全面风险管理办法
银行全面风险管理办法
银行全面风险管理办法银行全面风险管理办法一、总则1.1 目的和依据本办法的目的是建立银行全面风险管理的框架和机制，有效识别、评估和控制银行面临的各类风险。
本办法依据《银行法》、《银行业风险管理办法》等相关法律法规。
1.2 适用范围本办法适用于所有银行机构及其下属各级分支机构，包括商业银行、政策性银行、农村商业银行等。
二、组织架构2.1 董事会和高级管理层的职责董事会需负责制定银行的风险管理策略和政策，并监督高级管理层的执行情况。
高级管理层需制定风险管理框架和方针，并组织实施。
2.2 机构设置银行应设立专门的风险管理部门，负责各类风险的管理和监控工作。
风险管理部门应有足够的资源和人员来开展风险管理工作。
三、风险识别与评估3.1 风险分类与识别银行应将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等不同类型，并进行风险识别。
3.2 风险评估银行应建立科学的评估方法和模型，对各类风险进行评估和测量。
评估结果应用于制定风险管理策略和措施。
四、风险控制与监测4.1 风险控制策略银行应制定和实施风险控制策略，包括设置风险限额、建立风险控制指标等措施。
4.2 风险监测和报告银行需建立有效的风险监测和报告机制，定期或不定期对风险进行监测和报告。
五、风险管理工具和方法5.1 衍生品工具银行可使用衍生品工具来管理市场风险和流动性风险，但应注意风险和回报的平衡。
5.2 风险对冲银行可采取风险对冲措施，通过多元化投资组合等方式来分散风险。
六、风险管理监督与评估6.1 监督机构及职责监督机构应对银行的风险管理工作进行监督和评估，并提出改进意见和建议。
6.2 风险评估评级监督机构可对银行的风险管理水平进行评级，评级结果可影响银行的经营和监管要求。
七、附件本所涉及的附件如下：1. 风险管理工作流程图2. 风险评估模型3. 风险管理报告模板4. 风险控制指标设置表八、法律名词及注释1. 《银行法》：指中华人民共和国国家法律法规中涉及银行业的法律法规文件。
公司全面风险管理办法
公司全面风险管理办法第一章总则第一条为加强公司全面风险管理工作，建立健全完整有效的风险管理体系，防范和化解各类风险，促进公司持续、健康、稳定发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中央企业全面风险管理指引》、《集团全面风险管理办法》等规定，结合公司实际，制定本办法。
第二条本办法适用于公司及下属控股公司的全面风险管理工作，下属控股公司可根据自身实际制定相应的管理办法。
第三条本办法所称全面风险管理，指公司围绕总体经营目标，通过在公司经营管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，建立健全全面风险管理体系，防范和化解公司内外部的重大风险，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
第四条本办法所称企业风险，指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。
企业风险一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等。
第二章组织与职责- 1 -第五条公司各职能部门负责各专业具体风险的管理，接受公司审计监察部的组织、协调、指导和监督。
各部门负责人为本部门风险管理负责人，各部门可确定一名人员兼任风险管理岗位。
其主要职责包括：（一）贯彻执行公司《全面风险管理办法》及相关制度，配合公司审计监察部开展风险管理工作；（二）完成日常风险信息报送、年度风险辨识和评估；（三）确定年度重大风险应对策略及具体应对措施；（四）严格根据风险应对计划，实施应对措施，并持续监控应对计划的执行效率和效果，及时提请修正；（五）开展本部门风险管理自查工作；（六）办理风险管理其他有关工作。
第六条下属控股公司可根据自身实际情况设立风险管理职能机构或明确风险管理的主管部门，负责与公司审计监察部的对口工作，并报公司审计监察部备案。
下属控股公司风险管理职能机构（或主管部门）负责本企业风险管理工作的协调和推进，其主要职责包括：（一）协调推进本企业内部的风险管理活动；（二）针对本企业管理职责内的重大风险，组织拟订应对方案；（三）根据公司统一要求，汇总整理并上报本企业风险相关信息，完成日常风险信息报送、年度风险辨识和评估；- 2 -（四）编制本企业年度风险评估报告、年度重大风险应对策略报告和年度重大风险监控自我评估报告；（五）监控风险事件的变化状态，适时制定和启动应急预案，并及时向公司审计监察部报告或备案；（六）按照本企业风险管理制度的要求，履行风险管理工作的其他职责，完成本企业负责人授权的有关全面风险管理的其他事项。
全面风险管理办法-无删减范文
全面风险管理办法全面风险管理办法1. 简介全面风险管理是指对企业或组织进行全面的风险管理和控制的一套方法和措施。
在面临日益复杂多变的市场环境和风险形势下，全面风险管理办法成为了管理者们不可或缺的工具。
本文将介绍全面风险管理的基本概念和主要内容，以及实施全面风险管理的步骤和方法。
2. 全面风险管理的基本概念全面风险管理是指对企业或组织内部和外部各方面风险进行全面识别、评估、控制和监管的一种管理方式。
其目标是降低风险带来的可能损失，确保企业或组织能够持续健康发展。
在全面风险管理中，风险可以分为内部风险和外部风险。
内部风险是指由企业或组织内部管理、运营等因素导致的风险，如管理漏洞、员工失职等；外部风险是指由市场环境、政策法规、自然灾害等因素导致的风险，如市场竞争、政策风险、自然灾害等。
3. 全面风险管理的主要内容全面风险管理包括以下主要内容：3.1 风险识别风险识别是全面风险管理的第一步，通过对企业或组织内外部环境进行全面了解和分析，确定可能存在的风险因素。
风险识别可以通过 SWOT 分析、 PESTEL 分析等方法进行。
3.2 风险评估风险评估是对已识别的风险进行细化和评估，确定其可能的发生概率和影响程度。
风险评估可以使用定性和定量的方法进行，如概率分析、风险矩阵等。
3.3 风险控制和规避风险控制是指对已评估的风险进行控制和规避，减少其对企业或组织的影响。
风险控制措施可以包括制定相应的流程和制度、建立合理的内部控制机制等。
3.4 风险监管和应急处理风险监管是指对已发生的风险进行监控和处理，确保其不会对企业或组织的正常运营造成严重影响。
风险应急处理是指在风险事件发生后及时采取措施，尽量减少损失和影响。
