招商银行：招商银行股份有限公司2019年度利润分配方案公告
招商银行资料
招商银行百科名片招商银行标识成立于1987年4月8日，是中国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，总行设在深圳。
由香港招商局集团有限公司创办，并以18.03%的持股比例任最大股东。
自成立以来，招商银行先后进行了四次增资扩股，并于2002年3月成功地发行了15亿普通股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会计标准的上市公司。
目录简介企业文化社会责任公司治理1产品与服务一卡通1一网通1信用卡1金葵花理财1点金公司金融1生意贷1周转易1出国金融自由行1财富立方1C+1招商银行系列网站1招商银行网站申明2010年荣誉其它相关1招商银行服务发展“中国最佳呼叫中心”1国内首家“五星级客户服务中心”1“全球最佳呼叫中心”1产品创新1思路创新1招商银行i理财业务展开招商银行深圳总行大厦编辑本段简介招商银行（China Merchants Bank ）1987年，招商银行作为中国第一家由企业创办的商业银行，以及中国政府推动金融改革的试点银行，在中国改革开放的最前沿----深圳经济特区成立。
2002年，招商银行在上海证券交易所上市；2006年，在香港联合交易所上市。
成立二十多来，招商银行秉承“因您而变”的经营服务理念，不断创新产品与服务，由一个只有资本金1亿元人民币、1个网点、30余名员工的小银行，发展成为资本净额1170.55亿元人民币、机构网点700余家、员工3.7万余人的中国第六大商业银行，跻身全球前100家大银行之列，并逐渐形成了自己的经营特色和优势。
2009年以来，招商银行先后被波士顿咨询公司列为净资产收益率全球银行之首；荣膺英国《金融时报》“全球品牌100强”第81位、品牌价值增幅全球第一名，《福布斯》“全球最具声望大企业600强”第24位，以及《华尔街日报》（亚洲版）“中国最受尊敬企业前十名”的第1位；荣获《欧洲货币》、《亚洲银行家》等国内外权威媒体和机构授予的“中国最佳零售银行”、“中国最佳私人银行”、“中国最佳托管新星”等。
保险老将跨界履新,缪建民掌舵招行
24 保险老将跨界履新，缪建民掌舵招行保险业界较为年轻的学者型高管缪建民已正式履职大型央企——招商局集团董事长。
本刊记者 王娜|文这家近8万亿资产的明星全国性股份制银行——招商银行不久将正式迎来新的掌舵人！业内权威人士向《金融理财》透露，保险业界较为年轻的学者型高管缪建民已正式履职大型央企——招商局集团董事长，按照惯例，招商局集团董事长会同时兼任旗下重要子公司——招商银行的董事长。
这意味着，履行完相关程序后，缪建民将正式成为招商银行新一任掌门人。
此前的7月10日，招商局集团召开中层以上管理人员大会，中央组织部有关负责同志宣布免去李建红同志的招商局集团董事长职务，任命缪建民为新任董事长，缪建民不再担任人保集团董事长，相关职务任免按有关法律和章程的规定办理。
挥别人保 缪建民掌舵招商局集团这位保险资管领域的专家型人才，已然南下深圳这片改革的热土，尽管肩上的担子更沉重了，但果敢坚毅的他早已适应了种种变化。
《金融理财》注意到，招商局集团官网已经披露该人事变动信息，公司管理层的董事会一栏中董事长已经变更为缪建民。
缪建民自2018年1月起担任中国人民保险集团担任董事长，掌舵人保的这两年半时间里，人保集团各项业务经营指标表现良好。
一来是2018年11月16日，中国人保正式实现Ａ股回归；二来便是力推“3411”工程，确立了综合金融、技术革新的集团新思路；与此同时，通过一连串的大动作，使得中国人保的金融版图得以重构，让中国人保离实现重展昔日荣光的梦想无疑又更近了一步。
众所周知，中国人保依靠财险起家，以财险业务雄踞亚洲第一。
而作为集团的扛把子，人保财险也未辜负众望，一直贡献着九成以上的利润。
但在财险业务如日中天的同时，集团旗下的寿险和健康险便相形见绌。
对此，缪建民指出，要积极推进“大个险”计划，以谋求在业务结构转型过程中大力发展长险业务。
2018年6月，缪建民首次携集团新班子成员和子公司主要负责人在公众前亮相，并首次对外发布中国人保创新驱动发展战略路线图——“3411”工程。
客户资金存款
新疆西部建设股份有限公司 第三届十五次董事会决议公告
