定向资产管理业务风险揭示书
风险揭示书
附件1风险揭示书风险揭示书尊敬的委托人（投资者）：首先感谢您（或贵公司）基于对XX证券股份有限公司（以下简称“XX证券”或“管理人”）的信任，参与定向资产管理业务并签署定向资产管理合同及相关文件。
为了维护您（或贵公司）自身的利益，XX证券特别提示您（或贵公司）在签署定向资产管理合同及相关文件前，请仔细阅读定向资产管理合同以及风险揭示书和其他相关材料，充分考虑风险承受能力后独立做出是否签署定向资产管理合同及相关文件的决定。
您（或贵公司）在参与定向资产管理业务前，必须了解管理人是否具有开展定向资产管理业务的资格。
管理人经中国证券监督管理委员会批准具有受托资产管理业务资格（证监会函[2002] 169号），根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》之规定，证券公司受托投资管理业务资格自动变更为客户资产管理业务资格，管理人由此具有开展定向资产管理业务的资格。
资产托管人XX银行股份有限公司经中国证券监督管理委员会批准具有证券投资基金托管人资格。
在委托资产的运用过程中，可能会面临市场风险、信用风险、流动性风险等风险。
尽管管理人恪尽职守，以诚实守信、审慎尽责的原则管理和运用委托资产, 为委托人的最大利益处理投资管理事宜，但并不承诺委托资产的运作没有风险。
委托资产可能面临的风险包括但不限于以下风险，请委托人仔细阅读并充分理解。
1.市场风险证券市场受各种因素的影响所引起的波动，将对委托资产产生潜在风险。
引起市场风险的主要因素有：（1）政策风险。
因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致证券市场价格波动而产生风险。
（2）经济周期风险。
随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。
（3）利率风险。
利率的变化直接影响着债券的价格和收益率，同时也影响到证券市场资金供求关系，并在一定程度上影响上市公司的盈利水平，以上各种情形都将直接影响委托资产的收益。
（4）上市公司经营风险。
上市公司的经营业绩受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致上市公司的盈利发生变化。
招商银行代销专项资产管理计划风险提示书及产品适合度确认书
招商银行代销专项资产管理计划风险提示书及产品适合度确认书尊敬的客户：由于盛玉55号专项资产管理计划-第1级A类份额（优先级）（下称“该产品”或“本产品”）资金管理运用过程中，可能会面临多种风险因素，因此，根据中国银行业监督管理委员会相关监管规定的要求，在您选择购买本产品前，请仔细阅读以下重要内容：投资本产品有风险，投资者应充分认识以下风险，谨慎投资：1、资产管理计划不成立风险如自本资产管理计划开始认购至资产管理计划原定成立日之前，资产管理计划认购总金额未达到规模下限（如有约定），或国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，或市场发生剧烈波动，经资产管理人合理判断难以按照资产管理合同的规定向投资者提供本计划，资产管理人有权宣布本计划不成立。
2、市场风险市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，当市场利率上升时，委托人的相对收益水平就会降低。
3、管理风险在实际操作过程中，资产管理人可能限于知识、技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济形势和证券价格走势的判断，其精选出的投资品种的业绩表现不一定持续优于其他投资品种。
4、信用风险本计划面临交易对手方发生交易违约最终导致资产管理计划财产损失的风险。
5、本专项资产管理计划的特定风险（1）本计划主要投资于招商银行信用卡债权，投资风险及收益是基于招商银行对于信用卡债权总体违约率历史数据所形成的判断。
计划投资债权为招商银行信用卡债权中一部分，存在部分样本与总体样本之间的统计差异。
可能导致计划投资风险与预期出现差异，最终导致投资收益偏离预期。
（2）信用卡债权总体上具有个体金额较小，风险分散的特点，但如果社会经济环境出现剧烈波动，仍可能带来违约率上升，计划财产面临总体收益率下降，甚至亏损的可能。
（3）本计划主要投资于受让招商银行信用卡债权，原债权人在债权形成时可能限于知识、技术、经验等因素而未能全面识别风险，最终形成不良债权。
由此而发生的系列财产保全措施可能耗时较长，保全结果难以预期，最终导致在约定期限内，专项计划无法及时、足额的进行收益分配的风险。
私募基金管理公司合格投资者风险揭示制度(含风险揭示书和投资者承诺函)
私募基金管理公司合格投资者风险揭示制度(含风险揭示书和投资者承诺函)一、前言私募基金管理公司是指在我国证券市场中，以投资相关人员的专业能力和经验为核心组成的团队，结合各类投资策略，在规定范围内接受合格投资者委托，开展一系列投资管理服务。
与公募基金不同，私募基金对其投资者的身份和资质要求更高，因此其资产总规模相对较小，同时具有灵活性和高风险的特点。
为保证投资者的利益和开展合法合规的私募基金业务，我国规定私募基金管理公司应当实行合格投资者风险揭示制度，其中包括风险揭示书和投资者承诺函。
二、风险揭示书私募基金管理公司合格投资者风险揭示书是指私募基金管理公司向投资者发布的一份书面说明，其中包含了私募基金存在的风险和投资者应该注意的重要事项等内容。
风险揭示书的主要内容如下：1.私募基金的性质和特点。
私募基金是一种非公开募集的基金，其投资范围和策略相对较自由。
私募基金与公募基金不同，其投资者必须符合合格投资者的资格条件。
2.风险提示。
私募基金投资具有一定的风险，可能产生投资损失，而且其投资者的权利和利益都受到法律的保护。
私募基金管理人在提供投资咨询和投资管理的过程中，不应当向投资者作出任何保证或承诺。
3.基金风险管理。
