基金测试试卷

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10.30基金考试试卷

10.30基金考试试卷

10.30基金考试试卷考试时间:120分钟考试形式:闭卷笔试一、单选题(每题1分,共20分)1. 基金管理公司的主要职能不包括以下哪项?A. 基金产品的设计B. 基金资产的投资运作C. 基金的发行与销售D. 基金的清算与退市2. 投资者在基金成立后,通过证券交易所购买基金份额的行为称为:A. 基金募集B. 基金申购C. 基金赎回D. 基金交易3. 下列哪项不是基金的收益分配方式?A. 现金分红B. 红利再投资C. 股票分红D. 债券分红4. 基金托管人的主要作用是:A. 管理基金资产B. 监督基金管理人的投资行为C. 决定基金的投资策略D. 为基金提供咨询服务5. 基金的净值(NAV)是指:A. 基金的市场价格B. 基金的净资产价值C. 基金的发行价格D. 基金的申购价格...(此处省略其他单选题)二、多选题(每题2分,共20分,多选或错选不得分,少选得1分)1. 基金的类型包括以下哪些?A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币市场基金D. 混合型基金E. 私募基金2. 以下哪些因素会影响基金的净值?A. 基金管理费B. 基金托管费C. 基金的分红政策D. 基金的申购与赎回E. 基金资产的市值...(此处省略其他多选题)三、判断题(每题1分,共10分)1. 基金的收益和风险总是成正比的。

(对/错)2. 投资者可以随时赎回基金份额。

(对/错)3. 基金的净值每天都会公布。

(对/错)4. 基金的托管人可以是基金管理公司。

(对/错)5. 基金的收益分配方式不能更改。

(对/错)...(此处省略其他判断题)四、简答题(每题10分,共30分)1. 简述基金管理公司在基金运作中的作用。

2. 描述基金的申购和赎回机制。

3. 解释什么是基金的净值,并说明它对投资者的意义。

五、案例分析题(每题15分,共30分)1. 某投资者购买了10000元的开放式基金,该基金的单位净值为1.2元。

一个月后,基金的单位净值升至1.5元,投资者决定赎回。

证券投资基金的类型练习试卷4(题后含答案及解析)

证券投资基金的类型练习试卷4(题后含答案及解析)

证券投资基金的类型练习试卷4(题后含答案及解析) 题型有:1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题,每小题0.5分,共35分。

以下各小题所给出的四个选项中,只有一项最符合题目要求。

1.在其他情况相同的情况下,信用等级较高的债券,收益率较( );信用等级较低的债券,收益率较( )。

A.低;高B.高;高C.低;低D.高;低正确答案:A 涉及知识点:证券投资基金的类型2.以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资?( )A.股票基金B.混合基金C.货币市场基金D.主动型基金正确答案:C 涉及知识点:证券投资基金的类型3.货币市场工具通常指到期日不足( )的短期金融工具。

A.3个月B.半年C.1年D.2年正确答案:C 涉及知识点:证券投资基金的类型4.以下不是货币市场工具发行主体的是( )。

A.政府B.金融机构C.声誉卓著的大型工商企业D.中小型企业正确答案:D 涉及知识点:证券投资基金的类型5.以下金融工具不能作为我国货币市场基金进行投资对象的是( )。

A.现金B.剩余期限在397天以内(含397天)的债券C.期限在397天以内(含397天)的债券回购D.剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券正确答案:C 涉及知识点:证券投资基金的类型6.以下金融工具不是货币市场基金不得投资的对象的是( )。

A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过397天的债券D.流通不受限的证券正确答案:D 涉及知识点:证券投资基金的类型7.我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过( )天。

A.90B.180C.270D.360正确答案:B 涉及知识点:证券投资基金的类型8.以下指标不是用以反映货币市场基金风险的指标的是( )。

A.投资组合平均剩余期限B.融资比例C.日每万份基金净收益D.浮动利率债券投资情况正确答案:C 涉及知识点:证券投资基金的类型9.按照规定,除非发生巨额赎回,货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过( )。