募集资金的使用没有与募集资金投资项目的实施计划相抵触，不影响募集资金投资项目的正常进行，不 存在变相改变募集资金投向和损害股东利益的情况。 公司将超额募集资金用于在喀什投资设立全资子 公司的行为是公司在新疆区域振兴的宏观背景下，通过对喀什市市场的充分调研后提出的，符合深圳证 中小企业板上市公司募集资金管理细则》 中关于上市公司募集资金使用的有关规定。 因此， 券交易所《 我们同意公司使用超额募集资金中的 5000 万元用于设立全资子公司，并以该子公司具体实施公司喀什 市年产 60 万方商品混凝土生产线项目。 八、 保荐机构核查意见 公司保荐机构东方证券股份有限公司经过核查，发表保荐意见如下：西部建设本次将超额募集资金 投资建设喀什搅拌站，有利于完善公司的市场布局、巩固公司竞争优势、促进主营业务发展，有利于提高 募集资金使用效率；募集资金的使用没有与募集资金投资项目的使用计划相抵触，不影响募集资金投资 项目的正常进行，不存在改变或变相改变募集资金投向和损害股东利益的情况；上述募集资金使用行为 已经过必要的审批程序，符合深圳证券交易所《 中小企业板上市公司募集资金管理细则》 中关于上市公 司募集资金使用的有关规定。 本保荐机构同意西部建设实施上述超额募集资金使用计划。 九、备查文件： 1、公司第三届十五次董事会会议决议； 关于用超募资金在喀什市设立子公司暨对外投资》 的意见； 2、独立董事对《 3、东方证券股份有限公司关于新疆西部建设股份有限公司计划使用超募资金投资建设喀什搅拌站 的核查意见。 特此公告！ 新疆西部建设股份有限公司 董事会 2010 年 7 月 26 日
Information Disclosure
华泰柏瑞量化先行股票型证券投资基金 在相关销售机构开始办理基金转换业务的公告
关于招商银行 2019 年度绩效薪酬追索扣回情况的议案
关于招商银行 2019 年度绩效薪酬追索扣回情况的议案
尊敬的股东们：
大家好！我是招商银行的董事长，今天我想向大家汇报一下关于2019年度绩效薪酬追索扣回情况的议案。
首先，我想向大家介绍一下背景情况。
2019年，是招商银行发展的关键一年，
我们公司取得了较为稳健的业绩增长，取得了一定的成绩。
但是值得注意的是，我们也面临了一些绩效薪酬发放的问题。
根据公司的规定，绩效薪酬在一定情况下需要进行追索扣回，以保证公平、公正和规范的薪酬激励机制。
在2019年度，公司对绩效薪酬追索扣回情况进行了全面的调查和审核。
发现了一些员工在获得绩效奖金的过程中存在不诚实行为，包括操纵数据、伪造业绩等行为，严重影响了公司的利益和形象。
因此，公司决定对这些员工进行绩效薪酬的追索扣回，并对相关员工做出了相应的处罚。
在追索扣回的过程中，公司的财务部门对相关员工的奖金进行了详细核实，并进行了相应的调整处理。
公司采取了严格的程序，确保追索扣回工作的公平、公正和透明。
同时，公司对相关员工进行了教育和警告，希望他们能够认识到自身的错误并改正。
在这里，我代表公司向各位股东保证，公司将继续加强绩效薪酬的管理和监督，确保公司绩效激励机制的有效运转。
公司将坚决打击所有不正当行为，保护公司的利益和声誉，并维护员工的合法权益。
公司将继续加强内部控制，提高公司治理水平，共同推动公司的可持续发展。
最后，我要感谢各位股东对公司的支持和信任。
公司将继续不懈努力，为股东创
造更大的价值，实现公司的长远发展目标。
谢谢大家！。
招商银行：2019年资本充足率报告
招商银行股份有限公司2019年资本充足率报告招商银行股份有限公司CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD.2019年资本充足率报告A股股票代码：600036招商银行股份有限公司成立于1987年，总部位于中国深圳，是一家在中国具有较强规模和实力的全国性商业银行。
本公司业务以中国市场为主，分销网络主要分布在粤港澳大湾区、长江三角洲地区、环渤海经济区等中国重要经济中心区域，以及其他地区的一些大中城市。
2002年4月，本公司在上海证券交易所上市。
2006年9月，本公司在香港联交所上市。
本公司向客户提供各种批发及零售银行产品和服务，亦自营及代客进行资金业务。
本公司推出的许多创新产品和服务广为中国消费者接受，例如：“一卡通”多功能借记卡、“一网通”综合网上银行服务，信用卡、“金葵花理财”和私人银行服务，招商银行App 和掌上生活App 服务，招商银行企业App 服务，全球现金管理、贸易金融等交易银行与离岸业务服务，以及资产管理、资产托管和投资银行服务等。
2019年，本公司主动适应内外部形势变化，继续以金融科技为核动力，加快数字化转型，致力于打造“最佳客户体验银行”，一年来业务发展成效显著，客户基础更加雄厚，客户服务能力稳步提升。
2020年，本公司将紧紧围绕客户和科技两大关键点，深化战略转型，促进对外开放与内部融合，在自我迭代中完善3.0经营模式。
2019年，本公司连续8年入榜《财富》世界500强榜单，名列第188名。
同年，本公司位列英国《银行家》2019年全球银行品牌价值500强榜单全球第9位、英国《银行家》2019年全球银行1000强榜单全球第19位，并在《欧洲货币》杂志主办的“2019年卓越大奖颁奖典礼”上荣获“中国最佳银行”。
本报告根据原中国银监会 2012 年 6 月发布的《资本管理办法》及相关规定编制并披露。
本报告包含若干对本集团财务状况、经营业绩及业务发展的展望性陈述。
报告中使用诸如“将”“可能”“有望”“力争”“努力”“计划”“预计”“目标”及类似字眼以表达展望性陈述。
各种评估企业案例-精选
每股股利 0.05 0.055 0.07 0.07 0.0625
股利增长
10% 16% 0% 8.6%
