公司理财实务模拟实训指导书

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理财模拟实习报告

理财模拟实习报告

一、实习背景随着我国经济的快速发展,理财已经成为越来越多人的关注焦点。

为了更好地了解理财行业,提升自身的理财知识和技能,我在2023年6月至8月期间,参加了为期两个月的大学生理财模拟实习项目。

这次实习旨在通过模拟真实理财场景,培养我的理财规划、投资分析和风险管理能力。

二、实习内容实习期间,我主要参与了以下几项活动:1. 理财知识学习:通过参加理财知识讲座、阅读相关书籍和资料,我对理财的基本概念、理财规划的原则、投资工具和风险管理等方面有了更深入的了解。

2. 模拟理财实践:在指导老师的带领下,我参与了模拟理财实践。

我们根据模拟客户的财务状况、投资目标和风险偏好,为其制定了个性化的理财方案。

3. 投资组合构建:在模拟实践中,我学习了如何构建投资组合,包括股票、债券、基金等不同类型金融产品的配置比例,以实现风险分散和收益最大化。

4. 风险管理:通过模拟实践,我了解了如何识别、评估和应对理财过程中的风险,包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

三、实习收获通过这次理财模拟实习,我获得了以下几方面的收获:1. 理论知识与实践能力的提升:在实习过程中,我不仅学习了理财理论知识,还通过模拟实践将理论知识应用于实际操作,提高了自己的理财能力。

2. 团队协作能力的培养:在模拟理财实践中,我与团队成员共同商讨、分析、决策,锻炼了团队协作能力。

3. 沟通能力的提高:在为客户制定理财方案的过程中,我学会了如何与客户沟通,了解客户需求,为客户量身定制理财方案。

4. 职业素养的养成:实习过程中,我明白了作为一名理财顾问,应具备的专业素养和职业道德,如诚信、责任心、耐心等。

四、实习体会1. 理财的重要性:理财不仅能帮助我们实现财务自由,还能提高生活质量,因此,理财应成为我们生活中不可或缺的一部分。

2. 持续学习的重要性:理财行业不断发展,理财知识更新迅速,我们需要不断学习,才能跟上时代步伐。

3. 理论与实践相结合的重要性:理论知识是基础,但只有将理论知识应用于实践,才能真正掌握理财技能。

智盛公司理财实务模拟实训报告

智盛公司理财实务模拟实训报告

智盛公司理财实务模拟实训报告一、实训目的和任务:1、通过国际金融模拟实训,实际感受外汇投资如何获利及外汇投资的风险。

2、为今后的职业生涯提供多种就业机会,可选择与外汇交易相关的职业,如经纪人、市场分析、会计、计算机等。

在从事其中任何一项与外汇交易相关的工作之前,必须认识和了解外汇交易,有了本实训的模拟演练,将会以最短的时间进入实际工作状态。

3、学会如何进行外汇交易能帮助提高在其它投资领域的素质能力。

二、实训内容、步骤与基本要求:实训一注册用户,熟悉系统基本要求:了解智盛模拟系统及卫星过程中信息的传递,设置初始帐户、资金、密码,熟悉基本操作要求。

主要内容:注册用户名,熟悉外汇交易系统的主要功能。

实训二常用八种外汇基本面趋势分析。

基本要求:通过对外汇的基本面进行综合分析后,选择适合投资的外汇币种。

主要内容:查阅金融界网站等相关外汇网站,及招行外汇通界面分析外汇的基本面信息及最近走势,选择投资品种。

实训三外汇技术和行情分析系统基本要求:通过对外汇的行情进行认真分析研判后,明确买卖时机,同时注意进行仓位内外汇的相关性、掌握组合投资方法。

主要内容:到模拟系统交易界面,通过K线图、MACD、KDJ、BSI 等相关指标组合分析,研判,最终确定买卖时机,进行有效、组合的投资。

实训四外汇实盘交易实训基本要求:在智盛模拟系统进行外汇实盘交易,了解八种基本外汇的基本面及其走势,通过具体的交易操作,进一步了解货币价格波动特性。

主要内容:使用系统分配的30万美元分别购买外汇,通过对即时走势的分析,作两种投资策略:快进快出的超短线交易策略及中线策略。

实训五外汇虚盘交易实训基本要求:在模拟系统进行外汇虚盘交易,了解实盘与虚盘的特性区别,虚盘操作要领。

主要内容:进入系统中的外汇虚盘中,通过对英磅、日元、德国马克这三种主要货币合约建立开仓,对冲,观察货币走势,学习使用杠杆操作规律。

实训六外汇实盘虚盘综合交易实训基本要求:通过对外汇虚盘与实盘的综合交易与运用,积累投资经验与心得体会,进一步提升投资技巧与投资策略。

理财规划方案实训报告书

理财规划方案实训报告书

一、实训背景随着我国经济的快速发展和金融市场的日益成熟,理财规划已成为人们提高生活质量、实现财富增值的重要手段。

为了更好地了解理财规划的基本流程和操作方法,提高自身的理财能力,我们小组开展了理财规划方案实训。

本次实训旨在通过模拟实际理财场景,让我们学会如何为客户制定合理的理财规划方案。

二、实训目的1. 理解理财规划的基本概念和流程。

2. 掌握理财规划工具和方法。

3. 提高实际操作能力,为今后从事理财规划工作打下基础。

4. 培养团队协作精神和沟通能力。

三、实训内容1. 实训时间:2021年X月X日至2021年X月X日2. 实训地点:XXX大学理财实训室3. 实训人员:小组成员共6人,分别担任项目经理、财务经理、投资经理、风险经理、客户经理和助理。

四、实训过程1. 客户信息收集与分析在实训过程中,我们首先对客户的基本信息进行了收集,包括年龄、职业、收入、家庭状况、投资偏好等。

通过对客户信息的分析,我们了解到客户的基本财务状况和理财需求。

2. 理财目标设定根据客户的基本情况和理财需求,我们为客户设定了以下理财目标:(1)短期目标:提高紧急备用金,满足日常生活中的资金需求。

(2)中期目标:子女教育金储备,为子女提供良好的教育条件。

(3)长期目标:退休养老规划,确保晚年生活无忧。

3. 理财规划方案制定针对客户的理财目标,我们为客户制定了以下理财规划方案:(1)紧急备用金规划:根据客户月均支出,建议其储备3-6个月的生活费用作为紧急备用金。

