理财知识普及ppt课件

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投资理财基础知识PPT57页课件

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保本有保证收益分享保险公司利润免征税收抵御通货膨胀
指保险公司将其分红保险业务实际的经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例(目前中国保监会规定不低于70％)向保单持有人进行分配的人寿保险产品。
定义
特征
投资工具6–分红保险
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分红保险
传统非分红保险
保费
确定不变，但是可以用红利来抵交保费(仅适用于提供该项选择的险种)
专注于投资的长期增值。常常会为提高投资收益而采取一些行动，并愿意为此承受较高的风险。
高度追求资金的增值，愿意接受可能出现的大幅波动以换取资金高成长的可能性。为了最大限度地获得资金增值，常常将大部分资金投入风险较高的品种。 …..
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成长型
收入型
风险、收益
低
保本型
保本型
保本型
收入型
收入型
成长型
购房收益注意事项
稳定且高
投资郊区房产需谨慎、购买年代远的房产需谨慎、面积大的房屋不宜投资
投资工具5–房地产
稳定性、良好的成长性、不可比性
有投资潜力、开盘价低、规模不大
抗跌性强
不可替代性、抗跌能力强
看商铺本身、看楼盘定位、看后期管理、看业主
公司债券
收益率风险度税收高低
高
低
债券按发行主体可分为政府债券：定量发行购买受限制金融债券：个人投资者无法购买到企业债券：存在信用风险，需交纳20％的所得税
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记账式国债与凭证式国债
债权记录方式不同票面利率确定机制不同流通或变现方式不同到期前卖出收益预知程度不同
投资工具3–股票
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影响股票投资价值的因素
内部因素
公司净资产盈利水平股利政策股份分割资产重组

理财ppt课件

评估个人资产和负债
包括现金、存款、房产、车辆、贷款等。
评估风险承受能力
根据个人财务状况、年龄、职业等因素，评估自己对风险的承受能力。
分析收入和支出
了解每月固定支出和变动支出，计算可支配收入。
2024/1/28
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制定个目标
如购买家电、旅游、应急资金等。
2024/1/28
数字货币
了解数字货币的原理、风险和投资机会，谨慎参与数字货币投资。
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05
风险管理与保险规划
2024/1/28
20
风险识别与评估
2024/1/28
风险识别
01
识别个人或家庭面临的各种潜在风险，如疾病、意外、财产损
失等。
风险评估
02
对识别出的风险进行量化和定性评估，确定风险的大小、发生
概率和可能造成的损失。
中期目标
如购房、购车、子女教育等。
长期目标
如退休养老、财富传承等。
9
选择合适理财工具
债券
风险较低，收益稳定，适合中期目标和稳健型投资者。
基金
风险与收益因基金类型而异，适合不同目标和风险承受能力的投资者。
储蓄存款
风险低，收益稳定，适合短期目标和保守型投资者。
2024/1/28
股票
风险较高，收益波动大，适合长期目标和积极型投资者。
信用保证保险
以信用风险为保险标的的保险，保证被保险人因信用风险而遭受的经济损失得到补偿。
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选择合适保险产品
了解自身需求
比较不同产品
根据个人或家庭的实际需求和经济状况，选择适合的保险产品。
了解不同保险公司的产品特点、保障范围、保费等，进行比较分析。

理财ppt课件

投资连结保险
将保险保障与投资功能相结合，投资风险由投保人承担。
其他理财产品
银行理财产品
由银行推出的理财产品，投资门槛低，收益稳定。
信托产品
由信托公司推出的理财产品，投资门槛较高，但收益也较高。
P2P网贷产品
通过互联网平台实现个人之间的借贷交易，投资门槛低，但风险也较高。
03
个人理财规划
3
保险配置方案
根据客户的资产状况和风险承受能力，制定保险配置方案，包括保险种类、保额、保费等方面的规划。
06
退休规划与遗产传承
退休规划原则和方法
提前规划
尽早开始规划退休生活，确保在退休时有足够的资金储备。
收入替代率
根据个人情况设定合适的收入替代率，确保退休后生活质量不会有太大变化。
分散投资
支出状况
分析日常消费、固定支出和负债情况，评估支出合理性。
负债状况
清查个人及家庭的负债类型、规模和利率，评估偿债能力。
选择合适的理财产品
储蓄存款
选择活期存款、定期存款等，确保资金流动性和安全性。
债券投资
购买国债、企业债等，获取固定收益并降低投资风险。
股票投资
投资优质上市公司股票，分享企业成长红利，但需注意风险。
04
投资策略与技巧
分散投资原则
降低风险
通过分散投资，降低单一资产的风险，减少整体投资组合的波动。
资产多元化
将投资资金分配到不同的资产类别，如股票、债券、商品等，实现资产多元化。
行业与地域分散
在投资同一资产类别时，关注不同行业和地域的投资机会，降低行业风险和地域风险。
长期投资原则
稳健增值

