证券投资顾问培训系列课程之二-证券研究基础100考试截图
证券投资顾问考试_证券投资顾问业务_真题模拟题及答案_第02套_背题模式
***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析证券投资顾问考试_证券投资顾问业务_真题模拟题及答案_第02套(117题)***************************************************************************************证券投资顾问考试_证券投资顾问业务_真题模拟题及答案_第02套1.[单选题]假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（ ）万元。
A)110B)150C)161D)180答案:B解析:100（1+10%5）=150（万元）。
2.[单选题]（ ）是对剩余流动性的弹性。
A)估值扛杆B)利润扛杆C)运营扛杆D)财务扛杆答案:A解析:三种杠杆（1）财务杠杆:对利率的弹性;（2）运营杠杆:对经济的弹性（3）估值杠杆:对剩余流动性的弹性。
3.[单选题]（ ）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。
A)平仓B)对冲交易C)套利交易D)跨期套利答案:B对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。
4.[单选题]下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（ ）A)证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议B)证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括C)证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等D)证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取答案:D解析:证券投资顾问向客户提供的投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等，其主要职责如下;（1）证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。
(2024版)2024年6月2日《证券投资顾问》真题卷(79题)
可编辑修改精选全文完整版2024年6月2日《证券投资顾问》真题卷(79题)1. 【单项选择题】技术分析理论不包括()。
A. 切线理论B. 资本资产定价理论C. 波浪理论D. 循环周期理论正确答案：B参考解析：技(江南博哥)术分析的主要理论：道氏理论、K 线理论、切线理论、形态理论、波浪理论、量价关系理论、循环周期理论。
2. 【单项选择题】资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据( )选择证券。
A. 风险大小与收益高低B. 是否分红派息C. 流通性高低D. 是否配股正确答案：A参考解析：资本资产定价模型是建立在若干假设条件基础上的。
这些假设条件可概括为如下3项：①投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平，选择最优证券组合(选项A 正确);②投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期；③资本市场没有摩擦。
3. 【单项选择题】特雷诺指数和夏普指数一样，能够反映基金经理的市场调整能力 ( )A. 特雷诺指数只考虑系统风险，夏普指数同时考虑系统风险和非系统性风险B. 两者都同时考虑系统风险和非系统风险C. 夏普指数只考虑系统风险，特雷诺指数同时考虑系统风险和非系统性风险D. 两者都只考虑系统风险正确答案：A参考解析：特雷诺指数只考虑了系统风险，夏普指数同时考虑了系统风险和非系统性风险。
4. 【单项选择题】根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客回访的程序，内容和要求，并( )。
A. 指定多部门共同实施B. 指定专门人员独立实施C. 指定多部门分别独立实施D. 成立专门的委员会正确答案：B参考解析：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。
4. 【单项选择题】根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客回访的程序，内容和要求，并( )。
2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷A卷附答案
2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷A卷附答案单选题（共100题）1、对股票投资而言，内部收益率是指（）。
A.投资本金自然増长带来的收益率B.使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率C.投资终值为零的贴现率D.投资终值増长一倍的贴现率【答案】 B2、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C3、下列关于流动性原则说法错误的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B4、总体、样本和统计是的含义是（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B5、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。
A.一定B.不可能C.可能D.一定不【答案】 C6、退休规划的误区有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C7、简单估计法包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D8、绝对估值是通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，各种基于（）的方法不属于此类。
A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D9、公司的盈利能力指标包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A10、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 D11、在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。
A.董事会B.理事会C.监事会D.证监会【答案】 A12、下列各项中。
不属于心理账户效应的是（）。
A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应【答案】 A13、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。
2024年证券从业资格-证券投资顾问业务(证券投资顾问)考试历年真题摘选附带答案
2024年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)常见的战术性投资策略包括（）。
Ⅰ．交易型策略Ⅱ．多一空组合策略Ⅲ．事件驱动型策略Ⅳ．固定比例策略A. Ⅰ．ⅢB. Ⅰ．Ⅱ．ⅢC. Ⅱ．ⅣD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ2.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。
I 时间II 内容III 方式IV 依据A. I、II、IIIB. II、III、IVC. I、III、IVD. I、II、III、IV3.(单项选择题)(每题 1.00 分)我国主要的保险品种有( )。
Ⅰ 人寿保险Ⅱ 健康保险Ⅲ 财产保险Ⅳ 人身意外伤害保险A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起( )个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。
