银行监管法练习题

银行监管法

一、判断题

1．国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或者地区的银行业监督管理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。（）

2．银行业监管的对象包括商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构，不包括政策性银行。（）

3．我国国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。（）4．银行业金融机构的设立，国务院银行业监督管理机构自收到申请文件之日起2个月内，对申请事项做出批准或者不批准的决定。（）

5．银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。（）

二、单项选择题

1．国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起内予以回复。（）

A．10日 B．20日

C．30日 D．45日

2．依据我国《银行监管法》的规定，银行业监督管理的目标是（）。

A．促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心

B．保护银行业公平竞争，提高银行业经济效益

C．提高银行业竞争能力

D．维护国家金融秩序稳定，增加国家外汇储备

3．银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当（）。

A．责令暂停业务 B．对其提出警告

C．责令限期改正 D．限制资产转让

4．银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行（）。

A．对其资金进行冻结

B．处以50万元以上，100万元以下的罚款

C．予以撤消或解散

D．接管或者促成机构重组

5．银行业金融机构未经批准设立分支机构，违法所得50万元以上的，银行业监管机构应做如何处理？（）

A．没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款

B．没收违法所得，并处违法所得2倍以上10倍以下罚款

C．没收非法所得，并处50万元以上200万元以下罚款

D．没收非法所得，并处10万元以上50万元以下罚款

6．《银行业监督管理法》的立法目的不包括（）。

A．加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为

B．为了加入世贸组织的需要

C．防范和化解银行业风险

D．保护存款人和其他客户的合法权益

7．银行业金融机构的变更终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种，国务院银行业监督管理机构自收到申请文件之日起内，对申请事项做出批准或者不批准的决定。（）

A．1个月 B．2个月

C．3个月 D．6个月

8．国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理和风险预警机制。（）A．评估体系 B．审查体系

C．评价体系 D．评级体系

9．审查董事和高级管理人员的任职资格，国务院银行业监督管理机构自收到申请文件之日起内，对申请事项做出批准或者不批准的决定。（）

A．30日 B．45日

C．60日 D．90日

10．银行业监督管理机构进行现场检查，应当经批准。（）

A．当地人民政府 B．银行业监督管理机构负责人

C．银行业金融机构的负责人 D．人民银行负责人

11．下列哪一选项不属于国务院银行业监督管理机构职责范围？

A．审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围

B．受理银行业金融机构设立申请或者资本变更申请时，审查其股东的资金来源、财务状况、诚信状况等

C．审查批准或者备案银行业金融机构业务范围内的业务品种

D．接收商业银行交存的存款准备金和存款保险金

12．某省银行业监督管理局依法对某城市商业银行进行现场检查时，发现该行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？

A.该省人民政府主管金融工作的负责人

B.国务院主管金融工作的负责人

C.中国人民银行负责人

D.国务院银行业监督管理机构负责人

三、多项选择题

1．银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列哪些措施进行现场检查？（）A．询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

B．进入银行业金融机构进行检查

C．检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

D．对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

2．银行业金融机构违反审慎经营规则逾期未改正的，或者其行为严重危害及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列哪些措施？（）

A．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B．限制分配红利和其他收入

C．责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利

D．责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

3．在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列哪些措施？（）

A．申请司法机关对其人身自由进行限制

B．直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境

C．申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利

D．申请司法机关对其财产予以冻结、查封

4．中国银行业监督管理委员会监管的对象有（）

A．信托投资公司 B．金融租赁公司

C．金融资产管理公司 D．银行业金融机构

5．审慎经营规则包括（）。

A．风险管理、内部控制 B．资本充足率

C．资产质量 D．关联交易

参考答案与详解