(2)子女教育金储备:采用定期存款、教育金保险、基金定投等方式,为子女的教育提供资金支持。

(3)退休养老规划:通过养老保险、投资理财等方式,为客户的退休生活提供资金保障。

4. 理财产品选择与配置根据客户的理财目标和风险承受能力,我们为客户选择了以下理财产品:(1)货币市场基金:作为紧急备用金,满足短期资金需求。

(2)债券型基金:为子女教育金储备提供稳定收益。

(3)混合型基金:为退休养老规划提供长期增值。

公司理财及财务管理知识分析模拟实验

公司理财及财务管理知识分析模拟实验

资料范本本资料为word版本,可以直接编辑和打印,感谢您的下载公司理财及财务管理知识分析模拟实验地点:__________________时间:__________________说明:本资料适用于约定双方经过谈判,协商而共同承认,共同遵守的责任与义务,仅供参考,文档可直接下载或修改,不需要的部分可直接删除,使用时请详细阅读内容《公司理财模拟实验》实验指导书会计学院财务系:杜迎新2013年2月目录实验项目一:企业设立与理财机构设置 (13)实验项目二:战略制定与全面预算编制 (14)实验项目三:固定资产新建项目投资决策 (28)实验项目四:资金需要量的预测 (32)实验项目五:资本成本和资金结构决策 (34)实验项目六:最佳信用政策决策 (37)实验项目七:利润分配政策 (39)实验项目一:企业设立与理财机构设置企业设立是创办企业的第一步。

要创办企业,首先要了解经济实践中各类不同性质的企业有什么区别以及这些不同类型的企业在设立时有什么要求。

1、不同性质经营主体的特点及主要类型(形式)(1)常见经营主体的性质经济实践中常见的经营主体可简单地分为两类:企业和个体工商户。

根据企业的所有制性质及有关法律规定,我国的企业可分为全民所有制企业(国有企业)、集体所有制企业、私营(个体)企业、混合所有制企业(中外合资经营企业、中外合作经营企业)和外商独资企业。

此外,实践中还有一类最常见的经营主体称为个体工商户,个体工商户是个私经济的重要组成部分,如小商店、理发店、小型健身馆、花店、服装店、小饭店、水果摊贩等。

(2)企业的主要类型在目前的经济环境中,常见的企业形式有:个人独资企业、合伙企业、有限责任公司、股份有限公司。

独资企业是由一人投资经营,投资者承担无限责任的企业,无独立的法律资格;合伙企业是两个或两个以上的合伙人,按照合伙协议共同出资、共同经营、共享收益、共担风险,合伙人对企业承担无限连带责任的企业,无独立的法律资格。

公司理财及财务管理知识分析模拟实验

公司理财及财务管理知识分析模拟实验

公司理财及财务管理知识分析模拟实验引言:理财及财务管理对于任何企业都是至关重要的,它们能够帮助企业正确处理财务问题,规避风险,提高收益。

本文通过分析一个模拟实验的结果,来展示公司理财及财务管理知识的应用。

实验背景:在本次模拟实验中,我们扮演的是一家虚拟公司,名为ABC公司。

ABC公司是一家中型制造业企业,主要经营电子产品的生产和销售。

我们将模拟ABC公司的财务状况、经营情况和市场环境,并根据不同的决策方案来分析实验结果。

实验目标:本次模拟实验的目标是能够通过理财及财务管理知识,提高ABC公司的财务状况和经营效益。

我们将通过以下几个方面来分析实验结果。

1.资金预算和现金流管理:在模拟实验中,我们首先需要制定资金预算和现金流管理计划。

通过分析ABC公司的资金需求和现金流量,我们可以合理规划资金的使用,避免出现资金短缺的情况。

实验结果显示,ABC公司在第一年的现金流量较为稳定,但在第二年有一个较大的现金流入。

通过合理规划,我们将这一笔现金用于进行生产线的升级和产品研发,提高产品的质量和竞争力。

这样的决策方案将为公司的长期发展打下基础。

2.资本结构和财务风险管理:资本结构的合理配置和财务风险的管理对公司的财务状况至关重要。

在实验中,我们需要考虑公司的债务和股权的结构,以及各项财务风险的管理措施。

通过实验结果分析,可以发现ABC公司的债务比例较高,公司有一定的偿债风险。

在分析中,我们将在债务和股权结构之间做出适当调整,以降低公司的财务风险。

通过增加股权融资比例,降低债务的比例,可以有效降低公司的财务风险。

3.项目投资和资本预算:在实验中,我们需要对ABC公司的各项投资项目进行评估和筛选。

通过对项目的现金流量、收益率和风险的评估,我们可以为公司提供科学决策的依据。

实验结果显示,ABC公司存在几个潜在的投资项目:新产品开发、国内市场扩张和海外市场拓展。

通过综合考虑现金流量、市场需求和竞争状况,我们可以为这些项目制定合理的资本预算。

公司理财实训教学大纲

公司理财实训教学大纲

公司理财实训教学大纲课程代码:使用专业:投资理财、会计参考学时:34参考学分:4执笔:钭志斌审阅:叶慧丹审定:程坚制定时间:2006-10修定时间:2008-12一、本实训课的性质、任务与目的《公司理财》是投资理财专业的主干课程之一,是培养学生熟悉公司理财活动的基本理论、基本知识和基本技能而设置的。

通过对筹资、投资、资本分配等一系列理财活动案例的实训,培养学生综合运用财务管理基础理论,基本技能分析问题,解决问题的能力。

二、本实训课的基本理论本实训课是基于公司理财中的筹资、投资、资金营运、资金分配等环节中的相关管理理论而设计的。

三、实训方式与基本要求本课程主要采取课内实训方式。

实训要求综合运用公司理财的基础理论、基本技能认真分析筹资、投资、资本分配等一系列理财活动。

学会查阅资料,能利用计算机等工具进行辅助设计。

四、实训项目的设置与内容提要目次实训项目实训基本内容及基本要求教学时数备注会计、理财专业XX专业一认识公司理财理财目标的比较;理财环境的影响;理财对象的认知;熟悉理财的对象,不同理财目标的优缺点评价;理解微观环境对理财活动的影响;2 公司名称不限,由任课教师、学生自行设计。

二树立理财观念资金时间价值的计算与应用;掌握货币时间价值的含义和计算方法,特别是即付年金、递延年金的意义及其终值、现值的计算;掌握风险价值的概念和风险的衡量方法。

2三财务报表分析报表的阅读;报表专项分析;报表综合分析;掌握几种主要的财务分析方法,根据资料评价和分析公司的偿债能力、盈利能力、营运能力、发展能力。

4四全面预算管理财务预算的编制;预算方法的应用;理解预算在全面预算体系中的地位;掌握现金预算的编制流程和编制方法,掌握预计财务报表的编制方法。

4五财务控制管理责任中心的设置与考核;理解投资中心的含义,掌握投资中心考核指标的计算方法,并能运用考核指标对不同投资中心进行评价考核。

2六企业筹资管理负债资金的筹集;权益资金的筹集;资金需求量的需测;掌握债券发行价格的计算,掌握债券筹资和银行借款筹资成本的计算,能够通过计算进行筹资方式决策;了解债券筹资和银行借款筹资的利弊。

