2019年银行业务自查报告-word范文 (6页)

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银行业务自查报告

篇一：银行自查报告

XX支行个人金融业务自查报告

为配合分行个人金融部开展201X年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风

险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行(来自: 在点网)了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查：

第一，个人贷款业务方面

截至自查之日，我行个人贷款余额为49XX万元，其中“随薪贷”余额2XXX万元，其他个人贷款余额20XX万元(包括不良贷款余额1X万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国XX银行信贷业务管理办法的通知》和《中国XX银行XX分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时采

取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话

催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息XX万元。“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《X银X办发（201X562号）》等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。第二，客户管理系统方面

根据PCRM、CFE相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前

为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我行实际，我行针对性的

组织操作人员进行集体讨论、

培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。

第三，客户关系维护方面

由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责，维

护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、

优质的服务。

第四，基金代销业务合规方面

我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《XX银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售，但

由于基金行情等原因，从XX年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得

相关资格证书。

第五，个人理财及贵金属方面

在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个

人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚不完善。对此，以采取积

极的补救措施。贵重金属业务尚未开办。

通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业

务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我行将及时根据制度要求

进行整改，并在以后的工作中杜

绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。

XXXX支行

篇二：XX银行电子银行业务自查报告

XX银行电子银行业务自查报告

为进一步完善我行电子银行业务管理，不断提高风险识别、防范能力，实现电

子银行业务制度化、规范化，依据《XX银行关于开展业务全面自查活动的通知》要求，对我行电子银行业务进行全面自查，自查报告如下：

一、业务层面

（一）是否建立了安全保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信

息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、控制

机制。是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实

施细则，操作规程各业务环节是否具备有效的控制手段，控制环节的设臵是否

合理，控制职能的划分是否清楚。是否建立了健全的岗位责任制，各岗位职责

之间能否相互监督和制约。是否根据需要及时修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则。

自查说明：建立了电子银行业务管理制度，建立了业务操作规程和实施细则，

建立了健全的岗位责任制。

相关材料：《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》、《XX银行借记卡业务操作规程

（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡风险管理办法（试行）》、《XX银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统事件、事故

报告制度（试行）》、《XX银行电子银行部岗位计划》

（二）电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内

部控制制度。经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、

缺乏制约等问题。

自查说明：制定了管理办法，对相关部门和人员的责任进行了说明，并列明了

违反规定后的处罚措施。

相关材料：《XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》

第三章管理机构和职责、第十一章违规责任；

《XX银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第二章管理体系及岗位

职责、第八章自助设备的检查、考核及责任追究。

（三）在客户申请某项电子银行业务品种时，是否向客户说明和公开各种电子

银行业务品种的交易规则，是否向客户说明该品种的交易风险及其在具体交易

中的权利与义务。

自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，对龙祥卡的申领条件、

使用、挂失、销户、计息与收费、权利义务进行了全面的公开，对持卡人的权利、义务进行了说明。

相关材料：《XX银行股份有限公司龙祥卡章程》

二、运营管理层面

银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务

核对等管理制度，是否及时核对电子银行业务的全部账务，会计数据与统计数

据是否相符一致。

自查说明：我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账

务核对管理制度，及时核对电子银行业务的账务，使会计数据与统计数据相符。

相关材料：运营管理部有关授权管理的管理制度；

《XX银行股份有限公司银行卡会计核算管理办法（试行）》中“第六章银行

卡业务会计核算处理、第七章 ATM业务会计核算处理、

第九章账务核对”；中国银联差错处理平台；

XX银行监管报送系统。

三、科技信息层面