4. 实施全面风险管理的步骤和方法实施全面风险管理需要经过以下步骤：4.1 确定组织风险管理策略在开始全面风险管理之前，需要明确组织的风险管理策略，包括对风险的容忍程度、风险管理的目标和原则等。
这有助于明确风险管理的方向和目标。
全面风险管理制度办法
全面风险管理制度办法全面风险管理制度办法一、总则1.1 目的和依据为了全面掌握和管理公司的风险，确保公司运营的稳定和可持续发展，制定本全面风险管理制度办法。
本办法依据国家法律法规、监管部门的规定以及公司实际情况进行制定。
1.2 适合范围本办法适合于公司内所有部门和岗位，包括公司全体员工、管理层和董事会。
二、风险管理框架2.1 风险识别和分类根据公司业务的特点，将风险分为市场风险、信用风险、操作风险、法律风险和声誉风险等。
通过市场调研、战略规划等方式，识别和分类风险。
2.2 风险评估针对不同的风险进行评估，包括评估概率和影响程度。
采用定性和定量方法相结合的方式，进行风险评估。
2.3 风险控制根据风险评估的结果，采取相应的措施进行风险控制。
措施包括制定内部控制制度、提供培训、加强监督和管理等。
2.4 风险监测和报告建立风险监测系统，对风险进行动态监测，并及时向相关部门和领导层报告风险状况。
报告内容包括风险发生的可能性、影响程度以及采取的措施等。
三、风险管理流程3.1 风险识别由各部门和岗位负责人负责风险识别工作，每季度进行一次风险识别，并将结果上报风险管理部门。
3.2 风险评估风险管理部门对上报的风险进行评估，综合考虑概率和影响程度，确定风险的优先级。
3.3 风险控制根据风险评估的结果，制定相应的风险控制措施，由相关部门执行。
3.4 风险监测和报告风险管理部门对已控制的风险进行监测，及时向相关部门和领导层报告风险状况。
四、风险管理责任4.1 公司董事会公司董事会负有最终的风险管理责任，需要对公司的风险管理制度进行审查和批准。
4.2 高级管理层高级管理层需要确保风险管理制度的有效实施，并对公司的风险状况负有监督责任。
4.3 部门负责人各部门负责人需要负责本部门的风险管理工作，并及时上报风险状况。
4.4 员工公司所有员工都对自己的行为和决策承担风险管理责任，并接受公司的培训和监督。
五、附件：无六、法律名词及注释：无。
公司全面风险管理办法
公司全面风险管理办法第一章总则第一条为加强公司全面风险管理工作，促进公司持续、健康、稳定发展，实现整体战略目标，根据《中华人民共和国民法典》等法律法规和国务院国资委《中央企业全面风险管理指引》（国资发〔2006〕108 号）、《关于印发〔关于加强中央企业内部控制体系建设与监督工作的实施意见〕的通知》（国资发监督规〔2019〕101 号）等有关规定，结合公司实际，特制定本办法。
第二条本办法所称风险，是指未来的不确定性对公司实现战略规划和工作目标可能带来的不利影响。
第三条本办法所称风险事件，是指已经发生或即将发生的使潜在的危险转化成为现实的事件。
第四条本规定适用于公司及所属全资和控股子公司。
第五条公司开展全面风险管理的总体目标是不断完善全面风险管理体系和机制，严格执行风险管理流程，切实防范并有效管理各类风险，保障公司战略目标实现。
第六条公司全面风险管理遵循以下原则：（一）战略导向原则。
以战略规划为导向，通过规范战略决策，运用风险管理手段，保障公司战略目标、经营目标和合规目标的实现。
（二）分级分类原则。
贯彻“谁决策谁负责、谁主管谁负责、谁分管谁负责、谁经办谁负责、谁协办谁有责”的思路，对全面风险管理实行分级负责，分类管理，风险管理责任落实到对应层级和岗位，覆盖投资、建设、经营、管理等全业务、全流程，贯穿决策、执行、监督、评价与考核全过程。
（三）措施前置原则。
强化业务前端风险管理，以预设风险点、完善解决方案为方法，以平衡管理实施成本和预期效益为基调，提升公司风险识别和应对能力。
（四）重点管控原则。
在坚持风险管理全面性的基础上，以重大风险揭示和防范为核心，重点关注重要、特殊业务事项和高风险领域，并动态适应公司内、外部环境变化，持续优化风险管理体系。
第二章组织职责第七条公司党组织负责全面风险管理的领导工作，安排部署全公司风险管理工作，研究审议“三重一大”决策范围的风险管理事项，党组织成员负责组织协调分管领域的风险管理工作。
全面风险管理办法
全面风险管理办法在当今全球化的社会背景下，企业和组织面临着越来越复杂的风险环境。
风险来自各个方面，包括金融市场波动、自然灾害、政治不稳定、技术故障等等。
为了保障企业的可持续发展并最大限度地降低风险对业务的影响，全面风险管理办法变得尤为重要。
一、风险识别与评估全面风险管理办法的首要任务是对潜在风险进行识别和评估。
这需要企业建立一个风险识别的体系，包括内外风险因素的全面调研和监测。
同时，企业还需制定相应的评估指标和方法，对风险的概率和影响程度进行综合评估。
通过细致的风险识别和评估工作，企业能够及时发现和应对潜在的风险，从而避免不必要的损失。
二、风险规避与转移一旦风险被识别和评估出来，企业需要采取相应的措施来规避或转移这些风险。
风险规避包括采取预防措施来降低风险发生的概率，例如加强设备维护、加强员工培训等。
风险转移则是通过购买保险或与其他企业进行合作等方式将风险转移给外部机构。
通过风险规避和转移，企业能够降低风险对业务产生的负面影响。
三、风险应对与控制风险应对与控制是全面风险管理的核心步骤。
一旦风险发生，企业需要迅速做出反应并采取相应的措施来控制风险的扩大和影响。
这可能包括制定危机应对计划、紧急调整业务流程、及时与利益相关者沟通等。
同时，企业还需要建立一个完善的风险控制机制，逐步减少重大风险对业务的冲击。
四、风险监督与回顾全面风险管理不是一次性的工作，而是一个循环的过程。
企业应定期进行风险监督和回顾，对已经实施的风险管理办法进行评估和改进。
通过对过去经验的总结和前瞻性的思考，企业能够更好地应对未来变化的风险。
综上所述，全面风险管理办法对于企业和组织来说至关重要。
通过风险识别与评估、风险规避与转移、风险应对与控制以及风险监督与回顾的全面管理，企业能够最大限度地降低风险对业务的影响，保障企业的可持续发展。
在这个快速变化的时代，全面风险管理办法是企业成功的关键之一。
股份公司全面风险管理办法
XX股份有限公司全面风险管理办法第一章总则第一条为加强XX股份有限公司（以下简称公司）风险管理工作，提升内部控制的有效性，建立规范有效的风险管理体系，增强核心竞争力，促进企业持续健康稳定发展，根据《公司法》《企业内部控制基本规范》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件的有关规定，结合公司实际，制定本办法。