私募基金管理人应当建立相应的风险管理体系，加强对基金的风险控制和监管。
投资者应当注意基金的投资策略、风险管理、管理人的信誉等因素。
4.投资者的知情权与选择权。
私募基金管理人应当向投资者提供充分的信息，投资者应当仔细阅读相关文件，并咨询专业人士，了解基金管人的业绩、投资管理和风险控制情况，仔细评估投资的风险和收益。
5.基金申购和赎回。
基金的申购和赎回应当遵守相关规定，投资者应当仔细阅读相关文件，注意投资者的申购、赎回和付款方式。
三、投资者承诺函私募基金管理公司合格投资者风险揭示制度中的另一个组成部分是投资者承诺函，通常由投资者在完成投资前签署。
投资者承诺函是投资者对其符合合格投资者条件进行确认，并且确认自己已经充分了解私募基金的风险和相关事项，愿意承担相应的投资风险和投资损失。
投资风险揭示书三篇
投资风险揭示书三篇篇一：风险揭示书尊敬的投资者：投资有风险。
当您/贵机构认购或申购私募基金时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险。
您/贵机构在做出投资决策之前，请仔细阅读本风险揭示书和基金合同、公司章程或者合伙协议（以下统称基金合同），充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规，基金管理人【XX】及投资者分别作出如下承诺、风险揭示及声明：一、基金管理人承诺（一）私募基金管理人保证在募集资金前已在中国证券投资基金业协会（以下简称中国基金业协会）登记为私募基金管理人，并取得管理人登记编码PXXXXX。
（二）私募基金管理人向投资者声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证。
（三）私募基金管理人保证在投资者签署基金合同前已（或已委托基金销售机构）向投资者揭示了相关风险；已经了解私募基金投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力；已向私募基金投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认的制度安排以及投资者的权利。
（四）私募基金管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，不保证基金财产一定盈利，也不保证最低收益。
二、特殊风险揭示(一)基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险本基金合同依据中国基金业协会发布的《契约型私募投资基金合同内容与格式指引》（以下简称“《指引》”）及相关法律法规制定。
《指引》规定，在不违反《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》以及相关法律法规的前提下，基金合同当事人可以根据实际情况约定《指引》规定内容之外的事项；《指引》中某些具体要求对基金合同当事人确不适用的，当事人可对相应内容做出合理调整和变动。
本合同中对《指引》规定内容之外的部分事项进行约定，也可能存在个别内容与《指引》不一致，或不适用《指引》中个别规定的情形，可能对投资者合法权益造成影响。
资产管理计划风险揭示书内容与格式指引
资产管理计划风险揭示书内容与格式指引（试行）［格式示例如下，风险揭示书须包含但不限于以下内容］尊敬的投资者：投资有风险。
当您/贵机构参与资产管理计划时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资亏损的风险。
您/贵机构在作出投资决策之前，请仔细阅读本风险揭示书和资产管理合同，充分认识本计划的风险收益特征和产品特性，认真考虑资产管理计划存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎作出投资决策。
根据有关法律法规，管理人［具体机构名称］及投资者分别作出如下承诺、风险揭示及声明：一■管理人声明与承诺（一）管理人向投资者声明，中国证券投资基金业协会（以下简称〃证券投资基金业协会”）为资产管理计划办理备案不构成对管理人投资能力、持续合规情况的认可；不作为对资产管理计划财产安全的保证。
（二）管理人保证在投资者签署资产管理合同前已（或已委托销售机构）向投资者揭示了相关风险；已经了解投资者的风险偏好、风险认知能力和承受能力。
（三）管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用资产管理计划财产，不保证资产管理计划财产一定盈利，也不保证最低收益。
^—■^W^a lH^示（一）特殊风险揭示［具体风险应由管理人根据本计划的特殊性阐明］若存在以下事项，应特别揭示风险：1、资产管理合同与证券投资基金业协会合同指引不一致所涉风险；2、资产管理计划未托管所涉风险；3、资产管理计划委托募集所涉风险；4、资产管理计划外包事项所涉风险；5、资产管理计划聘请投资顾问所涉风险；6、资产管理计划份额转让所涉风险；7、资产管理计划设置份额持有人大会所涉风险；8、资产管理计划未在证券投资基金业协会完成备案手续或不予备案情形所涉风险；9、其他特殊风险。
（二）一般风险揭示1、本金损失风险管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用资产管理计划财产，但不保证资产管理计划财产中的认（申）购资金本金不受损失，也不保证一定盈利及最低收益。
资产管理风险提示书-资产管理业务风险揭示书
资产管理业务风险揭示书尊敬的客户：中国国际金融有限公司（以下简称“本公司”）已经中国证券监督管理委员会批准，从事客户资产管理业务。
在您委托本公司进行资产管理时，可能会获得较高的投资收益，但同时也存在着较大的证券投资风险，您有可能因为这些风险产生本金损失或没有收益。
本公司所执行的内部控制制度和风险管理制度并不能完全防止出现风险的可能。
为了使您更好地了解其中的风险，根据有关证券法律法规，特提供本风险揭示书，请您认真详细阅读。