• 平均股息增长为 g=8.6% • 2019年,每股收益=0.25元
股利支付率b=(2019-2019年股利总和)/(2019-2019年净利润总和)
=14.17/48.74=31% 2.高速扩大股利根据不同年的分布,按公布计算(见表)
0.20 0.16 0.12
• 表4—12 根据RAPPORT的公式预测的未来十年的现金流
•
年份
• 项目
1
23 45
• 销售额
57.50 66.12 76.04 87.45 100.57
• -经营成本
47.15 54.22 62.34 71.71 82.47
• 案例4—5 Rappaport模型应用——米特勒公司收购兰诺公司
•
A企业米特勒公司是从事工业品包装和材料处理市场的制造
商和批发商，而B企业兰诺公司从事工业品包装的开发。所以兰
诺公司和米特勒公司是同一行业的公司，属于横向兼并的范畴，
并购目的显然是为了扩大产业规模发挥规模效应，以增加行
• 业竞争力。
•
2000年上半年主要空调制造商利润、费用等
海尔空调 粤美的 格力电器 春兰股份 科龙电器
主营业务利润率 费用比率 营业利润率 品牌市场占有率
35.98 26.65 9.39 27.6
17.89 12.15 5.75 13.3
26.23 22.28 4.78 5.8
30.77 14.48 15.76 6.7
• （存货为零，固用标准比率）
综合评价法
• 指标
实际 标准
•
招商银行资本充足率及所有者权益构成分析
股东权益比率：指股东权益与总资产的比率，反映了企业资产中有多少是 由股东权益构成的，是评估企业财务结构稳健性的重要指标。
股东权益构成：指股东权益的组成结构，包括股本、资本公积、盈余公 积和未分配利润等各部分的占比，反映了企业的资本结构和财务状况。
资本运作对财务绩效的影响：资本运作可以通过优化资本结构、降低资本成本、提高资本使用效率等方 式，提升企业的财务绩效。
添加 标题
财务绩效对资本运作的制约：财务绩效的好坏直接影响到企业资本运作的规模和效率，财务状况良好的 企业更容易获得资本运作的机会和资源。
添加 标题
资本运作与财务绩效的互动关系：资本运作与财务绩效之间存在相互影响、相互制约的关系，企业需要 综合考虑两者之间的关系，制定合理的资本运作策略，提升企业的整体价值。
效率
风险控制：建 立完善的风险 控制体系，降
低风险损失
资本运作效果评估
资本结构：优化资本结构， 降低银行风险
资本充足率：评估银行的资 本充足情况，确保银行的稳 健运营
资本运作效率：提高资本运 作效率，提升银行的盈利能
力
资本运作风险：评估资本运 作风险，确保银行的安全运
营
资本运作与财务绩效的关系
添加 标题
资本充足率分析 风险评估与应对 未来发展与展望
所有者权益构成 分析
资本运作与优化
资本充足率计算方法
资本充足率是指银行的资本与其风险加权资产的比率，用于衡量银行抵御风险的能力。 资本充足率的计算公式为：资本充足率 = （核心资本 + 附属资本）/ 风险加权资产。 核心资本包括股本、盈余公积、未分配利润等，是银行资本中最稳定、质量最高的部分。 附属资本包括次级债务、可转债等，是银行资本中相对灵活的部分，但其质量和稳定性较低。
招商银行股份有限公司章程
招商银行股份有限公司章程（2019年修订）中国深圳目录第一章总则 (1)第二章经营宗旨和范围 (5)第三章股份和注册资本 (5)第四章减资和购回股份 (11)第五章购回本行股份的财务资助 (15)第六章股票和股东名册 (16)第七章党组织（党委） (21)第八章股东的权利和义务 (22)第九章股东大会 (33)第十章类别股东表决的特别程序 (54)第十一章董事会 (58)第十二章董事会秘书 (81)第十三章行长 (84)第十四章监事会 (87)第十五章董事、监事、行长和其他高级管理人员的资格和义务 (95)第十六章财务会计制度、利润分配和审计 (103)第十七章会计师事务所的聘任 (110)第十八章合并或分立 (114)第十九章解散和清算 (115)第二十章章程的修改程序 (119)第二十一章通知 (120)第二十二章争议解决 (123)第二十三章附则 (124)第一章总则第一条为维护招商银行股份有限公司（以下简称“本行”）、股东和债权人的合法权益，规范招商银行股份有限公司的组织和行为，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）、《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《中华人民共和国商业银行法》（以下简称“《商业银行法》”）、《国务院关于开展优先股试点的指导意见》和其他有关法律法规规定，制订本章程。
第二条本行原系经中国人民银行银复〔1986〕175号文批准于1987年3月31日成立的综合性银行，后经深圳市证券管理办公室以深证办复（1994）90号文批准改组成为股份制商业银行。
本行已经依照《公司法》、《商业银行法》和其他有关规定进行了规范并依法履行了重新登记手续，并于1994年9月5日在国家工商行政管理局注册登记，取得营业执照。