A. 5B. 3C. 10D. 75.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于预期效用理论说法正确的有（）。
I 预期效用理论又称期望效用函数理论II 预期效用理论建立在在公理化假设的基础上III 预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架IV 预期效用理论的优点在于理性人假设V 预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“悖论”的挑战A. I、II、III、IVB. I、II、III、VC. I、II、IV、VD. I、III、IV、V6.(单项选择题)(每题 1.00 分)从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（）。
A. 责令改正B. 移送司法机关C. 罚款D. 行政处罚7.(单项选择题)(每题 1.00 分)子女教育储蓄属于客户证券投资目标中（）目标。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、对信息干扰的背景包括（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D2、下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C3、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4、以下属于实值期权的有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C5、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。
投资建议的依据不包括（）A.证券研究报告B.基于证券研究报告的投资分析意见C.理论模型D.证券投资顾问的主观判断【答案】 D6、（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。
A.切线类B.形态类C.K线类D.波浪类【答案】 D7、以下不属于信用风险的是（）。
B.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B8、下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D9、客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 B11、下列关于资产负债表的表述错误的是（）。
A.当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机B.净资产就是资产减去负债C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【答案】 C12、王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。
证券投资顾问业务-第二章 基本理论(章节精选题型)
证券投资顾问-第二章基本理论（章节精选题型）1、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求A ①②③B ①③C ①②④D ①②③④正确答案：D答案解析：理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的职业生涯阶段特点；家庭收支、资产负债状况；主要财务问题；理财需求，进而理财目标也有所侧重。
2、张勇夫妇明年将退休，三个子女均已研究生毕业并组建了家庭，且张勇夫妇有丰厚的储蓄，两个人的支出也比较少。
根据这些描述，他们所处的生命周期的阶段是（）。
A 家庭形成期B 家庭成长期C 家庭成熟期D 家庭衰老期正确答案：C答案解析：家庭成熟期的特征是从子女经济独立到夫妻双方退休。
该阶段收入处于巅峰阶段，支出相对较低，是储蓄增长的最佳时期。
3、根据F．莫迪利亚尼等人的生命周期理论，个人在维持期的理财特征是（）。
A 自用房产投资B 寻求多元投资组合C 固定收益投资D 进行股票、基金的投资正确答案：B答案解析：维持期阶段是个人和家庭进行财务规划的关键期，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，更要善用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。
这一时期，财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资成为主要手段。
4、个人生命周期中探索期的主要理财活动是（）。
A 偿还房贷、筹教育金B 量入节出、存自备款C 求学深造、提高收入D 收入增加、筹退休金正确答案：C答案解析：探索期年龄层为15～24岁，在此期间求学深造、提高收入是最主要的理财活动，投资工具主要为活期、定期存款和基金定投等。
5、退休期属于个人生命周期的后半段，（）是最大支出。
A 购房B 子女教育费用C 以储蓄险来累积资产D 医疗保健支出正确答案：D答案解析：退休终老期的财务支出除了日常费用外，最大的一块就是医疗保健支出，除了在中青年时期购买的健康保险能提供部分保障外，社会医疗保障与个人储备的积蓄也能为医疗提供部分费用。
证券投资顾问考试_证券投资顾问业务_真题模拟题及答案_第20套_背题模式
***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析证券投资顾问考试_证券投资顾问业务_真题模拟题及答案_第20套(119题)***************************************************************************************证券投资顾问考试_证券投资顾问业务_真题模拟题及答案_第20套1.[单选题]国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（ ）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。
A)国外居民B)常住居民C)国内居民D)常住居民但不包括外国人答案:B解析:国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有常住居民在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。
2.[单选题]下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（ ）A)时间B)通货膨胀率C)单利和复利D)自身价值答案:D解析:货币时间价值的影响因素：（1）时间。
时间越长，货币时间价值越大。
（2）收益率或通货膨胀率。
收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而通货膨胀率则是使货币购买力缩水反向因素。
（3）单利与复利。
复利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。
3.[单选题]外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（ ）。
A)国际收支B)汇率C)国际利率B解析:汇率是外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率。
4.[单选题]假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（ ）万元用于5年后到期偿还的贷款。
A)50B)36.36C)32.76D)40答案:C解析:期末年金终值的计算公式为:FV=C［（1+r）t-1］。
式中，FV表示终值，C表示年金，r表示利率，t表示时间。
某财经学院《证券投资顾问业务》考试试卷(135)
某财经学院《证券投资顾问业务》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、组合型选择题（21分，每题1分）1. 以下关于证券估值的说法错误的是（）。
