风险管理操作手册
金融行业风险管理手册
金融行业风险管理手册第一章风险管理概述 (3)1.1 风险管理定义与目标 (3)1.1.1 风险管理的定义 (3)1.1.2 风险管理的目标 (3)1.1.3 风险管理框架 (4)1.1.4 风险管理流程 (4)第二章风险识别与评估 (4)1.1.5 风险识别概述 (4)1.1.6 风险识别方法 (4)1.1.7 风险识别技巧 (5)1.1.8 风险评估概述 (5)1.1.9 风险评估指标 (5)1.1.10 风险评估模型 (6)第三章风险分类与度量 (6)1.1.11 信用风险定义 (6)1.1.12 信用风险度量方法 (6)1.1.13 信用风险度量指标 (6)1.1.14 市场风险定义 (7)1.1.15 市场风险度量方法 (7)1.1.16 市场风险度量指标 (7)1.1.17 操作风险定义 (7)1.1.18 操作风险度量方法 (7)1.1.19 操作风险度量指标 (7)第四章风险控制与缓释 (8)1.1.20 信用风险识别 (8)1.1 客户信用评级 (8)1.2 交易对手信用评级 (8)1.3 信用风险敞口评估 (8)1.3.1 信用风险控制措施 (8)2.1 信用风险限额管理 (8)2.2 信用风险分散 (8)2.3 信用风险担保 (8)2.4 信用风险监测与预警 (8)2.4.1 信用风险缓释 (8)3.1 信用衍生品应用 (8)3.2 信用风险缓释工具 (8)3.3 信用风险转移 (8)3.3.1 市场风险识别 (8)1.1 利率风险 (8)1.2 汇率风险 (8)1.3 股票市场风险 (8)1.4.1 市场风险控制措施 (8)2.1 市场风险限额管理 (8)2.2 市场风险分散 (8)2.3 市场风险对冲 (8)2.4 市场风险监测与预警 (8)2.4.1 市场风险缓释 (9)3.1 市场风险缓释工具 (9)3.2 市场风险转移 (9)3.3 市场风险分散策略 (9)3.3.1 操作风险识别 (9)1.1 人员操作风险 (9)1.2 技术操作风险 (9)1.3 系统操作风险 (9)1.4 外部操作风险 (9)1.4.1 操作风险控制措施 (9)2.1 操作风险管理框架 (9)2.2 操作风险限额管理 (9)2.3 操作风险防范与监督 (9)2.4 操作风险应急预案 (9)2.4.1 操作风险缓释 (9)3.1 操作风险缓释工具 (9)3.2 操作风险转移 (9)3.3 操作风险预防与培训 (9)第五章风险监管与合规 (9)3.3.1 监管要求的概述 (9)3.3.2 合规性评估的含义与作用 (9)3.3.3 合规性评估的主要内容 (10)3.3.4 内部控制的概念与重要性 (10)3.3.5 内部控制体系的建设 (10)3.3.6 合规体系建设 (11)第六章风险监测与报告 (11)3.3.7 风险监测方法与工具 (11)3.3.8 风险报告编制与报送 (12)第七章风险管理与绩效评估 (12)3.3.9 引言 (12)3.3.10 风险管理与绩效指标的关系 (12)3.3.11 绩效指标设定原则 (13)3.3.12 定性评估方法 (13)3.3.13 定量评估方法 (13)3.3.14 综合评估方法 (13)3.3.15 评估流程与注意事项 (14)第八章风险管理信息系统建设 (14)3.3.16 系统架构概述 (14)3.3.18 系统架构设计要点 (15)3.3.19 功能概述 (15)3.3.20 功能应用 (15)第九章风险管理组织与人员配置 (16)3.3.21 概述 (16)3.3.22 风险管理组织结构设置 (16)3.3.23 概述 (17)3.3.24 风险管理人才队伍建设策略 (17)第十章风险管理案例分析与启示 (18)3.3.25 案例背景 (18)3.3.26 风险识别与评估 (18)3.3.27 风险应对措施 (18)3.3.28 成功启示 (18)3.3.29 案例背景 (19)3.3.30 风险识别与评估 (19)3.3.31 风险应对措施 (19)3.3.32 失败原因分析 (19)第一章风险管理概述风险管理作为金融行业的重要组成部分，对于维护金融稳定、促进金融业可持续发展具有的意义。
安全风险点管理手册
安全风险点管理手册简介安全风险点管理手册是一个组织或者企业用来管理并减少安全风险的文件。
通过对各个安全风险点的识别、评估以及控制措施的制定和执行，可以有效地降低事故发生的概率，保障人员和财产的安全。
1. 安全风险点的概念安全风险点是指可能导致人员伤亡、资产损失或环境破坏的潜在危险点。
这些危险点可能来自于工作环境、作业流程、设备设施等方面。
1.1 工作环境安全风险点工作环境安全风险点可能包括通风不良、照明不足、地面湿滑等因素。
这些因素可能导致员工意外受伤，影响工作效率。
1.2 作业流程安全风险点作业流程安全风险点可能包括工作程序不清晰、操作规程不严格等问题，可能导致操作失误，引发事故。
1.3 设备设施安全风险点设备设施安全风险点可能包括设备老化、维护不及时、操作人员技能不足等问题，可能导致设备故障，造成生产延误或人员伤害。
2. 安全风险点管理对安全风险点的有效管理是组织或企业确保安全生产的关键。
以下是安全风险点管理的几个关键步骤：2.1 安全风险点识别首先，需要对工作环境、作业流程、设备设施等方面进行全面排查，识别可能存在的安全风险点。
2.2 安全风险评估对识别出的安全风险点进行评估，确定其可能造成的损失程度和概率，以便为下一步的控制措施的制定提供依据。
2.3 安全风险控制针对评估结果，制定相应的安全风险控制措施，包括但不限于改善工作环境、规范作业流程、加强设备维护等。
2.4 安全风险监测和改进对已实施的安全风险控制措施进行监测，及时发现问题并进行改进，确保安全风险点的管理工作持续有效。
3. 安全培训为了提高员工对安全风险点的认识和应对能力，组织或企业应当定期进行安全培训。
培训内容应当包括安全意识培养、应急处理技能、安全操作规程等。
4. 通报制度建立安全风险点通报制度，鼓励员工积极报告发现的安全隐患，及时处理危险点，避免事故发生。
5. 结语安全风险点管理手册是组织或企业保障生产安全的重要工具。
通过严格的安全风险管理，可以有效降低事故发生的概率，保障员工和财产的安全。
项目全面风险管理手册
21
债权记录、对帐 、建立合同台帐
债权记录不完整、对帐不及时，导致双方债权、债务不一致，进而可能 引发争议或诉讼。
财务风险
15.法律风险-诉讼活动风险
21 收集证据
收集程序和方法违法，证据被法院认定不能使用。
16.法律风险-合同管理风险
法律风险
22
资质资信调查与 询价
盲目选择合同缔约方给企业造成一定的风险隐患。
运营风险
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4.运营风险-分包管理风险
4
分包方选择与评 价
在分包商比选的过程中，对分包商的“三证”审查不严，分包商承揽的 工程范围和项目部的实际工程不符，导致工程分包缺乏合规性，影响工 运营风险 程的质量、进度、安全等。
√
√
5
分包施工过程管 理
在工程实施的过程中，由于人员、设备等原因，致使整体工程进度滞后 或出现质量、安全事故，损失公司的利益，同时给公司的形象带来负面 运营风险 的影响。
法律风险
23 合同谈判
谈判过程中未对风险条款合同化，风险无法有效转移或规避。