本行现于深圳市市场监督管理局登记注册，并持有深圳市市场监督管理局核发的《企业法人营业执照》，统一社会信用代码为：9144030010001686XA。
上海高院发布2022年第三批参考性案例（第146-149号）
上海高院发布2022年第三批参考性案例（第146-149号）文章属性•【公布机关】上海市高级人民法院,上海市高级人民法院,上海市高级人民法院•【公布日期】2022.12.21•【分类】其他正文上海高院发布2022年第三批参考性案例经上海市高级人民法院审判委员会2022年第15次会议讨论决定，现将“招商银行股份有限公司诉光大资本投资有限公司其他合同纠纷案”等4件案例，作为上海市高级人民法院2022年第三批（总第二十一批）参考性案例予以发布，主要为涉资产管理业务等金融类相关案例，供全市法院在审判类似案件时参考。
参考性案例146号招商银行股份有限公司诉光大资本投资有限公司其他合同纠纷案（上海市高级人民法院审判委员会2022年12月16日讨论通过）关键词金融 / 资管业务 / 差额补足 / 保证裁判要点差额补足协议的性质应根据协议主体、权利义务约定等综合进行认定。
差额补足义务的主体不是所涉投资资金的管理人或者销售机构的，不属于法律法规所规制的刚性兑付情形。
投资人之间自愿利用结构化安排以及差额补足的方式就投资风险及投资收益进行分配的，该行为原则上合法有效。
差额补足义务与被补足的债务本身不具有同一性、从属性等保证责任构成要件的，可认定构成独立合同关系，差额补足的条件及范围依据合同约定确定。
相关法条《中华人民共和国民法典》第509条、第577条、584条（本案适用《中华人民共和国合同法》第8条、第60条、第107条、第113条）基本案情2016年2月，招商财富资产管理有限公司（以下简称招商财富公司）与被告光大资本投资有限公司（以下简称光大资本公司）、光大浸辉投资管理（上海）有限公司（以下简称光大浸辉公司）等共同发起设立上海浸鑫投资咨询合伙企业（有限合伙）（以下简称上海浸鑫资金）,同时签订《上海浸鑫投资咨询合伙企业（有限合伙）有限合伙协议》（以下简称《合伙协议》），其中招商财富公司认缴优先级有限合伙份额28亿元，光大资本公司认缴劣后级有限合伙份额6,000万元。
招商银行股份有限公司宁波鄞州支行企业信息报告-天眼查
信用代码执照 证：739464460
法定代表人变 郭黎军
陈光辉
更
/
注册号：********49087 组织 统一社会信用代码:9********64460T
机构代码证：********
法定代表人(负 郭黎军
陈光辉
责人、董事
长、首席代表)
变更
许可经营项目 许可经营项目: 人民币存款、 许可经营项目: 人民币存款、贷款、
外汇买卖业务（仅限于个人实 业财产保险、家庭财产保险、机动车
盘交易）；代理企业财产保 辆保险、与贷款标的物相关的财产保
险、家庭财产保险、机动车辆 险、意外伤害保险、人寿保险、健康
保险、与贷款标的物相关的财 保险业务（在许可证有效期内经
产保险、意外伤害保险、人寿 营）。
保险、健康保险业务（有效期
至 2012 年 07 月 21 日止）
招商银行股份有限公司宁波鄞州支 行
企业信息报告
本报告生成时间为 2019 年 03 月 25 日 22:40:28， 您所看到的报告内容为截至该时间点该公司的天眼查数据快照。
目录
一．企业背景：工商信息、分支机构、变更记录、主要人员 二．股东信息 三．对外投资信息 四．企业发展：融资历史、投资事件、核心团队、企业业务、竞品信息 五．风险信息：失信信息、被执行人、法律诉讼、法院公告、行政处罚、严重违法、股权出质、
4
序号
8 9 10 11
12 13 14
变更项目
变更前内容
变更后内容
变更日期
证有效期内经营）。
法定代表人变 李原
郭黎军
更
企业类型变更 其他股份有限公司分公司（上 股份有限公司分公司（上市、国有控
招商银行组织结构
招商银⾏组织结构招商银⾏第⼋章董事、监事、⾼级管理⼈员、员⼯和机构情况⼈⼒资源截⾄2012年12⽉31⽇，永隆银⾏雇员总⼈数为1,725⼈，其中⾹港1,530⼈，中国境内143⼈，澳门34⼈，海外18⼈。
在员⼯专业构成上，零售银⾏业务类843⼈，批发银⾏业务类301⼈，综合管理类188⼈，后勤保障类393⼈；在员⼯学历分布上，拥有学⼠学位以下的836⼈，学⼠学位的652⼈，硕⼠学位的231⼈，博⼠学位的6⼈。
此外，永隆银⾏需承担费⽤的退休员⼯为7名。
8.2 报告期内聘任及离任⼈员情况报告期内，周光晖先⽣和刘红霞⼥⼠任期届满辞任独⽴⾮执⾏董事和董事会专门委员会有关职务。
经本公司董事会⼋届⼆⼗⼋次会议和2011年度股东⼤会审议通过，董事会聘任潘承伟先⽣、郭雪萌⼥⼠为第⼋届董事会独⽴⾮执⾏董事，并增补熊贤良先⽣为第⼋届董事会⾮执⾏董事。
熊贤良先⽣的董事任职资格于2012年7⽉2⽇获深圳银监局核准，潘承伟先⽣和郭雪萌⼥⼠的董事任职资格已于2012年7⽉9⽇获深圳银监局核准。
三位新任董事的任期⾃核准⽇起⽣效，⾄本公司第⼋届董事会届满之⽇⽌。