公司理财实验指导书

公司理财实验指导书

《公司理财》实验指导书目录实验一:货币的时间价值与风险价值实验二:证券估值实验三:筹资方式选择实验四:公司业绩分析实验五:项目投资经济评价实验六:固定资产更新决策附件一附件二实验一:货币的时间价值与风险价值一、实验目的通过实验使学生理解货币的时间价值、风险价值的概念;利用EXCEL函数FV、PV及电子表格软件,熟悉并掌握货币时间价值,即终值、现值及风险价值的计算方法并对决策方案做出客观评价。

二、实验内容:1、终值、现值计算2、名义利率和实际利率的计算3、风险、收益计算三、实验内容(一)现值、终值的基本模型表3-3 Excel电子表格程序输入公式求解变量输入函数计算终值:FV = FV(Rate,Nper,Pmt,PV,Type)计算现值:PV = PV(Rate, Nper, Pmt, FV, Type)计算每期等额现金流量:PMT = PMT (Rate,Nper,PV,FV,Type)计算期数:n = NPER(Rate, Pmt, PV, FV, Type)计算利率或折现率:r = RATE(Nper, Pmt, PV, FV, Type)(二)利用Excel计算终值和现值应注意的问题1.利率或折现率最好以小数的形式输入。

【例】将折现率0.07写成7%。

2.现金流量的符号问题,在FV,PV和PMT三个变量中,其中总有一个数值为零,因此在每一组现金流量中,总有两个异号的现金流量。

3.如果某一变量值为零,输入“0”;如果某一变量值(在输入公式两个变量之间)为零,也可以“,”代替。

【例】计算一个等额现金流量为4 000元,计息期为6年,利率为7%的年金终值。

【例】假设你持有现金1 200元,拟进行一项收益率为8%的投资,问经过多少年可使资本增加一倍?【例3- 3】ABC公司计划购买办公用品,供应商提供两种付款方式:(1)在购买时一次付款9 000元;(2)5年分期付款,每年付款2次,每次付款1 200元。

理财模拟实习报告

理财模拟实习报告

实习报告一、实习背景与目的随着我国经济的快速发展,金融行业日益繁荣,理财观念逐渐深入人心。

作为一名金融专业的学生,为了提高自己的实践能力和理论知识的应用水平,我选择了理财模拟实习项目,希望通过实习了解理财产品的运作机制,掌握理财规划的基本方法,为未来的职业生涯打下坚实基础。

二、实习内容与过程在实习过程中,我参与了理财产品的筛选、组合、推荐以及理财规划书的撰写等环节。

以下是实习的主要内容:1. 理财产品研究:通过对市场上各类理财产品的研究,了解其产品特点、风险收益情况、投资期限等信息,为后续的理财规划提供产品选择依据。

2. 客户需求分析:模拟真实场景,与“客户”进行沟通,了解其财务状况、风险承受能力、投资目标和预期收益等,以便为其量身定制理财方案。

3. 理财产品组合:根据客户需求和市场情况,将合适的理财产品进行组合,形成一个风险与收益平衡的理财方案。

4. 理财规划书撰写:以理财方案为基础,撰写一份详细的理财规划书,包括理财目标、产品组合、预期收益、风险评估等内容。

5. 理财方案汇报:向指导老师汇报理财方案的制定过程和结果,接受老师的点评和建议,进一步优化理财方案。

三、实习成果与反思通过本次实习,我收获颇丰,不仅掌握了理财规划的基本流程,还对各类理财产品有了更深入的了解。

在实习过程中,我认识到理财规划并非简单的产品推荐,而是一个全面、系统的财务规划过程。

为了更好地为客户服务,我需要在今后的学习中,继续加强金融知识的学习,提高自己的专业素养。

同时,我也发现自己在理财规划方面存在一些不足,如对客户需求的把握不够准确,理财产品组合的优化空间较大等。

在今后的实际工作中,我将继续努力,不断总结经验,提高自己的业务能力。

四、实习总结理财模拟实习让我对理财规划有了更深刻的认识,也让我意识到理论知识与实际操作的相结合的重要性。

通过本次实习,我对自己的专业选择更加坚定,对未来职业生涯充满信心。

在今后的学习和工作中,我将继续努力,不断提高自己的专业素养,为客户带来更优质的理财服务。

公司理财模拟实习报告

公司理财模拟实习报告

一、实习背景与目的随着我国经济的快速发展和金融市场的日益成熟,理财咨询已成为众多企业和个人关注的焦点。

为了提升自身的理财能力,了解理财行业的实际运作,我于2023年3月至5月在XX金融咨询有限公司进行了为期两个月的公司理财模拟实习。

本次实习旨在通过模拟理财业务操作,掌握理财产品的分析、客户需求调研、理财方案制定等技能,为今后从事理财相关工作打下坚实基础。

二、实习单位简介XX金融咨询有限公司成立于2005年,是一家专注于为客户提供全方位理财服务的专业机构。

公司业务涵盖投资咨询、资产配置、金融产品销售、财富管理等,拥有丰富的行业经验和专业的理财团队。

在实习期间,我深入了解了公司的组织架构、业务流程和运营模式。

三、实习内容与过程(一)实习内容1. 理财产品分析:学习并掌握了各类理财产品的特点、收益与风险,包括银行理财产品、基金、保险、信托等。

2. 客户需求调研:通过电话、面谈等方式,了解客户的基本情况、投资偏好、风险承受能力等,为客户量身定制理财方案。

3. 理财方案制定:根据客户需求,结合市场行情和产品特点,制定合理的理财方案,并进行风险评估。

4. 客户关系维护:与客户保持良好沟通,了解客户投资动态,及时调整理财方案,确保客户投资收益最大化。

(二)实习过程1. 初期培训:公司为实习生安排了为期一周的培训,内容包括公司概况、业务流程、理财产品介绍、客户沟通技巧等。

2. 实战演练:在导师的指导下,我参与了多个理财项目的模拟操作,包括产品分析、客户需求调研、理财方案制定等。

3. 客户沟通:通过与客户沟通,我了解了不同客户的需求和期望,学会了如何与客户建立信任关系。

4. 方案实施:根据客户需求,我制定了多个理财方案,并协助客户实施。

5. 总结与反思:在实习过程中,我不断总结经验,反思不足,努力提高自己的专业能力。

四、实习成果与体会(一)实习成果1. 掌握了各类理财产品的特点、收益与风险,具备了基本的理财分析能力。

{财务管理公司理财}公司理财模拟实验指导书

{财务管理公司理财}公司理财模拟实验指导书

{财务管理公司理财}公司理财模拟实验指导书《公司理财模拟实验》实验指导书会计学院财务系:杜迎新2013年2月目录实验项目一:企业设立与理财机构设置 (13)实验项目二:战略制定与全面预算编制 (14)实验项目三:固定资产新建项目投资决策 (28)实验项目四:资金需要量的预测 (32)实验项目五:资本成本和资金结构决策 (34)实验项目六:最佳信用政策决策 (37)实验项目七:利润分配政策 (39)实验项目一:企业设立与理财机构设置企业设立是创办企业的第一步。

