产品说明会邀约和促成话术50页
产说会邀约话术
理由是否真实？如何辨别？
1、孩子太小，没人照看，走不开。
您这也是实际情况，如果真的走不开，那也没办法。不 过我真的觉得有点可惜。我们每天忙忙碌碌其实全是为了自 己能过上好日子，您不去真的非常遗憾，您再仔细的考虑一 下，如果实在不行，也可以由家人带去，这一次确实是机会 难得，而且也不会耽误您太长时间，中午就可以回来了。
产品说明会 邀约技巧与话术
2021/10/10
2021/10/彷徨？
2021/10/10
你可以这样
2021/10/10
可以这样
2021/10/10
也可以这样
2021/10/10
看他们怎样？
2021/10/10
听公司的
2021/10/10
2021/10/10
2021/10/10
如何处理借口？
1、*号我很忙，我没有时间参加。
其实张先生我知道您很忙，大家都很忙，但我们每天忙 忙碌碌又都是为了什么，无非是多赚一点钱，让自己和家人能 够生活的更加幸福，这次我公司举办的是投资理财研讨会，就 是请一些专家来教我们赚钱的方法，这样的机会您要是错过了 那将是多么可惜的事情，我们就是考虑到大家都很忙的原因， 所以选择在下午召开，而且时间又不长，您可以先去听听，就 算中途有事，又没规定说中途不可离开。
赶快通知客户，朋友和家人
2021/10/10
2021/10/10
邀约前的准备 1、工具的准备 2、心理准备
2021/10/10
如何行动？
1、时间的选择 2、路线的选择
2021/10/10
如何邀约？ 如何成功邀约？
2021/10/10
第一步： 吸引其注意力
告诉你一个好消息，**人寿济宁中支定于*月*日 ，在公司举办一次家庭理财讲座，本次活动是** 人寿为支持我们工作的客户举办的高规格的理财 专家交流会，同时所有到场嘉宾都会有精美的纪 念品。
产品推介会邀约话术介绍
基金营销话术一、公司版邀约客户话术客户经理当面邀约话术：客户经理：1、（普通客户)您好,…总，非常感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持，我们营业部最近将举办一次专门针对高端客户的“VIP财富论坛理财产品推介会”。
我正想给您打电话的，刚好您来了，我就当面邀请您了,真诚的希望您能参加.具体时间地点我会提前与您联系。
.。
2、（购买过理财产品）您好,…总,感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持，我们营业部携手…基金公司在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论坛理财产品推介会"。
届时将邀请专业的理财师，为您提供最合适的理财产品。
.。
，我正想给您打电话的，刚好您来了，我就当面邀请您了，真诚的希望您能参加。
具体时间地点我会提前与您联系。
..客户经理电话邀约话术：（第一次）1、(普通客户）客户经理：您好,请问您是李先生(李小姐）吗？客户：是啊,您是？客户经理：我是方正证券某某营业部的客户经理小陈，希望没有打扰到您.是这样，我们营业部将在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论坛理财产品推介会”，届时我们将邀请专业的理财师，为您提供最合适的理财产品。
相信会对您的投资理财很大帮助。
我们真诚的邀请您来参加.客户:好吧客户经理：感谢您能够来参加本次推介会.我们为您准备了精美礼物及基金理财讲座.我会将邀请函送到您的手上,请问您是今天还是明天方便？客户：那就明天吧！客户经理:那您看是明天上午还是下午比较方便呢?客户：那就明天下午吧。
客户经理:非常感谢您，我会在明天下午3点将邀请函送到您的手上。
您将成为本次推介会特邀嘉宾，我部全体员工敬侯您的到来，在此祝愿您及家人身体健康、万事如意，再见！客户经理：您好！请问张先生吗？我是方正证券XXX 营业部的客户经理XXX，您现在方便说话吗？昨天我发给您一条金泉友贵宾客户服务短信，不知道您看了没有？客户：“有"或“没有”客户经理：“太好了”或“没关系",就是担心您没收到所以打这一通电话给您。
产说会邀约及促成话术
邀约话术
A、首次邀访话术：
邀访人员：请问您是陈总吗？您好，我是太平洋保险 公司的小何（停2秒）。是这样的，我们公司在X月 X日X点钟在XXX宾馆召开2011客户感恩会，邀请 很多成功人士参加，公司特别邀请理财专家到场讲 座，很多人听后反映强烈，认为对企业和家庭财务 安排、理财及风险防范有很大作用。 因为名额有限 ，我们需要为您提前申请，如可以参加，活动组委 会将会与您联系。 客户：明确拒绝（邀访结束） 客户：未明确拒绝（见再次邀访话术）
邀约话术---客户转介绍（一）
XX先生：您好！ ，请问你现在讲话方便吗？ （等待对方回应）我是太平洋保险公司的保险顾问XX。 经常听XX提起您，说您事业做得非常成功，XX特 地介绍我一定要拜访您。XX在我公司购买了一份 分红保险，感觉非常不错，并且向我提起您也有可 能需要这样一份分红保险，这份分红险的特点就是 钞票越领越多，保障越来越高,今天冒昧地给您打 这个电话，是想告诉您我们公司会在x x号下午举 办2011年感恩客户产品推介会，届时将有资深讲 师为您讲解家庭理财知识和详尽介绍产品特色，地 点是在….,到时有礼品送，有抽奖，请您一定要来！ (感情要兴奋)。 (稍作停顿) 我在会场等您？
xxxx女士您对红利的多少有担心是可以理解的相女士您对红利的多少有担心是可以理解的相信您也很清楚一家公司永远无法准确预测今后的赢利信您也很清楚一家公司永远无法准确预测今后的赢利水平正如您看到的我们公司是根据低中高三个档水平正如您看到的我们公司是根据低中高三个档次来预测红利水平的您看到计划书一般是按照中等次来预测红利水平的您看到计划书一般是按照中等水平来计算的按照我们公司以往的投资业绩和分红水平来计算的按照我们公司以往的投资业绩和分红水平完全可以达到甚至超过预测值并且绝大多数水平完全可以达到甚至超过预测值并且绝大多数购买过我司产品并享受到红利的客户对于他们得到的购买过我司产品并享受到红利的客户对于他们得到的红利是非常满意的
