理在这一功能模块中，主要是针对用户的多银行账户情况，其中可以添加、删除（注销）账户，可以实现账户间的转账，同时也可以分别查询每个账户的不同收支情况和转账情况。
3）收支管理在这一功能模块中，主要功能有添加、修改、删除、查询记录。
6）借贷管理在这一功能模块中，主要是针对用户的借入、借出业务，同样可以实现添加（借贷）、删除（还贷）、修改和查询贷款等功能。
7）预算管理在这一功能模块中，主要是用于用户的每年和每月的一个收支预算，可以实现添加预算、删除预算、修改（更新）预算和根据预算得到收支分析对比功能，得到一个评估结果，通过对比显示给用户，并给出用户一些相应的建议。
8）科目管理在这一功能模块中，主要是设置收入与支出的科目类别，可以对他们进行添加，修改，删除，查询。
二、需求分析本系统实现了个人理财的记账管理，收支对比，预算管理等。
总体分为登录注册，账单管理，科目管理、账户管理，用户管理，预算管理，借贷管理，备忘提醒，退出系统等9个模块，如图所示。
1、业务需求本产品面向的用户是普通个人用户，我们追求的软件应该是简单和使用。
本设计主要实现的是个人财务的管理，这里的主要功能有：对收入支出的详细记录，制定计划表来实现监控自己的消费情况，查看当前消费情况，记录借贷状况，对借贷中应当归还的日期可在可设置的一定时间范围内对用户进行提醒和以形象化的方式展示和并分析消费历史。
2、用户需求该系统主要包括一类用户，即为对财务管理有需求的系统使用者。
毕业设计个人理财系统的分析与设计
个人理财的核心是投资收益的最大化和个人资产分配合理化的集合。理财服务通过充分利用各种理财工具（如现金、银行存款、股票、债券、基金、期货、房产、保险等），帮助您达到合理分配的目的、满足您对理财安全性、收益性等多样化要求。
随着计算机技术的飞速发展，计算机以及计算机控制的自动处理技术已融入人类社会的各个领域并发挥着越来越重要的作用。对于当今的科学信息是一次重大的飞跃，为人们的生活，工作，学习带来潜移默化的影响。在这样的背景下，开发一个个人理财软件迎合了现代的家庭发展趋势，对居民合理分配家庭财产起到重要意义。理财管理系统应该能够为用户提供完整，正确和灵活的理财信息和快捷的分析手段。但一直以来人们使用传统人工的方式文件，纸张记账管理模式，这种管理方式存在着许多缺点，如：效率低，保密性差，另外时间一久，将产生大量的文件和数据，这对于查找，更新和维护都带来了不少困难。所以利用计算机实现财务信息的管理的自动化将势在必行。
2.
个人理财管理系统是针对用户要求计算机，对自己的财务的收入、支出以及相关的各种信息，进行记录、修改、添加、删除而设计的一种现代化管理软件。
银行个人储蓄系统需求规格说明书
浙江浙大网新集团有限公司银行个人储蓄系统需求规格说明书创新中心0000年 0 月文档修改记录说明本文档中所包含的信息属于商业机密信息，应严格控制使用范围，未经浙江浙大网新集团有限公司的书面许可，任何人员不得以任何介质方式持有或使用本文档的部分或全部内容。
目录1 引言............................................................................................................ 错误!未定义书签。
1.1 编写目的........................................................................................ 错误!未定义书签。
1.2 背景................................................................................................ 错误!未定义书签。
1.3 文档编写约定................................................................................ 错误!未定义书签。
1.3.1 优先级定义........................................................................ 错误!未定义书签。
1.3.2 需求编号约定.................................................................... 错误!未定义书签。
1.4 术语定义........................................................................................ 错误!未定义书签。
个人理财策划书模板3篇
个人理财策划书模板3篇篇一个人理财策划书模板一、前言在当今社会，个人理财已经成为了一项非常重要的技能。
随着经济的发展和人们生活水平的提高，越来越多的人开始关注自己的财务状况，并希望通过合理的理财规划来实现自己的财务目标。
本理财策划书旨在为个人提供一个全面的理财规划方案，帮助个人更好地管理自己的财务，实现自己的财务目标。
二、个人基本情况（一）个人信息姓名：[姓名]年龄：[年龄]职业：[职业]收入：[收入]支出：[支出]资产：[资产]负债：[负债]（二）财务状况分析1. 收入分析：分析个人的收入来源，包括工资、奖金、投资收益等，并评估收入的稳定性和增长潜力。
2. 支出分析：分析个人的支出情况，包括生活费用、住房贷款、汽车贷款、信用卡还款等，并评估支出的合理性和可控性。
3. 资产分析：分析个人的资产情况，包括现金、存款、股票、基金、房产等，并评估资产的价值和流动性。
4. 负债分析：分析个人的负债情况，包括住房贷款、汽车贷款、信用卡欠款等，并评估负债的规模和还款能力。
（三）财务目标分析1. 短期目标：设定在未来 1-2 年内可以实现的财务目标，如购买房产、购买汽车、旅游等。
2. 中期目标：设定在未来 3-5 年内可以实现的财务目标，如子女教育、养老储备等。
三、理财规划建议（一）现金规划1. 预留应急资金：建议预留 3-6 个月的生活费用作为应急资金，以应对突发情况。
2. 选择合适的储蓄方式：根据个人的风险偏好和资金需求，选择合适的储蓄方式，如活期存款、定期存款、货币基金等。
（二）消费规划1. 制定预算：制定每月的消费预算，合理安排生活费用，避免不必要的消费。
2. 控制消费欲望：避免盲目消费和冲动消费，理性对待消费需求。
3. 选择合适的消费方式：根据个人的消费习惯和需求，选择合适的消费方式，如现金消费、信用卡消费、分期付款等。
（三）投资规划1. 风险评估：根据个人的风险偏好和投资目标，进行风险评估，确定适合的投资产品。
个人理财计划书(9篇)
个人理财计划书（9篇）书读百遍，其义自见，本文是美丽的编辑给大家整理的个人理财计划书（较新9篇），欢迎借鉴，希望能够帮助到大家。
个人理财计划书篇一步入大学，意味着我将离开父母，到一个陌生的地方一个人生活四年。