要创办企业,首先要了解经济实践中各类不同性质的企业有什么区别以及这些不同类型的企业在设立时有什么要求。

1、不同性质经营主体的特点及主要类型(形式)(1)常见经营主体的性质经济实践中常见的经营主体可简单地分为两类:企业和个体工商户。

根据企业的所有制性质及有关法律规定,我国的企业可分为全民所有制企业(国有企业)、集体所有制企业、私营(个体)企业、混合所有制企业(中外合资经营企业、中外合作经营企业)和外商独资企业。

此外,实践中还有一类最常见的经营主体称为个体工商户,个体工商户是个私经济的重要组成部分,如小商店、理发店、小型健身馆、花店、服装店、小饭店、水果摊贩等。

(2)企业的主要类型在目前的经济环境中,常见的企业形式有:个人独资企业、合伙企业、有限责任公司、股份有限公司。

独资企业是由一人投资经营,投资者承担无限责任的企业,无独立的法律资格;合伙企业是两个或两个以上的合伙人,按照合伙协议共同出资、共同经营、共享收益、共担风险,合伙人对企业承担无限连带责任的企业,无独立的法律资格。

而有限责任公司和股份有限公司具有独立的法律人格,与投资者的身份分离,财产和管理独立,公司对经营债务承担责任,投资者在出资后不再以个人财产对公司债务负责。

公司类型决定了公司的治理结构和管理模式,并影响到最低注册资本。

有限责任公司中有一类特殊的公司称为“一人有限责任公司”,是指只有一个自然人股东或者一个法人股东的有限责任公司。

投资理财仿真实训

投资理财仿真实训

目录分析
实训二家庭财务管 理
实训一理财规划基 础
实训三现金理财与 消费规划
【实训目的与要求】 【实训准备知识】 【实训内容】 【实训步骤】 【实训思考】
【实训目的与要求】 【实训准备知识】 【实训内容】 【实训步骤】 【实训思考】
【实训目的与要求】 【实训准备知识】 【实训内容】 【实训步骤】 【实训思考】
理财规划与投资模拟 综合设计二
理财规划与投资模拟 综合设计三
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投资理财仿真实训
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01 思维导图
03 目录分析 05 精彩摘录
目录
02 内容摘要 04 读书笔记 06 作者介绍
思维导图
关键字分析思维导图
实训
模拟
教材
步骤
综合
目的
投资
实践
能力
创新能力 内容
宏观经济
综合
规划
分析
实验
金融工具
知识
理财
内容摘要
本教材旨在培养学生的专业投资理财策划能力和实践创新能力,全书分为四篇:基础模拟篇、仿真实训篇、 综合设计实训篇、经典案例篇。本教材遵循从理论到实践的学习路径,使二者有效融合,充分体现虚拟仿真教学 手段的实践功能和对学生综金融 工具模拟投

实训五家庭 风险管理模 拟
【实训目的与要求】 【实训准备知识】 【实训内容】 【实训步骤】 【实训思考】
【实训目的与要求】 【实训准备知识】 【实训内容】 【实训步骤】 【实训思考】

公司理财实训课程

公司理财实训课程

《公司理财实训》课程教学大纲课程代码:课程名称:公司理财实训课程类型:考查(集中实训)学时学分:24学时/1学分适用专业:会计(涉外)专业开课部门:经济管理系一、课程的地位、目的和任务本课程是针对会计(涉外)专业学完财务管理后开设的实训课程,课程性质为专业课,通过该课程的学习,学生能将前期学习的会计学原理,财务报表分析,市场营销,管理学方面的知识整合,通过该课程的学习,练习学生投资,融资,运营资金的管理,能根据经营过程判断资金的健康状况。

二、与相关课程的联系与分工本课程是一门对于理论知识和实际能力都要求较高的实践课,前期需要学习会计学原理,财务管理,财务报表分析,市场营销。

采用分组实训的方式进行,6-9人一组,每组各代表不同的一个虚拟公司,在这个训练中,每个小组的成员将分别担任公司中的重要职位(CEO、CFO、市场总监、生产总监等),每队要亲自经营一家拥有1亿资产的销售良好,资金充裕企业,连续从事6至8个会计年度的经营活动,从中但面对同行竞争对手、产品老化、市场单一化,公司要如何保持成功及不断的成长是每位成员面临的重大挑战。

该课程涉及整体战略、产品研发、设备投资改造、生产能力规划与排程、物料需求计划、资金需求规划、市场与销售、财务经济指标分析、团队沟通与建设等多个方面。

三、教学、实验内容与要求1. 写出实验项目的名称、教学、实验内容;课程实训题目:公司理财实训(1)实训目的能依据经营情况修订计划。

掌握新产品开发、产品组合与市场定位决策。

能制定投资计划,评估应收账款金额与回收期。

能够预估长、短期资金需求,寻求资金来源。

能够编制财务报表、结算投资报酬、评估决策效益掌握资金来源与用途,妥善控制成本洞悉资金短缺前兆,以最佳方式筹措资金帮助学生形成宏观规划、战略布局的思维模式。

培养学生团队合作精神和集体决策能力。

培养学生的沟通能力。

建立以整体利益为导向的组织。

(2)实训内容该课程的主要内容有:①财务方面制定投资计划,评估应收账款金额与回收期预估长、短期资金需求,寻求资金来源掌握资金来源与用途,妥善控制成本洞悉资金短缺前兆,以最佳方式筹措资金分析财务报表、掌握报表重点与数据含义运用财务指标进行内部诊断,协助管理决策如何以有限资金转亏为盈、创造高利润编制财务报表、结算投资报酬、评估决策效益整体战略方面:②R&D方面产品研发决策必要时做出修改研发计划,甚至中断项目决定③市场营销与销售方面市场开发决策新产品开发、产品组合与市场定位决策模拟在市场中短兵相接的竞标过程刺探同行敌情,抢攻市场建立并维护市场地位、必要时做退出市场决策④团队协作与沟通方面实地学习如何在立场不同的个部门间沟通协调培养不同部门人员的共同价值观与经营理念建立以整体利益为导向的组织(3)实训进程安排第1~4学时:在指定教实验室搜讲解运营规则,并运营起始年。

