《风险管理》知识点整理复习资料
风险管理复习资料
风险管理复习资料一、风险管理的基本概念风险，简单来说，就是指在未来可能发生的不确定性事件对我们的目标产生的影响。
而风险管理，则是对这些可能出现的不确定性进行识别、评估、应对和监控的一系列过程。
比如说，一个企业计划推出一款新产品。
在这个过程中，可能会面临市场需求不足、竞争对手的强烈反应、原材料价格波动等各种不确定因素。
这些不确定因素就是风险，如果不加以管理，可能会导致新产品的推广失败，给企业带来损失。
风险管理的目的不是要完全消除风险，因为在很多情况下，风险与机会是并存的。
而是要通过合理的策略，将风险控制在可以接受的范围内，同时抓住潜在的机会，实现企业的目标。
二、风险管理的过程（一）风险识别这是风险管理的第一步，也是最基础的一步。
它要求我们通过各种方法，找出可能影响目标实现的潜在风险。
常见的风险识别方法包括头脑风暴法、德尔菲法、流程图法、财务报表分析法等。
以一家制造企业为例，通过对生产流程的分析，可能会发现设备故障、原材料供应中断、工人操作失误等风险。
（二）风险评估在识别出风险后，需要对风险进行评估。
这包括评估风险发生的可能性和风险一旦发生可能造成的影响程度。
可能性可以用高、中、低来表示，影响程度可以用严重、中度、轻微来衡量。
比如，对于一个建筑项目，恶劣天气导致工期延误的可能性较高，而其对项目成本和进度的影响可能是严重的。
（三）风险应对根据风险评估的结果，制定相应的应对策略。
常见的应对策略包括风险规避、风险降低、风险转移和风险接受。
风险规避就是彻底避开风险，比如放弃一个风险过高的项目。
风险降低是采取措施降低风险发生的可能性或减轻风险的影响，比如加强设备维护以减少设备故障的风险。
风险转移是将风险转移给第三方，比如购买保险。
风险接受则是在风险发生的可能性和影响都较小，或者采取应对措施的成本过高时，选择承受风险。
（四）风险监控风险管理不是一次性的工作，而是一个持续的过程。
需要对已识别的风险进行监控，观察其是否发生了变化，评估应对措施的效果，并及时调整风险管理策略。
风险管理 知识点
风险管理知识点一、知识概述《风险管理》①基本定义：风险管理呢，简单说就是想办法去对付可能出现的坏事。
就是去识别、衡量和应对那些可能给咱带来不好影响的风险。
比如说，你要开个小饭店，那可能会遇到没生意、食材突然涨价、员工突然不干了这些风险，你就得提前想想怎么对付这些事儿。
②重要程度：在很多方面都超级重要啊。
不管是做生意、搞投资，还是日常生活里像买房子啊，打车啊，都需要考虑风险。
要是不做风险管理，那就跟闭着眼睛走路似的，很容易掉进坑里。
坦白讲，现在这个社会有太多的不确定性了，管理风险就是给自己上一道保险。
③前置知识：得有点基本的数学知识，像简单的计算概率。
还有基本的生活常识和行业常识。
比如你要给互联网公司做风险管理，你得懂互联网这个行业是怎么回事儿。
按我的经验，了解事情本身的运作逻辑就像掌握了风险管理的密码。
④应用价值：就拿创业来说，如果做了风险管理，资金链断裂、决策失误这些风险就能更好地避免或者应对。
在个人生活里，风险管理就像天气预报，让我们提前知道可能的“风暴”，从而做好防范。
例如买保险就是一种风险管理的实践，防止意外或者疾病带来的沉重经济负担。
二、知识体系①知识图谱：风险管理在企业管理、金融投资等学科里都处于中心位置。
因为它贯穿始终，从开始做计划，到中间执行，再到最后评估，都离不开对风险的管控。
②关联知识：和成本管理、资源管理等等联系可紧密了。
就像一个大网里的线条，互相交织。
比如说成本管理，如果没有考虑风险要素，可能预算就超支了，因为风险发生可能会带来额外的成本支出。
③重难点分析：- 掌握难度：中等偏上吧。
难点在于准确预测风险的发生可能性和影响程度。
因为很多时候，风险是很隐蔽、多变的。
就像海里的暗礁，你不知道它在哪里，也不知道它什么时候会让你的船搁浅。
- 关键点：风险识别、风险评估和应对措施的制定。
这里面风险识别像找人，你得从一堆人里把那个有风险的事儿找出来；风险评估呢就像给找到的这个人量身高体重，看看他到底有多“危险”；应对措施制定就是给他安排个去处，是赶走还是留在身边看着。
风险管理管理学知识
风险管理管理学知识风险管理是一门管理学的重要领域，旨在识别、评估和应对可能对组织目标达成产生负面影响的风险。
它涵盖了广泛的知识领域，包括金融、战略、运营、人力资源等。
在现代商业环境中，风险管理对于组织的可持续发展至关重要。
首先，风险管理需要识别潜在的风险。
这意味着组织需要对其业务活动进行全面分析，了解可能面临的各种内部和外部风险。
内部风险可能包括操作风险、技术风险和法律风险，而外部风险可能包括市场风险、竞争风险和供应链风险等。
通过识别潜在风险，组织可以及早采取相应的预防和应对措施。
其次，风险管理需要评估风险的概率和影响。
这意味着组织需要对每种风险的可能性进行定量或定性的评估，并对其对组织目标的潜在影响进行分析。
通过评估风险的概率和影响，组织可以确定哪些风险是最紧迫和最重要的，从而有效地分配资源和制定相应的风险管理策略。
然后，风险管理需要制定相应的风险应对策略。
这意味着组织需要根据评估的风险情况，制定适当的风险管理计划，以最小化风险带来的负面影响。
风险应对策略可能包括风险转移、风险减轻、风险接受和风险避免等。
通过制定有效的风险应对策略，组织可以更好地管理风险，并提高组织的抗风险能力。
最后，风险管理需要定期进行监测和回顾。
这意味着组织需要对已实施的风险管理措施进行跟踪和评估，以确保其有效性和适应性。
组织还需要对新识别的风险进行及时的评估和应对，以保持对风险的适应能力。
通过定期监测和回顾，组织可以不断改进其风险管理实践，并及时应对新出现的风险。
综上所述，风险管理是一门重要的管理学知识，它帮助组织识别、评估和应对可能的风险，从而确保组织的可持续发展。
通过风险管理，组织可以有效地预防和减轻负面影响，并提高其适应环境变化的能力。
因此，风险管理在现代商业环境中具有不可忽视的重要性。
风险管理是一个跨学科的学科，涵盖了各种领域的知识和技能。
以下是一些与风险管理相关的重要概念和实践。
1. 风险识别：风险识别是风险管理的起点。
风险管理知识点_精简版
风险管理知识点_精简版风险管理是指为了应对潜在的风险而制定的一系列策略和措施的过程。
在日常生活和工作中，我们都会面临各种各样的风险，如自然灾害、经济风险、金融风险等。
了解和掌握风险管理的知识，可以帮助我们更好地处理和减轻风险，避免或减少潜在的损失。
以下是风险管理的一些核心知识点。
1.风险的定义和分类风险是指不确定事件发生的可能性以及其可能带来的负面影响。
风险可以分为内部风险和外部风险。
内部风险是指组织内部因素引起的风险，如人力资源管理不善、运营管理不当等。
外部风险是指外界环境因素引起的风险，如市场风险、政策环境风险等。
2.风险识别与评估风险识别是指通过对潜在风险进行分析和判断，确定组织所面临的各种风险。
评估是指对已经识别的风险进行评估，确定其发生的可能性和可能带来的影响。
风险评估可以通过量化和定性两种方法进行。
3.风险控制策略在确定了风险后，需要采取措施来控制风险。
风险控制策略包括风险规避、风险转移、风险减轻和风险接受等。
风险规避是指通过不进行或避免项活动来减少风险发生的可能性。
风险转移是指将风险转移给其他方，通常通过购买保险等方式实现。
风险减轻是指通过采取措施减少风险的影响。
风险接受是指认识到风险的存在，并决定承担相应的风险。
4.风险监控与应对风险监控是指对已经发生的风险进行跟踪和监测，及时发现风险的变化和演变。
风险应对是指在风险发生后采取相应措施，减轻风险带来的影响。