法律风险
24 履行
履约不利或不履约造成企业违约风险。
法律风险
25 变更或解除
未及时作出变更或解除合同，致使企业利益受损。
法律风险
编制单位：
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运营风险
11.运营风险-防风风险
15 编制防风预案
项目部编制防风预案不及时、未履行审批程序，或防风措施不具可操作 性，导致防风预案起不到应有的作用。
运营风险
16 预案实施
台风来临时，项目部/现场施工班组未严格执行防风预案，或未启动防 风预案，现场应对不力，导致安全事故发生或带来不必要的经济损失。
渣打银行风险管理手册
渣打银行风险管理手册第一章概述1.1 引言渣打银行致力于提供稳健可靠的金融服务，为客户创造最大的价值。
为了更好地管理风险并确保业务的可持续发展，渣打银行制定了本风险管理手册。
1.2 目的本风险管理手册的目的是为渣打银行全体员工提供一套统一的风险管理准则，帮助他们识别、评估和控制各类风险。
通过遵循本手册所规定的流程和操作指南，渣打银行能够最大限度地降低与各项业务活动相关的风险。
第二章风险管理框架2.1 风险管理体系渣打银行建立了完善的风险管理体系，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监测等环节。
通过这一体系，渣打银行能够全面监控并应对可能的风险。
2.2 风险分类渣打银行将风险分为市场风险、信用风险、操作风险和法律合规风险等四大类别。
在每一类别内，又设立了不同的子类别，以便更详细地进行风险识别和管理。
第三章风险识别与评估3.1 风险识别流程风险识别是风险管理的基础，渣打银行要求所有员工在业务活动中时刻保持警惕，及时发现和报告可能存在的风险。
对于特定业务领域，渣打银行还设置了专门的风险检测系统和工具。
3.2 风险评估方法渣打银行通过量化和定性的方法对风险进行评估，以便更准确地估计风险的潜在影响和可能性。
风险评估结果将被用于后续的风险控制和决策过程中。
第四章风险控制与监测4.1 风险控制措施一旦风险被识别和评估，渣打银行将采取相应的风险控制措施，包括但不限于制定管理政策、设立风险限额、制定操作流程和合规控制等。
4.2 风险监测与报告渣打银行通过建立风险监测系统，实时跟踪各项业务活动中的风险状况。
同时，渣打银行要求各级管理人员和员工定期向上级报告风险情况和控制措施的有效性。
第五章风险培训与管理5.1 风险培训计划渣打银行制定了全面的风险培训计划，包括新员工培训、定期培训和专项培训等。
通过培训，渣打银行能够增强员工对风险管理的认识和能力。
5.2 风险管理评估渣打银行对风险管理措施的有效性进行定期评估，并根据评估结果不断完善风险管理制度和操作流程，确保风险管理体系的持续改进。
银行业风险管理策略与流程手册
银行业风险管理策略与流程手册第一章风险管理概述 (2)1.1 风险管理定义与目标 (2)1.1.1 风险管理定义 (2)1.1.2 风险管理目标 (2)1.2 风险管理原则与框架 (3)1.2.1 风险管理原则 (3)1.2.2 风险管理框架 (3)第二章风险识别 (3)2.1 风险识别方法 (3)2.2 风险识别流程 (4)2.3 风险识别工具 (4)第三章风险评估 (5)3.1 风险评估方法 (5)3.1.1 定性评估方法 (5)3.1.2 定量评估方法 (5)3.1.3 综合评估方法 (5)3.2 风险评估流程 (5)3.2.1 风险识别 (5)3.2.2 风险分析 (5)3.2.3 风险评价 (5)3.2.4 风险应对 (5)3.2.5 风险监控 (5)3.3 风险评估指标 (6)3.3.1 财务指标 (6)3.3.2 非财务指标 (6)3.3.3 宏观经济指标 (6)3.3.4 法律法规指标 (6)3.3.5 内部管理指标 (6)第四章风险分类 (6)4.1 风险类型划分 (6)4.2 风险分类标准 (7)4.3 风险分类流程 (7)第五章风险控制 (7)5.1 风险控制策略 (7)5.2 风险控制措施 (8)5.3 风险控制流程 (8)第六章风险监测 (9)6.1 风险监测方法 (9)6.2 风险监测流程 (9)6.3 风险监测工具 (10)第七章风险预警 (10)7.1 风险预警机制 (10)7.2 风险预警流程 (11)7.3 风险预警指标 (11)第八章风险应对 (12)8.1 风险应对策略 (12)8.2 风险应对措施 (12)8.3 风险应对流程 (12)第九章风险管理信息系统 (13)9.1 风险管理信息系统概述 (13)9.2 风险管理信息系统设计 (13)9.3 风险管理信息系统实施 (14)第十章风险管理组织与职责 (14)10.1 风险管理组织结构 (14)10.2 风险管理职责分配 (14)10.3 风险管理培训与考核 (14)第一章风险管理概述1.1 风险管理定义与目标1.1.1 风险管理定义风险管理是指在金融机构运营过程中，通过对各类风险因素进行识别、评估、监控和控制，以达到降低风险、保障金融机构稳健经营和可持续发展的目的。
质量风险管理手册
第一章工作制度一、职工守则1、热爱祖国，热爱中国共产党，热爱社会主义，做名有理想、有文化、有道德、有纪律的职工。
2、认真贯彻和宣传党、国家有关安全生产的方针、政策、忠于职守、尽职尽责。
3、努力提高政治觉悟，脚踏实地工作、顽强拼搏向上，公正廉洁务实,热情周到服务.4、热爱本职工作，努力学习，不断提高政治业务水平。
5、按时完成工作任务,保证工作质量,精诚团结，搞好协作。
6、关心集体，爱护公物，讲文明，讲礼貌，讲卫生,保持室内外清洁。
7、廉洁奉公,自觉抵制不正之风，不以权谋私,不准收受被检测单位的礼品、钱物等。
二、检测人员守则1、遵纪守法，科学求实，热情服务,秉公办事。
2、忠于职守，不徇私情，实事求是，严肃认真。
3、谦虚谨慎，刻苦钻研，严以律己，秉公办事。
4、群策群力,团结一致，关心集体，积极工作。
三、职工考勤制度1、考勤办法（1)公司实行统一考勤，由经理委派专人负责这项工作。
（2）考勤人员严格执行考勤制度，坚持原则，实事求是。
（3）考勤表要准确填写病、事假及每天出勤情况，按规定时间上报。
2、考勤有关规定（1）全体职工严格执行公司规定的作息时间，做到不迟到，不早退，有事请假。
(2)请假必须履行手续,无特殊情况不许事后补假.(3）工作人员请事假，一天内由室主任批准，两天以上由经理批准，室主任请假由经理批准.（4）工作人员休病假必须有指定医院诊断书，无正当理由无故不上班者视为旷工。
(5) 无故迟到、早退月累计三次扣当月奖金10%.(6）工作人员请假超过15天，旷工超过三天者，年终不允许评先进。
（7）工作人员休假待遇按有关文件执行,休假人员提前向经理申请，批准后方可休假。
(8)工作人员病、婚、丧事假按国家有关劳动保护待遇执行。
四、技术保密制度1、各级技术标准和技术资料、图书、检测原始数据、检测报告，应存档保管。
2、为保证检测的公正、准确和具有法律效力，现场原始记录必须真实，原始记录和检测报告书未正式发出之前，所有检测数据及结论不得泄露。
风险管理手册
风险管理一、企业风险种类1.市场风险市场变数极多, 因市场突变、人为分割、竞争加剧、通货膨胀或紧缩、消费者购置力下降、原料采购供应等而事先未预测到旳风险, 导致市场份额急剧下降, 或出现反倾销、反垄断指控。
