证券公司创新业务开展中的合规管理方式
从合规谈创新 以合规促创新
从合规谈创新以合规促创新范江峰、陈颖（西部证券股份有限公司合规管理部，西安 710004）5月8日，为期两天的证券公司创新发展研讨会闭幕，作为证券行业创新发展的动员会，表明了整个行业积极研究应对新形势、新问题的决心，也标志着行业创新将进入新的阶段，此次会议成为引导行业未来改革发展的点睛之笔。
创新发展是在证券行业业务转型的大趋势下，券商提高核心竞争力的关键环节，但也是一把双刃剑，既能给券商带来经济效益又会使其面临前所未见的风险，而合规管理是最有效的解决方式。
证券公司要达到平稳健康发展的目标，必须处理好合规与创新发展的关系，合规与创新发展是伴随证券行业持续成长壮大的“两个轮子”，缺一不可。
创新发展不能产生普遍性违法违规，也不能出现系统性风险。
证券公司应适时转变合规管理理念，探索有效的合规管理方式，保证创新风险可测、可控、可承受，不外溢，不形成社会性、系统性风险、在守住底线的基础上不断扩大发展空间，使创新工作在证券公司能够顺利开展。
一、明确创新工作中的合规管理目标证券公司是盈利性金融机构，其性质决定了实现利润最大化的目标，为了实现这一目标，各家券商都在积极开展创新活动，但证券公司如果只是一味地强调发展，忽视发展所带来的合规风险，可能会导致难以估计的严重后果，而合规是控制创新所带来风险的有效手段，所以，虽然创新和合规有一定的对立性，但证券公司本身无法放弃任何一方，创新业务可以带来效益，而合规管理可以降低风险，合规与创新不仅仅是制约关系，还存在相互促进、共同发展的关系。
无论是创新业务还是合规管理，都是为了证券公司的可持续发展，新的业务和产品的诞生，必然要求有新的合规管理方式与之相配套。
而这些新的合规管理方式又是对以往合规管理方式的一种延伸和拓展。
作为证券公司具体履行合规管理职责的部门，其在新形势下的合规管理目标应从积极思考合规与创新的关系着手，探索适合创新业务开展的合规管理方式，完善合规管理部门的自身建设，将创新管理纳入整个合规管理体系，督导各相关部门高效、积极、主动地履行创新职责，同时，对创新过程中出现的问题，进行审慎评估，合理区分创新失误和违法违规，给予正确认定或纠正，保护公司其他业务不受影响，保障公司平稳健康发展。
证券行业 - 合规管理平台解决方案
合规咨询—截图
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合规审查
合规审查：指证券公司对其本身的经营管理和及其人员执业行为的合规性进行审查的行为。（1、 公司内部管理制度，2、重大决策，3、新产品、新业务方案，4、证券监管机构要求的合规审查 内容，5、其他需要审查的内容）
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合规配合—截图
特点： 合规配合类别设
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合规报告
合规报告：合规总监对合规风险事件、合规风险隐患、合规管理基本情况、合规总监履职情况、 合规管理有效性评估等事项向规定主体进行定期或不定期报告。
建立高效的合规管理体系， 实现合规管理工作科学化、 流程化，实现合规管理工作 的全覆盖和高效率，从而提 升券商品牌价值，创造更有 利的内外部环境，支撑公司 长远健康发展。
通过营造券商合规管理经营 的文化底蕴和氛围，在券商 持续推广并完善管理行为。
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合规管理的四级管控组织体系
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合规问责
合规问责：问责主体主动发起的针对证券公司工作人员，就其违反公司内部控制制度， 从而带 来合规风险，造成或可能造成公司声誉、财产等方面损失的行为进行问责的一种机制。
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合规问责—截图
如何做好证券工作中的合规管理
如何做好证券工作中的合规管理2023 年，证券从业者面临越来越多的合规管理挑战。
在严格的监管环境中工作，合规管理是保证证券公司稳健运营和顺利发展的关键。
本文将从以下几个方面探讨如何做好证券工作中的合规管理，以期为从业者提供有益的建议和参考。
一、加强风险意识在合规管理中，风险意识是至关重要的。
证券公司需要对风险有足够的认识和了解，识别和评估潜在风险，并采取有效的措施予以控制。
2023 年，随着市场竞争的加剧和创新业务的不断涌现，证券公司面临的风险将更加多样化和复杂化。
因此，证券从业者需要不断学习和更新自己的知识和技能，了解市场变化和发展趋势，及时发现和控制潜在风险。
二、建立健全的内部控制体系建立健全的内部控制体系是证券公司合规管理的基础和核心。
该体系应包括风险评估和控制、制度建设和执行、内部审计和监督等方面。
在 2023 年，证券公司应将内控标准提升到更高的水平，特别是对于关键的业务流程和交易环节要实现全程监管和控制，并引入先进的技术手段，及时发现和纠正问题。
三、加强人才队伍建设人才是证券公司的重要资源，是实现合规管理目标的重要保障。
2023 年，证券公司需要加强人才队伍建设，培养具备专业知识和技能的人才，提高员工的素质和能力。
同时，还需要通过多种方式激励和留住优秀的从业者，建立健全的人才流动机制和培养计划，为公司的长期发展提供强有力的支持。
四、加强信息技术支持信息技术在合规管理中具有重要作用。
证券公司应加强信息技术支持，使用先进的信息技术手段和软件工具，建立高效、便捷、安全的信息管理系统，实现数据的准确、及时、可靠的录入、管理和分析。
在面对越来越复杂的市场环境和监管要求时，合规管理人员还需要不断提高信息技术水平和能力，掌握新技术和新工具，做到勇于创新、及时改进。
五、积极参与行业规范制定行业规范制定是证券公司合规管理的重要组成部分。