第二条本办法有关名词解释如下：（一）风险：指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。
一般可分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等。
（二）风险管理：指围绕总体经营目标，建立健全风险管理体系，执行风险管理流程，培育风险管理文化，有效管理风险，为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
（三）风险偏好：指实现目标过程中愿意并能够接受风险的种类及风险损失大小的基本态度。
（四）风险承受度：指在风险偏好的基础上设定的对实现目标过程中出现风险和风险损失的承受限度，是企业风险偏好的边界。
（五）风险管理有效性标准：指风险是否在风险承受度范围内，风险的变化是否符合风险管理的预期要求。
（六）风险对冲：指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来抵消标的资产潜在风险损失。
第三条全面风险管理主要包括以下五个方面：（一）收集辨识风险信息；（二）进行风险评估；（三）制定风险内控管理策略，提出和实施风险内控管理解决方案；（四）实施内部控制管理和具体措施；（五）风险管理和内部控制的监督改进与保障。
第四条本办法适用于公司、各部门及权属各单位(统称公司或各单位、部门)。
第二章目标与原则第五条全面风险管理的总体目标：（一）将风险控制在与战略目标相适应并可承受的范围内，促进企业实现发展战略；（二）遵守有关法律法规、规章制度，合理保证企业经营管理合法合规；（三）提高经营效率和效果，保障经营管理有效性，降低实现经营目标的不确定性；（四）保证资产安全、财务报告及相关信息真实完整，保障及时、准确地收集、传递信息，确保信息在企业内部、企业与外部之间有效沟通；（五）建立各项重大风险应急预案，实施有效的内部控制，防范人为失误或灾害性风险引发重大损失。
全面风险管理办法
全面风险管理办法全面风险管理办法是一种重要的企业管理模式，目的是通过识别、评估、管理和转移各种类型的风险来保护企业的利益、增加其长期价值，并为未来的发展提供支持。
全面风险管理办法包括风险识别、风险评估、风险控制、风险转移和风险监测等各个环节，是企业保持竞争优势和长期稳健发展的关键所在。
第一环节：风险识别从企业的外部和内部环境角度出发，识别潜在的各种类型的风险，制定相应的应对措施。
风险识别的方式可以有经验法、统计模型法、财务分析法、行业分析法等，以及专家意见和企业员工的反馈意见。
从行业层面上可以分析行业的主要风险，如行业股票价格波动、技术市场的变化、政策变化等，从商业运作层面上可以分析企业的商业模式、人员背景、核心技术等，以及文化和大环境等。
第二环节：风险评估针对风险的概率和影响等进行全面评估，评估出风险的重要性和优先顺序，并确定一些必要的统计资料和评估指标。
常用的评估方法有量化风险评估、定性风险评估、半定量风险评估、经济风险评估等。
第三环节：风险控制为了降低风险的发生概率和影响程度，采取一系列控制措施，包括风险避免、风险转移、风险减少和风险管理等。
风险控制的目的是在不影响企业正常经营的前提下，通过增加投资、采用保险等方式来保证企业资产的安全度，从而最大限度地降低风险的发生概率和影响程度。
第四环节：风险转移风险转移是指企业将风险转移到第三方（如保险公司等），通过投保等方式来享受保险公司提供的风险保障。
风险转移是风险控制的一种方式，可以减轻企业的财务压力，从而使企业在适当风险下发展壮大。
第五环节：风险监测企业应定期监测和调查风险情况，及时进行风险控制和风险转移的调整，以保证企业在变化的市场环境下始终保持竞争力。
在风险监测的过程中，可采用一系列指标和方法来识别潜在风险，引起企业内部的关注和控制，从而在风险发生之前找到风险，并采取相应措施。
全面风险管理办法涵盖了企业管理的方方面面，对企业的发展具有重大意义。
全面风险管理办法
全面风险管理办法一、引言全面风险管理办法是指为了保障企业的可持续发展而采取的一系列风险管理策略和措施。
在当今复杂多变的商业环境中，企业面临着各种各样的风险，包括市场风险、操作风险、金融风险等等。
全面风险管理办法的目的是通过有效的风险监测、评估和控制，降低企业面临的各类风险带来的影响和损失，提高企业的竞争力和抵御能力。
二、风险管理的基本原则全面风险管理办法的实施应遵循以下基本原则：1. 综合性：对各类风险进行全面、系统的管理，包括内部风险和外部风险。
2. 主动性：采取主动的风险管理策略，防患于未然，提前预测和识别潜在风险。
3. 适度性：根据企业的经营特点和目标，确定适度的风险管理措施，避免风险管理过度或不足。
4. 客观性：风险评估和监测应基于可靠的数据和方法，客观评价风险程度和可能性。
5. 全员参与：全体员工都应参与到风险管理中，共同承担责任，形成风险管理的合力。
三、全面风险管理的具体措施1. 风险评估与监测1.1 建立风险评估体系，对各类风险进行定量和定性评估，确定风险的可能性和影响程度。
1.2 建立风险监测机制，定期跟踪和分析风险情况，及时识别和处理潜在风险。
2. 风险预警与因应2.1 建立风险预警系统，及时发现风险预警信号，做好应对准备。
2.2 制定应对方案和措施，对各类风险采取相应的预防和处理措施，最大程度降低风险带来的损失。
3. 内部控制与风险管理3.1 建立健全的内部控制体系，明确责任与权限，规范各项业务流程。
3.2 加强内部风险管理，对内部操作风险进行控制和监督，提高业务流程的可靠性和合规性。
4. 信息化技术与风险管理4.1 利用信息化技术，建立风险管理信息系统，实现对风险数据的集中管理和分析。
4.2 采用先进的数据分析和挖掘技术，识别潜在的风险因素，提供决策参考和风险预警。
四、全面风险管理办法是企业在竞争激烈的市场环境中提高竞争力和抵御风险的重要手段。
通过制定适合企业的风险管理策略和实施相应的措施，能够有效地预防和应对各类风险，降低企业面临的风险带来的不确定性和损失。
全面风险管理办法
全面风险管理办法全面风险管理办法1. 引言全面风险管理是企业管理工作中至关重要的一部分。
风险管理的目的是为了预防潜在的风险事件发生，并在风险事件发生后尽快有效地进行应对和处理，以保障企业的稳定发展。
本文将介绍全面风险管理的重要性，以及如何建立一个有效的全面风险管理办法。
2. 全面风险管理的概念全面风险管理是指企业对内部和外部的各种风险因素进行全方位的识别、评估、监控和控制的过程。