银保产品产品说明会邀约话术
银保产品产品说明会邀约话术Safety is the first principle of investment. December 21, 2020产品说明会邀约话术银保／理财经理：X先生/女士,您好我是ＸＸ行的家庭保险顾问,我们将于本月X日上/下午X点在XX酒店支行举办一个理财讲座,我们专门邀请了ＸＸ的ＸＸ专家／博士,针对负利率时代科学理财,保全资产、抵御通胀进行专题讲座;一个行只有Ｘ个名额,邀请资产Ｘ万以上的客户参加,我特意给您留了张票,到时候您过来看看吧;银保／理财经理：您好是X先生/女士吗我是X行的XXX,我们行将在XX时间举办一场XX理财讲座,我们请到了一位ＸＸ理财规划师给我们进行特邀讲座,会议期间会推出一款新产品,非常好,特别适合您这样的成功人士,并且到场客户都有ＸＸ礼品,我特意给您留了个座,到时候过来听听吧,时间是ＸＸ,地点ＸＸ,到时候见;银保／理财经理：X先生/女士,您好我是X行的XX,是这样我行定于XX时间举办XX活动,这次是我们专门为贵宾客户举行的,作为主办方我们还邀请到了XX,现场为大家介绍理财新观念和合法避税、避债的方法,可能对您在选择理财产品时带来新的思考,您XX日上午/下午有时间吗您几点到我等您;拒绝处理1：客户/“我这几天忙啊”X先生/女士,像您这样的成功人士哪有不忙的呢,这次讲座非常好,可以说是专门为像您这样的成功人士举办的,意在一起探讨理财新趋势和观念,并提供避税的方法,我先给您留着名额,到时候我们再电话联系;拒绝处理2：客户/“我这几天忙,去不了啊我让ＸＸ去吧;”X先生,嫂子来也行,您要有时间就跟他一块儿过来吧,到时候我再提前跟您联系拒绝处理３：X先生/女士我知道您很忙,像您这样的成功人士哪有不忙的我们邀请的都是像您这样事业有成的高端客户,说不定还能结识一些同行业或其他行业的商界朋友,我先给您留着,过几天我会再给您电话确认一下,您尽量安排一下,那我们到时候再联系吧。
产说会系列专题二：业务伙伴邀约、促成话术
针对三类客户追单话术
第一类：会上填写了投保单，实际未转账的客户； 第二类：现场什么都没有勾的客户 ； 第三类：应到未到的客户 万一网中国最大的保险资料下载网
• 买总比不买好，多买总比少买好，早买总 比迟买好，早晚都要买那不如现在买? （
• （拿出保单让客户填写）
氛围话术
（不要总待在客户身边，他不是你的唯一)
不断告诉他别人又签单了(造势) • 您看这位先生对家人多有爱心和责任感，
认识您到现在一直都觉得您很有爱心和家 庭责任感。您看受益人是写孩子还是写爱 人！（不要坐下来，因站着客户有压力）
短信、模板话术
3、【会前提醒短信】
尊敬的嘉宾，您好！我公司举行的“福禄鑫尊”新产品发布会在
明天上午9:00举行，我们已在**大酒店为您安排尊席，请携带请柬于
*点准时入场，真诚恭候您的光临
斗转星移有一天
明日就给惊喜，中国人寿赴宴； 上午不超9点半，**酒店来相见； 带上身份证明，奉送礼品多多； 祝您天天开心，保咱好事连连！
——1套房子变成4套或5套房子
而且还不必担心，房子的地段好不好， 房子的质量好不好， 房子能不能租出去， 房价会不会跌， 房子到时能不能卖出去， 卖二手房要不要收税，等等……
观念话术一
• 我们的资产就如同我们饭碗里的饭，碗口 就是个人收拢财富的能力，越大表明我们 挣钱的本事大，但如果没有碗底，财富迟 早会流失掉，而我们的碗底就是保险。
对你人生是考验； 战天斗地胜自我； 莫忘昨日承诺言； 人生留个信誉好； 一言九鼎不改变；
产品说明会邀约与促成话术
产品 说明会
产品说明会的邀约话术
客户先生，因为门票很紧张，我们部里只有10%的同事才能拿得到票，
我不一定能保证买得到门票，让我去争取一下，下午给您回音，好吗？ 客户先生，听了我对您的介绍后，经理特别拨出一张票来给我，您一
定要来哦！
客户先生，我们本次召开的联谊会邀请了国内的著名讲师主讲，且我 们公司的高层领导也将莅临本次盛会，这样的机会不是每次都有的
产品 说明会
产品说明会的回收话术
1、客户先生，今天再次登门拜访您，是为了向您表示谢意，感谢您
对我及我们公司的支持，另外一件重要的事情是，帮您来办理一下手 续，使这份合同能立刻生效。
2、恭喜！恭喜！这是我们公司经理特意让我来对您表示祝愿，再次
恭喜您拥有了这样一份保障！客户先生，如果方便的话，今天我就帮 您办理转帐服务吧！ 3、客户先生，您的保单现在是‘万事皆备，只欠东风’了，今天我 就是替您来借这‚东风‛的——您是用工行还是建行转帐？ 4、客户先生，因为一周内签单仍然有奖，我怕自己服务不周，所以， 今天特意再来拜访您，这是我的责任和义务……
产品 说明会
产品说明会的邀约话术
业：客户先生，这次产品说明会/客户联谊会是我司为上
市一周年，专为像您这样的成功人士举办的，意在和社会 名流们一起探讨投资理财的新趋势，并提供更多更好的服 务，我们将以您的到来而深感荣幸…… 业：客户先生，本次客户联谊会我们邀请的都是像您这样 事业有成的各行各业的尊贵客户。所以，您在联谊会上能 不期而遇地结识一些同行业的或其他行业里的高档次朋友， 说不定能对您事业的发展有进一步的促进作用……
产品 说明会
哦……
本次联谊会上还将有非常有趣的抽奖活动，公司还为客户准备了丰厚 的礼品，这些礼品都极具收藏价值……
说明会现场促成话术
说明会现场促成话术一、等钱用话术：王小姐，你说笑了，你怎么会等钱用呢？其实现在也并不是让你把所有的钱拿出来做投资，现在应该是我们分散投资的最好时机了。