而这期间，父母给的生活费就变成了，他们给我的较直接，较实在的，较真诚的无言的爱的关怀！而我要做的就是，合理的利用这些钱，打理好自己的生活和学习！照顾好了自己，学业有成应该是我对自己，对父母较基本的责任吧！理财规划是对自己未来的一种长远规划！个人理财业务理财是指通过自己对财富的管理从而提高其效能，也可从广义上理解为使用外界资金使自己的财富增值。
而身为大学生的我以前认为：等我有钱了，再做个人理财，现在没钱，哪来的理财可言！现在深深的意识到自己错了，对自己的钱进行规划，让每一分钱都得到效用的较大化，钱尽其用。
不乱花钱，买些不必要的东西。
在每月的月初从没有做过预算，只想着自己现在有钱花就行，不必实行具体的计划。
即用钱没有计划，主观随意性强，这毛病一定要改掉。
从我的消费中还可以看出我的消费结构单一，较主要的仍是食物和交通等消费项目，服装、化妆品、零食等消费占了很大一部分，然后依次是娱乐、学习和通讯。
在消费中，缺乏精神层次方面的消费。
对于服装、化妆品和零食等的消费，没有在合理的范围内，导致在月末，常常出现入不敷出的现象，沦落为“月光族”！身为女生，我对漂亮衣服的喜欢，以及各种流行事物的热衷，这些在一定程度上也增加了消费资金。
以及自己在钟爱的奶茶，咖啡面前，一笔一笔的支出，无意中就加重了消费负担。
在所有支出中还包括一项，就是社交自出。
经常会有班级或学校中的社团组织活动，较后决定在饭桌上庆祝活动的胜利。
以及为了满足自己的虚荣，请同学吃饭、唱歌等。
还有较后一点就是：对于理财的认识和态度在理财知识的认识和态度方面，我应该有所改变。
对理财有很多盲目的，错误的认识。
开始时认为理财是通过各种投资活动实现资产保值增值，对于现在的我就是合理安排资金的过程！这些想法都有些片面。
个人理财系统需求分析
个人理财管理系统需求分析目录个人理财管理系统系统分析1问题描述1.1 问题陈述随着我国国民经济的持续增长，人们收入也在逐年增加，个人身边可以支配的财产也在增加，而且随着现在经济形式多样化，人们收入与支出形式也出现多样化，并不仅仅是局限于传统的购物支出和工资收入这简单的形式，出现了越来越多的经济行为，像现在股票、证券、信用卡、银行业务、个人福利、奖金、网上商店等的出现，面对这些复杂的经济行为，个人越来越难以管理和支配自己的财产，难免出现混乱，最后自己往往抱怨不知道钱花什么地方了，所以我们需要一个现代化的工具来管理我们个人的财产日常支出和收入，以合理管理支出行为，使经济效益最大化。
个人理财管理系统就是针对上面的这些问题而设计的，让每个用户对自己的经济行为有个比较清晰的掌握，合理分配个人收入和管理自己的资产。
1.2 系统涉及人员1)理财人员本系统主要针对的是有理财需要的人员。
理财人员通过该系统能够添加，查看，修改自己的收入支出情况，并通过系统中的预算与评估功能来判断自己的收支是否合理。
1.3 系统功能描述1)用户管理在这一功能模块中，主要针对的是用户管理。
需要实现新用户的创建，用户的登陆以及删除功能。
用户只有在登陆后才能进行其他的操作。
2)账户管理在这一功能模块中，主要是针对用户的多银行账户情况，其中可以添加、删除（注销）账户，可以实现账户间的转账，同时也可以分别查询每个账户的不同收支情况和转账情况。
3)收支管理在这一功能模块中，主要功能有针对债务管理、个人贷款、品管理模块中的支出的一个总揽，其中也可自己添加、删除、检索记录，这些都会与其他三个功能模块想关联。
4)产品管理在这一功能模块中，主要是针对用户商品交易收支的管理，可以实现添加（买入）、删除（卖出）、检索物品等功能，这些数据的更新也会上传到收支管理和账户管理中去。
5)债务管理在这一功能模块中，主要是针对用户的债务关系，同样可以实现添加（借入）、删除（还款）、修改和检索债务等功能，这些数据的更新也会上传到收支管理和账户管理中去。
个人理财规划书范文
个人理财规划书范文个人理财规划书尊敬的先生/女士：感谢您给我这个机会来撰写这份个人理财规划书。
理财对于每个人来说都是非常重要的，它能够帮助我们实现财务目标，养成良好的金钱管理习惯，并在未来的生活中更加独立和自由。
以下是我对个人财务规划的建议。
1. 目标设定首先，我建议您设定明确的理财目标。
这些目标可以是短期的（如购买一辆新车），也可以是中期的（如买房）或长期的（如退休）目标。
确立明确的目标将有助于您制定相应的理财计划，并保持动力和专注。
2. 预算管理制定一个合理的预算，并严格按照预算生活。
首先，记录每月的收入和支出，以了解自己的财务状况。
然后，根据支出情况作出相应的调整，削减不必要的开支，并为目标储蓄留下足够的金额。
同时，确保每个月都按时支付账单，避免罚款和滞纳金。
3. 债务管理如果您有任何债务，例如信用卡债务、学生贷款或其他贷款，请制定一个还款计划，并确保按时还款。
优先偿还高利率的债务，以减少利息支出，并保持良好的信用记录。
4. 储蓄和投资为了实现长期的财务目标，储蓄和投资是必不可少的。
根据您的目标和风险承受能力，选择适合您的投资组合。
同时，确保保持紧急储蓄，以应对突发的财务需求。
5. 保险规划购买适当的保险是个人理财规划的一部分。
考虑购买健康保险、人寿保险和财产保险，以保护您和家人的财务安全。
6. 终身学习终身学习对于个人财务规划来说是非常重要的。
了解投资、税务和财务知识，保持与金融市场的变化保持同步，并不断寻求专业建议和培训，以提高财务决策的能力。
综上所述，个人财务规划需要持续的努力和自我管理。
通过设定明确的目标、合理的预算、债务管理、储蓄和投资、保险规划以及终身学习，您将能够实现财务自由，并在未来的生活中拥有更多的选择和机会。
在整个过程中，我建议您与专业金融顾问或财务规划师合作，以获取专业建议和指导。
他们可以根据您的个人情况为您定制最适合您的财务计划，并帮助您实现财务目标。
最后，祝您个人理财规划的顺利实施和未来财务成功！谢谢。
招商银行个人理财系统的设计范文
招商银行个人理财系统的设计摘要随着计算机网络的日趋广泛，数据库技术的应用，人们传统的一些工作方式发生了极大的变化，一些需要人手动完成的工作，已经有相应的软件和网络系统取代其传统的手工方式。
这些软件系统，为人们的工作，生活带来了极大的和提高。
本系统所开发的,就是一套基于C/S模式的理财系统软件，该系统能帮助用户进行日常理财。
系统通过与数据库的访问和连接，进行用户收支，资产管理等数据的统计和查询；通过一些计算功能的实现，来进行一些理财方面的计算。
通过这些来实现一个较为完整的个人理财功能。
用户通过使用该系统，可以方便的进行日常的收入支出统计和查询，对自己的银行存款，资产情况，投资情况，贷款情况等经济方面的情况进行比较完善的信息整理。