储蓄理财基础知识ppt(51张)

春天来了，富人兴致勃勃地给穷亲戚送来种子。他发现，这个穷亲戚正就着咸菜喝酒呢！牛早就没了，穷亲戚依然是家徒四壁，一贫如洗。
储蓄理财基础知识 (ppt51 页)
储蓄理财基础知识 (ppt51 页)
启示
理财就是要树立一种积极、乐观、着眼于未来的生活态度和思维方式。对无储备习惯的人来讲，他们就像这个故事中的穷亲戚一样，吃光花净，今朝有酒今朝醉，这种生活态度和思维方式，是理财的大忌。
任何种类的储蓄都有利息收入。利息收入的大小主要是由存款类型、存款额、存期、利率等确定。
我国的储蓄原则是“存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密”。
什么是货币Money?
货币：指任何一种可以执行交换媒介、价值尺度、延期支付和完全流动的财富储藏手段等功能的商品，它是从商品中分离出来固定地充当一般等价物的商品。
储蓄理财基础知识 (ppt51 页)
储蓄理财基础知识 (ppt51 页)
穷亲戚满怀希望开始开荒。可是没过几天，牛要吃草，人要吃饭，日子反而比以前更加难过。穷亲戚就想，不如把牛卖了，买几只羊。先杀一只，剩下的还可以生小羊，小羊长大后拿去卖，可以赚更多的钱。他的计划付诸实施了。
目录
第1章理财基本知识第2章储蓄理财第3章信用卡理财第4章股票理财第5章基金理财第6章税务理财第7章黄金理财第8章外汇理财第9章保险理财第10章房产理财第11章其他理财
第2章储蓄理财
什么是储蓄Saving？
储蓄：城乡居民将暂时不用或结余的货币存入银行或其他金融机构的一种存款活动，又称储蓄存款。
储蓄理财基础知识 (ppt51 页)
我国还有哪些金融机构 ?

理财课件ppt大全

期货与期权投资的风险较高，价格波动较大。投资者需要具备一定的风险承受能力和投资知识，同时需要关注市场动态和标的资产信息。
投资者可以根据自身的风险偏好和投资目标，选择适合自己的期货与期权投资策略。例如，套期保值、套利交易、单边交易等策略。
外汇投资
外汇投资概述
外汇投资的优势
外汇投资的风险
股票投资的优势
股票投资具有高收益、流动性强、分散投资风险等优势。长期持有优质股票，可以获得公司分红的收益，同时也可以在股票市场中进行买卖交易。
股票投资的策略
投资者可以根据自身的风险偏好和投资目标，选择不同的股票投资策略。例如，价值投资、成长投资、技术分析等策略。
基金投资
基金是一种集合投资工具，由专业的管理人管理，通过集合投资的方式降低投资风险。基金的种类繁多，
风险调整
根据市场环境和内部条件的变化，适时调整风险管理策略和措施。
PART 05
理财案例分析
REPORTING
个人理财案例
案例一
小王的储蓄与投资规划
案例二
李女士的退休金规划
案例三
大学生小张的负债管理
企业理财案例
案例一
某电商企业的资本结构优化
案例二
某制造业企业的投资决策分析
案例三
某连锁超市的财务管理策略
债券投资的风险主要包括信用风险和利率风险。如果发行方违约，投资者将面临本金损失的风险；同时，如果市场利率上升，债券价格将下跌，投资者将面临资产减值的风险。
债券投资的优势
债券投资具有低风险、稳定的收益、较好的流动性等优势。投资者可以通过购买债券，获得相对稳定的利息收入。
债券投资的策略
投资者可以根据自身的风险偏好和投资目标，选择适合自己的债券投资策略。例如，持有至到期策略、积极交易策略等。