如果这部分钱你不用来购买保险，很有可能就把钱全部都投资到高风险的项目中，能收回高收益肯定好，但也要考虑目前这种投资环境下，保持资金安全才是最重要的。
你只是可能相对这几年收益没有做生意高，但是产品很稳健、安全，并且还有高额的保障。
非常适合你作家庭理财配置的。
二、钱放保险公司不安全话术：我很理解你的这种担忧，不过，在刚才理财专家的讲解中，也提到了《保险法》里第八十九条规定，“经营有人寿保险业务的保险公司，除因分立、合并或者被依法撤销外，不得解散。
”更何况保险公司是管理这么多人的养老钱、子女教育钱和重大疾病这些救命钱，国家是不会坐视不理的。
就像美国政府一定会救AIG的道理一样。
三、和老公商量一下（老公不在场）话术一：王小姐，看来你们夫妻真的是很恩爱啊！和老公商量一下是很有必要的，不过我们的合同还有十天的犹豫期，你可以在这十天里充分考虑，十天内觉得不合适退保，是不用扣一分钱手续费的。
重要的是，我们现在购买才有礼品赠送，以后就没有这种机会了。
说不定，晚上回去和老公商量一下，他还嫌你买的太少了。
放心吧，老公没有意见的，买多点，送的金牛也会大一点哦。
话术二：王小姐，可以请教你一个问题吗？如果从今天开始，你先生不再拿钱回家，你可以接受吗？不可以！那就对了，就是因为不可以，所以我们必须将未来的生活费用准备好，你说对吗？说真的，先生在外工作，也真是相当辛苦，正所谓“男人赚钱，女人理财”，你现在购买这个产品，就是为先生添一份保障和锁住赚来的财富，你的先生一定会为娶了你这样一位精明贤惠的太太而感到高兴呢？所以，爱他，就别迟疑了嘛！请问您的受益人是谁？三、和老公商量一下（老公在场）话术：王先生，看来你们夫妻感情真的是非常好，你的太太这么尊重你的意见。
俗话说：“男人赚钱，女人理财”，你作为一家之主，每天都在外面辛苦打拼，如果是家里有一位精明贤惠的太太帮你做好财富打理，让你辛苦赚来的钱保值又增值，还有一个高额的人身保障，让你免除后顾之忧，体现一家之主的家庭责任感，那真的是最好不过啦！更何况，现在购买我们的产品，还有旺财的礼物赠送，岂不是“一举三得”。
邀约说明会话术
福禄鑫尊销售话术一：邀约说明会话术张姐您好，（寒暄）这次来拜访您，真的有很多的好消息要带给您，今年是中国人寿连续10年入选世界财富500强十周年！作为国寿忠实的客户我们的成功离不开您的支持！（结合宣传彩页内容进行国寿最新实力的介绍）为回馈广大客户多年来的支持，我公司从今年1月1号起特别推出了“返本后还收益”的全能型理财产品--福禄鑫尊纪念版，这款产品集子女教育、养老保障、理财规划和保障于一身的理财产品，特别符合今天中国老百姓的理财需求。
（转入福禄鑫尊的产品介绍，结合彩页简单介绍产品优势）。
正好我们公司*月*日将举办一场“福禄鑫尊”新产品发布会，你还在现场来详细了解一下这款理财新产品。
相信一定会给您带来收获，明天上午9点我去你家还是单位接你吧？二：邀约拒绝处理话术：不管客户怎么说，你这样回答。
老张，我非常理解你，我的意思不是让你买这份保险产，因为它是回馈客户的一款产品，所以我要尽义务告诉你，让你了解。
你来听一听，你会更清楚一些，我们公司的经理专门和大家讲得更明白。
再说你了解以后，你也放心了，说不定身边还有人需要，你也可以介绍给他们，那时候不也是对我有帮助吗？你说对不对？。
明天上午我去接你来听一听吧，顺便吃个饭。
三：产品话术这款产品是我公司庆祝连续入选世界500强十周年推出的升级版，该款产品最大的特点就是：返本还收益。
具体的优势，我给您做个详细的介绍：一是约定返本快领取更灵活，最快55岁就可以领回本金；二是三年一返还，递增领取高，生存金的每次领取随着时间的推移有3%的增加，一直增加到30%，并且养老金领取前一直按照这个标准来领钱；三是特别生存金一片关爱心，在祝寿金领取前，每3年还可以按照年交保费2%领取特别生存金，体现中国人寿的贴心呵护；四是返本还收益终身养老金，祝寿金领取后，年年还可以领养老金，活得越长，领得越多；五是年年享分红抵御通胀强，共享世界500强企业分红保险的经营收益，确保资金安全，并保值增值，有效抵御通货膨胀。
产品说明会-客户邀约话术
会前邀约1、存量客户：在已购买过产品的客户中通过对商品属性和客户属性的特点分析，邀请客户参加产品说明会，最终实现加保的目的。
按商品属性分类：按投保险种分类：例如，邀请传统险客户参加分红险说明会；邀请万能险客户参加分红险说明会。
按缴费方式分类：例如，邀请趸缴客户参加期缴产品说明会。
按保单状态分类：例如，选择进入生存金领取期或缴费期满的客户参加新产品说明会。
按客户属性分类：按投保人（或被保险人）年龄分类：例如，邀请件均保费较低的少儿险客户参加小博士产品说明会。
按投保人（或被保险人）的性别分类：例如，邀请女性客户参加健康险（如意安康、阳光丽人等）产品说明会。
按投保频次分类：例如，按最近一次投保时间距今超过2年的客户参加新产品说明会。
2、潜在客户：通过潜在客户的职业信息收集名单●单位员工通讯录●商铺业主及市场管理员名单●名片印制店的客户信息通过潜在客户的消费信息收集名单●汽车4S店客户名单，如：通过向销售人员或售后服务人员获得名单或合作开发潜在客户。
●新楼盘售楼处的问询登记名单，如：通过售楼人员获得会员名单或合作开发潜在客户。
●高档社区住户名单，如：通过物业管理公司的物业管理人员获得名单或转介绍客户。
●高档消费场所的客户名单，如：通过美容院、健身房的店主或服务人员获得VIP会员名单或合作开发潜在客户。
●机票代售点客户信息。
通过其他客户日常消费信息收集名单，如通讯、储蓄、水电交费等信息。
通过潜在客户的社交信息收集名单●同乡会会员信息●同学会会员信息●车友会会员信息目标客户邀请：一段式邀请：直接上门递送请柬二段式邀请：先电话邀请后递送请柬邀约金句三原则：●高姿态：你要让他明显感到，你正在为他介绍一个很难得的机会。
高姿态来自于你确实是在关心别人，而不是你自己，你要让对方强烈地感觉到这一点。