A．证券估值是证券交易的前提B．证券估值是证券交易的基础C．证券估值可以成为证券交易的结果D．证券交易不可以用于对未来的财务预测中答案：D解析：D项，证券交易可以用于对未来的财务预测中，证券估值在公司未来财务预测中的应用分析包括：①证券估值是证券交易的前提和基础；②证券估值可以为证券交易的结果。
2. （）是对经济的弹性。
A．估值杠杆B．利润杠杆C．运营杠杆D．财务杠杆答案：C解析：在不同行业轮动介入时点的选择上，存在三种杠杆：①财务杠杆，即对利率的弹性；②运营杠杆，即对经济的弹性；③估值杠杆，即对剩余流动性的弹性。
3. 根据是否接触客户敏感信息划分，下列不属于证券投资顾问业务墙内人员的是（）。
A．证券分析师B．业务经办人C．客户回访人员D．客户经理答案：A解析：在隔离墙制度中，券商的员工根据是否接触敏感信息，分别处于隔离墙的公开侧或者保密侧。
实践中，跨墙主要体现在证券分析师参与投资银行项目方面。
证券分析师为公司证券承销保荐、财务顾问项目提供行业研究、撰写投资价值研究报告等研究支持，从而接触该项目的非公开信息的，应当从公开侧跨墙进入保密侧。
4. 下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。
A．总额差异的重要性低于细目差异B．若差异很大的需要各个项目同时进行改善C．不能调整收入D．依据预算的分类个别分析答案：D解析：差异分析应注意的要点如下：①总额差异的重要性大于细目差异；②要定出追踪的差异金额或比率门槛；③依据预算的分类个别分析；④刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善；⑤如果实在无法降低支出，就要设法增加收入。
2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库综合试卷A卷附答案
2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库综合试卷A卷附答案单选题（共100题）1、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B2、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A3、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。
A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】 D4、通过对财务报表进行分析，投资者可以（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D5、某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。
A.10B.8.2C.9.1D.8.6【答案】 A6、艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B7、在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】 C8、了解客户的基本情况和要求包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D9、证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B10、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 A11、保险规划的目标包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D12、常见的战术性投资策略包括()。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B13、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（）等。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷A卷附答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷A卷附答案单选题（共200题）1、基本教育的成本一般包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A2、以下属于财务目标内容的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A3、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D4、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D5、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。
A.5.0B.0.8C.6.25D.4.0【答案】 D6、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（）进行核査和验证。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 C7、假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。
如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）A.3年后领取更有利B.无法比较何时领取更有利C.目前领取并进行投资更有利D.目前领取并进行投资和3年后领取没有区别【答案】 C8、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（）。
A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C9、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D10、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。
2023年证券从业资格《投资顾问》考试全真模拟易错、难点汇编贰(答案参考)试卷号：14
2023年证券从业资格《投资顾问》考试全真模拟易错、难点汇编贰（答案参考）（图片大小可自由调整）一.全考点综合测验(共50题)1.【单选题】在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，由于担心会遭受损失，对于小王推荐的一些非保本收益理财产品也不大感兴趣。
请问陈先生对待风险的态度为A.无法判断B.风险中立型C.风险厌恶型D.风险偏好型正确答案：C2.【单选题】关于单利和复利的区别，下列说法正确的是A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算正确答案：D本题解析：单利始终以最初的本金为基数计算收益，而复利则以本金和利息为基数计息，从而产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。
3.【单选题】根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招的，应当提前()个工作日向举办地的证监局报备。
A.5B.10C.3D.15正确答案：A本题解析：证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。
4.【单选题】普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的()。
A.营销权B.支配公司财产的权利C.特许经营权D.基本权利和义务正确答案：D5.【单选题】理财收入占比越大，说明家庭对工作收入的依赖( );工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就A.越低：越大B.越高;越大C.越高;越小D.越低;越小正确答案：A本题解析：理财收入占比越大，说明家庭对工作收入的依赖越低;工作收入的占比越大，说明家庭对工作收入的依赖性就越大。