证券公司应积极参与行业规范制定的过程，为行业的可持续发展和良好运作做出贡献。
证券行业工作中的合规要求
证券行业工作中的合规要求证券行业是金融行业中一项极具挑战和复杂性的领域。
在这个行业中，严格的合规要求是至关重要的，以确保金融市场的公平、公正和透明。
本文将探讨证券行业工作中的合规要求，并讨论其在保护投资者利益、预防金融犯罪和维护市场稳定方面的重要性。
一、合规要求的背景和定义证券行业合规要求是指金融监管机构制定的一系列法规、规则和条例，以确保证券交易活动符合法律、道德和行业标准。
合规要求的主要目标是保护投资者利益，并维护市场的稳定和透明。
二、合规要求的重要性1. 保护投资者利益证券交易涉及大量的资金和投资者，而投资者的权益应受到充分的保护。
合规要求确保投资者能够获得真实、准确和全面的信息，以便做出明智的投资决策。
此外，合规要求还要求证券从业人员秉持诚实和诚信的原则，以保护客户的权益。
2. 防范金融犯罪证券行业涉及大量的资金流动，因此容易成为洗钱、操纵市场和欺诈活动的温床。
合规要求要求证券公司建立有效的内部控制和风险管理体系，以检测和预防这些非法活动的发生。
3. 维护市场稳定证券市场的稳定性对整个金融体系至关重要。
合规要求要求证券公司制定合理的交易规则和风险管理制度，以确保市场的公平、公正和透明。
此外，合规要求还规定了信息披露和会计准则，以提高市场的透明度和稳定性。
三、合规要求的主要内容1. 内部控制和监督合规要求要求证券公司建立和实施有效的内部控制措施，包括风险管理、合规审查、内部审计和管理信息系统。
同时，证券公司还需要设立合规部门，负责监督和检查公司内部的合规情况。
2. 信息披露和透明度合规要求规定了证券公司必须及时、准确和全面地披露信息，以便投资者和监管机构了解公司的经营状况和风险。
这些信息包括财务报告、内幕信息、关联交易等。
3. 交易规则和行为准则合规要求要求证券公司和从业人员遵守一系列交易规则和行为准则，以确保市场的公平和透明。
这些准则包括禁止内幕交易、操纵市场、虚假宣传和利益冲突等不当行为。
中信证券(600030)股份有限公司合规管理规定
中信证券股份有限公司合规管理规定第一章总则第一条为实现公司“成为全球客户最为信赖的、国内领先、国际一流的中国投资银行”的战略目标，建立有效的合规风险管理机制，确保公司稳健经营、健康发展，根据相关国家法律法规和监管规则，借鉴巴塞尔银行监管委员会《合规与银行内部合规部门》确定的原则和国内外投资银行的先进管理经验，结合本公司实际，制定本规定。
第二条本公司及员工的经营管理行为和业务活动依据公司章程和本规定实施合规管理。
合规是指公司及员工的经营管理行为和业务活动符合国家法律法规、部门规章和其他规范性文件，符合自律组织的行业规范和自律准则，符合公司制定的规章制度，符合社会公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。
合规风险是指公司或员工的经营管理或执业行为违反法律、法规和准则，而使公司被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财务损失或者商业信誉损失的风险。
合规管理是公司内部的一项核心风险管理活动，包括建立合规组织架构，制定和执行合规制度，培育合规文化，识别、评估、监测、检查、报告和应对合规风险的管理行为。
第三条公司建立董事会领导下的，由公司经营管理层、各部门、业务线和分支机构以及全体员工主动合规与合规总监和合规管理部门等合规管理相结合的全方位、多层次的合规管理组织架构。
第四条公司及员工的经营管理行为和业务活动应当严格遵守有关法律、法规和准则的要求；公司的合规管理应当覆盖公司各个部门、业务线、分支机构、各层级子公司、全体员工和各项工作，贯穿决策、执行、监督和反馈等各个环节。
第五条合规总监和合规部履行合规管理职责应当具有独立性和权威性。
合规总监和合规管理人员不参与公司经营管理决策。
第六条合规管理应当秉承有效性原则，力求科学性和合理性，制定符合监管要求和公司发展需要的合规管理制度；公司经营管理人员和全体员工应当严格遵守并竭力维护合规管理制度的有效执行。
对违反合规管理制度的行为和人员，应当予以追究。
证券公司的战略规划和业务创新
证券公司的战略规划和业务创新近年来，随着金融市场的快速发展和投资者对多元化投资的需求增加，证券公司作为金融行业的重要参与者之一，不断面临着战略规划和业务创新的挑战与机遇。
本文将探讨证券公司在战略规划和业务创新方面的重要性，并提出一些切实可行的建议。
一、战略规划的重要性战略规划是证券公司实现长期可持续发展的基础。
一个明确的战略规划可以帮助公司明确目标和方向，制定一系列的战略举措，以适应市场的变化和竞争的挑战。
在战略规划过程中，公司需要考虑自身的核心竞争力、风险管理、客户需求以及行业发展趋势等因素，以制定出具有可操作性的目标和策略。
同时，战略规划还需要与公司的资源、技术能力和组织架构相匹配，形成一体化的战略体系。
二、业务创新的意义和挑战业务创新是证券公司不断提升核心竞争力的关键。
随着科技的进步和金融市场的变革，传统的证券交易方式面临着挑战，需要创新的业务模式来满足投资者的需求。
业务创新可以帮助证券公司开辟新的市场，提供更加全面和个性化的投资理财服务，降低交易成本和风险，实现可持续发展。
然而，业务创新也面临着法律法规的限制、技术实施难度和市场竞争等挑战，公司需要在平衡风险和回报的前提下，积极推动业务创新。
三、战略规划和业务创新的结合战略规划和业务创新是相互关联的，在实施过程中需要相互配合。
首先，战略规划需要考虑到业务创新的需求。
公司在制定战略目标和策略时，应该充分考虑到市场趋势和投资者需求，为业务创新提供支持和保障。
其次，业务创新需要依托于战略规划。
公司在推动业务创新时，需要明确创新的目标和方向，确保创新与公司整体战略的一致性。