基金考试试题

基金考试试题

基金考试试题第一部分:选择题(每题2分,共20分)1. 下面哪项不是基金的特点?A. 分散投资风险B. 专业基金经理管理C. 高风险高收益D. 流动性强2. 基金的净值计算公式是?A. 净值 = 基金资产总额 / 基金份额B. 净值 = 基金份额 / 基金资产总额C. 净值 = 基金资产总额 ×基金份额D. 净值 = 基金份额 ×基金资产净额3. 哪种基金是投资多种资产类别的?A. 股票基金B. 债券基金C. 指数基金D. 混合基金4. 基金投资的主要风险来源是?A. 市场风险B. 基金公司风险C. 政府风险D. 经济风险5. 基金份额的认购一般需要支付的费用是?A. 申购费B. 赎回费C. 管理费D. 托管费6. 基金的收益主要包括哪些方面?A. 股息收入和红利收入B. 利息收入和红利收入C. 股息收入和利息收入D. 分红收入和利息收入7. 哪种基金是追踪特定指数的?A. 股票型基金B. 混合型基金C. 指数型基金D. 债券型基金8. 稳健型基金的特点是?A. 高风险高收益B. 低风险低收益C. 高风险低收益D. 低风险高收益9. 基金超额收益率是指?A. 基金的总收益率B. 基金的年化收益率C. 基金的净值增长率D. 基金的收益率超过基准收益率的部分10. 基金投资的长期目标是?A. 保本B. 获取高额收益C. 分散投资风险D. 赚取相对稳定的收益第二部分:简答题(每题10分,共40分)1. 请简要解释以下术语:前端收费、后端收费、赎回费。

(回答:前端收费是指投资者购买基金时需要支付的费用,即认购费用;后端收费是指投资者在赎回基金份额时需要支付的费用,也称为赎回费用;赎回费是基金公司为控制基金份额的频繁赎回而设立的费用,通常会逐渐减少,激励长期持有。

)2. 请列举三种主要的基金投资策略,并简要解释。

(回答:三种主要的基金投资策略包括价值投资、成长投资和指数投资。

价值投资是指选择低估值的股票或债券进行投资,寻找真正的内在价值;成长投资是指选择具有高成长潜力的股票或债券进行投资,关注未来的盈利增长;指数投资是追踪特定指数的投资策略,通过购买指数基金实现对整个市场的分散投资。

基金从业资格证考试模拟试题

基金从业资格证考试模拟试题

基金从业资格证考试模拟试题
一、单项选择题
1.基金管理公司申请开展公募基金管理业务,最近()内没有因违法违规行
为受到行政处罚。

A.3个月
B.6个月
C.1年
D.2年
2.基金管理人应建立健全有效的()机制,加强对公司履行募集机构和投资
顾问职责行为合法合规性的检查监督。

A.内部检查
B.合规管理
C.风险控制
D.内部控制
3.下列关于基金职业道德规范的说法中,错误的是()。

A.基金职业道德规范是基金职业道德义务、责任和特性的具体化,也是评价
基金职业道德品质的标准
B.基金职业道德规范是基金从业人员的自觉遵守的规范,不是法规制度的要

C.基金职业道德规范是基金职业道德行为的准则,也是履行职业义务的基础
D.基金职业道德规范是基金从业人员在职业活动中应该遵循的基本行为准则
4.下列关于基金职业道德规范的说法中,正确的是()。

A.基金职业道德规范是基金职业道德义务、责任和特性的具体化,也是评价
基金职业道德品质的标准
B.基金职业道德规范是基金从业人员的自觉遵守的规范,不是法规制度的要

C.基金职业道德规范是基金职业道德行为的准则,也是履行职业义务的基础
D.基金职业道德规范是基金从业人员在职业活动中应该遵循的基本行为准则
5.下列关于公募证券投资基金投资对象或工具的说法中,错误的是()。

A.公募证券投资基金可以投资于远期合约
B.公募证券投资基金可以投资于股指期货
C.公募证券投资基金可以投资于中小企业私募债
D.公募证券投资基金不得投资于流通受限证券。

基金考试题及答案

基金考试题及答案

基金考试题及答案一、单项选择题1. 基金的定义是什么?A. 一种投资产品B. 一种金融衍生工具C. 一种长期负债D. 一种保险产品答案:A2. 开放式基金与封闭式基金的主要区别在于:A. 基金的运作方式B. 基金的投资策略C. 基金的收益分配方式D. 基金的管理者答案:A3. 下列哪项不是基金投资的优点?A. 专业管理B. 风险分散C. 投资门槛低D. 高收益保证答案:D4. 基金的净值(Net Asset Value, NAV)是指:A. 基金的总资产减去总负债后的值B. 基金的总资产加上总负债后的值C. 基金每份的市场价格D. 基金每份的发行价格答案:A5. 基金管理费是用于支付哪些费用?A. 基金的交易成本B. 基金的宣传费用C. 基金经理的薪酬及基金公司的日常运营费用D. 投资者的教育费用答案:C二、多项选择题1. 以下哪些属于基金的风险?A. 市场风险B. 信用风险C. 利率风险D. 操作风险答案:A, B, C, D2. 基金投资前的准备工作包括:A. 了解基金的类型和特点B. 评估自己的风险承受能力C. 选择合适的投资时机D. 研究基金经理的背景答案:A, B, D3. 基金的收益来源主要包括:A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费收入答案:A, B, C三、判断题1. 基金是一种适合长期投资的金融工具。