全面风险管理的范围涵盖了市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等各种风险类型，旨在综合考虑各种风险对企业整体经营的影响，从而有效地降低风险对企业造成的损失。
3. 建立全面风险管理办法的必要性建立全面风险管理办法对企业来说至关重要。
首先，全面风险管理办法可以帮助企业全面了解各种风险因素对企业经营的影响程度，减少经营风险。
其次，全面风险管理办法可以提高企业的决策效率和准确性，帮助企业更加科学地制定经营战略。
最后，全面风险管理办法还可以提高企业的风险应对能力，降低遇到突发风险事件时的损失。
4. 建立全面风险管理办法的基本步骤要建立一个有效的全面风险管理办法，企业需要遵循以下基本步骤：风险识别：对企业所处的内部和外部环境进行全面分析，识别各种潜在风险因素。
风险评估：对每种识别出的风险进行评估，确定其可能性和影响程度。
风险监控：建立有效的监控机制，及时发现风险变化并进行预警。
风险控制：制定相应的控制措施，减少风险造成的损失。
风险应对：制定详细的应对方案，以应对风险事件的发生。
5. 全面风险管理办法的实施在实施全面风险管理办法时，企业需要遵循以下几点：建立风险管理团队：组建专门的风险管理团队，负责全面风险管理办法的实施和监督。
明确风险管理政策：制定明确的风险管理政策和流程，确保全员遵守。
完善数据收集和分析：建立完善的数据收集和分析机制，及时获取风险信息。
定期风险评估和演练：定期对风险进行评估，并进行应急演练，以验证风险管理措施的有效性。
全面风险管理办法
全面风险管理办法第一章总则第一条、为规范和加强公司全面风险管理工作，保障风险管理机制有效建设和运行，提高风险防范能力和经营管理水平，根据国务院国资委《中央企业全面风险管理指引》及《集团公司全面风险管理制度》，结合公司实际，制定本办法。
第二条、本办法适用于公司全面风险管理。
第三条、本办法中所称“风险”，是指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。
第四条、本办法中所称“全面风险管理”，是指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
第五条、公司全面风险管理的总体目标是：（一）、增强竞争力，为企业创造价值，促进各项经营目标的实现，促进企业持续、稳步、健康发展；（二）、规避和减少风险可能给企业造成的损失，将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内；（三）、确保遵守有关法律法规；（四）、确保实现内外部真实、可靠和有效的信息沟通；（五）、确保企业有关规章制度和为实现经营目标而采取重大措施的贯彻执行，保障经营管理的有效性，提高经营活动的效率和效果，降低实现经营目标的不确定性；（六）、确保企业建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划，保护企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。
第六条、风险管理是企业基础管理和日常经营活动的重要内容，风险管理的各项要求应融入管理和业务各流程。
全面风险管理体系应与其他职能管理体系相互协调、相互促进，从而构成科学合理的有机整体，共同服务于企业总体经营发展目标。
第二章全面风险管理组织体系与职责分工第一条、公司参照集团公司总部模式，并在分公司的指引下，组织开展公司全面风险管理体系建设和实施工作；建立健全全面风险管理组织体系和制度体系；对公司全面风险管理工作的有效性进行监督与评价；并及时向集团公司和分公司报送全面风险管理有关报告。
第二条、公司构建了由业务职能部门、风险管理职能部门和内部审计监督部门组成的风险防控“三道防线”，明确了决策、执行、监督等方面的风险管理职责，形成了科学有效的职责分工和制衡机制，建立并完善了沟通渠道与报告机制。
集团公司全面风险管理办法
文件制修订记录第一章总则第一条为了建立规范、有效的XX有限公司（以下简称“公司”）全面风险管理体系，防范、控制和化解公司在经营管理过程中可能发生或出现的风险，促进企业健康持续稳定发展，保障企业资产保值增值，根据《中华人民共和国公司法》、《中央企业全面风险管理指引》等法律法规及规章制度，结合公司实际，制定本办法。
第二条本办法适用于公司总部。
公司下属各级全资、控股子公司（以下简称“下属企业”）应结合本单位的经营管理实际，根据本办法制定相应的风险管理与内部控制管理实施细则。
第三条本办法所称风险，指未来的不确定性对企业实现其战略目标和经营目标的影响。
第四条本办法所称全面风险管理，指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全全面风险管理体系，从而为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
第二章全面风险管理的目标、原则和框架第五条公司全面风险管理的总体目标：（一）确保公司各项经营管理活动遵守有关法律法规；（二）确保将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内；（三）确保公司有关规章制度和为实现经营目标而采取重大措施的贯彻执行，保障经营管理的有效性，提高经营活动的效率和效果；（四）确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理方案，保护企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失；（五）不断提高公司员工风险管理意识，形成良好的风险管理文化。
第六条公司全面风险管理遵循全面、重要、合理、制衡、独立的原则，确保风险管理的有效性。
（一）全面性。
公司风险管理应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖公司所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（二）重要性。
在全面风险管理的基础上，关注重要业务、重点项目和高风险领域。
（三）合理性。
全面风险管理应与公司经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应，应以合理的成本实现风险管理目标。
全面风险管理办法
全面风险管理办法全面风险管理办法是指企业在进行经营管理过程中，及时识别和控制各种风险，保护企业利益，提高企业的竞争力。