●三不谈：电话中不谈产品、不谈制度（分配制度）、不谈公司。
电话邀约应控制在2分钟内，因为过早谈得太多，对方门就会关闭。
当你与对方在电话中一旦约好了会面时间和地点，这时你要及时挂断电话，结束谈话。
产品说明会邀约话术
产品说明会邀约话术
产品说明会邀约话术
产品说明会邀约话术
业：您好，请问您是XXX先生／女士吗？
业：我是中国太平洋寿险的总经理是委托本给您打此次电话，很抱歉打扰您，能耽误您两分钟时间吗？
业：X先生／女士，首先恭喜您成为我司的VIP贵宾客户。
值此我司21周年庆之际，为了答谢您的长期支持，我司特于X月日在XXX大饭店举办客户感恩会。
我们通过客户系统，从1200名客户中随机抽取了100名，恭喜您幸运的被抽中，届时现场我们将邀请资深理财专家演绎专业理财知识，现场有精彩的节目表演和礼品相送，机会难得。
请问是否为您17日早上9:00是否方便？我们是否要为您保留着张门票呢？
客：好的(态度比较爽快)
业：感谢您支持，再次和您确定时间和地点：时间X月X日（星期X）XX点，地点：XXX大饭店。
我们会在第一时间派我司工作人员为您送上邀请函，再次感谢您的支持，祝您身体健康、阖家幸福！再见！
客：不一定有时间（态度比较缓和）
业：公司是为了答谢您对我公司的支持，特别举办的21周年庆客户感恩会，我们非常期待您的光临，所以公司总经理室特意委托我部邀请您，现场有歌舞表演、有抽奖、还可以了解最新资讯，
希望您尽可能抽时间参加，我们将诚挚恭候。
再次和您确认时间和地点：时间X月X日（星期X）XX点，地点：XXX大饭店。
我们会在第一时间派我司工作人员为您送上邀请函，再次感谢您的支持，祝您身体健康、阖家幸福！再见！客：不用（态度比较坚决）
业：没关系，很高兴能给您打电话，希望下次有机会邀请您来参加，祝您身体健康、阖家幸福！再见！。
保险公司产品说明会邀约话术.
说明会邀约话术:业务员:张先生您好,十分感谢您一直以来都是那么地支持我,我们公司现在为了迎接XX 保险集团成立五周年,特在全国范围内推出回馈客户的答谢活动,不知您是否听说了呢?客户:没有见到宣传啊!业务员:这真是我的错,我们不仅在全国范围内推出了客户服务节活动,而且为了回馈客户还特别推出一款限时限量发行的新产品,公司定于月日在宾馆召开发布会,凡是现场参与的客户都可获赠XX世博安全险。
我一定要为您争取到门票,到时咱一起参加!业务员:我们XX保险集团在五周年客户节期间推出一款回馈客户的产品,这款产品限时限量发行,专门针对咱年轻的月光一族设计,因为它能零存整取,积小钱换大钱,附送保障,帮助咱年轻人养成良好的理财习惯,公司定于月日在宾馆专门请了理财专家做这方面的讲座,我专门为你准备好了门票,到时我去接你还是在宾馆门口等你?业务员:我们XX保险集团在五周年客户节期间推出一款回馈客户的产品,这款产品限时限量发行,专门针对咱上班一族设计,因为存上一笔钱,不仅为自己准备了医疗金,而且还是为孩子存了教育婚嫁基金,一举两得。
公司定于月日在宾馆专门请了专家做这方面的讲座,我专门为你准备好了门票,到时我去接你还是在宾馆门口等你?二次邀约话术:业务员二:张先生,我是XX保险集团的工作人员,们公司现在为了庆祝集团成立五周年,特在全国范围内推出回馈客户的答谢活动,我们定于月日在宾馆专门请了理财专家做着方面的讲座。
经我公司优秀的代理人推介,特为您准备了本次答谢会的门票一张,已交付与,不知他是否将门票送达了呢?客户:已经给我了。
业务员二:讲座的时间是,地点是,您清楚了吧?客户:知道了。
业务员二:不知您来时的交通工具是?是否要提前给您准备车位呢?业务员二:请您准时到达现场参与我们的活动,欢迎您的到来!祝福您!说明会追踪话术:针对现场签单的客户:业务员:张先生,首先对于昨天在百忙之中抽空参加我们公司举办的答谢会表示非常感谢,按照昨天的约定和公司的要求,我今天是来协助你完成开户手续的!针对现场未签单的客户:业务员:首先对于昨天在百忙之中抽空参加我们公司举办的酒会表示非常感谢,按照公司的要求,我今天是来了解一下你的具体想法的!不知昨天我们的会议的形式您是否喜欢呢?听了专家的讲解后您是否有收获呢?客户:喜欢。
产品说明会邀约话术
客：——<可能遇到的拒绝一>我那天没时间。 业：——您是老板（领导），时间都是您自己安排的。把事情 安排一下，就几个小时的事情，放松一下吗！并且可以结交一 些跟您一样有身份、地位的朋友，说不定还会打开生意之门呢！ 您一定要来噢！
客：——<可能遇到的拒绝二>是不是叫我买保险？ 业：——买保险怎么啦（开玩笑的方式说）？其实这次高端客 户理财讲座就是为高端客户而举办的，提供一个交流平台和一 些最新咨询而已，您完全没必要担心。
万能说明会邀约拒绝问题
1、没空参加 2、有空会来，没时间就算了 3、没钱 4、保险行业不认同 5、小孩没人带 6、暂缓一下，先看看资料，产品品鉴会就不用去了，看看好可以考 虑考. 7、开产品品鉴会是借口、耍花样，还不是要我买保险 8、现在产品品鉴会很多，没有什么意思 9、不要太贪小，贪小了会被保险公司盯住，还是不去参加为好。
产品说明会邀约 客户技巧
我们举行的仅仅是说明会吗？
我们不是保险说明会，我们是
理财说明会
我们所要展示给客户的是理财的观念、寿险的意义和功能 保险是理财的一种产品
万能险是保险的一种产品
是目前除传统保险外，比较有优势的 一种产品
对缘故客户的邀约话术
张先生，新的一年又到了，我们公司将举办举办一场高端 客户理财讲座，我好不容易争取到一张门票。因为你是我最好的 朋友，这么多年来一直支持我，所以，我拿到这张唯一的票，首 先想到的就是您。不知道您3日（周六）上午8：30能否抽出时间 参加？ 客：——高端客户理财讲座是干什么的？ 业：——介绍一下近期的金融理财新动态以及我们公司的最新情 况，并准备了精美的礼品。你的到来将是对我工作的一种莫大的 支持。
6、暂缓一下，先看看资料，产品品鉴会就不用去了.