(正确)2. 所有基金产品都承诺保本保息。

(错误)3. 基金的分红必须以现金形式发放。

(错误)4. 基金的净值每天只计算一次。

(正确)5. 投资者可以通过分散投资不同种类的基金来降低风险。

(正确)四、简答题1. 请简述基金的分类及其特点。

答:基金可以根据投资标的、运作方式、投资策略等不同标准进行分类。

例如,按照投资标的分类,可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金等;按照运作方式分类,可以分为开放式基金和封闭式基金;按照投资策略分类,可以分为主动管理基金和被动管理基金等。

银行基金考试试卷(含答案)

银行基金考试试卷(含答案)

三季度基金业务培训测试支行:姓名:一、单选题1、基金定投在哪种市场环境更加适合定投,同时能取得不错收益(B)A.单边上涨B.U型走势C.单边下跌D.∩型走势2、资管新规适用范围不包括DA.银行非保本理财B.基金公司及其子公司资管产品C.期货公司及其子公司产品D.私募3、以下哪个不符合新型财富管理的表述(A )A.新型财富顾问主要由客户经理和投资顾问经验主导B.传统的财富顾问以网点为核心C.新型财富顾问的产品以简单易懂信息透明为主D.传统财富顾问主要服务相对财富度更高的客户4、基金销售的突破口是什么(D)A.看市场等牛市来临B.看产品等爆垮首发C.看政策等高中收冲量D.看客户寻找客群需求5、随着资管新规落地哪类投资品最为受益(C )A.信托B.保险C.公募基金D.银行理财6、目前权益类产品渗透率最低的是哪类客群(A )A.理财客群B.代发薪客群C.三方存管客群D.存量基金客群7、以下风险偏好最低的客户类型是(C)A.一年投资经验稳健型B.两年投资经验保守型C.一年投资经验保守型D.五年投资经验平衡型8、以下哪项不属于我行持续营销重点基金特点(B)A.产品种类较多B.只在工行渠道销售C.每个季度会更换D.可以采用定投方式购买9、对于客户买基金如何能赚钱的表述正确的是(D )A.择时入场B.参考大神观点C.择基长期持有D.基金组合与基金定投10、基金申购是按(b )的基金净值来计算申购份额的。

A、前日收市价B、当日收市价C、即时交易价D、后一日收市价11、按照《开放式证券投资基金试点办法》规定,基金在成立后的封闭期不得超过(D )A、20个工作日B、一个月C、60个工作日D、三个月二、多选题1、下列关于个人投资者的说法正确的是()ABDA.个人投资者是基金投资群体的重要组成部分B.个人投资者的划分没有统一的标准C.个人投资者的投资经验和能力高于机构投资者D.个人投资者在投资经验和能力方面存在差异2、下列投资对象属于另类投资的有(ABD)A 大宗商品B 房地产C 股票D 艺术品3、净值化对银行理财影响包括哪些?ABCA.净值化计价降低银行对久期和风险偏好,未来理财收益率将整体回落B.从收取资产利差到收取管理费,收入未必有利差那么丰厚。

基金考试历年考试真题试卷

基金考试历年考试真题试卷

基金考试历年考试真题试卷一、单项选择题(每题2分,共20分)1. 基金的英文全称是:A. FundB. FinanceC. FoundationD. Future2. 以下哪项不是基金的特点?A. 投资组合B. 风险分散C. 投资者直接操作D. 专业管理3. 基金的托管人是:A. 基金管理公司B. 基金托管银行C. 基金投资者D. 基金监管机构4. 基金的净值(NAV)是指:A. 基金的总资产减去总负债B. 基金的总资产加上总负债C. 基金的总资产除以总份额D. 基金的总负债除以总份额5. 以下哪种基金属于固定收益基金?A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金二、多项选择题(每题3分,共15分)6. 基金的申购与赎回价格通常由以下哪些因素决定?A. 基金的净资产值B. 基金的规模C. 市场供求关系D. 基金管理人的业绩7. 基金的风险主要包括:A. 信用风险B. 利率风险C. 市场风险D. 管理风险8. 基金的收益来源主要包括:A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费收入三、判断题(每题1分,共10分)9. 基金的收益与风险成正比。