2.产品风险因企业新产品、服务品种开发不对路, 产品有质量和缺陷问题, 产品陈旧, 或更新换代不及时等导致旳风险。
3.经营风险由于企业内部管理混乱、股东撤资、资产负债率高、资金流转困难、三角债困扰、资金回笼慢、资产沉淀, 导致资不抵债或亏损旳困境。
4.投资风险各类投资项目论证不力、收益低下亏损、股东间不合作或环境变化导致项目失败。
5.外汇风险因外汇汇率波动而使以外币计价旳企业资产与负债价值上涨或下降。
6.人事风险企业对董事、监事、经理和管理人员任用不妥, 无充足授权, 或精英人才流失, 无合格员工, 员工大面积（集体）辞职导致损失。
7.体制风险企业因选择企业制度、法人治理构造、组织体系、鼓励机制不妥而运作困难或内耗增大, 或企业期限届满而面临解散清算。
8.购并风险企业旳股权发生变化或转移, 而引起善意或恶意旳收购和企业间旳合并。
9.自然灾害风险因自然环境恶化、地震、洪水、火灾、台风、暴雨、沙暴、雪暴、天文异变、交通事故、危险品泄漏、环境污染、地质（地基）变动等导致损失。
10.公关危机企业因多种原因, 如产品质量不合格、劳资纠纷、法律纠纷、重大事故案被公众媒体曝光, 而使企业公信力和美誉度急剧下降。
11.政策风险因政府法律、法规、政策、管理体制、规划旳变动, 税率、利率变化或行业专题整改, 加入世贸组织、双边或多边贸易摩擦等导致旳影响。
12.外交风险我国与其他国之间政治、外交关系旳恶化, 导致正常经贸和技术合作旳中断或终止。
二、风险决策类型三、风险处置措施设计系列组合措施, 把企业风险总损失减少到最低程度。
1.回避风险对某些风险过大旳方案应加以回避。
如:——拒绝与不守信用旳厂商业务往来。
——新产品在试制阶段发现诸多问题而坚决停止试制。
安全风险管控信息平台操作手册(企业版)
安全风险管控信息平台操作手册(企业版)一、登录与权限设置1. 登录（1）打开浏览器，输入安全风险管控信息平台的网址，进入登录页面。
（2）输入用户名和密码，“登录”按钮，进入系统首页。
2. 权限设置（1）进入系统首页后，右上角的“设置”按钮，进入权限设置页面。
（2）在权限设置页面，可以查看和修改当前用户的权限，包括数据查看、数据编辑、数据删除等。
（3）如需修改权限，请与管理员联系，由管理员进行权限分配。
二、风险信息录入1. 风险信息录入（1）进入系统首页后，左侧菜单栏的“风险信息”选项，进入风险信息管理页面。
（2）“新增”按钮，进入风险信息录入页面。
（3）在风险信息录入页面，填写风险名称、风险等级、风险类型、风险描述等信息，并相关附件。
（4）填写完成后，“保存”按钮，完成风险信息录入。
2. 风险信息修改与删除（1）在风险信息管理页面，找到需要修改或删除的风险信息。
（2）“修改”按钮，进入风险信息修改页面，修改风险信息后，“保存”按钮。
（3）“删除”按钮，删除风险信息。
三、风险分析1. 风险分析报告（1）进入系统首页后，左侧菜单栏的“风险分析”选项，进入风险分析页面。
（2）选择需要风险分析报告的风险信息，“报告”按钮。
（3）系统会自动风险分析报告，报告内容包括风险等级、风险类型、风险描述、风险应对措施等。
（4）“”按钮，风险分析报告。
2. 风险分析报告查看与导出（1）在风险分析页面，可以查看已的风险分析报告。
（2）报告，查看详细内容。
（3）“导出”按钮，导出风险分析报告为PDF格式。
四、风险应对措施1. 风险应对措施制定（1）进入系统首页后，左侧菜单栏的“风险应对”选项，进入风险应对措施管理页面。
（2）选择需要制定应对措施的风险信息，“新增”按钮，进入风险应对措施制定页面。
（3）在风险应对措施制定页面，填写应对措施、责任部门、完成时间等信息，并相关附件。
（4）填写完成后，“保存”按钮，完成风险应对措施制定。
风险管理手册范本
风险管理手册范本一、风险管理手册范本1. 引言风险管理是组织中至关重要的一项工作，它旨在识别、评估和应对各种内外部风险，以确保组织顺利运营并实现其目标。
本风险管理手册旨在提供一个范本，帮助组织建立系统化的风险管理体系。
2. 目的本手册的目的在于向组织各级管理者提供相关指导，以确保风险管理工作获得持续有效的支持和实施。
通过遵循本手册的指南，组织能够更好地理解、识别和评估风险，并采取适当的控制措施。
3. 范围本手册适用于整个组织，包括所有业务部门和职能部门。
所有员工都有责任遵守本手册中的风险管理政策和流程。
4. 风险管理框架（1）风险识别- 风险分类：将风险按照不同的类别进行分类，例如战略风险、操作风险、市场风险等。
- 风险源头分析：识别潜在的风险源头，包括内部和外部因素。
- 列出风险清单：将各类风险按照优先级进行排序，并编制风险清单。
（2）风险评估- 风险定性评估：通过对风险的特性和影响进行评估，确定其可能性和严重程度。
- 风险定量评估：利用适当的工具和方法，对风险进行定量分析，以评估其潜在影响。
- 制定风险评估报告：将风险评估结果进行汇总和总结，生成风险评估报告。
（3）风险控制- 风险控制策略：根据风险评估结果确定相应的风险控制策略，包括避免、转移、减轻和接受等。
- 制定行动计划：针对每个风险控制策略，制定相应的行动计划，并明确责任人和时间节点。
（4）风险监控与反馈- 监控风险指标：选择适当的风险指标，对风险进行实时监控和跟踪。
- 定期风险审查：定期对风险进行审查，确保风险控制措施的有效性。
- 收集风险信息：建立风险信息收集和反馈机制，及时获取有关风险的信息。
5. 应急响应和恢复- 制定应急响应计划：在面对紧急事态时，制定应急响应计划，明确各级人员的职责和行动步骤。
- 恢复措施：灾难发生后，采取适当的恢复措施，尽快恢复组织运营。
- 验证和修订：定期验证应急响应计划的有效性，并根据实际情况对其进行修订和更新。
银行业务风险管理手册
银行业务风险管理手册一、引言在当今竞争激烈的金融市场中，银行业务风险管理对于银行的稳定经营至关重要。
本手册旨在提供一套全面、准确、可行的银行业务风险管理指南，以帮助银行有效识别、评估和控制各种风险。
二、风险管理框架1. 风险管理目标银行业务风险管理的目标是确保银行在经营过程中能够准确识别、评估和控制风险，以最大限度地保护银行的利益和客户的权益。
2. 风险管理原则- 风险识别原则：全面、准确、及时地识别潜在的风险因素。
- 风险评估原则：对已识别的风险进行科学、客观、全面的评估。
- 风险控制原则：采取适当的控制措施，减少风险的发生概率和影响程度。
- 风险监测原则：建立有效的风险监测机制，及时发现和应对风险变化。
- 风险回应原则：及时、果断地采取适当的回应措施，降低风险对银行业务的影响。
3. 风险分类- 信用风险：因借款人违约或风险事件导致债权人无法获得全部债权本金和利息的风险。
- 市场风险：由金融市场波动、不确定性和非理性行为引起的风险。
- 操作风险：由操作失误、内部欺诈、外部犯罪等因素导致的损失风险。
- 流动性风险：银行无法及时、足额履行其支付义务的风险。
- 利率风险：由利率变动引起的银行资产、负债价值变动的风险。
4. 风险管理流程风险管理流程包括风险识别、风险评估、风险控制、风险监测和风险回应五个阶段。
每个阶段都有相应的工具和方法来支持决策和执行。
三、具体风险管理措施1. 信用风险管理- 制定明确的信用政策和程序，包括信用评级、授信权限和风险限额等方面。