风险监控和应对需要建立有效的风险管理体系和措施，及时收集和分析风险的相关信息，并制定相应的应对策略。
5.风险沟通与参与风险沟通是指在风险管理过程中进行信息交流和沟通，确保各方对风险有清晰的认识和理解。
风险参与是指将风险管理当作全员参与的过程，鼓励组织内部各个层级的员工积极参与风险管理活动，提供意见和建议。
6.持续改进与学习风险管理是一个持续的过程，需要不断进行评估和改进。
组织在进行风险管理过程中要总结经验教训，发现问题和不足，并及时采取改进措施。
风险管理许谨良知识点总结
风险管理许谨良知识点总结风险管理许谨良知识点总结风险管理许谨良考试复习资料三、按照人员和单位分类，可以把风险划分为哪些种类？（ 1）自然风险自然风险是指由于自然因素的影响而引发的事故风险。
主要有火灾、爆炸、地震、滑坡、泥石流等。
（ 2）社会风险社会风险是指由于人类行为的影响而造成的风险，如战争、盗窃、抢劫、爆炸等。
（ 3）技术风险技术风险是指由于科学技术进步而带来的风险。
（ 4）经营风险经营风险是指企业在经营活动中可能发生的各种风险，它可分为财务风险和非财务风险。
财务风险是指企业在生产经营过程中因利率变化或汇率变化等因素引起的财务损失，非财务风险则是指因竞争失败而导致的企业亏损。
（ 5）政治风险政治风险是指由于国家的政治变革及其他社会问题引发的风险。
如恐怖袭击、人权侵犯等。
四、风险管理的原则包括： 1）全面的原则； 2）预防性原则； 3）经济性原则； 4）最小化原则； 5）协调性原则。
五、风险管理目标主要包括： 1）减少风险事件的发生；2）使风险的危害降低到最小程度； 3）避免或降低承担无法承担的风险。
六、重要的风险管理策略有： 1）回避风险； 2）风险转移；3）自留风险； 4）损失控制； 5）风险保留； 6）风险补偿。
七、实施风险管理策略的主体有： 1）组织本身； 2）社会公众； 3）专业中介机构； 4）个人。
八、风险分析的主要方法有：头脑风暴法、德尔菲法、鱼骨图法、流程图法。
九、风险管理方法包括： 1）减轻风险； 2）组合风险分散； 3）承担风险； 4）风险保留； 5）风险补偿。
十、风险管理系统主要由哪几部分组成？（ 1）风险评估系统；（ 2）风险决策系统；（ 3）风险控制系统；（ 4）风险监督系统。
十一、风险识别的方法包括： SWOT分析法、头脑风暴法、德尔菲法、流程图法、重要性排序法。
十二、影响财务报表使用者判断的因素包括： 1）内部报告信息的可靠性； 2）内部报告信息的适时性； 3）内部报告信息的完整性； 4）内部报告信息的及时性。
风险管理重点汇总
风险管理重点汇总风险管理是企业管理的重要方面，它旨在识别、评估和控制可能对组织目标实现产生负面影响的事件。
下面是风险管理的重点汇总：1. 风险识别：风险识别是风险管理的第一步，它涉及确定可能对企业目标实现产生不利影响的事件。
通过开展风险识别活动，企业能够及早识别风险并采取相应的防范措施。
2. 风险评估：风险评估是对已识别的风险进行定量或定性评估，以确定其潜在影响程度和发生可能性。
这样可以帮助企业确定哪些风险是最重要的，以便为其制定适当的管理策略和措施。
3. 风险控制：风险控制是通过采取措施来降低风险的发生概率或影响程度。
这些措施可以包括制定风险避免策略、实施风险转移（如购买保险）或制定风险缓解计划等。
4. 风险监测：风险监测是指定期或持续性地对已识别的风险进行监测和跟踪，以确保控制措施的有效性和适应性。
通过风险监测，企业能够及时发现风险的变化和新的风险，并及时采取相应的调整措施。
5. 风险沟通：风险沟通是将风险信息传达给相关的利益相关者，包括企业内部的管理层和员工，以及外部的股东、客户和监管机构等。
通过风险沟通，企业能够提高各方对风险的认识和理解，并促进风险管理的有效实施。
6. 风险审计：风险审计是对企业风险管理措施的独立评估和审查，以确定其有效性和符合性。
通过风险审计，企业能够发现潜在的风险管理问题和改进机会，并及时采取相应的措施。
以上是风险管理的重点汇总，企业在实施风险管理时应注重全面性和系统性，确保所有相关方面都得到妥善考虑和管理。
这样可以帮助企业建立有效的风险管理体系，提高业务的稳定性和可持续发展能力。
风险管理是企业管理的重要方面，它旨在识别、评估和控制可能对组织目标实现产生负面影响的事件。
风险管理的有效实施可以帮助企业预防潜在的损失，提高业务的稳定性和可持续发展能力。
以下是进一步探讨风险管理的相关内容。
7. 风险评估方法：在风险评估过程中，企业可以采用不同的方法来定量或定性评估风险的潜在影响程度和发生可能性。
风险管理知识点
风险管理知识点风险管理是指在商业和投资活动中识别、评估和应对潜在风险的过程。
它是任何企业或组织都需要深入了解和应用的重要领域。
本文将介绍一些风险管理的关键知识点。
一、风险识别风险识别是风险管理的第一步。
它涉及确定可能会对组织目标或项目实施产生负面影响的事件或情况。
在进行风险识别时，可以采用以下方法：1. SWOT 分析：通过评估组织的优势（Strengths）、劣势（Weaknesses）、机会（Opportunities）和威胁（Threats），确定可能存在的风险。
2. 利益相关方分析：识别可能会对组织利益产生重大影响的利益相关方，并了解他们的需求和期望。
3. 专家咨询：请教相关领域的专业人士，获取他们的经验和意见，以便确定潜在的风险。
二、风险评估风险评估是确定风险的严重程度和发生概率的过程。
在进行风险评估时，可以使用以下方法：1. 可能性和影响矩阵：根据风险事件发生的可能性和对组织的影响程度，对风险进行分类和评估。
2. 统计分析：基于历史数据和统计模型，对潜在风险进行定量分析，以估计其概率和影响。
3. 专家评估：依靠专家团队的知识和经验，对风险进行主观评估。
三、风险应对风险应对是指制定措施以应对已识别的风险。
以下是几种常见的风险应对策略：1. 风险规避：采取措施避免或减少风险的发生，例如停止某项活动或调整业务策略。
2. 风险转移：将风险转移到其他方，例如购买保险或签署合同来分担风险。
3. 风险缓解：采取措施减少风险的潜在影响，例如备份数据、建立应急计划等。
4. 风险接受：在无法采取其他风险应对措施时，选择接受风险并承担其影响。
四、风险监控与控制风险监控与控制是确保组织能够及时应对风险的关键步骤。
以下是几种常见的风险监控与控制策略：1. 监测指标：建立风险监测系统，跟踪关键指标，及时发现和识别潜在风险。
2. 定期审查：定期审查风险管理计划和策略，确保其适应组织的变化和环境的变化。
3. 建立沟通渠道：建立有效的沟通渠道，以便利益相关方能够及时报告潜在风险和问题。
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《风险管理》复习资料第一章风险管理导论本章重点难点1、风险及其特征2、风险管理及其作用3、风险管理的基本内容4、风险管理的产生与发展本章学习目的理解风险的基本概念；掌握风险管理的的概念及其作用，了解风险管理的基本内容。
一、单项选择题1.在给定的客观情形下，在特定期间内，那些可能发生的结果之间的差异程度，被称为（） P1A.风险B.风险程度C.损失概率D.损失程度2.风险的大小本质上决定于不幸事件发生的概率及其发生后果的严重性。
实践中，要确定风险等级，通常需要将这两个变量结合起来加以判断。