关键词：收支统计；资产查询；投资；“The Design of Personal Financial Management SystemBased on C/S StructureAbstractWith the broad application of network and database, some traditional works have been changedgreatly.Some handwork has been accomplished by the softwareand network system, which brings great convenience to people.The finance system, which is based on C/S structure, could help people to manage the daily finance. The system helps user to inquire andcalculate the data of income and expenditure by linking database. User can manage credit and status of asset, investment and loan by the system perfectly. The system provides a whole function of personal financial management for people and saves a lot of time for people. So the system could provide great convenience for personal financing.Keywords:Statistic of Income and Expenditure; Inquiry of Asset;Investment;目录论文总页数:24页1.引言11.1课题背景11.2 国外研究现状11.3研究意义11.4研究方法12．相关的理论基础12.1 C/S模式22.2 Delphi的介绍22.3关于结构化查询语言SQL的介绍33.用户需求分析33.1用户登陆功能33.2 新用户注册功能33.3 密码修改功能43.4 收入统计功能43.5收入查询功能43.6资产状况统计查询功能43.7投资情况统计查询功能53.8 银行贷款统计查询功能53.9 理财计算器功能54 系统功能的设计和实现54.1系统功能示例图54.2数据库表的设计64.3数据库表之间的关系64.4系统功能模块的设计74.4.1系统登陆模块的设计74.4.2用户注册模块功能的设计84.4.3密码修改模块功能的设计94.4.4收入统计和查询模块的设计94.4.5资产情况的统计和查询的设计104.4.6 投资情况的统计和查询的设计114.4.7 贷款情况的统计和查询的设计124.5系统部分典型代码125．系统调试和系统测试155.1测试环境155.2系统运行的部分实例155.3系统测试方面的说明18结论18参考文献191引言1.1课题背景一个有经济头脑的人，在日常生活和投资中，都会对自己的支出和开销做到心里有数，以便于制定出自己的一套理财计划，达到合理的经济统筹，有理财习惯的人可以从以往的统计中看到自己主要消费方向，看出自己的消费是否合理，由此制定出一套合理的经济计划方案，从而可以不断的长进自己的经济头脑，对自己的财富积累，合理投资有着不可或缺的帮助。
个人理财系统简介
项目简介目录概述 (3)1.项目需求 (3)1.1基本概念 (3)1.2解决方案概述 (5)1.3系统特点 (5)1.4总体目标 (6)1.5系统网络拓扑图和运行环境 (6)1.6总体需求 (7)2业务需求分析原则 (8)3系统功能介绍 (9)3.1客户和客户联系人管理 (9)3.1.1客户数据定义 (9)3.1.2客户联系人信息 (11)3.1.3账户信息 (12)3.1.4潜在客户 (13)3.1.5便捷搜索 (14)3.1.6匿名客户 (14)3.1.7潜在客户群来源 (14)3.1.8客户数据抽取和筛选的标准 (14)3.2产品管理 (15)3.3活动管理 (16)3.4销售机会管理 (18)3.5内部知识库管理 (19)3.6客户事件管理 (20)3.7文档合并 (22)3.8电子邮件 (22)3.9传真 (22)3.10群发促销 (23)3.11客户经理绩效管理 (23)3.12报表管理 (23)3.12.1客户管理综合报表 (24)3.12.2活动管理综合报表 (24)3.12.3客户服务管理综合报表 (25)3.12.4销售管理中和报表 (26)3.13权限管理 (26)3.13.1客户经理的存取权限 (27)3.13.2客户经理的权限设置 (28)3.14SLA服务升级管理 (28)3.15客户服务工作流程 (28)3.16系统管理平台 (28)概述1.项目需求1.1 基本概念个人理财服务系统所谓个人理财，就是银行等金融机构指定专人帮助客户梳理其目前的财务状况，分析其未来的财务需求，提出保障、保值和增值现有资金的具体建议计划，并在必要时在客户同意的前提下代为执行计划。
从定义中即可看出，银行个人理财服务系统的成败，很大程度上取决于直接与客户打交道的客户经理的效率。
客户经理不应当将时间花费在日常事务性工作和内部文件处理上，而应当将绝大多数时间花在与客户的交流上。
因此，个人理财服务系统的重点应当在于提高客户经理的工作效率，提高他们的信息装备能力。
个人财务管理系统 设计说明书
个人财务管理系统设计说明书设计人： lwt设计时间： 2009 -2010目录1引言 (3)1.1系统概述 (3)1.2建设目标 (3)1.3软硬件环境 (3)1.4设计约束与要求 (3)1.5术语 (3)2需求理解与分析 (4)2.1总体需求概述 (4)2.1.1系统业务需求 (4)2.1.2系统技术需求 (4)2.2业务流程分析 (4)2.3总体运行模型 (5)2.4分层逻辑模型 (6)3系统总体设计 (6)3.1设计原则与思路 (6)3.1.1总体设计原则 (6)3.1.2 平台与技术路线 (6)3.2系统总体架构设计 (6)3.2.1功能模块架构 (6)3.2.2技术体系架构 (7)3.3关键技术解决方案 (7)4功能模块设计 (7)4.1登陆模块 (7)4.1.1功能描述 (7)4.1.2输入输出 (8)4.1.3处理流程 (8)4.1.4类设计 (8)4.1.5时序图 (9)4.1.6其他需要表达的设计内容 (9)4.2收支输入模块 (9)4.2.1功能描述 (9)4.2.2输入输出 (9)4.2.3处理流程 (10)4.2.4类设计 (11)4.2.5时序图 (11)4.2.6其他需要表达的设计内容 (12)4.3查询模块 (12)4.3.1功能描述 (12)4.3.2输入输出 (12)4.3.3处理流程 (13)4.3.4类设计 (14)4.3.5时序图 (15)4.3.6其他需要表达的设计内容 (15)4.4用户管理模块 (15)4.4.1功能描述 (15)4.4.2输入输出 (15)4.4.3处理流程 (16)4.4.4类设计 (17)4.4.5时序图 (18)4.4.6其他需要表达的设计内容 (18)5数据库设计 (18)5.1用户信息表 (19)5.2收入信息表 (19)5.3支出信息表 (19)5.4登录信息表 (20)1引言当前生活节奏加快，人们生活水平不断提高，收入和支出越来越趋于多样化，传统的人工方式记录和管理家庭或自己财务情况的记录方式不仅不便于长期保存，还一些不可避免的缺点。