- 建立完善的客户信息管理系统，确保对客户身份、还款能力等进行全面评估。
- 进行信用风险敞口管理，根据风险分散原则，控制单客户、单行业和单地区的信用风险集中度。
- 设定和实施市场风险限额，确保投资组合的市场价值变动在可控范围内。
- 建立与市场风险敞口匹配的风险对冲机制，降低市场风险敞口的波动性。
- 健全市场风险管理报告和监测机制，及时发现和应对市场风险变化。
企业安全管理制度风险管控手册
企业安全管理制度风险管控手册一、引言企业安全管理制度风险管控手册是一份重要的文件，目的在于确保企业在日常运营中能够有效预防和应对可能带来的安全风险。
本手册致力于建立一套科学、全面、系统的安全管理制度，并提供相应的风险管控措施，以确保企业安全运营，保护员工、客户、财产和环境的安全。
二、管理责任1. 领导层安全意识：企业领导层要树立安全意识，将安全作为企业核心价值观的重要组成部分，并制定明确的安全目标。
2. 安全管理组织：成立专门的安全管理组织，负责制定企业安全管理制度、安全操作程序以及安全培训计划，并确保每个岗位都有安全责任人。
3. 安全培训和意识提升：定期进行安全培训，提高员工对安全风险的认识和应对能力，并通过内部通讯等方式加强员工的安全意识。
三、风险评估与控制1. 风险评估方法：采用科学的方法对企业可能面临的安全风险进行评估和分类，包括物理风险、环境风险、人员行为风险等。
2. 风险控制措施：根据风险评估结果，制定相应的防范和控制措施，例如加强设备检修、改进工艺流程、规范人员行为等。
3. 应急预案与演练：制定应急预案，确保在发生安全事故时能够及时、有效地应对，同时定期组织演练，提高应急处置的能力。
四、安全设备和技术支持1. 安全设备投入：确保公司配备必要的安全设备，如防火安全设备、安全监控系统、紧急救援设备等，并定期检查和维护设备的正常运行。
2. 技术支持与更新：积极引入最新的安全技术和管理手段，与专业机构合作，定期进行技术支持和系统更新，以适应不断变化的安全风险。
五、安全监督与检查1. 安全检查制度：建立定期的安全检查制度，在现场、设备和人员层面进行安全检查，及时发现和排除存在的安全隐患。
2. 问题整改和追踪：对安全检查中发现的问题及时进行整改，并进行问题追踪，确保问题解决的彻底性和持续性。
3. 安全数据分析：通过收集、整理和分析安全数据，形成安全管理的指标和报告，为决策层提供数据支持，及时调整和优化安全管理措施。
交通银行操作风险管理项目业务手册
交通银行操作风险管理项目业务手册一、本文概述1、背景介绍a. 交通银行及其操作风险管理项目的简述交通银行是中国五大国有商业银行之一，其业务涵盖广泛，包括个人、企业及金融机构客户。
在过去的几年中，交通银行一直致力于提升其风险管理能力，其中操作风险管理是重中之重。
操作风险管理项目旨在识别、评估和管理交通银行内部的操作风险，以确保银行业务的稳健运行。
b. 编写本手册的目的和意义为了帮助交通银行的操作风险管理项目组成员更好地理解和执行风险管理任务，编写本手册具有重要的目的和意义。
本手册旨在提供清晰、实用的操作指南，使得项目组成员能够快速掌握操作风险管理的基本概念、流程和方法。
通过提供实际案例和最佳实践，本手册旨在提高项目组成员的专业技能和实际操作能力。
通过本手册，项目组成员可以更好地了解交通银行的操作风险管理项目，掌握风险识别、评估和管理的基本技能。
这将有助于提高交通银行的全面风险管理能力，保障银行业务的安全和稳定运行。
2、使用指南2、使用指南 a. 本手册的结构和组织方式本手册按照交通银行操作风险管理项目的实施流程进行组织和结构，包括以下六个章节：第一章概述：介绍了操作风险管理的背景和重要性，以及交通银行操作风险管理项目的目标和意义。
第二章项目启动：详细介绍了项目启动阶段的主要工作内容，包括项目团队的组建、风险评估的策划、风险评估的执行和风险评估的报告编写等。
第三章风险识别：阐述了风险识别的概念和方法，以及在交通银行操作风险管理项目中的具体应用。
第四章风险评估：介绍了风险评估的方法和工具，包括定量评估和定性评估，以及在交通银行操作风险管理项目中的具体应用。
第五章风险控制：详细介绍了风险控制的主要措施和工具，包括内部控制、风险缓释、资本计量等，以及在交通银行操作风险管理项目中的具体应用。
第六章项目监控与收尾：介绍了项目监控与收尾阶段的主要工作内容，包括风险管理计划的制定、风险监控的执行、风险管理报告的编写和项目总结等。
特种设备安全风险管理手册
特种设备安全风险管理手册一、引言特种设备是指具有一定危险性，需要特殊技术、专门设备和操作人员才能使用的设备。
为了确保特种设备的安全运行，减少事故发生的风险，特种设备安全风险管理手册被制定出来。
本手册旨在提供特种设备安全风险管理的指导原则和具体操作方法。
二、特种设备安全风险管理原则1. 独立决策：特种设备安全风险管理需要独立决策，不依赖于用户的帮助。
2. 简单策略：遵循简单策略，避免复杂的法律纠纷和风险。
3. 可确认性：不引用无法确认的内容，确保信息的准确性和可靠性。
三、特种设备安全风险管理手册内容1. 特种设备安全风险评估：对特种设备进行全面的安全风险评估，包括设备本身的风险以及使用环境的风险。
2. 风险控制措施：根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施，包括技术控制、管理控制和操作控制等方面。
3. 应急预案：制定特种设备的应急预案，包括事故应对措施、紧急疏散计划等，以应对可能发生的事故和突发情况。
4. 安全培训和教育：开展特种设备的安全培训和教育，提高操作人员的安全意识和技能水平，确保设备的安全使用。
5. 定期检查和维护：制定定期的设备检查和维护计划，确保设备始终处于良好的工作状态，减少事故的发生。
四、特种设备安全风险管理手册的实施1. 设立专门的安全管理团队：成立特种设备安全管理团队，负责手册的实施和监督。
2. 制定详细的操作流程：制定特种设备安全风险管理的详细操作流程，确保操作的标准化和规范化。
3. 配备必要的设备和资源：提供必要的设备和资源，以支持特种设备安全风险管理手册的实施。
4. 定期评估和修订：定期评估特种设备安全风险管理手册的实施效果，根据需要进行修订和更新。
五、结论特种设备安全风险管理手册是确保特种设备安全运行的重要文件，通过遵循独立决策、简单策略和可确认性的原则，以及落实详细的管理措施，可以有效降低特种设备事故的风险，确保人员和设备的安全。
风险管理银监会客户风险预警系统用户操作手册
【风险管理】银监会客户风险预警系统用户操作手册XXXX年XX月XX日银监会客户风险预警系统用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月目录1概述-4-1.1背景-4-1.2特点-4-1.3模块-5-1.4环境-5-2操作说明-7-2.1安装-7-2.1.1安装Windows Installer3.1-72.1.2安装Microsoft .NET Framework 2.0-9-2.1.3安装银监会客户风险预警系统-122.2开始-14-2.3系统管理-18-2.3.1机构管理-18-2.3.2用户管理-22-2.3.3岗位管理-22-2.3.4角色管理-23-2.4数据采集-24-2.4.1确定性校验-25-2.4.2数据导入-26-2.4.3不确定性校验-29-2.4.4问题反馈-32-2.4.5数据上报-33-246启动分析-34-2.5 单一客户查询-35-2.5.1大额授信客户查询-35-2.5.2大额授信客户信息查看-37-2.5.3零售违约法人客户查询-38-2.5.4零售违约个人客户查询-39- 2.6固定报表-40-3疑难解答-61-1 概述1.1 背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计” 。