以下正确的判断是（）P1A.低可能性与轻微后果则为高风险B.低可能性与轻微后果则为低风险C.高可能性与严重后果则为低风险D.高可能性与轻微后果则为高风险3．构成风险存在与否的三个基本条件是：风险因素、风险事故和（）P2A．风险发生的频率 B．风险发生的时间 C．损失 D．获利的可能4.可能引起火灾的道德风险因素是（）P3A.雷击B.烟头C.依赖保险D.阻止他人救火5.与人的不正当社会行为相联系的一种无形的风险因素是( )P3A.伦理风险因素B.道德风险因素C.心理风险因素D.法律风险因素6．与人的疏忽或过失相关的风险因素称为（）P3A．道德风险因素 B．心理风险因素 C．实质风险因素 D．有形风险因素7．风险因素是风险事故发生的（）P3A．潜在原因 B．外在原因 C．直接原因 D．主要原因8．一座房屋遭受火灾，大火烧毁了该房屋。
该损失属于（）P4A．直接损失 B．间接损失 C．费用损失 D．利润损失9．从风险角度讲，火灾、爆炸、雷电、船舶碰撞，人们死亡或生病等都是（）P4A．自然灾害 B．风险因素 C．损失 D．风险事故10.引起损失的直接或外在的原因称为（）P4A.风险因素B.风险事故C.风险条件D.风险11.以下事件中属于损失的是（）P4A.折旧B.馈赠C.请朋友吃饭D.车祸撞死人12.营业中断损失属于（）P4A.直接损失B.间接损失C.责任损失D.额外费用损失13.引起损失的间接原因是（）P5A.风险因素B.风险事件C.损失频率D.损失程度14．风险的特征，除了具有客观性和偶然性之外，还具有（）P5A．稳定性 B．确定性 C．可变性 D．可预测性15.通过风险管理可以降低风险反映了风险的（）P5A.客观性B.必然性C.偶然性D.可变性16.风险事故发生的频率与损失程度之间的关系为( )P5A.正相关关系B.反相关关系C.可能为正相关关系，也可能为反相关关系D.无任何关系17．以社会经济的变动为直接原因的风险，被称为（）P8A．静态风险 B．动态风险 C．责任风险 D．经济风险18．按照风险是否由社会经济变动而引起来分类，风险可以分为（）P8A．企业风险和国家风险 B．静态风险和动态风险 C．主观风险和客观风险 D．个人风险和家庭风险19.大多数纯粹风险属于（）P9A.经济风险B.静态风险C.特定风险D.财产风险20.以下属于投机风险的是（）P9A.交通肇事B.买卖股票C.地震D.建筑物发生火灾21．既有损失可能也有获利机会的风险，被称为（）P9A．市场风险 B．自然风险 C．投机风险 D．动态风险22.以下风险中属于投机风险的是（）P9A.两船相撞B.车祸C.市价涨跌D.抽烟23.以是否有获利机会为标准，火灾、沉船、车祸等均属于( )P9A.投机风险B.纯粹风险C.财产风险D.人身风险24.在生产经营过程中，由于相关因素的变动或估计错误导致产量减少或价格涨跌的风险，就是( ) P10A.财产风险B.价格风险C.经济风险D.生产风险25.由于行为人的侵权行为造成他人财产损失或人身伤害，依据法律应当承担经济赔偿责任所形成的风险为（）P10A.意外风险B.责任风险C.财产风险D.人身风险26.依照承担主体的不同，可以将风险分为( )P11A.个人风险、单位风险、国家风险B.个人风险与企业风险C.家庭风险与企业风险D.个人风险、家庭风险、企业风险、国家风险27.按照风险承担主体来分类，风险可以分为( )P11A.企业风险和国家风险B.个体风险和总体风险C.主观风险和客观风险D.纯粹风险和投机风险28.经济单位通过对风险的识别和衡量，采用合理的经济和技术手段对风险加以处理，以最小的成本获得最大的安全的一种管理行为是( )P11A.风险控制B.风险补偿C.风险管理D.风险代价29．风险管理的必要性有二：一是人类的安全需求；二是（）P14A．经济发展的需求 B．社会稳定的需求 C．风险的代价 D．减少费用的支出30.风险管理的过程依顺序为( )P19A.风险识别、风险处理、风险衡量、风险管理效果评价B.风险识别、风险衡量、风险处理、风险管理效果评价C.风险衡量、风险识别、风险处理、风险管理效果评价D.风险管理效果评价、风险识别、风险衡量、风险处理31.风险管理的基础是（）P19A.风险识别B.风险衡量C.风险处理D.风险管理效果评价32.实施风险管理的首要步骤是（）P19A.风险识别B.风险评价C.风险处理D.风险管理决策33．风险管理人员通过对大量来源可靠的信息资料进行系统了解和分析，认清经济单位存在的各种风险因素，进而确定经济单位所面临的风险及其性质，并把握其发展趋势的活动被称为（）P19 A．风险识别 B．风险衡量 C．风险处理 D．风险管理效果评价34.据以确定风险的大小或高低，并作为风险衡量的主要测算指标的是损失概率和( )P20A.损失性质B.损失原因C.损失程度D.损失结果35.风险处理的手段分为控制型手段和( )P21A.避免风险手段B.损失预防手段C.转移风险手段D.财务型手段36.对风险处理手段的适用性和效益性进行分析、检查、修正和评估，被称为（）P22A.风险识别效果评价B.风险衡量效果评价C.风险管理效果评价D.风险处理效果评价37．对风险处理手段的适用性和效益性进行分析、检查、修正和评估，就是（）P22A．风险管理效果评价 B．风险衡量 C．风险处理 D．风险感知38.风险管理起源于（）P27A.美国B.日本C.英国D.加拿大39.80年代发生的一件大事成为风险管理发展到一个新水平的标志，它是（）P29A.风险和保险管理协会（RIMS）的成立B.101条风险管理准则的通过C.风险管理教育在美国风行D.风险管理思想传入我国40.风险管理这个名词最早出现于（）P29A.1950年加拉格尔的调查报告B.1964年威廉姆斯和汉斯的《风险管理与保险》C.1975年风险和保险管理协会的成立D.1963年梅尔和赫奇斯的《企业的风险管理》41.风险管理开始引入我国的时间是20世纪( )P30A.70年代B.60年代C.90年代D.80年代单项选择题参考答案1、A2、B 3C 4、D 5、B 6、B 7、A 8、A 9、D 10、B11、D 12、B 13、A 14、C 15、A 16、B 17、B 18、B 19、B 20、B21、C 22、C 23、B 24、C 25、B 26、D 27、B 28、C 29、C 30、B31、A 32、A 33、A 34、C 35、D 36、C 37、B 38、A 39、B 40、A二、多项选择题1.按照形成损失的原因分类，可以把风险分成（）P10A.自然风险B.社会风险C.经济风险D.政治风险E.个人风险2.按照是否有获利机会为标准，风险可以分为( )P8A.纯粹风险B.自然风险C.社会风险D.政治风险E.投机风险3．按照潜在的损失形态分，风险可以分为（）P9A．动态风险 B．财产风险 C．人身风险 D．责任风险 E．静态风险4．风险处理的财务型手段通常有（）P22A．损失控制 B．承担 C．中和 D．避免 E．保险5．火灾风险因素包括（）P3A．实质风险因素 B．道德风险因素 C．经济风险因素 D．社会风险因素 E．心理风险因素6.按照形成损失的原因为标准，风险可以分为( )。
风险管理知识点归纳
风险管理知识点归纳风险管理是指通过识别、评估、规划和监控风险，以及采取相应措施来应对风险，从而保护组织的利益和实现其目标。
以下是几个风险管理的重要知识点：1. 风险识别风险识别是风险管理的起点，它涉及识别可能对组织目标产生负面影响的不确定性因素。
这包括对内外部环境的分析，以确定潜在风险的来源和可能性。
2. 风险评估风险评估是对已识别的风险进行评估和量化的过程。
这包括确定风险的概率和影响程度，并根据其严重性和优先级来制定应对策略。
3. 风险规划风险规划是制定并实施应对风险的策略和计划。
这包括确定适当的风险管理方法，制定风险预防和减轻措施，并安排资源和责任分配。
4. 风险监控风险监控是持续追踪和评估已识别的风险的过程。