针对战略规划和业务创新的重要性，以下是一些建议供证券公司参考：1. 制定战略规划：公司应该制定明确的战略规划，突出自身的核心竞争力，根据市场需求和发展趋势，制定目标和策略，明确发展方向。
2. 提升科技创新能力：积极引入先进的科技手段，提升证券交易的效率和便利性。
例如，发展在线交易平台和移动客户端，提供全天候的交易服务。
关于推进证券公司改革开放、创新发展的思路及措施
关于推进证券公司改革开放、创新发展的思路与措施根据国家“十二五”规划纲要和全N金融工作会议的精神，围绕促进资本市场功能发挥、推动行业发展方式转变的0标，在认真研究并广泛听取各方意见的基础上，形成了关丁•证券、丨k改革开放、创新发展的相关意见。
—、行业现状(一)发展阶段。
证券、丨k上世纪八十年代初起源于银行、信托公司下厲的证券营业网点。
1987年，证券行、Ik进入初创阶段，之后陆续设立了近90家证券公司。
1998年，实施银证脱钩，审计署对 88家证券公司同步进行了全面审计。
审计表明，证券行业当时挪用保证金、违规理财等行为比较普遍，资产质fl较低，隐藏巨大的历史遗留风险。
1998年后，持续进行了信证分业、财政证券转制、清理非法网点和风险处置工作，证券行、Ik开始进入淸理整顿和综合治理阶段。
特别是2001年后股市持续低迷，至2003年底证券公WJ各种迪规和风险问题开始集中暴露，资金链面临断裂，行业技术上破产，社会信誉跌至冰点。
_务院果断决策，从2004年开始对风险较人的证券公句实施关闭，并进行了为期三年的综合治理，最终关闭了 31家证券公司，彻底化解了历史遗留风险，建立健全了一批迤础性制度。
2008年后，证券公司风险处置开始收尾，综合治理顺利结束，证券市场基础性制度进一步完善，证券公司合规管理和风险控制的意识和能力敁著增强，规范运作的水平明敁提商，证券行业开始进入规范发展阶段。
(二）制度建设。
证券公司风险处置过程中，本着化解历史遗留风险、查找并堵塞制度漏洞的要求，探索实施了证券公nj账户清理、客户资产管理和客户交易结算资金第三方存管等制度。
综合治理及随后的规范发展阶段，又陆续推出了以净资木为核心的风险监管、以有效性评估和信息隔离墙制度为特点的合规管理、证券公司信息公幵披露、投资者适当性、证券公句分类监管等基础性制度。
N时，屯核“三公开”机制、严格从、Ik人员管理、客户资金监测分析系统、证券公司后台集中管理等措施也相继付诸实施。
证券分公司一季度合规工作报告
XX证券分公司一季度合规工作报告合规管理部：根据《XXXXXXXXX》相关要求，现将分公司ⅩⅩ年一季度合规工作情况报告如下：一、分公司合规管理和风险控制总体情况在公司总裁室的正确领导下，分公司坚持业务发展与合规管理并重，自觉践行依法合规理念，传统通道业务平稳有序，创新业务蓬勃开展，内控合规管理工作持续推进，未出现重大违规事件，员工自觉合规意识持续增强。
在反洗钱工作方面分公司进一步健全组织领导，强化监测分析，努力提高洗钱风险防控能力的及时性和有效性，不断加强反洗钱人员队伍建设，及时向XX人行报送非现场监管信息，规范客户身份识别及资料保存工作，努力提高大额及可疑交易的主动监测分析力度，提高可疑交易报告质量，得到人行高度评价，分公司还被XX人行授予“2012年度反洗钱工作先进集体”。
二、合规专员履行职责情况作为分公司合规负责人，我不断加强公司各项新制度和规定的学习，认真参加公司组织的创新业务培训，不断提升业务水平和合规管理水平，实际工作中较好的实现了以理论指导实践、以实践强化理论的良性循环。
在合规管理上，我积极配合分公司经纪业务管理部做好日常业务的监督检查和咨询工作，发现问题及时做好记录，积极查找分析问题出现的原因，督促有关人员进行整改。
在条线管理方面我能正确处理业务发展和风险防控的关系，实现合规管理的有效性和适用性。
三、发现风险和整改情况一季度以来，为充分做好迎检相关工作，分公司要求区内营业部严格按照公司关于做好迎检准备工作相关规定积极行动，进一步梳理细化各项制度和业务流程，仔细核对柜台业务系统中客户电子信息和书面存档资料是否存在不一致的情况，认真核查客户书面档案信息的真实性和完整性，特别对于在业务开展过程中是否严格按照公司制度规定执行进行了专门检查。
公司在汇总各营业部上报的自查结果后，近期又下发了关于自查结果的通报，要求营业部再就通报内的所有问题进行清查，为此分公司已拟定了在后期对区内营业部再进行全面检查的工作计划，确保整改工作落实到位。
《创新业务与合规》
2008年两《规定》主要内容
规范分支机构业务范围 对设立证券营业部的主体资格条件、数量、 区域做特别限定 对分公司防止利益冲突和信息隔离的要求 清理历史遗留问题
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两《规定》实施效果
——积极、稳妥、合理、均衡
分支机构稳步、均衡增长 历史遗留问题得到清理 证券公司各类机构得以规范
8、拓展证券公司基础功能，发展证券公司柜台业务
去年已有少数公司获得托管业务和支付业务试 点资格。2012年12月，证监会同意协会组织证券公 司柜台市场试点工作，并批准协会发布了《证券公 司柜台交易业务规范》。目前已有15家证券公司分 两批获得了试点资格，其中5家公司已有产品上柜。
在支持区域性股权交易市场发展方面，证监 会于2012年8月发布了《关于规范证券公司参与区 域性股权交易市场的指导意见》，协会于2013年2 月发布了《证券公司参与区域性股权交易市场业 务规范》，明确了证券公司参与区域性股权交易 市场的条件、程序和业务范围；上交所、深交所 也相继参与了部分区域性股权交易市场的建设 。
上交所深交所也相继参与了部分区域性股权交易市场的建设改革完善证券公司风险控制指标体系证监会于201216日发布了关于修改关于证券公司风险资本准备计算标准的规定的决定证监会公告201236号和关于调整证券公司净资本计算标准的规定证监会公告201237进一步完善证券公司净资本管理制度在有效控制风险的前提下放大行业业务空间提高公司自有资金的使用效率