()10. 基金的分红方式只有现金分红。

()四、简答题(每题5分,共20分)11. 简述基金的分类方式。

12. 阐述基金投资的基本原则。

五、案例分析题(每题10分,共20分)13. 某投资者购买了10000元的债券型基金,假设该基金的年化收益率为5%,一年后该投资者的收益是多少?14. 某基金管理公司在市场波动期间,采取了哪些措施来保护投资者的利益?六、论述题(15分)15. 论述基金投资在个人理财规划中的作用及其重要性。

注意事项:- 请在规定时间内完成试卷。

- 保持答题卡整洁,不要折叠或损坏。

- 答题前请仔细阅读题目要求。

祝各位考生考试顺利!。

基金从业资格考试《基金基础》试卷及答案

基金从业资格考试《基金基础》试卷及答案

基金从业考试《基金基础》真题汇编真题及答案单项选择题(共100题,1分每题,共100分)1.市盈率用公式表达为()。

A.市盈率=每股市价/每股净资产B.市盈率=股票市价/销售收入C.市盈率=每股收益(年化)/每股市价D.市盈率=每股市价/每股收益(年化)【答案】D【解析】市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率,该指标揭示了盈余和股价之间的关系,用公式表达为:市盈率(P/E)=每股市价/每股收益(年化)。

【考点】股票估值方法2.()影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。

A.投资期限的长短B.收益要求的高低C.风险容忍度的大小D.监管制度的强弱【答案】A【解析】投资期限的长短影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。

投资期限越长,则投资者越能够承担更大的风险。

【考点】投资者需求和投资政策3.投资政策说明书的内容不包括()。

A.投资回报率目标B.业绩比较基准C.投资范围D.最低收益保障【答案】D【解析】投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制(包括期限、流动性、合规等)、业绩比较基准。

有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内容纳入投资政策说明书。

【考点】投资者需求和投资政策4.股票基金在2013年12月31日,其净值为1亿元,2014年4月15日基金净值为9500万元;有投资者在2014年4月15日客户申购2000万元,2014年9月1日基金净值为1.4亿元;2014年9月1日,基金分红1000万元,2014年12月31日基金份额净值为1.2亿元。

计算该基金的时间加权收益率是()%。

A.5.6B.6.7C.7.8D.8.9【答案】B【解析】股票基金在2013年12月31日——2014年4月15日,区间收益率为(9500-10 000)÷10000=-5%;投资者在2014年4月15日——2014年9月1日,区间收益为[14000-(9500+2000)]÷(9500+2000)=21.7%;2014年9月1日——2014年12月31日区间收益为[12000-(14000-1000)]÷(14 000-1000)=-7.7%;该基金的时间加权收益率用数学公式表达为:R=(1+R1)×(1+R2)×(1+R3)-1=(1-5%)×(1+21.7%)×(1-7.7%)-1≈6.7%。

证券投资基金试题

证券投资基金试题

《证券投资基金》证券投资基金试卷(一)一、单项选择题(本大题共60小题,每小题0.5分,共30分。

以下各小题所给出的四个选项中,只有一项最符合题目要求。

)1.申购、赎回基金份额价格以(A)元人民币为基准进行计算。

A.1B.10C.100D.10002.封闭式基金价格的主要决定因素是(A)。

A.市场供求关系B.基金投资业绩C.基金单位净值D.基金单位面值3.存款利息收入是指(C)。

A.基金在证券市场上买卖证券形成的差价收益,主要包括股票买卖差价和债券买卖差价B.在国家规定的场所进行融券业务而取得的收入C.基金将资金存入银行或者中国证券登记结算有限责任公司所获得的利息收入D.基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形式的应计人当期损益的利得或损失4.同银行储蓄相比较,证券投资基金的投资风险(A)银行储蓄。