这包括监测风险的变化、识别新出现的风险，并及时采取必要的措施来管理和减轻风险。
5. 风险应对措施风险应对措施是在风险发生时采取的措施，以减轻或消除其对组织的影响。
这包括制定应急计划、建立风险转移和分担机制，并进行适当的沟通和培训。
6. 风险意识和文化风险意识和文化是指组织内部对风险的认知和态度。
建立积极的风险管理文化可以加强风险识别和应对能力，提高组织对风险的敏感性和反应能力。
7. 风险管理工具和技术风险管理工具和技术是帮助组织实施风险管理的工具、方法和技术。
这包括风险评估模型、风险分析软件、风险指标和报告等。
8. 法律和合规要求风险管理还需要考虑相关的法律和合规要求。
这包括了解适用的法律和法规，确保组织的活动符合法律要求，并采取必要的法律合规措施来管理风险。
风险管理是一个持续的过程，需要不断地识别、评估和应对风险。
通过对以上知识点的了解和应用，可以提高组织的风险管理能力，减少潜在的损失和不确定性。
风险管理期末复习资料
风险管理期末复习资料题型：单选20*1.5 多选5*3 简答2*10计算2*10 案例分析1*15第一章————风险概述一风险的定义：未来的不确定性对组织实施其既定目标的影响。
（由于风险的存在，实际结果和预期结果总会存在偏差二、风险的特征：客观性、偶然性、不确定性、可变性。
三、风险的本质1、速度，确切地说是人的反应速度与事物的变化速度之比。
2、事物变化的速度越快，人的反应速度越慢，风险就越高，反之风险就越低。
四、风险的分类：按产生风险的环境进行的分类——静态风险和动态风险按风险的性质分类——纯粹风险和投机风险按风险所涉及和影响的范围分类——基本风险和特定风险按风险损害的对象分类——财产、人身、责任、信用风险第二章————企业风险一、企业风险的分类1．与风险的分类相似：基本风险和特定风险；纯粹风险和投机风险。
2．陈新立讲企业风险分为危害性风险和金融风险（财务风险）。
二、风险地图A –人力资源风险B –财务风险C –竞争风险D –开发风险E –过度自信风险F –系统故障风险G –主要客户风险H –欺诈风险 I –政治风险 J –薪酬奖励风险 K –科技风险三、风险处理组合：A –人力资源风险B –财务风险C –竞争风险D –开发风险E –过度自信风险F –系统故障风险G –主要客户风险H –欺诈风险 I –政治风险 J –薪酬奖励风险 K –科技风险四、国资委发布的《中央企业全面风险管理指引》：把风险分为：战略风险、财务风险、市场风险、运营风险。
第三章————风险管理的概述一、风险管理的含义：企业风险管理是一套由企业董事会与管理层共同设立、和与企业战略相结合的管理流程。
它的功能是识别那些会影响企业运作的潜在事件和把相关的风险管理到一个企业可接受的水平，从而帮助企业达至它的目标。
二、101风险管理准则：作为各国风险管理的一般标准，共分12部分：风险识别与衡量、风险控制、风险财务处理、索赔管理、职工福利、退休年金、国际风险管理、行政事务处理、保险单条款安排技巧、交流、管理哲学。
风险管理复习资料
1、风险的定义主要可分为以下两种：一、事件发生的不确定性，此不确定性意指：发生与否不确定；发生时间不确定；发生的状况不确定；发生的后果严重性程度不确定。
二、事件遭受损失的机会。
2、风险具有客观性、普遍性、损失性和可变性四种特性。
3、企业可能面对的风险种类有：行业风险和经营风险。
行业风险是指在特定行业中与经营相关的风险。
经营风险指经营企业时面临的风险。
4、市场风险，有时也称为财务风险或价格风险。
它是指由于市价的变化而导致亏损的风险。
企业需要管理的主要市场风险是利率风险、汇率风险、商品价格风险和股票价格风险。
5、例子：一家零售集团如何辨别所面临的风险。
A公司通过其在中国的30家店铺销售多种高质量的运动服和运动鞋。
在国家经济不断增长的情况下，该公司目前是盈利的，但这几年的利润空间一直在缩小，公司尚未对此查明原因。
每家店铺均采用电子系统记录库存。
所有商品都有各店铺提供详细的产品要求，然后由驻孟加拉国的总部集中订购。
订单通过邮寄方式发给供应商，并用塔卡（孟加拉国货币单位）结算。
最近有新闻报道称，A公司在中国独家代理的防辐射服装，因其生产中使用一种化学药品，在阳光下暴晒时间过长会释放毒烟。
公司管理层正对此事进行调查。
根据上述信息，A公司面临的风险包括：（1）操作风险——a会计方面——毛利率下降的原因虽然尚未弄清，但是可能表明存在舞弊和其他违规行为。
而这可能是由于会计处理过程中的差错或舞弊行为导致销售收入减少。
b 技术风险与公司所采用电子系统的技术有关，比如可能在传输过程中产生差错。
（2）外汇风险——公司因用塔卡进行采购而面临外汇风险，从而导致采购成本上涨。
（3）声誉风险——公司在中国独家代理的防辐射服装存在的安全问题，可能损害公司声誉，影响其产品的销售。
6、风险态度可分为风险厌恶、风险中立和风险追求。
（风险偏好是指对风险的偏爱，风险态度是企业准备在任一时点承受的风险数量。
7、风险管理的目标：企业风险管理是关于保护和提高股价，以满足股东价值最大化的首要业务目标。
风险管理知识点-精简版
第一章风险管理导论第一节风险的定义及构成要素一、风险的定义基本含义：某种事件发生的不确定性。
但是，在经济学、统计学、决策理论和保险学中尚无一个适用于他们各个领域的一致公认的定义。
（一）经济学：损失机会和损失可能性。
把风险定义为损失机会，表明风险是面临损失的可能性，是一定状况下的概率。
（二）统计学：实际结果与预期结果的偏差。
（三）决策理论：损失的不确定性。
二、风险的度量1、损失频率：用于度量事件是否经常发生2、损失程度：用于度量每一事故造成的损害三、风险的特征(一)客观性。
风险是客观存在的，可以用概率度量风险发生的可能性。
(二)损害性。
损害是风险发生的后果，无风险则无保险。
(三)不确定性。
1、空间上的不确定性：损失发生的地点不确定2、时间上的不确定性：损失发生的时间不确定3、损失程度的不确定性：损失的后果不确定（四）可预测性。
大量风险的发生呈现出一定的规律性，奠定了保险费率确定的基础。
（五）发展性——可变性当代高新技术的开发与应用，使风险的发展性更为突出。
如使用网络和手机的风险，电信诈骗。
四、风险构成的要素（一）风险因素风险因素：引起或增加风险事件发生的各种原因或条件，或者风险事件发生时，导致损失扩大的原因或条件。
通常分为三种：①物质风险因素：与物质的物理功能有关，与人无关——有形的；②道德风险因素：与人的修养有关，偏重于人的恶意行为——无形的；③心理风险因素：与人的心理状态有关，偏重于人的善意行为——无形的；实质风险因素风险因素道德风险因素人为风险因素心理风险因素（二）风险事故：风险事件的具体表现形式——风险的载体风险事故，也称风险事件，是造成生命财产损害的偶发事件，是造成损害的直接的、外在的原因，是损害的媒介物。
（三）损失——风险事件的结果，包括直接损失和间接损失非故意的、非计划的、非预期的经济价值的减少。
（1)直接损失（Physical Loss)风险事故直接造成的有形损失，所保风险的第一结果（2)间接损失（Consequential Loss)由直接损失引发的无形损失，所保风险的第二结果包括：额外费用损失（Extra Expense Loss)收入损失(Income Loss)责任损失(Liability Loss)★风险因素、风险事故与损失之间的关系：三者共同构成了风险。
风险管理知识点
第一节风险与风险管理一、风险概念：风险是不确定性对目标的影响。
理解定义需要从以下四个方面把握：（1）企业风险与企业战略相关。
（2）风险是一系列可能发生的结果，而不能简单地理解为最有可能的结果。