“抓住重点”，从填报机构的选择上是指选择了19 家大银行作为重点填报机构，这19 家银行其贷款余额占银行业金融机构贷款余额的78% ，能够覆盖主要客户风险；从填报内容的选择上是指通过客户大额授信统计制度监控信贷集中度风险与关联交易风险，通过零售贷款违约（主要选择汽车与住房贷款违约）统计监控恶意违约情况和道德风险。
“三级统计”就是通过银监会、银监局和银监分局三级机构，按照监管分工要求，对商业银行的各级机构情况进行统计，最后再由银监会统一汇总，这样就可以全面的了解商业银行各级机构情况和总体面貌，既满足了各级机构监测的要求，又满足整体情况的监测和控制需要。
安全生产风险分级管控手册
一、作业活动清单单位：销售车间岗位：发货、罐区岗位分析日期： 2022 年 1 月 4 日保存期限： 2 年1 2 3 4 5 6 JHA-2022-01JHA-2022-02JHA-2022-03JHA-2022-04JHA-2022-05JHA-2022-06PLC 系统装车导通产品输出线产品取样切断产品输出线废液处理DCS 系统输转作业提单录入设备连接启动装车设备断开开启罐区阀门开启现场阀门开启机泵润洗取样关闭罐区阀门关闭现场阀门关闭机泵安放废液桶打开管线开关关闭管线开关送至回收站确认信息开启阀门..记录信息二、工作危害分析记录表编号： JHA-2022-001 单位：销售车间分析日期： 2022 年 1 月 4 日 工作岗位：发货岗位保存期限： 2 年作业活动： PLC 系统装车序号1234工作步骤提单录入设备连接启动装车设备断开 危害或者潜在事件信息录入错误，信息 未录入，系统故障静电接地设备未连 接，溢油设备未连接， 鹤管未按指定标准放置未经确认开始装车各设备未按规定断开主要后果及现有安全控制措施 主要后果 管理措施 员工胜任程度班前做好PLC系统及各设信息错误人身伤害 产品泄漏人身伤害 信息错误人身伤害 设备损坏备的检查工 作，加强岗位 培训， 严格执 行操作规程 现场工作人 员指导司机 使用装车设备 现场工作人 员与主控室 工作人员做 好沟通工作 现场工作人 员指导司机 使用装车设备胜任胜任胜任胜任L2222 S2222R4444 建议改进措施 L S RⅡⅡⅡⅡJHA 分析小组人员：张广曌审 核 人：王聪.风险 等级 风险 等级.编号： JHA-2022-002 单位：销售车间 分析日期： 2022 年 1 月 4 日 工作岗位：发货岗位保存期限： 2 年作业活动： 导通产品输出线JHA 分析小组人员：张广曌审 核 人：王聪主要后果及现有安全控制措施 主要后果 管理措施 员工胜任程度佩戴劳保用品，加强岗位人身伤害 产品泄漏人身伤害 产品泄漏人身伤害培训， 严格执 行操作规程， 定期维护、 检查 佩戴劳保用 品，加强岗位 培训， 严格执 行操作规程， 定期维护、 检查 加强岗位培 训，严格执行 操作规程胜任胜任胜任建议改进措施 L S RⅡⅡⅡ序号 工作步骤1 开启罐区阀门2 开启现场阀门3 开启机泵危害或者潜在事件未按操作规程操作 未佩戴劳保用品阀门渗漏未按操作规程操作 未佩戴劳保用品阀门渗漏未按操作规程操作L222 R444 S222 风险 等级风险 等级.编号： JHA-2022-003 单位：销售车间 分析日期： 2022 年 1 月 5 日 工作岗位：发货岗位保存期限： 2 年作业活动： 产品取样JHA 分析小组人员：张广曌 审 核 人：王聪主要后果及现有安全控制措施主要后果产品污染人身伤害 产品泄漏管理措施 加强岗位培 训，严格执行 操作规程 佩戴劳保用 品，严格执行 操作规程员工胜任程度胜任胜任危害或者潜在事件残液随意倾倒未按操作规程操作 未带劳保用品工作步骤润洗取样风险 等级IⅡ序号12建议改进措施风险 等级L12 R24 S22 L S R编号： JHA-2022-004 单位：销售车间 分析日期： 2022 年 1 月 5 日 工作岗位：发货岗位保存期限： 2 年作业活动： 切断产品输出线序号 工作步骤1 关闭罐区阀门2 关闭现场阀门3 关闭机泵危害或者潜在事件未按操作规程操作阀门渗漏未按操作规程操作阀门渗漏未按操作规程操作 主要后果及现有安全控制措施主要后果人身伤害产品泄漏人身伤害 产品泄漏人身伤害管理措施 加强岗位培 训，严格执行操作规程， 定 期维护、 检查 加强岗位培 训，严格执行操作规程， 定 期维护、 检查 加强岗位培 训，严格执行 操作规程员工胜任程度胜任胜任胜任L222 S222R444 建议改进措施 L S RⅡⅡⅡJHA 分析小组人员：张广曌审 核 人：王聪.风险 等级 风险 等级.编号： JHA-2022-005 单位：销售车间 分析日期： 2022 年 1 月 5 日 工作岗位：发货岗位保存期限： 2 年作业活动： 废液处理JHA 分析小组人员：张广曌 审 核 人：王聪主要后果及现有安全控制措施主要后果产品泄漏人身伤害 产品泄漏人身伤害 产品泄漏人身伤害 产品泄漏 管理措施 加强岗位培 训，严格执行操作规程 加强岗位培训，严格执行 操作规程， 定 期维护、 检查 加强岗位培训，严格执行 操作规程， 定 期维护、 检查 由工作人员集中采集废液，统一运至回收站处理员工胜任程度胜任胜任胜任胜任建议改进措施 L S RⅡⅡⅡⅡ序号 工作步骤1 安放废液桶2 打开管线开关3 关闭管线开关4 送至回收站危害或者潜在事件未按操作规程操作未按操作规程操作阀门渗漏未按操作规程操作阀门渗漏运输过程中产品溅出 随意倾倒 L2222 R4444 S2223 风险 等级风险 等级.编号： JHA-2022-006 单位：销售车间分析日期： 2022 年 1 月 5 日 工作岗位：发货岗位保存期限： 2 年作业活动： DCS 系统输转作业序号1234工作步骤确认信息开启阀门关闭阀门记录信息 危害或者潜在事件未与化验室进行信息 确认，转前系统数据记录不清未按操作规程操作阀门渗漏未按操作规程操作阀门渗漏转后数据记录不清 主要后果及现有安全控制措施主要后果信息错误 污染产品人身伤害 产品泄漏人身伤害 产品泄漏信息错误管理措施 加强岗位培 训，严格执行 操作规程， 做 好与化验室 的沟通工作 加强岗位培 训，严格执行操作规程， 定 期维护、 检查 加强岗位培 训，严格执行 操作规程定期维护、 检查 加强岗位培 训，严格执行 操作规程员工胜任程度胜任胜任胜任胜任L2222 S2332R4664 建议改进措施 L S RⅡⅡⅡⅡJHA 分析小组人员：张广曌 审 核 人：王聪风险 等级 风险 等级编号： JHA-2022-007 单位：销售车间分析日期： 2022 年 1 月 5 日工作岗位：发货岗位保存期限： 2 年作业活动：辛醇外输作业序号1 2 3 4 5 6 工作步骤记录信息开启阀门开启机泵关闭机泵关闭阀门记录信息危害或者潜在事件未按操作规程操作转前信息记录不清未按操作规程操作阀门渗漏未按操作规程操作未按操作规程操作未按操作规程操作阀门渗漏未按操作规程操作转后信息记录不清主要后果及现有安全控制措施主要后果信息错误人身伤害产品泄漏人身伤害人身伤害人身伤害产品泄漏信息错误管理措施加强岗位培训，严格执行操作规程加强岗位培训，严格执行操作规程，定期维护、检查未按操作规程操作加强岗位培训，严格执行操作规程加强岗位培训，严格执行操作规程，定期维护、检查加强岗位培训，严格执行操作规程员工胜任程度胜任胜任胜任胜任胜任胜任L222222S222222R444444建议改进措施 L S RⅡⅡⅡⅡⅡⅡJHA 分析小组人员：张广曌审核人：王聪. 