个人理财规划服务手册
个人理财规划服务手册第1章引言 (3)1.1 理财的重要性 (3)1.2 理财规划的基本概念 (4)1.3 理财规划的目标和原则 (4)第2章理财规划基础 (5)2.1 个人资产负债表的编制 (5)2.1.1 确定编制时间 (5)2.1.2 分类列举资产 (5)2.1.3 计算资产总额 (5)2.1.4 分类列举负债 (5)2.1.5 计算负债总额 (5)2.1.6 计算所有者权益 (5)2.2 个人现金流量表的编制 (5)2.2.1 确定编制期间 (6)2.2.2 列举现金收入 (6)2.2.3 列举现金支出 (6)2.2.4 计算现金流量 (6)2.3 财务分析指标及其应用 (6)2.3.1 净资产比率 (6)2.3.2 负债比率 (6)2.3.3 财务自由度 (6)2.3.4 现金流比率 (6)第3章预算管理 (6)3.1 预算编制方法 (7)3.1.1 固定预算法 (7)3.1.2 弹性预算法 (7)3.1.3 零基预算法 (7)3.1.4 滚动预算法 (7)3.2 预算执行与控制 (7)3.2.1 监控预算执行情况 (7)3.2.2 设立预算预警机制 (7)3.2.3 定期审查预算 (7)3.2.4 强化预算执行力 (7)3.3 预算调整与优化 (8)3.3.1 定期评估预算 (8)3.3.2 及时调整预算 (8)3.3.3 优化预算编制方法 (8)3.3.4 落实预算调整措施 (8)第4章风险管理 (8)4.1 风险识别与评估 (8)4.1.1 收集信息 (8)4.1.3 评估风险 (9)4.2 风险防范与控制 (9)4.2.1 风险分散 (9)4.2.2 风险规避 (9)4.2.3 风险转移 (9)4.2.4 风险储备 (9)4.2.5 定期审查 (9)4.3 保险规划 (9)4.3.1 保险需求分析 (9)4.3.2 保险产品选择 (9)4.3.3 保险金额确定 (9)4.3.4 保险合同审查 (10)4.3.5 定期评估保险保障 (10)第5章投资规划 (10)5.1 投资概述 (10)5.2 投资组合与资产配置 (10)5.2.1 投资组合 (10)5.2.2 资产配置 (10)5.3 投资工具的选择与应用 (10)5.3.1 股票 (10)5.3.2 债券 (11)5.3.3 基金 (11)5.3.4 保险 (11)第6章退休规划 (11)6.1 退休规划的必要性 (11)6.1.1 应对人口老龄化 (12)6.1.2 保障退休生活质量 (12)6.1.3 实现人生价值 (12)6.2 退休金需求分析 (12)6.2.1 退休年龄 (12)6.2.2 退休生活预期 (12)6.2.3 医疗保健支出 (12)6.2.4 通货膨胀 (12)6.3 退休规划策略 (12)6.3.1 积极参加养老保险 (13)6.3.2 储蓄投资 (13)6.3.3 购买商业养老保险 (13)6.3.4 晚退休策略 (13)6.3.5 优化消费结构 (13)6.3.6 充分利用政策优惠 (13)第7章税务规划 (13)7.1 税务基础知识 (13)7.1.1 税收概念与分类 (13)7.1.3 税收优惠政策 (13)7.2 个人所得税筹划 (14)7.2.1 个人所得税基本概念 (14)7.2.2 个人所得税筹划方法 (14)7.3 投资税务规划 (14)7.3.1 投资税务规划原则 (14)7.3.2 投资税务规划方法 (14)第8章贷款与债务管理 (15)8.1 贷款概述 (15)8.1.1 贷款的概念与种类 (15)8.1.2 贷款利率与费用 (15)8.1.3 还款方式 (15)8.2 贷款申请与审批 (16)8.2.1 贷款申请 (16)8.2.2 贷款审批 (16)8.3 债务管理策略 (16)8.3.1 明确贷款用途 (16)8.3.2 评估贷款能力 (16)8.3.3 选择合适的还款方式 (16)8.3.4 提前还款 (16)8.3.5 定期检查信用报告 (17)8.3.6 债务重组与优化 (17)第9章教育金规划 (17)9.1 教育金规划的必要性 (17)9.2 教育金需求分析 (17)9.3 教育金投资工具与策略 (18)第10章遗产规划 (18)10.1 遗产规划的必要性 (18)10.2 遗产规划工具与策略 (19)10.3 遗产税筹划 (19)第1章引言1.1 理财的重要性在当今社会，个人理财已成为一种不可或缺的生活技能。
银行个人理财需求分析
银行个人理财需求分析1．引言1.1编写目的本报告的目的是规范化本软件的编写，旨在于提高软件开发过程中的能见度，便于对软件开发过程中的控制与管理，同时提出了本银行储蓄系统的软件开发过程，便于程序员与客户之间的交流、协作，并作为工作成果的原始依据，同时也表明了本软件的共性，以期能够获得更大范围的应用此文档进一步定制软件开发的细节问题，明确软件需求、安排项目规划与进度、组织软件开发与测试，便于用户与开发商协调工作。
本文档面向的读者主要是项目委托单位的管理人员、设计人员和开发人员，希望能使本软件开发工作更具体1.2项目背景软件名称：银行个人理财系统委托单位：银行开发单位：昆明理工大学信息工程与自动化学院计算机科学与技术专业07级4班主管：韦环宇1.3定义银行存储系统软件：基本元素为构成银行储蓄及相关行为所必须的各种部分。
需求：用户解决问题或达到目标所需的条件或功能；系统或系统部件要满足合同、标准，规范或其它正式规定文档所需具有的条件或权能。
需求分析：包括提炼，分析和仔细审查已收集到的需求，以确保所有的风险承担者都明其含义并找出其中的错误，遗憾或其它不足的地方。
模块的独立性：是指软件系统中每个模块只涉及软件要求的具体的子功能，而和软件系统中其他的模块的接口是简单的1.4参考资料《软件工程实用教程》郭宁编著人民邮电大学出版社《数据库系统教程》施伯乐汪卫丁宝康编著高等教育出版社2．任务概述2.1目标完善目前银行个人理财系统，同时通过实践来提高自己的动手能力2.2运行环境Microsoft Windows XP2.3条件与限制硬件配置要求：硬件外部设备需1.8MHZ以上的pc机，内存需1G以上软件要求操作人员具有初步的相关知识由于本系统为即时软件，对数据的同步要求较高，建议配置网络时使用可靠性较高的相关网络硬件设施。
银行以记时器记时完毕触发利息结算；对用户取款额未做上限约束；各间银行采用集中控制。
有效证件仅为身份证，牵涉到开户、撤户、挂失、取款时客户必须提供身份证号；存款及余额查询时不需提供身份证号。
个人理财系统详细设计
个人理财系统详细设计版本1.01.编写目的：本软件是简单实用的公共软件。