（3）风险既具有客观性，有具有主观性。
（4）风险往往与机遇并存。
二、风险的构成要素（风险因素、风险事件（事故）、损失）1、风险因素（1）定义：是指促使某一风险事件发生，或增加其发生的可能性，或提高其损失程度的原因或条件。
它是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因。
（2）分类：根据风险因素性质，可以分为：有形风险因素和无形风险因素。
有形风险因素是指直接影响事物物理功能的物质风险因素，也称为实质性风险因素。
无形风险因素是指影响物质损失的可能性和程度的非物质因素，它可以进一步分为道德风险因素和心理风险因素。
2、风险事件（事故）（1）定义：风险事件是指造成损失的偶然事故。
（2）风险事件是导致损失的直接原因，是风险与损失的媒介物。
（3）风险事件发生的根源主要有自然力作用、社会经济变动、人的行为。
3、损失（1）定义：损失是指非故意的、非预期的、非计划的经济价值的减少。
（2)分类：直接损失是指风险事件导致导致的财产损毁和人身伤害，这类损失又称为实质损失。
间接损失则是指由直接损失引起的其他损失，即派生损失，包括额外费用损失、收入损失的责任损失等。
间接损失有时大于直接损失。
4、风险因素、风险事件、损失三者之间的关系风险因素、风险事件和损失相互依存、相互作用，风险因素引起风险事件发生或增加其发生的概率，风险事件的发生造成损失，损失的发生使风险因素和风险事件得以呈现或暴露，使风险最终形成。
三、风险管理的概念、目标和演进1、风险管理（1)定义：是企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
风险管理概论复习要点
风险管理的作用1.预防风险事故的发生。
2.减少风险事故造成的损失。
3.转嫁风险事故造成的损失。
4.保证风险管理单位的财务稳定。
5.营造安全的社会环境。
风险的特征★（一）风险具有客观性★（二）风险具有突发性★（三）风险具有损害性★（四）风险具有不确定性1.空间上的不确定性2.时间上的不确定性3.损失程度的不确定性★（五）风险具有发展性风险的类型1. 按照产生的原因不同①自然风险②社会风险③政治风险④经济风险2. 按照产生的环境不同①静态风险②动态风险区别：①损失不同②影响范围不同③特点不同3.按照损失的范围不同①基本风险：失业、战争、通货膨胀、地震、火山爆发、洪水②特定风险：火灾、车祸、盗窃4. 按照风险的性质不同①纯粹风险②投机风险5.按照分担的方式不同①可分散风险②不可分散风险风险因素是风险事故发生的潜在原因（间接原因），根据其性质不同，可分为：（一）实质风险因素（二）道德风险因素（三）心理风险因素损失（风险事故是导致损失的直接原因）（一）实质损失（二）费用损失（三）收入损失（四）责任损失风险具有不确定性，是指损失程度具有不确定性风险管理成本是指政府、企业或个人为了规避各类风险进行投资、融资的货币成本总和。
包括：1、预防风险成本2、保险金成本3、保险以外防止损失扩大的成本4、财务危机成本5、担心不会产生预期效果的心理成本确定风险管理目标的原则（一）现实性（二）明确性（三）层次性（四）定量性风险管理目标的内容（一）损失前的风险管理目标1、经济合理目标2、安全系数目标3、社会责任目标（二）损失后的风险管理目标1、维持生存目标2、保持经营连续性目标3、稳定收益目标4、履行社会责任目标影响风险管理机构设置的因素（一）风险管理单位的规模与风险管理机构（二）风险与风险管理机构的设置（三）风险管理质量与风险管理机构风险识别的过程就是收集有关风险事故、风险因素、损失暴露、危害和损失等方面信息的过程。
（一）发现或者调查风险源1.物质风险源 4.法律风险源2.社会风险源 5.操作风险源3.政治风险源 6.经济风险源（二）认知风险源（三）预见危害（四）重视风险暴露1.实物资产风险暴露2.无形资产风险暴露3.金融资产风险暴露4.责任风险暴露5.人力资本风险暴露风险识别的方法主要有：风险损失清单分析法、现场调查法、事故树分析法、流程图分析法等。
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风险管理风险管理期末考试全套复习大纲.doc第一章风险与风险管理1.1 公司风险的含义与分类1.1.1 风险的含义（风险的特征）1.1.2 企业风险的基本分类1.2 风险管理概述1.2.1 风险管理的定义1.2.2 风险管理的目标1. 损失前目标2. 损失后目标1.2.3 风险管理的框架1.2.4 风险管理的过程1.2.5 风险管理的周期第二章风险识别2.1 风险识别概述2.1.1 风险识别的原则2.1.2 风险的形成机制1.风险因素2. 风险事项3. 风险损失2.2 风险识别的流程2.3 风险识别的方法2.3.1 现场调查法2.3.2 安全检查表法2.3.3 专家调查法2.3.4 流程图法2.3.5 工作风险分解法2.3.6 事故树分析法2.3.7 情景分析法2.3.8 财务分析法2.4 风险识别的角度2.4.1 金融风险类型和受险部位的识别角度1.从运营过程的角度识别2.从财务报表的角度识别3.从运作能力的角度识别2.4.2 金融风险诱因和严重程度的识别角度1.金融风险诱因的识别角度2.金融风险严重程度的识别角度第三章风险评估3.1 风险评估概述3.1.1 风险评估的流程1. 风险估计的流程2. 风险评价的流程3.1.2 风险评估的内容3.1.3 风险评估技术1. 设定基准2. 概率评估技术3. 非概率分析技术3.1.4 风险描述3.2 历史波动率的计算3.2.1 历史波动率的静态计算1. 单项资产波动率的静态计算2. 组合资产波动率的静态计算3. 离散系数3.2.2 历史波动率的动态计算1. 简单加权移动平均法2. 一般加权移动平均法3.指数加权移动平均法4. GARCH模型3.3 损失分布的检验与模拟3.3.1 损失分布的统计拟合检验3.3.2 损失分布的QQ图与经验分布检验1. EViews绘制QQ图2. EViews 经验分布检验3.3.3 损失分布的随机模拟1. 随机模拟的基本步骤2. 随机数的产生3.4 损失评估3.4.1 损失次数概率分布的估计1. 损失次数概率的二项分布估计2. 损失次数概率的泊松分布估计3.4.2 损失金额概率分布的估计3.4.3 总损失分布的估计3.4.4 总损失的正态分布近似估计3.4.5 预期损失与非预期损失第四章风险管理措施4.1 风险管理措施概述4.1.1 风险管理措施的分类1. 控制型风险管理措施2. 融资型风险管理措施3. 内部风险抑制4.1.2 评价可能的应对方案4.1.3 评估实施成本与效益4.1.4 应对方案中的机会4.1.5 选定措施4.1.6 剩余风险组合观4.2 控制型风险管理措施4.2.1 控制型风险管理措施的目标与地位1. 控制型风险管理措施的目标2. 控制型措施与风险管理4.2.2 风险回避4.2.3 风险控制1. 损失预防2. 损失减少4.2.4 控制型风险转移1. 出售2. 分包3. 签订免除责任协议4.3 融资型风险管理措施4.3.1 风险自留1. 风险自留的资金来源2. 最优风险自留水平的确定4.3.2 合同融资型风险转移措施4.3.3 融资型风险管理技术的案例分析4.4 内部风险抑制4.4.1 分散4.4.2 复制4.4.3 信息管理4.4.4 风险交流4.4.5 全面风险抑制第五章内部控制与评价5.1 企业内部控制概述5.1.1 内部控制的含义1. 内部控制的主体2. 内部控制的目标和边界3. 内部控制的风险性4. 