风险等级风险等级.三、设备设施清单序号设备名称岗位1 发货鹤位成品发货2 成品储罐成品罐区3 地磅电子衡4 电器设备销售车间四、安全检查分析表(SCL)单位:多维销售车间设备名称:发货鹤位编号： 001序号1 2 3 4 5 6 7检查项目基础机泵机电路线遮阳罩粗过滤器二级分离过滤检查标准1 鹤位基础固定完好2 鹤位基础无破损、开裂现象3 鹤位相关设备无过大震动1 机泵无异响、发热2 机泵润滑良好1 机电无异响、发热2 机电散热良好1 电源线无破损漏电2 接线板无发热3 接线柱、引线锈蚀、断裂1 遮阳罩无破损且安装位置正确2 遮阳罩锈蚀情况轻微1 法兰无渗漏2 过滤网无阻塞3 密封圈完好1 法兰无渗漏未达标的主要后果1 设备损坏、系统影响2 设备损坏、系统影响3 设备损坏、系统影响1 设备损坏、系统影响2 设备损坏、系统影响1 设备损坏、系统影响2 设备损坏、系统影响1 人员伤害、设备伤害2 设备损坏、系统影响3 设备损坏、系统影响1 缩短鹤位寿命2 缩短鹤位寿命1 产品渗漏2 降低过滤效率3 产品渗漏1 产品渗漏现有控制措施1 巡查检查2 巡查检查3 巡查检查1 巡查检查2 定期注油1 巡查检查2 巡查检查1 巡查检查2 大修检查3 大修检查1 巡查检查2 巡查检查1 巡查检查2 观测装车流量3 巡查检查1 巡查检查建议更正L控制措施1122211122221111S3333222433222222R3366422466442222风险等级IIⅡⅡⅡIIⅡⅡⅡⅡⅡIIII..2 过滤材质完好3 密封圈完好4 放气阀完好5 放空阀完好 1 法兰无渗漏 2 填料充足 1 法兰无渗漏 2 表头读数正常 1 法兰无渗漏 2 仪表空气无渗漏 3 信号传输良好 1 信号传输良好 2 设备完好 1 转动良好 2 固定良好 1 接地线连接正常 2 接地信号传输正常 1 信号传输正常 2 报警正常分析人员: 张广曌 分析时间: 2022-1-42 降低过滤效率3 产品渗漏4 无法排除内部气体5 无法排除内部积水 1 产品渗漏 2 产品渗漏 1 产品渗漏 2 记录不许确 1 产品渗漏 2 影响气阀开关 3 影响气阀开关 1 影响装车信号传送 2 设备损坏 1 影响装车效率 2 影响装车效率 1 影响信号传输 2 静电起火 1 影响信号传输 2 造成产品溢出2 观测装车流量3 巡查检查4 巡查检查5 巡查检查 1 巡查检查 2 巡查检查 1 巡查检查 2 巡查检查 1 巡查检查 2 巡查检查 3 巡查检查 1 巡查检查 2 巡查检查 1 巡查检查 2 观测装车流量 1 巡查检查 2 巡查检查 1 巡查检查 2 巡查检查启动键鹤臂接地线溢油探头I I I I I I I I I I I I I Ⅱ Ⅱ I Ⅱ I Ⅱ闸阀质量流量计2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 6 6 2 4 2 42 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 21 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 3 3 12 1 21 01 1 12 13 1 4气动阀器 89.单位:多维销售车间设备名称:成品储罐编号： 002序号1 2 3 4 5 6 7检查项目基础楼梯护栏安全警示标志、告知牌路面可燃气体探测器消防器材检查标准1 储罐基础固定完好2 储罐基础无破损、开裂现象3 储罐相关设备无过大震动1 完好、无破损1 完好、无破损1 充足、明显、规范1 平整、无坑洼1 及时报警2 按规定安装1 完好、数量充足2 压力正常未达标的主要后果1 设备损坏、系统影响2 设备损坏、系统影响3 设备损坏、系统影响1 设备损坏、坠落人身伤害1 设备损坏、坠落人身伤害1 人员对危害认识不足1 人员摔伤1 不能及时发现事故2 无法正常报警1 发生火灾时延误救援时间2 无法正常使用现有控制措施1 巡查检查2 巡查检查3 巡查检查1 巡查检查1 巡查检查1 巡查检查1 巡查检查1 巡查检查2 安装说明书1 巡查检查2 巡查检查建议更正L控制措施11233121222S33332422222R33696442444风险等级IIⅡⅡⅡⅡⅡIⅡⅡⅡ...1 产品渗漏2 产品渗漏 1 设备损坏 1 产品渗漏 2 影响气阀开关3 影响气阀开关 1 影响产品输转 2 造成产品泄漏、火灾 Ⅱ 0 1 影响观测储罐温度 2 影响观测储罐温度 1 影响观测储罐液位 2 影响观测储罐液位 1 影响火灾救援工作 2 无法有效产生消防泡沫 1 影响火灾救援工作 1 氮气压力不正常 1 无法平衡罐内压力 1 防止储罐内外火源串燃分析人员: 张广曌 分析时间: 2022-1-41 法兰无渗漏2 填料充足 1 完好 1 法兰无渗漏 2 仪表空气无渗漏3 信号传输良好 1 连接完好2 无泄漏1 读数正常2 数据反馈及时 1 读数正常 2 数据反馈及时 1 管线无渗漏 2 正常产生泡沫 1 管线无渗漏 1 工作正常1 工作正常 1 正常阻火功能1 巡查检查2 巡查检查 1 巡查检查 1 巡查检查 2 巡查检查3 巡查检查 1 巡查检查 2 巡查检查1 巡查检查 2DCS 系统观测 1 巡查检查 2DCS 系统观测 1 巡查检查2 巡查检查 1 巡查检查 1 巡查检查 1 巡查检查 1 巡查检查温度计液位计泡沫发生器消防水管线 自力式调节阀 呼吸阀 阻火器闸阀避雷针气动阀2 2 2 2 2 2 352 2 2 2 2 2 2 2 2 21 1 3 1 1 1 121 1 123 2 1 1 2 1 I I I Ⅱ Ⅱ Ⅱ I I Ⅱ I2 2 2 4 6 4 2 2 4 21415 16 17 18I I Ⅱ I I I I 2 2 6 2 2 2 3 1 进出管道 89 1013 1112.单位:多维销售车间设备名称:电子衡编号： 003.