考虑到系统的构架简单，且主要实现主要模块，提供清晰的设计框架，本文档在先做出概要设计前提下，然后在概要设计的基础上进行扩展和详细的描述，完成主要模块的详细设计。
（本文档的详细设计包括界面设计，帐目管理模块的设计，其他的设计和帐目模块类似）。
2.功能列表：3.系统设计思想：系统采用C\S设计模式，考虑到个人使用的简单性和方便性，在不需要上网的情况下进行系统使用。
具体的描述参看模块描述。
4.系统结构4.2对象模型4.2.1数据对象模型：Account ：帐户数据类型。
AccountCollection ：表示由Account对象组成的集合。
Financial.Properties.Resources ：一个强类型的资源类，用于查找本地化的字符串等。
UserCollection.cs ：表示由User对象组成的集合。
User.cs ：系统用户类型Debit ：借贷类型DebitCollection : Debit类型对象的集合Income : 用户收支类型IncomeCollection : 表示Income对象的集合4.2.2业务对象模型：帐目管理收支管理借贷管理统计基础数据维护5.系统模块描述5.1概述系统模块描述提供编码阶段的依据和对照，建立系统的模块框架。
5.2模块列表名称说明Account.cs 帐户类型AccountCollection.cs 表示由Account对象组成的集合AccountManager.cs 帐户管理器类型FormAccountManage.cs 帐户管理窗口FormDebitManage.cs 借贷管理窗口FormAddAccount.cs 帐户添加FormFinancialManage.cs 个人理财管理FormLogin.cs 登陆界面FormRegistNewUser.cs 注册新用户的窗体Program.cs 主程序Financial.Properties.Resources 一个强类型的资源类，用于查找本地化的字符串等UserCollection.cs 表示由User对象组成的集合UserManager.cs 用户管理器,负责用户相关信息管理FormMain.cs 系统主窗口User.cs 系统用户类型Debit 借贷类型DebitCollection Debit类型对象的集合DebitManager 借贷管理器类型Income 用户收支类型IncomeCollection 表示Income对象的集合IncomeManager 收支管理器类型5.3模块描述$提供主要模块的描述：帐目管理//---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------Account.cs 帐户类型属性说明类型AccountType 获取或设置帐户类型 stringBankbookNum 获取或设置存折号 stringCardNum 获取活设置卡号 stringIniBlance 获取或设置初始金额 doubleMoneyType 获取或设置货币类型 stringOwnerName 获取设置帐户户主名称 stringRemainBlance 获取或设置余额 doubleRemark 获取或设置备注信息 stringStartDate 获取或设置开户日期 System.DateTime方法说明类型//--------------------------------------------------------------------------------- AccountCollection.cs 表示由Account对象组成的集合属性说明类型Count 取得集合元素个数 int方法说明类型Add 向集合中添加元素 intRemove 从集合中移出指定元素 voidRemoveAt 从集合中移出指定索引的元素 void//--------------------------------------------------------------------------------- AccountManager.cs 帐户管理器类型属性说明类型AccoutList 获取或设置帐户列表 Financial.AccountCollection方法说明类型LoadDataFromFile 重文件读取帐户信息 boolSaveDataToFile 将帐户管理数据保存到文件 bool//--------------------------------------------------------------------------------- FormAccountManage.cs 帐户管理窗口属性方法//--------------------------------------------------------------------------------- FormDebitManage.cs 借贷管理窗口属性方法//--------------------------------------------------------------------------------- FormAddAccount.cs 帐户添加属性方法//--------------------------------------------------------------------------------- FormFinancialManage.cs 个人理财管理属性方法//--------------------------------------------------------------------------------- FormLogin.cs 登陆界面属性方法//--------------------------------------------------------------------------------- FormRegistNewUser.cs 注册新用户的窗体属性方法//---------------------------------------------------------------------------------Program.cs 主程序属性方法说明类型Main 应用程序的主入口点 void//--------------------------------------------------------------------------------- Financial.Properties.Resources 一个强类型的资源类，用于查找本地化的字符串等属性方法//--------------------------------------------------------------------------------- Financial.Properties.Settings属性方法//--------------------------------------------------------------------------------- UserCollection.cs 