内部控制是一个过程5.1.2 内部控制的作用5.1.3 内部控制的基本原则5.1.4 内部控制的基本目标5.1.5 内部控制的基本要素5.1.6 内部控制理论的发展5.2 企业内部控制机制的设计5.2.1 内部控制框架1. 职责分工控制2. 授权控制3. 审核批准控制4. 预算控制5. 财产保护控制6. 会计系统控制7. 内部报告控制8. 经济活动分析控制9. 绩效考评控制10. 信息系统控制5.2.2 专项风险的内部控制1. 对附属公司的管理控制2. 金融衍生品交易的内部控制5.2.3 内部控制的监督检查1. 监督检查的方式2. 监督检查的职能部门3. 内部控制自我评估报告4. 内部控制缺陷和违规问题的处理5.3 企业内部控制评价5.3.1 企业内部控制评价的含义5.3.2 企业内部控制评价的模型1. 详细评价模型2. 风险基础评价模型5.3.3 企业内部控制评价的方法1. 个别访谈法2. 调查问卷法3. 专题讨论会法4. 穿行测试和重新执行法5. 抽样法6. 比较分析法7. 标杆法5.3.4 企业内部控制评价的主要内容1. 内部环境的评价2. 风险评估的评价3. 控制活动的评价4. 信息与沟通的评价5. 内部监督的评价5.3.5 企业内部控制评价的程序1. 制定评价工作方案2. 组件评价工作组3. 实施现场测试4. 认定内部控制缺陷5. 汇总评价结果6. 编制评价报告5.4 商业银行的内部控制及其评价5.4.1 商业银行内部控制1. 内涵2. 要素和目标3. 原则5.4.2 商业银行内部控制的评价1. 目标与原则2. 内容3. 程序4. 方法5. 评分标准与等级6. 内部控制评分表7. 分级监管5.5 保险公司的内部控制及其评价5.5.1 保险公司的内部控制1. 内涵2. 要素和目标3. 原则5.5.2 保险公司内部控制的评价1. 含义与目标2. 评价内容3. 评分标准4. 评价等级5. 评级管理6. 评价程序和方法5.6 证券公司的内部控制及其评价5.6.1 证券公司内部控制1. 内涵2. 要素和目标3. 原则5.6.2 证券公司内部控制的评价1. 含义与目标2. 评价的内容第六章风险管理决策6.1 风险管理决策概述6.1.1 风险管理决策的含义与内容6.1.2 风险管理决策的原则6.1.3 风险管理决策的程序6.2 期望决策准则6.2.1 期望损失决策准则6.2.2 期望收益决策准侧6.2.3 期望效用决策模型6.3 净现值决策准则6.3.1 考虑风险损失的净现值分析6.3.2 风险控制方法决策6.3.3 净现值决策准则的评价6.3.4 风险调整净现值分析1. 风险调整折现率2. 风险调整净现值6.4 决策树分析第七章纯粹风险管理7.1 纯粹风险概述7.2 纯粹风险识别7.2.1 财产损失风险1. 财产的含义与类型2. 财产损失的原因3. 财产损失的分类7.2.2 责任风险1. 责任风险的含义与类型2. 责任损失7.2.3 人力资本风险7.3 纯粹风险度量7.3.1 财产损失度量1. 重置成本的估算2. 实体性贬值的估算3. 功能性贬值的估算4. 资产经济性贬值7.3.2 责任损失度量1. 财产损害赔偿2. 非财产损害赔偿7.3.3 人力资本损失度量1. 损失频率的估算2. 损失幅度的估算7.4 纯粹风险管理7.4.1 财产损失风险管理1. 财产保险的含义2. 财产保险的种类7.4.2 责任风险管理1. 公众责任保险2. 产品责任保险3. 职业责任保险4. 雇主责任保险5. 附加的责任保险7.4.3 人力资本风险管理1. 员工福利的含义2. 员工福利的构成第八章信用风险管理8.1 信用风险概述8.2 信用风险识别8.2.1 单一法人客户的信用风险识别1. 基本信息分析2. 财务分析3. 非财务因素分析4. 担保分析8.2.2 集团法人客户的信用风险识别1. 整体状况分析2. 信用风险特征分析8.2.3 个人客户的信用风险识别1. 基本信息分析2. 个人信贷产品风险分析8.2.4 贷款组合的信用风险识别8.3 信用风险度量的基础8.3.1 违约8.3.2 违约概率8.3.3 违约损失率8.3.4 预期信用损失与非预期信用损失1. 信用损失2. 预期信用损失与预期损失率3. 非预期信用损失与非预期信用损失率8.3.5 信用损失分布8.3.6 信用风险价值8.3.7 信用价差8.4 信用评级体系8.4.1 信用评级体系8.4.2 信用评级方法1. 要素分析法2. 综合分析法8.4.3 信用评级符号的含义8.4.4 信用评级报告8.5 客户信用评级8.5.1 专家判断法8.5.2 信用评级法1. 线性概率模型与线性识别模型2. 阿特曼的Z计分模型和ZETA模型3. 不同残差分布的违约识别模型8.5.3 违约概率模型1. RiskCalc模型2. KPMG风险中性定价模型3. 死亡率模型4. KMV模型8.5.4 客户信用评级模型的验证1. 客户违约风险区分能力的验证2. 违约概率预测朱雀性的验证8.6 债项信用评级8.6.1 债项信用评级的含义8.6.2 债项信用评级的影响因素8.6.3 债项信用评级的建模8.7 个人信用评分8.7.1 信用局评分8.7.2 申请评分8.7.3 行为评分8.8 国家信用评级8.8.1 国家信用风险与评级8.8.2 国家信用评级框架8.8.3 国家信用评级要素8.8.4 国家风险评级模型8.8.5 国家信用评级确定8.9 组合信用风险度量8.9.1 违约相关性及其度量1. 相关系数2. 连接函数8.9.2 组合信用风险价值的计算8.9.3 信用风险组合模型8.9.4 组合信用风险压力测试8.10 信用评级转移8.10.1 单一信用主体的信用评级转移概率8.10.2 联合信用评级转移概率8.10.3 条件信用评级转移概率8.11 信用风险监测8.11.1 监测对象8.11.2 监测指标8.11.3 风险预警8.11.4 风险报告8.12 信用风险管理8.12.1 限额管理8.12.2 信贷定价与审批8.12.3 贷后管理8.12.4 信贷资产证券化8.12.5 信用衍生产品8.13 信用风险经济资本配置8.13.1 信用风险经济资本配置的定义与计算8.13.2 信用风险加权资产的计算8.13.3 经济资本配置。
风险管理知识点归纳
第一章风险管理导论一、名词解释1. 风险：指在给定的客观情形下，在特定的期间内，那些可能发生的结果之间的差异程度。
2. 风险管理：是经济单位通过对风险的识别和衡量，采用合理的经济和技术手段对风险加以处理，以最小的成本获得最大安全保障的一种管理行为。
3. 静态风险：指由于自然力的不规则作用，或者由于人们的错误或不当行为而招致的风险。
4. 纯粹风险：指那些只有损失机会而没有获利可能的风险，纯粹风险的风险事故发生，必定对当事人造成损失。
5. 投机风险：指那些既有损失可能也有获利机会的风险。
6. 责任风险：指由于社会个体（经济单位）的侵权行为造成他人财产损失或人身伤亡，依照法律负有经济赔偿责任，以及无法履行合同致使对方受损而应负的合同责任，所形成的风险。
二、试述风险因素、风险事故、损失及其相互关系风险因素是指促使或引起风险事故发生的条件，以及风险事故发生时，致使损失增加、扩大的条件。
风险事故又称风险事件，是指引起损失的直接或外在的原因，它是使风险造成损失的可能性转化为现实性的媒介，也就是说风险是通过风险事故的发生来导致损失的。
损失是指非故意、非计划、非预期、的经济价值减少的事实。
风险因素、风险事故、损失三者之间的关系是，风险因素引起风险事故，风险事故导致损失。
三、试述风险的代价风险的代价包括风险事故的代价、风险因素的代价、处理风险的费用。
1. 风险事故的代价是指风险发生所带来的直接或间接的损失。
2. 风险因素的代价是指一种为防范风险而付出的无形代价。