风险管理是企业经营管理中必不可少的一部分，它不仅可以帮助企业避免损失和风险，还可以为企业提供更多的机会和利润。
1. 风险管理的意义随着企业运营环境不断变化，企业所面临的风险也在不断增加。
因此，全面风险管理办法的意义就在于帮助企业清晰识别风险，并采取有效措施来规避和控制风险，以保障企业的安全和稳定，以及让企业在不断变化的商业环境中保持竞争优势。
2. 风险管理的主要内容全面风险管理办法主要包括以下几个方面：（1）风险识别：企业必须明确识别各种可能会影响企业运营的风险。
这些风险可以是市场风险、技术风险、汇率风险、信用风险等等，企业应该通过各种渠道来识别风险。
（2）风险评估：企业必须对风险进行评估和分析，确定风险可能带来的影响和潜在的损失，以及企业能够承担的破坏性程度。
这有助于企业了解可能的风险程度，采取相应的措施防范和处理风险。
（3）风险控制：企业要采取一系列应对措施来处理识别到的风险，这些措施包括市场分析、设定避免策略、购买保险、制定应急计划等等，以控制风险的发生，或者减少风险的损失。
（4）风险监控：企业要采取有效的监控措施，确保风险控制措施的有效性，以及对应风险的变化情况进行实时监测和反馈，及时调整和优化风险管理方案。
3. 风险管理的流程全面风险管理的流程包括：（1）确定风险管理的目标和范围企业要明确风险管理的目标和范围，即要确定对哪些风险进行管理和控制，以及实现什么效果。
（2）风险识别企业通过各种途径，如市场调研、公司内部风险分析等，识别可能存在的各种风险。
（3）风险评估企业根据风险的程度、影响和可能产生的成本，对风险进行评估和量化分析，以确定优先级和管理方式。
（4）风险控制企业采取一系列的风险管理方案和控制措施，如确定应对策略、购买保险、加强安全管理等，以规避和降低风险损失。
（5）风险监控企业对风险的控制效果和风险变化情况进行监控，及时调整和优化风险管理方案和措施，以保证风险管理的有效性。
全面风险管理办法
全面风险管理办法第一章总则第一条为加强全面风险管理工作，落实管理责任，加强内部控制，促进公司健康、可持续发展，为实现公司战略目标提供保障，根据国务院国资委《中央企业全面风险管理指引》、财政部等五部委《企业内部控制基本规范》和中国航空工业集团公司（以下简称“集团公司”）全面风险管理的要求，结合公司实际，制定本办法。
第二条本办法适用于公司各部门、各分支机构（办事处、分公司）（以下简称“各业务单位”）及子公司的全面风险管理工作。
第三条本办法所称风险,是指在公司未来发展过程中,各种不确定性对公司实现其战略及经营目标的影响。
第四条本办法所称全面风险管理，是指公司围绕战略目标，通过在管理的各环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，培育良好的风险管理文化，建立健全风险管理体系，为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程和方法。
第五条公司风险按照风险性质可分为：战略风险、市场风险、财务风险、运营风险、法律风险等。
（一）战略风险：战略定位或战略选择与公司面临的内外部环境不相适应，战略执行、监控不到位等影响战略目标实现的因素。
（二）市场风险：产品或生产要素价格、汇率、利率等市场变化，影响公司经营目标实现的因素。
（三）财务风险：没有完全按照相关会计准则、会计制度的规定组织会计核算、编制财务会计报告、披露相关信息。
没有建立或实施相关资产管理制度和成本控制制度，导致财务会计报告和信息披露不完整、不准确、不及时，资产使用价值和变现能力的降低或消失，成本居高不下，产品竞争力下降等影响公司报告目标实现及信用评级和现金周转能力的因素。
（四）运营风险：研发、采购、生产、销售等价值链运营决策不当，妨碍或影响经营目标实现的因素。
（五）法律风险：没有全面、认真执行国家法律、法规和政策规定以及深圳证券交易所有关文件的规定，影响合规性目标实现的因素。
第六条公司风险按是否已有管理举措或控制措施，可分为固有风险和剩余风险。
固有风险：没有任何管理举措或控制措施的风险。
全面风险管理办法
全面风险管理办法全面风险管理办法第一章总则第一条为建立公司监测风险、控制风险的长效机制,有效地防范各类风险,尽可能减少未来不确定因素对公司实现经营目标的影响，保证公司持续健康发展,依照《中央企业全面风险管理指引》及国家法律法规的有关规定,结合公司实际情况,制定本办法。
第二条本办法所称风险主要包括战略风险(包括战略定位、发展愿景、发展规划、业务选择的确定)、决策风险(包括投资方向、经营策略、结构调整、资本经营的决策)、经营风险(包括子公司管理、新开工项目,合作伙伴、资本退出、安全生产等）、财务风险(资金筹集、资金运作、利率汇率变化、现金流、担保、还贷、税负等)、法律风险（公司法、经济合同、法律纠纷等)、道德风险(信用、自律、监督约束、行为规范等)。
第二章风险管理的总体目标第三条确保将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围确保确保遵守有关法律法规;第六条确保公司有关规章制度和为实现经营目标而采取的重大措施的贯彻执行,保障经营管理的有效性，提高经营活动的效率和效果,降低实现经营目标的不确定性；第七条确保公司建立针对各项重大风险发生后的危机处理计划,保护企业不因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。
第三章风险管理的基本要求第八条全面性要求。
全面风险管理应涵盖公司经营管理的各个环节,渗透到决策、执行、监督、反馈等流程中，并普遍适用于公司全体员工。
第九条有效性要求。
全面风险管理体系建设及流程设置要符公司实际情况和实际需要，并根据公司所处环境及风险管理的主要任务第十条战略风险防范一、根据公司的历史、基础现状、出资人的要求和外部环境,明确公司定位、愿景(方向)、业务选择和中长期经营目标等。
二、战略一经确定,必须坚决推进实施,保持正确的发展方向。
第十一条决策风险防范一、认真研究国家政策,对政治、经济宏观趋势做出正确判断和预测，把握经济周期的变化，遵守市场规律。
二、加强科学决策机制、程序、方法的研究，形成科学决策体系，建立科学的分析方法和评价体系，保证决策及时、有序、准确。
全面风险管理办法
全面风险管理办法全面风险管理办法一、引言全面风险管理是一种系统化、综合性的管理方法，旨在识别、评估和降低组织面临的各种风险，并制定相应的应对策略，以保障组织的长期可持续发展。
本将详细介绍全面风险管理的相关内容，包括风险管理的概念、目的、原则、方法以及实施步骤和流程等。