表示由User对象组成的集合属性方法说明类型this 索引器 erAdd 添加元素 voidRemove 删除元素 voidRemoveAt 按索引号删除元素 void//--------------------------------------------------------------------------------- UserManager.cs 用户管理器,负责用户相关信息管理属性说明类型DirOfUserListFile 获取保存用户列表的文件的文件夹的绝对路径 string DirOfUserListFile_Relative 获取保存用户列表的文件的文件夹的相对路径 string PathOfUserListFile 获取保存用户列表的文件绝对路径 stringUserList 获取或设置当前系统所有用户列表 erCollection 方法//--------------------------------------------------------------------------------- FormMain.cs 系统主窗口属性方法//---------------------------------------------------------------------------------User.cs 系统用户类型属性说明类型AccountMagr 获取其AccountManager对象 Financial.AccountManager DirOfDataFile 获取用户数据文件所在目录的绝对路径 stringDirOfDataFile_Relative 获取用户数据文件所在目录的相对路径 stringIsAdministrator 获取或设置一个值，其指示该用户是否为系统管理员 boolPassWord 获取或设置密码 stringPathOfDataFile_Account 获取帐户管理数据文件的绝对路径 stringPathOfDataFile_Account_Relative 获取帐户管理数据文件的相对路径 stringUserName 获取或设置用户名 string方法//---------------------------------------------------------------------------------Debit 借贷类型属性说明类型Form 借出方 stringTo 借入方 stringBalance 金额 doubleDate 借入借出日期 DateTimeAbout 备注 string方法//------------------------------------------------------------------------------------------ DebitCollection : Debit类型对象的集合属性说明类型Count 取得集合元素个数 int方法说明类型Add 向集合中添加元素 intRemove 从集合中移出指定元素 voidRemoveAt 从集合中移出指定索引的元素 void//------------------------------------------------------------------------------------------ DebitManager : 借贷管理器类型属性说明类型DebitList 获取或设置借贷列表 Financial.DebitCollection 方法说明类型LoadDataFromFile 重文件读取用户借贷信息 boolSaveDataToFile 将用户借贷数据保存到文件 bool//------------------------------------------------------------------------------------------ Income : 用户收支类型属性说明类型Owner 收支人 stringInBalance 收入金额 doubleOutBalance 支出金额 doubleIniBalance 初始金额 doubleBalance 余额 doubleType 收支类型 stringDate 发生日期 DateTimeAbout 备注 string方法//------------------------------------------------------------------------------------------ IncomeCollection : 表示Income对象的集合属性说明类型Count 取得集合元素个数 int方法说明类型Add 向集合中添加元素 intRemove 从集合中移出指定元素 voidRemoveAt 从集合中移出指定索引的元素 void//------------------------------------------------------------------------------------------ IncomeManager ：收支管理器类型属性说明类型IncomeList 获取或设置收支列表 Financial.IncomeCollection 方法说明类型LoadDataFromFile 从文件读取收支信息 bool SaveDataToFile 将收支数据保存到文件 bool//------------------------------------------------------------------------------------------ 6.业务流程图信息数据文件信息数据文件信息数据文件数据文件数据文件7.界面描述7.1整体风格界面的整体风格的设计依据是：“个人理财系统界面概要设计文档（总体结构）”。
个人理财系统需求分析