一、特别提示1、本公司郑重地提醒投资者，应当根据自身的经济实力和风险承受能力认真制定证券投资策略，尤其是当投资者决定购买ST类股票时，尤其应当清醒地认识到该类股票比其他股票蕴涵更大的风险。
2、本公司郑重地提醒投资者，没有只涨不跌的市场，也没有包赚不赔的投资。
投资者应理解并始终牢记证券投资的“买者自负”原则，防止不顾一切的、盲目投资的非理性行为。
通过本公司的资产管理业务进行投资产生的所有投资风险由投资者自行承担。
3、本公司郑重地提醒投资者，在投资新出现的证券交易品种之前，应充分了解该证券交易品种的特点、风险以及交易规则，并且审慎评估自身的经济状况和财务能力，充分考虑是否适宜参与此类交易。
另外，投资者对可能影响新出现的证券交易品种交易或价格的因素也必须有所了解和掌握，确信自己已做好足够的风险评估与财务安排，避免因参与新出现的证券交易品种而遭受难以承受的损失。
4、本公司郑重地提醒投资者，不得参与任何非法的证券活动，投资者参与非法证券活动不受法律保护。
因参与非法证券活动受到的损失，由投资者自行承担。
5、本公司郑重地提醒投资者，应到依法设立的证券交易所进行证券投资。
现阶段，我国合法的证券交易场所是上海证券交易所、深圳证券交易所和证券公司代办股份转让系统，投资者应在上述场所进行证券投资。
6、本公司郑重地提醒投资者，投资者切记不要委托不具备客户资产管理业务资格的机构进行证券投资，也不要通过不具有证券经纪业务资格的证券公司或其他非法中介机构买卖证券。
证券公司定向资产管理业务风险揭示书
编号：_____________证券公司定向资产管理业务风险揭示书签订日期：_______年______月______日尊敬的投资者：证券公司/资产管理子公司（以下简称“本公司”）已经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）批准，具有开展定向资产管理业务的资格。
为使您更好地了解定向资产管理业务的风险，根据法律、行政法规和中国证监会的有关规定，请您认真阅读本风险揭示书，慎重决定是否参与。
一、了解定向资产管理业务，区分风险收益特征您在参与定向资产管理业务前，请务必了解定向资产管理业务的基础知识、业务特点、风险收益特征等内容，并认真听取管理人、托管人等对相关业务规则和定向资产管理合同内容的讲解。
定向资产管理业务是专门为机构和高端个人投资者提供的理财服务，可根据不同理财需求和风险偏好为客户量身定制不同的产品。
定向资产管理业务的委托资产交由托管人托管，由管理人进行专业的投资运作。
但是，定向资产管理业务也存在着一定的风险，管理人不承诺您资产本金不受损失或者取得最低收益。
二、了解定向资产管理业务风险本定向资产管理计划可能面临的风险，包括但不限于以下几项：（一）市场风险市场风险是指投资品种的价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而引起的波动，导致收益水平变化，产生风险。
市场风险主要包括：1、政策风险货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对资本市场产生一定的影响，导致市场价格波动，影响定向资产管理业务的收益而产生风险。
2、经济周期风险经济运行具有周期性的特点，受其影响，定向资产管理计划的收益水平也会随之发生变化，从而产生风险。
3、利率风险金融市场利率的波动会直接影响企业的融资成本和利润水平，导致证券市场的价格和收益率的变动，使定向资产管理业务收益水平随之发生变化，从而产生风险。
4、购买力风险您的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使您的实际收益下降。
证券公司定向资产管理业务实施细则(试行)
证券公司定向资产管理业务实施细则(试行)文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2008.05.31•【文号】中国证券监督管理委员会公告[2008]25号•【施行日期】2008.07.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】证券正文*注：本篇法规已被：证券公司定向资产管理业务实施细则（发布日期：2012年10月18日，实施日期：2012年10月18日）废止中国证券监督管理委员会公告（[2008]25号）为了规范证券公司定向资产管理业务活动，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司客户资产管理业务试行办法》（证监会令第17号），我会制定了《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》，现予公布，自2008年7月1日起施行。
证监会二ΟΟ八年五月三十一日证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）第一章总则第一条为了规范证券公司定向资产管理业务活动，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司客户资产管理业务试行办法》（证监会令第17号，以下简称《试行办法》），制定本细则。
第二条证券公司接受单一客户委托，与客户签订合同，根据合同约定的方式、条件、要求及限制，通过客户的账户管理客户委托资产的活动，适用本细则。
第三条证券公司从事定向资产管理业务，应当具有证券资产管理业务资格，遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）的规定。
第四条证券公司从事定向资产管理业务，应当遵循公平、公正原则；诚实守信，审慎尽责；坚持公平交易，避免利益冲突，禁止利益输送，保护客户合法权益。
第五条证券公司从事定向资产管理业务，应当建立健全风险管理与内部控制制度，规范业务活动，防范和控制风险。