《理财常识入门》课件

《理财常识入门》PPT课件
理财是管理个人或组织财务资源的过程。本课件将带您了解理财的重要性和实践意义，以及不同类型的理财产品和策略。
理财概述
什么是理财？
理财是管理金融资源的方法，旨在实现财务目标和提供财务安全。
理财的作用和意义
通过理财，您可以增加财富、保护您的资产，并为未来做好财务规划。
理财的分类
理财可以分为个人理财、企业理财、投资理财等，每种类型都有不同的策略和产品。
理财产品
存款类理财产品
基金类理财产品
如储蓄账户和定期存款，通常用于短期财务目标。如股票基金和债券基金，通过投资多种资产实现长期财务增长。
保险类理财产品
如人寿保险和养老保险，提供财务保障和风险分摊。
股票类理财产品
如股票和股票指数基金，可以获得长期资本增值。
展示如何使用理财工具和平台，进行实际的理财操作。
结束语
理财的重要性
适当的理财可以为您提供财务自由和更好的生活质量。
理财的实践意义
通过实践理财，您可以培养良好的财务习惯和理财技巧。理 Nhomakorabea的发展趋势
随着技术和金融市场的进步，理财将变得更加智能和个性化。
理财策略
1
投资理财策略
通过研究市场、分散投资风险和定期
风险控制理财策略
2
调整投资组合，实现更好的投资回报。
通过保险购买、资产多样化和风险评
估，降低财务风险。
3
稳健理财策略
以稳定收益和资本保值为目标，在低
长期规划理财策略
4
风险资产上进行投资。
制定长期财务计划，包括退休和教育基金，以满足未来的财务需求。
理财知识
税收理财知识

理财入门培训课件(ppt共30张)

• 资产可以用于投资，如房屋、版权等，这些东西一旦经过投资，就可能自动产生收益，而不需要人们的参与及付出。
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
不同类型的人的消费模式
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
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富人利用公司来避税
理财入门培训课件(PPT30页)
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利用智慧创造财富的案例
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
穷爸爸，富爸爸
理财入门课
小时候，父母的教育理念？
• 大多数人都会犯的错误：为钱而工作 • 恐惧与欲望的怪圈
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
资产与负债的区别
• 资产是把钱送进你口袋的东西 • 负债是从你口袋中拿走钱的东西
理财入门培训课件(PPT30页)
资产与工资的区别
• 工资是日常工作所换得的报酬，工作需要人们的参与及付出。
致富需要的才能
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
投资者的类型
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页)
FIQ(financial IQ)—理财智商
理财入门培训课件(PPT30页)
理财入门培训课件(PPT30页) 理财入门培训课件(PPT30页)

理财基本知识PPT课件

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而洗发水这一类产品，宝洁公司就推出了六个品牌：飘柔、沙宣、海飞丝、潘婷、伊卡璐、润妍。就算你没有使用这六个品牌中任何一种洗发水，你身边肯定会有人使用，你也肯定看过这些产品的广告。可是，你有没有思考过这样一些问题：宝洁为什么要推出这么多洗发水品牌？这些品牌之间有什么区别？或许你会觉得这些问题非常无聊，跟自己的学习和以后的工作一点关系都没有。但是，我却因为思考这个无聊的问题而获得了一份工作。
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17
典型案例2 基金公司偷改分红条款
2009年，南方稳健贰号基金的基金份额持有人袁近秋提出，该基金不顾申请人明确选定 “现金分红”这种红利分配方式的意愿，擅自将申请人应分得的红利进行再投资，给申请人造成了经济损失。
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典型案例 3
银行理财产品变保险 2010年4月，肖女士60岁的老母亲带积蓄去建行存钱，当时，一工作人员建议买一款期限3年的理财产品，只要将钱存满3年，就会得到高额分红。1年后，该工作人员来提醒续保，肖女士的母亲才了解到自己购买了3份新华人寿的红双喜新C款两全保险（分红型），如果不续保，就扣除30% 的退保费。
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房贷的基准利率
建设银行对首套房在基准利率上还要上浮 10个百分点，即1.1倍的基准利率。重庆农村商业银行，只要在该银行存一个贷款金额总数的百分之二十的一年的定期才可享受基准利率优惠。农业银行办金卡，交理财费，可享受九折基准利率优惠。注意：信用记录的重要性。（龙湖U城）
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个人理财的一般步骤
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个人理财的概念及理解
个人理财是为了实现个人的人生目标和理想而制定、安排、实施和管理各方面总体协调的财务计划的过程。
第一，广义的理财包括健康，理财过程中应合理安排休息和锻炼的时间；（不透支健康）第二，理财不是节省，节俭是美德，但仅靠节俭很难实现理财目标；第三，理财不仅仅是投资，投资只是理财的一个组成部分；第四，理财学习的是正确理念，并非赚钱的万能之道。