公司理财综合实训报告书

公司理财综合实训报告书

一、实训背景与目的随着我国经济的快速发展,企业对理财人才的需求日益增加。

为了提高学生的实践能力和综合素质,商学院特组织开展了公司理财综合实训。

本次实训旨在通过模拟企业运营环境,让学生全面了解公司理财的基本理论、实践操作以及风险控制,培养学生在实际工作中运用所学知识解决财务问题的能力。

二、实训内容与过程(一)实训内容1. 公司理财理论讲解:包括财务报表分析、投资决策、筹资决策、股利政策、风险管理等基本理论。

2. 模拟公司运营:学生分组模拟真实企业,进行市场调研、企业战略规划、财务预算、资金筹集、投资决策等。

3. 实战演练:通过模拟市场环境,进行投资、筹资、融资等实战操作,检验学生的理财能力和决策水平。

4. 成果展示与评价:各小组展示实训成果,由指导教师和专家进行评价。

(二)实训过程1. 实习动员:商学院在实验楼603教室召开实习动员大会,详细讲解实训目的、过程安排及意义。

2. 实习分组:将全体学生分为12个小组,每组6-7人,以小组为单位组建公司,确定公司名称、目标等。

3. 理论学习:通过讲座、案例分析等方式,让学生掌握公司理财的基本理论。

4. 模拟公司运营:各小组进行市场调研、企业战略规划、财务预算、资金筹集、投资决策等环节的模拟操作。

5. 实战演练:在模拟市场环境下,各小组进行投资、筹资、融资等实战操作。

6. 成果展示与评价:各小组展示实训成果,由指导教师和专家进行评价。

三、实训成果与收获(一)实训成果1. 理论知识掌握:通过本次实训,学生掌握了公司理财的基本理论,为今后从事相关工作奠定了基础。

2. 实践能力提升:学生在模拟公司运营和实战演练中,提高了财务分析、决策和风险控制能力。

3. 团队协作能力:各小组成员在实训过程中互相配合、共同完成任务,提高了团队协作能力。

(二)实训收获1. 增强理财意识:学生认识到理财在企业运营中的重要性,为今后从事相关工作打下了基础。

2. 提高决策能力:通过模拟实战,学生学会了如何分析市场、制定战略、进行投资决策。

2014-2015(1)投资理财模拟实习指导书

2014-2015(1)投资理财模拟实习指导书

16周“投资理财实习”安排2014. 12. 22-26财务121 郭洪涛1财务122 何琳2财务123 于明霞3 马雄华3财务124 祝建民4财务125 杜江南5地点:教学楼709(实验室)时间:上午:9.30---11.30 下午:1.00---3.00实习场所分校内和校外两部分,校外实习学生自己安排参观地点和调查对象(照片为证)实习报告上交时间:17周星期五上午必须交齐,报告内容不得抄袭,如有相同者均作不合格处理投资理财模拟实习指导书目录一、证券投资分析技术指标介绍二、构建风险投资组合三、对你的组合中的股票进行技术指标分析四、证券公司营业部以及银行等金融机构参观五、考核方式六、使用软件——广发证券至强版一、证券投资分析技术指标介绍1.开户•开户:身份证、现场照相、银行帐户、委托书、存管协议、股东卡。

到哪家证券公司开户呢?•成交量:系指买卖成交量,有人买,有人卖,便成交。

成交量只有一个,印花税、手续费则两头收。

•买入价、卖出价、成交价:•开盘价、收盘价、最低价、最高价:•股票开户流程•1:到证券公司开户,上证或深证股东帐户卡、资金帐户、网上交易业务、电话交易业务等有关手续。

然后,下载证券公司指定的网上交易软件。

•2:到银行开活期帐户,并开通银证转帐业务,把钱存入银行。

•3:通过网上交易系统或电话交易系统把钱从银行转入证券公司资金帐户。

•4:在网上交易系统里或电话交易系统可以买卖股票5: 一般手续费在100元左右(每家证券公司是不同的)。

•6:买股票必须委托证券公司代理交易,所以,你必须找一家证券公司开户。

买股票的人是不可以直接到上海证券交易所买卖的。

这跟二手房买卖一样,由中介公司代理的。

•如何办理开户手续开立证券帐户——> 开立资金帐户——> 办理指定交易2. K线图•K线图,或称蜡烛线、阴阳线、酒井线。

其构造可分为:上影线、下影线与中间的实体部分;分别表示当天的开盘价(OPEN)、最高价(HIGH)、最低价(LOW)及收盘价(CLOSE).•收盘价较开盘价高,其中间实体部分以白色方格或红色来标示,表示当天“收红盘”。

《企业财务管理实务实训》指导书(精)

《企业财务管理实务实训》指导书(精)

《企业财务管理实务实训》指导书(适用会计电算化专业)成都职业技术学院财经学院2009年5月《企业财务管理实务实训》指导书一、实训目标根据给定的企业财务案例,运用财务管理的基本理论、基本知识、基本方法,对案例进行判断分析,使学生熟练掌握财务预测、财务决策、财务预算、财务控制管理、财务分析以及企业内部制度设计等现代财务管理知识和方法,具有较强的业务操作能力,从而成为合格的现代企业财务管理人员。

二、实训任务1、在计算机环境下建立各种财务模型的技术和方法。

将计算机技术和财务管理理论相结合,为财务的定量分析提供技术支持。

运用电子表格解决一般财务模型问题的具体操作过程。

2、企业财务决策沙盘模拟是一种体验式的互动学习。

学生分别组成几个管理团队,相互竞争。

每个团队的成员分别担任企业的重要职位(市场总监、生产总监、CEO、CFO等),每组亲自经营一家资产规模相等、销售良好的企业,并连续从事2个会计年度的经营活动,企业结构和经营管理的结果展示在沙盘上。

有助于学生了解企业的业务流程和决策程序。

三、实训形式根据上述实训内容和“请进来,走出去”的原则,聘请专家进行专题讲座,配合教学采用案例分析、模拟实训、分角色扮演等方式。

四、指导方式教师负责组织和现场指导,由学生独立完成。

五、实训要求(一)对教师的要求财务管理项目实训是课堂教学的组成部分,通过实训使学生熟悉财务管理各个项目,提高学生的实务操作技能。

指导教师要做到有计划、有组织、有指导、有成效。

教师要进行全过程实训的指导,以便学生顺利完成任务。

(二)对学生的要求1、态度要端正,目的要明确,严谨认真,遵守实训纪律;2、实训的操作要符合项目操作流程,项目计算过程、结果、决策结论等资料,须及时整理立卷,归档保管。