第六条定向资产管理业务的投资风险由客户自行承担，证券公司不得以任何方式对客户资产本金不受损失或者取得最低收益作出承诺。
第七条中国证监会依据法律、行政法规、《试行办法》和本细则的规定，监督管理证券公司定向资产管理业务活动。
华安证券集合资产管理计划风险揭示书
华安证券集合资产管理计划风险揭示书尊敬的客户：华安证券有限责任公司（以下简称“本公司”）已经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）批准，具有开展集合资产管理业务的资格，并经中国证监会核准设立华安理财1 号稳定收益集合资产管理计划（以下简称“本集合计划”）。
为使您更好地了解集合资产管理计划的风险，根据法律、行政法规和中国证监会有关规定，提供本风险揭示书，请认真详细阅读，慎重决定是否参与集合资产管理计划。
一、了解集合资产管理计划，区分风险收益特征集合资产管理计划是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过筹集委托人资金交由托管人托管，由集合资产管理计划管理人统一管理和运用，投资于中国证监会认可的投资品种，并将投资收益按比例分配给委托人的一种投资方式，具有集合理财、专业管理、组合投资、分散风险的优势和特点。
但是，投资于集合资产管理计划也存在着一定的风险，集合资产管理计划管理人不承诺委托人资产本金不受损失或者取得最低收益。
委托人在参与集合资产管理计划前，应认真听取产品推广人员对相关业务规则、计划说明书和集合资产管理合同等的讲解。
二、了解集合资产管理计划风险集合资产管理计划面临包括但不限于以下风险：（一）市场风险本集合计划主要投资于证券市场，而证券市场中的投资品价格因受各种因素的影响而引起的波动，将对本集合资产管理计划资产产生潜在风险，主要包括：1、政策风险货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响，导致市场价格波动，影响集合资产管理计划收益而产生风险。
2、经济周期风险证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。
宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。
3、利率风险金融市场利率波动会导致债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响企业的融资成本和利润水平。
集合资产管理计划投资于债券，收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。
一、风险揭示书
一、风险揭示书一、风险揭示书尊敬的客户：为使您更好地了解平安汇通丰瑞1号专项资产管理计划(以下简称“丰瑞1号”）的风险，根据法律法规和中国证监会有关规定，提供本风险揭示书，请认真详细阅读，慎重决定是否参与丰瑞1号计划。
一、了解特定多个客户资产管理计划，区分风险收益特征特定多个客户资产管理计划是一种利益共享、风险共担的证券投资方式，即通过筹集资产委托人资金交由托管人托管，由特定多个客户资产管理计划管理人统一管理和运用，投资于中国证监会认可的投资品种，并将投资收益按比例分配给资产委托人的一种投资方式，具有集合理财、专业管理、组合投资、分散风险的优势和特点。
但是，投资于特定多个客户资产管理计划也存在着一定的风险，资产管理计划管理人不承诺投资者资产本金不受损失或者取得最低收益。
二、了解丰瑞1号计划风险计划投资可能面临下列各项风险，包括但不限于：（一）市场风险资产市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致本计划收益水平变化而产生风险，主要包括：（1）政策风险：因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
（2）经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化。
（3）利率风险：金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。
（二）法律与政策风险宏观经济政策、产业政策、财政政策、货币政策、资本市场政策和监管政策等国家政策的变化及相关法律、行政法规、部门规章的调整与变化将对经济运行和投资项目产生一定影响，可能直接或者间接影响投资收益和资产管理计划财产。
（三）管理风险在资产管理计划财产管理运作过程中，资产管理人的研究水平、投资管理水平直接影响资产管理计划财产收益水平，如果资产管理人对经济形势和投资市场判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现失误，都会影响资产管理计划财产的收益水平。
（四）流动性风险在市场或个股流动性不足的情况下，资产管理人可能无法迅速、低成本地调整投资计划，从而对计划收益造成不利影响。
债权投资型资产管理计划资产风险揭示书模版
XXXXXX资产专项资产管理计划3号风险揭示书尊敬的投资者：资产管理人——XX资产管理有限公司是一家依法设立并经中国证券监督管理委员会批准具备开展特定客户资产管理业务资格的资产管理公司，为了维护您的利益，特别提示您在签署资产管理计划文件前，仔细阅读本风险揭示书及资产管理合同等文件，独立、谨慎作出是否认购资产管理计划份额的决定。
当您认购本资产管理计划份额后，可能获得预期的投资收益，但资产管理计划的运行中也面临着多种风险，可能对资产管理计划的投资收益或委托财产造成影响甚至损失。
为了使您更好地了解其中的风险，根据有关法律法规，特提供本风险揭示书，请您仔细阅读：（一）资产管理人遵循恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产管理计划财产，但并不承诺资产管理计划一定盈利，也不保证最低收益或本金不受损失。
本资产计划为非保本保息类资产管理产品，适合风险识别、承受能力较强的合格投资者。