报告期内，本公司股东监事胡旭鹏先⽣和李江宁先⽣因⼯作原因辞任监事职务。
经本公司2012年3⽉27⽇⾄28⽇召开的第⼋届监事会第⼗⼀次会议、2012年5⽉30⽇召开的2011年度股东⼤会审议通过，监事会聘任安路明先⽣和刘正希先⽣为本公司第⼋届监事监事，任期⾃股东⼤会批准之⽇起⽣效⾄本公司第⼋届监事会届满。
报告期内，除上述披露外，本公司董事会、监事会其他成员⽆变化。
本公司第⼋届董事会第⼆⼗⼋次会议决议聘任汤⼩青先⽣为本公司副⾏长，其任职资格已于2012 年4 ⽉经中国银监会深圳监管局核准。
8.3 报告期内董监事资料变更情况1、本公司董事长和⾮执⾏董事傅育宁先⽣不再担任嘉德置地有限公司（新加坡上市公司）独⽴⾮执⾏董事。
2、本公司⾮执⾏董事李引泉先⽣于2012年1⽉起担任招商局资本投资有限责任公司副董事长。
王琨元与招商银行股份有限公司劳动争议二审民事判决书
王琨元与招商银行股份有限公司劳动争议二审民事判决书【案由】民事劳动争议、人事争议其他劳动争议、人事争议【审理法院】北京市第二中级人民法院【审理法院】北京市第二中级人民法院【审结日期】2021.04.26【案件字号】(2021)京02民终6076号【审理程序】二审【审理法官】管元梓张春燕史伟【审理法官】管元梓张春燕史伟【文书类型】判决书【当事人】王琨元;招商银行股份有限公司【当事人】王琨元招商银行股份有限公司【当事人-个人】王琨元【当事人-公司】招商银行股份有限公司【代理律师/律所】张猛北京鼎章律师事务所;娄潇北京鼎章律师事务所;王莉莉上海江三角律师事务所北京分所【代理律师/律所】张猛北京鼎章律师事务所娄潇北京鼎章律师事务所王莉莉上海江三角律师事务所北京分所【代理律师】张猛娄潇王莉莉【代理律所】北京鼎章律师事务所上海江三角律师事务所北京分所【法院级别】中级人民法院【原告】王琨元【被告】招商银行股份有限公司【本院观点】《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条规定：“当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。
【权责关键词】代理合同证据不足新证据关联性证明责任（举证责任）诉讼请求维持原判执行【指导案例标记】0【指导案例排序】0【本院认为】本院认为，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第九十条规定：“当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或者反驳对方诉讼请求所依据的事实，应当提供证据加以证明，但法律另有规定的除外。
在作出判决前，当事人未能提供证据或者证据不足以证明其事实主张的，由负有举证证明责任的当事人承担不利的后果。
”本案中，王琨元与招商银行订立有书面劳动合同，其中并无年度奖金(年终奖)及其具体金额的明确约定。
根据王琨元提交的《招商银行总行员工薪酬调整告知书》，自2018年9月起王琨元可享受的薪酬项目及标准有所调整，其中年度奖金标准为11.74万元/年。
招商银行：招商银行股份有限公司关於续聘会计师事务所的公告
4,257.89 亿元，其中上市公司中前五大主要行业为制造业，金融业，房地产业， 采矿业，交通运输、仓储和邮政业。
4.投资者保护能力 德勤华永已购买职业保险并涵盖因提供审计服务而依法所应承担的民事赔 偿责任，其所投保的职业保险，累计赔偿限额超过人民币 8,000 万元。 5.独立性和诚信记录 德勤华永不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形， 最近三年未受到刑事处罚、行政处罚、行政监管措施和自律监管措施。
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（三）审计收费 招商银行股份有限公司（简称本公司）2020 年度国内审计费合计人民币 695 万元，较去年同期增长 6%，其中内部控制审计费人民币 142 万元。本公司 2020 年度国内审计费是以德勤华永的合伙人、经理及其他员工在审计工作中预计所耗 费的时间成本为基础计算的。
2
二、拟续聘会计师事务所履行的程序 （一）本公司第十一届董事会审计委员会第三次会议审议通过了《关于聘请 2020 年度会计师事务所的议案》。董事会审计委员会认为：德勤华永和德勤·关 黄陈方会计师行具备应有的专业胜任能力、投资者保护能力、独立性及良好的诚 信状况，并同意将该议案提交董事会审议。
招商银行分红规则
招商银行分红规则
招商银行的分红规则如下：
分红方式：招商银行的股票分红方式为现金分红，即公司通过现金方式向股东派发股息。
分红时间：招商银行的分红时间一般为每年的4月份至5月份，也就是年度股东大会召开后的两个月内。
分红对象：招商银行的分红对象为在股权登记日（股权登记日通常在公司宣布分红方案后的三个工作日内）持有公司股票的股东。
分红比例：招商银行的分红比例一般为公司当年净利润的一定比例。