检查标准1 地磅基础固定完好2 地磅基础无破损、开裂现象3 地磅相关设备无过大震动1 完好、无破损1 完好、无破损1 充足、明显、规范1 平整、无坑洼未达标的主要后果1 设备损坏、系统影响2 设备损坏、系统影响3 设备损坏、系统影响1 设备损坏、坠落人身伤害1 设备损坏、坠落人身伤害1 人员对危害认识不足1 人员摔伤现有控制措施1 巡查检查2 巡查检查3 巡查检查1 巡查检查1 巡查检查1 巡查检查1 巡查检查建议更正L控制措施1122213检查项目基础楼梯护栏安全警示标志、告知牌路面风险等级IIⅡⅡⅡⅡⅡ序号1 2 3 4 5R3366446 S33332421 表面清洁、无油污、无积雪2 表面平整 1 数据传输正常 2 传感器无锈蚀 1 稳定器长度适当 1 设备完好、读数正常 1 完好、无锈蚀分析时间: 2022-1-4设备名称:电器设备建议更正 控制措施1 开关机正常、使用正常2 系统软件正常3 运行稳定1 设备完好、正常使用2 信号传输及时3 打印质量高.1 车辆在磅上发生侧滑2 过磅数据不许确 1 过磅数据不许确 2 影响数据准确度 1 磅体稳定过慢1 设备损坏、读数不许确 1 设备损坏、影响过磅未达标的主要后果1 设备损坏、系统影响2 影响装车或者转罐作业3 影响装车或者转罐作业1 设备损坏、影响使用 1 无法正常开具单据现有控制措施1 巡查检查2 定期更新系统3 日常维护 1 日常维护 2 日常维护 3 日常维护1 及时清理2 定期调教 1 定期调教 2 巡查检查 1 巡查检查 1 巡查检查 1 巡查检查磅体传感器稳定器 电子过磅仪 挡杆风险等级Ⅱ Ⅱ Ⅱ Ⅱ Ⅱ I序检查项目号分析人员: 张广曌 R4 6 4 4 4 2单位:多维销售车间I Ⅱ I Ⅱ Ⅱ I IS2 2 2 2 2 1 78 9 10L2 3 2 2 2 22 4 2 4 43 22 打印机2 2 2 2 23 21 2 1 2 2 1 1 1 电脑编号： 004检查标准6.1 发生火灾时延误救援时 间2 无法正常使用 1 影响日常工作交流 1 影响日常使用 1 影响日常使用分析人员: 张广曌 分析时间: 2022-1-41 完好、数量充足2 压力正常1 设备完好、正常使用 1 正常使用、不漏电 1 设备完好、正常使用1 巡查检查2 巡查检查 1 日常维护 1 日常维护 1 日常维护电话 饮水机 空调ⅡⅡ I I Ⅱ44 12 422 12 2 22 1 1 2 消防器材 4 5 63五、分级管控措施I、Ⅱ级风险管控层级为岗位Ⅲ级风险管控层级为班组Ⅳ级风险管控层级为车间Ⅴ级风险管控层级为公司1、开具提货单当神剑公司需要进行辛醇采购时，需派专人在多维供销部开票室开具发货通知单，并通知多维销售车间成品罐区值班人员(以下简称成品罐区)。
安全风险管控手册
华晨汽车（铁岭）专用车有限公司风险管控手册2019年4月目录1、公司风险评价组织 (2)2、公司危险源辨识依据 (4)3、公司采用的风险评价方法 (6)4、公司风险等级 (9)5、公司采取的管控措施 (11)6、公司等级以上风险的可控状态 (12)7、公司重大危险源、危险源辨识情况 (13)附件1 公司安全风险管控台账 (14)附件2 企业风险公告栏 (27)附件3 企业风险告知卡 (28)附件4 风险评价与控制管理制度 (41)附件5 风险动态管理制度 (49)附件6 风险警示告知管理制度 (53)附件7《企业职工伤亡事故分类标准》GB6441-1986 (55)附件8 危险性作业活动风险分析 (55)一、公司风险评价组织1、成立风险评价小组；公司级风险评价小组组长：副组长：组员：车间级风险评价小组组长：组员：班组或岗位风险评价小组组长：组员：- 1 -2、公司安全风险树状图- 2 -二、公司危险源辨识依据；1、GB6441-86《企业职工伤亡事故分类标准》2、《企业职工伤亡事故分类标准》(GB6441-1986)3、《危险化学品和烟花爆竹企业安全生产风险管控和隐患排查治理体系建设方案》吉安监危化（2016）71号4、《危险化学品重大危险源辨识》（GB18218-2009）5、风险辨识和评估流程图（见下页）- 3 -- 4 -三、公司采用的风险评价方法；公司风险评价小组是风险评价的归口管理部门，负责根据企业的实际情况制定风险评价准则，评价准则应包括事件发生可能性、严重性的取值标准以及风险等级的评定标准。
负责公司重大风险分析记录的审查和控制效果的验收，建立、更新重大危险源档案，定期进行风险信息更新。
1、企业风险评价准则可能性L的判别准则- 5 -事件严重性S判别准则风险等级判断准则及控制措施R- 6 -2、预先危险性分析方法PHA危险、有害因素危险等级划分表四、公司风险等级1、将本企业风险分为1、2、3、4级（1级最危险，依次降低），8并针对不同区域、不同岗位、不同车间、不同类别，将本企业风险利用“红、橙、黄、蓝”（与风险等级1、2、3、4对应）颜色标注在企业电子总平面布置图上，绘制企业安全风险等级分布电子图。
企业风险管理手册
企业风险管理手册一、引言企业风险管理是现代企业经营中不可或缺的一部分。
随着全球化和市场竞争的加剧，企业面临的风险越来越多样化和复杂化。
为了有效应对这些风险，企业需要建立一套完善的风险管理体系，以确保企业的可持续发展和长期竞争力。
本手册旨在为企业提供一份全面的风险管理指南，帮助企业识别、评估和应对各类风险。
二、风险管理框架1. 风险管理目标企业风险管理的目标是通过识别、评估和应对各类风险，保护企业的利益，提高企业的价值和竞争力。
2. 风险管理原则（1）全员参与：风险管理是全员参与的工作，每个员工都应对自己的工作负责，并积极参与风险管理活动。
（2）科学决策：风险管理应基于科学的数据和分析，避免主观臆断和盲目决策。
（3）持续改进：风险管理是一个持续不断的过程，企业应不断总结经验教训，改进风险管理措施。
3. 风险管理流程（1）风险识别：通过调研、分析和专家评估等方法，识别企业可能面临的各类风险。
（2）风险评估：对已识别的风险进行评估，确定其可能性和影响程度，并进行优先级排序。
（3）风险应对：根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略和措施，并明确责任人和时间节点。
（4）风险监控：监控已实施的风险应对措施的有效性，及时调整和改进措施。
（5）风险报告：定期向企业高层管理层报告风险管理情况，提供决策参考。
三、常见风险及应对策略1. 经济风险（1）市场风险：企业应密切关注市场变化，及时调整产品和市场策略，降低市场风险。
（2）金融风险：企业应建立健全的资金管理体系，合理规避和管理金融风险，如利率风险、汇率风险等。
2. 战略风险（1）竞争风险：企业应进行竞争对手的分析，制定相应的竞争策略，保持竞争优势。
（2）技术风险：企业应关注技术发展趋势，加强技术创新和研发投入，提升技术竞争力。
3. 操作风险（1）供应链风险：企业应建立供应链风险管理机制，确保供应链的稳定和可靠性。
（2）生产风险：企业应建立完善的生产管理体系，加强质量控制和安全管理，降低生产风险。
房建监理风险管理手册
房建监理风险管理手册一、前言房建监理是房屋建设过程中至关重要的环节，监理人员需要及时发现和解决施工过程中的问题，确保工程质量和安全。
然而，监理工作本身也存在着一定的风险。
本手册主要旨在帮助房建监理人员更好地管理和应对监理工作中的各种风险。
二、监理风险概述在房建监理工作中，可能出现的风险主要包括但不限于： 1. 施工质量问题 2.安全隐患 3. 工程进度延误 4. 合同纠纷 5. 法律风险 6. 环境污染等三、风险管理原则1.风险识别：监理人员应该在项目开始阶段分析潜在风险，并及时进行识别和评估。
2.风险评估：对识别出的风险进行评估，确定其可能性和影响程度。
3.风险控制：制定并实施相应控制措施，降低或消除风险。
4.风险监控：对风险进行持续监控，随时调整控制措施，确保风险在可接受范围内。
四、风险管理工具1.风险登记表：记录风险的潜在来源、可能性、影响程度以及应对措施。
2.风险控制矩阵：帮助监理人员评估风险控制措施的有效性，及时调整措施。
3.风险评估报告：定期生成风险评估报告，供项目组和相关方参考。