（二）投资者在投资本资产管理计划之前，请填写投资人风险识别能力和承担能力调查问卷，仔细阅读本风险揭示书、资产管理合同等文件，全面认识本资产管理计划的风险收益特征和产品特性，并充分考虑和评估自身的风险识别能力及风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
（三）本资产管理计划仅面向合格投资者募集资金，投资本资产管理计划的投资者应符合法律规定的合格投资者标准。
合格投资者的标准为：具备相应风险识别能力和风险承担能力，认购本资产管理计划初始金额不低于100万元且符合下列相关标准：机构投资者的，净资产不低于1000万元；自然人投资者的，个人金融资产（包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。
（四）投资者应当确保和承诺投资资金来源合法，不存在非法汇集他人资金投资的情形，否则应依法承担相应责任。
（五）本资产管理计划管理、运用委托资产进行投资的过程中可能面临诸如认购风险、市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、计划延期和提前终止的风险、特定投资对象风险、各期独立运作的风险、操作或技术风险及其他风险等各类风险。
资产管理计划份额转让风险揭示书必备条款
附件资产管理计划份额转让风险揭示书必备条款为了使投资者充分了解资产管理计划份额转让业务风险，通过上海证券交易所（以下简称“上交所”）开展资产管理计划份额转让业务的资产管理机构应当制定资产管理计划份额转让的《风险揭示书》。
《风险揭示书》至少应包括下列内容：一、上交所为资产管理计划份额转让提供服务，不代表对资产管理计划的投资风险或收益做出判断或保证。
二、资产管理机构在资产管理计划合同和说明书中对资产管理计划存在的风险已作揭示，投资者在参与资产管理计划份额转让业务前，应认真阅读资产管理计划合同和说明书，了解产品特性，关注产品风险。
三、资产管理计划份额在上交所进行转让，并非集中竞价交易，可能不具有一个活跃的转让市场。
上交所可以根据需要暂停或终止转让服务。
四、资产管理计划份额转让后，如果份额持有人人数或者单个投资者持有的份额余额不再符合中国证监会及上交所的相关规定或者资产管理计划的约定的，可能导致已经确认的成交申报无效，相关法律责任及后果由资产管理机构及相关投资者自行承担。
五、资产管理计划份额转让实行非担保交收。
申报转让（受让）资产管理计划份额时，上交所对资产管理计划份额（资金）余额事先不实行检查、控制，相关份额登记结算机构也不实行担保交收，转让合同履行风险由转让方、受让方及资产管理机构自行控制。
除上述各项风险提示外，资产管理机构还可以根据具体情况在本公司制定的《风险揭示书》中对资产管理计划份额转让存在的风险做进一步列举。
风险揭示书应以醒目的文字载明：本《风险揭示书》的揭示事项仅为列举性质，并未穷尽通过上交所办理资产管理计划份额转让业务所有风险因素。
投资者参与资产管理计划份额转让业务前，对其他可能产生投资风险的相关因素也应详细了解、认真评估，以免因贸然从事此业务而遭受损失。
集合资产管理业务风险揭示书范本.doc
中山中铁物资集合资产管理计划风险揭示书尊敬的客户：感谢您对中山证券有限责任公司（以下简称本公司或管理人）的信任，选择参与中山中铁物资集合资产管理计划。
为使您更好地了解集合资产管理计划的风险，根据《证券法》、《证券公司客户资产管理业务管理办法》和《证券公司集合资产管理业务实施细则》的有关规定，提供本风险揭示书，请认真详细阅读。
管理人是依法设立的证券经营机构，并经中国证监会批准，具有从事客户资产管理业务的资格（证监许可【2009】187号），可以依法开展集合资产管理业务。
同时，请您务必了解所参与的集合资产管理计划的产品特点、投资方向、风险收益特征等内容，并认真听取证券公司对相关业务规则、计划说明书和集合资产管理合同等的讲解，委托人在参与集合资产管理计划前，应综合考虑自身的资产与收入状况、投资经验、风险偏好，选择与自身风险承受能力相匹配的集合资产管理计划，慎重决定是否参与集合资产管理计划。
一、了解集合资产管理计划，区分风险收益特征集合资产管理计划是通过筹集投资者资金交由托管人托管，由集合资产管理计划管理人统一管理和运用，投资于中国证监会认可的投资品种，并将投资收益按比例分配给投资者的一种投资方式，投资于集合资产管理计划也存在着一定的风险，集合资产管理计划管理人不承诺投资者资产本金不受损失或者取得最低收益。
二、了解集合资产管理计划风险委托人投资于本计划可能面临以下风险，有可能因下述风险导致委托人本金或收益损失。
管理人不保证本计划一定盈利，也不保证最低收益。
本计划面临的风险包括但不限于以下风险：（一）市场风险市场风险是指投资品种的价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而引起的波动，导致收益水平变化，产生风险。
市场风险主要包括：1、政策风险货币政策、财政政策、产业政策和证券市场监管政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响，可能导致市场价格波动，影响集合计划资产管理业务的收益而产生风险。
中信盈时资产管理业务风险揭示函
中信盈时资产管理业务风险揭示函尊敬的委托人：投资有风险，当您/单位认购或申购资产管理计划的计划份额时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险。
您/单位在作出投资决策之前，请仔细阅读本风险揭示函和资产管理计划资产管理合同，全面认识本资产管理计划的风险收益特征和产品特性，认真考虑资产管理计划存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎作出投资决策。
一、委托人在参与资产管理业务前，请务必了解资产管理业务的基础知识、业务特点、风险收益特征等内容，并认真听取管理人、销售机构、托管人等对相关业务规则和资产管理合同内容的讲解。