二、风险管理概述1. 风险管理定义与范围- 风险管理定义：风险管理是指通过识别、评估、控制和监督，使组织面临的风险处于可接受的范围内，并为其决策提供支持的过程。
- 风险管理范围：全面风险管理覆盖组织内外部所有可能发生的风险，包括战略风险、操作风险、市场风险、合规风险等。
2. 风险管理目的与原则- 风险管理目的：保护组织资产、提高组织绩效、增加组织价值，为组织决策提供科学依据。
- 风险管理原则：全员参与、体系化管理、科学决策、持续改进。
三、风险管理方法1. 风险识别和评估- 风险识别方法：风险清单法、事件树分析法、失效模式与影响分析法等。
- 风险评估方法：风险概率与影响矩阵法、风险矩阵法、层次分析法等。
2. 风险控制与监督- 风险控制方法：风险避免、风险转移、风险减轻、风险承担等。
- 风险监督方法：风险指标、风险报告、风险审计等。
四、风险管理实施步骤和流程1. 风险管理规划阶段- 制定风险管理策略和目标。
- 制定风险管理计划。
- 建立风险管理组织和分配职责。
2. 风险识别和评估阶段- 确定风险识别方法。
- 开展风险识别工作。
- 进行风险评估和排序。
3. 风险控制和监督阶段- 制定风险控制措施。
- 实施风险控制措施。
- 监督风险控制效果。
五、附件1. 风险管理计划模板2. 风险识别清单模板3. 风险评估矩阵模板4. 风险控制措施表格模板六、法律名词及注释1.《公司法》：指中华人民共和国公司法，是中华人民共和国全国人民代表大会常务委员会于2005年颁布的一部法律。
2.《合同法》：指中华人民共和国合同法，是中华人民共和国全国人民代表大会常务委员会于1999年颁布的一部法律。
农商银行全面风险管理办法
保康农商银行全面风险管理办法第一章总则第一条为推进全面风险管理体系建设，提升风险管理水平，依据《银行业金融机构全面风险管理指引》（银监发〔2016〕44号）等相关文件，并借鉴国内银行业风险管理的经验做法，特制定本办法。
第二条全面风险管理是指保康农商银行董事会、监事会、高级管理层和全行员工各自履行相应职责，有效控制涵盖全行各个业务层次的全部风险，进而为各项目标的实现提供合理保证的过程。
第三条保康农商银行应当建立全面风险管理体系，采取定性和定量相结合的方法，识别、计量、评估、监测、报告、控制或缓释所承担的各类风险。
（一）信用风险。
是指因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使保康农商银行业务发生损失的风险。
（二）市场风险。
是指因市场价格（利率等）的不利变动而使保康农商银行表内和表外业务发生损失的风险。
（三）流动性风险。
是指因保康农商银行无法以合理的成本及时筹集到客户和交易对手当前和未来所需资金而对本行经营所产生的风险。
（四）操作风险。
是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
（五）合规风险。
指因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财产损失和声誉损失风险。
（六）声誉风险。
指由各行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对各行负面评价的风险。
（七）其他风险。
包括银行账户利率风险、声誉风险、战略风险、信息科技风险以及其他风险。
第四条全面风险管理应遵循以下原则：（一）匹配性原则。
全面风险管理体系应当与风险状况相适应，并根据环境变化进行调整。
保康农商银行承担的风险是在本行的风险容忍度以内，并有预期的收益覆盖风险。
（二）全覆盖原则。
全面风险管理应当覆盖各个业务条线，包括表内外业务；覆盖所有分支机构、附属机构，部门、岗位和人员；覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响；贯穿决策、执行和监督全部管理环节。
（三）独立性原则。
银行全面风险管理办法三篇.doc
银行全面风险管理办法三篇第1条银行全面风险管理办法第一章总则第一条为推进全面风险管理体系建设，提高风险管理水平，根据《银行章程》国内外相关监管指引、的要求，借鉴国际银行业风险管理的经验和做法，制定本办法。
第二条本办法所称风险，是指可能影响我行实现既定目标的不确定性。
这种不确定性既可能带来损失，也可能带来好处。
这种方法侧重于损失的不确定性。
(1)信用风险。
指由于借款人或交易对手未能按约定履行其义务而导致银行业务遭受损失的风险。
(2)市场风险。
指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变化而导致我行表内和表外业务损失的风险。
(3)操作风险。
指不完善或有问题的内部程序、员工和信息技术系统造成损失的风险，以及外部事件，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。
(4)流动性风险。
指银行无法以合理的成本及时筹集客户和交易对手所需的当前和未来资金而产生的风险。
除上述风险外，本行还关注外部监管机构或本行董事会要求的其他风险。
第三条本办法所称全面风险管理，是指董事会、高级管理层和本行员工各司其职，有效控制本行各业务层面的所有风险，为实现本行目标提供合理保证的过程。
第四条本行风险管理应遵循以下原则(1)收益与风险相匹配，制定风险管理策略，做出风险管理决策。
必须考虑到所承担的风险在银行的风险承受能力范围内，并且预期收益涵盖风险。
风险调整后的资本回报率能够满足股东的最低要求或本行的经营目标。
(2)考虑内部制衡和效率。
本行在风险管理规章制度中明确了各部门、各级机构和各级风险管理人员的具体权责，实行了前、中、后台相对分离的管理机制。
部门、要求境内外分支机构和全体员工进行有效沟通和协调，以优化管理流程，不断提高管理效率。
(3)风险分散我行在国别、地区、行业、产品、期限和币种维度上适度分散信用风险敞口，防范集中风险。
严格遵守监管标准，审慎批准单个客户和相关客户的信贷额度，有效控制客户信贷风险集中。
本行适度分散了国别、地区、市场、产品、期限和币种维度的市场风险敞口，并以适当方式有效分散了市场风险。
全面风险管理办法(总9页)
全面风险管理办法(总9页) -CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除第一章总??则第一条为防范、控制、化解、处理发生或可能出现的风险，保证公司持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《公司内部控制基本规范》和《公司章程》等规定，结合公司实际情况，特制订本办法。