公司的董事会会根据公司的经营情况、财务状况等因素来决定分红比例。
税收规定：根据中国税法规定，公司向股东分红需要扣除个人所得税。
对于在中国境内的股东，公司需要代扣20%的个人所得税；对于在中国境外的股东，公司需要代扣10%的个人所得税。
需要注意的是，以上规则仅供参考，具体的分红方案还需要根据招商银行的实际情况和中国法律法规来确定。
招商银行 内部控制分析
内部控制程超群丁晓明近年来，国际金融领域风险不断显现与发生，且有愈演愈烈之势，严重威胁着金融业的安全和发展，对世界经济产生不良的影响。
特别是1997年的东南亚金融风暴，给我国商业银行敲响了警钟。
目前，我国商业银行的经营风险也正在逐步由隐性转向显性，主要是贷款质量下降、呆帐增加、经营亏损严重、支付能力不足而引起的信用风险，从业人员欺诈与越权经营而产生的操作风险，决策管理层缺乏科学管理和经营而导致的管理风险等。
这些风险的产生，无不与商业银行的内部控制体系相关联。
招商银行股份有限公司（以下简称“招行”）依照《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规的规定，以及中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会和上海、香港两地证券交易所的要求，按照《商业银行内部控制指引》、《上海证券交易所上市公司内部控制指引》和《企业内部控制基本规范》，建立了对招行各项经营管理活动全方位覆盖、全过程控制的，能够有效实施风险识别、计量、评估、监测和缓释的内部控制体系，并持续在业务实践中加以完善改进，以提升和增强招行内部控制体系的充分性、有效性，确保其高效发挥作用，促进了招行稳健经营和长远发展。
建立健全并有效实施内部控制是对商业银行内部的经营管理活动及其内容进行衡量和校正，以保证银行目标以及为此而拟定的计划得以实现的过程。
招行内部控制的目标是：确保国家法律、法规和本行内部规章制度的贯彻执行，合理保证业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整，提高风险管理体系的有效性，促进招行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。
招行目前的内控体系在强化管理监督及约束机制、防范金融风险，保障业务、管理体系安全稳健运行等方面体现出了较好的充分性、有效性。
由于内部控制存在固有局限性，故仅能对达到内部控制目标提供合理保证；而且，内部控制的有效性亦可能随招行内、外部环境及经营情况的改变而改变。
招行内部控制设有检查监督机制，内控缺陷一经识别，招行将立即采取整改措施。
企业信用报告_招商银行股份有限公司
目录一、企业背景 (5)1.1 工商信息 (5)1.2 分支机构 (5)1.3 变更记录 (5)1.4 主要人员 (7)1.5 联系方式 (7)二、股东信息 (8)三、对外投资信息 (8)四、企业年报 (8)五、重点关注 (10)5.1 被执行人 (10)5.2 失信信息 (10)5.3 裁判文书 (10)5.4 法院公告 (10)5.5 行政处罚 (10)5.6 严重违法 (11)5.7 股权出质 (11)5.8 动产抵押 (11)5.9 开庭公告 (11)5.11 股权冻结 (11)5.12 清算信息 (11)5.13 公示催告 (11)六、知识产权 (12)6.1 商标信息 (12)6.2 专利信息 (12)6.3 软件著作权 (12)6.4 作品著作权 (12)6.5 网站备案 (12)七、企业发展 (12)7.1 融资信息 (12)7.2 核心成员 (13)7.3 竞品信息 (13)7.4 企业品牌项目 (13)八、经营状况 (13)8.1 招投标 (13)8.2 税务评级 (13)8.3 资质证书 (14)8.4 抽查检查 (14)8.5 进出口信用 (14)8.6 行政许可 (14)一、企业背景1.1 工商信息企业名称：招商银行股份有限公司工商注册号：1000001001686统一信用代码：9144030010001686XA法定代表人：缪建民组织机构代码：10001686-X企业类型：股份有限公司(上市)所属行业：货币金融服务经营状态：开业注册资本：2,521,984.5601万(元)注册时间：1987-03-31注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦营业期限：1987-03-31 至 5000-01-01经营范围：一般经营项目是：，许可经营项目是：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务。
招商银行组织结构介绍
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组织结构图
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三者之间的基本关系
