个人理财7

个人理财习题一一第七章

一、单项选择

1.下列选项中，不属于银行业从业人员应遵守的准则内容的是（）。

A.勤勉尽责

B.诚实守信

C.利润最大化

D.守法合规

2.银行从业人员自觉遵守职业操守是在（）的监督下。

A.银监会

B.同业协会

C.公众

D.以上所有

3.银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉，这是（）准则

A.专业胜任

B.勤勉尽责

C.岗位职责

D.诚实信用

4.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力，这是（）。

A.专业胜任

B.勤勉尽责

C.熟知业务

D.诚实信用

5.“熟知业务”规定的内容不包括（）。

A.熟知产品有效期

B.熟知产品设计原理

C.熟知向客户推荐的产品

D.熟知业务处理流程

6.守法合规是指银行从业人员应当遵守（）。

A.法律法规

B.行业自律规范

C.所在机构的规章制度

D.以上都应遵守

7.银行从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和（）。

A.专业胜任能力

B.职业素养水平

C.职业操守水平

D.职业道德水准

8.从业人员的以下行为与信息保密准则的精神不发生冲突的是（）。

A.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

B.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露

C.与本机构同事谈论客户的社会地位

D.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

9.从业人员遵守业务操作指引，遵循岗位职责的划分和风险隔离的操作规程银行从业人员应坚持诚实守信、公平合理、（）的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

A.存款付息

B.效用最大化

C.客户利益至上

D.忠于职守

10.“信息披露”中所需要披露的信息是指（）。

A.从业人员推荐的产品设计原理

B.银行战略发展方向

C.银行的财务报表

D.本机构在代理销售产品过程中的责任和义务

11.下列不属于银行从业人员协助执行时应尽的义务是（）。

A.了解确认国家机关工作人员是否有权利查询、冻结客户资产

B.在未取得客户许可的条件下，不得泄露客户信息

C.按照法定程序积极协助执法活动

D.不协助客户隐匿、转移资产

12.银行职业道德的基本原则是（）

A.专业胜任

B.忠于职守

C.勤勉尽责

D.诚实守信

13.银行道德建设的重点是（）

A.诚实信用

B.兢兢业业

C.恪尽职守

D.客户至上

14道德的底线是（）

A.人格

B.法律

C.自由

D.自觉

15.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等，这是（）的内容。

A.忠于职守

B.勤勉尽责

C.客户至上

D.熟知业务

16.某客户在办理外汇业务时，向银行从业人员询问如何能在规定额度之外，将多余的美元现钞汇兑成人民币，该从业人员做法不妥的是（）。

A.在客户不急用的情况下，建议客户明年初来结汇

B.在客户不急用的情况下，建议客户选择购买外汇投资品

C.建议客户将多余的美元转入其他亲戚的账户结汇

D.因担心违反“监管规避”的规定，告诉客户没有任何方法

17.某银行从业人员银行因突然有急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交于同事，下列对此事正确的评价是（）。

A.不会产生严重的后果，可以允许

B.任何情况下，张某都不应将与本人职责相关的物品交于他人

C.张某的做法不当，未尽到岗位的职责

D.因为情况紧急，特殊情况可以原谅

18根据《职业操守》第二十三条，从业人员向客户赠送的礼品可以是（）

A.贵金属

B.消费卡

C.有价证券

D.低价值的日常生活消费品

19.当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着（）的原则回答客户的问题。

A.银行利益最大化

B.诚实信用

C.坦白真诚

D.毫不隐瞒

20.银行从业人员应客户邀请参加娱乐活动时应当遵循的原则是（）

（1）属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来这些活动属于行业惯例（2）充分满足客户的需求是从业人员的本职工作

（3）不会让接收人因此产生对交易的义务感

（4）这些活动一旦公开将不至于影响所在机构的声誉

A.（1）（2）（3）

B. （1

）（2）（3）

C. （2

）（3）（4）

D. （1（3）（4）

21.银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括（）

A.自觉遵守所在机后的各种规章制度

B.保护所在机构的商业秘密、知识产权

C.为所在机构招揽更多的客户

D.自觉维护所在机构的形象和声誉

22银行从业人员离职时的下列行为不恰当是（）

A.交回办公用的手提电脑

B.带走从业期间开发的客户资源

C保守从业期间开发的产品的核心技术

D.不向外人透露客户的私人信息

23在于同业人员接触时，以下行为恰当的是（）

A.交换下个月将要公布的兼并收购信息

B.交流在产品开发中遇到的技术难题

C询问对方的产品开发计划

D.询问对方对央行近期政策的看法

24.按照准则要求，从业人员处理利益冲突的正确做法是（）。

A.与亲戚朋友以低于普通金融消费者的条件进行交易

B.对涉及与本人有利害关系的银行贷款审批、担保、资产处置等活动时予以回避

C.利用职务便利向亲戚、朋友投资管理的公司提供商业机会和其他利益

D.在履行职责中为避免利益冲突，不得向亲戚、朋友销售或代理金融产品

25.下列行为违反公平对待所有客户的行为准则的是（）

A.为VIP客户提供单独的服务区域

B.热情对待身体有残障的客户

C.为国家干部提供更多便利的服务

D.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异

二、多项选择

1.从业人员职业操守的宗旨是（）。

A.规范从业人员职业行为

B.提高中国从业人员整体素质和职业道德水平