理财理财ppt课件

实现财务自由、退休规划、子女教育基金等。
理财原则
理性投资、分散风险、长期规划、定期调整。
02
个人理财规划
收入规划
工资收入
合理安排工作时间和提升职业技能，增加工资
收入。
副业收入
利用业余时间开展副业，如兼职、出售二手物
品等。
投资收入
通过投资股票、基金、房产等获得收益。
其他收入
合理利用信用卡、贷款等金融工具获取资金。
风险评估
对已识别的风险进行量化评估，确定风险的大小和影响程度。
风险管理与控制
制定风险管理策略
根据风险评估结果，制定相应的风险管理策略，包括风险承受能力、风险偏好等。
风险限额管理
设定各类风险的限额，对超过限额的风险进行预警和控制。
风险分散与转移
资产分散
通过投资组合的多样化，降低单一资产的风险集中度。
投资者在进行债券投资时需要了解债券类型、信用评级、市场利率等相关信息。
期货与期权投资
期货与期权投资是指投资者购买期货或期权合约的行为，通过买卖期货或期权合约来获取收益。
投资者在进行期货与期权投资时需要了解市场行情、价格波动、保证金制度等相关信息。
期货与期权投资具有高风险和高收益的特点，适合风险承受能力较强的投资者。
理财理财ppt课件
目录
• 理财概述 • 个人理财规划 • 投资理财工具 • 理财风险管理 • 理财案例分析
01
理财概述
理财的定义与重要性
理财定义
理财是指对财务进行管理，以实现资产的保值、增值和财富的积累。
理财重要性
理财是实现财务自由和长期财务规划的关键，有助于提高个人和家庭的生活质量和财务安全。

理财产品知识培训(PPT 45页)

误区五：与股票挂钩的收益高。伴随二级市场火爆，挂钩权益类的信托产品成为香饽饽。阳光私募的产品，如果投顾没有缺乏足够经验，震荡阶段投研的回撤能力较弱，很容易带来净值上的损失。
误区六：房地产信托避而不知。由于先前的颓势，房地产市场经历了一段时间的调整。不可否认的是，该行业，尤其是一线城市以外的趋于，确实存在资产泡沫，但从周期看，考虑其占经济的比重，去库存阶段的房产不会出现断崖式的花落。但在今年，供求两端回暖，在“释放流动性——贷款利率下调——房地产投资增长——经济上行”的传导周期中，房地产信托或迎来反弹。
操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、员工和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。
声誉风险是指由机构经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对机构负面评价的风险。
信托公司内部控制
内部控制，是指为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
信托公司面临的风险
信托公司面临的风险种类主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险等。
信用风险是指债务人或金融产品等信用交易对手违约或信用质量发生变化，影响债权或金融产品的价值，从而造成债权人或金融产品持有人损失的风险。信用风险也是信托公司面临的主要风险之一。
市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使公司表内和表外业务发生损失的风险。市场风险是包括信托公司在内的金融机构在经营管理活动中面临的基本风险之一。
误区二：只挑预期收益高的产品。截至目前，信托仍然维持着“刚性兑付”的神话。在很多投资者看来，信托产品与高息存款可以等同，因此选择购买时，预期收益成为第一要素。不过，高收益的背后往往也有匹配的风险。为此，投资者未来购买信托时，要充分对投资标的的风险、来源进行评估。