中小企业私募债券成功推出。 下发《关于进一步完善证券公司直接投资业务监管的通 知》，直投业务由协会自律管理，并放开了对直投业务规
模和投资范围的限制。
发布《中国证券市场金融衍生品交易主协议》、《证券 公司金融衍生品柜台交易业务规范》等，支持证券公司开 展金融衍生品交易。此外，12家证券公司加入银行间市场， 取得债务融资工具主承销资格。
2023年证券营业部合规工作计划(7篇)
2023年证券营业部合规工作计划(7篇)证券营业部合规工作计划篇一为提高合规展业，避免违规展业的在次发生。
我认真学习了，公司员工合规守则。
通过这次认真的学习，我充分认识到，只有在时时合规，事事合规的前提下，才能取得预期的业务成果，才能实现公司效益和个人利益的一致，才能最终实现创造价值，成就你我！国信证券源起于中国证券市场最早的三家营业部之一，时至今日，我们之所以在中国证券市场近20年的风风雨雨中不断做大做强，成为中国证券界的翘楚，我们能有今天的成绩，是每一个国信人合规自律的结果，是公司凭着遵纪守法，稳健经营的合规管理的结果。
公司倡导合规管理，合规经营，合规人人有责，全员主动合规，合规创造价值的理念，在全公司推行诚信与正直的职业操守和价值观，提高全体工作人员的合规意识，推进合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程，促进公司自律合规与外部监管的有效互动。
1.合规经营：公司以合规为经营管理的第一要旨，公司加强合规教育，坚持长期稳健经营，建立长效执行和监督机制，以安全，稳健，合规，守法，效益经营为客户，投资者，股东，员工社会带来有效价值。
公司倡导以诚实，守信，正直，守法为内涵的合规文化，并将合规文化做为公司企业文化的重要组成部分。
2.合规人人有责：合规不是合规部门或合规管理人员的独有责任，合规覆盖所有的部门和全体工作人员经营管理和执业行为的全过程，坚持合规操作是每个部门，每位员工日常工作的神圣职责。
3.全员主动合规：公司全体工作人员均有自觉合规意识，将合规视为公司内在的需要和自律行为，将合规视为自己本职工作的基础和前提，主动履行合规职责，主动培育合规理念，接受合规培训，参与合规文化宣导，主动发现，揭示，报告，处置合规风险，使合规成为公司每一位工作人员日常工作的有机组成部分。
4.合规创造价值：合规是公司经营发展的内在需要，合规为公司规避风险，减少公司因遭受法律制裁或监管处罚所导致的声誉或财务损失的可能性，降低公司经营成本，合规为公司提升声誉和品牌价值，因而使得公司在业务拓展和创新上能够得到更多的发展机会和盈利空间。
证券公司ficc业务面临的合规风险及政策建议
证券公司ficc业务面临的合规风险及政策建议随着经济全球化和金融市场的不断发展，固定收益、外汇、大宗商品和衍生品等金融产品的交易逐渐成为金融市场的主流，证券公司作为金融市场的重要参与者之一，其FICC业务也越来越受到关注。
然而，随着金融市场的不断创新和监管政策的不断加强，证券公司FICC业务也面临着越来越多的合规风险。
一、证券公司FICC业务面临的合规风险1.市场风险：证券公司在FICC业务中承担了大量的市场风险，如利率风险、信用风险等，如果没有充分的风险管理能力，可能会导致巨大的损失。
2.合规风险：证券公司的FICC业务需要遵守一系列的法律法规和监管要求，如外汇管制、资本充足率、反洗钱等，如果没有做到充分的合规，可能会面临罚款、停业整顿等严重的后果。
3.操作风险：证券公司在FICC业务中需要处理大量的交易，如果操作不当可能会导致错误交易、违约等风险，这些风险可能会对公司造成损失。
4.声誉风险：证券公司在FICC业务中需要与大量的客户进行交易，如果不能保证交易的公正、透明和合法，可能会对公司声誉造成负面影响。
二、针对证券公司FICC业务面临的合规风险，我们提出以下政策建议：1.加强监管力度：针对证券公司FICC业务面临的合规风险，监管部门应该加强监管力度，加大对证券公司的监管力度和力度，确保证券公司的FICC业务合规。
2.完善制度建设：监管部门应该完善相关的制度建设，包括制定更为细致的FICC业务监管规范和标准，明确证券公司的合规责任和义务，提高证券公司的合规意识和能力。
3.加强风险管理：证券公司应该加强风险管理，制定完善的风险管理制度和流程，建立专业的风险管理团队，确保证券公司在FICC 业务中能够充分控制风险。
4.加强内部控制：证券公司应该加强内部控制，在内部控制方面加强制度建设、优化业务流程，加强对员工的培训和监督，确保证券公司在FICC业务中遵守相关法律法规和监管要求。
结论：证券公司的FICC业务面临着诸多合规风险，监管部门应该加强监管力度、完善制度建设，证券公司应该加强风险管理、内部控制，确保FICC业务合规。
《证券公司风险控制与合规管理》范文
《证券公司风险控制与合规管理》篇一一、引言随着金融市场的不断发展和全球化进程的加速，证券公司的风险控制与合规管理日益成为公司稳健运营的基石。
有效的风险控制和合规管理不仅能够保障公司业务的稳健发展，还能确保客户的资金安全，维护市场的公平与公正。
本文将就证券公司的风险控制与合规管理进行深入探讨，以期为相关行业提供参考和借鉴。
二、风险控制的重要性1. 保障公司稳健运营证券公司的业务涉及大量资金流动和复杂的市场环境，因此面临的风险也相对较高。
有效的风险控制能够及时发现和应对潜在风险，保障公司业务的稳健运营。
2. 保护客户利益证券公司的业务直接关系到客户的切身利益。
风险控制不仅保护公司的资金安全，更是对客户资金的保护。
通过严格的内部控制和风险监控，可以防止客户的资金遭受损失。
3. 维护市场稳定证券市场是金融市场的重要组成部分，对整体经济具有重要影响。
证券公司的风险控制有助于维护市场稳定，防止市场波动对整体经济造成不良影响。
三、合规管理的重要性1. 遵守法律法规合规管理是证券公司必须遵循的基本原则。
公司应严格遵守国家法律法规、行业规定及公司内部制度，确保业务的合法性。
2. 维护公司声誉合规管理有助于维护公司的声誉和形象。
遵守规定的企业往往能够赢得客户的信任和支持，从而提高公司的市场竞争力。