六、实训内容及学时项目一资金的时间价值实训1、实训目的:(1)加深对资金时间价值的认识。

(2)掌握资金时间价值相关的计算(3)加深对财务资金使用重要性、方法等的认识。

2、实训要求:(1)即付年金、递延年金终值和现值的计算,运用计算进行相应的决策;(2)衡量不同方案的风险并进行评价。

理财规划实训(实习)指导书

理财规划实训(实习)指导书
(4)、即付比率 即付比率=流动资产/负债总额=0.83 该比率反映了客户利用可随时变现资产偿还债务的能力。即付比率维持在 0.7 左 右较为合适,偏低意味着在经济形式不利时无法迅速减轻负债规避风险,偏高则 是过于注重流动资产,综合收益率低,财务结构不合理。可以看出,杨先生家庭 的即付比率还是偏高了一点。
公式
理想数值
结余比率=年结余/税后收入
0.45
清偿比率=净资产/总资产
0.5 以上
负债比率=总负债/总资产
0.5 以下
即负比率=流动资产/负债总额
0.7
负债收入比率=负债/税后收入 0.36
流动性比率=流动资产/每月支出
6
实际数值 0.6 0.85 0.10 0.83 0.79
16.22
诊断 偏高 过高 正常 偏高 过高 过高
消费与住房规划 (4)
1.通过实训使学生制定 消费与住房规划
教育规划(4)
1. 通过实训能学会制 定教育规划方案
保险规划(4)
1. 通过实训使学生能 学会制定保险规划
投资规划(4)
1. 通过实训使学生能 够制定投资规划方案
退休规划(2)
1. 通过实训使学生能 学会制定退休规划
财 产 分 配 与 传 承 1. 通过实训使学生学
单位:
现金流出 金额 42000 13000
6351.99 7200 1500 5000
75051.99 6254.33 92040.01
比率 55.96% 17.32% 8.46% 9.59% 2.00% 6.66%
3、财务比率分析
指标 结余比率 清偿比率 负债比率 即负比率 负债收入比率 流动性比率
序 实训项目(任 号 务)名称

公司理财实训计划与总结

公司理财实训计划与总结

公司理财实训计划与总结公司理财实训计划与总结为了提高公司员工的理财素养,提升员工的财务管理能力,我制定了一份公司理财实训计划,并在公司内进行了实施。

下面是该计划及实施的总结。

一、实训计划1. 目标:提高员工理财意识和能力,帮助员工树立正确的理财观念,培养投资理财的能力,增强员工的财务管理能力。

2. 内容:(1)培训课程:通过举办理财知识培训班,讲授基本的理财知识,如投资、储蓄、贷款等内容,增强员工对理财的认识和理解。

(2)实践操作:组织员工参与理财实践活动,如股票模拟交易、基金投资模拟等,让员工在实践中学习和应用理财知识,提高理财技能。

(3)案例分析:组织员工分析真实的理财案例,帮助他们了解理财过程中的风险和机会,提高风险意识和风险控制能力。

二、实施总结通过公司理财实训计划的实施,取得了一定的成效。

1. 员工理财意识提高:通过培训课程的讲授和实践操作的参与,员工对理财有了更深刻的认识和理解,能够正确地看待和处理自己的财务问题。

2. 理财技能增强:通过实际操作和案例分析,员工的理财技能得到了提高。

他们学会了如何进行投资、如何进行风险评估和控制等,能够更好地管理自己的财务。

3. 财务管理能力提升:员工在理财实训中学会了如何合理规划和管理自己的财务,掌握了财务管理的基本原则和方法,能够更好地进行财务决策和财务分析。

总之,公司理财实训计划对于提高员工的理财素养和财务管理能力有着积极的促进作用。

通过培训课程、实践操作和案例分析等形式,员工不仅学到了理财知识和技能,还能运用到实际中,提高自己的理财能力,在实际生活和工作中取得更好的财务效果。

因此,我建议公司继续加强理财实训的开展,不断提升员工的理财水平,为公司的发展和员工的个人财务健康提供坚实的基础。

财务管理模拟实习教学手册

财务管理模拟实习教学手册

《财务管理模拟实习》教学手册上海立信会计学院一、实验教学大纲实验形式:指实验室集中、课外分散等实验形式。

三、实验项目实验一项目投资决策[实验项目的] 掌握对投资项目决策指标内容与计算方法,弄清净现值与内含报酬率计算原理与计算方法,掌握长期投资决策应考虑的重要因素。

[实验内容] 掌握现金流量及其估计:现金流量的概念,现金流量的估计;掌握投资决策分析的一般方法:净现值法,现值指数法,内含报酬率法,回收期法等;掌握几种主要的投资决策。

[实验步骤]①了解投资项目的内容。

②分析投资项目现金流量组成,采用一定的方法估算现金流量。

③选择相应的投资决策方法对投资项目进行决策。

[实验方法] 计算机操作。

[实验条件] 电脑、财务软件或excel表实验二财务预算编制的编制[实验目的] 弄懂财务预算的意义,掌握其编制的方法,完成由各项收入、支出以及其他活动引起的现金收支的预算表的编制。

[实验内容]各业务预算的编制,现金预算的编制[实验步骤]①了解财务预算的内容。

②分析财务预算组成,掌握财务预算的编制方法。

③选择相应方法分别编制各种业务预算和现金预算。

[实验方法]计算机操作。

[实验条件] 电脑、财务软件或excel表实验三责任会计[实验目的] 掌握责任会计的作用、基本内容;掌握不同类型责任中心的责任会计:包括成本中心责任会计,利润中心责任会计,投资中心责任会计;掌握内部转移价格。

[实验内容]不同类型责任中心的责任会计:成本中心责任会计,利润中心责任会计,投资中心责任会计。

内部转移价格:市场价格,以成本作为内部转移价格,经过协议的市场价格,双重内部转移价格,共同成本的分配。

[实验步骤]①了解责任会计的内容和各种责任中心。

②分析不同类型责任中心的责任会计。

③内部转移价格的制定。

[实验方法] 计算机操作。

[实验条件] 电脑、财务软件或excel表实验四财务报表分析[实验项目的] 掌握对企业财务报表分析的基本方法,弄清各项指标的财务意义,评价企业财务状况及经营现状,预计未来发展情况。