A.大于B.小于C.基本接近D.无法比较5.对个别基金绩效的衡量属于(D)。

A.内部衡量B.绝对衡量C.外部衡量D.微观衡量6.按照运作方式的不同,证券投资基金可以划分为( C )。

A.私募基金和公募基金B.上市基金和外市基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金7.根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质不同,可以将股票型基金分为九种基本类型,下列(D)不是其中的划分类型。

A.小盘价值基金B.中盘成长基金C.大盘混合基金D.全球股票基金8.证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由(A)。

A.基金投资人共同承担B.基金管理人负责承担C.基金托管人负责承担D.基金发起人共同承担9.基金组织在契约型证券投资基金中是一个( C )。

A.代理机构B.中介机构C.无形机构D.服务机构10.证券投资基金起源于19世纪的(A)。

A.英国B.美国C.法国D.荷兰11.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回,基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间(A )个工作日,并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

基金基础知识模拟试题

基金基础知识模拟试题

基金基础知识模拟试题一、选择题1.下列哪项不是基金公司的角色?A.基金托管银行B.基金管理人C.基金经纪人D.基金承销商2.基金募集的最佳标识是?A.净值B.公告、说明书C.基金托管协议D.基金合同3.投资时应关注基金的?A.成立日期B.基金经理C.基金类型D.所有以上均正确4.股票基金具有的特点不包括?A.收益高B.投资对象单一C.风险较高D.风险收益之间关系密切5.基金信托的基础知识中,下列说法正确的是?A.基金经理的工资与基金净值呈正相关关系B.基金经理的工资一般不储存在银行C.基金托管人不是基金的合同方D.基金托管人的法定权利是代表基金进行投资6.下面关于基金的说法不正确的是?A.基金公司只在买入和赎回时收取费用B.具有分散风险、专业化管理、流动性等优点C.不能分场合和规模问题区分D.是指由基金管理人负责管理的固定组合7.关于基金的相关知识,下列说法正确的是?A.指数型基金可以更好地适应市场的风险和收益B.指数型基金的净值不同短期波动主要根据基准指数的变动C.指数基金的投资风格为主动投资D.指数型基金在投资组合的分散方面具有专注度优势8.基金申购、赎回交易订单的撮合公告在?A.需逐一召开基金公司内部会议讨论B.纯由基金公司的电子交易系统完成C.有需要需要全体基金公司股东表决D.由中国证券监督管理委员会许可商业作业9.股票型基金的投资对象主要有?A.公司债券、政府债券B.上市公司股票、不动产等C.上市公司债券、国债及其他国债D.各类企业及工商企业债券10.基金经理对业绩计算基金净值的基础单元是?A.每组基金B.基金公司C.单个订单D.单个个人11.现金基金组合的现金管理循环的主体实际是?A.基金公司B.投资者C.基金托管人D.中国证券监督管理委员会12.证券投资基金诞生的目的之一?A.消除老百姓对金融的理解B.增加组织转让定价的根据C.为创业者减少基金投资步骤D.为公众增加财富管理工具,增加财富管理权利13.基金联接方式是指?A.银行对交易完成数和赎回数不做限制B.服务者和客户连网进行实时操作的过程C.指某个基金理财计划所用的特别基金D.投资者和基金公司沟通选择操作类型方式14.公开募集基金的发售范围通常会限制在?A.法定发售区域B.任意国债操纵区域C.中国之内的操纵流域D.国际发售地区15.2020年,全国A股的交易市场通常指?A.场外市场B.公开市场C.OTC市场D.场内市场二、判断题1.基金公司一般不会参与基金的投资操作。

基金专项培训+考核考试题

基金专项培训+考核考试题

基金专项培训+考核考试题
以下是一些可能的基金专项培训+考核的考试题。

请注意,这些题目只是示例,
实际的考试题可能会根据具体的培训内容和要求而有所不同。

一、选择题
1.基金的投资目标是追求:
A. 高风险高收益
B. 低风险低收益
C. 稳定的收益
D. 最大化收益
2.以下哪个不是基金的主要类型?
A. 股票型基金
B. 债券型基金
C. 混合型基金
D. 外汇型基金
3.基金的风险评估指标通常不包括:
A. 夏普比率
B. 最大回撤
C. 收益率
D. 基金规模
二、填空题
1.基金的风险主要由________和________两部分组成。