3. 预防法律风险合规管理能够预防因违反法律法规而产生的法律风险。
通过建立健全的合规管理制度，公司可以降低因违规行为而导致的法律风险和损失。
四、证券公司风险控制与合规管理的措施1. 建立完善的风险控制体系证券公司应建立完善的风险控制体系，包括风险评估、监控、报告和处置等环节。
通过科学的风险评估方法，及时发现和评估潜在风险；通过实时监控，掌握业务运行状况；通过定期报告，向管理层汇报风险情况；通过有效的处置措施，降低风险损失。
2. 加强合规管理培训公司应定期开展合规管理培训，提高员工的合规意识和能力。
培训内容应包括国家法律法规、行业规定、公司内部制度等，使员工充分了解合规管理的重要性和必要性。
证券公司合规工作计划2篇
证券公司合规工作计划2篇第一部分20**年度总体目标总体目标：20**年我营业部的重点工作方向围绕这三项工作重点，我营业部将狠抓业务合规工作，控制业务风险，提高业务服务质量，加强理财人员的业务培训，提高人员业务素质，做好投顾和客服的转型工作，打造营业部的专属理财服务品牌。
此外做好IB业务和融资融券业务上线的准备工作和培训工作。
加强费用支出管理，加强各部门业务创新力度和执行力。
大力推广新业务，为公司增加新的利润点尽心尽力。
融资融券业务转常规在即，现融资融券业务正处于全网测试阶段，待公司取得融资融券资格后，营业部努力争取获得公司首批开展融资融券业务资格，我们将根据公司融资融券业务筹备、开展的工作安排，积极准备工作以保证业务的顺利推广。
第二部分20**年度具体经营指标具体经营指标：一、理财方面：依照今年我营业部的新增资产XXX万，将明年的目标增加XX个百分点，为XXX。
新增客户数2000户，净利润达到1000万。
在不损失客户的前提下，尽量维持当前的佣金水平，减少佣金的进一步下滑。
充分利用投顾业务的开展提升市场占有率，加强客户服务工作，降低客户流失率，做好融资融券业务的准备工作，充分利用融资融券业务的杠杆作用，有效放大市场占有率。
二、基金销售方面：根据本营业部实际情况，20**年我营业部实际完成基金及理财产品共计1200万，20**年我营业部将计划增加20个百分点，为1500万。
其中计划销售本公司产品1000万，重点基金500万。
三、IB业务方面：XXX年末期货资产预计同比20**年增长20%，资产达到216万元；收入预计同比20**年增长12%，收入达到6.8万元；如果营业部能在一季度取得IB业务资格，则期货资产力争同比20**年增长30%，资产力争达到235万元；收入预计同比20**年增长15%，收入力争达到7.1万元。
四、融资融券方面：营业部取得融资融券业务资历后，将按照现有符合开户资历的客户（约380户）的一定比例，根据市场行情，每月开发5-15户，并跟踪服务。
证券公司的业务发展与创新探索
证券公司的业务发展与创新探索近年来，随着金融行业的不断发展和全球经济格局的不断变化，证券公司作为金融市场的重要组成部分，扮演着越来越重要的角色。
在这个竞争激烈的行业中，证券公司需要积极探索业务发展和创新，以保持竞争力和持续发展。
本文将从多个方面探讨证券公司的业务发展与创新。
一、业务多元化拓展证券公司作为金融市场的参与者，其主要业务包括证券经纪、承销与托管、投资咨询等。
然而，在市场竞争激烈的背景下，单一的业务模式已经无法满足客户的多元化需求。
因此，证券公司需要通过多元化拓展来实现业务的持续发展。
1.1 资产管理业务资产管理是证券公司一个重要的拓展方向。
通过为客户提供合适的投资产品和优质的理财服务，证券公司可以帮助客户实现资产增值。
此外，资产管理业务还可以提供稳定的收入来源，减轻公司对交易业务的依赖。
1.2 金融衍生品交易金融衍生品交易是证券公司的另一个拓展方向。
不断发展的金融市场和投资者对风险管理的日益重视，为衍生品交易提供了巨大的机遇。
证券公司可以通过提供衍生品交易服务，满足投资者对风险管理的需求，并且也可以通过衍生品交易的活跃度带动交易手续费的增长。
1.3 国际化业务随着资本市场的全球化趋势，证券公司需要拓展国际化业务。
通过与海外机构的合作或者在海外设立分支机构，证券公司可以进一步扩大自己的市场份额，并且获取更多的资源和机会。
同时，国际化业务也为证券公司提供了更广阔的投资机会，帮助提升投资回报率。
二、技术创新与数字化转型随着科技的不断进步和应用，证券公司也需要积极进行技术创新与数字化转型，以适应快速变化的市场环境和客户需求。
2.1 互联网金融利用互联网技术，证券公司可以打破传统门店的限制，通过线上渠道为客户提供更加便捷、高效的服务。
通过建设自己的互联网金融平台，证券公司可以推出在线证券交易、互动投资咨询等服务，实现线上线下融合发展。
2.2 大数据应用大数据技术可以帮助证券公司分析海量的数据，挖掘市场趋势和风险特征。
证券公司业务(产品)创新工作指引(试行)-
证券公司业务(产品)创新工作指引(试行)正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 证券公司业务（产品）创新工作指引（试行）（中国证券监督管理委员会2011年发布）第一条为积极推动证券行业创新发展，提高证券公司核心竞争力，指导证券公司合法合规开展业务（产品）创新活动并有效防控风险，在总结分析证券行业创新实践的基础上，依据相关法律、法规，制定本指引。
第二条本指引所称创新，是指证券公司为提高竞争能力、满足客户需求、适应经济发展，探索推出现行监管规则未予明确的创新型业务（产品）的行为。
第三条监管部门（机构监管部、各证监局）应当积极创造有利于创新的制度环境和工作氛围，支持证券公司发挥创新主体作用，鼓励证券公司开展业务（产品）创新。
（一）合理区分证券公司创新失误与违规行为。
对于创新中出现的失误和风险，如该创新事项已经监管部门同意，证券公司不存在故意违法违规行为且及时报告、迅速纠正，主动完善创新方案，并平稳有效消除不良后果的，监管部门不予追究。