股东大会是公司的最高权利机关，它由全体股东组成， 对公司重大事项进行决策，有权选任和解除董事，并 对公司的经营管理有广泛的决定权。
董事会是股东会这一权力机关的业务执行机关，负责公司或 企业和业务经营活动的指挥与管理，对公司股东会或企业股 东大会负责并报告工作。股东会或职工股东大会所作的决定 公司或企业重大事项的决定，董事会必须执行。
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大股东
招商银行的董事会与股东大会
董事会与股东持续保持对话，股东大会制度建立健全了和股东沟通的有效渠道，积极听 取股东的意见和建议，确保所有股东对公司重大事项的知情权、参与权和表决权。
知情权
参与权 单击添加
表决权
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董事会
董事会是本行经营决策的常设机构，对股东大会负 责。董事会遵照《公司法》、本行章程及其他有关法 律法规及规范性文件的规定，履行职责。
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招商银行组织结构介绍
电商093 李夏娴 刘佳 沈雪珺 张丹
招商银行简介
招商银行成立于1987年4月8日，是中 国第一家完全由企业法人持股的股份制商 业银行，总行设立在深圳。它由香港招商 局集团有限公司创办，并以18.03%的持股 比例任最大股东。自成立以来，招商银行 先后进行了四次增资扩股，并于2002年3 月成功地发行了15亿普通股，4月9日在上 海证券交易所挂牌（股票代码600036）， 是国内第一家采用国际会计标准的上市公 司。
股东大会
董事会
监事会
监事会是股份公司法定的必备监督机关，是在股 东大会领导下，与董事会并列设置，对董事会和 总经理行政管理系统行使监督的内部组织。
招商银行组织结构介绍
股东大会
董事会
监事会
监事会是股份公司法定的必备监督机关，是在股 东大会领导下，与董事会并列设置，对董事会和 总经理行政管理系统行使监督的内部组织。
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股东大会
招商银行没有控股股东或实 际控制人，第一大股东是招商 局轮船股份有限公司，现持有 本公司12.37％的股份。 招商银行的董事和监视人员 由股东大户选出。
监事会通过定期召开会议、列席董事会、出席股东大会、 审阅本公司上报的各类文件，听取管理层的工作报告和专题 汇报、进行调研考察等方式，对本公司的经营状况、财务活 动、董事和高级管理人员的履职情况进行检查和监督，对董 事年度履行职责情况进行评价
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监事会组成 本公司监事会由9名成员组成，其中外部监事2名、股东监事4名、职工 监事3名。监事会下设提名委员会和监督委员会。 监事会召开会议情况
招商银行设董事会，董事会由11至19 名董事组成， 设董事长1 名，副董事长1 至2名。 董事长和副董事长由本行董事担任，以全体董事 的过半数选举产和罢免。董事长、副董事长任期3 年，可以连选连任。
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董事人员
执行董事
独立董事
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董事会职权
负责召集股东大会，并向大会报告工作； 执行股东大会的决议
招商银行组织结构介绍
电商093 李夏娴 刘佳 沈雪珺 张丹
招商银行简介
招商银行成立于1987年4月8日，是中 国第一家完全由企业法人持股的股份制商 业银行，总行设立在深圳。它由香港招商 局集团有限公司创办，并以18.03%的持股 比例任最大股东。自成立以来，招商银行 先后进行了四次增资扩股，并于2002年3 月成功地发行了15亿普通股，4月9日在上 海证券交易所挂牌（股票代码600036）， 是国内第一家采用国际会计标准的上市公 司。
招商银行收单业务
• 收单方式
– 电子方式 – 手工方式
• 通过电话拿授权
收单行扮演的角色
• 发展/管理特约商户
– 商户签约（审批、开户、建档等） – 商户培训（初次培训和再培训） – 商户维护（布放POS机具等）
• 授权处理
– 电子授权 – 人工授权
• 交易清分及资金清算 • 争议交易处理及相关服务
– 消费撤消指特约商户由于自身的原因对持卡人已经 通过POS联机结算的交易，于当日当批主动发起的 对消费交易的取消
• POS退货
– 退货指商户应持卡人要求，对持卡人已经扣款的消 费交易，隔日发起取消并将已扣款项退还持卡人原 扣款帐户的过程
– 我行发卡和收单业务都不支持退货交易
• 预授权 – 预授权指特约商户通过POS或其他方式，就持卡人预计支付金额 向发卡行索取付款承诺的过程
用卡发展史上的一个奇迹，日前已被哈佛大学商学院编写成MBA教学案例。