第二条本办法中所称全面风险管理，是指为消除各种不确定性对公司实现战略及经营目标的影响，通过建立健全风险管理体系，在各个管理环节中执行风险管理流程，培育良好的风险管理文化，为实现风险管理的总体目标提供保证的过程和方法。
第三条本办法所称风险管理责任单位是指公司各职能部门、分支机构及外派人员。
第四条公司风险管理的总体目标是规避和减少风险可能造成的损失，确保公司的持续健康发展。
第五条全面风险管理遵循以下原则：（一）全面性原则风险管理涵盖公司的所有部门和岗位，渗透到各项业务和环节中，贯穿于每项业务全过程。
通过不断提高员工对风险的识别和防范能力，树立全员风险意识。
（二）有效性原则在全面风险管理的理念下，建设全面反映公司风险状况的风险控制体系，确保该体系能有效指导业务，并能有效防范和化解风险。
（三）防范和控制原则风险控制关口前移，努力在前期做好风险管理工作，加强风险的事前预防和统筹管理。
并能在风险发生时及时识别和处理（四）独立性原则承担风险管理监督检查职能的部门独立于公司其他部门，确保监督检查工作的独立性。
（五）成本效益原则风险管理充分考虑成本与效益的关系，公司保持足够的风险投入，以降低风险损失。
同时在保证风险可控的前提下，尽量减少冗余步骤，提高处理效率。
第二章风险分类及风险管理策略第一节风险分类第六条根据监管部门对**行业风险分类、**行业的风险特性以及公司自身情况，公司所面临的风险分为管理风险、声誉风险、信用风险、合规风险、法律风险和市场风险七大类。
第七条管理风险指因公司整体从负责满足监管要求、制定和实施业务战略、设计组织架构、到管理人力资源等各范畴处理不善所产生的风险。
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附件全面风险管理办法第一章总则第一条制定目的及依据为保证本行安全稳健运行，全面有效地监控本行各类风险，通过采用全面风险管理方式，将风险损失控制在可承受的范围，从而获取风险调整后的股东回报最大化，根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《银行业金融机构全面风险管理指引》等法律法规和规章，结合本行实际，制定本办法。
第二条相关定义本办法属于基本办法。
本办法中的风险是指未来结果出现收益或损失的不确定性，始终存在于商业银行的所有经营活动和操作环节中。
本行面临的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、合规风险、信息科技风险、声誉风险、战略风险、洗钱风险等。
信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。
市场风险是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内外头寸造成损失的风险。
市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。
流动性风险是指商业银行无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金，以偿付到期债务或其他支付义务、满足资产增长或其他业务发展需要的风险。
合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
信息科技风险是指信息科技在银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。
洗钱风险是指商业银行未运用有效手段预防个别机构或个人通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动或未根据反洗钱相关法律法规规定采取相应措施，而对银行产生的风险。
第二章内涵和原则第三条全面风险管理的内涵全面风险管理是指将资产业务、负债业务、中间业务等不同业务类型中，涉及信用风险、市场风险、操作风险等各类不同风险类型，都纳入统一的风险管理范围，对各类风险依据统一进行计量并加总，最后对风险进行集中控制和管理。
第四条全面风险管理的重大原则（一）全覆盖原则全面风险管理覆盖表内外各业务条线；覆盖所有机构、部门、岗位和人员；覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响；贯穿决策、执行和监督全部管理环节。
（二）独立性原则风险管理部门应与业务发展相独立，其可按照相关风险管理制度，在不受任何外界因素干扰或左右的情况下开展工作，做到识别及时、准确计量、充分揭示、有效控制各类业务经营中的风险，并具备独立于业务经营部门直接向董事会报告的渠道。
（三）匹配性原则平衡业务活动中收益与可接受风险的关系，确保在尽可能减少损失的前提下，争取较高收益；将资本优先配置在低风险高收益业务或一般风险业务中，控制高资本占用业务的比例，实现股东收益最大化。
（四）有效性原则本行应当将全面风险管理的结果应用于经营管理，根据风险状况、市场和宏观经济情况评估资本和流动性的充足性，有效抵御所承担的总体风险和各类风险。
（五）合规操作原则遵循《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，符合中国人民银行和中国银行保险监督管理委员会（以下简称“中国银保监会”）的相关监管规定及政策指引等，以及按照银行业协会的行业协议以及有关社会惯例进行相关操作。
第三章风险管理组织架构和职责分工第五条风险管理组织架构构建“三会一层”公司治理中的风险管理体系，明确“前中后三道防线”的风险管理组织架构，划分业务部门、风险管理部门、审计部门各自的风险管理职责，逐步实现风险条线化管理，建立一支专业的风险管理队伍。
（一）股东大会根据《股份有限公司章程》行使风险管理相关职能。
（二）董事会董事会承担本行风险管理的最终责任，具体职责如下：1.建立风险文化；2.制定风险管理策略；3.设定风险偏好和确保风险限额的设立；4.审批重大风险管理政策和程序；5.监督高级管理层开展全面风险管理；6.审议全面风险管理报告；7.审批全面风险和各类重要风险的信息披露；8.聘任高级管理人员，牵头负责全面风险管理；9.其他与风险管理有关的职责。
本行董事会下设风险管理委员会，根据董事会的授权履行全面风险管理的部分职责。
（三）监事会对本行风险管理等进行监督检查并督促整改。
（四）高级管理层高级管理层负责执行董事会的决策，组织开展风险识别、计量、控制、监控、报告等各项风险管理工作，向董事会报告风险管理工作和风险状况。