（二）根据创新试点的不同阶段和进展情况，适时调整降低初期确定的、高于常规业务的风险控制指标要求，在充分发挥风险监控作用的前提下，适应证券公司创新需要。
（三）在分类评价指标体系中合理设计考核证券公司创新能力的指标，通过考核证券公司创新业务（产品）的竞争性、成长性和业绩等要素综合考察证券公司创新能力。
（四）积极研究探索创新的保护机制，包括但不限于对先行先试并取得成功的创新业务（产品）给予一段时间的保护期后再向行业推广；证券公司创新方案在向行业推广前属于商业秘密，任何机构和个人未经证券公司允许不得泄漏方案的具体内容。
（五）支持相关自律机构对证券公司创新进行评价，奖励积极探索、合规创新、对证券行业发展做出突出贡献的证券公司及个人。
《证券公司创新业务(产品)专业评价工作指引》
证券公司创新业务（产品）专业评价工作指引第一章总则第一条为加强证券行业自律管理，规范中国证券业协会（以下简称“协会”）专业评价工作，根据《中华人民共和国证券法》、中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）《证券公司业务（产品）创新工作指引（试行）》和《证券公司专业评价实施办法（试行）》等，制定本指引。
第二条本指引所称专业评价是指协会根据证券公司自律管理需要，组织专家对证券公司创新业务（产品）方案进行专业论证，评价其合规性、有效性和可行性。
第三条专业评价应坚持客观、公正、合规、高效的原则，并接受证监会的指导和监督。
第二章评价范围及要求第四条协会对以下类别事项进行专业评价：（一）法律法规或自律规则明确要求专业评价的事项；（二）证监会或行业自律组织委托协会评价的事项；（三）现有法律法规和自律规则尚未明确规定，证券公司主动向协会申请专业评价的事项。
第五条证券公司申请创新业务（产品）专业评价的，相关方案应符合以下要求：（一）市场定位明确；（二）可操作性强；（三）业务（产品）要素齐备；（四）决策与授权体系清晰；（五）风险可控；（六）法律关系明确；（七）投资者权益保护措施到位；（八）其他要求。
第六条证券公司申请专业评价应统筹规划，专业评价方案应经证券公司相关部门充分论证，并经证券公司管理层或相应业务决策机构批准。
第七条证券公司应确认申请评价业务（产品）方案不违反法律法规和自律规则的强制性规定，风险可测、可控、可承受，并出具合规意见书和风险管理意见书。
第三章评价程序第八条证券公司申请专业评价的，应提交以下申请材料：（一）申请书；（二）合规意见书；（三）风险管理意见书；（四）业务或产品方案；（五）相关规则与制度；（六）证券公司认为有必要提供或协会要求的其他材料。
申请材料应齐备、完整，内容与格式应符合协会相关要求。
第九条协会收到证券公司专业评价申请材料后，应在5个工作日内对材料类别及内容的齐备性进行审查。
材料齐备的，协会通过书面文件或电子邮件等方式通知证券公司正式受理；材料不齐备的，协会通过书面文件或电子邮件等方式一次性告知证券公司需要补足的材料及内容。
证券公司合规文化建设之路：从形式合规迈向实质合规
证券公司合规文化建设之路：从形式合规迈向实质合规券商合规文化建设之路:从形式合规迈向实质合规太平洋证券张伟明一、券商合规文化的内涵探讨作为券商企业文化理念的核心之一，合规文化理念是由群体心理在长期实践中形成的稳定“范式”，也是对全体员工的合规意识的理性化提炼，因而构成了券商企业文化的核心价值观之一。
《证券公司合规管理暂行规定》(以下简称《暂行规定》)第四条明确提出了证券公司合规文化的几个基本理念。
其中，“合规经营”是合规文化的基本理念，“全员合规”是合规文化的实施主体，“合规从高层做起”是合规文化的实施方式。
此外，“合规创造价值”的理念是合规文化的实施效果。
下面，我们尝试对以上理念的内涵进行初步探讨。
1、“合规经营”根据《暂行规定》的解释，合规是指“证券公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则”。
从该定义来看，合规中的“规”具有不同的层次:第一层是符合法律、法规、规章、行业规范、规则，第二层是符合公司内部规章制度，第三层是行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。
国际证监会组织技术委员会在《关于市场中介机构中合规职能问题的最终报告》中指出:“对于企业商业文化的重视和发扬，不仅要符合…法律条文?，而且要符合更高的道德标准和投资者保护标准。
”。
在金融产品创新、组织创新、营销创新日新月异的今天，现有的法律、法规、规章制度很可能来不及修订，留下了监管空白，在这种情况下，就需要证券经营机构和从业人员按照法理的精神，领会监管意图，把握合规的界限。
从某种意义上说，证券公司就是一种经营信誉的行业，这就要求全体从业人员必须以其诚信、尽责、审慎及客户利益优先的职业道德准则来处理具体个案，以弥补法律监管的不足。
因此，全面、准确地理解“合规经营”的内涵，是券商开展各项合规管理活动的认知基础。
2、“全员合规”“全员合规”可以直接引申为“合规人人有责”的理念。
合规管理创新思路
合规管理创新思路证券公司是盈利性金融机构，其性质决定了实现利润最大化的目标，为了实现这一目标，各家券商都在积极开展创新活动，但证券公司如果只是一味地强调发展，忽视发展所带来的合规风险，可能会导致难以估计的严重后果，而合规是控制创新所带来风险的有效手段，所以，虽然创新和合规有一定的对立性，但证券公司本身无法放弃任何一方，创新业务可以带来效益，而合规管理可以降低风险，合规与创新不仅仅是制约关系，还存在相互促进、共同发展的关系。
在创新工作开展过程中,必须对各类合规风险进行重新识别，进一步明确合规管理工作基本定位。
在实践中，我们建议证券公司可灵活采取以下方式:1.加强对高层的合规培训，并通过建立一整套制度保障体系和设计一系列传导机制，将合规文化建设的各个落脚点连接起来，让各方面联动共同发挥作用，加深合规经营的理念；2.让合规总监、合规部门负责人和合规专员参加各层级有关经营管理决策的会议，对决策的过程和程序实施监督,同时获知有关决策的各类信息；3.合规管理部门应对公司重大决策的意向、法律法规依据、必要的实施前提以及可能遇到的各类风险进行合规分析和评价,提出合规建议,为公司决策提供参考。
