财务规划

1为保证项目的正常实施，本企业采用混合融资方式

其优点在于：

与普通债券相比，可转换债券使得公司能够以较低的利率取得资金。

与普通股相比，可转换债券使得公司取得了以高于当前股价出售普通股的可能性

其方式遵循先“内部融资”后“外部融资”的优序理论，利用自身优点选择低利息的资金渠道。

所以先公司内部采取资金筹措。其次利用大学生创业政策向银行申请借贷。最后的资金差额以对外借贷，抵押或担保措施是以无形资产做抵押的方式向市场进行融资。

资本结构规模

共持有资金：21万

资金使用：资金分阶段投入使用，逐步使用，力求做到节俭，稳妥，有效。达到产期以前的流动资金投入依据当年生产规模批量投入，逐年递增，知道达到计划投资规模。

投资偿还方式：经营期的现金流入，银行贷款。利息偿还方式：利息计入财务费用，按期偿还。

股利分配计划：根据预测，公司能保证较高的利润增长，我们准备从净利润中提取合理比例的资金给投资者分红。公司运营第一，二年不分配现金股利，第三年开始分配现金股利，股利支付率起初为净利润的7%，以后根据经营情况逐年增加，最高为16%。

财务支出（单位：万元）

第一年除流动资金外，共花费19万，第二年花费12.6万第三年花费14.8万元，第四年花费13.5万元第五年花费14.4万元。

每单个体（代买员）利润为1元，企业抽取10%，则企业每单获取利润0.1元，代买员净利润0.9元。二手交易市场，公司抽取利润5%。兼职模块，每条信息公司收取管理费1元。

收入（单位：万元）

第一年收入18.5万元，第二年收入27万元，第三年收入31万元，第四年收入29万元，第五年收入30万元。

纯利润=剩余流动资金+收入-支出-红利-还贷