1.行长。
承担业务经营风险，拟订风险管理的规划、政策制度以及风险资本分配方案等，并向董事会提出建议；向董事会报告全面风险管理状况和风险管理工作情况；推动落实董事会审批的风险管理战略、规划、政策制度以及组织建设等。
2.分管风险管理条线工作行领导。
根据行长授权组织开展本行风险管理工作。
3.分管其他业务条线工作行领导。
负责分管部门的风险管理，将本行风险管理战略、政策、流程和方法具体落实到分管业务领域。
第六条风险管理职责分工（一）整体分工本行风险管理机构由风险管理部、授信审批部、计划财务部、法律合规部、信息科技部、综合管理部、运营管理部、监察审计部等职责部门构成。
全面风险管理工作由风险管理部门牵头负责，包括推动全面风险管理体系和组织架构的建设，对各管理部门、前台风险经营部门进行风险检查、评估等，具体各类风险由相关职能部门分别负责日常管理和控制。
其中：1.信用风险由风险管理部牵头负责，涉及部门主要包括各业务部门、授信审批部、运营管理部等；2.市场风险由风险管理部牵头负责，涉及部门主要包括机构业务部、计划财务部等；3.操作风险由风险管理部牵头负责，涉及部门包括本行所有部门,其中运营管理部作为会计操作风险管理的牵头责任部门；4.流动性风险由计划财务部牵头负责，涉及部门主要包括机构业务部等；5.合规风险由法律合规部牵头负责，涉及部门包括本行所有部门；6.洗钱风险由法律合规部牵头负责，涉及部门包括本行所有部门；7.信息科技风险由信息科技部牵头负责，涉及部门主要包括综合管理部、各系统使用部门等；8.声誉风险由综合管理部牵头负责，涉及部门包括本行所有部门；9.战略风险由综合管理部牵头负责。
（二）各部门职能明细1.风险管理部，是本行全面风险管理、信用风险、操作风险、市场风险管理的牵头责任部门，是董事会及高级经营层下设风险管理委员会的办公机构。
具体负责：（1）全面风险管理方面①独立监控、评估、推动完善业务条线的风险管理组织架构、工具方法、流程和信息系统；②负责拟定并在高级管理领导下组织实施全面风险管理战略、政策和流程；③牵头组织实施巴塞尔新资本协议，开发符合监管要求的风险计量工具；④监控本行关键风险指标和重大风险事项，汇集风险信息，组织实施风险报告制度；⑤牵头拟定并监督执行风险限额和组合管理方案；建立内部评级体系，明确评级标准,开展资产风险分类、减值测试及审查和批复，确定本行资产减值结果；⑥分析、评价区域、行业风险水平，牵头组织开展压力测试，检查各部门风险管理状况；⑦建立并不断完善本行各类风险管理信息系统，准确计量全行承担的风险总量；⑧按季度向分管风险行领导、风险管理委员会工作小组提交全面风险管理情况分析报告；（2）信用风险及操作风险管理方面①制定信用评级标准，不断更新完善评级方法、指标；②负责本行贷后管理工作，识别、监测、评估贷后风险，实施贷后风险预警；③负责不良资产的处置，制定并组织实施不良资产处置政策及制度办法；④牵头组织梳理和发布本行操作风险点，建立操作风险关键指标和损失数据库，实施操作风险评估、分类、分级管理；⑤建立并不断完善信用风险、操作风险管理信息系统，准确计量本行承担的风险总量。
⑥按季度向分管风险行领导、风险管理委员会工作小组提交归口风险管理情况分析报告；（3）市场风险方面①根据总体发展战略测算市场风险的承受能力；根据总体发展战略及内外部经营环境的变化及时提出对市场风险承受能力进行修订的建议；②制定市场风险管理策略、政策、程序、限额；③识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险；④监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况；⑤按季度向分管风险行领导、风险管理委员会工作小组提交归口风险管理情况分析报告；⑥其他风险管理职责。
2.计划财务部，是本行流动性风险等风险管理的牵头责任部门。
具体负责：（1）根据总体发展战略测算流动性风险的承受能力；根据总体发展战略及内外部经营环境的变化及时提出对流动性风险承受能力进行修订的建议；（2）制定流动性风险管理策略、政策、程序、限额；（3）充分了解并按季度评估本行流动性风险水平及管理状况，向分管行领导、风险管理委员会工作小组按季度汇报本行流动性风险状况，及时汇报流动性风险的重大变化或潜在转变；（4）建立完善的管理信息系统，以支持流动性风险的识别、计量、监测和控制工作；（5）按季度开展流动性压力测试工作，并形成测试报告按季度向分管行领导、风险管理委员会工作小组汇报，推动压力测试成果在战略决策和风险管理中的应用；制定流动性风险应急计划，识别并了解可能触发应急计划的事件，并建立适当机制对这些触发事件进行监测；（6）负责监管资本、经济资本的计量、监测及分析工作；（7）按季度向分管风险行领导、风险管理委员会工作小组提交归口风险管理情况分析报告；（8）其他风险管理职责。
3.法律合规部，是本行合规风险及洗钱风险管理的牵头责任部门。
具体负责：（1）制定和完善内控、合规风险管理制度、办法，形成制度体系，建立有效管理机制；（2）负责审核评价本行各项制度、程序和操作指南的合法合规性，组织、协调和督促各部门对各项制度、程序和操作指南进行梳理和编辑，确保各项制度、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求；（3）负责组织制定有关合规管理程序、合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规风险管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、准则提供指导；（4）识别和评估与本行经营活动相关的合规风险，包括识别合同风险、控制诉讼风险，为新产品和新业务的开发提供必要的合法合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险；（5）按季度开展内控合规检查和评价，完善评价体系；（6）负责牵头开展洗钱风险管理工作，识别、评估、监测本行的洗钱风险，提出控制洗钱风险的措施和建议，及时向高级管理层报告；（7）建立反洗钱工作协调机制，指导业务部门及其他职能部门开展洗钱风险管理工作；（8）组织或协调各相关部门开展客户洗钱风险分类管理工作；（9）负责保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况；（10）按季度向分管风险行领导、风险管理委员会工作小组提交归口风险管理情况分析报告；（11）其他风险管理职责。