产说会邀约话术
6：趣味 我们的恳谈会为您准备了专家讲座、公司资讯发布,还有幸运抽奖等互动活动,内容丰富,整个时间不超过2小时,不会影响您的工作生活,另外,公司还准备了丰盛的酒水,希望您一定参加. 7：求证 我们认识这么久,也做了一些沟通,今天刚好有一个难得的机会,公司召开客户恳谈会,到会后您会对我们以前沟通的内容有更加深入透彻的了解,还能得到特别的奖品呢 8：诚意 这是公司首次举办的高端客户服务活动,档次很高,名额也有限制,我好不容易申请到一个机会,而且公司会务组已经为您的到来做了很多的准备,希望您一定参加,不让我没办法向领导交代 9：荣誉 您好非常高兴的告诉您,因为我最近业绩比较优秀,所以,特被公司邀请参加我们公司举办的年终资讯发布会,而且还额外给了我一个荣誉客户的名额,我首先想到了您,因为如果没有您的支持,就不会有我今天的成绩,所以我特邀请您来参加.
建议一、先使用； 在你开始学习邀约,进行邀约时要使用邀约台词卡,虽然不一定所有的台词都是最好的或完全适用你,但这可以为你提供参考.你不需要死记硬背,但要熟练的掌握其中的精髓,特别是一些关键的用词. 建议二、照着念； 打前把台词卡放在前照念,好过你自己不专业的邀约,在这点上已屡试不爽. 建议三、反复练； 使用台词卡前,你要与上级或家人事先多次模拟打的情景,反复练习,这样可以训练你把握语言的熟练度,以及讲话的语调和语速.
4产品包装 现在很多保险公司都在减少分红险的销售数量,好降低风险,度过金融寒冬.我们公司现在推出分红险,一是基于我们雄厚的实力,二也是想在六十年国庆、司庆的历史性时刻回馈客户,在投资市场低迷的艰难时期,给客户创造一个稳健的投资渠道. 我们这款产品非常走俏, 曾获得深圳市金融创新三等奖,这次是限额投放市场.我们深圳分公司力争到2个亿的特许份额.份额有限,机会非常难得.分公司为了保证客户利益,特别筛选了一批优秀的营销员认购份额进行销售.很荣幸,我被公司选中,并得到了珍贵的万的份额.并特邀了国内知名理财专家详细分析金融危机下的家庭理财观念以及分红保险的理财价值,您是我事业上的贵人,我一定要将这样的机会与您分享,请您一定参加
产说会邀约与促成话术集
产说会邀约与促成邀约话术城市版一、大哥/大姐，告诉你一个好消息，我们公司最新推出了一款新产品，集储蓄、分红、养老、保障于一体，绝对物超所值，我特意给你留了张票，明天给你送去，在家还是到你单位？二、大哥/大姐，告诉你一个好消息，我们公司举办了一个关于家庭理财方面的沙龙，我为你订了张票，时间暂时没定，你非常有必要参加，明天把票给你送过去，上午还是下午；三、大哥/大姐，我们公司准备搞一个关于补充城镇居民养老保障的讲座，时间是X日X时，到时候我过去接你；四、大哥/大姐，最近怎么样，为感谢客户对我们公司这些年来的支持和信任，我们公司要举办一个新老客户的答谢会，会上还有很多活动，绝对精彩，我特意为你订了张票，你看我什么时间给你送去，今天还是明天？五、大哥你好，我是XX（寒暄），您明天下午有没有时间，我现在在保险公司上班，明天下午我们在公司（地址）举办客户联谊会，因为我是新人，公司特意给我留了两张票，我给您留了一张，明天我去找你，您可一定要支持一下我的工作。
邀约话术郊县版一、父老乡亲们，今天下午2点在大队开会，宣传新养老的会议精神，每家每户派一个人来听，派个能做主的来，来的人每人一袋洗衣粉；二、大哥/大姐，最近怎么样，为感谢你们这些老客户，我们公司要举办一个老客户的答谢会，会上还有很多活动，还有抓奖，我特意为你订了张票，过来玩会儿吧，你看我什么时间给你送去，今天还是明天？三、总/老板（调侃），最近忙什么呢，别光顾着挣钱了，咱兄弟多少日子没一块儿坐会儿了，当了老板不认兄弟了是吧，明天晚上XX饭店XXX房间我订好了，别说你有事儿，有事推了，还有XX呢，明天晚上7点不来可跟你翻脸；四、老师讲的听明白了吗？（不明白的补充）感兴趣的办手续，你是打算要金如意还是金条啊？是给孩子买还是给自己？办一万二还是三万？是选6666还是8888？五、恭喜您，为了感谢您对我们的信任和支持，给你送来一封感谢信，同时祝您身体健康、阖家幸福；您看我们这份理财账户确实不错吧，您已经获得了这个账户，是不是应该让身边的朋友也享受呢，您给我介绍您的三个朋友，我也给他们送去份福气，他们也一定会感谢您的；六、为了感谢您参加我们公司的活动，我们公司送您一封感谢信，同时做一下回访，您没有选择我们这款产品是因为讲师没讲明白么？那还是因为什么？（跟进拒绝处理+促成）。
产品说明会邀约话术
不同客户邀约话术重点
有潜力购买鸿鑫的老客户（或是 觉得以前买的保障型险种不太好 的）－－
这个月是消费者权益保护日，为了回馈客 户，我们公司在礼拜六将举办一个客户联 谊会，既有礼品，又有奖品，还请来了省 公司（市公司）的高级讲师现场讲授投资 理财知识，机会很难得．正好我搞到一张 门票，我想送给你，以感谢你这几年来对
步骤六：尝试促成
我们公司有规定，每个业务员限请一名（或两
邀约的一般步骤（以电话邀约为例）
步骤七：简单异议处理
（好是好，但我可能没时间，我还有其他 的事）我说ＸＸ，有句话说得好，忙来忙 去，都是为了多赚两个钱，我们的投资理 财讲座就是专家启发我们怎样用现有的钱 去赚更多的钱．俗话说，磨刀不误砍柴功 ，你把其它的事放一放没什么大的关系， 但这种讲座是很难有机会参加的，我看你 还是相信我一次吧，一定不会使你后悔的 ！（这．．．－－客户犹豫中）