2.基金的投资组合通常包括________、________和________等多种资产。

3.基金管理人的主要职责是________和________基金的投资组合。

三、简答题
1.请简述基金的基本概念及其投资特点。

2.请解释夏普比率在基金评估中的作用。

3.请描述基金投资的风险管理策略。

以上题目仅供参考,实际的基金专项培训+考核的考试题可能会更加深入和具
体。

为了准备这样的考试,建议参考相关的基金教材、研究资料和专业书籍,以全面提升自己的基金知识和理解。

同时,进行模拟题和真题的练习也是非常重要的,这有助于熟悉考试形式和提升应试能力。

基金考试试卷

基金考试试卷

《证券投资基金》1-10章自测试卷单选题:1.同银行储蓄相比较,证券投资基金的投资风险(A)银行储蓄。

A.大于B.小于C.基本接近D.无法比较2.以下说法和证券投资基金的特点不相吻合的有(A)。

A.严格监管,信息保密B.集合理财、专业管理C.组合投资,专业管理D.利益共享,风险共担3.按照基金规模是否固定,证券投资基金可以划分为(C)。

A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.开放式基金和封闭式基金D.契约型基金和公司型基金4.证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的(B)。

A.发起人、管理人和投资人B.管理人、托管人和投资人C.托管人、发起人和投资人D.受益人、管理人和投资人5.证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由(A)。

A.基金投资人共同承担B.基金管理人负责承担C.基金托管人负责承担D.基金发起人共同承担6.以下说法中,不属于证券投资基金的作用的是(D)。

A.为中小投资者拓宽了投资渠道B.促进产业发展和经济增长C.促进证券市场的稳定和健康发展D.促进了金融行业的交易成本的降低7.从资金的性质上来看,契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的(A)。

A.信托资产B.债务资产C.法人资本D.借贷资产8.(C)在公司型基金中是一个有形机构,在契约型基金中是一个无形机构。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金组织D.基金份额持有人9.证券投资基金份额持有人与管理人之间的关系是(D)。

A.所有者与保管者的关系B.持有与监督的关系C.持有与托管的关系D.委托人与受托人的关系10.下列投资组合的比例符合《证券投资基金运作管理办法》的有(B)。

A.1个基金投资于股票、债券的比例不得高于该基金资产总值的70%B.1个基金持有1家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的10%C.同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券,不得超过该证券的20%D.基金财产参与股票发行申购,单只基金所申报的金额不超过该基金的总资产,单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量11、开放式基金是通过投资者向(C)申购或赎回实现流通的。

基金考试试题

基金考试试题

基金考试试题一、选择题1. 基金的定义是什么?A. 一种投资工具,由投资者出资组成,专门用于某种特定目的的投资。

B. 一种贷款方式,由银行或其他金融机构提供给企业或个人。

C. 一种保险产品,用于分散风险,提供保障。

D. 一种政府发行的债券,用于筹集公共财政资金。

2. 开放式基金与封闭式基金的主要区别在于:A. 基金的运作方式B. 基金的收益分配方式C. 基金的申购和赎回机制D. 基金的投资策略3. 下列哪项不是基金投资的优势?A. 专业管理B. 风险分散C. 收益保证D. 流动性强4. 基金经理在进行资产配置时,通常会考虑哪些因素?A. 市场趋势B. 投资者风险偏好C. 基金的投资目标D. 所有以上因素5. 根据投资对象的不同,基金可以分为哪些类型?A. 股票型基金、债券型基金、货币市场基金B. 混合型基金、指数型基金、ETF基金C. 私募基金、公募基金、对冲基金D. 国内基金、国际基金、行业基金二、填空题1. 基金的净值(Net Asset Value,简称NAV)是指__________。

2. 基金的风险评级通常分为五个等级,分别是__________、低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险。

3. 基金的申购费率是指投资者在购买基金时需要支付的费用,通常以__________表示。

4. 基金的赎回费率是指投资者在赎回基金时需要支付的费用,通常以__________表示。

5. 基金的投资组合报告至少每__________个月公布一次,以便投资者了解基金的具体投资情况。

三、判断题1. 基金的收益与风险成正比,通常情况下,预期收益越高的基金,其风险也越高。

()2. 投资者在购买基金时,不需要考虑自身的风险承受能力。

()3. 基金公司可以随意更改基金的投资策略。

()4. 货币市场基金主要投资于短期债券和货币市场工具,通常风险较低。

()5. 指数基金的投资目标是复制或跟踪某个特定指数的表现。

()四、简答题1. 请简述基金的运作机制。

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基金从业资格考试一、单项选择题(共 80 题,每题1分)以下各小题所给出的 4 个选项中,只有 1 个选项符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内。

