国际贸易规则与惯例第七章：保函与无单放货

以以保函作为证据，对抗保函的当事人。
第七章：保函与无单放货
l 5.保函在承运人与托运人之间的效力 l 保函对于任何善意第三方都是无效的，
但是对于当事人而言一般是有效的。即遇 到第三方索赔，承运人无法进行抗辩，必 须进行赔付，但是可以依据保函，转而向 托运人索赔。
l 但如果开出保函后，在运输过程中出现 进一步的货损，则法院一般对承运人采取 较严厉的态度。
第七章：保函与无单放货
l （四）租船人凭装船保函签发清洁提单 l 如果是租船人凭装船保函签发提单，此
时出租人和租船人对保函和此清洁提单承 担连带责任，双方共同负责赔偿收货人的 损失。但是事后，出租人可以向租船人追 偿以挽回损失。
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l （五）货方的额外或特殊损失应获赔偿
l 《海牙规则》与《海牙-维斯比规则》都 未对承运人凭保函向托运人开出清洁提单 时货方的额外或特殊损失进行规定。因此， 就此问题《海牙规则》与《海牙-维斯比规 则》不能适用。而从合同的角度，由于装 船保函在某种程度上形成了欺诈，而货方 作为无辜的第三方，作为受害者，可以要 求获得这些额外或特殊损失的赔偿。
第七章：保函与无单放货
第七章：保函与无单放货
l 第一节： 保函 l 一、保函介绍 l （一）概念 l 保函(Letter of Guarantee, L/G)又称保证
书，是指银行、保险公司、担保公司或个 人应申请人的请求，向第三方开立的一种 书面信用担保凭证。
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l （二）保函的性质 l 1、是独立于委托人与担保人之间的反担保或委托
输契约中的任何条款、约定或协议，凡是 解除承运人或船舶由于疏忽、过失或未履 行本条规定的责任与义务，因而引起货物 的或与货物有关的灭失或损害，或以本规 则规定以外的方式减轻这种责任的，都应 作废并无效。”
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l 2.《海牙-维斯比规则》——承认装船保函 在承运人和托运人间的效力，但是无论在 什么情况下，承运人都不能用装船保函来 对抗善意的第三人。
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l 第二节、无单放货
l 一、概念
l 无单放货：指承运人将货物交给没 有正本提单的人。
l 二、承运人正确交货的方法 l 基本原则——“货随单走”，必须坚 持收货人退回一份正本提单，才能提货。
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l 1.正本提单的份数 l 有时承运人可能签发不止一套正本提单，一般 情况下，只要承运人只要收回其中一份正本提单即 可放货。有时承运人出于保护自己的目的，要求收 回全套正本提单，主要出现在以下情况下： （课本 167页） l A.中间商促成的贸易 l B.三角贸易 l C.出于结汇便利的需要 l D.卸货港改变，必须收回全部正本提单，以免 引起争议
人与受益人之间的合同或投标条件之外的。
l 2、是依据其规定的条件生效的，由担保人以保函 中规定的任何单据为基础做出决定的。
l 3、是不可撤销的。
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l （三）保函的当事人 l 1、委托人（Principal）向担保人委托开立保函的人，在
担保人向受益人付款后，必须立即偿还担保人垫付的款项 以及其他费用，有时在开立保函前还需要预支部分，甚至 全部押金。
l 3.《汉堡规则》——承认承认装船保函在承 运人和托运人间的效力，但包含对于任何 第三方都无效；同时如保函涉及有意欺诈 第三方，则保函对于托运人也无效。
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l 4.各国国内法对于保函的态度
l
保函在当事人（承运人和托运人）之
间有效，但对于第三方无效，承运人不得
以保函来对抗任何第三方。同时第三方可
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（四）保函的一般流程
申请开立保函
申请人 审核、开出保函
申 请 反 担 保
担保人
直开
保函到期，
直开：
注销
由委托人或担
保人兑
反担保人
反担保
对保函申请保兑 保兑行
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l （五）保函的种类 l 保函包括履约保函、预付款保函、投标保
l 2、担保人（Guarantor）开立保函，承担保证责任的人。 在合理的审核单据后，可向委托人进行索赔，如委托人无 法索赔，则可对抵押品、担保品和押金等进行处理，弥补 损失。 3、受益人（Beneficiary）按照保函规定出具索赔书和其 他单据后，可向担保人索取保函下款项的人。
l 4.其他当事人：通知行 （转递行）、保兑行、反担保人
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l （六）装船保函与保险人 l 如果装船保函的存在没有被发现，那么承运人
可能会享受到单位责任限制和免责等保护，从而 将一部分损失转嫁给保险人，这样就会使保险人 利益收到极大损害。
l 另外，保函的存在说明货物缺陷在保险责任开 始前就已经存在，货物的这种状况一般是保险合 同规定的除外责任，保险人可以不承担责任，甚 至不予承保。在保险人不知情的情况下，保函构 成了对保险人的欺诈，因此保险人如知道保函的 存在，可以要求以不告知为理由解除合同。
函、维修保函、预留金保函、税款保付反 担保函、海关风险保证金保函等。 与货物运输有关的保函有：装船保函、更 改提单保函、“电放”保函等等。
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l 二、装船保函
l （一）承运人签发清洁提单的一般要求
l 1.货物装船完毕，才能签发装船提单（集装箱运输除外）； l 2.货物的实际情况与提单积载必须相符，如不符或承运人
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l （三）保函与承运人免责与单位责任限制 l 根据《海牙规则》，承运人单位责任限制和免
责的时间范围均在承运人责任期间内。而保函保 证的提单与货物不符部分是出现在装船前，因此 不属于承运人可以免责或享受单位责任限制的时 间范围内。所以承运人不能受到免责或单位责任 限制的保护 l 一般情况下，承运人不愿意收货人得知保函的 存在，如果收货人得知保函存在，就会以此为据， 证明保函当事人的欺诈行为，从而进行索赔。而 此时构成欺诈，则承运人不能享受单位责任限制 和免责等保护。
无法得知货物具体情况，应在提单上添加批注。
l
装船保函的作用：如果出现以上两个要求不符的情况，
托运人承运人可能会承担责任，此时托运人可出具装船保
函，向承运人保证，如果遇到第三方索赔，托运人针对该
索赔向承运人作出赔偿。
第七章：保函与无单放货
l （二）装船保函的法律效力 l 1.《海牙规则》——装船保函无效 l 《海牙规则》第三条第八款规定：“运