理财模拟实习报告

理财模拟实习报告

随着我国经济的快速发展,理财已成为人们生活的重要组成部分。

为了提高自身的理财能力,我选择了参加理财模拟实习,通过模拟实际理财过程,学习理财知识和技能,提升理财素养。

二、实习目的1. 了解理财的基本概念、原则和方法;2. 培养理财意识和风险意识;3. 提高理财实践能力,为将来实际理财打下基础;4. 拓宽知识面,丰富实习经历。

三、实习时间及地点实习时间为2022年x月x日至2022年x月x日,地点为我国某知名理财模拟平台。

四、实习内容1. 理财基础知识学习在实习期间,我首先学习了理财的基本概念,如投资、储蓄、消费等。

接着,了解了理财的原则,如稳健性、安全性、收益性等。

此外,还学习了理财的方法,如资产配置、风险控制等。

2. 理财模拟操作实习平台提供了丰富的理财模拟产品,包括股票、基金、债券、保险等。

我根据所学知识,制定了理财计划,对模拟资金进行投资。

(1)股票投资:我选择了几家具有较高成长潜力的股票进行投资,关注其基本面和行业动态,适时调整持仓。

(2)基金投资:我购买了指数基金和债券基金,分散投资风险,追求稳健收益。

(3)保险投资:我为自己购买了意外险和健康险,以应对可能出现的风险。

3. 理财数据分析通过对模拟投资组合的跟踪,我分析了投资收益、风险、资产配置等因素,总结经验教训,为今后的理财提供参考。

1. 提高了理财知识水平,掌握了理财的基本概念、原则和方法;2. 培养了理财意识和风险意识,学会了如何识别和规避风险;3. 提升了理财实践能力,为将来实际理财打下了基础;4. 拓宽了知识面,丰富了实习经历。

六、实习体会1. 理财是一个系统工程,需要综合考虑各种因素,如风险、收益、时间等;2. 理财并非一蹴而就,需要不断学习和实践,积累经验;3. 理财过程中,要保持冷静,避免盲目跟风;4. 理财是为了更好地生活,要树立正确的理财观念。

七、实习总结通过本次理财模拟实习,我收获颇丰。

在今后的学习和工作中,我将继续关注理财领域的发展,不断提高自身的理财素养,为实现财务自由而努力。

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《公司理财实务模拟》实训指导书一、实训目的在市场经济条件下,公司财务问题越来越受到人们的广泛关注,对学习公司理财的要求越来越高。

公司理财学已经成为经济管理类专业的必修课程。

开设本课程是为了让学生了解公司理财与企业管理、经营环境、公司制度之间的关系,并全面掌握公司理财的主要理论和方法,系统学习理财理论与方法在公司筹资、投资、盈利分配、资本经营等方面的具体运用;通过对筹资、投资、资本分配等一系列理财活动案例的分析,培养学生综合运用财务管理基础理论、基本技能分析问题解决问题的能力。

二、实训要求要求学生综合运用财务管理基础理论、基本技能认真分析筹资、投资、资本分配等一系列理财活动,学生可讨论,并用计算机进行辅助设计,提交完成每份设计方案的文本材料和电子文本。

三、理财设计的内容1.筹资管理;2.投资管理;3.资金营运管理;4.资金分配管理四、案例分析步骤教师认真准备新课导入,1.前期准备必须熟悉案例及相关材料,了解学生课下阅读、分析案例的情况,预测课堂辩论的状况等等。

学生课前要认真阅读案例,并且对案例中的信息资料进行筛选、评价、整合、归类,即能够确定对案例分析有意义、有价值的信息,摒弃多余的信息;在掌握案例的各种细节与数据之后,学生应从决策者的角度观察思考,列出自己归纳出来的关键问题,并选择相应的分析方法,形成自己认可的方案。

如果条件允许,可以通过网络及企业调研,查找相关的信息来支持自己的方案。

2.组织好课堂讨论教师要认真听取学生的发言,引导学生积极参与讨论,敢于发表独立见解,让针锋相对的观点能够表达出来,使学生的讨论激烈且富有理性。

同时还要应对课堂上冷场、离题、无谓争论、一边倒、随大流,众口一词、简单重复等问题,但教师的引导应该是简短的,不进行判断,没有导向性,避免成为讨论的中心。

在讨论中,要求学生勇敢地表达出自己或小组的见解,并且能说服他人;同时要认真倾听教师的开场白及其他发言者的观点,并对比自己的见解,是否同意,有否补充,确定反驳切入点等。

3.教师点评讨论过程教师要全面客观地对案例和学生的讨论情况进行评析,避免一般性的表态式发言和厚此薄彼的倾向。

在此过程中,教师一般不要发表个人的见解,不要急于给学生一个答案,以免影响学生分析问题、解决问题的主动性和积极性。

4.学生及时整理案例讨论过程中会出现一些灵感心得,学生应及时记录并进行加工整理,“集腋成裘”。

五、实训程序及课时分配在实训教师的指导下自主进行实习。

在实习的过程中,根据实习的基本内容,由教师先讲授相关的理论知识,并引导学生将相关理论知识运用于案例分析实践中,在此基础上要求学生对各项实训内容作强化练习。

本实训共需57学时,具体分配如下:实训一、公司理财总论[实训目的]通过本模块的训练,使学生掌握公司理财的内涵、基本内容以及理财目标;感知理财环境尤其是宏观环境对公司理财的影响;理解公司理财的工作环节;了解公司理财的发展。

[实训要求]借助所给资料,从实战环境出发,把学生置于决策者的立场上,使其了解企业财务管理实践过程。

通过对知识点的总结与应用,拓展其分辨能力、独立思考能力、表达能力、分析与决策能力、双向或多向思维能力,为以后的学习和工作打下坚实的基础。

实训要点:1.企业组织形式有三种:个体企业、合伙企业和公司。

2.公司两种基本类型:有限责任公司和股份有限公司。

3.有限责任公司与股份有限公司各自的特征。

4.有限公司的利弊。

5.公司理财就是会聚财、用财、生财。

6.从公司理财的筹资理财阶段、内部控制阶段、投资理财阶段各阶段来认识公司理财。

7.公司理财目标:股东财富最大化,企业利润最大化并兼顾社会责任。

8.公司理财的内容就是针对筹资、投资、分配等财务活动作出筹资决策、投资决策和股利分配决策。

实训设计:1.当你手中分别有5万元或50万元资金时,你会投资哪一种企业组织形式?你认为作出这种选择与你手中款项的多少有关吗?2.一家集团有限公司是增值税免税企业,随着资本的原始积累公司日益发展壮大,现需扩充实力拓宽销售渠道,准备在外省开办分支机构,请设计该分支机构的组织形式。

3.如果你是一家公司的总经理,你会把公司理财放在什么位置?4.你同意股东财富最大化是公司理财目标这种说法吗?它与你对现实生活的认识有差距吗?5.案例分析可口可乐决胜奥运世界上第一瓶可口可乐于1886年诞生于美国。

这种神奇的饮料以它不可抗拒的魅力征服了全世界数以亿计的消费者,成为“世界饮料之王”。

在《商业周刊}"2003年全球1 000家最有价值品牌”的评选活动中,它以704.5亿美元的晶牌价值名列榜首。

伦敦《金融时报》披露了2004年世界最受尊敬的企业排行榜,在食品饮料类企业中,可口可乐蝉联排行榜第一。

但是,就在可口可乐如日中天之时,竟然有另外一家同样高举“可乐”大旗、敢于向其挑战的企业,它宣称要成为“全世界顾客最喜欢的公司”,并且在与可口可乐的交锋中越战越强,最终形成分庭抗礼之势,这就是百事可乐公司。