1.按()的不同,有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。

A.证券购买主体B.证券承销主体C.证券发行主体D.证券销售主体2.以下关于货币证券的说法正确的是()。

A.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券B.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币管理权的有价证券C.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币支配权的有价证券D.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币使用权的有价证券3.证券是指各类记载并代表一定权利的()。

A.商品凭证B.法律凭证C.货币凭证D.资本凭证4.公募证券是指发行人通过中介机构向()公开发行的证券。

A.不特定的社会公众投资者B.特定的机构投资者C.特定的社会公众投资者D.原有的证券持有人5.证券市场服务机构不包括()。

A.证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构B.会计师事务所、律师事务所C.证券信用评级机构D.证券交易所6.证券业协会属于()。

A.证券监管机构B.证券市场中介机构C.自律性组织D.证券服务机构7.股票按股东享有权利的不同,可以分()。

A.普通股募和优先股票B.记名股票和无记名股票C.有面额股票和无面额股票D.份额股票和比例股票8、()指在中国境外注册、在我国香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票A.红筹股B.蓝筹股C.外资股D.国家股9.以下关于记名股票的说法不正确的是()。

A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名D.公司发行的股票可以为记名股票,也可以为无记名股票10.以下关于债券的叙述错误的是()。

A.发行人是借入资金的经济主体B.投资者是出借资金的经济主体C.发行人需要在一定时期付息还本D.债券反映了发行者和投资者之间委托代理关系,而且是这一关系的法律凭证11.债券票面上的基本要素不包括()。

A.债券的票面价值B.债券的到期期限C.债券的票面利率D.债券的持有人名称12.在公司证券中,通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为()。

A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融债券13.()的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。

A.零息债券B.浮动利率债券C.息票累积债券D.附息债券14.中央政府债券也称国债,通常由一国()发行。

A.中央银行B.财政部C.公益机构D.证券监管机构15.公司发行股票所筹集的资本属于()。

A.借入资本B.自有资本C.国有资本D.个人资本16.从反映的经济关系上来看,股票反映的是()关系,债券反映的是()关系,契约型基金反映的()关系。

A.信托;债权债务;所有权B.所有权;信托;债权债务C.所有权;债权债务;信托D.债权债务;信托;所有权17.债券与股票的比较,以下说法正确的是()。

A.债券和股票都属于有价证券B.尽管从单个债券和股票看,它们的收益率经常会发生差异,而且有时差距还很大,但是总体而言两者的收益率是相互影响的C.债券通常有规定的利率,而股票的股息红利不固定D.债券和股票都是筹资手段,因而都属于负债18.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是()。

A.互换B.期货C.期权D.远期19.定向发行又称(),即面向少数特定投资者发行。

A.公募发行B.私募发行C.招标发行D.承购包销20.证券公司代发行人发售证券,在承销期结束时,将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是()。

A.代销B.余额包销C.全额包销D.包销21.证券包销是指()。

A.证券公司将发行人的证券按照协议全的承销方式B.证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C.证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入,或者在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的方式D.证券公司将证券按照协议全部购入,或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式22.根据我国《证券发行与承销管理办法》规定,首次公开发行股票以( )确定股票发行价格。

A.累计投标询价方式B.询价方式C.上网竞价方式D.协商定价方式23.英国最具权威性的股票价格指数是()。

A.金融时报指数B.日经 225 股价指数C.NASDAQ 指数D.道琼斯指数24.契约型证券投资基金反映的是()。

A.所有权关系B.债权债务关系C.委托代理关系D.信托关系25.下列关于券商集合计划的说法,不正确的是()。

A.流动性比基金差B.投资门槛比基金高C.目标客户群体抗风险能力相对较强D.管理人的收入与其业绩表现没有直接关系26.下列金融产品中,信息披露程度最高的是()。

A.基金B.银行储蓄存款C.银行理财产品D.券商集合计划27.基金资产的所有者()A.基金管理人B.基金托管人C.基金代销机构D.基金份额持有人28、下列哪项不属于基金管理人必须履行的职责()。

A.办理基金备案手续B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C.召集基金份额持有人大会D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户29.()是基金管理公司最基本的一项业务。

A.投资管理业务B.基金募集与销售业务C.基金行政业务D.受托资产管理业务30.以下关于公司型基金的正确表述是()。

A.基金公司是独立的法人机构B.基金公司不是独立的法人机构C.在国际上一定不是上市基金D.肯定是封闭基金31.()一般有一个固定的存续期,存续期满后,可以通过一定的法定程序延期。