二、中信盈时资产管理有限公司（以下简称“中信盈时”）具有开展资产管理业务的资格。
资产管理业务是专门为机构和高净值个人投资者提供的资产管理服务，可根据不同理财需求和风险偏好为委托人量身定制不同的产品。
资产管理业务的委托财产由管理人进行专业的投资运作，托管人根据本合同的规定，依法保管资产管理计划财产。
但是，资产管理业务也存在着一定的风险，管理人及托管人不承诺委托人的委托财产本金不受损失或者取得最低收益。
三、委托人在参与本计划之前，请仔细阅读资产管理合同，全面认识资产管理计划的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的资产与收入状况、投资经验、风险承受能力和风险偏好，理性判断市场，谨慎作出投资决策。
四、参与资产管理业务通常具有的市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、提前终止风险及其他风险，包括但不限于政策风险、经济周期风险、利率风险、技术风险、操作风险、不可抗力因素导致的风险等，从而可能对委托财产和收益产生影响。
各项风险包括但不限于：（一）市场风险证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使计划资产面临潜在的风险。
1、股票投资风险，主要包括：（1）国家货币政策、财政政策、产业政策等的变化对证券市场产生一定的影响，导致市场价格水平波动的风险。
（2）经济周期风险。
证券市场受宏观经济运行的影响，而经济运行具有周期性的特点，而宏观经济运行状况对证券市场的收益水平产生影响，从而对计划收益产生影响。
基金风险揭示书三篇
基金风险揭示书三篇篇一：基金风险揭示书尊敬的投资者：基金是一种收益共享、风险共担的集合投资工具，它不能保证投资人一定获得盈利，也不保证最低收益。
投资基金的风险主要包括：1、市场风险：基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化，产生风险。
主要的风险因素包括：宏观经济政策变动风险、经济周期波动风险、金融市场利率波动风险、上市公司经营不善风险、基金资产因通货膨胀贬值风险等。
2、信用风险：基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒绝支付到期本息等情况，从而导致基金资产损失。
3、管理风险：基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的收集、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。
同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有效防范道德风险和其他风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对基金的风险收益水平造成影响。
4、流动性风险：在证券市场波动加剧时，基金投资者的赎回需求可能在短时间内大幅度增加，可能发生巨额赎回的情况。
我国股票市场在下跌时经常出现交易量急剧减少的情况，如果这时出现较大规模的基金赎回申请，可能造成基金仓位调整和资产变现困难，出现流动性风险。
5、操作和技术风险：基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交易错误和欺诈等。
6、违规风险：指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金契约有关规定的风险。
7、其他风险：因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方面不完善而产生的风险；因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运作，导致基金资产损失；其他意外导致的风险。
XX号资产管理产品风险揭示书
XX号资产管理产品风险揭示书尊敬的投资人：感谢您对XX保险资产管理有限公司（以下简称“本公司”或“产品管理人”）的信任，选择参与XX号资产管理产品（以下简称“本产品为了维护您自身的利益，本公司特别提示您在签署相关文件前，请仔细阅读《XX号资产管理产品资产管理合同》（以下简称“《产品合同》”）、《XX号资产管理产品募集说明书》（以下简称“《产品募集说明书:T）、《XX号资产管理产品风险揭示书》（以下简称“《风险揭示书》”）和其他相关产品文件，充分考虑风险承受能力后独立做出是否签署相关文件的决定。
产品管理人具有保险资产管理产品业务资格。
本产品托管人XX银行股份有限公司XX分行具有保险资产管理产品托管人资格。
本产品专业服务机构的资质、收费等情况，以及更换、解聘的条件和程序详见《产品合同》《产品募集说明书》。
一、了解保险资产管理产品，区分风险收益特征保险资产管理产品是一种利益共享、风险共担的投资方式，即通过筹集投资人资金交由托管人托管，由产品管理人统一管理和运用，投资于中国银保监会认可的投资品种，并将投资收益按比例分配给投资人的一种投资方式，具有集合理财、专业管理、组合投资、分散风险的优势和特点。
尽管产品管理人恪尽职守，以诚实信用、勤勉尽责、谨慎有效的原则管理和运用资产管理产品资产，为投资人的最大利益处理投资管理事宜，但并不承诺资产管理产品的运作没有风险，也不承诺投资收益，请投资人仔细阅读并充分理解。
本产品为权益类保险资产管理产品，总体上风险高于固定收益类保险资产管理产品、混合类保险资产管理产品。
本产品份额依据收益和风险的不同安排，分为产品优先级份额和产品劣后级份额，两类产品份额的资产合并运作。
产品优先级份额具有相对稳定投资收益和较低预期风险特征，业绩比较基准为【】％/年。
该业绩比较基准仅供产品优先级份额持有人参考，不构成产品管理人关于保证产品投资资金不受投资损失或者可以取得的最低收益的任何承诺。