不同客户邀约话术重点
只拜访过一次，初步提及鸿鑫的 －－
我们请了个专家来讲解鸿鑫保险，他不仅 会对鸿鑫的投资利益进行分析，还会对我 们中国人寿的发展进行分析，同时还会带 给我们很专业的家庭理财的知识，帮助我 们如何科学地管理家庭财产，以实现稳健 的保值增值．我们公司很多听过他讲课的 人都觉得启发很大，他可比我讲得透彻得 多了，比一些电视上的专家讲得还生动一 些．我们每个业务员只分到两张门票，我
不同客户邀约话术重点
重利的－－
告诉你一个好消息，我们公司在礼拜六要 召开一个客户联谊会，凡参加的客户都有 纪念品，还可免费参加抽奖，我们还特意 从省公司（市公司）请来了高级讲师现场 讲解家庭投资理财知识，帮助我们如何对 现有的家庭财产进行科学合理的安排，很 多人都想去参加，正好我搞到了一张门票 ，想送给你去，你有空吗？
说明会参考“话术”
说明会邀约话术会前邀约话术Ⅰ一、产品说明会形式（新产品推荐、促成签单）的会前邀约话术：针对已作过险种沟通说明的准客户——1、××先生（小姐），我们公司将于**时间**酒店举办一场“家庭理财与你相约”的说明会，届时将邀请理财专家在投资理财、合理避税等方面为客户作讲解，同时我公司领导也会推荐上次我介绍给您的那份保险。
在这么大型的聚会上，有很多像您这样成功的人士一起交流，你们可以交流一下各自成功经验。
届时有空一起出席吧？(电话邀约)2、业务员：—李先生，你好，是这样的，上次我曾经跟你谈过关于你家庭保障的问题，你也一直在考虑之中，我想这也许是我讲得还不够清楚，使你心中还有一些疑问没有解开。
刚好，我公司准备在本周六下午于XX酒店举办有关家庭理财讲座，这次讲座专门请了一位资深的理财专家为嘉宾进行现场指导，我想可以很好地解答你心中的某些疑问，同时你还可以在会上认识各界精英，结交到一些和你一样高素质的人，你可以与他们做做交流，看看他们能够给你什么样的意见和建议。
你看我今天下午把《邀请函》送到你那里，还是星期六下午2：00我在XX酒店等你怎么样？针对老客户——3、××先生/小姐，你好！今年是我公司营销走过的第十个年头，去年实现保费收入5.6个亿元，占XX寿险市场的70%，连续十年在XX保险同业排名第一，这一切离不开广大客户对我们的信任与支持。
为答谢广大客户的信任与厚爱，我公司特于**月**日晚上**点在XX 酒店举办一场客户答谢会，准备很多丰富的节目，与客户同乐。
同时，我们也邀请了理财专家为贵宾作理财讲座，希望对你的事业有所帮助！而你是我公司的重要贵宾之一，当然也在邀请之列。
这是您的请柬，到时我过来接您，好吗？(面见客户邀约)4、陈先生，您好！很久没见了，最近忙吗？我们公司过几天搞一个VIP客户答谢会，邀请一些高层次的客户聚在一起沟通一下，吃顿饭，还有请了金融专家讲解一些投资方面的问题。
如何邀约客户参加产说会
第三次
时间点：绿色通道10分钟后 促成工具：现场氛围 话术要点： 你看那边那一位，认识吗？和您一样也是搞个体的，刚签了3万元的，那你比他赚钱更多，更有身份、地位，怎么样，是买三万元还是五万元啊？你看既有保障又有额外的礼物，何乐而不为。 再说，你看大家都在拿礼品，你也不要再犹豫了。我们也先挑个礼品，再慢慢细谈给谁买、买多少、怎么买的话题，好吗？你是要第四套呢还是要第五套？
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ到鱼群才能捕到鱼
让客户参加产品说明会的好处
促成 感受到签单的氛围 帮你说服客户（更全面、准确、生动） 通过专业讲师的讲解，提高客户信任度，忠诚度。 客户签单：你拿佣金，客户拿保障，同得利，公司出人力、财力、物力。
我要马上告诉我的客户！
正确使用 邀约话术
电话预约话术
张大哥，您好！我是XX。这几天还好吧？（先处理心情）,我今天来是有个好事跟你说，国家电网在龙口设立金融保险分支机构已经开业了知道么？ 我现在就在那里上班，现在公司推出了很多好政策，比如第三代惠民养老政策，养老、保大病还返本，这两天还推出一种理财方案，每隔两年先递增10%再返10%，60岁后年年返一直到88岁，再退保额，大人小孩都可以办，还不用查体。 这些业务以前都是专门给电业局职工办的。
电话约访话术一：（客户称不在烟台或实在没空）
—王明，你好，……不知道您星期天有没有空？（有什么事吗？） —是这样的，我们公司将于星期天在艾山温泉度假村举办大型客户联谊会 ，专门邀请一些高素质的客户参加，我觉得你平时很注意收集、了解各方面的理财资讯，就为你争取了一个名额，公司给您的邀请函我已经拿到，你看是现在给您送去还是下午3点？
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要求交费
陈姐,昨天晚上占用了你那么多的时间,真不好意思,我 衷心地祝贺您选择了一份对您的家庭而言很重要的理财计 划,也非常感谢你对我工作的支持. 昨天晚上我们签的这份投保单经过公司核保人员的初步审 核,基本符合要求,但如果要进一步明确是否可以投保, 还要先交了保费然后才能进行,您看是不是先把保费交上?