五、应对常见监理风险的措施1.施工质量问题：定期进行质量检查，强化监理力度，要求承包商及时整改。
2.安全隐患：制定严格的安全管理制度，进行安全教育培训，加强现场巡检。
3.工程进度延误：建立完善的进度计划，及时调整施工进度，跟踪施工情况，协调解决问题。
4.合同纠纷：严格遵守合同约定，及时与相关方协商解决矛盾，如有必要，寻求法律支持。
5.法律风险：监理人员应熟悉相关法律法规，合规操作，防止违法行为。
6.环境污染：监督承包商遵守环保要求，加强施工现场环保措施，减少环境污染。
六、总结房建监理风险管理是保障房屋建设质量和安全的重要环节，监理人员需要具备敏锐的风险意识和科学的风险管理方法。
通过本手册的学习和实践，希望能够为广大房建监理人员提供有益的参考，提高工作效率和质量。
以上为《房建监理风险管理手册》内容，希望能对您有所帮助。
金融行业风险管理手册范本
金融行业风险管理手册范本一、引言本手册以金融行业风险管理为中心，旨在规范金融机构的风险管理行为，提高金融机构的风险防范能力，维护金融体系的稳定运行。
本手册适用于所有金融机构，包括商业银行、证券公司、保险公司等。
二、风险管理框架1. 风险管理目标：确保金融机构的稳健经营和持续发展。
2. 风险管理原则：全面性、科学性、实效性和风险定向。
3. 风险管理职责：明确金融机构董事会、高管层和风险管理部门各自的风险管理职责。
三、风险分类与评估1. 信用风险：介绍信用风险的定义、评估和控制方法，强调数据分析和预测模型在信用风险管理中的应用。
2. 市场风险：涵盖利率风险、汇率风险和股票市场波动等市场风险，强调市场风险管理的重要性和方法。
3. 流动性风险：介绍流动性风险的定义、评估和管理方法，强调金融机构应具备充足的流动性储备。
4. 操作风险：包括内部失控风险、信息技术风险和人为错误等，提出操作风险管理的策略和方法。
5. 战略风险：指导金融机构在战略层面进行风险管理，包括市场前景风险和竞争风险等。
四、风险监测与报告1. 风险监测：建议金融机构建立健全的风险监测体系，包括风险指标、风险监测方法和监测频率等。
2. 风险报告：明确风险报告的内容要求和报告层级，建议风险报告形式多样化，包括定期报告和特殊事件报告。
五、风险控制与防范1. 风险控制策略：提出风险控制的方法和策略，包括风险多元化、风险对冲和风险限额控制等。
2. 风险防范措施：提倡金融机构建立完善的内部控制体系，包括风险意识培养、内部审计和员工行为道德规范等。
六、风险应对与纠正1. 风险应对策略：介绍风险应对策略，包括应急预案、风险分散和风险传导应对等。
2. 纠正措施：明确风险纠正的原则和步骤，包括事后评估和问题整改等。
七、风险管理培训与教育1. 培训计划：建议金融机构制定风险管理培训计划，包括培训内容、培训方式和培训对象等。
2. 教育推广：提倡金融机构积极开展风险管理的宣传教育活动，提高员工的风险意识和应对能力。
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风险管理操作手册
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杭州新中大软件股份有限公司
（商业资料注意保密）
文档说明：
风险管理过控制点、里程碑、资源量、费用等警戒线的预置，执行中的项目管理一旦存在问题，系统自动给予预警。
如：进度的目标控制点、成本（人工、机械、材料等）支出的临界点、项目合同覆约基准（DMB）、质量指标等。
实现项目风险防范与减少风险机会的目的。
系统的目标为：对系统中敏感的数据在按符合规则的参数进行处理，供企业领导人及时发现问题并纠正问题。
能完成系统中里程碑、资源量、费用等实时监控，一旦有发生超过预定目标的情况时，系统给予及时的反馈。
华丰建设通过此模块来提升项目的整个管理质量，及时预防一些可能产生的重大问题，为工程项目的安全、有效的施工提供帮助。
使用对象：系统管理员以及所有需要预警的工作人员
相关业务汇总：
基本操作说明
业务操作及说明
风险参数设置
预警参数的设置是为了启用部分管理预警的功能点以及这些功能点上达到具体的哪个临界值时才需要启动预警功能进行预警。
路径：项目管理/风险管理管理/风险参数设置
进入预警参数界面，在界面的左边是按模块划分的管理预警功能点，点击某一个功能点后，在界面的右边将显示该功能点所对应的是否启用预警以及启用预警的阀值设置。
1、进度预警参数设置
进度预警可以给所有项目或指定项目进行预警参数的设置，预警业务可以是所有工序也可以是里程碑。
主要是对项目的总浮时进行设置，按照不同阀值，设置不同的预警级别，如图：
2、现金中心参数设置
现金中心参数主要包括对应收、应付票据的到期提前预警，如图设置：
3、成本管理参数设置
成本管理参数设置主要包括成本预算参数以及实际成本参数设置两个方面。
成本预算参数又包括成本预算完成目标百分数，预算变更金额，成本预算费用差异预警，如图：
实际成本参数，主要是对发生成本的金额进行预警，如图设置：
采购管理参数设置主要是对采购发票到期的提前预警设置，如图：
5、合同管理参数设置
合同管理参数包括合同费用完成、合同变更金额、结算计划到期、扣款到期、预收预付扣回
到期等设置。
如图：
合同预标的进度差异（SV）预警是合同信息中的合同有效期的结束时间对比合同决算单据时间的差异对比分析。
6、质量管理参数设置
质量管理参数设置主要是对人员的证件有效期的到期预警。
7、日常办公参数设置
日常办公参数包括工作主题参数以及车辆年检参数，工作主题参数是针对工作主题要求完成时间进行设置的，车辆年检参数是年检到期日前的提前预警，这里不再重述。
类似工作主题，是工作流的要求完成日期的提醒，如图设置：
9、库存管理参数设置
在库存物资超过库存存储上下限时进行的预警，如图设置，设置是该预警项的开启与关闭，
如图：
10、安全管理参数设置
安全管理参数包括施工机械类与人员证件类两种，包括机械大修、维修、重检、预防等周期
时间到期前N天的预警。
如图：
11、项目管理参数设置
该参数一般是对小型项目进行设置和管理，是对整个项目的完工时间进行条件判断的，如图
所示：
预警权限
预警的权限处理是控制不同的操作员可以接收到哪些预警信息的关键所在，根据企业管理级别、程度的不同以及操作员所在职责岗位的不同，可以为每个操作员分配他所可以接收哪些预警操作点上的信息。
路径：项目管理/风险管理管理/预警权限
如下图所示，在界面的左边是具体的用户、用户组、权限的大类，若需要为某个用户或用户组分配其管理预警功能点的权限，那么先从左边的分类树中将用户或用户组节点上展开，然后再点击左边分类树中的权限节点，此时在右边将列出当前管理预警的所有功能点，选中你需要分析的权限拖拉到你需要将其分配的用户或用户组上即可。
需要查看已经分析的权限时可以从左边分类树中展开用户或用户组，然后再展开某个用户或用户组的内容，点击其下面的权限项即可以在右边看到当前用户或用户组所分配到的权限了。
预警工作台
预警工作台是系统管理预警信息的容器，它按照预警参数中所设置的程度(高、中、低)进行归类显示。
进入预警工作台后，界面中将系统所有有效的管理预警信息按照高、中、低的程度分别归类显示，其中粗体的记录是未查看过的管理预警记录，这里所显示的记录是根据当前操作员所
拥有的预警权限所允许的范围内进行显示的。
示：。