个人理财管理系统需求分析目录个人理财管理系统系统分析 .................................................................................................................... 1问题描述..........................................................................................................................................1.1问题陈述 ......................................................................................................................................1.2 系统涉及人员 .............................................................................................................................1.3 系统功能描述 ............................................................................................................................. 2用例规约..........................................................................................................................................2.1用户管理 ......................................................................................................................................2.2 账户管理 .....................................................................................................................................2.3 收支管理 .....................................................................................................................................2.4 物品管理 .....................................................................................................................................2.5债务管理 ......................................................................................................................................2.6个人贷款 ......................................................................................................................................2.7 年度预算 .....................................................................................................................................2.8 基础数据管理 ............................................................................................................................. 个人理财管理系统系统分析1问题描述1.1 问题陈述随着我国国民经济的持续增长，人们收入也在逐年增加，个人身边可以支配的财产也在增加，而且随着现在经济形式多样化，人们收入与支出形式也出现多样化，并不仅仅是局限于传统的购物支出和工资收入这简单的形式，出现了越来越多的经济行为，像现在股票、证券、信用卡、银行业务、个人福利、奖金、网上商店等的出现，面对这些复杂的经济行为，个人越来越难以管理和支配自己的财产，难免出现混乱，最后自己往往抱怨不知道钱花什么地方了，所以我们需要一个现代化的工具来管理我们个人的财产日常支出和收入，以合理管理支出行为，使经济效益最大化。
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个人理财系统需求说明书目录：1 .前言1.1产品概述1.2业务背景1.3IT背景：1.4目标1.5业务范围2．项目概述2.1产品的主要特点2.2 产品功能描述2.3 用户特点2.4 一般约束2.5 假设和依据3．项目初步解决方案3.1采用何种平台、技术3.2定制开发或可以选择业界成熟软件包4．具体需求4.1功能需求4.1.1账户管理4.1.2收入支出管理4.1.3借贷管理4.1.4统计4.2 性能需求4.3 设计约束4.4可用性4.5安全性4.6可维护性1.前言：1.1产品概述：简单实用的桌面个人理财软件，满足家庭和个人的理财需求，提供账户管理，收支管理，借贷管理，统计等功能。
1.2业务背景：个人理财自动化的迫切需求，但是专业的大型商业软件价格昂贵而且功能庞杂而无法满足需求。
本软件免费，简单，实用，满足家庭和个人的理财需求。
1.3IT背景：目前的电子理财软件偏向于商业级别，且主要用于企业级和部门级，但是个人理财的需求越来越强烈，因此需要一款免费简单实用的小型理财软件。
1.4目标：本软件努力解决家庭和个人理财需求，可以方便随时的进行财务管理。
1.5业务范围：a.项目名称：个人理财软件。
b.功能需求：管理账户,管理收支, 管理个人借贷, 统计，收支分类设置、家庭成员设置、银行机构设置等。
c.应用说明：使客户能够对自己的财务状况有一个清晰认识，方便管理自己的财务，提供时间段的财务统计，让用户对自己的财产有个宏观的概念。
2．项目描述：2.1产品的主要特点：a. 较之付费的大型商业软件，本软件为免费软件，面向个人和家庭，轻量级。
运行环境要求低，资源占用少，能让普通用户都有条件使用，也便于本软件的推广。
b. 针对普通个人用户，本软件具有友好的操作界面。
用户只需要大概了解说明，便可以进行使用。
c.可多用户使用，本系统满足家庭的理财需求，用户通过注册用户名和密码建立自己的个人的理财账户，系统拥有普通用户和管理员2个权限。
2.2 产品功能描述：本软件的主要功能包括：a. 账户管理：管理用户的账户信息。
接受用户账户信息的提交，进行处理后用表单的形式进行显示。
b.收支管理：处理用户的收入和支出的信息，进行处理后用表单的形式进行显示，同时提供时间段的收支情况查询功能。
c.借贷管理：用户提交借贷信息，进行处理后显示借贷的详细信息，同时提供时间段的借贷情况的查询。
d.统计功能：统计功能提供用户财务信息的查询和统计的功能，可以统计账户信息，收支信息，借贷信息，并以时间段作为标准，显示统计结果。
e.基础设置：通过基础设置，进行整个系统的初始化设置，包括添加各个管理项目的属性分类。