A）风险因素所导致的社会生产力和社会个体福利水平的下降。
B）风险因素所导致的社会资源分配的失衡。
3. 处理风险的费用，意识到自己面临的风险，经济单位就会采取各种措施，于是费用便产生。
四、试述风险管理的作用1. 对企业的贡献A）风险管理有利于维持企业生产经营的稳定。
B）风险管理有利于提高企业经济效益。
a）直接贡献：降低费用b）间接贡献：对于提高企业经济效益具有间接贡献i. 有效的风险管理会使企业上下获得安全感，并增强扩展业务的信心。
风险管理知识重点
风险管理知识重点风险管理是指在日常生活和工作中，识别、评估和控制可能对个人、组织或项目造成不良影响的因素。
有效的风险管理可以帮助我们预测和规避潜在的风险，提高工作效率和生活品质。
以下是风险管理的重点知识。
一、风险识别与分析1. 风险源：风险源是指可能导致不良影响的根本原因。
通过识别和分析潜在的风险源，可以更好地从根本上预防风险的发生。
2. 风险识别工具：风险识别工具包括但不限于头脑风暴、故事板、树状图、鱼骨图等。
使用这些工具可以帮助我们全面地识别潜在的风险。
3. 风险分析方法：常用的风险分析方法有定性分析和定量分析。
定性分析关注风险的可能性和影响程度，并将其分为高、中、低等级别。
定量分析则基于实际数据进行数值计算，得出风险的具体概率和影响程度。
二、风险评估与优先级确定1. 风险评估：风险评估是对已识别和分析的风险进行综合评价，以确定其对个人、组织或项目的潜在影响。
通过风险评估，我们可以了解各个风险的严重程度，为决策提供参考依据。
2. 风险优先级：在众多风险中，有些风险可能对我们的目标产生更大的威胁，因此需要更加关注和优先处理。
通过评估风险的概率和影响程度，确定风险的优先级，可以帮助我们有序地应对风险。
三、风险控制与应对措施1. 风险控制策略：风险控制策略是指采取措施来减轻和控制风险的方法。
常见的风险控制策略包括风险规避、风险转移、风险减轻和风险接受等。
选择合适的风险控制策略可以最大程度地降低风险对我们造成的不利影响。
2. 应对措施的制定：在面对特定风险时，需要制定相应的应对措施来应对风险的发生。
应对措施应当具体、可行，并注意风险引发后的应急响应。
制定应对措施可以帮助我们迅速、有效地应对风险事件。
四、风险监测与反馈1. 风险监测：风险监测是指对已识别的风险进行实时跟踪和监控，以便及时采取相应的措施。
通过风险监测，我们可以掌握风险的变化趋势，及时应对潜在的风险挑战。
2. 反馈机制：建立有效的反馈机制可以帮助我们及时了解风险防控措施的有效性，并根据反馈结果进行调整和改进。
《风险管理》知识点总结
风险管理一、选择、填空1.风险是在一定情况下的概率度。
当损失机会（概率）是0或1时，就没有风险。
【选择】2.风险的基本的含义是损失的不确定性。
【填空】3.决策理论家把风险定义为对损失的不确定性，客观的不确定性是实际结果与预测结果的离差。
4.统计学家把风险定义为实际结果与预测结果的离差度。
5.与风险概念有关的两个术语是损失原因（Peril）和危险因素（Hazard）。
【填空】6.危险因素一般分为以下三类：①物质危险因素，例如，建筑结构的种类、财产所在的场所、建筑物的使用的性质、消防设施等；②道德危险因素，例如，被保险人纵火、或者夸大损失，以骗取保险赔偿；③心理危险因素，这一般是指被保险因有了保险而对防损和施救工作产生疏忽。
7.重大风险和特定风险之间的区别在于损失的起因和后果不同。
【选择、填空】8.失业、战争、通货膨胀、地震、洪水都属于重大风险。
住宅发生火灾和银行被盗窃属于特定风险【选择】9.责任风险，当一个人因疏忽或过失造成他人人身或财产的损失时，过失人负有损害赔偿责任。
【选择】10.风险管理起源于美国。
11.风险管理的目标可以分为损失发生之前和损失发生之后两种。
【填空】12.㈠损前目标：①经济目标；②减轻企业和个人对潜在损失的烦恼和忧虑；③遵守和履行外界赋予企业的责任。
㈡损后目标：①企业生存；②保持企业经营的连续性；③收入稳定；④社会责任。
【选择】13.制订合理的风险管理计划是风险管理的第一步。
风险管理人员对风险管理仍负有主要责任。
【单选】14.会计部门能提供估计潜在的财产和净收入损失程度的数据。
会计部门存在的贪污风险也不容忽视。
15.在识别损失风险之后，下一步是衡量损失风险对企业的影响。
这包括衡量潜在的损失频率和损失程度。
对损失程度的衡量可以分为每次事故造成的最大可能损失和每次事故造成的最大可信损失。
最大可能损失是估计在最不利的情况下可能遭受的最大损失额。
最大可信损失则是是估计在通常的情况下可能遭受的最大损失额，最大可信损失对风险衡量很有价值，但也最难估计。
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《风险管理》复习资料第一章风险管理导论本章重点难点1、风险及其特征2、风险管理及其作用3、风险管理的基本内容4、风险管理的产生与发展本章学习目的理解风险的基本概念；掌握风险管理的的概念及其作用，了解风险管理的基本内容。
一、单项选择题1.在给定的客观情形下，在特定期间内，那些可能发生的结果之间的差异程度，被称为（） P1A.风险B.风险程度C.损失概率D.损失程度2.风险的大小本质上决定于不幸事件发生的概率及其发生后果的严重性。
实践中，要确定风险等级，通常需要将这两个变量结合起来加以判断。
以下正确的判断是（）P1A.低可能性与轻微后果则为高风险B.低可能性与轻微后果则为低风险C.高可能性与严重后果则为低风险D.高可能性与轻微后果则为高风险3．构成风险存在与否的三个基本条件是：风险因素、风险事故和（）P2A．风险发生的频率 B．风险发生的时间 C．损失 D．获利的可能4.可能引起火灾的道德风险因素是（）P3A.雷击B.烟头C.依赖保险D.阻止他人救火5.与人的不正当社会行为相联系的一种无形的风险因素是( )P3A.伦理风险因素B.道德风险因素C.心理风险因素D.法律风险因素6．与人的疏忽或过失相关的风险因素称为（）P3A．道德风险因素 B．心理风险因素 C．实质风险因素 D．有形风险因素7．风险因素是风险事故发生的（）P3A．潜在原因 B．外在原因 C．直接原因 D．主要原因8．一座房屋遭受火灾，大火烧毁了该房屋。
该损失属于（）P4A．直接损失 B．间接损失 C．费用损失 D．利润损失9．从风险角度讲，火灾、爆炸、雷电、船舶碰撞，人们死亡或生病等都是（）P4A．自然灾害 B．风险因素 C．损失 D．风险事故10.引起损失的直接或外在的原因称为（）P4A.风险因素B.风险事故C.风险条件D.风险11.以下事件中属于损失的是（）P4A.折旧B.馈赠C.请朋友吃饭D.车祸撞死人12.营业中断损失属于（）P4A.直接损失B.间接损失C.责任损失D.额外费用损失13.引起损失的间接原因是（）P5A.风险因素B.风险事件C.损失频率D.损失程度14．风险的特征，除了具有客观性和偶然性之外，还具有（）P5A．稳定性 B．确定性 C．可变性 D．可预测性15.通过风险管理可以降低风险反映了风险的（）P5A.客观性B.必然性C.偶然性D.可变性16.风险事故发生的频率与损失程度之间的关系为( )P5A.正相关关系B.反相关关系C.可能为正相关关系，也可能为反相关关系D.无任何关系17．以社会经济的变动为直接原因的风险，被称为（）P8A．静态风险 B．动态风险 C．责任风险 D．经济风险18．按照风险是否由社会经济变动而引起来分类，风险可以分为（）P8A．企业风险和国家风险 B．静态风险和动态风险 C．主观风险和客观风险 D．个人风险和家庭风险19.