保险业务管理办法

缴县（市）局。
（二）凭证日结
（三）临时轧账
（四）缴款
柜员向综合柜员缴款；
综合柜员向县（市）局缴款，打印缴款单，缴款单上须加盖日戳及
综合柜员名章。
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网点日常处理
每日网点日终处理流程2：
（五）正式轧账
（六）打印轧账单
柜员、综合柜员均需打印轧账单，轧账单上须加盖日戳柜员或综合
柜员名章。轧账单反映当日现金数额的收入、付出及库存数。
（七）尾箱上缴
柜员尾箱上缴；
所有柜员尾箱上缴后，综合柜员尾箱上缴。
（八）签退
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柜员签退；
综合柜员签退，机构可签退；
如当日支局长签到，日终必须签退。
机构签退后，该机构不能再办理当日业务。
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新保承保
定义 邮政网点的柜员代理保险公司接受客户填
写的投保单，通过邮政代理保险系统录入 投保单相关信息，并实时传至保险公司进 行有效性检查和核保，审核通过后代理保 险公司在网点打印保单和保险费发票（收 据）的过程。
B. 投保人将填好的投保单连同本人有效身份证件一同交柜员。 投保人、被保险人、受益人不一致时，须提交本人、被保险 人、受益人有效身份证件。
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新保承保
卡折处理流程 2 2）审核投保单 柜员收齐投保单、有效身份证件后，须首先审核是否为投保人本人证件，以及证件与投保
单上投保人信息填写是否一致，而后认真审核投保单上其他内容的填写是否符合要求。主 要内容有： 内容填写是否完整，字迹是否工整、清晰； 投保人/被保险人的年龄：是否在条款规定的范围之内； 投保人/被保险人的出生日期：是否与所提供的身份证件一致； 投保人/被保险人的有效证件号：确定有效证件名称及号码填写是否完整、正确； 投保人的通讯地址、邮政编码、联系方式：填写是否详细、准确； 投保人是被保险人的：关系类型是否是“父亲、母亲、配偶、子女”等；如果被保险人是 未成年人，其投保人是否是该被保险人的法定监护人； 保险费/保额：是否符合条款规定； 受益份额：填写是否符合要求，受益人的资料填写是否完整； 保险金和红利领取方式、争议处理的选择：填写是否符合要求； 被保险人、投保人签名：是否亲笔签名，如果为未成年人投保死亡责任的保险，其父母是 否签名同意。
轧账、凭证日结； 汇总当日投保单、发票 等有效单证，上缴县
领用、使用、上缴重要凭证， 领用、上缴现金；
轧账、凭证日结。
（市）局；
缴协款处理；
会计事项处理；
强行签退柜员。
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人员职责
柜员号及密码应有有效期的限制，有效期在进行柜员维护时设定，
密码有效期不得高于90天。柜员登录日期超过有效期后，柜员不能
相符。
（六）办理日间正常业务
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网点日常处理
每日网点日终处理流程1：
（一）整理实物单证
柜员将当日有效投保单，发票、收据的邮政联和保险公司联、撕单
式保单等有效单证，撤单的保险单、发票、收据等作废单证，与营
业现金汇总核对无误后上交综合柜员；
综合柜员汇总所有有效单证和作废单证，与营业现金核对无误后上
负责重要凭证的管理及交接； 负责保险业务的对外宣传、公告； 负责受理保险业务投诉；
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人员职责
综合柜员的职责：
柜员的职责：
对柜员进行授权；
所有须柜员做的代理保险业
柜员密码重置；
务的处理；
请领、接收、下发、上 缴重要凭证；
汇总当日有效投保单、发票 等有效单证，上缴综合柜员；
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新保承保
处理规定1 邮政代理保险系统已经实现了代理中国人寿、太平洋人
寿、泰康人寿、新华人寿、太平人寿、平安人寿等多家 保险公司的新保承保业务； 投保中的一般规定与基本要求参见邮政所代理险种的投 保规则； 柜员应能讲解所代理险种的条款、投保规则以及指导客 户填写投保单； 保险单、保险费发票等凭证要按重要空白凭证来管理， 要求按号码顺序使用，录入的凭证印刷号应为柜员当前 可用凭证的最小号； 投保金额在10万元（含）至50万元（不含）之间，由综 合柜员授权，50万元（含）以上由支局长授权；
保险业务管理办法
和县支行
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机构职责
营业网点的职责：
负责按时营业，保证代理保险业务的正常办理； 严格执行上级机构制定的业务发展计划； 积极参加各种培训活动；
按照县（市）局的安排参加《保险代理从业人员基本 资格证书》的考试；
负责保险产品的介绍、宣传、营销；受理客户对保险 产品的咨询，并做好解释工作；
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新保承保
卡折处理流程 1
（1）填写投保单
A. 填写的总体要求：
客户来邮政网点投保时，应填写投保单。投保单是投保人与 保险公司订立保险合同的重要依据，也是保险合同的构成要 件之一。投保单的填写要严格、认真、规范，并保证所填写 的内容真实、准确、全面、字迹清晰不涂改、所要求填写的 项目不可或缺。其中，凡涉及到保费、保险金额、受益人等 项目变动的，不得涂改，必须重新填写投保单。
人员维护申请书》要求准确填写人员资料，对维护事项应明确说明，
并说明申请原因，审批人和申请人不得为同一人，维护人员维护完
毕后及时通知申请单位。
申请单位和维护单位应按照邮政金融档案管理规定，妥善保管《邮
政代理保险系统人员资料维护申请书》。
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网点日常处理
每日营业前网点处理流程：
（一）到岗
进入代理保险系统。密码超过有效期后，柜员应根据系统提示立即
修改密码。
各级人员要妥善保管本人的柜员号和密码，仅允许本人使用，不得
让他人或其他岗位的人员使用。若密码泄露，必须进行密码修改。
若柜员遗忘密码，应向相关部门申请进行密码重置，密码重置当天
必须修改密码。
各级邮政部门申请进行人员资料维护时，应按《邮政代理保险系统
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新保承保
处理规定2
客户缴纳保险费的方式有三种，分别是现金投保、 支票投保和卡/折投保；
现金缴纳保费，柜员需要在发票（收据）上加盖 “现金讫”；
客户支票方式投保，当天做支票登记，待1-3日 支票入账后方可办理投保，客户在办理正式新保 承保交易前，可以申请退票；
客户到网点投保，必须携带本人有效身份证件； 客户须签收成功投保的保险单证。
网点人员必须在每日营业前准时到岗。
（二）开机
（三）签到
每天第一个柜员（包括综合柜员）签到时，系统自动做机构签到。
（四）领用尾箱
综合柜员领用尾箱后，柜员领用尾箱。
（五）凭证的请领、登记与下发
在凭证数量不满足营业条件时，综合柜员应向县（市）局请领凭证；
综合柜员收到实物凭证后，在系统中做收到处理；
柜员向综合柜员领用凭证，并清点领用的实物凭证与系统领用数据