银行资金需求量测算公式
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
贷款测算公式
营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金其中：营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转周转天数=360/周转次数
应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额
存货周转次数＝销售成本/平均存货余额
预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额
应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额
预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额
按10月份报表测算
自有资金=所有都权益-固定资产净额-无形资产
贷款量测算数值=营运资金量-自有资金
＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数
数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数)
营运资金量
10,031,186.98
58,972.95
9,972,214.03。