大多数纯粹风险属于（）P9A.经济风险B.静态风险C.特定风险D.财产风险20.以下属于投机风险的是（）P9A.交通肇事B.买卖股票C.地震D.建筑物发生火灾21．既有损失可能也有获利机会的风险，被称为（）P9A．市场风险 B．自然风险 C．投机风险 D．动态风险22.以下风险中属于投机风险的是（）P9A.两船相撞B.车祸C.市价涨跌D.抽烟23.以是否有获利机会为标准，火灾、沉船、车祸等均属于( )P9A.投机风险B.纯粹风险C.财产风险D.人身风险24.在生产经营过程中，由于相关因素的变动或估计错误导致产量减少或价格涨跌的风险，就是( ) P10A.财产风险B.价格风险C.经济风险D.生产风险25.由于行为人的侵权行为造成他人财产损失或人身伤害，依据法律应当承担经济赔偿责任所形成的风险为（）P10A.意外风险B.责任风险C.财产风险D.人身风险26.依照承担主体的不同，可以将风险分为( )P11A.个人风险、单位风险、国家风险B.个人风险与企业风险C.家庭风险与企业风险D.个人风险、家庭风险、企业风险、国家风险27.按照风险承担主体来分类，风险可以分为( )P11A.企业风险和国家风险B.个体风险和总体风险C.主观风险和客观风险D.纯粹风险和投机风险28.经济单位通过对风险的识别和衡量，采用合理的经济和技术手段对风险加以处理，以最小的成本获得最大的安全的一种管理行为是( )P11A.风险控制B.风险补偿C.风险管理D.风险代价29．风险管理的必要性有二：一是人类的安全需求；二是（）P14A．经济发展的需求 B．社会稳定的需求 C．风险的代价 D．减少费用的支出30.风险管理的过程依顺序为( )P19A.风险识别、风险处理、风险衡量、风险管理效果评价B.风险识别、风险衡量、风险处理、风险管理效果评价C.风险衡量、风险识别、风险处理、风险管理效果评价D.风险管理效果评价、风险识别、风险衡量、风险处理31.风险管理的基础是（）P19A.风险识别B.风险衡量C.风险处理D.风险管理效果评价32.实施风险管理的首要步骤是（）P19A.风险识别B.风险评价C.风险处理D.风险管理决策33．风险管理人员通过对大量来源可靠的信息资料进行系统了解和分析，认清经济单位存在的各种风险因素，进而确定经济单位所面临的风险及其性质，并把握其发展趋势的活动被称为（）P19 A．风险识别 B．风险衡量 C．风险处理 D．风险管理效果评价34.据以确定风险的大小或高低，并作为风险衡量的主要测算指标的是损失概率和( )P20A.损失性质B.损失原因C.损失程度D.损失结果35.风险处理的手段分为控制型手段和( )P21A.避免风险手段B.损失预防手段C.转移风险手段D.财务型手段36.对风险处理手段的适用性和效益性进行分析、检查、修正和评估，被称为（）P22A.风险识别效果评价B.风险衡量效果评价C.风险管理效果评价D.风险处理效果评价37．对风险处理手段的适用性和效益性进行分析、检查、修正和评估，就是（）P22A．风险管理效果评价 B．风险衡量 C．风险处理 D．风险感知38.风险管理起源于（）P27A.美国B.日本C.英国D.加拿大39.80年代发生的一件大事成为风险管理发展到一个新水平的标志，它是（）P29A.风险和保险管理协会（RIMS）的成立B.101条风险管理准则的通过C.风险管理教育在美国风行D.风险管理思想传入我国40.风险管理这个名词最早出现于（）P29A.1950年加拉格尔的调查报告B.1964年威廉姆斯和汉斯的《风险管理与保险》C.1975年风险和保险管理协会的成立D.1963年梅尔和赫奇斯的《企业的风险管理》41.风险管理开始引入我国的时间是20世纪( )P30A.70年代B.60年代C.90年代D.80年代单项选择题参考答案1、A2、B 3C 4、D 5、B 6、B 7、A 8、A 9、D 10、B11、D 12、B 13、A 14、C 15、A 16、B 17、B 18、B 19、B 20、B21、C 22、C 23、B 24、C 25、B 26、D 27、B 28、C 29、C 30、B31、A 32、A 33、A 34、C 35、D 36、C 37、B 38、A 39、B 40、A二、多项选择题1.按照形成损失的原因分类，可以把风险分成（）P10A.自然风险B.社会风险C.经济风险D.政治风险E.个人风险2.按照是否有获利机会为标准，风险可以分为( )P8A.纯粹风险B.自然风险C.社会风险D.政治风险E.投机风险3．按照潜在的损失形态分，风险可以分为（）P9A．动态风险 B．财产风险 C．人身风险 D．责任风险 E．静态风险4．风险处理的财务型手段通常有（）P22A．损失控制 B．承担 C．中和 D．避免 E．保险5．火灾风险因素包括（）P3A．实质风险因素 B．道德风险因素 C．经济风险因素 D．社会风险因素 E．心理风险因素6.按照形成损失的原因为标准，风险可以分为( )。
P10A.静态风B.自然风险C. 动态风险D.社会风险7.( )属于风险管理的实质性阶段。
P19A.风险衡量B.风险管理效果评价C.风险处理D.风险识别8.风险衡量以( )为主要测算指标，并据以确定风险的大小或高低。
P20A.损失时间B.损失概率C.损失程度D.损失形式9.构成损失必须符合的条件包括（）P4A.非故意B.非计划C.非预期D.非臆造E.经济价值减少10．风险的代价包括（）P15A．管理风险的手段 B．风险事故的代价 C．风险因素的代价 D．处理风险的费用 E．识别风险的费用11．按照形成损失的原因分类，我们可以把风险分成（）P1A．动态风险 B．自然风险 C．社会风险 D．经济风险 E．政治风险12.水灾这种风险属于（）P10A.动态风险B.静态风险C.纯粹风险D.社会风险E.国家风险13.属于风险因素的有（）P3A.健康记录B.路面潮湿C.火灾D.汽车性能E.天干物燥14．以下属于实质风险因素的是（）A．环境污染危害人类健康 B．工程设计差错导致工程项目失败C．年老体弱导致劳动能力丧失 D．汽车刹车系统失灵造成交通事故 E．纵火造成火灾多项选择题答案1、ABCD2、AE3、BCD4、BCE5、ABE6、BD7、ABCD8、BC 9、ABCE 10、BCD 11、BCDE 12、BC 13、ABDE 14、ACD三、简答题1、简述风险处理的主要手段。
P21答：（1）控制性手段 (2)财务性手段。
2、风险的变化，主要来自哪些原因？P7答：（1）科技进步（2）经济体制与结构的转变（3）政治与社会结构的改变。
3、简述风险管理的必要性。
P14答：一是人类的安全需求；二是风险的代价（即风险的经济成本）风险的代价包括：风险事故的代价、风险因素的代价和处理风险的费用。
4、风险的特征有哪些？P5答：客观性；偶然性；可变性。
5、简述风险因素、风险事故、损失三者的关系。
答：风险因素是指促使或引起风险事故发生的条件，以及风险事故发生时，致使损失增加、扩大的条件。
风险事故又称风险事件，是指引起损失的直接或外在的原因，它是使风险造成损失的可能性转化为现实性的媒介，也就是说风险是通过风险事故的发生来导致损失的。
损失是指非故意、非计划、非预期、的经济价值减少的事实。
风险因素、风险事故、损失三者之间的关系是，风险因素引起风险事故，风险事故导致损失。
四、论述题1、试述风险管理的作用。
P16答：1. 对企业的贡献A) 风险管理有利于维持企业生产经营的稳定。
B) 风险管理有利于提高企业经济效益。
a) 直接贡献：降低费用b) 间接贡献：对于提高企业经济效益具有间接贡献第一、有效的风险管理会使企业上下获得安全感，并增强扩展业务的信心。
第二、风险管理有助于增加领导层经营管理决策的正确性。