全国统一视图与中国移动共同发展
• 我们熟悉区域市场，目前分支遍及30个城市，全面负责区域发卡、银行卡受理、
消费促动、特惠商户、积分兑换、分期等多项业务，成为同业标杆。
全国范围内，支持中国移动的发展： （1）全国统一的合作模式 （2）全国统一的商户管理 （3）全国统一的维护服务
• 目前国内收单业务简介
– 全国ATM：8万 – 共130多万商户 – 内卡收单
• 中国银联 • 各个内资银行
– 外卡收单
• 外资银行：汇丰、东亚、渣打 • 中国银行 BOC、工行、农行… • 中国银联
收单业务种类和方式
• 收单业务种类
– EDC（Electronic Data Capture）收单和ATM（Automatic Teller Machine）收单
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三、相关风险提示 本次利润分配方案尚需提交本公司2019年度股东大会审议通过后方可实施。
特此公告。
招商银行股份有限公司董事会 2020 年 3 月 20 日
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A 股简称：招商银行
A 股代码：600036
公告编号：2020-009
招商银行股份有限公司 2019年度利润分配方案公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示： 每股分配比例：每股派发现金红利人民币1.20元（含税）。 本次利润分配以实施分红派息股权登记日登记的本公司普通股总股本为基
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םਠვБٰ΅Ϟࠢʮ̡ CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD.
数，具体股权登记日期将在分红派息实施公告中明确。 本次利润分配方案尚待本公司 2019 年度股东大会审议通过后方可实施。
一、利润分配方案 招商银行股份有限公司（简称本公司或本行）董事会同意按照 2019 年度本 公司经德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）审计的中国会计准则合并报表口 径归属于本行普通股股东的净利润人民币 911.97 亿元的不低于 30%的比例进行 现金分红，具体利润分配方案如下： （一）根据《中华人民共和国公司法》有关规定，按照经审计的本公司 2019 年度净利润人民币 860.85 亿元的 10%提取法定盈余公积人民币 86.09 亿元； （二）根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》有关规定，按照本公司 风险资产 1.5%差额计提一般准备人民币 100.02 亿元； （三）以届时实施利润分配股权登记日 A 股和 H 股总股本为基数，向登记在 册的全体股东派发现金股息，每股现金分红 1.20 元（含税），以人民币计值和 宣布，以人民币向 A 股股东支付，以港币向 H 股股东支付。港币实际派发金额按 照股东大会召开前一周（包括股东大会当日）中国人民银行公布的人民币兑换港 币平均基准汇率计算。其余未分配利润结转下年。 （四）2019 年度，本公司不实施资本公积金转增股本。
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截至2019年12月31日，本公司普通股总股本25,219,845,601股，以此计算合 计拟派发现金红利人民币302.64亿元（含税）。2019年度本公司现金分红比例为 33.19%（即现金分红占合并报表中归属于本公司普通股股东的净利润的比例）。
二、履行的决策程序 （一）董事会会议的召开、审议和表决情况 本公司于 2020 年 3 月 20 日召开的第十一届董事会第九次会议审议通过了 《2019 年度利润分配方案》，同意将 2019 年度利润分配方案提交本公司 2019 年 度股东大会审议。 （二）独立董事意见 本公司全体独立董事认为：本公司2019年度利润分配方案符合中国证监会 《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》及《上海证券交易所上市 公司现金分红指引》的要求，符合本公司第八届董事会第二十八次会议审议通过 的《关于从2012年度起提高股利现金分红比例的决议》精神，既有利于本公司的 持续稳定发展，又充分考虑了投资者的回报，同时能保证本公司2020年资本充足 率满足监管要求，符合全体股东的利益。同意将相关方案提交股东大会审议。 （三）监事会意见 本公司监事会认为：本公司2019年度利润分配方案符合本公司第八届董事会 第二十八次会议审议通过的《关于从2012年度起提高股利现金分红比例的决议》 精神，以及《上海证券交易所上市公司现金分红指引》的要求，同时能保证本公 司2020年资本充足率满足监管要求。