4.合规管理部门和产品业务部门需及时沟通业务和产品创新后客户与市场的回馈情况，进行合规风险控制的动态评价，及时了解创新产品及业务的合规风险状态，制定或完善相应的管理措施。
探索合规管理模式建立合规风控系统目前的合规管理模式是按照业务条线进行风险管理，这种管理模式的不足是各自为政，未能够有效调动各方的积极性和协调性，随着创新业务的不断出现，可以考虑按业务类型进行风险管理，并将风险管理端口前移，在业务部门内部建立合规风险管理团队和风险控制岗位，由原来的遇到问题“事事问合规”变为先由业务部门内部自己查找风险、评估风险、寻找解决方式，合规部门通过检查、审查、督导等环节合理介入，有效发挥业务部门的积极性和创造性。
证券公司应进一步强化公司层面的风险决策和风险资源分配职能，董事会、监事会、经营层要充分发挥各自在创新工作中的风险控制作用，进一步提高合规管理部门的权威性和专业性，形成公司层面的风险集中控制和业务部门内部的风险自控有机结合的全新的合规管理模式。
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一、现有法律法规对创新的有关表述目前关于创新业务方面的相关规定主要有：《证券公司监督管理条例》、《证券公司内部控制指引》、《证券公司业务范围审批暂行规定》（以下简称《规定》）、《证券公司业务（产品）创新工作指引（试行）》（以下简称《指引》）、《证券公司专业评价施行办法（试行）》、《深圳证券交易所会员创新业务方案专业评价办法》等。
《证券公司监督管理条例》规定：“国家鼓励证券公司在有效控制风险的前提下，依法开展经营方式创新、业务或者产品创新、组织创新和激励约束机制创新。
” 00 年，中国证监会发布《证券公司业务范围审批暂行规定》。
《规定》指出：“证券公司经营的创新业务，应当不违反现行法律、行政法规和证监会的规定，风险可测、可控、可承受，且与现有证券业务相关性强，有利于充分利用公司现有营业网点、客户资源、业务专长或者管理经验，有利于优化对客户的服务和改善公司盈利模式。
” 011年，中国证监会下发《证券公司业务（产品）创新工作指引（试行）》。
《指引》加大了对证券公司创新行为的鼓励，在完善容错机制的同时，支持相关自律机构对证券公司创新进行评价，奖励对证券行业发展做出突出贡献的证券公司及个人。
支持证券公司在风险可测、可控、可承受的前提下，推出新产品，试办新业务，拓展业务空间，改善盈利模式。
以上规定的发布有效增强证券公司创新的动力，进一步提升证券行业的整体竞争力，摆脱靠天吃饭的现状，继而转向多元化、专业化发展阶段。
同时《规定》中明确：“证券公司经营创新业务，应当建立内部评估和审查机制，对创新业务的合规性、可行性和可能产生的风险进行充分的评估论证，并制定业务管理制度，明确操作证券公司创新业务开展中的合规管理方式流程、风险控制措施和保护客户合法权益的措施。
”《指引》中亦规定了开展业务（产品）创新需要具备的条件：最近两年各项风险控制指标持续符合规定；具备健全的风险管理制度、内部控制制度与合规管理制度；最近两年未因重大违法违规行为受到处罚，最近一年未被采取重大监管措施和自律纪律处分措施；信息系统安全稳定运行，最近一年未发生重大事故等。
同时应遵循的原则包括：合法合规；市场有需求、公司有能力；内控有配套；风险可控制；客户权益有保护；外部监管有保障等。
《证券公司合规管理试行规定》要求：“合规总监应当对公司内部管理制度、重大决策、新产品和新业务方案等进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。
”以上规定不仅说明了监管机构非常重视创新工作开展中的合规管理工作，而且也明确规定了新产品和新业务方案必须经过合规审查，合规管理在创新活动中的重要作用可见一斑。
二、合规与创新的关系合规管理的目标是通过一系列有效的合规手段，实现外部监管与公司内部约束的有效统一，确保公司各项经营活动合法、合规开展。
合规管理的有效性是决定证券公司能否健康稳定发展的前提，而证券公司的稳定发展是证券行业稳定发展的基础，证券行业的稳定与发展又是创新工作能否顺利开展的保障，所以，合规管理的有效性直接影响和决定着证券行业的稳定与发展。
我们认为，证券公司要达到平稳健康发展的目标，必须协调好创新与合规二者的关系。
（一）制约与促进证券公司是盈利性的金融机构，其性质决定了实现利润最大化是目标。
为了实现这一目标，各家券商都在积极开展创新活动。
但创新同时又是一把“双刃剑”，既能给券商带来效益，又会使其面临前所未有的风险。
证券公司如果只是一味地强调发展，忽视业务发展所带来的合规风险，可能会导致难以估计的严重后果；而合规是控制创新所带来风险的有效手段。
所以，虽然创新和合规有一定的对立性，但证券公司本身无法放弃任何一方，创新业务可以带来效益，而合规管理可以降低风险，合规与创新不仅仅是制约关系，还存在相互促进、共同发展的关系。
（二）协调发展合规管理是对创新业务风险的有效控制关口，但合规管理不能是一成不变的管理理念和方式。
要做到合规与创新的协调发展，不仅仅是日常工作中的合规，更重要的是在坚守合规底线的前提下，更好地支持创新活动的开展，更好地为公司发展服务。
因此应当利用合规管理部门的优势，对证券公司创新业务从合规方面及时给予分析和评价，在留出创新空间的同时，改变长期以来业务被动接受合规审查的局面，密切关注并全程跟进各业务部门创新工作的开展情况，对出现的问题做到早发现、早沟通、早解决，明确创新失误与违规行为的界限，帮助创新业务部门对二者进行详细区分，及时报告、迅速纠正出现的违规行为，消除公司的后顾之忧，有序推进公司创新业务发展。
（三）和谐共赢无论是创新业务还是合规管理，都是为了证券公司的可持续发展。
新的业务和产品的诞生，必然要求有新的合规管理方式与之相配套。