产品优先级份额持有人应当自行承担投资风险。
资产管理业务风险揭示书
资产管理业务风险揭示书尊敬的投资者：投资有风险，当您认购或参与本资产管理计划的计划份额时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险。
您在做出投资决策之前，请仔细阅读本风险揭示书和资产管理计划合同，全面认识本资产管理计划的风险收益特征和产品特性，认真考虑资产管理计划存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
1、投资者在参与资产管理业务前，请务必了解资产管理业务的法律法规、基础知识、业务特点、风险收益特征等内容，并认真听取管理人、托管人等对相关业务规则和资产管理合同内容的讲解。
2、中银国际期货有限责任公司（以下简称“中银国际期货”）具有开展资产管理业务的资格。
资产管理业务的委托资产由管理人进行专业的投资运作，托管人根据本合同的规定，依法保管资产管理计划财产。
但是，资产管理业务存在风险，管理人不以任何方式承诺投资者委托资产本金不受损失或者承诺取得最低收益。
3、投资者在参与本计划之前，请仔细阅读资产管理合同，全面认识本资产管理计划的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的资产与收入状况、投资经验、风险承受能力和风险偏好，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
4、参与资产管理业务通常具有的市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、特定的投资方法及资产管理计划财产所投资的特定投资对象可能引起的特定风险（包括期货投资风险、期权投资风险及其他投资品种风险），以及政策风险、经济周期风险、利率风险、技术风险、操作风险、不可抗力因素导致的风险等(详见计划合同正文“风险揭示”章节)，从而可能对计划财产和收益产生影响。
且投资者应特别关注投资期货类品种具有的特定风险，包括但不限于因保证金交易方式可能导致投资损失大于委托资产价值的风险，因市场流动性不足、交易所暂停某合约的交易、修改交易规则或采取紧急措施等原因，导致未平仓合约可能无法平仓或现有持仓无法继续持有的风险。
5、资产管理合同虽然约定了一定的止损比例，但由于持仓品种价格可能持续向不利方向变动、持仓品种因市场剧烈波动导致不能平仓等原因，委托资产亏损存在超出该止损比例的风险。
期货公司资产管理业务风险揭示书1实用版
期货公司资产管理业务风险揭示书尊敬的委托人：根据中国证监会的规定，现向您提供《期货公司资产管理业务风险揭示书》。
您参与期货资产管理业务，可能会让您的委托财产产生盈利，同时由于资产管理业务的本身属性，委托财产也存在亏损的风险。
为了使您充分了解期货公司资产管理业务的内容及其风险，请您结合风险揭示书的内容，对自己的经济能力、风险认识水平和风险承受能力进行审慎地自我评估，决定是否参与资产管理业务。
考虑是否参与期货公司资产管理业务前，您应当明确了解以下内容：一、您在参与资产管理业务前，必须了解资产管理业务的法律法规、基础知识、业务特点、风险收益特征等内容，必须了解期货公司是否具有开展资产管理业务的备案资格，并已认真听取期货公司对相关业务规则和资产管理合同内容的讲解。
二、您在参与资产管理业务前，必须综合考虑自身的资产与收入状况、投资经验、风险偏好，确信自身有承担参与资产管理业务所面临投资风险和损失的能力，审慎选择与您的风险承受能力相匹配的资产管理投资策略。
三、您必须了解参与资产管理业务通常具有的市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险及其他风险，包括但不限于政策风险、经济周期风险、利率风险、技术风险、操作风险、不可抗力因素导致的风险等。
四、您必须特别关注投资期货品种具有的特定风险，包括但不限于：因保证金交易方式可能导致期货投资损失大于委托财产价值的风险；因市场流动性不足、交易所暂停某合约的交易、修改交易规则或采取紧急措施等原因，导致未平仓合约可能无法平仓或现有持仓无法继续持有的风险。
五、您必须清楚期货公司虽然与您在合同里约定了一定的止损比例，但由于持仓品种价格可能继续向不利方向变动、持仓品种因市场剧烈波动导致不能平仓等原因，委托财产亏损存在超出该止损比例的风险。
出现这类情况，您必须承担由此导致的全部损失。
六、您应当自行承担参与期货资产管理业务的投资风险与资产损失，期货公司及其分支机构、工作人员不得也不会以任何方式对您做出取得最低收益或分担损失的承诺或担保。
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定向资产管理业务风险揭示书
尊敬的投资者：
证券公司/资产管理子公司（以下简称“本公司”）已经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）批准，具有开展定向资产管理业务的资格。
为使您更好地了解定向资产管理业务的风险，根据法律、行政法规和中国证监会的有关规定，请您认真阅读本风险揭示书，慎重决定是否参与。
一、了解定向资产管理业务，区分风险收益特征
您在参与定向资产管理业务前，请务必了解定向资产管理业务的基础知识、业务特点、风险收益特征等内容，并认真听取管理人、托管人等对相关业务规则和定向资产管理合同内容的讲解。
定向资产管理业务是专门为机构和高端个人投资者提供的理财服务，可根据不同理财需求和风险偏好为客户量身定制不同的产品。
定向资产管理业务的委托资产交由托管人托管，由管理人进行专业的投资运作。
但是，定向资产管理业务也存在着一定的风险，管理人不承诺您资产本金不受损失或者取得最低收益。
二、了解定向资产管理业务风险
本定向资产管理计划可能面临的风险，包括但不限于以下几项：
1.市场风险