2.3 用户特点：本软件面向的用户是普通的个人用户，用户的知识水平参差不齐，对于传统大型理财的自动化软件需要很长的平均学习时间，而且对于价格昂贵的商业软件，显然无法接受。
但是目前人们却有着日益增长的理财需求，因此对于普通用户而言，追求的软件应该是简单，实用和廉价的。
目前廉价的自由软件或者免费的公共软件才是他们最好的选择。
2.4 一般约束：1)管理方针：软件开发过程的管理，包括：文档的管理（文档包括需求说明书，开发计划，概要设计详细设计，测试计划），编码的管理（包括代码的详细说明），产品管理（包括产品说明书，版本信息）2)硬件的限制：硬件资源要求低，在每个普通用户的个人PC上都可以顺利的运行本软件。
3)并行操作：非并行操作。
4)所需的高级语言： C#5)安全和保密方面的考虑：相关文档进行严格的内部管理和优化。
产品完全开源。
2.5 假设和依据：软件所遇到的特殊情况包括：a.软件在操作过程中因为遇到停电而中断，软件将丢失正在操作的信息，基础数据将恢复到最后一次修改保存后的状态。
b.软件因病毒感染而造成部分系统文件受损，影响软件的正常工作。
遇到这种情况应该可以拷贝本软件的数据库（或者本软件自己的数据存储格式的文档），然后重装本软件，在加载保存的数据库恢复原始状态。
c.如果数据库文件（或者本软件自己的数据存储格式的文档）受到损坏，则不能恢复。
所以应对这种状况的解决办法是用户应该自觉定期的做好数据备份。
当遇到这种状况以后可以调出自己的备份文档，恢复到最后一次更改保存的信息。
d.软件本身的缺陷，BUG的问题。
在用户使用过程中遇到类似软件的质量问题。
提供联系方式，尽力尽快的完善本软件。
3．项目初步解决方案3.1采用何种平台、技术：主要采用Windows系列操作系统，软件采用.NET平台相关技术开发。
3.2定制开发或可以选择业界成熟软件包：本软件是公共，通用，小型的个人软件，不用采用业内的相关软件包。
为了方便和快捷，也不包含繁重的数据库（原因在于普通个人用户的少量信息资料用不着数据库的支持，只需要简单文本文件便可以解决其需求。
）4．具体需求：（详细的描述整个软件的细节）具体需求包括：功能需求,设计约束,属性,外部接口要求,其他需求,具体要求的组织,支持信息4.1.1账户管理引言：管理用户的银行账户的详细资料，使用户清晰掌握自己所有的银行账户信息。
输入：开户银行名称账号卡号开户时间开户金额币种存款类型加工：建立账号管理表格，将一次输入的信息记录在表格的一行上。
输出：按用户指定时间段（时间段格式为从YY-MM-DD 到YY-MM-DD 若无指定时间段时，默认情况按开户时间先后顺序）显示表格中的每行记录。
4.1.2收入支出管理：引言：收入支出管理表使用户及时地了解自己的收入和支出情况，可以让用户合理的管理自己的收支。
输入：收入来源收入金额收入时间支出原因支出金额支出时间加工：建立收入支出管理表格，将一次输入的信息记录在表格的一行上。
输出：按用户指定时间段（时间段格式为从YY-MM-DD 到YY-MM-DD 若无指定时间段时，默认情况按开户时间先后顺序）显示表格中的每行记录。
4.1.3借贷管理：引言：记录用户的借贷情况，备查。
输入：分为借出和借入两个方面。
借出包含：借出对象对象联系方式借出金额借贷开始时间和结束时间。
借入包含：被借对象对象联系方式借入金额借贷开始时间和结束时间。
加工：建立借贷管理表格，将一次输入的信息记录在表格的一行上。
输出：按用户指定时间段（时间段格式为从YY-MM-DD 到YY-MM-DD 若无指定时间段时，默认情况按开户时间先后顺序）显示表格中的每行记录。
4.1.4统计：引言：综合各种表单信息，提供账户，收入支出，借贷统计数据。
输入：账户管理表，收支管理表，借贷管理表，三张表的信息。
加工：统计账户管理表和收支管理表中的金额总数，计算收支差额，绘制资金流动走势图。
输出：以表的形式列出当前用户的银行账户的资金总额，指定时间段的收入总额和支出总额，收支差额。
画出资金流动走势图。
4.2 性能需求本个人理财软件是基于WINDOWS，支持多用户的专业软件。
通过获取个人资料管理个人的财产，不支持用户同时访问。
本软件有优良的安全保护，提供分时备份，可连续的工作有较好的稳定性，响应时间较短。
4.3 设计约束a命名规则：4.3.1. 类和方法名采用Pascal风格4.3.2. 局部变量和方法参数采用camel风格4.3.3. 接口名采用I作为前缀4.3.4. 私有成员变量采用m_作为前缀4.3.5. 自定义属性类名采用Attribute作为后缀4.3.6. 自定义异常类名采用Exception作为后缀4.3.7. 采用动词-对象对命名方法，例如ShowDialog()4.3.8. 有返回值的方法应该取名表示其返回值，例如GetObjectState()4.3.9. 采用描述性的变量名。
a) 避免采用单字母的变量名，如i 或t；而是采用index或temp。
b) 对public和protected成员避免采用匈牙利命名法。
c) 不要采用缩写（例如将number缩写为num）4.3.10. 总是使用C#预定义的类型，而不是使用System命名空间中的别名。
例如：采用object不用Object4.3.11. 对于泛型，类型采用大写字母。
当处理.NET类型Type时保留后缀Type。
4.3.12. 采用有意义的命名空间名，例如产品名称或公司名称。
4.3.13. 避免使用类的全称，而是采用using语句。
4.3.14. 避免在命名空间内使用using语句。
4.3.15. 将所有framework命名空间名放在一起，后面放自定义或第三方命名空间名。
b.报表格式：采用二维表形式，行表头为对象名，列表头该对象的各属性。
c.操作系统的限制：限于Windows系列操作系统4.4可用性：a.本软件在Windows系列操作系统上可以正常运行。
b.对于硬件的要求很低，普通用户的个人PC上均可使用。
c.当软件在运行过程中出现意外的操作系统重新启动或者因为停电造成的关机，本软件将丢失正在操作的信息，因此数据恢复只能恢复到最后一次更新的情况。
4.5安全性：a.整个系统分为2个权限，系统管理员和用户，权限的划分有利于管理和安全。
系统管理员将有最高权限，用户通过自己的密码和账号进行登陆和使用。
管理员有管理用户部分内容的权限。
b.用户账号密码将严格保密，系统中的所有密码是不可见的，系统管理员也无法看见用户的密码，但是管理员可以看见用户的账户。
c.系统数据不采用数据库存储，采用本软件自己的文件存储格式，并且数据文件进行加密，加强了数据的保密性。
4.6可维护性：a.软件采用面向对象技术开发，较之过程化技术，更容易维护。
b.软件严格和规范文档化，给系统的维护带来方便。
c.软件规范模块化，尽量做到低耦合，便于软件的更新修改，增强可维护性。
小组成员:2316102029 王跃2316102020 王威2316102007 周银辉2316102003 余洋。