而这些新的合规管理方式又是对以往合规管理方式的一种延伸和拓展，所以创新业务与合规管理的关系应重新界定，即二者是紧密联系的，一方的发展可以促进另一方的发展，二者的协调发展不但1．合规从高层做起公司高层是企业内部规章制度和运行机制的设计者和完善者，也是企业合规文化氛围形成的重要因素，尤其在行业创新业务大力发展的背景下，难以完全识别和准确计量的风险越来越多。
如果没有科学的合规保障机制，没有公司高层对合规文化的深入理解和推广，券商将面临巨大的风险。
高层对合规管理的推动力度直接决定了公司合规管理的深入程度，高层要通过建立一整套制度保障体系和设计一系列传导机制，将合规文化建设的各个落脚点连接起来，才能让各方面联动共同发挥作用，在员工中形成合规经营的理念。
．积极利用各种工具营造合规文化目前各证券公司的信息化程度均已达到一定标准，为了充分利用现有的信息化优势，让更多的员工和投资者真正感受到合规管理工作的重要性和紧迫性，除了利用传统方式在公司宣传合规文化外，还可利用手机短信、电子邮件、网络平台、即时通讯工具等方式建立信息化的合规教育园地，让员工及时了解到相关的法律知识、典型案例，并实现与合规管理专家的实时互动，及时了解和掌握员工的思想动态和困惑，方便及时找出创新工作开展过程中出现的新问题，并有针对性地提出解决方案。
证券公司可以充分利用自身优势，对各种方式善加利用，比如利用“企业网络商学院”进行培训和在内刊上设置独立的栏目，宣传创新工作的目的、关注点、程序和保障奖励措施等，并吸引员工投稿，在公司范围内展开探讨和辩论，发挥各种媒介的优势，做到合规文化在创新活动中的全方位覆盖（见图 ）。
（二）组建一支高效的合规队伍无论是制定制度和流程、督导各相关部门高效履职还是从合规角度区分创新失误与违法违规，都对合规管理人员自身的业务素质有着很高的要求。
如果没有一支高效的合规队伍，就谈不上合规管理工作的顺利实施，也无法保障创新工作的有序开展。
1．建立专家咨询团队在实际工作中，合规管理部门要处理的问题各种各样，合规人员和其他员工也经常需要就具体业务进行咨询，但我们很难将所有专家都纳入合规管理部门，尤其是面对创新业务，专业知识和经验显得更为重要。
我们建议各证券公司可以考虑建立自己的专家团队，通过内部选拔的方式，将熟悉各项业务并具有相当从业经验的人员组织起来进行培训，成立专家团队；也可以根据需要外聘专家，凭借其自身特长为公司员工提供咨询，帮助公司创新业务合法合规开展。
．加强对合规管理专员的管理目前各券商分支机构设置的专职或兼职合规专员，其岗位大致可分为两种：一种是由职级较高的运营总监等担任；另一种是由职级相对较低的后台大堂经理岗、综合业务岗等（各券商的岗位名称设置不同）担任。
如果由后台岗位职级较低的员工担任，其获取营业部相关业务信息的及时性和全面性将会受到影响，上传下达的作用也难以充分发挥。
所以，我们建议各分支机构的合规专员应由岗位职级较高的运营总监等担任，他们在日常工作中能够更加全面、及时地了解营业部的工作情况，并有效督导其他员工的工作，从而更好地履行合规管理职责。
．改革合规人员的选拔和淘汰机制目前业内各家证券公司都已建立合规管理人员的选任机制，明确了其所应具备的条件和资格，但是创新工作的开展对合规人员技能提出了更高的要求，不仅要求其熟悉现有法规，还必须具备创新性的思维模式和敏锐的分析判断能力。
受制于编制和岗位的限制，以往的选拔和聘用方式亟待改善，可以考虑对合规人员进行专项培训、到一线锻炼、增加考核次数等，并适当提高合规人员的待遇，或建立专项基金，给予补贴等，以适应实际工作的需要。
另外，各证券公司也可根据实际情况建立合规专员的淘汰机制，对于不符合要求或缺乏责任心的合规人员可以根据考核结果实行淘汰制，既能激励合规人员努力工作，也给更适合的人选留出晋升空间。
．加强合规人才储备我国证券行业合规管理建设起步不久，行业缺少必要的合规管理人员储备。
各证券公司合规管理部门的人员多由原来的法律、稽核或风控部门的人员组成，或者由其他业务部门调入。
这些人员虽然具备法律专业背景或多年从业经验，但与有效执行合规管理的工作要求尚存在一定差距。
随着证券公司创新业务的推进，合规管理人员的知识结构越来越向复合型发展，除法律专业人员外，还需要配备懂得财务、信息技术及公司各项业务的专业人员。
合规管理人员需要在工作理念、专业素养和责任意识等方面进一步提升。
目前，关于合规方面的考试只有合规管理人员胜任能力考试，而且并不是每个合规人员必须通过的考试，业内还缺乏对合规人员所应具备资质的系统研究和全面分析，尚未建立起统一的合规人才选拔机制。
因此有必要尽快制定统一的选拔标准，以便优秀的人才有机会向合规方面发展。
（三）形成一套切实可行的合规管理制度目前各证券公司已基本建立了适合自身发展的合规管理制度，下一步应将重点放在将合规制度的各项要求全面、持久地落实到位，做到在创新工作开展过程中主动防止违规、及时发现违规、迅速纠正违规，并严格实施违规问责制，将违规的概率和损害减至最小。
各证券公司应共同维护合规管理制度的严肃性和有效性，并在创新实践中继续完善制度，健全机制，努力形成公司自律与外部监管有机结合的良好格局。
1．制定创新业务规范制度建设是合规管理工作的根本，建议证券公司根据《证券公司业务（产品）创新工作指引》的相关要求，制定适合证券公司实际情况的创新业务规范，从制度层面规范创新工作中各部门的职责、创新工作的申请及审批流程、奖励及处罚措施、保障和支持机制等，为创新工作在本公司的开展奠定良好的制度基础。
．建立和完善法律法规库合规管理部门的优势是对法律法规的全面掌握和理解，合规管理部门可利用自身优势为公司建立起法律法规库，并密切关注行业创新工作的最新动态，将国家最新的法律法规、部门规章、其他规范性文件以及公司收到的最新监管要求等收录于法律法规库中，方便公司员工查阅。
当行业内相关法律法规发生变动时，及时对法律法规库进行更新，并由合规管理部们督导各业务部门梳理各自制度和流程中不适应创新工作开展的条款和内容，为创新工作扫清障碍，完善创新工作机制。