百事可乐同样诞生于美国,那是在1898年,比可口可乐的问世晚了12年。

百事可乐于70年代在美国始负盛名。

青年们特别爱喝这种健康饮料,以致一度在美国社会学和社会语言学上出现了一个Pepsi Generation(“百事可乐一代”),专指70年代的美国青年。

在《商业周刊》2003年全球l 000家最有价值品牌”的评选活动中,百事可乐位居第四位。

2004年百事可乐在营业收入总额和增长率方面都超过了可口可乐。

可口可乐与百事可乐的竞争缠绵百年。

随着年轻一族日益成为消费主体,百事可乐的“新一代选择”广告策略成功抢夺了大批年轻消费者,并用强大的明星阵容和宣传气势压倒了可口可乐。

但是在堪称体育营销年的2004年,全球饮料巨头可口可乐为时下最火热的体育营销写下了精彩注脚。

事情的经过是这样的:在刘翔巴黎世锦赛夺得铜牌之前,可口可乐与他取得了联系。

经过认真筛选和评估后,可口可乐看中了他的潜质,“只花一个星期就签订了合同”。

2004年雅典奥运会期间,每天在赛事直播中反复出现的一个由刘翔和滕海滨出演的“要爽由自己”的广告,随着奥运圣火的越烧越旺,随着刘翔夺得小组第一名,并开始与欧美人竞争金牌,极大地刺激了社会的消费欲望,推动了可口可乐的品牌影响力和终端销售。

此时,百事的娱乐明星广告却被人们淡忘。

刘翔夺得奥运会冠军后,以刘翔名字命名的“刘翔特别版”可乐在各地几近脱销,可口可乐反败为胜!用最小的成本获得了最大化的商业价值——这是可口可乐胜利的关键。

可口可乐的成功绝非偶然。

它一向把“欢乐、活力”作为两大宣传重点,其最佳创意表现当然是与音乐、运动相联系。

从1928年阿姆斯特丹奥运会,可口可乐就开始向奥运会提供赞助。

此次可口可乐的奥运战略是一年之前就形成的,可口可乐开始“选秀”时,大多数公司连奥运计划都没有开始做。

可口可乐对奥运“选秀”异常重视,其市场部旗下有专门负责体育赞助的机构,在奥运之前就深人中国运动员参战的各个项目进行选秀,并要经过一段时间的筛选和仔细评估。

可口可乐的胜利不只在选择代言人上。

由于打了个时间差,他们5月初邀请刘翔代言时广告合约价格只有35万元一年。

成为冠军后的刘翔被广告商高价抢夺,身价急升至上千万。

可口可乐的成功可以给日益重视体育营销的国内企业以这样的启示:只要你实力非凡、眼光独到,并有精心的策划和准备,奥运会随时会给你提供“双赢”的机会。

阅读上述资料,分析讨论以下问题:(1)从可口可乐与百事可乐的市场角逐中,你有何启发?(2)为什么要将企业价值最大化作为公司理财的目标?(3)公司理财的基本环节有哪些?核心环节是什么?实训二、货币的时间价值[实训目的] 通过本模块的训练,理解资金时间价值的内涵、掌握资金时间价值的计算方法、并能够熟练运用时间价值和进行理财分析。

[实训要求] 归纳整理单利和复利、现值和终值、年金现值和年金终值的概念及其计算方法,培养学生的分辨能力与逻辑思维能力,提高运用计算工具分析问题、解决问题的能力。

实训要点:1.理解货币的时间价值2.单利和复利的终值和现值的计算3.名义利率与实际利率的区别4.年金的终值和现值的计算实训设计:1.如果各银行所提供的贷款利率分别是按半年、季度、月计息的利率,你将如何选择?2.某企业每年初在银行中存入30万元,若利率为10%,计算5年后该企业在银行中的资金价值。

3.碧利公司的租赁合同为5年,每年年初支付租金60万元,银行利率为10%,计算租金的现值。

4.对于退休职工,某公司有两个方案可供职工选择:在退休之日一次性给退休金10万元或每年给1万,持续20年。

若利率是8%,请问退休职工愿意选择哪一种?5.公司向银行借款,银行的贷款利率为10%,银行规定前5年不用偿还,但从第6年至第10年在每年末偿还5000元,计算这笔款项的现值。

6.举出生活中运用货币时间价值的事例。

实训三、风险报酬率的评估[实训目的] 通过本模块的训练,理解风险的种类,掌握风险衡量的方法及风险报酬率的计算,并能够熟练运用风险价值进行理财分析。

[实训要求] 归纳整理风险与收益的概念及其计算方法,掌握资产定价模型,培养学生的分析问题、解决问题的能力。

实训要点:1.风险与收益的基本概念及其分布2.期望值、标准差和变异系数的计算方法以及风险判断的标准3.证券组合投资风险与收益的度量方法,并区分总风险、系统风险风险和非系统性风险的概念4.β系数的概念及计算β系数的方法5.资产定价模型的概念及定价模型实训设计:1.丰嘉公司准备投资收益率有多种可能性的证券,这几种收益率的概率分布如下,计算该项投资的期望收益率、标准差和变异系数。

计算结果有什么含义?收益率及其概率分布2.某公司持有A、B、C3种股票,它们的β系数分别为1.0、0.7、1.5,各股票在证券组合中所占的比重分别为50%,25%,25%。

股票的市场收益率为15%,无风险收益率为5%。

计算此证券组合的风险收益率和β系数。

如果预计明年经济繁荣,你想改变投资组合,你现在会卖出哪种股票?买入哪种股票?3.某企业有两个投资项目,计划投资额均为1000万元,其收益的概率分布如下表项目的净现值及其概率分布(1)分别计算两个项目净现值的期望值和标准差(2)判断两个投资项目的优劣实训四、公司长期资本预测[实训目的] 通过本模块的训练,理解资本预测是对长期项目投资进行规划、评价和取舍的过程,即对长期投资项目未来各期的现金流量及资本成本进行详细分析,并采用长期投资决策标准对投资项目作出判断。

[实训要求] 了解资本预测的基本的概念及其投资项目的分类,掌握资本预测的五种决策标准,培养学生的分辨能力与逻辑思维能力。

实训要点:1.现金流量的组成及计算方法2.资本预测的五种决策标准:回收期、会计收益率、净现值、现值指数和内含报酬率3.评价互斥项目时应该采用的决策标准4.资本预算要考虑的风险因素5.风险调整折现率法6.通过风险价值的计算,体会风险与获利并存的含义实训设计1.现金流量组成及计算方法现金流量的组成:项目的投资额、现金净流量、终结现金流量现金流量是指投资项目在未来一定时期内现金流入和现金流出的数量。

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