A.封闭式基金B.公司型基金C.开放式基金D.契约型基食32.以追求资本增值为基本目标,投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金称为()。

A.收入型基金B.平衡型基金C.开放式基金D.增长型基金33.根据中国证监会对基基金的分类标准,()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

A.50%B.60%C.70%D. 80%34.ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于()。

A.基金资产总值的 90%B.基金资产净值的 90%C.基金资产总值的 70%D.基金资产净值的 70%35.中国证监会自收到开放式基金管理人验资报告和基金备案材料之日起()个工作日内予以书面确认。

A. 3B. 5C. 10D. 1536.封闭式基金募集期限届满,基金份额总额达到核准规模的 80%以上,并且基金份额持有人人数达到200 人以上,基金管应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。

A.5B. 10C.20D. 3037.基金()是证券投资基金投资的起点。

A.募集B.交易C.登记D.赎回38.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其()适用不同的后端申购费率标准。

A.持有数量B.持有期限C.持有金额D.是个人投资者还是机构投资者39.开放式基金的认购费用不得超过()。

A. 3%B. 2.5%C. 10%D. 5%40.封闭式基金的认购价格一般采用()元基金份额面值加计()元发售费用的方式加以确定。

A.1,0.01B.1,0.02C.10,0.1D.10,0.1541.每位投资者只能开设和使用()个基金账户,并只能对应()个证券账户或基金账户。

A. 2, 2B. 1, 2C. 2, 1D. 1,142.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。

价格优先是指()价格买进申报优先于较低价格买进申报,()价格卖出申报价格优先于较高卖出申报。

A.较高,较低B.较高,较高C.较低,较低D.较低,较高43.投资者申购、赎回基金成功后,注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。

A.T+0B.T+lC.T+2D.T+344.基金份额净值是按照每个开放日闭市后()除以当日基金份额的余额数量计算。

A.基金资产总值B.基金资产净值C.基金资产估值D.基金资产交易价格45.估值方法的()是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公开披露。

A.公开性B.一致性C.长期性D.准确性46.我国的基金管理人和基金托管人需要()对基金资产进行估值一次。

A.每日B.每 3 个交易日证券投资基金C.每周D.每个会计年度47.关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是()。

A.基金管理费率通常与基金规模成反比,与风险成正比B.从基金类型看,证券衍生工具基金管理费率最高C.目前我国大部分基金按照 1.5%的比例集体基金管理费D.指数化基金指数投资部分的管理费高于一般水平48.我国证券投资基金托管费以()为基础计提。

A.基金资产总值B.基金资产净值C.基金发行规模D.固定金额49.以下关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是()。

A.封闭式基金的利润分配,每年不得少于两次B.封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损,然后才可进行当年分配C.若基金投资的当年发生亏损,则不进行分配D.封闭式基金一般采用现金方式分红50.我国()按规定需在基金合同中约定每年基的最多次数和基金利润分配的最低比例。

A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D.公司型基金51.()是指将应分配的净利润折算为等值的新的基金份额进行基金分配。

A.股票分红方式B.分红再投资转换为股票C.现金分红方式D.分红再投资转换为基金份额52.2005 年 3 月 25 日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》证监基金字【2005】41 号)规定:“当日申购的基金份额自()起享有基金的分配权益,当日赎回的基金份额自()起不享有基金的分配权益。

”A.申购当日,赎回当日B.申购当日,下一工作日C.下一工作日,下一工作日D.下一工作日,赎回当日53.如果投资者在 2005 年 4 月 1 日(周五,法定节假日前最后一个工作日)赎回了货币市场基金份额,那么投资者享有收益的期限至()。

A.4月15日B.4月16日C.4月17日D.4月18日54.对企业投资者从基金分配中获得的收入暂不征收()。

A.营业税B.企业所得税C.印花税D.增值税55.证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得,扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时,按()计算应纳税所得额。

A.20%B. 30%C. 40%D. 50%56.下列收入中要征收企业所得税的有()。

A.基金买卖股票、债券的差价收入B.基金从证券市场上获得的股票利息、红利收入C.企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入,D.企业投资者买卖基金单位获得的差价收人57、基金年度报吿在会计年度结束后()日内经过审计后予以公告。

A.15B.30C.60D.9058.当代表基金份额()以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而管理人和托管人都不召集的时候,持有人有权自行召集。

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