突出专家讲座( ) 突出专家讲座(1)
业:最近有些什么比较有趣的活动?(如果客户回答 没有什么特别的活动)那就由我来为你安排一次有意思的 活动,时间是地点在是我们公司特别策划的"家庭投资 理财沙龙",本次沙龙请到了浙江电视台理财赢家栏目 的特约专家来介绍最新的家庭投资理财理念,同时为来宾 介绍最新的投资理财产品,另外还特别安排了丰富的节目. 我请你一起去? 客:好的 业:好!我马上联系门票,到时我来接你(我在等你! ),不见不散!
金玉量言 签约意向书
促成的四大关键
源源不绝的热忱 坚定的信念 纯熟的知识, 纯熟的知识,技巧 保持平常心
应用须知
方法要交替使用,重复 使一种10次,就等于 10 促成一次
回收篇
追问到底, 追问到底,直至落实
客:明天通电话吧 业: "明天几点钟打电话给你? ;三高" 突出"三高" 规格高 身份高 品位高
邀约异议处理
客:保险公司开会就是要人来买保险吧 业:您可能听说过一些关于保险公司的传闻.其实是这 样的,今年是我们华泰保险十周年庆典年,公司举办这样 的会议主要是为了答谢客户,宣传保险知识.现场会介 绍公司的产品,但只是为你提供一种选择,至于要不要 买,要买多少,什么时候买则完全由您自己决定,这个 您不必担心.您看我是今天下午给您送请柬过来还是明 天上午呢?
如何确保客户到场
业:陈先生,到时候我们公司会派车来接你还是我打的接 你? …… 业:陈先生,真是不好意思,因为参加的客户太踊跃,我 们公司去接客户的车还没回来,错过时间就不好了,我现 在马上打的过来接你.
促成篇
促成是整场说明会的自然延续
越投入越易延续 准备充分专业保证
直接(三板斧) 直接(三板斧)促成
强调资产保全
中国暴利时代已经过去了,更何况做生意是有周期性的, 80年代,90年代富人名单都在刷新变化,80年代的富人名 单中的前100名到2000年的时候,一个都排不上了.世界 500强也有周期性.每个人都希望自己的前景是美好的, 但不可否认,人的前景不是个人可以控制的,比如98年亚 洲金融风暴,美国世贸大厦"9.11"事件等;20年前的您, 会想到您能成为现在的百万,千万富翁吗?同样,今天的 您能预料20年后的您又会是怎么样的呢?您又为20年后准 备了多少钱作家庭费用呢?人生就是这样,3年,5年能够 预料,30年,50年就不可能预料了. 其实,从现在开始,你可以从您一个帐户上划一小部分到 另一个帐户上,成为您和您的家人永远的生活保障.
突出专家讲座( ) 突出专家讲座(2)
业:你好,现在方便吗?不知道您星期天下午有没有空? 客:(有什么事吗?) 业:是这样的,我们公司将举办一场"投资理财讲座".在 我这么多客户中,我总是觉得跟你特别有缘,也非常感谢 你这么多年来对我工作的支持,所以我想请你参加这个聚 会,而且会议上专门请了一位资深的理财专家为客户做详 细现场指导,如何做家庭理财,机会十分难得,现场也将 对家庭理财的一些金融商品做介绍,我觉得像你这样高学 历,高素质的人最有必要了解这方面的信息,作好人生规 划.你看我什么时候给你送请柬过去?是现在方便还是下 午3点的时候?
我还是要再好好想想
的确,这么重要的一件事情,确实需要很慎重的考 虑,不过我们公司有个很人性化的规定,就是这个 产品还有个10天的试用期,您可以先买回去,如果 10天内觉得不合适我们可以重新来做调整,您平时 喜欢把钱存在哪个银行?我和您一起去取钱怎么样 ?
到场未签单客户追踪: 直冲式) 到场未签单客户追踪:(直冲式)
重要观念: 重要观念:
细节决定成功 感觉胜于一切
邀约篇
1,资产500万以上 ,资产 万 年收入20万以上 年收入 万 2,现金流要好 , 3,高中,中专学历适宜 ,高中, 4,办企业,理工类毕业(忌行长,律师等) ,办企业, 忌行长,律师等)
突出一个亮点 找到一个卖点
突出十年庆典
华泰保险成立十周年庆典,浙江分公司贵宾 客户恳谈会 浙江华泰人寿开业半年业绩卓越 宣传公司,回馈客户 邀请对象:杭州成功人士 邀请人:浙江华泰成功业务员
养老促成
"与其让家里的闲钱在银行里贬值,还不如让保险公司帮 你创造更高的收入,作为自己的养老补充,你看以后光 靠社保养老肯定是不够的.更何况你还可以得到这么高 额的保障,这是其他任何理财工具所不具备的."你看人 家也都签了,现在你比他生活好,可退休后还是他拿得 多,你平衡吗?我看你总要比他过的好点吧!现在也买 点补充吧!