市场风险是指投资品种的价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素影响而引起的波动，导致收益水平变化，产生风险。
市场风险主要包括：
（1）政策风险
货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策的变化对资本市场产生一定的影响，导致市场价格波动，影响定向资产管理业务的收益而产生风险。
（2）经济周期风险
经济运行具有周期性的特点，受其影响，定向资产管理计划的收益水平也会随之发生变化，从而产生风险。
（3）利率风险
金融市场利率的波动会直接影响企业的融资成本和利润水平，导致证券市场的价格和收益率的变动，使定向资产管理业务收益水平随之发生变化，从而产生风险。
（4）购买力风险
您的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使您的实际收益下降。
（5）上市公司经营风险
上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等会导致公司盈利状况发生变化。
如定向资产管理业务所投资的上市公司经营不善，与其相关的证券价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，从而使定向资产管理业务收益水平下降。
（6）衍生品风险
由于金融衍生品具有杠杆效应且价格波动剧烈，会放大收益或损失，在某些情况下甚至会导致投资亏损高于初始投资金额。
因此，如果定向资产管理计划投资于金融衍生品，可能会影响定向资产管理计划的收益水平。
2.管理风险
在定向资产管理计划运作过程中，管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对信息的获取和对经济形势、金融市场价格走势的判断，如管理人判断有误、获取信息不全、对投资工具使用不当等影响定向资产管理计划的收益水平。
3.流动性风险
委托资产不能迅速转变成现金，或者转变成现金会对资产价格造成重大不利影响的风险。
流动性风险按照其来源可以分为两类：
（1）市场整体流动性相对不足。
证券市场的流动性受到市场行情、投资群体等诸多因素的影响，在某些时期成交活跃，流动性好；而在另一些时期，可能成交稀少，流动性差。
在市场流动性相对不足时，交易变现有可能增加变现成本，对委托资产造成不利影响。
（2）证券市场中流动性不均匀，存在个股和个券流动性风险。
由于流动性存在差异，即使在市场流动性比较好的情况下，一些个股和个券的流动性可能仍然比较差，从而在进行个股和个券操作时，可能难以买入和卖出预期的数量，或买入卖出行为对个股和个券价格产生比较大的影响，增加个股和个券的建仓成本或变现成本。
4.信用风险
信用风险是指发行人是否能够实现发行时的承诺，按时足额还本付息的风险，或者交易对手未能按时履约的风险。
（1）交易品种的信用风险：投资于公司债券等固定收益类产品，存在着发行人不能按时足额还本付息的风险；此外，当发行人信用评级降低时，定向资产管理业务所投资的债券可能面临价格下跌风险。
（2）交易对手的信用风险：交易对手未能履行合约，或在交易期间未如约支付已借出证券产生的所有股息、利息和分红，将使定向资产管理业务面临交易对手的信用风险。
5.再投资风险
您将从本计划中获得的收益进行再次投资的情况，因以上所述风险的发生，而导致您再投资资产出现亏损的风险。
6.其他风险
（1）技术风险。
在定向资产管理业务的日常交易中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致您的利益受到影响。
这种技术风险可能来自管理人、托管人、证券交易所、证券登记结算机构等。
（2）战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致委托资产的损失，从而带来风险。
（3）法律、法规变化及/或监管部门要求，可能导致委托资产的损失或相应收益无法实现，从而带来的风险。
（4）因监管政策变化，存在监管机构书面或口头叫停本定向业务等相关产品的风险。
（5）因执行国家与本计划相关的税收政策，可能会导致委托资产再承担相应税费后，委
托资产投资收益降低。
7.管理人资质风险
担任定向资产管理业务管理人的证券公司或担任定向资产管理业务托管人的资产托管机构，因停业、解散、撤销、破产，或者被有权机构撤销相关业务许可等原因不能履行职责，可能给您带来一定的风险。
三、了解自身特点，制定适当的定向资产管理业务方案
您在参与定向资产管理业务前，应综合考虑自身的资产与收入状况、投资经验、风险偏好，制定与本单位风险承受能力相匹配的定向资产管理业务方案。
由上可见，参与定向资产管理业务存在一定的风险，您存在盈利的可能，也存在亏损的风险；管理人不承诺确保您委托的资产本金不受损失或者取得最低收益。
您在参与定向资产管理业务前，已了解定向资产管理业务的基础知识、业务特点、风险收益特征等内容，并已认真听取证券公司对相关业务规则和定向资产管理合同内容的讲解。
您已了解通过专用证券账户持有或者通过专用证券账户和其他证券账户合并持有上市公司股份达到规定比例时，应由您自行履行法律、行政法规和中国证监会规定的公告、报告、要约收购等义务，并自行承担未及时履行义务的法律责任。
本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明您参与定向资产管理业务所面临的全部风险和可能导致您资产损失的所有因素。
您在参与定向资产管理业务前，应认真阅读并理解相关业务规则、资产管理合同及本风险揭示书的全部内容，并确信自身已做好足够的风险评估与财务安排，避免因参与定向资产管理业务而遭受难以承受的损失。
定向资产管理业务的投资风险由您自行承担，证券公司、资产托管机构不以任何方式对您资产本金不受损失或者取得最低收益做出承诺。
特别提示：您在本风险揭示书上签字，表明您已经理解并愿意自行承担参与定向资产管理业务的风险和损失。
签署时间：年月日
客户：（签字及/或盖章）。