6.【单选题】关于预期收益率、无风险利率、某证券的β值、市场风险溢价四者的关系，下列各项描述正确的是A.预期收益率=无风险利率- 某证券的β值×市场风险溢价B.无风险利率=预期收益率+某证券的β值×市场风险溢价C.市场风险溢价=无风险利率+某证券的β值×预期收益率D.预期收益率=无风险利率+某证券的β值×市场风险溢价正确答案：D本题解析：预期收益率=无风险利率+某证券的β值×市场风险溢价。
证券投资顾问业务合规管理培训课件
合规危机应对与处理
总结词
掌握危机应对策略，提 高危机处理能力
危机识别
及时发现潜在的合规危 机，如违规操作、监管
处罚等。
危机应对计划
制定应急预案，明确应 对措施和责任人。
危机处理
采取有效措施，如与监 管部门沟通、整改等，
以化解危机。
合规管理创新与发展
总结词
探索合规管理新模式，提升合规管理 水平
合规管理理念创新
合规管理能够确保证券投资顾 问业务在合法合规的框架内运 行，避免因违规行为导致客户
权益受损。
提升服务质量
合规管理有助于规范证券投资 顾问业务的服务流程和服务内 容，提高服务质量和客户满意 度。
维护市场秩序
合规管理是维护证券市场秩序 的重要手段，能够防止市场操 纵、内幕交易等违法违规行为 的发生。
促进业务发展
合规管理有助于提升证券公司 的声誉和品牌价值，促进证券 投资顾问业务的可持续发展。
国内外证券投资顾问业务合规管理现状与趋势
国内现状
我国证券投资顾问业务的合规管 理在不断完善，监管部门出台了 一系列法规和自律规则，加强了 对证券投资顾问业务的监管力度
。
国际趋势
国际证券投资顾问业务的合规管 理呈现趋严趋细的趋势，强调客 户权益保护和透明度要求，同时 加强对新型业务和技术的监管。
某证券公司因未按规定进行适当性评估而 遭受监管处罚。
分析风险点
提出应对措施
未对客户风险承受能力进行评估，向客户 推荐了高风险产品。
加强内部控制，规范业务流程，确保客户 评估的准确性和完整性。
案例二：合规危机处理与恢复
总结词
探讨在出现合规危机时，如何采取有效措施进行处理和恢复。
证券投资学课程-PPT课件
× 100点
上 证 ＝ 指 数
B股报告期 市价总值 × 汇 率 B股基准期 市价总值
× 100点 ＝
4497.13点（2019.2.15）
深圳成份股 ＝ 指数
报告期40家成份（包括 A.B股）的可流通市值
×
1000点 基准期为1994.7.20
P1i 1 道· 琼斯工业股 DJIA30 ∑ P ×100点 0i 30 P 票价格指数 = 0i P0为基期第i种股票的股价.P1为报告期第i种股票的股价
P1i
香港恒生 指数
＝
计算日全部（33家）成份股的市价总值 基准日全部（33家）成份股的市价总值
× 100点
基准期 1964.7.31
上证50指数：上证50指数以2019.12.31为基日，以该日 50只成份股的调整市值为基数。上证50按照样本股本为 权数进行加权计算，调整股本数采用分级靠档的方法对 成份股进行调整。
证券投资
一、金融——股票篇
1
赤橙黄绿青蓝紫，谁持彩练当空舞
金融：银行业、信托业、保险业、外 汇市场、证券市场、黄金市场等。 证券：各种经济权益的凭证。
证据
无 价 证 券 有 价 证 券
证据证券
私权证券
借据 收据等 存折 土地所有权证书等 商品证券：提货单、运货单、仓库栈单等
广义的 有价证 券 狭义的 有价证 券
股票的外延（种类）
A股（人民币普通股、内资股） B股（人民币特种股，境内上市外资股） H股（香港上市外资股） 红筹股（香港上市中资概念股） N股（纽约上市外资股） L股（伦敦上市外资股） T股（东京上市外资股） S股（新加坡上市外资股） 创业板股 三板股（三板：代办股份转让系统）
按上市地
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案
2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷B卷附答案单选题（共50题）1、简单型消极投资策略适用于（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】 D2、以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。
A.总额差异的重要性小于细目差异B.要定出追踪的差异金额或比率门槛C.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善D.若实在无法降低支出，需设法增加收入【答案】 A3、套利组台，是局A足（）三个条件的证券组台。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4、客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A5、反向市场是构建（）的套利行为。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B6、客户按照不同的财富观，可将其分为（）几种类别。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D7、目前我国接近完全垄断市场类型的行业包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C8、某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。
A.950B.800C.750D.700【答案】 B9、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 B10、下列属于我国税种的是（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】 D11、下列关于MACD背离原理的说法中，正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B12、股票类证券产品的组成包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C13、下列关于投资规划的说法错误的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A14、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷A卷附答案
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷A卷附答案单选题（共45题）1、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 C2、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。
A.一B.二C.三D.四【答案】 B3、市盈率的估价方法中属于简单估计法的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D4、公司分析中最重要的是（）。
A.公司经营能力分析B.公司行业地位分析C.公司产品分析D.公司财务分析【答案】 D5、市场风险限额指标主要包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D6、在现金管理中，年度支出预算等于（）。
A.年度收入—年度支出B.年储蓄目标—年度支出C.年度收人—上一年支出D.年度收入—年储蓄目标【答案】 D7、下列各项属于投资适当性要求的是（）。
A.特定的投资者购买恰当的产品B.适合的投资者购买低风险的产品C.适合的投资者购买恰当的产品D.特定的投资者购买低风险的产品【答案】 C8、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9、紧急预备金的储存形式有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 B10、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。
A.融资缺口= -流动性资产＋借入资金B.融资缺口= 流动性资产＋借入资金C.融资缺口= -流动性资产－借入资金D.融资缺口= 流动性资产－借入资金【答案】 A11、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（）进行核査和验证。