业:你觉得讲师讲得怎么样? 客:挺好,有道理. 业:这个产品不错吧? 客:还可以. 业:那我们就按照刚才讲师所举的例子为自己先准备起来 吧,你看够不够?
利益促成
不知道刚刚讲师介绍的金玉满堂的几大好处您是否都清楚了: ………..
您先办个一手怎么样?
利益促成
你房地产做的那么好,就是因为你观念先进.所以说国家 住房改革告诉我们听共产党的话就有钱赚!是不是. 那现在社会保障体制改革,国家也鼓励老百姓买保险,所 以我们也应该听共产党的话,早投保,早收益! 今天日子不错,你就响应国家号召,投资个10万怎样?
要求交费
××先生,昨天您来参加我们的讲座并现场决定为自己规 划,同时呢,您也和我们经理见了面,我们的经理一直很 重视象您这样的高端客户,刚还问起你呢,不知道您对险 种还有我们的服务还有什么疑问呢?我是上午过来为您办 理全部保险手续比较合适还是下午?
我还没考虑清楚! 我还没考虑清楚!
对不起,我想可能是我们遗漏了一些细节的东西,请问您 是不是觉得保障不够?
强调资产保全
您觉得讲师说的有道理吗?象您这样事业有成的人,财 富积累到现在的程度真的应该好好规划一下未来了.用 保险作为保全财富,转移财富的手段,是国际上非常流 行的做法.金玉就有这样的功能.您看您是想多留给子 孙150万呢(50万保额金玉)还是200万( 70万保额金玉)?
强调资产保全
当您的收入大于生活品质时,其实您所有帐户的钱只是数 字而已,您在追求的就是如何让您的数字越多越大呢? 要把数字变得越来越大,当然首选是投资.但是您知道, 投资项目未必都是高回报的;其次是预留资金.预留资金 有三种方法:1.银行存款.但近年来微乎其微的利息,却 让我们的钱在银行的保险柜里缩水了;2.炒股.您在本行 上是专家,但炒股就未必是专家了,风险不可估量;3.购 买房产.而投资房产变现较慢,折旧较快,而且受政府政 策影响,风险也较大.从西方发达国家的实际发展情况来 看,几乎没有人是靠炒股和房地产来养老的,而主要是靠 社会保险和商业保险来实现的.
养老促成
过去说"养儿防老",现在孩子社会压力那么大, 我们也只有"养老防儿"了 .自己解决养老问题,不给孩 子留负担,你说是么? 现在存点…,将来做个幸福老太,多好啊! 你看今天机会多好,你存个10万够么?
功能促成
分红保险不仅是简单的投资,它是大众理财的最佳途 径,用最小的成本获得理财的多项功能.所以像你这 样的成功人士,平时那么忙,投资分红可以让你无后 顾之忧,你看今天投资….的客户那么多,要不我也 帮你定个金狗!
产品说明会话术培训
来宾兴致勃勃
场面踊跃
来宾兴致勃勃
形式>内容 形式 内容
大型陪防
公司搭台 我唱戏
新产品说明会时代 销售对像——知己理性 销售人员——难于专业
目的: 目的:
公司搭建一个与客户沟通的平台,展现公司品牌 形象,满足高端客户需求. 让大客户觉得你对他事业的认同. 从某种意义上说,高端客户联谊会是一种有别于 个人展业的新的行销方式.
赞美六法
不说客户有钱,要讲企业规模 不说客户疲惫,要讲精神不错 不说客户车房,要讲生活质量 不说装修高档,要讲格调品味 不说年轻漂亮,要讲个性气质 不说演讲精彩,要讲说的有理
当场敲定收钱时间,地点, 当场敲定收钱时间,地点,方式 明天上午还是下午? 到你家还是到你单位? 现金还是存单(支票)? 工商银行还是建设银行?
留条后路
你回去和你家人商量时,也许会遇到家里人的反 对,因为保险储蓄毕竟还是一种新的理财形式, 大家都还不了解,这样吧,如果你家里爱人反对 的话,我再设计一份简单明白的计划书给你送来 好么? 最近几天,凡是来参加过我们联谊会的来宾,公 司都要安排一次满意度调查,我会陪着我们公司 的部门经理一起过来一下,你看是明天还是后天 合适?
未到场的客户追踪:(电话约访) 未到场的客户追踪:(电话约访) :(电话约访
业:李总,您好,那天晚上我在门口等您到3:10分还看不 到您,电话又打不通,真让我急死了,您是不是有什么事? 有没有什么我可以帮得到您的? 客:真不好意思,我临时有点事,所以不能去. 业: 是这样的,我们公司要求我们要把没有到会的客户请 柬及反馈意见交回公司,您看我什么时候去听取一下您的 意见,今天下午3:00方不方便?
突出产品回馈
业:今年过年很多商场都在搞"买一送一"活动,你有没 有 参加?(倾听)告诉你一个好消息,我们公司现在也正 在举办"买一送一"活动,就针对我们现在热卖的一款储 蓄 性理财保险,有超值的回馈礼品,上个星期刚举办过第一 场,很火爆!来宾即使不购买也没关系,我觉得不邀请您 是我的失职?这样吧,先看看门 票有没有了,我马上联系一下再说.
突出产品介绍
业:我们公司最近热卖的一个产品叫金玉满堂你知道吗? 客:好象不太知道 业:你没有看广告么?我们在浙江电视台都有广告的 客:好象有(没有看到) 业:这样吧,我们公司最近要召开以该产品为主的投资理 财讲座,不知道你是否有兴趣去听一听? 客:我不太有时间,要么你说说看就好了,不用去听了吧. 业:我们的投资理财讲座和产品介绍是由公司权威讲师发 布说明的,虽然我也知道,但专家讲的肯定更透彻,后天 下午……我来接你?